銀行差錯(cuò)整改報(bào)告

1、銀行差錯(cuò)整改報(bào)告篇一：銀行柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)分析及風(fēng)險(xiǎn)防范銀行柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)分析及風(fēng)險(xiǎn)防范本機(jī)構(gòu)在 2013 年四季度發(fā)生柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)三筆，分別為：一、 辦理銀行卡銷卡后誤將銷卡后的銀行卡歸還客戶，造成憑證缺失于次日找回。二、辦理單位轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)賬至個(gè)人賬戶時(shí)漏制進(jìn)賬單。三、開(kāi)立個(gè)人銀行卡時(shí)誤將客戶姓輸錯(cuò)。分析以上三筆差錯(cuò)形成原因，具體可分為以下三點(diǎn)：一、由于該柜員于 2013 年七月開(kāi)始獨(dú)立上柜，上柜時(shí)間較短，又因支行業(yè)務(wù)種類較總行相對(duì)單一，因此對(duì)部分生疏業(yè)務(wù)較少遇到，造成對(duì)某些業(yè)務(wù)的操作流程不熟悉，從而造成操作不熟練形成業(yè)務(wù)差錯(cuò)。二、日終勾對(duì)流水不全面，目前柜員日終勾對(duì)流水時(shí)普遍存在只對(duì)單張業(yè)務(wù)傳票

2、進(jìn)行勾對(duì)，對(duì)相應(yīng)附憑證或附件不進(jìn)行勾對(duì)，柜員的日終傳票勾對(duì)只是流于形式，對(duì)收回的傳票審閱不夠，未真正起到二次核對(duì)作用。三、柜員在操作業(yè)務(wù)審核時(shí)粗心大意，未認(rèn)真審核到位而未及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，操作嚴(yán)謹(jǐn)性、細(xì)致性不夠。針對(duì)以上幾點(diǎn)原因， 在日常工作我著重從以下幾點(diǎn)加強(qiáng)督導(dǎo)力度：一、督促柜員培養(yǎng)工作責(zé)任心，改變粗心大意的個(gè)性，培養(yǎng)認(rèn)真仔細(xì)審慎的個(gè)性，每一份職業(yè)都需要與之相呼應(yīng)的職業(yè)個(gè)性，如廣告人需要?jiǎng)?chuàng)新的個(gè)性，老師需要愛(ài)心等，銀行柜員則需要強(qiáng)烈的工作責(zé)任心與認(rèn)真仔細(xì)審慎的個(gè)性，這也是一名優(yōu)秀柜員的基本特性。 二、加強(qiáng)柜員業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，特別是業(yè)務(wù)操作流程的學(xué)習(xí)，督促嚴(yán)格按規(guī)章制度規(guī)范操作，注

3、重細(xì)節(jié)，認(rèn)真仔細(xì)辦理每一筆業(yè)務(wù)，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)多思考進(jìn)行該項(xiàng)操作的原因、如果不按此流程操作將會(huì)產(chǎn)生怎樣的風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題，而不是一味教條主義，生搬硬套的辦理業(yè)務(wù)。三、加強(qiáng)柜員錄入系統(tǒng)信息與原始憑證的審核，培養(yǎng)柜員事前審核憑證，操作業(yè)務(wù)時(shí)實(shí)行一筆一清的習(xí)慣， 將每一個(gè)環(huán)節(jié)， 每一個(gè)動(dòng)作固定下來(lái)，養(yǎng)成辦理臨柜業(yè)務(wù)正確和規(guī)范操作流程的習(xí)慣，從而提高操作技能水平的準(zhǔn)確性和培養(yǎng)自身的業(yè)務(wù)審核防范差錯(cuò)的能力。篇二：差錯(cuò)整改報(bào)告篇一：交換差錯(cuò)整改報(bào)告收到人行反饋來(lái)的差錯(cuò)情況通報(bào)，我行高度重視。 2013 年 10 月 30 日早，召開(kāi)了全體運(yùn)營(yíng)人員會(huì)議，對(duì)差錯(cuò)發(fā)生的原因進(jìn)行了分析，現(xiàn)將分析整改情況回報(bào)如下：一、認(rèn)真

