中央銀行制度的形成與發(fā)展

1、二、中央銀行產(chǎn)生的金融基礎(chǔ)二、中央銀行產(chǎn)生的金融基礎(chǔ) 1 1、銀行券統(tǒng)一發(fā)行的客觀需要。、銀行券統(tǒng)一發(fā)行的客觀需要。 2 2、集中統(tǒng)一票據(jù)交換和清算的客觀需要。、集中統(tǒng)一票據(jù)交換和清算的客觀需要。 3 3、保證銀行支付能力和穩(wěn)定銀行體系（最后貸、保證銀行支付能力和穩(wěn)定銀行體系（最后貸款人）的客觀需要?？钊耍┑目陀^需要。 4 4、對(duì)金融業(yè)監(jiān)督管理的客觀需要。、對(duì)金融業(yè)監(jiān)督管理的客觀需要。 5 5、政府融資便利和代理國(guó)庫(kù)的主觀需要、政府融資便利和代理國(guó)庫(kù)的主觀需要。內(nèi)在要求內(nèi)在要求外在動(dòng)力外在動(dòng)力 中央銀行是政府與商業(yè)銀行交易的產(chǎn)物中央銀行是政府與商業(yè)銀行交易的產(chǎn)物(1)(1)資本實(shí)力雄厚；資本實(shí)

2、力雄厚；(2)(2)社會(huì)信譽(yù)卓著；社會(huì)信譽(yù)卓著；(3)(3)與政府有特殊關(guān)與政府有特殊關(guān)系系( (股份關(guān)系、人事股份關(guān)系、人事關(guān)系等關(guān)系等) )； 商業(yè)銀行承諾并商業(yè)銀行承諾并履行為政府提供履行為政府提供融資便利，盡力融資便利，盡力協(xié)調(diào)解決財(cái)政虧協(xié)調(diào)解決財(cái)政虧空等職責(zé)?？盏嚷氊?zé)。 (1)(1)為了解決財(cái)政虧空；為了解決財(cái)政虧空；(2)(2)通過(guò)央行調(diào)控經(jīng)濟(jì)；通過(guò)央行調(diào)控經(jīng)濟(jì)；(3)(3)通過(guò)央行監(jiān)管金融通過(guò)央行監(jiān)管金融業(yè)；業(yè)；(4)(4)通過(guò)央行發(fā)行貨幣、通過(guò)央行發(fā)行貨幣、維護(hù)支付穩(wěn)定；維護(hù)支付穩(wěn)定；(5)(5)通過(guò)央行協(xié)調(diào)對(duì)外通過(guò)央行協(xié)調(diào)對(duì)外金融關(guān)系等。金融關(guān)系等。商商 業(yè)業(yè) 銀銀 行行 政

3、政 府府 將貨幣發(fā)行等特將貨幣發(fā)行等特權(quán)交給商業(yè)銀行權(quán)交給商業(yè)銀行 交交 換換（二）初創(chuàng)時(shí)期的典型中央銀行（二）初創(chuàng)時(shí)期的典型中央銀行 1 1、瑞典銀行、瑞典銀行( (創(chuàng)建于創(chuàng)建于16561656年年 16681668年改組為國(guó)家銀行年改組為國(guó)家銀行) ) - - 中央銀行的先驅(qū)中央銀行的先驅(qū) 2 2、英格蘭銀行、英格蘭銀行( (成立于成立于16941694年年) ) 現(xiàn)代中央銀行的現(xiàn)代中央銀行的”鼻祖鼻祖” 按照中央銀行的基本性質(zhì)與特征及其在世界中央銀行制度按照中央銀行的基本性質(zhì)與特征及其在世界中央銀行制度形成過(guò)程中的歷史作用來(lái)看，英格蘭銀行是最早全面發(fā)揮中央形成過(guò)程中的歷史作用來(lái)看，英格蘭

