防詐騙的相關知識

1、 防詐騙的相關知識歷史淵源歷史淵源 “天一總局”全稱“郭有品天一匯兌銀信局”，系由旅居菲律賓華僑郭有品于公元1880年（清光緒六年）在其家鄉(xiāng)（時稱龍溪縣流傳社，即現(xiàn)在的龍海市角美鎮(zhèn)流傳村）創(chuàng)辦的。初辦時稱“天一僑批”。1892年（清光緒十八年）擴大為四個局、設總局于流傳社，外設廈門、安海（晉江）、呂宋（菲律賓）等三個分局。1896年注冊為郭有品天一信局，1902年改為郭有品“天一匯總銀信局”。天一總局的設立，專為海內外華僑和僑屬辦理書信投遞和錢幣匯兌接送，提供服務和方便。背景介紹背景介紹 1986年郵政儲蓄恢復開辦，歷經(jīng)27年的發(fā)展，業(yè)務規(guī)模不斷擴大，服務手段不斷完善，服務范圍不斷擴大，形成全

2、方位的金融服務體系。全國儲蓄存款余額近5萬億元，是國有第五大商業(yè)銀行。2007年中國郵政儲蓄銀行掛牌成立，擁有36000個網(wǎng)點，是目前國內網(wǎng)點規(guī)模最大的全功能銀行。目錄目錄j街面常見詐騙手段j常見的銀行詐騙j如何防范詐騙替你消災：“不好，你有血光之災。”當一貌似神婆或者算命者故作驚訝地出現(xiàn)在你面前時，你千萬不能相信他們的鬼話。這些騙子會以替你消災為由，讓你將錢用紅紙包好，故作玄虛地比劃一陣后，將你的錢調包。 封建迷信詐騙封建迷信詐騙假冒高科技：在車站碼頭，有人找你詢問科委或者某醫(yī)院怎么走，并透露自己手中有一個“高科技電腦芯片”急于低價脫手時，你要特別留意，這時另外一名騙子會馬上出現(xiàn)，假意收購并

3、鼓動你一起購買，達到詐騙現(xiàn)金的目的。假冒高科技詐騙假冒高科技詐騙丟包詐騙：如遇到一個在你面前“無意”丟下一包東西，被丟的包里往往裝滿假鈔票、假金首飾，另一個人上前假意與你一起發(fā)現(xiàn)被丟的包，要求平分你拾到的東西，并花言巧語讓你得大部分，但要你拿出身上的錢或佩戴的金飾抵押。這時請你不要貪圖小利，應將拾到的東西送交派出所或打110報警。 撿錢分錢詐騙撿錢分錢詐騙冒充警察辦案，恐嚇受害人涉嫌洗錢實施電話詐騙。犯罪分子冒充外地公檢法機關人員打電話給受害人，謊稱在辦案中發(fā)現(xiàn)用受害人身份證開戶的銀行卡涉嫌為犯罪分子洗錢， 需將以其身份開戶的所有銀行賬戶凍結，進而要求受害人將存款轉入騙子指定的所謂安全賬戶，以

4、達到詐騙的目的。 冒充警察辦案冒充警察辦案虛構購車退稅實施電信詐騙。犯罪分子以稅務局、財政局或者車管所的工作人員名義，通過電話或者短信聯(lián)系受害人，告知其購買的汽車等高檔商品可以退稅，要求當事人先交納一筆“手續(xù)費”。并讓受害人按照要求通過atm柜員機操作退還稅額，轉走受害人銀行卡存款。虛構購車退稅詐騙虛構購車退稅詐騙路上奇遇。犯罪分子通常以老人、女性為下手目標。通過向受害人闡述自己急需用錢的狀態(tài)，急于將自己手中的高價值物品賣出，而且中整個行騙的過程中，通常會有一個托兒，用以證明急于脫手的高價值物料屬于正品。只要受害人有貪圖便宜的心理，最后拿到的高價值物料往往是一些一文不值的贗品。路上奇遇詐騙路上

