保險(xiǎn)公司年度合規(guī)報(bào)告模板

1、泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司 分公司*年合規(guī)報(bào)告報(bào)告的內(nèi)容根據(jù)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引、泰康人壽合規(guī)政策（試行）、泰康人壽合規(guī)管理規(guī)定（試行）、泰康人壽合規(guī)報(bào)告管理辦法（試行）等法律法規(guī)和規(guī)章制度的要求制定。一、合規(guī)管理概述簡(jiǎn)要概括本分公司*年合規(guī)工作的開(kāi)展情況，內(nèi)容包括：1、 合規(guī)制度制定、修改基本情況；2、 合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)情況；3、 合規(guī)培訓(xùn)情況；4、 違法違規(guī)情況（主要指各類(lèi)行政處罰）；5、 商業(yè)賄賂查處情況；6、 反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況7、 合規(guī)工作總結(jié)性描述二、合規(guī)管理組織架構(gòu)的設(shè)置情況詳細(xì)說(shuō)明分公司合規(guī)組織架構(gòu)的設(shè)置情況，內(nèi)容包括：1、 合規(guī)第一責(zé)任人2、 合規(guī)管理部門(mén)（崗位）（注：未成立部門(mén)的

2、，請(qǐng)寫(xiě)明原因）3、 下屬部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理組織架構(gòu)的設(shè)置情況例：泰康養(yǎng)老吉林分公司合規(guī)第一責(zé)任人為王驤武總經(jīng)理。因吉林分公司規(guī)模小，人員編制有限，分公司未成立合規(guī)管理部門(mén)。由行政人事部法律合規(guī)崗全面負(fù)責(zé)分公司的合規(guī)管理工作，行政人事部經(jīng)理?yè)?dān)任合規(guī)協(xié)調(diào)人，負(fù)責(zé)合規(guī)協(xié)調(diào)與統(tǒng)籌工作。吉林分公司暫無(wú)下設(shè)分支機(jī)構(gòu)。三、內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)流程的制定、修改及完善情況概述分公司各部門(mén)及下轄各分支機(jī)構(gòu)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的制定、修改情況。具體描述內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)流程的制定、修改及完善情況。具體內(nèi)容包括：1、 規(guī)章制度制定、修改情況；2、 業(yè)務(wù)流程制定、修改情況；吉林分公司在2014年執(zhí)行總公司相關(guān)規(guī)定，20

3、15年初面對(duì)性的情況對(duì)2014年規(guī)定進(jìn)行修訂，出臺(tái)相關(guān)的制度，建立的管理、業(yè)務(wù)制度及業(yè)務(wù)流程如下：1、2015年1月，運(yùn)營(yíng)管理部制定2015年三級(jí)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)政策之業(yè)務(wù)政策，計(jì)劃財(cái)務(wù)部制定2015年三級(jí)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)政策之財(cái)務(wù)政策，行政人事部制定2015年三級(jí)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)政策之人力政策。此三個(gè)政策的制定，充分從業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人力方面要求并指導(dǎo)2015年三級(jí)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)，讓三級(jí)機(jī)構(gòu)2015年經(jīng)營(yíng)工作有的放矢。2、2015年1月，運(yùn)營(yíng)管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、行政人事部三部門(mén)聯(lián)合制定2015年中后臺(tái)服務(wù)公約。制定服務(wù)公約，對(duì)中后臺(tái)版塊的工作流程，工作時(shí)效，進(jìn)行公示及約定，并明確了各項(xiàng)工作的責(zé)任人，此服務(wù)公約的制定，提高了

4、服務(wù)時(shí)效，優(yōu)化了工作流程，為公司的有序經(jīng)營(yíng)保駕護(hù)航。3、2015年1月，直銷(xiāo)業(yè)務(wù)部、銀行業(yè)務(wù)部、中介業(yè)務(wù)部、綜拓業(yè)務(wù)部，四個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)制定了銷(xiāo)售人員基本法本地化制度，將管理津貼比例、年終獎(jiǎng)比例，活動(dòng)量管理辦法等相關(guān)指標(biāo)進(jìn)行本地化修訂，并報(bào)備總公司審批。此辦法的制定，使基本法更契合吉林分公司的經(jīng)營(yíng)側(cè)重，更有利于指導(dǎo)銷(xiāo)售人員業(yè)務(wù)開(kāi)拓。4、2015年1月，綜拓業(yè)務(wù)部制定了綜拓會(huì)議報(bào)表制度，此制度約束了銷(xiāo)售人員的日常行為，使日常管理專(zhuān)業(yè)化。5、2015年2月，行政人事部制定了2015 年吉林分公司客服專(zhuān)員服務(wù)津貼發(fā)放辦法（試行），充分激發(fā)機(jī)構(gòu)客服專(zhuān)員的工作投入度，與機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)達(dá)成、加強(qiáng)客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量等考核

