我國(guó)某銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)說明書

1、國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)總體設(shè)計(jì)說明書 中國(guó)建設(shè)銀行結(jié)算部、信息技術(shù)部 北 京 建 銀 電 腦 公 司 2002年3月28日版本說明標(biāo)題：國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)總體設(shè)計(jì)說明書類別：總體方案編號(hào)：總體方案第001號(hào)密級(jí)：內(nèi)部機(jī)密建立日期：2002年2月18日撰稿人：編輯軟件：Microsoft Office98 中文版修改記錄：日 期修訂人修訂摘要2002.2.28曾 洛、律 欣創(chuàng)建第一章2002.2.28胡也南、郝風(fēng)光創(chuàng)建第二章2002.2.28律 欣創(chuàng)建第三2002.2.28曾 洛、胡也南創(chuàng)建第四2002.3.10胡也南、郝風(fēng)光創(chuàng)建第五、六、七章2002.3.25胡也南、曾 洛、律 欣合并與整理200

2、2.3.28胡也南、申延云、郝風(fēng)光定稿2002.4.8胡也南、鄧小敏、曾 洛修改目錄第一章 引 言6§ 1.1編寫目的6§ 1.2 讀者對(duì)象6§ 1.3 項(xiàng)目基本情況6§ 1.4 項(xiàng)目背景6§ 1.5基本定義7§ 1.6 參考資料8第二章 系統(tǒng)概述9§ 2.1系統(tǒng)總體實(shí)現(xiàn)目標(biāo)9§ 2.2系統(tǒng)設(shè)計(jì)原則9§ 2.3技術(shù)方案的確定10§ 2.3系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)12§ 2.4系統(tǒng)軟件結(jié)構(gòu)13§ 2.4.1系統(tǒng)后臺(tái)軟件結(jié)構(gòu)13§ 2.4.2系統(tǒng)前臺(tái)軟件結(jié)構(gòu)13§ 2.5

3、系統(tǒng)通訊方式13§ 2.6和現(xiàn)有系統(tǒng)的比較13§ 2.7和相關(guān)系統(tǒng)的關(guān)系13§ 2.8國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)給其他系統(tǒng)可能帶來的影響14第三章 系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)及編碼設(shè)計(jì)15§ 3.1 系統(tǒng)后臺(tái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)15§ 3.2 系統(tǒng)前臺(tái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)17§ 3.3 系統(tǒng)業(yè)務(wù)類型編碼17第四章 系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作流程18§ 4.1信用證開立18§ 4.2 信用證修改19§ 4.3信用證的委托收款及驗(yàn)單付款20§ 4.4 信用證的議付及驗(yàn)單付款21§ 4.5信用證的注銷21第五章 系統(tǒng)前臺(tái)軟件設(shè)計(jì)23

4、7; 5.1 系統(tǒng)前臺(tái)軟件功能概述23§ 5.2 工前準(zhǔn)備24§5.2.1 子模塊組成24§5.2.2 程序處理流程24§ 5.3 信息錄入25§ 5.3.1子模塊組成25§ 5.3.2 程序處理流程25§ 5.4 信息處理27§ 5.4.1 子模塊組成27§ 5.4.2 復(fù)核程序處理流程28§ 5.4.3 授權(quán)程序處理流程29§ 5.4.4 聯(lián)機(jī)編押程序處理流程31§ 5.4.5 信息發(fā)送程序處理流程32§ 5.4.6 信息接收程序處理流程33§ 5.4

5、.7 更正程序處理流程33§ 5.4.8 刪除程序處理流程35§ 5.5 查詢統(tǒng)計(jì)36§ 5.5.1子模塊組成36§ 5.5.2 查詢程序處理流程37§ 5.5.3 統(tǒng)計(jì)程序處理流程37§ 5.6 打印38§ 5.6.1子模塊組成38§ 5.6.2 打印程序處理流程38§ 5.7 系統(tǒng)管理39§ 5.7.1子模塊組成39§ 5.8 系統(tǒng)日結(jié)40§ 5.8.1子模塊組成40§ 5.8.2與城綜網(wǎng)對(duì)帳程序處理流程40§ 5.8.3與清算系統(tǒng)比對(duì)信息程序處理流程

6、41§ 5.8.4系統(tǒng)日結(jié)程序處理流程41第六章 系統(tǒng)后臺(tái)軟件設(shè)計(jì)43§ 6.1 系統(tǒng)后臺(tái)軟件組成43§ 6.2 前臺(tái)業(yè)務(wù)服務(wù)程序43§ 6.3 城綜網(wǎng)與信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)服務(wù)程序44§ 6.4清算系統(tǒng)與信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)服務(wù)程序44§ 6.5 后臺(tái)管理程序44第七章 系統(tǒng)接口設(shè)計(jì)45§ 7.1與 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的接口設(shè)計(jì)45§ 7.2與清算系統(tǒng)的接口設(shè)計(jì)46結(jié)束語47第一章 引 言§ 1.1編寫目的編寫本系統(tǒng)總體設(shè)計(jì)說明書的目的是為了介紹國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)的系統(tǒng)總體目標(biāo)、設(shè)計(jì)原則、系統(tǒng)結(jié)構(gòu)，并根據(jù)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)需求制

7、定業(yè)務(wù)操作流程，進(jìn)行系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)，系統(tǒng)前、后臺(tái)軟件設(shè)計(jì)和系統(tǒng)接口設(shè)計(jì)。以便我行軟件開發(fā)項(xiàng)目管理者、決策者對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行決策，同時(shí)為未來系統(tǒng)的概要設(shè)計(jì)、詳細(xì)設(shè)計(jì)制定總體設(shè)計(jì)方案。§ 1.2 讀者對(duì)象本系統(tǒng)總體設(shè)計(jì)說明書可能的合法讀者對(duì)象為軟件開發(fā)項(xiàng)目管理者、決策者及相關(guān)業(yè)務(wù)部門的人員和項(xiàng)目開發(fā)人員。§ 1.3 項(xiàng)目基本情況項(xiàng)目名稱：中國(guó)建設(shè)銀行國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)。簡(jiǎn)稱：建行國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)項(xiàng)目代號(hào)：委托單位：中國(guó)建設(shè)銀行總行開發(fā)單位：中國(guó)建設(shè)銀行總行信息技術(shù)部、北京建銀電腦公司。牽頭部門：中國(guó)建設(shè)銀行總行結(jié)算部。與其它系統(tǒng)的關(guān)系：本系統(tǒng)作為各分行“綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)”的業(yè)務(wù)的補(bǔ)充，

8、充分利用“城市綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)”的資源，完成國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的信息處理和帳務(wù)處理。并以“資金清算系統(tǒng)”為信息傳遞渠道，實(shí)現(xiàn)跨分行國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的辦理，達(dá)到促進(jìn)我行結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展，增加我行支付結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入的目的。§ 1.4 項(xiàng)目背景市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，使得商品交易的方式呈現(xiàn)多樣化的趨勢(shì)。商品貿(mào)易方式的變化無疑使得企業(yè)客戶對(duì)銀行結(jié)算功能的需求呈現(xiàn)多樣化、個(gè)性化的特征。特別是一些對(duì)外經(jīng)濟(jì)往來比較頻繁或沿海經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)的國(guó)內(nèi)貿(mào)易企業(yè)，不僅希望銀行通過辦理款項(xiàng)結(jié)算能夠分擔(dān)其在商品交易活動(dòng)中收貨不付款和收款不發(fā)貨的風(fēng)險(xiǎn)，而且希望銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的同時(shí)，為其提供融資的渠道。目前，以票據(jù)詐騙為主要特征的金

