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文檔簡(jiǎn)介
1、出口信用保險(xiǎn)在人民幣國(guó)際化進(jìn)程中的作用 一、跨境人民幣業(yè)務(wù)推出的背景 國(guó)際金融危機(jī)中,中國(guó)國(guó)際地位和話語(yǔ)權(quán)進(jìn)一步增強(qiáng),國(guó)家實(shí)力和政府的決策能力得到外界的認(rèn)可。2008年爆發(fā)的金融危機(jī)動(dòng)搖了美元和美元資產(chǎn)的地位。美元的信譽(yù)度雖然沒(méi)有根本性的改變,但是投資者不會(huì)再盲目地投資于美元資產(chǎn)。雖然市場(chǎng)對(duì)于中國(guó)經(jīng)濟(jì)總量何時(shí)超過(guò)美國(guó)仍有爭(zhēng)議,但對(duì)趕超本身已沒(méi)有不同意見(jiàn)。歐債危機(jī)更甚一籌。歐債危機(jī)中市場(chǎng)幾乎已經(jīng)達(dá)成一致看法,目前歐元的架構(gòu)難以為繼。市場(chǎng)也不乏傳言,希臘、愛(ài)爾蘭等小國(guó)可能退出歐元區(qū),從而形成一個(gè)更小、更精英化的歐元區(qū)。瑞士也討論了一旦歐元解體將采用哪些新貨幣作為外匯儲(chǔ)備。 二、人民幣國(guó)際化的漸進(jìn)策
2、略 1978年以來(lái),中國(guó)改革和對(duì)外開(kāi)放一貫采取了漸進(jìn)策略,中央政府主導(dǎo)的人民幣國(guó)際化依然采用了穩(wěn)步推進(jìn)的方式。國(guó)內(nèi)范圍方面,從四個(gè)試點(diǎn)城市逐步擴(kuò)大到20個(gè)試點(diǎn)省份,最終擴(kuò)大到全國(guó);境外范圍方面,從香港、澳門和東盟擴(kuò)大到全球;業(yè)務(wù)類型方面,從貨物貿(mào)易擴(kuò)展到投資,層層遞進(jìn)、步步為營(yíng)。在資本項(xiàng)目開(kāi)放方面,央行的政策支持也是逐漸展開(kāi)的。2010年8月,央行發(fā)布三類機(jī)構(gòu)運(yùn)用人民幣投資銀行間債券市場(chǎng)試點(diǎn)有關(guān)事宜的通知,三類機(jī)構(gòu)指境外中央銀行、香港、澳門地區(qū)人民幣業(yè)務(wù)清算行以及跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算境外參加銀行。2011年1月,人民銀行制定了境外直接投資人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法,允許國(guó)內(nèi)非金融企業(yè)用人民幣投資于境
3、外機(jī)構(gòu),獲得外資企業(yè)股權(quán)或在境外設(shè)立合資企業(yè)。2015年7月,人民銀行發(fā)布了中國(guó)人民銀行關(guān)于境外央行、國(guó)際金融組織、主權(quán)財(cái)富基金運(yùn)用人民幣投資銀行間市場(chǎng)有關(guān)事宜的通知,明確了上述相關(guān)境外機(jī)構(gòu)投資者投資境內(nèi)銀行間市場(chǎng)的有關(guān)事宜。 三、出口信用保險(xiǎn)體系支持“走出去” 作為支持中國(guó)外貿(mào)與中國(guó)企業(yè)“走出去”、經(jīng)營(yíng)出口信用保險(xiǎn)的專業(yè)保險(xiǎn)體系,出口信用保險(xiǎn)在我國(guó)深化改革開(kāi)放過(guò)程中發(fā)揮了極大的促進(jìn)作用。近幾年,我國(guó)提出了支持企業(yè)“走出去”的口號(hào),發(fā)改委、商務(wù)部、銀監(jiān)會(huì)等主管機(jī)構(gòu)紛紛出臺(tái)支持“走出去”的文件措施,積極發(fā)揮謀劃、指導(dǎo)、調(diào)控、管理、服務(wù)的功能。出口信用保險(xiǎn)充分支持了我國(guó)產(chǎn)品、服務(wù)“走出去”。企業(yè)在