5、緊密聯(lián)系起來(lái)。6、2015年4月，運(yùn)營(yíng)管理部制定了部門(mén)制度：運(yùn)營(yíng)管理部周例會(huì)制度、運(yùn)營(yíng)管理部重要會(huì)議紀(jì)要制度、運(yùn)營(yíng)內(nèi)部培訓(xùn)制度業(yè)務(wù)規(guī)劃：申請(qǐng)材料審核規(guī)則、吉林養(yǎng)老理賠查勘費(fèi)報(bào)銷(xiāo)管理辦法（暫行）、吉林養(yǎng)老險(xiǎn)賠款支付管理辦法（暫行）運(yùn)營(yíng)檔案：運(yùn)營(yíng)管理流程理賠給付：轉(zhuǎn)三方理賠案件財(cái)務(wù)手續(xù)確認(rèn)流程理賠交接：分公司管理理賠交接流程及交接存檔材料模板運(yùn)營(yíng)材料：運(yùn)營(yíng)管理部掛網(wǎng)材料登陸步驟指引對(duì)外監(jiān)管：投訴管理辦法、總經(jīng)理接待日辦法運(yùn)營(yíng)管理部相應(yīng)制度的制定，優(yōu)化流程，提高了工作時(shí)效，經(jīng)營(yíng)合規(guī)。7、2015年7月，行政人事部制定了活動(dòng)量管理辦法，加強(qiáng)各渠道銷(xiāo)售人員活動(dòng)量推動(dòng)。特別說(shuō)明：分公司及下轄分支機(jī)構(gòu)直接轉(zhuǎn)

6、發(fā)總公司制度或直接適用總公司新修訂業(yè)務(wù)流程的內(nèi)容，無(wú)需體現(xiàn)。四、重要業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)情況重要業(yè)務(wù)活動(dòng)（或主要工作）的合規(guī)情況：詳細(xì)介紹本部門(mén)職責(zé)范圍內(nèi)重要業(yè)務(wù)活動(dòng)，并對(duì)照國(guó)家法律法規(guī)、規(guī)范性文件、其他監(jiān)管規(guī)定以及公司制度，詳細(xì)分析和說(shuō)明各項(xiàng)重要業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)遵循情況，如存在差異，須就制度層面或執(zhí)行層面的整改措施進(jìn)行闡述。具體內(nèi)容：（1）部門(mén)重要業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)展情況；（2）重要業(yè)務(wù)活動(dòng)合規(guī)情況（可以結(jié)合部門(mén)日常管理、客戶(hù)或代理人投訴、訴訟或仲裁、自查、內(nèi)控自我評(píng)估、內(nèi)部審計(jì)、外部監(jiān)管檢查等方面，闡述部門(mén)重要業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)情況）；（3）整改措施吉林分公司按照總公司要求進(jìn)行了168自測(cè)項(xiàng)目。項(xiàng)目由內(nèi)控部門(mén)

7、行政人事部牽頭負(fù)責(zé)并執(zhí)行，行政人事部所有成員組成執(zhí)行小組，通過(guò)部門(mén)會(huì)議形式進(jìn)行了項(xiàng)目啟動(dòng)。會(huì)議對(duì)組員工作進(jìn)行了分工，行政人事部經(jīng)理王放負(fù)責(zé)全面領(lǐng)導(dǎo)工作并協(xié)調(diào)其他需要配合的部門(mén)及人員、法律合規(guī)崗趙麗負(fù)責(zé)詢(xún)問(wèn)及抽樣檢測(cè)并記錄結(jié)果、其他成員全面配合。經(jīng)過(guò)1周時(shí)間順利完成了此項(xiàng)工作，于2015年8月28日將項(xiàng)目自測(cè)報(bào)告及報(bào)表上報(bào)了總公司合規(guī)法律部。 五、合規(guī)評(píng)估和監(jiān)測(cè)機(jī)制的運(yùn)行情況（一）*分公司涉訴案件詳細(xì)情況：1、最近三年發(fā)案情況對(duì)比（新發(fā)案件數(shù)、涉案金額）2、典型刑事案件具體分析（案情簡(jiǎn)介、風(fēng)險(xiǎn)揭示、后續(xù)處理及問(wèn)責(zé)情況）例：（一）*分公司涉訴案件詳細(xì)情況：1、*分公司最近三年新發(fā)案件情況對(duì)比表：*