5、奇遇詐騙兌換外幣行騙。犯罪分子通常會向受害人闡明自己急于用錢，而附近又沒有什么可以兌換外幣的地點或者說自己沒帶證件無法在銀行兌換外幣，與此同時，犯罪分子通常會有個托兒，以此證明外幣是貨真價實的，在受害人逐漸信以為真的情況下，犯罪分子就會偷梁換柱將真實的外幣換為備好的假錢。兌換外幣詐騙兌換外幣詐騙借用手機打電話。犯罪分子通常會對受害人說自己手機沒電或者沒錢，而向受害人借用手機，在借用的過程中，犯罪分子會將身上某些東西抵押給受害人，受害人往往會因為有抵押物在手而放松警惕，這是犯罪分子通常會乘機溜走，而此時受害人會發(fā)現(xiàn)自己手中抵押物都是一堆廢品。借用手機詐騙借用手機詐騙冒充受害人親友生病或出車禍實施

6、電話詐騙。犯罪分子打電話讓受害人“猜猜是誰”，然后便冒充其外地朋友或同學與其攀談，并慌稱近日要來受害人處游玩。第二天再次撥打受害人電話，以在高速公路出車禍或在來沈途中生病等為由向受害人借錢，誘騙受害人向其指定帳戶匯錢。 冒充親朋好友詐騙冒充親朋好友詐騙常見的銀行詐騙常見的銀行詐騙j冒用銀行、卡組織等金融部門名義粘貼虛假信息，誘騙客戶進行轉賬操作，詐騙客戶資金。例如，有不法分子將假的銀行服務熱線及網(wǎng)址張貼在銀行機上，誘騙客戶在由于出鈔口被堵而無法取鈔時撥打這個電話號碼或登錄假的網(wǎng)址，j在客戶利用機取款時，有不法分子團伙通過故意與取款人搭話來分散取款人注意力，并設法盜取客戶銀行卡賬戶信息和密碼或調

7、換客戶銀行卡。常見的銀行詐騙常見的銀行詐騙j“高額度消費”詐騙案例：事主收到陌生短信提示：“銀行提醒您：您于月日在商場消費8000元，請于二日內到網(wǎng)點繳費，逾期將會從您賬戶扣除，咨詢電話;。”j在收到這種短信后，事主應先留意發(fā)送短信的號碼，查看是否為銀行的客服熱線號碼，以此來判別信息真?zhèn)?，也可以撥打銀行的客服熱線進行咨詢，但是切勿撥打信息中提供的所謂“咨詢電話”，以免受騙。 我親歷的詐騙我親歷的詐騙（一）愛貪占便宜的不良心理意識愛貪占便宜的不良心理意識。貪便宜，想發(fā)財，發(fā)大財，不假思索，頭腦發(fā)熱，認為“天上能掉餡餅”，往往使詐騙犯罪分子輕易得手。（二）嚴重的封建迷信思想。（二）嚴重的封建迷信思

8、想。相信世界上有鬼神，相信“風水”說，或急于擺脫疾病的折磨和貧困的困擾，認為 “畫符作法”能除邪消災，逢兇化吉，詐騙犯罪分子利用人們這種愚昧無知的思想，暗中調換走受害人用來“鎮(zhèn)邪作法”的金銀首飾和現(xiàn)金。如何防范詐騙如何防范詐騙（三）輕率、輕信、麻痹的思想。（三）輕率、輕信、麻痹的思想。受害人認為在自己眼皮底下，在自己的跟前，不會出什么事，也沒想到會出事，毫不在意，無所警惕，輕易的相信別人，詐騙犯罪分子利用人們這種短暫的思想麻痹時機，快速的作案得手。（四）易受暗示、易受誘惑的不良心理品質。（四）易受暗示、易受誘惑的不良心理品質。容易接受犯罪分子的暗示，經(jīng)受不住誘惑；詐騙犯罪分子有針對性、試探性的拋出“誘餌”，受害人不自覺的被詐騙犯罪分子所設計的發(fā)財之道所吸引，甚至自己先入為主的設想好發(fā)財之道。如何防范詐騙如何防范詐騙如何防范詐騙如何防范詐騙j第一句，不懂不做。第一句，不懂不做。不懂千萬不要做，比如有一天，有一個人突然拿著一塊金表在你面前說，哎，勞力士，賣35萬，要不要，1000塊給你。你不懂手表，那你就說我不買。不懂不做?；蛘?，你找人去長個眼。真