金融市場調(diào)研報告ppt課件

1、我國信托行業(yè)營銷調(diào)研報告我國信托行業(yè)營銷調(diào)研報告2 2CONTENTS論文大綱摘要：一、信托市場現(xiàn)狀調(diào)查信托認(rèn)購門檻降低，小信托產(chǎn)品，門檻低至10萬元信托業(yè)遭遇2013調(diào)整年 規(guī)模和收益率雙降信托成為中小企業(yè)融資救命稻草 業(yè)務(wù)凸顯專業(yè)化二、信托產(chǎn)品中保護金融消費者的必要性二、信托產(chǎn)品中保護金融消費者的必要性12312信托財產(chǎn)的獨立性金融消費者認(rèn)知能力有限3金融機構(gòu)的趨利性3 3CONTENTS論文大綱摘要：三、信托業(yè)宏觀環(huán)境面臨的主要問題制度性約束及政策限制 國內(nèi)外相近行業(yè)的競爭 信托公司內(nèi)部的治理 四、進一步發(fā)展好信托業(yè)的對策四、進一步發(fā)展好信托業(yè)的對策123 五、全文總結(jié)五、全文總結(jié)4 4

2、（一）信托認(rèn)購門檻降低（一）信托認(rèn)購門檻降低 今年以來，受到信托市場投資環(huán)境的影響，信托理財產(chǎn)品也開始“放下身段”，認(rèn)購金額起點在30萬到50萬元以下的“平民”化信托產(chǎn)品頻頻現(xiàn)身市場，有一種被稱為“小信托”的產(chǎn)品，門檻甚至低至10萬元。 進入2013年之后，認(rèn)購金額起點在100萬元以下的信托產(chǎn)品并不少見。3月底一款名為“中鐵信托-金豐1304期集合資金信托計劃”的信托產(chǎn)品成立，該信托產(chǎn)品的認(rèn)購門檻只有50萬元；2月份成立的“鎮(zhèn)江新區(qū)經(jīng)發(fā)信托”的認(rèn)購金額起點甚至只有30萬元。 一、信托市一、信托市場現(xiàn)狀調(diào)查場現(xiàn)狀調(diào)查5 5 2013年1月前后，信托業(yè)遭遇的是“人員流失潮”；2月份，信托公司在“要

3、不要做房地產(chǎn)項目”中猶豫不決；3月份，信托產(chǎn)品出現(xiàn)了規(guī)模和收益率雙雙下降的現(xiàn)狀。 另一個能說明信托行業(yè)正面臨“被擠壓”困境的情況是，2013年以來，信托行業(yè)的產(chǎn)品在規(guī)模和收益上出現(xiàn)了雙降趨勢。不過行業(yè)資深人士依然表示，目前信托行業(yè)遇到的都不算問題，因為信托公司在人才儲備、項目能力上都遠遠超過券商和公募。 二、信托業(yè)遭遇2013調(diào)整年 規(guī)模和收益率雙降6 6 根據(jù)銀監(jiān)會測算，目前我國大企業(yè)貸款覆蓋率為100%，中型企業(yè)為90%，小企業(yè)僅為20%。 在資金需求人士看來，相比債券、保險等金融工具，信托是目前發(fā)行最便捷的渠道之一，目前信托公司的業(yè)務(wù)范圍較廣，而且其最高收益一般在10%左右，比保險略高，

4、在市場上融資也比較容易，而且周期較短，對企業(yè)來說，可以解決短期融資難題。所以企業(yè)仍然把信托當(dāng)做“救命稻草”。（三）信托成為中小企業(yè)融資救命稻草 業(yè)務(wù)凸顯專業(yè)化7 7二、信托二、信托產(chǎn)產(chǎn)品中保品中保護護金融消金融消費費者的必要性者的必要性（一）信托財產(chǎn)的獨立性（二）金融消費者認(rèn)知能力有限（三）金融機構(gòu)的趨利性 8 8（一）制度性約束及政策限制三、信托業(yè)宏觀環(huán)境面臨的主要問題 中國信托業(yè)目前存在一些制度上的約束。在我國，監(jiān)管機構(gòu)出于對信托公司風(fēng)險控制能力的顧慮和對投資者保護的考慮，現(xiàn)階段將信托產(chǎn)品定位于高端私募，并對參與集合類信托的自然人投資者的數(shù)量、投資者資質(zhì)及最低投資金額、營銷渠道、異地發(fā)行資

5、格等方面均進行了限制，這些都對信托規(guī)模的增長產(chǎn)生了一定的制約。9 9（二）國內(nèi)外相近行業(yè)的競爭（二）國內(nèi)外相近行業(yè)的競爭（三）信托公司內(nèi)部治理（三）信托公司內(nèi)部治理 信托資金與自有資金、各個信托計劃的資金關(guān)聯(lián)的現(xiàn)象信托資金與自有資金、各個信托計劃的資金關(guān)聯(lián)的現(xiàn)象依然存在，所有這些，對信托公司的健康發(fā)展都造成了潛在依然存在，所有這些，對信托公司的健康發(fā)展都造成了潛在的風(fēng)險。的風(fēng)險。1010四、進一步發(fā)展好信托業(yè)的對策四、進一步發(fā)展好信托業(yè)的對策 一是從信托公司自身來看，信托公司要立足信托本業(yè)，推動信托產(chǎn)品結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，服務(wù)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)戰(zhàn)略性調(diào)整； 二是加強信托公司宏觀指導(dǎo)，加快與其他金融監(jiān)管部門協(xié)調(diào)，解決信托業(yè)發(fā)展遇到的政策壁壘問題，為信托展業(yè)創(chuàng)造良好的