4、分析、查找原因。1.我行開(kāi)業(yè)時(shí)間較短，錄入員和復(fù)核員接觸同城票據(jù)交換系統(tǒng)時(shí)間短，在工作中個(gè)別人員對(duì)同城票據(jù)交換工作中認(rèn)識(shí)有偏差，在操作過(guò)程中思想麻痹，片面的追求速度，從而在具體操作過(guò)程中放松要求，未做到雙人復(fù)核。這是形成差錯(cuò)的主要原因。2. 對(duì)已制定的各項(xiàng)考核制度，尤其是同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)操作在雙人制度執(zhí)行中有時(shí)流于形式，落實(shí)考核力度不夠。作為基層一線處在服務(wù)與制度執(zhí)行的前沿，某種程度上出現(xiàn)了重速度而相對(duì)業(yè)務(wù)質(zhì)量的現(xiàn)象。3. 同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)工作難度在我行業(yè)務(wù)繁忙時(shí)表現(xiàn)得尤為突出，我行人員有限，由庫(kù)管員和副庫(kù)管員兼職，我行有大量損卷的回籠是我行的實(shí)際情況，庫(kù)管員整理?yè)p卷業(yè)務(wù)繁忙，對(duì)同城票據(jù)交換業(yè)

5、務(wù)未做到認(rèn)真細(xì)致，歸根結(jié)底存在著工作不協(xié)調(diào)，事半功倍，顧此失彼。 對(duì)上述分析的原因，首先我們做到正視差錯(cuò)，正確對(duì)待差錯(cuò)，并認(rèn)真分析差錯(cuò)，查找差錯(cuò)，同時(shí)制定整改措施，切實(shí)防止差錯(cuò)的發(fā)生。二、正視差錯(cuò)、加強(qiáng)整改。1 、加強(qiáng)教育，增強(qiáng)全體運(yùn)營(yíng)人員的工作責(zé)任心，接到人行的通報(bào)后，迅速組織有關(guān)人員，認(rèn)真學(xué)習(xí)通報(bào)精神，結(jié)合通報(bào)要求相關(guān)人員從主觀，客觀的方面談具體認(rèn)識(shí)，議差錯(cuò)危害，找差錯(cuò)根源， 分析同城交換業(yè)務(wù)工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，重新定位，紛紛決心以差錯(cuò)為教訓(xùn)增強(qiáng)責(zé)任心，認(rèn)真履職，禁止類似差錯(cuò)的發(fā)生。2 、規(guī)范運(yùn)作，合理分配，嚴(yán)格執(zhí)行錄入和復(fù)核操作程序，我行再實(shí)行雙人復(fù)核的基礎(chǔ)上，要求業(yè)務(wù)主管人

6、員對(duì)封包時(shí)進(jìn)行核實(shí)和抽查。避免差錯(cuò)的再一次發(fā)生，同時(shí)根據(jù)同城票據(jù)交換相關(guān)制度要求結(jié)合本行實(shí)際制定切實(shí)可行的差錯(cuò)考核辦法，杜絕差錯(cuò)事故隱患，落實(shí)相關(guān)人員的崗位責(zé)任制對(duì)同城票據(jù)交換的錄入和復(fù)核業(yè)務(wù)提出更高要求，并落實(shí)到具體管理人員，責(zé)任人。3 、抓住主動(dòng)，建立長(zhǎng)效管理，增強(qiáng)考核力度。通報(bào)所涉及的問(wèn)題，已經(jīng)影響到我行的業(yè)務(wù)操作水平和我行在同業(yè)的銀行形象，為扎實(shí)做好全行同城票據(jù)交換工作，我行加強(qiáng)對(duì)同城票據(jù)交換人員的培訓(xùn)和考核力度。建立同城票據(jù)交換差錯(cuò)責(zé)任級(jí)級(jí)累積問(wèn)責(zé)制。組織員工學(xué)習(xí)關(guān)于同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作文件和相關(guān)制度。對(duì)造成差錯(cuò)的相關(guān)人員將按規(guī)定結(jié)合考核辦法給予嚴(yán)肅處理并列入個(gè)人業(yè)績(jī)考核。我行將嚴(yán)防

7、差錯(cuò)列入日常管理工作中的第一要?jiǎng)?wù)。同時(shí)加大考核力度。對(duì)制度執(zhí)行毫不遷就，在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中要形成人人有責(zé)，互相配合，養(yǎng)成工作謹(jǐn)慎、認(rèn)真糾錯(cuò)為運(yùn)營(yíng)人員的基本素質(zhì)。嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)制度，提高業(yè)務(wù)管理質(zhì)量，歡迎職能部門(mén)對(duì)我行同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)跟蹤輔導(dǎo)發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)糾正整改。桃花潭支行2013-10-30篇二：銀行柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)分析及風(fēng)險(xiǎn)防范銀行柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)分析及風(fēng)險(xiǎn)防范本機(jī)構(gòu)在 2013 年四季度發(fā)生柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)三筆，分別為：一、 辦理銀行卡銷卡后誤將銷卡后的銀行卡歸還客戶，造成憑證缺失于次日找回。二、辦理單位轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)賬至個(gè)人賬戶時(shí)漏制進(jìn)賬單。三、開(kāi)立個(gè)人銀行卡時(shí)誤將客戶姓輸錯(cuò)。分析以上三筆差錯(cuò)形成原因，具體