4、銀行是最早全面發(fā)揮中央銀行功能的銀行。（銀行功能的銀行。（P8)P8) 3 3、美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系、美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系(1913(1913建立建立) ) ( (三三) ) 初創(chuàng)時(shí)期中央銀行的特征初創(chuàng)時(shí)期中央銀行的特征(P1(P11 1) ) 1 1、自然的發(fā)展與演變。、自然的發(fā)展與演變。 2 2、逐步擁有到全部壟斷貨幣發(fā)行權(quán)。、逐步擁有到全部壟斷貨幣發(fā)行權(quán)。 壟斷貨幣發(fā)行權(quán)是中央銀行的典型標(biāo)志壟斷貨幣發(fā)行權(quán)是中央銀行的典型標(biāo)志 3 3、兼營(yíng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。、兼營(yíng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。 4 4、不完全具備調(diào)節(jié)與控制金融市場(chǎng)的能力。、不完全具備調(diào)節(jié)與控制金融市場(chǎng)的能力。 5 5、一般多是私人股份或公私合股的銀行

5、。、一般多是私人股份或公私合股的銀行。 6 6、中央銀行的建立離不開(kāi)政府的參與和推動(dòng)。、中央銀行的建立離不開(kāi)政府的參與和推動(dòng)。 7 7、中央銀行制度建立的過(guò)程也是金融法制不斷健全完善的過(guò)、中央銀行制度建立的過(guò)程也是金融法制不斷健全完善的過(guò)程。程。（一）中央銀行制度推廣的具體原因（一）中央銀行制度推廣的具體原因(P1(P13 3-1-14 4) )|1 1、新的貨幣本位制度建立的影響、新的貨幣本位制度建立的影響|2 2、布魯塞爾會(huì)議和日內(nèi)瓦會(huì)議的影響、布魯塞爾會(huì)議和日內(nèi)瓦會(huì)議的影響|3 3、麥克米倫委員會(huì)（英國(guó)金融與工業(yè)皇家委員、麥克米倫委員會(huì)（英國(guó)金融與工業(yè)皇家委員會(huì)）的影響會(huì)）的影響|4 4

6、、新國(guó)家的產(chǎn)生、新國(guó)家的產(chǎn)生|5 5、來(lái)自其他國(guó)家或國(guó)際組織的支持、來(lái)自其他國(guó)家或國(guó)際組織的支持（二）中央銀行制度推廣時(shí)期的特點(diǎn)（二）中央銀行制度推廣時(shí)期的特點(diǎn)(P14) 1 1、大部分中央銀行依靠政府的力量創(chuàng)建，是中央銀行、大部分中央銀行依靠政府的力量創(chuàng)建，是中央銀行發(fā)展最快的時(shí)期發(fā)展最快的時(shí)期. . 2 2、設(shè)立中央銀行已成為全球性的普遍現(xiàn)象、設(shè)立中央銀行已成為全球性的普遍現(xiàn)象. . 3 3、穩(wěn)定貨幣，控制通貨膨脹成為中央銀行的首要任務(wù)、穩(wěn)定貨幣，控制通貨膨脹成為中央銀行的首要任務(wù) 4 4、進(jìn)一步加強(qiáng)了對(duì)金融的管理與貨幣信用控制，中央、進(jìn)一步加強(qiáng)了對(duì)金融的管理與貨幣信用控制，中央銀行的職能

7、逐步擴(kuò)展。銀行的職能逐步擴(kuò)展。二、中央銀行制度的強(qiáng)化發(fā)展（二、中央銀行制度的強(qiáng)化發(fā)展（P15) 二戰(zhàn)以后二戰(zhàn)以后-20世紀(jì)世紀(jì)80年代年代典型特征：典型特征：政府對(duì)中央銀行控制的加強(qiáng)和中央銀行宏觀經(jīng)濟(jì)政府對(duì)中央銀行控制的加強(qiáng)和中央銀行宏觀經(jīng)濟(jì) 調(diào)控職能進(jìn)一步強(qiáng)化調(diào)控職能進(jìn)一步強(qiáng)化（一）政府加強(qiáng)對(duì)中央銀行控制的原因（一）政府加強(qiáng)對(duì)中央銀行控制的原因& 1 1、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要& 2 2、貨幣政策改革發(fā)展的需要、貨幣政策改革發(fā)展的需要& 3 3、凱恩斯國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)的新的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控理論的出現(xiàn)、凱恩斯國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)的新的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控理論的出現(xiàn)& 4

