保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理教學(xué)大綱

1、保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理教學(xué)大綱金融管理學(xué)院保險(xiǎn)專業(yè)2006年2月編 寫 說 明一、課程概況1、課程名稱（中文）：保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理2、課程名稱（英文）：Management of insurance company 3、預(yù)修課程：保險(xiǎn)學(xué)、金融學(xué)、管理學(xué)4、修讀對象：保險(xiǎn)專業(yè)本科生，本校其它專業(yè)本科生5、課程教材：魏巧琴保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理上海：上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2002年二、課程性質(zhì)、地位和任務(wù)保險(xiǎn)經(jīng)營管理是一門集保險(xiǎn)、管理、保險(xiǎn)精算、財(cái)務(wù)管理等多學(xué)科交匯綜合的課程，運(yùn)用理論和實(shí)際相結(jié)合、定性和定量分析相結(jié)合的方法，全面系統(tǒng)的介紹保險(xiǎn)經(jīng)營的管理過程，包括保險(xiǎn)市場分析、保險(xiǎn)營銷管理、保險(xiǎn)承保管理、保險(xiǎn)理賠

2、管理、保險(xiǎn)投資管理、保險(xiǎn)財(cái)務(wù)管理、保險(xiǎn)償付能力管理、保險(xiǎn)公司的再保險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)公司經(jīng)營效益評價(jià)。本課程是保險(xiǎn)專業(yè)的專業(yè)核心課程，通過教學(xué)，應(yīng)使學(xué)生對保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理的各環(huán)節(jié)有清晰的概念和理解。三、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)目標(biāo)和要求教學(xué)內(nèi)容：保險(xiǎn)經(jīng)營的管理過程，包括保險(xiǎn)市場分析、保險(xiǎn)營銷管理、保險(xiǎn)承保管理、保險(xiǎn)理賠管理、保險(xiǎn)投資管理、保險(xiǎn)財(cái)務(wù)管理、保險(xiǎn)償付能力管理、保險(xiǎn)公司的再保險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)公司經(jīng)營效益評價(jià)。教學(xué)目標(biāo)和要求：使學(xué)生掌握保險(xiǎn)經(jīng)營管理過程中各環(huán)節(jié)的主要目標(biāo)和主要內(nèi)容，培養(yǎng)學(xué)生運(yùn)用管理學(xué)理念及科學(xué)方法對保險(xiǎn)公司的經(jīng)營進(jìn)行現(xiàn)代化管理的能力，提高學(xué)生在金融保險(xiǎn)領(lǐng)域工作的競爭力。四、教學(xué)模式理論講授與

3、實(shí)務(wù)講授（由保險(xiǎn)公司富有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的專家講授）相結(jié)合，鼓勵(lì)學(xué)生主動(dòng)思考、課堂上參與討論、主動(dòng)回答問題。五、教學(xué)進(jìn)度本課程教學(xué)，共36課時(shí)，其中課堂教學(xué)34課時(shí)。課時(shí)具體安排如下：周 次教 學(xué) 內(nèi) 容1第一章 保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理導(dǎo)論2第一章 保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理導(dǎo)論3第二章 保險(xiǎn)市場管理4第三章 保險(xiǎn)公司營銷管理5第三章 保險(xiǎn)公司營銷管理6第三章 保險(xiǎn)公司營銷管理7第四章 保險(xiǎn)公司承保管理8第四章 保險(xiǎn)公司承保管理9第五章 保險(xiǎn)公司理賠管理10期中考試11第六章 保險(xiǎn)公司投資管理12第六章 保險(xiǎn)公司投資管理13第七章 保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)管理14第七章 保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)管理15第八章 保險(xiǎn)公司償付能力管理16第八章

4、 保險(xiǎn)公司償付能力管理17第九章 保險(xiǎn)公司再保險(xiǎn)管理18第十章 保險(xiǎn)公司經(jīng)營績效評價(jià)19期末考試第一章 保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理導(dǎo)論【教學(xué)目的與要求（Session Objectives）】了解和掌握保險(xiǎn)商品的含義，保險(xiǎn)公司經(jīng)營的環(huán)境、原則和目標(biāo)。【教學(xué)重點(diǎn)（Key Points）】保險(xiǎn)商品的特殊性，保險(xiǎn)經(jīng)營的特殊原則?！菊n時(shí)安排（Teaching Hours）】課堂講授：4課時(shí)【教學(xué)內(nèi)容（Session Outline）】第一節(jié) 保險(xiǎn)商品 保險(xiǎn)商品的使用價(jià)值與價(jià)值保險(xiǎn)商品的特性保險(xiǎn)商品的價(jià)格第二節(jié) 保險(xiǎn)公司的經(jīng)營環(huán)境 保險(xiǎn)公司的外部環(huán)境保險(xiǎn)公司的內(nèi)部環(huán)境第三節(jié) 保險(xiǎn)公司的經(jīng)營原則一般原則特殊原則第四