8、年*年*年新發(fā)案件數(shù)新發(fā)案件涉案金額理賠案件案件件數(shù)涉案金額其他保險(xiǎn)合同案件案件件數(shù)涉案金額代理人案件案件件數(shù)涉案金額勞動(dòng)案件案件件數(shù)涉案金額其他民事案件案件件數(shù)涉案金額行政案件案件件數(shù)涉案金額刑事案件案件件數(shù)涉案金額2、*分公司典型刑事案件具體分析（1） *職務(wù)侵占案案件簡(jiǎn)介：*系*分公司銀保部客戶(hù)經(jīng)理。*利用職務(wù)便利假借客戶(hù)名義將客戶(hù)保費(fèi)退出據(jù)為己有，涉案金額*萬(wàn)元。目前，已被法院判處*。 風(fēng)險(xiǎn)揭示：由于公司未明確要求代理銀行在“抹賬”時(shí)將保單和發(fā)票收回，得以利用保單和發(fā)票騙取客戶(hù)信任。后續(xù)處理及問(wèn)責(zé)情況：整改措施為*；問(wèn)責(zé)情況為*。（2）*案（二）*分公司行政處罰具體情況：1、行政處罰的

9、基本情況：保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)處罰情況、反洗錢(qián)行政處罰情況、其他行政監(jiān)管機(jī)關(guān)行政處罰情況（工商、稅務(wù)、統(tǒng)計(jì)、勞動(dòng)監(jiān)察等等）2、行政處罰詳細(xì)情況：詳細(xì)介紹每一個(gè)行政處罰，包括案情簡(jiǎn)介、風(fēng)險(xiǎn)揭示、后續(xù)處理情況。例：（二）*分公司行政處罰具體情況：1、行政處罰基本情況：2015年*分公司共有*次行政處罰，其中保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)行政處罰*次、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)行政處罰*次，其他行政監(jiān)管機(jī)關(guān)行政處罰*次，具體情況如下：序號(hào)被處罰單位被處罰個(gè)人文號(hào)處罰日期行 政 處 罰 小 計(jì)其他監(jiān)管措施違法違規(guī)行為檢查單位警告罰款通報(bào)批評(píng)限期改正沒(méi)收違法所得取消高級(jí)管理人員任職資格限制業(yè)務(wù)范圍或責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)撤銷(xiāo)機(jī)構(gòu)責(zé)令

10、停業(yè)整頓暫扣或吊銷(xiāo)保險(xiǎn)從業(yè)資格證暫扣或者吊銷(xiāo)保險(xiǎn)許可證取締機(jī)構(gòu)個(gè)人機(jī)構(gòu)個(gè)人機(jī)構(gòu)個(gè)人1232015年*分公司行政處罰統(tǒng)計(jì)表2、行政處罰的詳細(xì)情況（1）*分公司*營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部組織保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員考試作弊行政處罰案案情簡(jiǎn)介：*保監(jiān)局檢查發(fā)現(xiàn)*分公司*營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部在2007年11月30日至2007年12月1日期間，組織保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員考試作弊，于08年5月21日對(duì)該營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部作出警告、罰款1萬(wàn)元，責(zé)令撤換直接責(zé)任人*，罰款2000元，該營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部涉及考試的133名保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員考試成績(jī)無(wú)效的行政處罰。風(fēng)險(xiǎn)揭示：保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員考試管理的*制度存在*不完善的方面，組考流程存在*缺陷，上級(jí)機(jī)構(gòu)未開(kāi)展保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員考試專(zhuān)項(xiàng)自查工作，對(duì)于