8、 4、國(guó)家干預(yù)的實(shí)踐提供了可借鑒依據(jù)、國(guó)家干預(yù)的實(shí)踐提供了可借鑒依據(jù)（羅斯福新政）（羅斯福新政）& 5 5、加強(qiáng)國(guó)際之間的政策協(xié)調(diào)和合作的需要、加強(qiáng)國(guó)際之間的政策協(xié)調(diào)和合作的需要（二）中央銀行制度強(qiáng)化的表現(xiàn)（二）中央銀行制度強(qiáng)化的表現(xiàn)(P15) 1 1、對(duì)中央銀行實(shí)施國(guó)有化改革、對(duì)中央銀行實(shí)施國(guó)有化改革（原因？（原因？P1P16 6） 2 2、中央銀行成為國(guó)家干預(yù)和調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的重要、中央銀行成為國(guó)家干預(yù)和調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的重要工具工具 3 3、新的銀行法的制定更加明確了中央銀行的職責(zé)、新的銀行法的制定更加明確了中央銀行的職責(zé) 4 4、中央銀行調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)的手段不斷擴(kuò)大并日益成熟、中央銀行調(diào)節(jié)

9、經(jīng)濟(jì)的手段不斷擴(kuò)大并日益成熟 5 5、世界各國(guó)中央銀行之間的聯(lián)系更加緊密，合作、世界各國(guó)中央銀行之間的聯(lián)系更加緊密，合作逐步加強(qiáng)逐步加強(qiáng)1 1、對(duì)中央銀行實(shí)施國(guó)有化改革、對(duì)中央銀行實(shí)施國(guó)有化改革 19451945年年1212月月2 2日法蘭西銀行被國(guó)有化；日法蘭西銀行被國(guó)有化； 19461946年英格蘭銀行國(guó)有化；年英格蘭銀行國(guó)有化；國(guó)有化原因？國(guó)有化原因？P14P14 中央銀行目標(biāo)：中央銀行作為金融管理當(dāng)局中央銀行目標(biāo)：中央銀行作為金融管理當(dāng)局需要采取中性立場(chǎng)，以社會(huì)利益為目標(biāo)；需要采取中性立場(chǎng)，以社會(huì)利益為目標(biāo)；不以盈利為目標(biāo)；不以盈利為目標(biāo)；貨幣發(fā)行的利益應(yīng)歸國(guó)家貨幣發(fā)行的利益應(yīng)歸國(guó)家（

10、二）中國(guó)人民銀行的主要?dú)v程與發(fā)展變化（二）中國(guó)人民銀行的主要?dú)v程與發(fā)展變化階段階段名稱名稱大概時(shí)間大概時(shí)間界限界限主要工作及改革與發(fā)展的主要內(nèi)容主要工作及改革與發(fā)展的主要內(nèi)容中國(guó)人中國(guó)人民銀行民銀行的建立的建立1948.12.11948.12.1至至19521952(1)(1)建立組織結(jié)構(gòu)體系（按行政區(qū)域）建立組織結(jié)構(gòu)體系（按行政區(qū)域）(2)(2)發(fā)行人民幣，統(tǒng)一幣制發(fā)行人民幣，統(tǒng)一幣制(3)(3)加強(qiáng)金融管理加強(qiáng)金融管理接管官僚資本銀行；取消在華外資銀行特接管官僚資本銀行；取消在華外資銀行特權(quán)權(quán) ；整頓和改造私營(yíng)金融業(yè)；打擊投機(jī)；整頓和改造私營(yíng)金融業(yè)；打擊投機(jī)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序。活動(dòng)，維護(hù)金