5、節(jié) 保險(xiǎn)公司的經(jīng)營目標(biāo)長期、中期、短期目標(biāo)社會貢獻(xiàn)目標(biāo)、公司利益目標(biāo)和個(gè)人利益目標(biāo)財(cái)務(wù)穩(wěn)定性目標(biāo)、持續(xù)發(fā)展目標(biāo)和盈利目標(biāo)【思考題（Questions）】1. 保險(xiǎn)經(jīng)營的特殊原則有哪些？你如何理解這些原則？2. 外部環(huán)境對保險(xiǎn)公司的經(jīng)營有何影響？第二章 保險(xiǎn)市場管理【教學(xué)目的與要求（Session Objectives）】了解和掌握保險(xiǎn)市場的構(gòu)成要素，保險(xiǎn)市場的組織形式與組織結(jié)構(gòu)，保險(xiǎn)市場的供需分析，保險(xiǎn)市場的競爭和合作。【教學(xué)重點(diǎn)（Key Points）】保險(xiǎn)市場上的各種保險(xiǎn)組織形式，保險(xiǎn)市場的供求關(guān)系，保險(xiǎn)市場競爭?！菊n時(shí)安排（Teaching Hours）】課堂講授：2課時(shí)【教學(xué)內(nèi)容（Se

6、ssion Outline）】第一節(jié) 保險(xiǎn)市場的構(gòu)成要素保險(xiǎn)市場的主體保險(xiǎn)市場的客體第二節(jié) 保險(xiǎn)市場的組織形式和結(jié)構(gòu)保險(xiǎn)市場的組織形式保險(xiǎn)市場的組織結(jié)構(gòu)第三節(jié) 保險(xiǎn)市場的供需分析保險(xiǎn)市場的供給保險(xiǎn)市場的需求保險(xiǎn)市場的供求平衡第四節(jié) 保險(xiǎn)市場的類型 競爭 壟斷【思考題（Questions）】1. 影響保險(xiǎn)市場供給的因素有哪些？這些因素如何影響保險(xiǎn)供給？保險(xiǎn)商品的供給有何特點(diǎn)？2. 如何理解保險(xiǎn)公司之間既有競爭又有合作？第三章 保險(xiǎn)公司營銷管理【教學(xué)目的與要求（Session Objectives）】了解和掌握保險(xiǎn)營銷的環(huán)境，保險(xiǎn)推銷的方法，保險(xiǎn)營銷方式的創(chuàng)新，保險(xiǎn)營銷的風(fēng)險(xiǎn)管理?！窘虒W(xué)重點(diǎn)（Ke

7、y Points）】保險(xiǎn)營銷與保險(xiǎn)推銷的區(qū)別，保險(xiǎn)代理人制度，新的營銷方式，產(chǎn)險(xiǎn)營銷與壽險(xiǎn)營銷的區(qū)別?！菊n時(shí)安排（Teaching Hours）】課堂講授：6課時(shí)【教學(xué)內(nèi)容（Session Outline）】第一節(jié) 保險(xiǎn)營銷環(huán)境分析宏觀環(huán)境微觀環(huán)境第二節(jié) 保險(xiǎn)推銷保險(xiǎn)推銷的手段保險(xiǎn)推銷的渠道第三節(jié) 保險(xiǎn)營銷方式的創(chuàng)新網(wǎng)絡(luò)營銷第四節(jié) 新險(xiǎn)種的開發(fā)管理第五節(jié) 保險(xiǎn)營銷風(fēng)險(xiǎn)管理 對保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的管理 政府對保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管 保險(xiǎn)行業(yè)的自律管理【思考題（Questions）】1. 分析保險(xiǎn)代理人制度的優(yōu)勢和不足之處。2. 產(chǎn)險(xiǎn)營銷與壽險(xiǎn)營銷有何區(qū)別？第四章 保險(xiǎn)公司承保管理【教學(xué)