9、融犯罪活動(dòng)日益猖獗。在此經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，商業(yè)信用下降，危機(jī)四起，銀行傳統(tǒng)的“三票一卡”結(jié)算工具的使用受到了前所未有的挑戰(zhàn)。商品交易雙方出于各自利益的安全考慮，在辦理款項(xiàng)結(jié)算過程中已不再滿足現(xiàn)有的銀行結(jié)算方式，紛紛要求銀行采取有效措施，培育社會(huì)信譽(yù)，改善經(jīng)濟(jì)環(huán)境，同時(shí)希望銀行提供的結(jié)算工具能夠?qū)y行信用與商業(yè)信用結(jié)合起來，甚至以銀行信用代替商業(yè)信用。信用證業(yè)務(wù)，以轉(zhuǎn)移的物權(quán)憑證為載體，憑符合規(guī)定條款的單據(jù)承諾付款，體現(xiàn)了銀行信用和商業(yè)信用相結(jié)合的特征，能夠在較小的風(fēng)險(xiǎn)下，滿足商品交易雙方款項(xiàng)結(jié)算的需要。由此可見，開辦國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)，是培育社會(huì)信譽(yù)的必然要求，能夠促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。銀行的競(jìng)爭(zhēng)，是

10、結(jié)算手段的競(jìng)爭(zhēng)，是服務(wù)功能的競(jìng)爭(zhēng)。近年來，中國(guó)銀行、上海浦東發(fā)展銀行等國(guó)內(nèi)同業(yè)為滿足國(guó)內(nèi)商品貿(mào)易的需要，紛紛推出國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)，并取得了較好的社會(huì)效益，這無疑給我行的競(jìng)爭(zhēng)帶來了壓力，只有不斷推陳出新，研發(fā)新的結(jié)算品種，才能提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力，使我行在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中處于不敗之地。因此，在目前傳統(tǒng)結(jié)算工具市場(chǎng)份額相對(duì)穩(wěn)定的今天，開辦國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)，滿足不同客戶群體對(duì)銀行結(jié)算功能的個(gè)性化需求，不僅能夠豐富我行現(xiàn)有的結(jié)算品種，完善結(jié)算服務(wù)功能，而且有利于樹立我行的結(jié)算業(yè)務(wù)品牌，滿足我行拓展和創(chuàng)新支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域，增強(qiáng)贏利能力的需要?；谏鲜隼碛桑瑸榱瞬粩嘭S富我行的支付結(jié)算產(chǎn)品，完善其結(jié)算功能,

11、進(jìn)一步拓展中間業(yè)務(wù)市場(chǎng)，增強(qiáng)建設(shè)銀行整體競(jìng)爭(zhēng)能力，根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)的指示和人民銀行的制度規(guī)定，結(jié)算部在認(rèn)真調(diào)查研究和廣泛征集各方面意見的基礎(chǔ)上，擬于2002年下半年將國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)推向市場(chǎng)，以滿足企業(yè)不斷提出的結(jié)算服務(wù)需求。§ 1.5基本定義1國(guó)內(nèi)信用證：開證行依照申請(qǐng)人申請(qǐng)開出的，憑符合信用證條款的單據(jù)支付的書面付款承諾。信用證按開立方式分為信開和電開方式，我行國(guó)內(nèi)信用證均采用電開方式。信用證付款方式分為即期付款、延期付款或議付。議付方式僅限于延期付款信用證。2信用證開立：開證申請(qǐng)人提出信用證開證申請(qǐng)并遞交相關(guān)材料，經(jīng)有關(guān)部門審查通過后，業(yè)務(wù)人員根據(jù)開證申請(qǐng)書電開信用證并發(fā)送及打印信用證

12、等有關(guān)單證。3信用證修改：開證申請(qǐng)人向開證行提出信用證修改申請(qǐng)，開證行審查后根據(jù)修改申請(qǐng)書電開信用證修改書，并發(fā)送及打印信用證修改書等有關(guān)單證。4信用證事務(wù)：各經(jīng)辦行之間 在辦理國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)過程中對(duì)專項(xiàng)內(nèi)容進(jìn)行通知和回復(fù)。信用證事務(wù)按不同內(nèi)容可成分事務(wù)查詢、事務(wù)查復(fù)、到期付款確認(rèn)、不符點(diǎn)通知、注銷通知、注銷確認(rèn)六種類型。5信用證接收：信用證業(yè)務(wù)經(jīng)辦行接收打印國(guó)內(nèi)信用證及有關(guān)單證，主要有信用證、信用證通知書、信用證修改書、信用證修改通知書、查詢查復(fù)書、到期付款確認(rèn)書、不符點(diǎn)通知書、注銷通知書和同意注銷核實(shí)書。6信用證注銷：信用證開證行或通知行根據(jù)信用證付款憑證、有關(guān)當(dāng)事人提出同意注銷通知及逾期

13、情況，辦理信用證業(yè)務(wù)銷記。§ 1.6 參考資料編寫本說明書時(shí)共參考了如下的資料和文獻(xiàn)：1、中國(guó)建設(shè)銀行國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)需求分析說明書2、中國(guó)建設(shè)銀行國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)管理規(guī)程3、中國(guó)建設(shè)銀行城市綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)總體設(shè)計(jì)說明書4、中國(guó)建設(shè)銀行城市綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)系統(tǒng)技術(shù)手冊(cè)5、中國(guó)建設(shè)銀行柜面業(yè)務(wù)需求說明書會(huì)計(jì)處理部分第二章 系統(tǒng)概述§ 2.1系統(tǒng)總體實(shí)現(xiàn)目標(biāo) 系統(tǒng)總體實(shí)現(xiàn)目標(biāo)是針對(duì)建設(shè)銀行各分行的網(wǎng)絡(luò)情況和綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)情況，根據(jù)總行結(jié)算部制定的國(guó)內(nèi)信用證系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求，充分利用“城市綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)”的資源，完成國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的信息處理和帳務(wù)處理。并以“資金清算系統(tǒng)”為信息傳遞渠道，實(shí)現(xiàn)跨

14、分行國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的辦理，達(dá)到促進(jìn)我行結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展，增加我行支付結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入的目的。§ 2.2系統(tǒng)設(shè)計(jì)原則l 系統(tǒng)采用相對(duì)獨(dú)立的設(shè)計(jì)，無須對(duì)城綜網(wǎng)進(jìn)行改造，以最大程度的降低對(duì)分行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)影響，使其具有適應(yīng)性強(qiáng)、推廣實(shí)施方便的特點(diǎn)。l 系統(tǒng)采用UNIX操作系統(tǒng)，INFORMIX數(shù)據(jù)庫(kù)，標(biāo)準(zhǔn)C語言，基于TCP/IP的網(wǎng)絡(luò)設(shè)計(jì)，以保證系統(tǒng)軟件平臺(tái)的通用性與適應(yīng)性。l 系統(tǒng)采用CLIENT/SERVER處理方式，將數(shù)據(jù)的輸入/輸出、屏幕管理、數(shù)據(jù)檢查等由CLIENT處理，以提高系統(tǒng)的響應(yīng)速度。l 系統(tǒng)采用參數(shù)化設(shè)計(jì)和事務(wù)處理方式，以適應(yīng)銀行業(yè)務(wù)變化的要求。l 系統(tǒng)操作員采用獨(dú)立的操作