11、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的培訓(xùn)力度不夠等。后續(xù)處理情況：分公司立即召集各中支、支公司、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負(fù)責(zé)人開(kāi)會(huì)對(duì)處罰情況進(jìn)行通報(bào)，明令禁止作弊行為的再次發(fā)生，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)參加考試的學(xué)員的培訓(xùn)力度。分公司立即按照公司規(guī)定，與直接責(zé)任人*解除勞動(dòng)合同，同時(shí)，對(duì)其上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)按照處罰管理規(guī)定罰款1萬(wàn)元。2、*案（三）*分公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況：（根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法）1、分公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與防范化解機(jī)制與流程2、既往合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)整改情況3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的基本情況： 4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示的詳細(xì)情況：包括每一次風(fēng)險(xiǎn)提示的風(fēng)險(xiǎn)提示單編號(hào)、提示對(duì)象、時(shí)間、主要風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容、應(yīng)對(duì)措施、追蹤執(zhí)行情況例：（三）*分公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況：1、分公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

12、與防范化解機(jī)制與流程2、既往分公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)整改情況例：2015年分公司存在的風(fēng)險(xiǎn)主要是，我們的整改措施是，目前的狀況是3、*分公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的基本情況：（詳見(jiàn)下表）編號(hào)分公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)介處理結(jié)果*分公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)登記表4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示具體情況2015年，吉林分公司合規(guī)崗進(jìn)行了1次合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示，具體情況如下：（1）*分公司關(guān)于勞動(dòng)合同法實(shí)施過(guò)程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示：編 號(hào)：2008001提示對(duì)象：*分公司人力資源部時(shí) 間：2008年11月24日主要風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容：就下列問(wèn)題對(duì)人力資源部予以提示，提醒其在實(shí)施新勞動(dòng)合同法過(guò)程中應(yīng)注意的事項(xiàng)：一、關(guān)于制定勞動(dòng)規(guī)章制度的合法性問(wèn)題；按照勞動(dòng)合同法及最

13、高人民法院關(guān)于審理勞動(dòng)爭(zhēng)議案件適用法律若干問(wèn)題的解釋規(guī)定，公司制定的勞動(dòng)規(guī)章制度要發(fā)生效力具有嚴(yán)格的程序要求，即必須履行下列三項(xiàng)必經(jīng)程序：1、職工代表大會(huì)或者全體職工討論；2、與工會(huì)或者職工代表大會(huì)平等協(xié)商確定；3、公示或告知?jiǎng)趧?dòng)者。如果制定的勞動(dòng)規(guī)章制度未履行上述必經(jīng)程序，在公司與員工發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，將極有可能被仲裁或司法機(jī)關(guān)認(rèn)定為無(wú)效。為了避免發(fā)生類(lèi)似風(fēng)險(xiǎn)，建議貴部能夠采取措施，在制定、修改或者決定有關(guān)勞動(dòng)報(bào)酬、工作時(shí)間、休假休息、勞動(dòng)安全衛(wèi)生、保險(xiǎn)福利、職工培訓(xùn)、勞動(dòng)紀(jì)律以及勞動(dòng)定額管理等直接涉及勞動(dòng)者切身利益的規(guī)章制度或者重大事項(xiàng)時(shí)履行上述程序，同時(shí)應(yīng)當(dāng)保留公司已經(jīng)履行了上述程序的有關(guān)證據(jù)

14、。二、關(guān)于部分員工不及時(shí)與公司簽定勞動(dòng)合同的問(wèn)題近期，有個(gè)別分公司發(fā)生員工故意不簽訂勞動(dòng)合同并以此為由要求公司支付雙倍工資的情況，而按照實(shí)施條例第5條規(guī)定：“自用工之日起一個(gè)月內(nèi)，經(jīng)用人單位書(shū)面通知后，勞動(dòng)者不與用人單位訂立書(shū)面勞動(dòng)合同的，用人單位應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知?jiǎng)趧?dòng)者終止勞動(dòng)關(guān)系，無(wú)需向勞動(dòng)者支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，但是應(yīng)當(dāng)依法向勞動(dòng)者支付其實(shí)際工作時(shí)間的勞動(dòng)報(bào)酬?！?，因此，一旦發(fā)生這種情況，公司應(yīng)當(dāng)履行下列程序：1）書(shū)面通知員工要求其簽訂勞動(dòng)合同；2）對(duì)于新入司員工拒不簽訂勞動(dòng)合同的，應(yīng)取消其錄用；3）對(duì)于在職員工，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)拒不續(xù)簽勞動(dòng)合同的，應(yīng)書(shū)面通知其終止勞動(dòng)關(guān)系。如果不履行上述程序，將有可能被

