銀行保險機構(gòu)非法集資風(fēng)險排查整治活動工作報告

1、銀行保險機構(gòu)非法集資風(fēng)險排查整治活動工作報告 銀行保險機構(gòu)非法集資風(fēng)險排查整治活動工作報告 為切實貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于防范化解金融風(fēng)險的決策部署，防范和處置非法集資風(fēng)險，檢查前期防范和處置非法集資宣傳工作開展情況，根據(jù)中國銀保監(jiān)會辦公廳下發(fā)的關(guān)于開展銀行保險機構(gòu)非法集資風(fēng)險排查整治活動的通知（銀保監(jiān)辦發(fā)*72號）要求，*開展了*年度非法集資風(fēng)險排查整治工作，現(xiàn)將排查整治工作報告如下： 一、排查整治工作組織實施 （一）成立非法集資風(fēng)險排查整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組和執(zhí)行小組 分公司成立由總經(jīng)理為組長各個部門、機構(gòu)負(fù)責(zé)人組成的非法集資風(fēng)險排查整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組和以分公司各個部門合規(guī)相關(guān)工作人員組成的執(zhí)行

2、小組，全面部署安排本年度排查整治工作。 1.領(lǐng)導(dǎo)小組 組長：* 副組長：* 組員：各個部門及分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人 2.執(zhí)行小組 組長：* 組員：分公司人事行政部合規(guī)人員、各部門、機構(gòu)合規(guī)工作相關(guān)人員 工作聯(lián)系人：* 電話：* 3.工作職責(zé) 領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)分公司及轄區(qū)內(nèi)機構(gòu)風(fēng)險排查工作的部署和指導(dǎo)。分公司執(zhí)行小組負(fù)責(zé)排查方案的細(xì)化、組織和落實。分公司負(fù)責(zé)人對本機構(gòu)風(fēng)險排查整治工作負(fù)主要責(zé)任。 （二）排查整治工作的安排及進度 本次非法集資風(fēng)險排查整治共分為三個階段： 第一階段：準(zhǔn)備階段 分公司成立本次排查整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組和執(zhí)行小組，明確小組職責(zé)和牽頭部門。人事行政部于4月8日制定了排查整治工作方案，4月8

3、日在分公司全體內(nèi)勤微信群“*”公布排查整治方案并于4月15日周例會期間進行宣導(dǎo)，部署安排本次排查整治工作。 第二階段：自查整改階段 分公司根據(jù)本排查整治方案的排查整治范圍、排查整治內(nèi)容要求，組織人事行政部、代渠部、培訓(xùn)部、本級營服及各營業(yè)部開展風(fēng)險排查整治工作，邊自查邊整改，保證排查整治過程有跡可循、排查整治結(jié)論有據(jù)可查。 第三階段：分公司報告階段 分公司人事行政部隨時收集整理各部門、機構(gòu)的排查整治結(jié)果，并對相關(guān)排查整治工作進行抽查和復(fù)查，填寫相關(guān)報表，撰寫報告。 二、排查整治范圍、內(nèi)容和結(jié)果 （一）排查整治范圍 1.時間范圍：*年1月至*年6月。 2.人員范圍：公司各級機構(gòu)全體內(nèi)外勤人員。

4、（二）排查整治方法、內(nèi)容及結(jié)果 1.通過訪談的形式對公司內(nèi)外勤人員進行抽查，排查從業(yè)人員參與組織、銷售民間借貸、非法集資活動。 通過全樣本排查公司內(nèi)勤13人、代理人354人簡歷，并針對性通過關(guān)于非法集資排查相關(guān)事項調(diào)查問卷現(xiàn)場訪談27人，詢問：是否接受到公司有關(guān)防范非法集資宣傳、是否參與公司的宣傳活動（包括但不限于現(xiàn)場講解、宣傳資料、微信微博等）、是否參與（或曾經(jīng)參與）銷售P2P等非保險金融產(chǎn)品、是否有其他理財公司曾經(jīng)與您接洽或邀請您參與他們公司產(chǎn)品的銷售、是否發(fā)現(xiàn)其他公司假借我公司的名義邀約客戶或銷售理財產(chǎn)品、是否發(fā)現(xiàn)身邊其他人員和理財公司接洽或代理其他公司的理財產(chǎn)品、是否參與或者曾經(jīng)參與“

5、社”、“會”等民間組織、是否參與（或?qū)Ψ窖埬鷧⑴c）投資民間組織的原始股、投資項目等。得到的反饋27人均接受公司有關(guān)防范非法集資宣傳，并參與微信轉(zhuǎn)發(fā)等形式的宣傳活動。 通過全樣本訪談排查，未發(fā)現(xiàn)公司內(nèi)外勤人員參與組織、銷售民間借貸、非法集資活動的情況。 2.通過內(nèi)外勤訪談、內(nèi)部投訴、外部投訴、現(xiàn)場檢查等，排查從業(yè)人員私自代客投資理財，推介、銷售非本機構(gòu)銷售的理財產(chǎn)品。 通過全樣本排查*年1月至今的投訴材料并通過關(guān)于非法集資排查相關(guān)事項調(diào)查問卷現(xiàn)場訪談27人，未發(fā)現(xiàn)公司內(nèi)外勤人員從業(yè)人員私自代客投資理財，推介、銷售非本機構(gòu)銷售的理財產(chǎn)品的情況。 3.通過內(nèi)外勤訪談、內(nèi)部投訴、外部投訴、現(xiàn)場檢查等