15、員管理模塊，以保證操作的安全。l 網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)的傳輸采用MAC校驗(yàn)方式，以保證數(shù)據(jù)的安全。l 系統(tǒng)采用了完備的數(shù)據(jù)庫(kù)索引，以提高數(shù)據(jù)的查詢速度。 l 系統(tǒng)前臺(tái)不保留數(shù)據(jù)信息，系統(tǒng)后臺(tái)與清算系統(tǒng)每天做日終對(duì)帳，以保證數(shù)據(jù)一致性。l 系統(tǒng)采用統(tǒng)一的命名方式，統(tǒng)一的編程風(fēng)格，各個(gè)功能相對(duì)獨(dú)立。l 程序結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)合理，并提供完整的應(yīng)用系統(tǒng)設(shè)計(jì)文檔、程序處理流程、程序函數(shù)說明，方便日常維護(hù)。§ 2.3技術(shù)方案的確定由于“國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)”依托各分行“城市綜合網(wǎng)“，并以“資金清算系統(tǒng)“為信息傳遞渠道，實(shí)現(xiàn)接收和發(fā)送信用證信息。因此，國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)作為會(huì)計(jì)結(jié)算的一項(xiàng)新業(yè)務(wù)，在技術(shù)實(shí)現(xiàn)上有三種方式：方案

16、一：系統(tǒng)單獨(dú)實(shí)現(xiàn)信用證業(yè)務(wù)信息處理信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)以及與清算系統(tǒng)接口軟件的開發(fā)由總行統(tǒng)一完成，信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)的帳務(wù)處理采用系統(tǒng)打印記帳憑證，操作員在“城綜網(wǎng)”手工記帳的方法。由于此方案相對(duì)獨(dú)立，各分行無需對(duì)“城綜網(wǎng)”進(jìn)行改造。方案特點(diǎn)：l 軟件版本統(tǒng)一，系統(tǒng)相對(duì)獨(dú)立，推廣實(shí)施方便。l 項(xiàng)目開發(fā)費(fèi)用最低、技術(shù)實(shí)現(xiàn)最簡(jiǎn)單、最方便。l 降低了分行開發(fā)工作量和切換運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)，開發(fā)進(jìn)度、軟件質(zhì)量和可靠性能夠得到最好的保證；l 不能充分利用“城綜網(wǎng)”的信息資源，l 帳務(wù)處理需由信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印有關(guān)憑證，通過“城綜網(wǎng)”手工記帳，增大柜員勞動(dòng)強(qiáng)度、并可能出現(xiàn)漏記帳的情況。方案二：系統(tǒng)與城綜網(wǎng)直聯(lián)實(shí)

17、現(xiàn)信用證信息處理信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)以及與清算系統(tǒng)接口軟件的開發(fā)由總行統(tǒng)一完成，總行制定信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)與城綜網(wǎng)的統(tǒng)一接口標(biāo)準(zhǔn)，各分行按照總行制定的統(tǒng)一接口標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)“城綜網(wǎng)”進(jìn)行相應(yīng)改造。以實(shí)現(xiàn)信用證業(yè)務(wù)的自動(dòng)記帳。方案特點(diǎn)：l 符合現(xiàn)代銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)思想。l 充分利用“城綜網(wǎng)”的信息資源，實(shí)現(xiàn)了信用證業(yè)務(wù)的自動(dòng)記帳，減低了柜員的勞動(dòng)強(qiáng)度和工作失誤概率。l 各分行需適當(dāng)改造“城綜網(wǎng)”，以實(shí)現(xiàn)信用證業(yè)務(wù)的自動(dòng)記帳。因此分行的開發(fā)工作量、開發(fā)進(jìn)度、軟件質(zhì)量與方案一相比有所降低，但也能得到較好的保證；l 項(xiàng)目開發(fā)費(fèi)用與方案一相比略有增加。方案三“在城綜網(wǎng)中實(shí)現(xiàn)信用證信息處理”總行負(fù)責(zé)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)

18、與清算系統(tǒng)接口軟件的開發(fā)和制定信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)的需求、總體技術(shù)方案，與清算系統(tǒng)接口軟件標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)，各分行負(fù)責(zé)在城綜網(wǎng)中開發(fā)國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)模塊，實(shí)現(xiàn)信用證信息處理功能。方案特點(diǎn)：l 可以充分利用“城綜網(wǎng)”的信息和設(shè)備資源，信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)與“城綜網(wǎng)”系統(tǒng)的一致性最好。l 增加了分行開發(fā)工作量和切換運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)，開發(fā)進(jìn)度、軟件質(zhì)量和可靠性與方案一、方案二相比最低。l 各分行都需投入人員開發(fā)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)，項(xiàng)目開發(fā)費(fèi)用至少是方案一、方案二費(fèi)用的5倍以上。綜上分析可以看出：方案二的技術(shù)先進(jìn)性、經(jīng)濟(jì)性、項(xiàng)目可實(shí)施性等指標(biāo)較好，因此選擇方案二為本項(xiàng)目的技術(shù)實(shí)現(xiàn)方案。§ 2.3系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系

19、統(tǒng)為相對(duì)獨(dú)立的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，采用數(shù)據(jù)集中處理模式，前臺(tái)不保留信用證信息，前后臺(tái)間采用CLIENT/SERVER模式。信用證系統(tǒng)服務(wù)器（作為分行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的前置機(jī)）通過網(wǎng)絡(luò)連接分行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)和分行清算中心。行內(nèi)信用證在后臺(tái)自動(dòng)清分，不同行之間的信用證信息通過清算系統(tǒng)進(jìn)行傳遞。通過信用證系統(tǒng)服務(wù)器向綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)提交記帳請(qǐng)求，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)根據(jù)請(qǐng)求記客戶分戶帳，解決信用證業(yè)務(wù)的自動(dòng)記帳問題。信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)主機(jī)使用PC服務(wù)器，前臺(tái)操作終端可與現(xiàn)有會(huì)計(jì)前臺(tái)共用一臺(tái)PC機(jī)。§ 2.4系統(tǒng)軟件結(jié)構(gòu)§ 2.4.1系統(tǒng)后臺(tái)軟件結(jié)構(gòu)國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)后臺(tái)模塊數(shù)據(jù)通訊及應(yīng)用接口會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)接口清算系統(tǒng)

20、接口應(yīng)用系統(tǒng)庫(kù)函數(shù)C.libShellInformixTCP/IPSCO UNIX 5.0.4§ 2.4.2系統(tǒng)前臺(tái)軟件結(jié)構(gòu)國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)前臺(tái)模塊數(shù)據(jù)通訊及應(yīng)用接口應(yīng)用系統(tǒng)庫(kù)函數(shù)C.libShellInformixTCP/IPSCO UNIX 5.0.4§ 2.5系統(tǒng)通訊方式l 前、后臺(tái)間通訊采用TCP/IP協(xié)議，可使用現(xiàn)有的成型通訊平臺(tái)產(chǎn)品（ 如TUXEDO）。l 后臺(tái)與清算系統(tǒng)、后臺(tái)與城綜網(wǎng)之間采用SOCKET編程實(shí)現(xiàn)通訊聯(lián)接，在清算系統(tǒng)可使用系統(tǒng)調(diào)用的方式實(shí)現(xiàn)對(duì)清算系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)的操作。(清算系統(tǒng)接口程序需由清算項(xiàng)目組提供)§ 2.6和現(xiàn)有系統(tǒng)的比較國(guó)內(nèi)信用證作

21、為一種新的結(jié)算業(yè)務(wù)產(chǎn)品，目前行內(nèi)尚無相應(yīng)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，因此和我行現(xiàn)有系統(tǒng)不具備可比性。§ 2.7和相關(guān)系統(tǒng)的關(guān)系1、與清算系統(tǒng)的關(guān)系 異地的信息交換通過清算網(wǎng)進(jìn)行傳遞，清算系統(tǒng)提供接口。2、與城綜網(wǎng)的關(guān)系國(guó)內(nèi)信用證系統(tǒng)后臺(tái)通過接口從城綜網(wǎng)取得相關(guān)信息并通過城綜網(wǎng)實(shí)現(xiàn)信用證業(yè)務(wù)的自動(dòng)記帳。信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)前臺(tái)可與城綜網(wǎng)前臺(tái)使用相同的硬件設(shè)備，以方便用戶操作和降低項(xiàng)目費(fèi)用。§ 2.8國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)給其他系統(tǒng)可能帶來的影響由于國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)具有單筆業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)量較大，總體業(yè)務(wù)量較小的特點(diǎn)，本項(xiàng)目組與我行清算系統(tǒng)項(xiàng)目組通過對(duì)國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的深入研究，認(rèn)為國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)會(huì)適當(dāng)加大清算系統(tǒng)