8、可分為以下三點(diǎn)：一、由于該柜員于2013 年七月開(kāi)始獨(dú)立上柜，上柜時(shí)間較短，又因支行業(yè)務(wù)種類較總行相對(duì)單一，因此對(duì)部分生疏業(yè)務(wù)較少遇到，造成對(duì)某些業(yè)務(wù)的操作流程不熟悉，從而造成操作不熟練形成業(yè)務(wù)差錯(cuò)。二、日終勾對(duì)流水不全面，目前柜員日終勾對(duì)流水時(shí)普遍存在只對(duì)單張業(yè)務(wù)傳票進(jìn)行勾對(duì)，對(duì)相應(yīng)附憑證或附件不進(jìn)行勾對(duì)，柜員的日終傳票勾對(duì)只是流于形式，對(duì)收回的傳票審閱不夠，未真正起到二次核對(duì)作用。三、柜員在操作業(yè)務(wù)審核時(shí)粗心大意，未認(rèn)真審核到位而未及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，操作嚴(yán)謹(jǐn)性、細(xì)致性不夠。 針對(duì)以上幾點(diǎn)原因， 在日常工作我著重從以下幾點(diǎn)加強(qiáng)督導(dǎo)力度：一、督促柜員培養(yǎng)工作責(zé)任心，改變粗心大意的個(gè)性

9、，培養(yǎng)認(rèn)真仔細(xì)審慎的個(gè)性，每一份職業(yè)都需要與之相呼應(yīng)的職業(yè)個(gè)性，如廣告人需要?jiǎng)?chuàng)新的個(gè)性，老師需要愛(ài)心等，銀行柜員則需要強(qiáng)烈的工作責(zé)任心與認(rèn)真仔細(xì)審慎的個(gè)性，這也是一名優(yōu)秀柜員的基本特性。 二、加強(qiáng)柜員業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，特別是業(yè)務(wù)操作流程的學(xué)習(xí)，督促嚴(yán)格按規(guī)章制度規(guī)范操作，注重細(xì)節(jié)，認(rèn)真仔細(xì)辦理每一筆業(yè)務(wù)，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)多思考進(jìn)行該項(xiàng)操作的原因、如果不按此流程操作將會(huì)產(chǎn)生怎樣的風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題，而不是一味教條主義，生搬硬套的辦理業(yè)務(wù)。三、加強(qiáng)柜員錄入系統(tǒng)信息與原始憑證的審核，培養(yǎng)柜員事前審核憑證，操作業(yè)務(wù)時(shí)實(shí)行一筆一清的習(xí)慣，將每一個(gè)環(huán)節(jié)，每一個(gè)動(dòng)作固定下來(lái)，養(yǎng)成辦理臨柜業(yè)務(wù)正確和規(guī)范操作流程的習(xí)慣，從而

10、提高操作技能水平的準(zhǔn)確性和培養(yǎng)自身的業(yè)務(wù)審核防范差錯(cuò)的能力。篇三： 2011.9 月差錯(cuò)整改報(bào)告中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行浙江省分行公司業(yè)務(wù)整改報(bào)告書(shū)根據(jù) 2011 年 9 月差錯(cuò)登記簿， 針對(duì)存在的問(wèn)題我們已認(rèn)真進(jìn)行了整改，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：報(bào)告人（簽字）：吳仙青會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)人（簽字） ： 張瑩公章：篇三：銀行上交現(xiàn)金差錯(cuò)整改的工作匯報(bào)XX 科：收到人行反饋來(lái)的差錯(cuò)情況通報(bào)， XXX 主任室非常重視。 X 月 X 日晚，召開(kāi)了出納全體人員會(huì)議，對(duì)差錯(cuò)發(fā)生的原因進(jìn)行了分析，現(xiàn)將分析整改情況回報(bào)如下：一、認(rèn)真分析、查找原因。 1、由于我行 XXX 分理處和郵政儲(chǔ)蓄吸納了大量的小額券和殘破券，造成我行小面

