銀行合規(guī)狀況自查報(bào)告-自查報(bào)告

1、銀行合規(guī)狀況自查報(bào)告-自查報(bào)告 銀行合規(guī)自查報(bào)告(一) 為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，增加全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保平安、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。 第一，根據(jù)制度要求，重塑制度流程 根據(jù)最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度方法，仔細(xì)梳理農(nóng)村信用社工作崗位中"應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵'制度、學(xué)問、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。 其次，做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對庫存現(xiàn)金狀況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證用法管理，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對

2、、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的緣由，糾錯整改，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格根據(jù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn)，消退了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對工作崗位中的各個(gè)詳情進(jìn)行自查，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，精準(zhǔn)、準(zhǔn)時(shí)地反映自查發(fā)覺問題，并主動配合檢查組檢查，保證不再消失類似問題。 自查服務(wù)形象。根據(jù)辛集縣農(nóng)信聯(lián)社"統(tǒng)一著裝，樹立新形象'的要求，對各柜員"統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)'執(zhí)崗狀況進(jìn)行自查，同時(shí)在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話，促使員工轉(zhuǎn)變服務(wù)看法，提

3、升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)和服務(wù)水平，真正實(shí)現(xiàn)"合規(guī)管理，風(fēng)險(xiǎn)共 。防，和諧共贏' 通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)進(jìn)展。 第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控力量 為使活動不走過場，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)主動參加到活動中來，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識。同時(shí)，把提高員工素養(yǎng)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作力量。 全員行動，根據(jù)"合規(guī)制造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障進(jìn)展

4、'的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為"推動案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系'做足預(yù)備。 第四，整改措施及今后工作思路 今后，我將連續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想訓(xùn)練，深化持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)厲?查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。 (一)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，連續(xù)深化合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要

5、求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)SC6000 系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟識各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。 (二)加強(qiáng)對自己的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德訓(xùn)練，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對"九種人'實(shí)行不定期排查，同時(shí)對重要崗位人員及"九種人'定期實(shí)行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識，消退麻痹思想，使大家真正認(rèn)識到&qu

6、ot;合規(guī)制造價(jià)值、合規(guī)保障進(jìn)展'的重要性。 (三)主動參與全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行商量，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自看法，通過商量進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識和防范力量。 (四)以科學(xué)的進(jìn)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格根據(jù)聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)掌握度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和平安保衛(wèi)等方面的檢查工作。 銀行合規(guī)自查報(bào)告(二) 今年以來，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持"標(biāo)本兼治、重在治本'的原則，緊緊抓住"制度、執(zhí)行、監(jiān)督'三個(gè)環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓"五個(gè)到位'，深化扎實(shí)

7、做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快進(jìn)展。我們的主要做法是： 一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位 自年初一開頭，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的"制度執(zhí)行年'、"合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年'活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動的組織開展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了"制度執(zhí)行年'活動和"合規(guī)經(jīng)營

8、、合規(guī)操作'自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行"一把手'負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂"合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作'自查自糾工作責(zé)任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人根據(jù)分工各司其責(zé)，仔細(xì)履職盡責(zé)，領(lǐng)先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)進(jìn)展奠定基礎(chǔ)。 二、抓合規(guī)意識訓(xùn)練，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位 為提高全體員工格外是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度方法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟識程度，強(qiáng)化"

9、;學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制'意識。二是根據(jù)統(tǒng)一規(guī)劃、分級實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期，參訓(xùn)人員達(dá)XXX人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識到"內(nèi)控優(yōu)先，制度先行'的重要性，理解和熟識自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動預(yù)防和發(fā)覺風(fēng)險(xiǎn)。三是是實(shí)行了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位溝通學(xué)、互動式商量學(xué)等多種形式，仔細(xì)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、平安保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)等業(yè)務(wù)書籍。同時(shí)，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示訓(xùn)練融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，仔細(xì)分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增加了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆

10、記和心得體會，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認(rèn)識。四是運(yùn)用激勵機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，實(shí)行自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推舉XX名員工進(jìn)行了合規(guī)學(xué)問競賽;11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參與省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。 三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位 加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、削減差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)峻不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，依據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因

11、素，合理確定崗位編制XXX個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個(gè)，二是面對_，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，托付省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部改善到一線崗位，肯定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的沖突。三是聯(lián)社將商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造"流程銀行'。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，根據(jù)"一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定'的要求，細(xì)化了每一筆

12、業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。 四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位 區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案，對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對比20*-20*年各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)覺的主要問題，疏理了4個(gè)方面16個(gè)類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同XX省銀監(jiān)局20*-20*年對XX省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)覺的主要問題、省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)覺的主要問題一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對比開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)自20*年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中

13、發(fā)覺的各類問題，梳理成條，分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專項(xiàng)檢查。先后開展了上年度會計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)掌握度執(zhí)行狀況、貸款本息核對、財(cái)務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)覺的問題，發(fā)出整改通知書XXX份，落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后，制定了稽核大隊(duì)管理方法，實(shí)行分組劃片包社，開展"突襲式'的檢查，根據(jù)省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行"序時(shí)稽核，業(yè)務(wù)全掩蓋'的管理要求，已完成對XX個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序時(shí)稽核，并對檢查發(fā)覺存在的問題發(fā)出了整改通知。同時(shí)，加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)

14、督。對專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場稽核和序時(shí)稽核后的整改落實(shí)狀況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)厲?性。四是抓賬務(wù)會審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計(jì)賬務(wù)、重空用法、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會審XX(社)次。五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督，搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、_調(diào)查等方式，先后對全區(qū)XX個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì);對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職狀況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評價(jià)。并對崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計(jì)，審計(jì)中落實(shí)個(gè)人及共同違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXXX萬元(其中

15、個(gè)人違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXX萬元)，被審計(jì)人員均書寫承諾，訂立了限期收貸方案。六是抓排查。針對"XXX案件'和貸款本息對賬反映出的問題，5-6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參加"九種人'和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出常常出入高檔消費(fèi)場所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或常常性消失違規(guī)操作和有不良記錄等行為的 重點(diǎn)人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社實(shí)行主動措施加強(qiáng)對重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以訂正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社

16、對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓平安檢查。實(shí)行實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種平安檢查XXX社次。同時(shí)本著平安堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)有用的原則，對頂山、恩陽等11個(gè)機(jī)構(gòu)的平安防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器X臺、修理警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。 五、建立問責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位 我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批判、訂正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件"一把手'負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告 制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)覺的還是來信反映的問題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，準(zhǔn)時(shí)予以立案，并快速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。三是建立"雙向' 問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員