22、的數(shù)據(jù)處理量，但不會(huì)影響清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行，清算系統(tǒng)完全有能力處理國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的信息。第三章 系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)及編碼設(shè)計(jì)§ 3.1 系統(tǒng)后臺(tái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)根據(jù)信用證業(yè)務(wù)需求和系統(tǒng)功能設(shè)計(jì)的需要，并考慮到開證（發(fā)送）信息和來證（接收）信息的不一致和數(shù)據(jù)庫(kù)表操作的簡(jiǎn)便性，將開證（發(fā)送）信息和來證（接收）信息、當(dāng)日（臨時(shí)）信息與歷史信息分表存儲(chǔ)。系統(tǒng)日結(jié)后，當(dāng)日（臨時(shí)）信息除保留當(dāng)日未發(fā)送的開證信息外，其他信息全部刪除。系統(tǒng)后臺(tái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)表設(shè)計(jì)如下：1、信用證開證臨時(shí)處理數(shù)據(jù)表（xyzkz1_temp）用于臨時(shí)記錄信用證開立信息和處理情況。在信用證的錄入、復(fù)核、聯(lián)機(jī)編押、更正、刪除、日結(jié)等功能

23、中均對(duì)此表進(jìn)行操作。2、信用證開證歷史信息數(shù)據(jù)表（xyzkz1_lsb）用于記錄信用證開立的歷史信息。在系統(tǒng)日結(jié)和系統(tǒng)查詢、統(tǒng)計(jì)等功能中對(duì)此表進(jìn)行操作。3、信用證來證臨時(shí)處理數(shù)據(jù)表（xyzkz2_temp）用于臨時(shí)記錄信用證來證信息和處理情況。在信用證來證信息處理、日結(jié)等功能中均對(duì)此表進(jìn)行操作。4、信用證來證歷史信息數(shù)據(jù)表（xyzkz2_lsb）用于記錄信用證來證的歷史信息。在系統(tǒng)日結(jié)和系統(tǒng)查詢、統(tǒng)計(jì)等功能中對(duì)此表進(jìn)行操作。5、信用證修改臨時(shí)處理數(shù)據(jù)表（xyzxg1_temp）用于臨時(shí)記錄信用證修改信息和處理情況。在信用證修改書的錄入、復(fù)核、聯(lián)機(jī)編押、更正、刪除、日結(jié)等功能中均對(duì)此表進(jìn)行操作。

24、6、信用證修改歷史信息數(shù)據(jù)表（xyzxg1_lsb）用于記錄信用證修改的歷史信息。在系統(tǒng)日結(jié)和系統(tǒng)查詢、統(tǒng)計(jì)等功能中對(duì)此表進(jìn)行操作。7、信用證修改（來證）臨時(shí)處理數(shù)據(jù)表（xyzxg2_temp）用于臨時(shí)記錄信用證修改（來證）信息和處理情況。在信用證修改（來證）信息處理、日結(jié)等功能中均對(duì)此表進(jìn)行操作。8、信用證修改（來證）歷史信息數(shù)據(jù)表（xyzxg2_lsb）用于記錄信用證修改（來證）的歷史信息。在系統(tǒng)日結(jié)和系統(tǒng)查詢、統(tǒng)計(jì)等功能中對(duì)此表進(jìn)行操作。9、信用證事務(wù)（發(fā)送）臨時(shí)處理數(shù)據(jù)表（xyzsw1_temp）用于臨時(shí)記錄信用證事務(wù)（發(fā)送）信息和處理情況。在信用證的錄入、復(fù)核、聯(lián)機(jī)編押、更正、刪除、

25、日結(jié)等功能中均對(duì)此表進(jìn)行操作。10、信用證事務(wù)（發(fā)送）歷史信息數(shù)據(jù)表（xyzsw1_lsb）用于記錄信用證事務(wù)（發(fā)送）的歷史信息。在系統(tǒng)日結(jié)和系統(tǒng)查詢、統(tǒng)計(jì)等功能中對(duì)此表進(jìn)行操作。11、信用證事務(wù)（接收）臨時(shí)處理數(shù)據(jù)表（xyzsw2_temp）用于臨時(shí)記錄信用證事務(wù)（接收）信息和處理情況。在信用證來證信息處理、日結(jié)等功能中均對(duì)此表進(jìn)行操作。12、信用證事務(wù)（接收）歷史信息數(shù)據(jù)表（xyzsw2_lsb）用于記錄信用證事務(wù)（接收）的歷史信息。在系統(tǒng)日結(jié)和系統(tǒng)查詢、統(tǒng)計(jì)等功能中對(duì)此表進(jìn)行操作。13、信用證業(yè)務(wù)流水帳表（hpjg）用于記錄信用證業(yè)務(wù)流水帳。14、匯票機(jī)構(gòu)信息表（hpjg）用于記錄全行匯

26、票機(jī)構(gòu)信息和可以開辦國(guó)內(nèi)信用證機(jī)構(gòu)信息。15、開戶企業(yè)信息表（khqyxx）用于記錄開戶企業(yè)的信息。如果城綜網(wǎng)提供接口，則不需要該表。16、操作員信息表（hpjg）用于記錄操作員的ID、姓名、口令等信息。如果城綜網(wǎng)提供接口，則不需要該表。§ 3.2 系統(tǒng)前臺(tái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)系統(tǒng)前臺(tái)只存儲(chǔ)打印機(jī)的信息和網(wǎng)點(diǎn)配置信息。1、打印機(jī)型號(hào)及控制參數(shù)表（dyj）用于記錄常用打印機(jī)的型號(hào)、打印機(jī)設(shè)備號(hào)、打印機(jī)控制參數(shù)表。2、網(wǎng)點(diǎn)配置信息表（hpjg）用于記錄本機(jī)構(gòu)的行號(hào)、行名、地址、郵編、電話、傳真。 3、編押方式及密押器接口定義表（my）用于定義編押方式和定義密押器接口。§ 3.3 系統(tǒng)

27、業(yè)務(wù)類型編碼業(yè) 務(wù) 類 別業(yè) 務(wù) 編 碼信用證開立01信用證修改02信用證注銷03信用證事務(wù)查詢04信用證事務(wù)查復(fù)05信用證到期付款通知書06信用證不符點(diǎn)通知07信用證注銷通知書08信用證同意注銷核實(shí)書09第四章 系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作流程§ 4.1信用證開立信息發(fā)送方操作流程：1、操作員根據(jù)開證申請(qǐng)書錄入信用證信息；2、復(fù)核員復(fù)核信用證信息；3、聯(lián)機(jī)編押；4、對(duì)于超限額的開證信息，由會(huì)計(jì)主管審核授權(quán)；5、發(fā)送所有已復(fù)核、授權(quán)通過的信用證信息，打印信用證副本、開證通知聯(lián)及有關(guān)憑證，登記“開證登記簿”，并通過“城綜網(wǎng)”自動(dòng)記帳打印回單。N錄入換人復(fù)核刪除更正發(fā)送業(yè)務(wù)結(jié)束授權(quán)聯(lián)機(jī)編押是否有誤？信息

