銀行對公業(yè)務回頭看自查報告

1、銀行對公業(yè)務回頭看自查報告根據省行關于組織開展20xx年新增貿易融資、小企業(yè)貸款、個 人經營貸款自查工作要求，泰安工行采取四項措施，扎實做好二項信 貸業(yè)務的自查工作。一是加強組織領導。及時召開會議部署自查工作要求，合理搭配 抽調7人組成檢查小組，明確主查人，組織實施自查工作。分管信貸 副行長11月19日組織召開了專題會議，對三項信貸業(yè)務自查工作進 行再部署。二是制定自查方案。根據三項業(yè)務檢查要點，編制自查方案，明 確檢查范圍、內容、重點、方法、步驟等內容，檢查人員主要依據自 查方案的要求，對20xx年1月1 h以來新發(fā)放有余額的三項信貸業(yè) 務實現全覆蓋自查。三是明確檢查責任。要求檢查人員認真負

2、責，真實反映檢查情況, 對檢查結果的真實性負責。對應查未查出的問題，追究檢查人員責任。四是加大整改力度。對檢查中發(fā)現的問題，督促相關支行加快整 改工作進度，采取有效措施，對發(fā)現的突出問題深入分析原因，有針 對性地整改，及時消除風險隱患，保持信貸業(yè)務的合規(guī)健康發(fā)展。銀行對公業(yè)務回頭看自查報告為進一步加強合規(guī)管理，不斷提升全行員工的風險意識，促進各 項業(yè)務又好又快發(fā)展，從10月28日起，郵儲銀行銅鼓縣支行在全行 上下認真開展“合規(guī)大行動駕舌動之際，又掀起業(yè)務綜合大檢查暨問題 整改落實“回頭看”自查活動，并采取四項措施推進整個活動的開展。一是該行成立了“回頭看”活動自查工作領導小組，由縣支行行長 擔

3、任組長，副行長擔任副組長，主要部門負責人以及各業(yè)務條線骨干 作為自查小組成員，并制定了詳細的自查活動方案，要求責任落實到 人，確保整個方案有序開展。二是組織所有自查人員認真學習了市分行下發(fā)的各項業(yè)務檢查 要點和要求解析，要求各口查小組成員把“回頭看討乍為一次再學習、 再認識、再提高的機遇，并且明確檢查要點，做到心中有數，有的放 矢。三是要求所有自查人員在整個自查過程中，貫徹好邊查邊改的原 則，針對存在的問題，分清輕重緩急進行落實。同時針對前期業(yè)務檢 查當中遺留的問題，集中人員再查擺，不留死角，不留隱患。四是要求各部門負責人針對“冋頭看”暴露出來的新老問題，集中 梳理歸類，查漏補缺。同時，及時總

4、結經驗，通過“回頭看”及時防范 風險，促進業(yè)務健康發(fā)展。銀行對公業(yè)務回頭看自查報告農發(fā)行臺前縣支行為加強內部管控，遏制違規(guī)經營和違法犯罪，有效防范金融風險，促進業(yè)務健康穩(wěn)健發(fā)展，根據河南銀監(jiān)局辦公室關于開展“兩個加強、兩個遏制"專項檢查“回頭看”自查工作的通 知在全行認真開展了“兩個加強、兩個遏制"專項檢查“冋頭看''自查 活動，取得了良好的效果。為確保自查工作扎實有效推進，該行領導高度重視本次“回頭看” 自查工作，成立了由“一把手''任組長，主管行長任副組長、和關部門 負責人為成員的專項自查領導小組，負責制定全行自查方案，組織全 行開展自查

5、，協(xié)調和配合監(jiān)管部門專項檢查，匯總、審核自查報告。自查中，該行緊緊圍繞“加強內部管控、遏制違規(guī)經營和違反犯罪" 核心冃標，對口查業(yè)務的時間范圍為截至20xx年8月31日的余額， 必要時可以適當后延。該行在全面梳理前期“一加強、兩遏制專項檢 查中發(fā)現各類問題的基礎上，進一步擴大自查范圍進行深入排查，重 點排查違規(guī)經營和違法犯罪高發(fā)的貸款業(yè)務、存款業(yè)務、票據業(yè)務、 同業(yè)業(yè)務、理財業(yè)務等領域，是否存在新發(fā)生的違法違規(guī)行為，賬戶 開立與變更環(huán)節(jié)、重要空白憑證購買和管理環(huán)節(jié)、驗印環(huán)節(jié)、大額支 付核實環(huán)節(jié)、銀企對賬環(huán)節(jié)、重要崗位員工行為管理、內控制度執(zhí)行 情況、業(yè)務考核機制檢查等重要環(huán)節(jié)，確保自

6、查范圍無死角。通過此次“凹頭看駕舌動，該行針對自查發(fā)現的問題，認真分析原 因，查找薄弱環(huán)節(jié)，逐一制定整改措施，嚴格落實各項自查問題整改 匚作，有效遏制業(yè)務差錯的違規(guī)操作，確保各項業(yè)務安全運營、穩(wěn)健 發(fā)展。銀行對公業(yè)務回頭看自查報告為扎實、有序開展自查，根據總行關于組織開展“兩個加強、兩 個遏制”專項檢查“回頭看"工作的通知要求，為確保自查和重點抽 查的質量和效果，近期，工行泰安分行開展“兩個加強、兩個遏制" 專項檢查“冋頭看"自查。高度重視，安排專人負責。該行高度重視本次專項檢查“回頭看" 工作，安排專人負責，部署自查人員認真學習通知精神，深刻領會文 件

7、耍求，熟練掌握自查內容，并對專項檢查“回頭看”自查內容進行 合理分工，同時要求各行由“一把手"全面負責，由檢查部門在前期“一 加強兩遏制"專項檢查基礎上對本行當前經營情況存在的風險進行再 次梳理和排查，力求自查取得實效。關注存在問題，掌握檢查重點。該行本次自查堅持以風險為導向, 以合規(guī)為目的，瞄準核心問題，重點自查存款業(yè)務、票據業(yè)務、同業(yè) 業(yè)務、理財業(yè)務、貸款業(yè)務、擔保業(yè)務等重點業(yè)務領域和賬戶開立與 變更、重要空白憑證購買和管理、驗印、大額支付核實、銀企對賬、 重要崗位員工行為管理等關鍵環(huán)節(jié)。同時對自查中發(fā)現的風險和案件 隱患，認真分析問題原因、查找管理薄弱環(huán)節(jié)，積極采取有效措施， 認真糾改，及時化解或緩釋風險。進行嚴厲查處，實施責任追究。該行要求對本次口查過程中發(fā)現 的案件和重大風險事件，一是嚴格按照員工行為處罰規(guī)立從嚴、 加重處罰。二是發(fā)現自查人員自查過程中走過場、弄虛作假、隱瞞不 報、監(jiān)管檢查乂發(fā)現嚴重問題、