個人理財規(guī)劃問卷NO.1

1、個人理財規(guī)劃問卷第一部分：家庭基本資料 客戶基本資料：客戶姓名no.1性別男年齡35教育程度本科工作單位政府部門職位客戶配偶基本資料:年齡34教育程度碩士工作單位高校教師職位客戶子女基本資料:性別女年齡4工作（學(xué)習(xí)）單位教育程度職位客戶父母基本資料:父親年齡;是否同住是否需贍養(yǎng)母親年齡69:是否同住否是否需贍養(yǎng)是岳父年齡79是合同住否是否需贍養(yǎng)否岳母年齡66:是否同住否是否需贍養(yǎng)否第二部分：客戶家庭財務(wù)資料：資產(chǎn)負(fù)債：年 月日資產(chǎn)金額（力兀）負(fù)債金額（萬元）1.流動性資產(chǎn)1.短期負(fù)債0現(xiàn)金2no短期投資保單現(xiàn)值2.投資性資產(chǎn)2.長期貸款0定期存款3房屋貸款，貸款金 額剩（）年，股票15汽車貸款

2、，貸款金額 剩（）年，彳貝券其他貸款，貸款金 額，乘ij （）年算仝8投資性壽險不動產(chǎn)其他203.限制型資產(chǎn)住房公積金10退休金個人賬戶4.個人資產(chǎn)自用住宅150汽車16其他現(xiàn)金流量（月）收入金額支出金額1.工作收入4000-70001.基本生活支出7000薪金收入（稅前）客戶月收入配偶月收入4000-5000年終獎金2.投資收入（稅后）2.房貸分期付款0租金收入3.汽車分期付款03.其它收入2000-30004.不定期支出娛樂休閑人情費(fèi)500子女費(fèi)用500學(xué)雜費(fèi)才藝班其它支出5.孩子（年）學(xué)費(fèi)支 出10000客戶家庭的保險保障:客戶擁有的保險產(chǎn)品：配偶擁有的保險產(chǎn)品：子女擁有的保險產(chǎn)品：父母

3、擁有的保險產(chǎn)品第三部分：客戶理財目標(biāo)（）退休規(guī)劃購（換）房規(guī)劃預(yù)計退休時客戶年齡60（比如預(yù)計購（換）房時客3660歲）戶年齡退休期間每月生活費(fèi)4000預(yù)計購（換）房所需 資金60萬預(yù)計留多少遺產(chǎn)0預(yù)計投資報酬率子女教育規(guī)劃（一）子女教育規(guī)劃（二）子女出生時客戶年齡32子女出生時客戶年齡預(yù)計提供子女教育至國外本科預(yù)計提供子女教育至購車規(guī)劃旅游規(guī)劃預(yù)計購車時客戶年齡預(yù)計旅游時年齡35預(yù)計購車所需資金預(yù)計旅游費(fèi)用2萬結(jié)婚規(guī)劃其他規(guī)劃（比如退休后出國旅 游）預(yù)計結(jié)婚時年齡預(yù)計實現(xiàn)時客戶年齡結(jié)婚所需資金預(yù)計實現(xiàn)所需資金比如當(dāng)前1力兀第四部分：理財設(shè)計需要的其他信息請回答以下簡單問卷：1 .以下為我投資

4、知識的最佳描述：ba有專業(yè)證照 b財經(jīng)類專業(yè)畢業(yè)c自修有心的 d懂一些 e 一篇空i2 .我的投資經(jīng)驗為：ca無 b 一年以內(nèi) c二年至五年 d六年至十年e十年以上3 .以下哪一句最適合形容您的投資取向？ca我不愿意接受任何資金虧損或承受短暫的投資波動，我寧愿接受與定期 相若的投資回報。b我以保存資金為主，但亦愿意承受少許及短暫的投資波動去爭取較定期存款稍高的 回報。c為了在兩至三年內(nèi)爭取一個比定期存款較高的回報，我愿意承受一些短暫的投資 風(fēng)險。d為了在兩至三年內(nèi)爭取一個遠(yuǎn)高于定期存款的回報，我愿意在投資期間承受偶爾 及短暫的投資虧損。e為了在三年或更長時間內(nèi)爭取一個顯著的投資回報，我愿意承受

5、較大幅度的短暫 投資虧損。f 為了在三年或更長時間內(nèi)爭取最佳的投資回報，我愿意承受較大風(fēng)險甚至是本金虧損的可能。4 .我打算用作投資的資金占個人資產(chǎn)中（包括您現(xiàn)時擁有的非自住物業(yè)、現(xiàn)金、股票、債券及基金，自住物業(yè)除外）的比例大約為：aa少于25百分比b 25-50百分比c 51-75百分比d 大于75百分比5 . 一般而言，我的理財及投資取向是：aa偏向主動一喜歡自行決定投資策略b偏向被動一慣于倚賴投資專家6 .如果你投資賠錢了，賠錢的事實對你的影響是：ba學(xué)習(xí)經(jīng)驗 b照常過日子 c影響情緒小d影響情緒大 e難以成寐7 .目前你的投資工具有：b和實業(yè)投資a期貨b股票c房地產(chǎn)d債券 e存款8 .你未來希望避免的投資工具有：無a期貨b股票c房地產(chǎn)d債券 e存款9 .你投資首