28、接收方操作流程：1、操作員接收信用證開證信息；2、聯(lián)機(jī)核押；3、核押正確，打印信用證正本、副本、信用證通知書，審單無誤后交受益人。4、核押錯(cuò)誤或有存疑的，發(fā)事務(wù)查詢并注明存疑和查實(shí)情況。 § 4.2 信用證修改信息發(fā)送方操作流程：1、操作員根據(jù)修改申請(qǐng)書錄入信用證修改書信息；2、復(fù)核員復(fù)核信用證修改書信息；3、聯(lián)機(jī)編押；4、會(huì)計(jì)主管審查授權(quán)；5、發(fā)送所有已復(fù)核授權(quán)的信用證修改書信息，打印信用證修改書副本、修改書通知聯(lián)及有關(guān)憑證，登記“修改書登記簿”，并進(jìn)行表外核算。N錄入換人復(fù)核刪除更正發(fā)送業(yè)務(wù)結(jié)束聯(lián)機(jī)編押授權(quán)是否有誤？信息接收方操作流程：1、操作員接收信用證修改書信息；2、聯(lián)機(jī)核押

29、；3、核押正確，打印信用證修改正本、副本、信用證修改通知書，審單無誤后交受益人。4、核押錯(cuò)誤或有存疑的，發(fā)事務(wù)查詢并注明存疑和查實(shí)情況。對(duì)涉及增減額的，還必須在留存副本上做背批。§ 4.3信用證的委托收款及驗(yàn)單付款1、受益人向其開戶行提交有關(guān)單證申請(qǐng)委托收款。2、委托收款行對(duì)信用證項(xiàng)下單證進(jìn)行審核。3、審查有誤的，洽受益人修改；無誤的，填制寄單通知書連有關(guān)單證，用快郵方式寄開證行辦理委托收款。4、開證行對(duì)信用證項(xiàng)下的單證進(jìn)行審核。l 審核無誤開證申請(qǐng)人確認(rèn)付款的，或?qū)徍擞姓`申請(qǐng)人接收不符點(diǎn)的，即期信用證在“國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)”辦理劃款，延期信用證通過“國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)”發(fā)出到期付款

30、確認(rèn)書。l 審核發(fā)現(xiàn)不符的，在5個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)通過“國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)”發(fā)出不符點(diǎn)通知書（加押），注明“單據(jù)代為保管，聽候”。l 申請(qǐng)人不同意付款的，開證行通過“國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)”發(fā)送不符點(diǎn)通知書（加押），注明“單證不符，拒絕付款”。l 登記“國(guó)內(nèi)信用證開證登記簿”。5、委托收款行在“國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)”收到款項(xiàng)或到期收到款項(xiàng)的，辦理轉(zhuǎn)帳；收到到期付款確認(rèn)書的，應(yīng)核驗(yàn)密押。6、委托收款行在“國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)”接到開證行拒絕付款不符點(diǎn)通知書，應(yīng)及時(shí)洽受益人。7、逾期未收的信用證款項(xiàng)，應(yīng)通過“國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)”發(fā)出催收查詢查復(fù)書。§ 4.4 信用證的議付及驗(yàn)單付款1受益人向其開戶行提交

31、有關(guān)單證申請(qǐng)議付。2議付行對(duì)信用證項(xiàng)下單證進(jìn)行審核。3議付行審核不符的，洽受益人修改；或通過“國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)”向開證行發(fā)出不符點(diǎn)通知書。視修改或開證行確認(rèn)情況，決定是否議付。4同意議付的，扣除議付利息等費(fèi)用后，辦理轉(zhuǎn)帳；不同意議付的可辦理委托收款。5登記“國(guó)內(nèi)信用證來證登記簿”。6議付后，議付行填制寄單通知書連有關(guān)單證，用快郵方式寄開證行索償議付款項(xiàng)。7開證行對(duì)信用證項(xiàng)下的單證進(jìn)行審核。l 審核無誤的，通過“國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)”發(fā)出到期確認(rèn)付款通知書。l 審核發(fā)現(xiàn)不符的，在5個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)通過“國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)”發(fā)出不符點(diǎn)通知書（加押），注明“單據(jù)代為保管，聽候”。l 申請(qǐng)人同意接收不符點(diǎn)的

32、，開證行通過“國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)”發(fā)出到期付款確認(rèn)書。l 申請(qǐng)人不同意付款的，開證行通過“國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)”發(fā)送不符點(diǎn)通知書（加押），注明“單證不符，拒絕付款。”l 登記“國(guó)內(nèi)信用證開證登記簿”。8議付行在“國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)” 收到到期付款確認(rèn)書的，應(yīng)核驗(yàn)密押；信用證到期后，收到款項(xiàng)辦理轉(zhuǎn)帳；9逾期未收的信用證款項(xiàng)，應(yīng)通過“國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)”發(fā)出催收查詢查復(fù)書。 § 4.5信用證的注銷1逾有效期注銷信用證未執(zhí)行逾有效期3個(gè)月，及未在有效期內(nèi)提交單據(jù)逾有效期1個(gè)月的，開證行注銷信用證。2開證申請(qǐng)人要求注銷l 申請(qǐng)人向開征行提出書面申請(qǐng)。l 開證行通過“國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)”向通知行

33、發(fā)出注銷通知書。l 通知行從“國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)”接收注銷通知書，并通過系統(tǒng)向開證行發(fā)出同意注銷證實(shí)書。3、受益人要求注銷（步驟同上）。4、開證行辦理信用證注銷手續(xù)。5、登記“國(guó)內(nèi)信用證開證登記簿”、“國(guó)內(nèi)信用證來證登記簿”。第五章 系統(tǒng)前臺(tái)軟件設(shè)計(jì)§ 5.1 系統(tǒng)前臺(tái)軟件功能概述信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息錄入信息處理查詢統(tǒng)計(jì)打 印系統(tǒng)管理系統(tǒng)日結(jié)工前準(zhǔn)備系統(tǒng)前臺(tái)軟件有工前準(zhǔn)備、信息錄入、信息處理、查詢統(tǒng)計(jì)、打印、系統(tǒng)管理、系統(tǒng)日結(jié)七大功能模塊組成。l 工前準(zhǔn)備顯示并打印當(dāng)日到期的信用證信息，以便業(yè)務(wù)人員根據(jù)信息的內(nèi)容進(jìn)行處理。l 信息錄入完成國(guó)內(nèi)信用證開立、信用證修改、信用證事務(wù)信息的錄入

34、。l 信息處理完成國(guó)內(nèi)信用證開立、信用證修改、信用證事務(wù)信息的復(fù)核、聯(lián)機(jī)編押、授權(quán)、發(fā)送、更正、刪除等工作。根據(jù)后臺(tái)的提示，接收并處理其他機(jī)構(gòu)的國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)信息。l 查詢與統(tǒng)計(jì)根據(jù)業(yè)務(wù)需要查詢、統(tǒng)計(jì)各類國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的情況。l 打印打印國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的各種單證、報(bào)表。l 系統(tǒng)日結(jié)與清算系統(tǒng)、城綜網(wǎng)對(duì)帳，對(duì)帳完成后，打印信用證業(yè)務(wù)流水帳、日結(jié)單、回單。l 系統(tǒng)管理§ 5.2 工前準(zhǔn)備工前準(zhǔn)備當(dāng)日到期信息打印日結(jié)單§5.2.1 子模塊組成§5.2.2 程序處理流程1、當(dāng)日到期信息系統(tǒng)前臺(tái)（CLIENT端）：l 向SERVER提交打印當(dāng)天到期信用證信息的請(qǐng)求。l 把從