8、目的與要求（Session Objectives）】了解和掌握保險(xiǎn)承保的基本程序，承保選擇和承?？刂疲吮Ｒ?，保險(xiǎn)承保風(fēng)險(xiǎn)管理。【教學(xué)重點(diǎn)（Key Points）】承保選擇與承?？刂疲瑝垭U(xiǎn)核保要素與財(cái)險(xiǎn)核保要素?！菊n時(shí)安排（Teaching Hours）】課堂講授：4課時(shí)【教學(xué)內(nèi)容（Session Outline）】第一節(jié) 保險(xiǎn)承保的基本程序第二節(jié) 承保選擇和承?？刂坪吮５母拍詈吮５膬?nèi)容第三節(jié) 核保要素分析壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)非壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)第四節(jié) 保險(xiǎn)承保實(shí)務(wù)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)非壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)第五節(jié) 保險(xiǎn)承保風(fēng)險(xiǎn)管理建立規(guī)范的核保制度嚴(yán)格核保程序【思考題（Questions）】1. 健康險(xiǎn)核保主要考慮哪些風(fēng)險(xiǎn)因素？團(tuán)險(xiǎn)核保

9、主要考慮哪些風(fēng)險(xiǎn)因素？為什么？2為什么要進(jìn)行承保風(fēng)險(xiǎn)管理？第五章 保險(xiǎn)公司理賠管理【教學(xué)目的與要求（Session Objectives）】了解和掌握保險(xiǎn)理賠的功能、任務(wù)、原則，保險(xiǎn)理賠的基本程序，保險(xiǎn)理賠的風(fēng)險(xiǎn)管理?！窘虒W(xué)重點(diǎn)（Key Points）】保險(xiǎn)理賠的原則和基本程序?！菊n時(shí)安排（Teaching Hours）】課堂講授：2課時(shí)【教學(xué)內(nèi)容（Session Outline）】第一節(jié) 保險(xiǎn)理賠的功能和任務(wù)第二節(jié) 保險(xiǎn)理賠的宗旨和原則第三節(jié) 保險(xiǎn)理賠的基本程序第四節(jié) 保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)壽險(xiǎn)和非壽險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)第五節(jié) 保險(xiǎn)理賠風(fēng)險(xiǎn)管理【思考題（Questions）】1. 保險(xiǎn)現(xiàn)場查勘的任務(wù)是什么？2.

10、 保險(xiǎn)理賠應(yīng)遵循的基本原則和特殊原則？第六章 保險(xiǎn)公司投資管理【教學(xué)目的與要求（Session Objectives）】了解和掌握保險(xiǎn)投資的資金來源、形式、原則，保險(xiǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)管理?！窘虒W(xué)重點(diǎn)（Key Points）】保險(xiǎn)投資的資金來源和性質(zhì)，保險(xiǎn)投資的形式，保險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)管理。【課時(shí)安排（Teaching Hours）】課堂講授：4課時(shí)【教學(xué)內(nèi)容（Session Outline）】第一節(jié) 保險(xiǎn)投資的可能性和必要性分析保險(xiǎn)資金運(yùn)用與保險(xiǎn)投資的界定保險(xiǎn)投資的必要性和可能性分析第二節(jié) 保險(xiǎn)投資的資金來源與性質(zhì)保險(xiǎn)投資的資金來源保險(xiǎn)投資的資金性質(zhì)第三節(jié) 保險(xiǎn)投資的形式保險(xiǎn)投資的主要形式資本市場與保險(xiǎn)投

11、資的良性互動(dòng)第四節(jié) 保險(xiǎn)投資的原則第五節(jié) 保險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的管理政府的監(jiān)管保險(xiǎn)公司自身的管理【思考題（Questions）】1. 分析保險(xiǎn)投資的內(nèi)外動(dòng)因。2. 從保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)負(fù)債表分析保險(xiǎn)投資的資金來源。3為什么證券投資是保險(xiǎn)投資的主要形式？4什么是利率免疫技術(shù)？保險(xiǎn)公司如何利用利率免疫技術(shù)防范債券投資的利率風(fēng)險(xiǎn)？第七章 保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)管理【教學(xué)目的與要求（Session Objectives）】了解和掌握保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)管理、負(fù)債管理、成本費(fèi)用管理，保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)穩(wěn)定性?！窘虒W(xué)重點(diǎn)（Key Points）】保險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理、負(fù)債管理，保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)穩(wěn)定性。【課時(shí)安排（Teaching Hours）

