國際單證業(yè)務(wù)案例培訓(xùn)

1、單證業(yè)務(wù)培訓(xùn)（案例）單證業(yè)務(wù)培訓(xùn)（案例）2012年11月 武漢2信用證信用證CASES APPLICANTISSUING BANK 我該做什么？PRESENTING BANK COLLECTING BANK PRINCIPAL3申請(qǐng)人與開證行申請(qǐng)人與開證行ISBP 2 APPLICANT承擔(dān)其有關(guān)開立或修改信用證的指示不明確所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。除非另有明確規(guī)定，開立或修改信用證的申請(qǐng)申請(qǐng)即意味著授權(quán)授權(quán)AN ISSUING BANK以必要或適宜的方式補(bǔ)充或細(xì)化信用證的條款，以使信用證得以使用。 4案例一案例一LANGUAGE-語言5 CASE 1-信用證語言信用證語言 信用證是單據(jù)化業(yè)務(wù)，單據(jù)是通過

2、語言表達(dá)的信息，用什么語言繕制單據(jù)關(guān)乎單據(jù)的審核，而因?yàn)槭褂谜Z言與信用證語言的不同或單據(jù)之間的不同常常形成糾紛。6 CASE 1-信用證語言信用證語言l 我行在開立信用證的時(shí)候通常會(huì)在47域加列“ALL DOCUMENTS MUST BE ISSUED IN ENGLISH”QUESTION:l加這句話的理論依據(jù)是什么？l有什么意義?7 CASE 1-信用證語言信用證語言lISBP第23段（譯文）：l1、受益人出具的單據(jù)應(yīng)使用信用證所使用的語言。l2、如果信用證規(guī)定可以接受使用兩種或兩種以上語言的單據(jù)，被指定銀行在通知該信用證時(shí)，可限制單據(jù)使用語種的數(shù)量，作為對(duì)該信用證承擔(dān)責(zé)任的條件。8 CA

3、SE 1-信用證語言信用證語言 解析： 受益人出具的單據(jù)應(yīng)該應(yīng)該使用信用證的語言。由于措辭為“it is expected.,并非must，所以，當(dāng)受益人出具的單據(jù)未使用信用證的語言時(shí)，很難作為不符點(diǎn)。這一措辭似在表示使用信用證的語言僅是一種導(dǎo)向，不是強(qiáng)制。l根據(jù)這一措辭，其他人出具的單據(jù)用何種語言慣例不作規(guī)定。如果開證行或申請(qǐng)人有要求，應(yīng)在信用證中進(jìn)行規(guī)定。9 CASE 1-信用證語言信用證語言l因此：“all documents must be issued in english.這種規(guī)定是對(duì)UCP600條款的修改或排除，受益人及其他相關(guān)人必須遵守。Question: 如此規(guī)定，是不是就能

4、解決單據(jù)語言的一切問題呢？10CASE 2-信用證語言信用證語言l信用證是韓國某銀行以英語開立。2012年10月客戶向我行交單。提交的發(fā)票用英語出具，抬頭為受益人的中英文名稱。但加蓋了一枚中蒙文簽章“開魯縣飛達(dá)辣椒產(chǎn)業(yè)有限公司”lQUESTION:單據(jù)有不符點(diǎn)嗎？發(fā)票未全部以英語出具，或/且不能辨認(rèn)出具者？11CASE 3-信用證語言信用證語言l信用證要求商會(huì)出具產(chǎn)地證，另外規(guī)定“所有單據(jù)用英語出具”。提交的產(chǎn)地證上所載以印章顯示的出具方為法語。 不懂法語的審單人員提出了“產(chǎn)地證未全部以英語出具”及“不能辨認(rèn)出具者是否為商會(huì)”的不符點(diǎn)。經(jīng)咨詢某大學(xué)法語系，該印章確系商會(huì)之意。Conclusio