35、SERVER上得到的到期信用證信息打印出來供操作員處理。系統(tǒng)后臺(tái)（SERVER端）：l 從信用證開證歷史信息表和來證歷史信息表中得到到期的信用證信息。l 形成到期信用證數(shù)據(jù)文件。l 將到期信用證數(shù)據(jù)文件送到CLIENT。2、打印日結(jié)單系統(tǒng)前臺(tái)（CLIENT端）：l 向SERVER提交打印上一營(yíng)業(yè)日信用證業(yè)務(wù)日結(jié)單的申請(qǐng)。l 從SERVER上得到要打印的信用證業(yè)務(wù)日結(jié)單信息文件。l 打印信用證業(yè)務(wù)日結(jié)單。系統(tǒng)后臺(tái)（SERVER端）：l 生成上一營(yíng)業(yè)日信用證業(yè)務(wù)日結(jié)單信息文件。l 將上一營(yíng)業(yè)日信用證業(yè)務(wù)日結(jié)單信息文件送到CLIENT。§ 5.3 信息錄入§ 5.3.1子模塊組成

36、信息錄入信用證開立信用證修改書事務(wù)查詢事務(wù)查復(fù)到期付款確認(rèn)書不符點(diǎn)通知書注銷通知書同意注銷核實(shí)書信用證注銷§ 5.3.2 程序處理流程系統(tǒng)前臺(tái)（CLIENT端）：l 根據(jù)業(yè)務(wù)選擇相應(yīng)的錄入模塊。l 輸入憑證編號(hào)（如信用證開證申請(qǐng)書編號(hào)、信用證修改申請(qǐng)書編號(hào)、事務(wù)查詢編號(hào)），并提交SERVER檢查其合法性。l 憑證編號(hào)的合法性檢查通過后，根據(jù)原始憑證（如信用證開證申請(qǐng)書、信用證修改申請(qǐng)書等）進(jìn)行數(shù)據(jù)錄入。l 將交易類別及錄入信息提交SERVER處理。柜員登錄該憑證是否存在?顯示輸入界面輸入憑證編號(hào)并送后臺(tái)檢查該憑證已存在，請(qǐng)重新輸入憑證編號(hào)輸入其他數(shù)據(jù)項(xiàng)并確認(rèn)是否打印編押清單?將交易類

37、別、錄入信息送系統(tǒng)后臺(tái)，后臺(tái)程序生成記帳流水號(hào)（如信用證編號(hào)等）并記帳打印所有未打印的編押清單并將打印后的記錄置為已打印狀態(tài)結(jié) 束系統(tǒng)后臺(tái)（SERVER端）：l 根據(jù)CLIENT提交的交易類別、憑證編號(hào)檢查其合法性，并將檢查結(jié)果送給CLIENT。l 根據(jù)CLIENT提交的交易類別及錄入信息，進(jìn)行記帳處理。§ 5.4 信息處理§ 5.4.1 子模塊組成信息處理復(fù) 核授 權(quán)聯(lián)機(jī)編押信息發(fā)送信息接收更 正刪 除復(fù) 核：輸入信用證業(yè)務(wù)的關(guān)鍵字段，與錄入相應(yīng)內(nèi)容比較，不正確的更正修改，復(fù)核無誤的添加復(fù)核標(biāo)志。聯(lián)機(jī)編押：將需要編押的信用證業(yè)務(wù)信息送密押器進(jìn)行編押。授 權(quán)：對(duì)需要授權(quán)的信

38、用證業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)。信息發(fā)送：發(fā)送跨行信用證業(yè)務(wù)信息。信息接收：接收其他信用證開辦機(jī)構(gòu)發(fā)送給本機(jī)構(gòu)的信用證業(yè)務(wù)信息。更 正：對(duì)復(fù)核有錯(cuò)誤的信用證內(nèi)容進(jìn)行修改。刪 除：刪除已錄入或已復(fù)核的信用證內(nèi)容。§ 5.4.2 復(fù)核程序處理流程N(yùn)柜員登錄該信息是否存在?柜員合法？輸入信息類別、編號(hào)提示：該信息不存在，請(qǐng)重新輸入信息類別、編號(hào)系統(tǒng)后臺(tái)程序?qū)⑿畔⑾聜?，系統(tǒng)前臺(tái)顯示除復(fù)核數(shù)據(jù)項(xiàng)的數(shù)據(jù)項(xiàng)供瀏覽復(fù)核輸入復(fù)核項(xiàng)數(shù)據(jù)并逐項(xiàng)與錄入的數(shù)據(jù)進(jìn)行比對(duì)，正確則進(jìn)入下一復(fù)核項(xiàng)，否則提示數(shù)據(jù)不一致，請(qǐng)復(fù)核員更改輸入數(shù)據(jù)或退出復(fù)核功能，由錄入員更正錄入信息后，再進(jìn)行復(fù)核。復(fù)核正確后，系統(tǒng)前臺(tái)將該信息的復(fù)核情況送系

39、統(tǒng)后臺(tái)，系統(tǒng)后臺(tái)將筆信息置為已復(fù)核狀態(tài)結(jié) 束YYN系統(tǒng)前臺(tái)（CLIENT端）：l 輸入交易類別、憑證編號(hào)（如信用證開證申請(qǐng)書編號(hào)、信用證修改申請(qǐng)書編號(hào)、事務(wù)查詢編號(hào)）。l 根據(jù)交易類別、憑證編號(hào)向SERVER提交復(fù)核請(qǐng)求。l 顯示SERVER提供的交易信息（重要字段除外）供復(fù)核員瀏覽，重要字段由復(fù)核員錄入。l 新錄入的重要字段數(shù)據(jù)與SERVER下傳的數(shù)據(jù)逐項(xiàng)進(jìn)行比較，全部一致復(fù)核工作有效；否則，復(fù)核不能通過。l 復(fù)核通過后，將交易類別、憑證編號(hào)和通過復(fù)核的標(biāo)志上傳SERVER。系統(tǒng)后臺(tái)（SERVER端）：l 根據(jù)CLIENT提交復(fù)核請(qǐng)求，將要復(fù)核的交易信息送給CLIENT。l 根據(jù)CLIENT

40、提交的交易類別、憑證編號(hào)、復(fù)核員號(hào)碼、通過復(fù)核的標(biāo)志，找到相應(yīng)數(shù)據(jù)記錄，將該記錄置為已復(fù)核狀態(tài)并記錄復(fù)核員ID。§ 5.4.3 授權(quán)程序處理流程系統(tǒng)前臺(tái)（CLIENT端）：l 向SERVER提交授權(quán)請(qǐng)求。l 接收SERVER發(fā)送的索引文件。l 根據(jù)索引文件中的交易類別、憑證編號(hào)，逐筆向SERVER提交“提供交易詳細(xì)信息”的請(qǐng)求。l 顯示SERVER提供的交易信息，授權(quán)員審核后，作出授權(quán)或不授權(quán)的選擇。l 所有信息授權(quán)完畢后，將由交易類別、憑證編號(hào)和授權(quán)標(biāo)志組成的授權(quán)情況文件上傳SERVER。系統(tǒng)后臺(tái)（SERVER端）：l 根據(jù)CLIENT提交的授權(quán)請(qǐng)求，生成需要授權(quán)的由交易類別、憑證

41、編號(hào)組成的索引文件，并將索引文件送給CLIENT。l 根據(jù)CLIENT提交的交易類別、憑證編號(hào)和“提供交易詳細(xì)信息”的請(qǐng)求。將交易詳細(xì)信息送給CLIENT。l 根據(jù)CLIENT發(fā)送的授權(quán)情況文件，找到相應(yīng)數(shù)據(jù)記錄，置授權(quán)標(biāo)志并記錄授權(quán)員ID。NY柜員登錄還有要授權(quán)的信息嗎?柜員合法？向SERVER提交授權(quán)請(qǐng)求。接收SERVER發(fā)送的索引文件。顯示SERVER提供的需授權(quán)的信息，會(huì)計(jì)主管審查后進(jìn)行授權(quán)（Y-同意、N不同意、0未授權(quán)）。結(jié) 束YN根據(jù)索引文件中的交易類別、憑證編號(hào)，逐筆向SERVER提交“提供交易詳細(xì)信息”的請(qǐng)求。CLIENT將由交易類別、憑證編號(hào)和授權(quán)標(biāo)志組成的授權(quán)情況文件上傳S