4、“走出去”的過(guò)程中,僅僅依賴銀行的信用及融資支持是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。特別是世界局勢(shì)復(fù)雜多變,我國(guó)出口產(chǎn)品面向各個(gè)復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境,而風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相對(duì)較弱的中小企業(yè)是出口的重要參與者。近年來(lái),利比亞、敘利亞等國(guó)家紛紛發(fā)生政變或暴亂,為企業(yè)正常產(chǎn)品服務(wù)出口帶來(lái)了極大的擾亂。有了出口信用保險(xiǎn)發(fā)揮“金鐘罩”、“鐵布衫”功能,中小企業(yè)可規(guī)避部分政治風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)企業(yè)在海外競(jìng)爭(zhēng)工程項(xiàng)目,面臨競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手強(qiáng)、環(huán)保要求高、施工環(huán)境差等重重挑戰(zhàn)。招投標(biāo)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手包括國(guó)際知名的設(shè)計(jì)師事務(wù)所、建筑工程公司如澳大利亞Thiess公司、法國(guó)蘇伊士環(huán)境集團(tuán)等。境外承包工程期限一般較長(zhǎng),很多項(xiàng)目需要5-10年的投資期。如果沒(méi)有出
5、口信用保險(xiǎn)承保,“走出去”企業(yè)幾乎無(wú)法獲得銀行融資支持。在這方面,出口信用保險(xiǎn)為“走出去”企業(yè)提供了強(qiáng)有力的支持,使他們更能夠放開(kāi)手腳,靈活穩(wěn)健地應(yīng)對(duì)境外國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)和政治風(fēng)險(xiǎn)。 四、中國(guó)信保國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)研究與報(bào)告 中國(guó)信保成立以來(lái),在國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的研究、報(bào)告上累積了豐富的經(jīng)驗(yàn)。通過(guò)與被保險(xiǎn)人的深入互動(dòng)、與國(guó)外政府、機(jī)構(gòu)的合作以及實(shí)地考察,中國(guó)信保的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)研究積累了數(shù)據(jù),掌握了情況,鍛煉了隊(duì)伍。另一方面,“走出去”的企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對(duì)境外的情況與風(fēng)險(xiǎn)了解的不多、不透徹。自己去現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研成本高、收效慢,采用境外評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)有時(shí)候缺乏針對(duì)性,可靠數(shù)據(jù)的取得要花費(fèi)高昂的費(fèi)用。中國(guó)信??蛇m時(shí)推出自己的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)研究報(bào)告體系。包括定期報(bào)告和針對(duì)臨時(shí)突發(fā)事項(xiàng)的特別報(bào)告。這些報(bào)告可向有需要的企業(yè)有償提供。針對(duì)某個(gè)具體的國(guó)家或地區(qū),哪些行業(yè)鼓勵(lì)投資,哪些行業(yè)適合投資,監(jiān)管溝通的潛在問(wèn)題有哪些,成功和失敗的案例等等。這些“走出去”企業(yè)關(guān)注的問(wèn)題一一得到解決,將極大地支持和指導(dǎo)企業(yè)更好、更理性地“走出去”,在“走出去”之前做好更充分的準(zhǔn)備。綜上,人民幣國(guó)際化的大背景、大趨勢(shì)雖然面臨一些挑戰(zhàn),但將隨著我國(guó)綜合國(guó)力的上升不斷推進(jìn)。在這個(gè)趨勢(shì)中,中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司將大有可為。通過(guò)加大人民幣保險(xiǎn)產(chǎn)品的研發(fā)促進(jìn)人民幣國(guó)際化,通過(guò)資本金的提高和經(jīng)營(yíng)范圍的擴(kuò)大更好地支持中國(guó)企業(yè)“走出去”,通過(guò)發(fā)布基于數(shù)據(jù)的研
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