6、，排查公司內(nèi)外勤人員自辦或入股投資類公司、網(wǎng)貸公司、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機構(gòu)，從事民間借貸、非法集資活動。 通過全樣本排查*年1月至今的投訴材料并通過關(guān)于非法集資排查相關(guān)事項調(diào)查問卷現(xiàn)場訪談27人，未發(fā)現(xiàn)公司內(nèi)外勤人員以自辦或入股投資類公司、網(wǎng)貸公司、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機構(gòu)，從事民間借貸、非法集資活動的情況。 4.通過內(nèi)外勤訪談、內(nèi)部投訴、外部投訴、現(xiàn)場檢查等，排查公司內(nèi)外勤人員虛構(gòu)保險理財產(chǎn)品，或?qū)⒈ｋU產(chǎn)品偽造成理財產(chǎn)品進行銷售。 通過全樣本排查*年1月至今的投訴材料并通過關(guān)于非法集資排查相關(guān)事項調(diào)查問卷現(xiàn)場訪談27人，未發(fā)現(xiàn)公司內(nèi)外勤人員虛構(gòu)保險理財產(chǎn)品，或?qū)⒈ｋU產(chǎn)品偽造成理財產(chǎn)

7、品進行銷售的情況。 5.通過內(nèi)外勤訪談、內(nèi)部投訴、外部投訴、現(xiàn)場檢查等，排查公司內(nèi)外勤人員單獨或內(nèi)外勾結(jié)，通過盜用或偽造公章、合同、公司單證等方式實施非法集資活動。 通過全樣本排查*年1月至今的投訴材料并通過關(guān)于非法集資排查相關(guān)事項調(diào)查問卷現(xiàn)場訪談27人，未發(fā)現(xiàn)公司內(nèi)外勤人員單獨或內(nèi)外勾結(jié)，通過盜用或偽造公章、合同、公司單證等方式實施非法集資活動的情況。 6.通過對分公司各級機構(gòu)的職場進行現(xiàn)場檢查，排查機構(gòu)在其經(jīng)營場所向客戶宣傳推廣、銷售非正規(guī)理財產(chǎn)品。 5月18日-26日期間分公司人事行政部及代渠部相關(guān)人員對分公司職場及下屬營業(yè)部職場進行現(xiàn)場檢查，未發(fā)現(xiàn)職場存在機構(gòu)在其經(jīng)營場所向客戶宣傳推廣

8、、銷售非正規(guī)理財產(chǎn)品的情況。 7.通過信息檢索、內(nèi)部投訴、客戶投訴反饋等途徑獲得相關(guān)涉嫌非法集資信息，排查不法機構(gòu)和不法人員假借我公司信用誤導(dǎo)欺騙投資者，實施非法集資活動。 通過全樣本排查*年1月至今，未發(fā)現(xiàn)不法機構(gòu)和不法人員假借我公司信用誤導(dǎo)欺騙投資者，實施非法集資活動的線索。 8.通過公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)等排查明知或應(yīng)知客戶疑似從事非法集資活動，未采取任何預(yù)警措施，仍為其提供開戶、支付結(jié)算、信貸、保險等服務(wù)便利。 通過全樣本排查*年1月至今客戶保費繳納情況，未發(fā)現(xiàn)明知或應(yīng)知客戶疑似從事非法集資活動，未采取任何預(yù)警措施，仍為其提供開戶、支付結(jié)算、信貸、保險等服務(wù)便利的情形。 9.通過排查公

9、司業(yè)務(wù)宣傳人員的電腦、硬盤等文件存儲設(shè)備，與公司相關(guān)審核流程（線上OA或線下郵件）比對，查看機構(gòu)是否組織培訓(xùn)交流活動，向員工和客戶推介非正規(guī)理財產(chǎn)品。 分公司人事行政部通過現(xiàn)場檢查所屬的*營業(yè)部的電腦上保存的各類培訓(xùn)課件31份、早會課件62份進行排查，未發(fā)現(xiàn)涉及非法集資的內(nèi)容。 10.通過內(nèi)外勤訪談、內(nèi)部投訴、外部投訴、現(xiàn)場檢查等，排查其他應(yīng)補充的內(nèi)容。 通過全樣本排查*年1月至今的投訴材料并通過關(guān)于非法集資排查相關(guān)事項調(diào)查問卷現(xiàn)場訪談27人，未發(fā)現(xiàn)公司內(nèi)外勤人員其他進行非法集資的情況。 經(jīng)排查，未發(fā)現(xiàn)我公司內(nèi)外勤人員參與組織、銷售民間借貸、非法集資活動的情況，各營業(yè)機構(gòu)未發(fā)現(xiàn)有為非法集資提供服務(wù)或便利的情況。 本次非法集資風(fēng)險排查整治工作分公司