42、ERVER。SERVER根據(jù)CLIENT發(fā)送的授權(quán)情況文件，找到相應(yīng)數(shù)據(jù)記錄，置授權(quán)標(biāo)志并記錄授權(quán)員ID。§ 5.4.4 聯(lián)機(jī)編押程序處理流程系統(tǒng)前臺(tái)（CLIENT端）：l 向SERVER提交聯(lián)機(jī)編押請(qǐng)求，接收SERVER發(fā)送的待編押文件。l 顯示需編押的業(yè)務(wù)筆數(shù)，將待編押文件中的的編押要素，逐筆送給密押器編押并記錄編押結(jié)果。l 動(dòng)態(tài)顯示密押器編押成功的業(yè)務(wù)筆數(shù)。NY柜員登錄還有要編押的嗎?柜員合法？系統(tǒng)后臺(tái)將需編押的信息下傳系統(tǒng)前臺(tái)，并顯示需編押的信息總數(shù)系統(tǒng)前臺(tái)將要編押的信息送密押器編押，并動(dòng)態(tài)顯示本次編押的總數(shù)、當(dāng)前編押成功的筆數(shù)結(jié) 束YN系統(tǒng)前臺(tái)將信息的類別、編號(hào)、密押上傳系

43、統(tǒng)后臺(tái)，系統(tǒng)后臺(tái)將密押記入相應(yīng)信息的密押字段，并將該記錄置為已編押狀態(tài)l 所有業(yè)務(wù)編押完成后后，將由交易類別、憑證編號(hào)和密押組成的編押文件上傳SERVER。系統(tǒng)后臺(tái)（SERVER端）：l 根據(jù)CLIENT提交的授權(quán)請(qǐng)求，生成由交易類別、憑證編號(hào)和編押要素組成的待編押文件，并將待編押文件送給CLIENT。l 根據(jù)CLIENT提交的編押文件，找到相應(yīng)數(shù)據(jù)記錄，將密押寫入密押字段。§ 5.4.5 信息發(fā)送程序處理流程向SERVER提交信息發(fā)送請(qǐng)求YN柜員登錄柜員合法？SERVER將該網(wǎng)點(diǎn)已復(fù)核、編押、授權(quán)但未發(fā)送的信用證業(yè)務(wù)信息發(fā)送到清算系統(tǒng)，同時(shí)登記表外帳及相關(guān)的登記簿。結(jié) 束對(duì)已經(jīng)復(fù)核

44、、編押、授權(quán)的信用證業(yè)務(wù)信息進(jìn)行批量發(fā)送并自動(dòng)打印，同時(shí)登記表外帳及相關(guān)的登記簿。系統(tǒng)后臺(tái)提供自動(dòng)發(fā)送信用證信息的功能，該功能主要用于加急信息的發(fā)送。系統(tǒng)前臺(tái)（CLIENT端）：l 向SERVER提交信息發(fā)送請(qǐng)求。l 顯示系統(tǒng)后臺(tái)送回的“信息發(fā)送結(jié)果”。系統(tǒng)后臺(tái)（SERVER端）：l 根據(jù)CLIENT提交的信息發(fā)送請(qǐng)求，將該網(wǎng)點(diǎn)已復(fù)核、編押、授權(quán)但未發(fā)送的信用證業(yè)務(wù)信息發(fā)送到清算系統(tǒng)，清算系統(tǒng)收到信息后將處理結(jié)果送給信用證系統(tǒng)后臺(tái)。l 對(duì)發(fā)送成功的信用證記錄置為“已發(fā)送”，并將清算系統(tǒng)收到信息后的處理結(jié)果送回系統(tǒng)前臺(tái)。清算系統(tǒng)（前置機(jī)）：l 清算系統(tǒng)接收系統(tǒng)后臺(tái)（SERVER端）發(fā)送的信用證信

45、息，并將處理結(jié)果傳給系統(tǒng)后臺(tái)（SERVER端）。§ 5.4.6 信息接收程序處理流程將系統(tǒng)后臺(tái)從清算系統(tǒng)接收的屬于本網(wǎng)點(diǎn)的信用證業(yè)務(wù)信息下傳到前臺(tái)，前臺(tái)根據(jù)信息的類別，打印不同的單證。系統(tǒng)前臺(tái)（CLIENT端）：l 向SERVER提交信息接收請(qǐng)求。l 接收SERVER發(fā)送的信息文件。l 根據(jù)接收信息的類別，打印不同的單證并作相應(yīng)處理。系統(tǒng)后臺(tái)（SERVER端）：l 根據(jù)CLIENT提交的信息接收請(qǐng)求，將SERVER從清算系統(tǒng)接收的該網(wǎng)點(diǎn)未處理的信用證信息提出，生成下傳信息文件。l 向CLIENT下傳信息文件，同時(shí)登記表外帳及相關(guān)的登記簿。§ 5.4.7 更正程序處理流程系統(tǒng)

46、前臺(tái)（CLIENT端）：l 輸入交易類別、憑證編號(hào)（如信用證開證申請(qǐng)書編號(hào)、信用證修改申請(qǐng)書編號(hào)、事務(wù)查詢編號(hào)）。l 根據(jù)交易類別、憑證編號(hào)向SERVER提交更正請(qǐng)求。l 不能更正的交易，退出。l 能夠更正的交易，顯示SERVER提供的交易信息供修改。l 修改完畢后，將交易類別、憑證編號(hào)、修改后的交易詳細(xì)信息和信息修改請(qǐng)求上傳SERVER。柜員登錄該信息是否存在?柜員合法？輸入信息類別、編號(hào)提示：該信息不存在，請(qǐng)重新輸入信息類別、編號(hào)顯示各數(shù)據(jù)項(xiàng)供修改修改并確認(rèn)后，系統(tǒng)將該信息更正并置為未復(fù)核狀態(tài)該信息是否已發(fā)送?提示：該信息已發(fā)送不能更正結(jié) 束YYYNN結(jié) 束系統(tǒng)后臺(tái)（SERVER端）：l

47、根據(jù)CLIENT提交的交易類別、憑證編號(hào)和更正請(qǐng)求，檢查該信息能否更正，即檢查信息是否已發(fā)送。對(duì)于可以更正的信息，向發(fā)出請(qǐng)求的CLIENT提供該交易詳細(xì)信息。否則，發(fā)送“不能更正”。l 根據(jù)CLIENT提交的交易類別、憑證編號(hào)，找到相應(yīng)數(shù)據(jù)記錄，將該記錄的信息替換為CLIENT上傳的“修改后的交易信息”，并將復(fù)核標(biāo)志置為未復(fù)核、授權(quán)標(biāo)志置為“未授權(quán)”。§ 5.4.8 刪除程序處理流程N(yùn)柜員登錄該信息是否存在?柜員合法嗎？輸入要?jiǎng)h除信息的類別、編號(hào)提示：該信息不存在，請(qǐng)重新輸入信息類別、編號(hào)后臺(tái)程序下傳該條信息，前臺(tái)顯示各數(shù)據(jù)項(xiàng)前臺(tái)確認(rèn)刪除該信息后，將信息上傳后臺(tái)，后臺(tái)程序?qū)?shù)據(jù)庫(kù)中的