11、融秩序。各國(guó)中央銀行的名稱各國(guó)中央銀行的名稱 當(dāng)今世界上大多數(shù)國(guó)家都實(shí)行中央銀行制度。當(dāng)今世界上大多數(shù)國(guó)家都實(shí)行中央銀行制度。 直接以直接以“中央銀行中央銀行” ” 命名命名：智利中央銀行、埃及中央銀行、巴：智利中央銀行、埃及中央銀行、巴拉圭中央銀行、菲律賓中央銀行等拉圭中央銀行、菲律賓中央銀行等 稱為稱為“國(guó)家銀行國(guó)家銀行”：如瑞士國(guó)家銀行如瑞士國(guó)家銀行 、丹麥國(guó)家銀行等、丹麥國(guó)家銀行等 稱為稱為“儲(chǔ)備銀行儲(chǔ)備銀行”：如美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)、澳大利亞儲(chǔ)備銀行、如美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)、澳大利亞儲(chǔ)備銀行、南非儲(chǔ)備銀行等南非儲(chǔ)備銀行等 銀行前冠以國(guó)名銀行前冠以國(guó)名：如英格蘭銀行、日本銀行、意大利銀行、法國(guó)

12、：如英格蘭銀行、日本銀行、意大利銀行、法國(guó)銀行、西班牙銀行等；銀行、西班牙銀行等； 我國(guó)：我國(guó)：中國(guó)人民銀行（中國(guó)人民銀行（The Peoples Bank of China)The Peoples Bank of China) 因此，識(shí)別一個(gè)國(guó)家的中央銀行，不能單純看其名稱，而應(yīng)深入因此，識(shí)別一個(gè)國(guó)家的中央銀行，不能單純看其名稱，而應(yīng)深入了解它的地位和職能。了解它的地位和職能。 “一個(gè)強(qiáng)化一個(gè)強(qiáng)化”，即強(qiáng)化與制定和執(zhí)行貨幣政策有關(guān)的職能。，即強(qiáng)化與制定和執(zhí)行貨幣政策有關(guān)的職能。 人民銀行要大力提高制定和執(zhí)行貨幣政策的水平，靈活運(yùn)用利人民銀行要大力提高制定和執(zhí)行貨幣政策的水平，靈活運(yùn)用利率、匯

13、率等各種貨幣政策工具實(shí)施宏觀調(diào)控；率、匯率等各種貨幣政策工具實(shí)施宏觀調(diào)控； 加強(qiáng)對(duì)貨幣市場(chǎng)規(guī)則的研究和制定，加強(qiáng)對(duì)貨幣市場(chǎng)、外匯市加強(qiáng)對(duì)貨幣市場(chǎng)規(guī)則的研究和制定，加強(qiáng)對(duì)貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等金融市場(chǎng)的監(jiān)督與監(jiān)測(cè)；場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等金融市場(chǎng)的監(jiān)督與監(jiān)測(cè)； 密切關(guān)注貨幣市場(chǎng)與房地產(chǎn)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)之間的密切關(guān)注貨幣市場(chǎng)與房地產(chǎn)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)之間的關(guān)聯(lián)渠道、有關(guān)政策和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，疏通貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制。關(guān)聯(lián)渠道、有關(guān)政策和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，疏通貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制。 “一個(gè)轉(zhuǎn)換一個(gè)轉(zhuǎn)換”，即轉(zhuǎn)換實(shí)施對(duì)金融業(yè)宏觀調(diào)控和防范與，即轉(zhuǎn)換實(shí)施對(duì)金融業(yè)宏觀調(diào)控和防范與化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的方式。由過(guò)去主要是通過(guò)對(duì)金融化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的方式。由過(guò)去主要是通過(guò)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批、業(yè)務(wù)審批、高級(jí)管理人員任職資格審機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批、業(yè)務(wù)審批、高級(jí)管理人員任職資格審查和監(jiān)管指導(dǎo)等直接調(diào)控方式，轉(zhuǎn)變?yōu)閷?duì)金融業(yè)的整體查和監(jiān)管指導(dǎo)等直接調(diào)控方式，轉(zhuǎn)變?yōu)閷?duì)金融業(yè)的整體風(fēng)險(xiǎn)、金融控股公司以及交叉性金融工具的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)風(fēng)險(xiǎn)、金融控股公司以及交叉性金融工具的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估，防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)測(cè)和評(píng)估，防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全；轉(zhuǎn)變?yōu)榫C合研究制定金融業(yè)的有關(guān)改革發(fā)展金融安全；轉(zhuǎn)變?yōu)榫C合研究制