5、n:最終單據(jù)被認(rèn)定為不符，不僅因?yàn)橛≌虏皇怯⒄Z，主要是未用英語致使開證行無法從單據(jù)表面判斷出具人身份是否為信用證規(guī)定的出具人。12CASE 4-信用證語言信用證語言l信用證用英語開立。提交的單據(jù)用英語顯示出具者為A公司，但又加蓋了一枚中文的“某某貿(mào)易公司”章，由A公司授權(quán)代表簽字。而漢語的意思是B公司。開證行以“單據(jù)顯示了兩個(gè)出具者”為不符點(diǎn)拒付。l議付行辯稱：我們沒有義務(wù)翻譯漢語章，也沒有義務(wù)對(duì)其與英語顯示者加以區(qū)別。漢語的目的看來是對(duì)簽字人的證實(shí)。我們只能理解和核驗(yàn)英語出具者是A公司并由其授權(quán)代表簽字。lQuestion：不符點(diǎn)是否成立？13CASE 4-信用證語言信用證語言lConclu

6、sion: The document clearly indicated in English it was issued and signed by “A公司”.As far as its status is concerned, it complies on its face with the L/C terms. The fact the authenticity of the document was indicated by a stamp showing“某某貿(mào)易公司”which is said to be “B公司”is beyond the scope of review by

7、 the negotiating bank and does not detract from the acceptability of the document.14CASE 2-信用證語言信用證語言lConclusion:鑒于上述有關(guān)語言的案例及結(jié)論，及發(fā)票的特點(diǎn)看，“發(fā)票未全部以英語出具”不符點(diǎn)不成立?！盎?且不能辨認(rèn)出具者”從函頭信箋體現(xiàn)出具人為受益人的角度看不構(gòu)成不符點(diǎn)，但是如果從“簽章代替印就”這一角度來看，開證行的確無法從簽章表面來判斷出具人的身份。還是存在爭(zhēng)議的潛在風(fēng)險(xiǎn)的。Suggestion: 使用英文或中英文簽章；或去掉簽章 15LANGUAGElIf the lc is

8、silent with respect to the language of the documents,they may be issued in any language.-Where an lc requires data in the documents to be in two or more languages, and one of which is the language of the lc,bank is required to examine only the data in the language of the lc.16案例二案例二保兌行與制裁條款17CASE 1

9、l1月8日，保兌行于保兌后將信用證通知受益人；l3月17日受益人交單于保兌行，單據(jù)符合信用證條款；l3月21日，歐盟將開證行列為受制裁的銀行；問題：1、保兌行是否有義務(wù)承付？ 18CASE 1問題： 是否保兌行于相符單據(jù)提交后，得知開證行被歐盟成員國列入制裁名單而可以免除其在UCP600第15（b）和第8條項(xiàng)下的承付或議付義務(wù)？ 19CASE 1UCP600.15(b)當(dāng)保兌行確定交單相符時(shí)，必須承付或議付并將單據(jù)轉(zhuǎn)遞給開證行。UCP600.8保兌行責(zé)任:承付或無追索權(quán)的議付（b）保兌行自對(duì)信用證加具保兌之時(shí)即不可撤銷地承擔(dān)承付或議付的責(zé)任。 20CASE 1問題： 保兌行在其保兌函上注明“制

10、裁條款”，如發(fā)生以上事件，是否可以免除其在UCP600第15（b）和第8條項(xiàng)下的承付或議付義務(wù)？21CASE 1l案例要點(diǎn)：1、按照UCP600的適用范圍和規(guī)則2、從法律的適用范圍l解決建議：1、在開立信用證或在同意保兌時(shí)加入有關(guān)制裁的內(nèi)容，是否有效？ ICC沒有給出明確的解決方案，也不鼓勵(lì)銀行在信用證中加入這些內(nèi)容。但從開證行和保兌行的角度出發(fā)，加入形成了信用證的一部分，可以保護(hù)自己。2、保兌行履行付款義務(wù)，同時(shí)向歐盟和開證行申請(qǐng)得到償付。3、受益人和保兌行可以到第三方（非受制裁）國家或地區(qū)起訴開證行。22案例三案例三 FREIGHT FORWARDER B/L NOT ACCEPTABLE

11、貨代公司出具的運(yùn)輸單據(jù)23CASE 1信用證內(nèi)容：1 ) “FORWARDERS BILL OF LADING IS NOT ACCEPTABLE”，OR2 ) “TRANSPORT DOCUMENTS ISSUED BY FREIGHT FORWARDERS NOT ACCEPTABLE,” OR3) “TRANSPORT DOCUMENTS ISSUED OR SIGNED BY FREIGHT FORWARDERS NOT ACCEPTABLE”24CASE 1提交的運(yùn)輸單據(jù)：CASE A : letterhead: DEF Shipping co. (carrier) signed b

