銀行反洗錢工作年度總結(jié)

1、銀行反洗錢工作年度總結(jié)當今金融和社會環(huán)境愈加復(fù)雜多變，反洗錢工作就顯得尤為重要，尤其是對于正處于高速發(fā)展中的郵儲銀行，做好反洗錢工作是維護我行誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進我行良好健康發(fā)展的保證。隨著中華人民共和國反洗錢法 、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法 、金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法和金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法的深入學(xué)習(xí)貫徹，在市分行的指導(dǎo)和幫助下，我行廣泛開展員工學(xué)習(xí)培訓(xùn)和反洗錢宣傳活動，對于反洗錢工作的認識得到了進一步強化，逐漸建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，行內(nèi)反洗錢工作水平得到一定提高。一、主要

2、工作措施（一）、組織建設(shè)及人員配置為統(tǒng)籌安排反洗錢工作，我行成立了以XX行長為組長、XX 副行長為副組長、 各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，支行綜合管理部主要負責(zé)日常的反洗錢工作。目前支行反洗錢人員共6 名，其中主管領(lǐng)導(dǎo)2 名，專職人員1 名，兼職人員4 名。配備了專門負責(zé)反洗錢工作的專職人員，負責(zé)反洗錢宣傳培訓(xùn)、大額可疑交易報告、客戶風(fēng)險等級分類等反洗錢相關(guān)工作，按時報送上級行和監(jiān)管部門；并在各網(wǎng)點、各部門設(shè)置兼職人員，對基層機構(gòu)的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。（二）、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)嚴格按照反洗錢法律法規(guī)和上級行要求，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。 下發(fā)了市分行編發(fā)的 XX銀行反洗錢法律法

3、規(guī)及行內(nèi)制度匯編 、轉(zhuǎn)發(fā)了 XX 銀行反洗錢專項審計管理辦法（暫行）、出臺了關(guān)于進一步加強反洗錢工作的通知，在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構(gòu)，為更好地執(zhí)行規(guī)章制度，完成反洗錢工作奠定堅實的基礎(chǔ)。（三）、大力開展反洗錢宣傳培訓(xùn)活動為更好的做好反洗錢工作，我行對從業(yè)人員加強了反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻體會反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部和反洗錢專兼職崗位人員的反洗錢知識學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是經(jīng)常性開展反洗錢知識培訓(xùn)，提高臨柜人員反洗錢水平。本年度共計開展反洗錢培訓(xùn)7 次，主要學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)法律法規(guī)、金融機構(gòu)客戶身份識

4、別、客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法、重大可疑交易報告制度等，通過學(xué)習(xí)強化了員工的反洗錢意識。同時為了讓廣大群眾配合開展反洗錢工作，營造良好的社會氛圍，我行積極開展了不同形式的反洗錢宣傳活動。通過懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等形式的活動，使群眾增加了對反洗錢的理解，提高了警覺，對我行反洗錢工作具有一定的支持推動作用。（四）、結(jié)合工作實際，貫徹執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)我行嚴格按照反洗錢法，切實落實客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存辦法、大額及可疑交易報告制度，具體表現(xiàn)在：1、嚴格執(zhí)行客戶身份識別和實名制開戶制度在開立個人賬戶時，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出

5、示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查，并留存其有效證件的復(fù)印件，對于未能提供相關(guān)證明材料或核查不合格的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。2、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度提取現(xiàn)金方面, 嚴格執(zhí)行大額交易逐級授權(quán)審批和大額支取提前預(yù)約的規(guī)定, 并對不同金額等級的大額轉(zhuǎn)賬交易建立了手工登記薄, 加強對大額和可疑交易的監(jiān)控力度。對于發(fā)現(xiàn)的大額及可疑交易，都及時進行核實， 并向上級行報告。3、指導(dǎo)開展客戶風(fēng)險等級評定工作風(fēng)險評定涉及客戶的眾多信息，要求網(wǎng)點經(jīng)辦人員要秉持負責(zé)、科學(xué)的態(tài)度去調(diào)查，在風(fēng)險評定工作中，我行通過司法查詢、親自拜訪，借助公安局、郵遞員等多方面、多渠道獲取客戶信息，以

6、確認客戶身份，界定風(fēng)險等級。4、配合司法機關(guān)開展查、凍、扣及洗錢犯罪信息移送依照反洗錢規(guī)定認真履行反洗錢義務(wù)，依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和反洗錢行政主管機關(guān)打擊洗錢犯罪活動。每月按時提交打擊網(wǎng)絡(luò)賭博違法犯罪工作報告，對于相關(guān)有權(quán)機關(guān)按照法定程序進行的查詢、凍結(jié)、扣劃，我行都給予了大力支持和積極配合，和當?shù)厮痉ú块T合作良好，在一定程度上杜絕了洗錢因子的滋生。二、存在的問題1、對反洗錢工作仍不夠重視。在縣（鎮(zhèn)）級的郵儲銀行網(wǎng)點，無論是當?shù)鼐用襁€是銀行從業(yè)人員，對反洗錢認知度都不夠，認為洗錢分子不會通過經(jīng)濟欠發(fā)達或偏遠地區(qū)進行洗錢活動，抱有僥幸心理，因此對反洗錢的警惕意識和防治手段都不到位，給洗錢分子留

7、下可趁之機。2、由于反洗錢是一項較為繁瑣、復(fù)雜而又相對陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。3、反洗錢方面的系統(tǒng)培訓(xùn)還不完善。在實際的反洗錢工作中，各類表單的填制、客戶信息的獲取等實質(zhì)性的工作缺乏統(tǒng)一的標準和詳細的指導(dǎo)，導(dǎo)致風(fēng)險評定和交易分析均存在一定的不足之處。特別是基層一線員工對反洗錢制度和知識認識不到位，執(zhí)行上未真正落實。三、下步工作措施1、提高全行領(lǐng)導(dǎo)員工對反洗錢的重視度。定期召開反洗錢工作會議，分析行內(nèi)反洗錢工作現(xiàn)狀，加強部門網(wǎng)點間的協(xié)調(diào)。只有全行都重視反洗錢工作，才能為工作的開展提供良好的氛圍和條件。2、加大反洗錢知識和相關(guān)制度的培訓(xùn)力度。確保網(wǎng)點人員尤其是反洗錢專兼職人員掌握反洗錢知識，熟悉反洗錢法律法規(guī)，更好的做好反洗錢工作。在學(xué)習(xí)理論、規(guī)章制度的同時，多引入案例分析， 盡量將反洗錢于實踐工作相結(jié)合。3、重點加強對大額及可疑支付交易監(jiān)測，要求網(wǎng)點切實做好匯兌和大額現(xiàn)金收付的