48、該條記錄刪除結(jié) 束該信息是否已發(fā)送?提示：該信息已發(fā)送不能刪除結(jié) 束YYYNN系統(tǒng)前臺(tái)（CLIENT端）：l 輸入交易類別、憑證編號(hào)（如信用證開證申請(qǐng)書編號(hào)、信用證修改申請(qǐng)書編號(hào)、事務(wù)查詢編號(hào)）。l 根據(jù)交易類別、憑證編號(hào)向SERVER提交刪除請(qǐng)求。l 不能刪除的交易，退出。l 能夠刪除的交易，顯示SERVER提供的交易信息供檢查。l 確認(rèn)刪除后，將交易類別、憑證編號(hào)、信息刪除請(qǐng)求上傳SERVER。系統(tǒng)后臺(tái)（SERVER端）：l 根據(jù)CLIENT提交的交易類別、憑證編號(hào)和刪除請(qǐng)求，檢查該信息能否刪除，即檢查信息是否已發(fā)送。對(duì)于可以刪除的信息，向發(fā)出請(qǐng)求的CLIENT提供該交易詳細(xì)信息。否則，發(fā)

49、送“不能刪除”。l 根據(jù)CLIENT提交的交易類別、憑證編號(hào)，找到相應(yīng)數(shù)據(jù)記錄后刪除。§ 5.5 查詢統(tǒng)計(jì)§ 5.5.1子模塊組成查詢統(tǒng)計(jì)查詢信用證開立信息查詢某張信用證的情況查詢信用證修改信息查詢信用證事務(wù)信息查詢已到期未付款的信用證信息查詢已銷記的信用證情況統(tǒng)計(jì)信用證業(yè)務(wù)情況§ 5.5.2 查詢程序處理流程系統(tǒng)前臺(tái)（CLIENT端）：l 根據(jù)業(yè)務(wù)需要選擇查詢模塊、輸入查詢條件，向SERVER提交信息查詢請(qǐng)求。l 接收SERVER發(fā)送的查詢結(jié)果。l 顯示查詢結(jié)果，并根據(jù)業(yè)務(wù)需要打印查詢結(jié)果。系統(tǒng)后臺(tái)（SERVER端）：l 根據(jù)CLIENT提交的信息查詢請(qǐng)求，生成

50、查詢結(jié)果文件。l 向CLIENT下傳查詢結(jié)果。§ 5.5.3 統(tǒng)計(jì)程序處理流程系統(tǒng)前臺(tái)（CLIENT端）：l 選擇統(tǒng)計(jì)模塊、輸入統(tǒng)計(jì)條件，向SERVER提交信息統(tǒng)計(jì)請(qǐng)求。l 接收SERVER發(fā)送的統(tǒng)計(jì)結(jié)果。l 顯示統(tǒng)計(jì)結(jié)果，并根據(jù)業(yè)務(wù)需要打印統(tǒng)計(jì)結(jié)果。系統(tǒng)后臺(tái)（SERVER端）：l 根據(jù)CLIENT提交的信息統(tǒng)計(jì)請(qǐng)求，生成統(tǒng)計(jì)結(jié)果文件。l 向CLIENT下傳統(tǒng)計(jì)結(jié)果。§ 5.6 打印§ 5.6.1子模塊組成打 印打印信用證副本、開證通知打印信用證業(yè)務(wù)待編押清單打印信用證開證登記簿打印信用證開立表外科目憑證打印信用證修改書副本、修改通知打印信用證修改書表外科目憑證打

51、印事務(wù)查詢/查復(fù)書打印信用證到期付款確認(rèn)書打印信用證注銷通知書打印信用證同意注銷核實(shí)書打印信用證不符點(diǎn)通知書§ 5.6.2 打印程序處理流程系統(tǒng)前臺(tái)（CLIENT端）：l 根據(jù)業(yè)務(wù)需要選擇打印模塊、輸入打印條件，向SERVER提交“提取打印信息”的請(qǐng)求。l 接收SERVER發(fā)送的打印信息。l 打印。系統(tǒng)后臺(tái)（SERVER端）：l 根據(jù)CLIENT提交的“提取打印信息”的請(qǐng)求，生成要打印的信息文件。l 向CLIENT下傳信息文件。§ 5.7 系統(tǒng)管理§ 5.7.1子模塊組成系統(tǒng)管理設(shè)置機(jī)構(gòu)信息設(shè)置信用證主機(jī)設(shè)置打印機(jī)設(shè)置編押方式設(shè)置密押器1、 設(shè)置機(jī)構(gòu)信息設(shè)置本機(jī)構(gòu)

52、的行號(hào)、行名、地址、郵編、傳真。2、 設(shè)置信用證主機(jī) 設(shè)置信用證業(yè)務(wù)主機(jī)名、IP地址。3、 設(shè)置打印機(jī) 設(shè)置打印機(jī)的型號(hào)。4、 設(shè)置編押方式 設(shè)置編押方式即手工編押還是聯(lián)機(jī)編押。5、設(shè)置密押器設(shè)置密押器的接口名稱。§ 5.8 系統(tǒng)日結(jié)§ 5.8.1子模塊組成系統(tǒng)日結(jié)與城綜網(wǎng)對(duì)帳系統(tǒng)日結(jié)與清算系統(tǒng)對(duì)信息1、 與城綜網(wǎng)對(duì)帳日終結(jié)帳前必先與城綜網(wǎng)進(jìn)行匯總對(duì)帳，以核對(duì)當(dāng)日開立信用證、修改信用證的總筆數(shù)；當(dāng)匯總對(duì)帳不平時(shí)，進(jìn)行明細(xì)對(duì)帳，并打印對(duì)帳差錯(cuò)明細(xì)清單。 2、 與清算系統(tǒng)對(duì)信息日終結(jié)帳前必先與清算系統(tǒng)進(jìn)行匯總信息的比對(duì)，以核對(duì)發(fā)送信息總筆數(shù)、接收信息總筆數(shù)；當(dāng)匯總信息比對(duì)不一致

53、時(shí)，進(jìn)行詳細(xì)信息比對(duì)，并打印比對(duì)信息有誤的明細(xì)清單。 3、系統(tǒng)日結(jié)系統(tǒng)日結(jié)必須在完成與城綜網(wǎng)對(duì)帳和與清算系統(tǒng)對(duì)信息工作后才能進(jìn)行。檢查本網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)處理情況，如發(fā)現(xiàn)有未復(fù)核、未編押、未授權(quán)的業(yè)務(wù)，系統(tǒng)不能進(jìn)行日結(jié)并提示不能日結(jié)原因。日結(jié)完畢后，統(tǒng)計(jì)并打印當(dāng)日發(fā)送、接收的信用證業(yè)務(wù)情況和由于清算系統(tǒng)原因當(dāng)日未能發(fā)送的信用證業(yè)務(wù)情況。§ 5.8.2與城綜網(wǎng)對(duì)帳程序處理流程系統(tǒng)前臺(tái)（CLIENT端）：l 向SERVER提交“對(duì)帳”的請(qǐng)求。l 接收SERVER發(fā)送的對(duì)帳結(jié)果。l 顯示并打印對(duì)帳結(jié)果。系統(tǒng)后臺(tái)（SERVER端）：l 根據(jù)CLIENT提交的“對(duì)帳”的請(qǐng)求，生成要對(duì)帳的信息文件。l 將對(duì)帳的信息文件發(fā)送給城綜網(wǎng)。城綜網(wǎng)（主機(jī)）：l 城綜網(wǎng)根據(jù)SERVER提交的對(duì)帳信息文件”，進(jìn)行對(duì)帳，并生成對(duì)帳結(jié)果。l 將對(duì)帳結(jié)果傳給SERVER。§ 5.8.3與清算系統(tǒng)比對(duì)信息程序處理流程系統(tǒng)前臺(tái)（CLIENT端）：l 向SERVER提交“比對(duì)信息”的請(qǐng)求。l 接收SERVER發(fā)送的比對(duì)信息結(jié)果。l 顯示并打印比對(duì)信息結(jié)果。系統(tǒng)后臺(tái)（SERVER端）：l 根據(jù)CLIENT提交的“比對(duì)信息”的請(qǐng)求，生成要比對(duì)信息的信息文件。l 將比