15、認(rèn)定為未簽訂勞動(dòng)合同，從而給公司帶來(lái)違法違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)對(duì)措施：人力資源部表示，將加強(qiáng)對(duì)新法的學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行新法有關(guān)規(guī)定，同時(shí)對(duì)目前公司正在執(zhí)行的有關(guān)文件按照新法的要求進(jìn)行修改，使之完全符合新法的規(guī)定。追蹤執(zhí)行情況：人力資源部在制定新的規(guī)章制度時(shí)，已經(jīng)開(kāi)始執(zhí)行新法律法規(guī)的要求，同時(shí)，針對(duì)不及時(shí)簽訂勞動(dòng)合同問(wèn)題也提出了實(shí)施方案（2）*分公司關(guān)于*的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示六、重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施1、重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)描述：包括發(fā)現(xiàn)途徑（或上報(bào)途徑）、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容2、處理過(guò)程及應(yīng)對(duì)措施（重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)即合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法中規(guī)定的高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理影響很大，有可能給公司造成巨大損失（50萬(wàn)元以上）或者長(zhǎng)期

16、（半年以上）不良影響的風(fēng)險(xiǎn)。）例：（一）、退保流程中的重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)1、風(fēng)險(xiǎn)描述：*年，*分公司在訴訟案件管理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，在公司發(fā)生的*職務(wù)侵占案、*涉嫌挪用資金案、*涉嫌偽造保險(xiǎn)合同案中，犯罪分子（嫌疑人）均是在代客戶(hù)辦理退保手續(xù)過(guò)程中實(shí)施其犯罪行為，并給公司造成了超過(guò)100萬(wàn)元的重大損失。通過(guò)對(duì)案情的分析，我們發(fā)現(xiàn)上述案件反映出我公司在退保流程中存在較為嚴(yán)重的疏漏：（1）對(duì)委托資料審核不嚴(yán)；（2）未按照保監(jiān)會(huì)規(guī)定將退保資金返回原繳費(fèi)賬戶(hù)；（3）電話(huà)回訪(fǎng)環(huán)節(jié)缺失。2、處理過(guò)程及應(yīng)對(duì)措施：發(fā)現(xiàn)上述重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)后，*分公司立即對(duì)有關(guān)部門(mén)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示，同時(shí)組織相關(guān)部門(mén)，對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行整改，加強(qiáng)

17、對(duì)委托辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中相關(guān)材料的審核，同時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行退保資金返回原繳費(fèi)帳戶(hù)的規(guī)定，對(duì)于通過(guò)委托代理辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，增加電話(huà)回訪(fǎng)措施。（二）*重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題七、重大違規(guī)事件及其處理目前保監(jiān)會(huì)并無(wú)關(guān)于重大違規(guī)事件的具體標(biāo)準(zhǔn)，但與此相近的有關(guān)于“重大違規(guī)案件”的界定：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)第三條“嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會(huì)影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的其他案件”、第十五條“發(fā)生社會(huì)影響特別惡劣，或者造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重大違法違規(guī)行為”。關(guān)于明確保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究管理有關(guān)問(wèn)題的通知：“重大違規(guī)案件主要根據(jù)違規(guī)案件給公司造成的重大損失結(jié)果、對(duì)社會(huì)影響程度，或者形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

18、情況來(lái)判斷確認(rèn)是否屬于問(wèn)責(zé)范疇。其中，“重大損失”指因嚴(yán)重違規(guī)，給公司造成數(shù)額在200萬(wàn)元以上的經(jīng)濟(jì)損失；“對(duì)社會(huì)影響程度”可以從社會(huì)輿論、群體性事件等因素綜合考慮確定?！被谏鲜霰O(jiān)管規(guī)定，公司案件責(zé)任追究規(guī)定【*版】將“重大違規(guī)案件”界定為公司發(fā)生的下列違規(guī)案件：1、給公司造成數(shù)額在200萬(wàn)元以上經(jīng)濟(jì)損失的重大違規(guī)案件；2、被3家以上全國(guó)性新聞媒體報(bào)道（含網(wǎng)絡(luò)媒體），造成較為嚴(yán)重的不良社會(huì)輿論的違規(guī)案件；3、引發(fā)10人以上（含10人）群體性事件的違規(guī)案件；4、造成若干分支機(jī)構(gòu)或影響到同業(yè)公司也發(fā)生類(lèi)似情況的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的違規(guī)案件。具體內(nèi)容：1、重大違規(guī)事件案情介紹2、重大違規(guī)事件造成的影響3、重大違規(guī)事件反映的