11、額回籠券相對(duì)集中，且大多數(shù)為 10 元以下票面、票面質(zhì)量差、膠帶粘貼多，給整點(diǎn)人員的工作來(lái)了一定的困難。今年1 至 10 月份上交人行殘損券 XXX捆，金額達(dá) XXX 萬(wàn)元。 2、部分人員對(duì)主輔幣整點(diǎn)工作中認(rèn)識(shí)有偏差，有些整點(diǎn)人員在操作過(guò)程中思想麻痹，片面的追求整點(diǎn)的量、速度，從而在具體操作過(guò)程中放松整點(diǎn)要求這是形成差錯(cuò)的主要原因。3、對(duì)已制定的各項(xiàng)考核制度，尤其是整點(diǎn)業(yè)務(wù)操作在制度執(zhí)行中有時(shí)流于形式，落實(shí)考核力度不夠。作為基層一線處在服務(wù)與制度執(zhí)行的前沿，某種程度上出現(xiàn)了重服務(wù)而相對(duì)弱化考核的現(xiàn)象。4 、整點(diǎn)工作難度在旺季表現(xiàn)得尤為突出，大量小票的回籠是我行的實(shí)際情況，依照行長(zhǎng)室研究的統(tǒng)一做

12、法，往往在操作中產(chǎn)生普遍互相依賴的現(xiàn)象。歸根結(jié)底存在著工作不協(xié)調(diào)，事半功倍，顧此失彼。對(duì)上述分析的原因，作為主要負(fù)責(zé)全行整點(diǎn)工作的部門(mén)，首先我們做到正視差錯(cuò)，正確對(duì)待差錯(cuò)，并認(rèn)真分析差錯(cuò)，查找差錯(cuò)，同時(shí)制定整改措施，切實(shí)防止差錯(cuò)的發(fā)生。二、正視差錯(cuò)、加強(qiáng)整改。 1、加強(qiáng)教育，增強(qiáng)全體出納整點(diǎn)人員的工作責(zé)任心，接到人行的通報(bào)后，迅速組織有關(guān)人員，認(rèn)真學(xué)習(xí)通報(bào)精神，結(jié)合通報(bào)要求出納人員從主觀，客觀的方面談具體認(rèn)識(shí)，議差錯(cuò)危害，找差錯(cuò)根源，分析出納整點(diǎn)業(yè)務(wù)工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，重新定位，紛紛決心以差錯(cuò)為教訓(xùn)增強(qiáng)責(zé)任心，認(rèn)真履職，禁止類似差錯(cuò)的發(fā)生。2 、規(guī)范運(yùn)作，合理分配，嚴(yán)格執(zhí)行整點(diǎn)操作

13、程序，網(wǎng)點(diǎn)到支行不再實(shí)行網(wǎng)點(diǎn)一手清整點(diǎn)，統(tǒng)一由營(yíng)業(yè)部復(fù)點(diǎn)上交，為避免差錯(cuò)的再一次發(fā)生，不考慮二次復(fù)點(diǎn)帶來(lái)勞動(dòng)力的浪費(fèi)，同時(shí)根據(jù)現(xiàn)金質(zhì)量管理規(guī)定結(jié)合本行實(shí)際制定切實(shí)可行的整點(diǎn)復(fù)點(diǎn)考核辦法，杜絕差錯(cuò)事故隱患，落實(shí)整點(diǎn)人員的崗位責(zé)任制對(duì)整點(diǎn)，復(fù)核業(yè)務(wù)提出更高要求，并落實(shí)到具體管理人員，責(zé)任人。 3、抓住主動(dòng)，建立長(zhǎng)效管理，增強(qiáng)考核力度。通報(bào)所涉及的問(wèn)題，已經(jīng)影響到我行的信譽(yù)和一線柜面人員形象，為扎實(shí)做好全行整點(diǎn)任務(wù)，杜絕差錯(cuò)我們認(rèn)為應(yīng)做好以下幾個(gè)方面的工作。 (1) 加在對(duì)整點(diǎn)，復(fù)點(diǎn)人員的培訓(xùn)和考核力度。建立出納差錯(cuò)責(zé)任級(jí)級(jí)累積問(wèn)責(zé)制。組織員工學(xué)習(xí)關(guān)于中國(guó)人民銀行殘損人民幣兌換辦法 、關(guān)于加強(qiáng)人民幣質(zhì)量管理通知 、中國(guó)人民銀行人民幣收繳鑒定管理辦法等一系列