12、】課堂講授：4課時(shí)【教學(xué)內(nèi)容（Session Outline）】第一節(jié) 保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)管理保險(xiǎn)公司資產(chǎn)的界定保險(xiǎn)公司資產(chǎn)的估價(jià)保險(xiǎn)公司資產(chǎn)的管理第二節(jié) 保險(xiǎn)公司的負(fù)債管理保險(xiǎn)公司負(fù)債的界定保險(xiǎn)公司負(fù)債的估價(jià)保險(xiǎn)公司負(fù)債的管理第三節(jié) 保險(xiǎn)公司的成本費(fèi)用和利潤分配管理保險(xiǎn)公司的成本費(fèi)用保險(xiǎn)公司的利潤分配第四節(jié) 保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)報(bào)表資產(chǎn)負(fù)債表利潤表現(xiàn)金流量表第五節(jié) 保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)穩(wěn)定性分析保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)穩(wěn)定性的含義保險(xiǎn)財(cái)務(wù)穩(wěn)定性的度量保險(xiǎn)財(cái)務(wù)穩(wěn)定性指標(biāo)的影響分析【思考題（Questions）】1. 未到期責(zé)任準(zhǔn)備金的計(jì)提方法有哪些？2. 保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)穩(wěn)定性包含哪兩層含義？它是如何度量的？3分析影響保險(xiǎn)公

13、司財(cái)務(wù)穩(wěn)定性的因素。第八章 保險(xiǎn)公司償付能力管理【教學(xué)目的與要求（Session Objectives）】了解和掌握保險(xiǎn)公司償付能力的概念和種類，保險(xiǎn)公司償付能力的影響因素分析，保險(xiǎn)公司償付能力的管理?！窘虒W(xué)重點(diǎn)（Key Points）】保險(xiǎn)公司的經(jīng)濟(jì)內(nèi)涵，保險(xiǎn)公司償付能力影響因素，償付能力監(jiān)管與自我管理?！菊n時(shí)安排（Teaching Hours）】課堂講授：4課時(shí)【教學(xué)內(nèi)容（Session Outline）】第一節(jié) 償付能力的概念和種類 償付能力的概念 償付能力的種類第二節(jié) 法定最低償付能力邊際的規(guī)定第三節(jié) 保險(xiǎn)公司償付能力的影響因素分析保險(xiǎn)公司的償付準(zhǔn)備金承保能力控制第四節(jié) 償付能力的宏觀

14、管理和自我管理監(jiān)管機(jī)構(gòu)對償付能力的管理保險(xiǎn)公司對償付能力的管理【思考題（Questions）】1. 什么是保險(xiǎn)公司的償付能力？它的經(jīng)濟(jì)內(nèi)涵是什么。2分析影響保險(xiǎn)公司償付能力的主要因素。3. 償付能力的靜態(tài)監(jiān)管與動(dòng)態(tài)監(jiān)管。第九章 保險(xiǎn)公司再保險(xiǎn)管理【教學(xué)目的與要求（Session Objectives）】了解和掌握再保險(xiǎn)的安排、規(guī)劃、管理?！窘虒W(xué)重點(diǎn)（Key Points）】再保險(xiǎn)的安排和規(guī)劃?！菊n時(shí)安排（Teaching Hours）】課堂講授：2課時(shí)【教學(xué)內(nèi)容（Session Outline）】第一節(jié) 再保險(xiǎn)運(yùn)用的動(dòng)因分析 技術(shù)性動(dòng)因 非技術(shù)性動(dòng)因第二節(jié) 再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的安排臨時(shí)再保險(xiǎn)合約再保險(xiǎn)預(yù)約再保險(xiǎn)第三節(jié) 再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)劃第四節(jié) 再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)管理行政管理【思考題（Questions）】1. 再保險(xiǎn)方式的選擇應(yīng)考慮哪些問題？2. 分析影響保險(xiǎn)公司自留額的因素。 第十章 保險(xiǎn)公司經(jīng)營效益評價(jià)【教學(xué)目的與要求（Session Objectives）】了解和掌握保險(xiǎn)公司的經(jīng)營狀況評價(jià)，保險(xiǎn)公司經(jīng)營成果評價(jià)?！窘虒W(xué)重點(diǎn)（Key Points）】各種經(jīng)