12、y: ABC freight line co. As agent for the carrier or for the masterCASE B: letterhead: DEF Shipping co. (carrier) signed by: the masterCASE C: letterhead of a forwarder ABC freight line co signed by it as a agent for a named carrier.CASE D: letterhead of a forwarder ABC freight line co signed by it a

13、s a agent for the master indicating separately a named carrier.25CASE 1 結(jié)論： 銀行將接受任何人作為CARRIER 簽發(fā)的提單，而不必去了解該簽發(fā)人是否具有作為CARRIER簽發(fā)的能力。即便該運(yùn)輸單據(jù) 的名稱就是貨代提單，或是國際貨運(yùn)代理協(xié)會(huì)提單。 上述四種單據(jù)均符合信用證的要求，只上述四種單據(jù)均符合信用證的要求，只要運(yùn)輸單據(jù)符合要運(yùn)輸單據(jù)符合UCP600第第19、20條條的的要求，即可接受。要求，即可接受。26案例四案例四 UCP未作界定的用語 Expressions not defined in Ucp60027CAS

14、E 1 信用證的47A“the L/C no. and date should be mentioned in shipping documents”我們?cè)撊绾翁峤换驅(qū)徍藛螕?jù)？lISBP.21 a “發(fā)運(yùn)單據(jù)”指信用證要求的除匯票以外的所有單據(jù)（不限于運(yùn)輸單據(jù)） “shipping documents”-all documents (not only transport documents), except drafts, required by the credit.28CASE 2l“third party documents acceptable” 除匯票外的所有單據(jù)，可以由受益人之外的

15、人出具。l“third party documents not acceptable” has no meaning and shall be disregarded（ISBP第四稿）29CASE 3 我行某支行開出的信用證47A“RAILWAY BILLS IN RUSSIAN SHALL BE ACCEPTED AS PRESENTED”?“Documents acceptable as presented” 這一條款沒有意義，任何單據(jù)可接受，風(fēng)險(xiǎn)？是否有悖于要求的單據(jù)的本意？30案例四案例四限制議付信用證項(xiàng)下寄單限制議付信用證項(xiàng)下寄單 31案例四案例四l某受益人向我行交來信用證項(xiàng)下單據(jù)一

16、套，金額某受益人向我行交來信用證項(xiàng)下單據(jù)一套，金額8萬萬多美元，開證行為多美元，開證行為BANK OF INDIA.l開證行在信用證中加列了限制議付條款，指定中行議開證行在信用證中加列了限制議付條款，指定中行議付（付（AVAILABLE WITH BANK OF CHINA BY NEGOTIATION）。單據(jù)經(jīng)我行審核認(rèn)為單證相符后，）。單據(jù)經(jīng)我行審核認(rèn)為單證相符后，向開證行寄單。向開證行寄單。l開證行隨后向我行提出拒付開證行隨后向我行提出拒付,拒付理由是：拒付理由是： l 信用證項(xiàng)下的單據(jù)應(yīng)由中行議付而不是我行。我行幾信用證項(xiàng)下的單據(jù)應(yīng)由中行議付而不是我行。我行幾經(jīng)交涉，開證行最終才付款。

17、經(jīng)交涉，開證行最終才付款。32案例四案例四l問題一：?jiǎn)栴}一： 如果信用證指定了議付銀行，單據(jù)由非被指定如果信用證指定了議付銀行，單據(jù)由非被指定的第三方銀行議付是否允許，開證行能否以此的第三方銀行議付是否允許，開證行能否以此為不符點(diǎn)而拒付信用證項(xiàng)下的單據(jù)為不符點(diǎn)而拒付信用證項(xiàng)下的單據(jù)?33案例四案例四案例分析：案例分析：UCP600第第6條條A款款“信用證必須規(guī)定可在其處信用證必須規(guī)定可在其處兌用的銀行，或是否可在任一銀行兌用。規(guī)定兌用的銀行，或是否可在任一銀行兌用。規(guī)定在指定銀行兌用的信用證同時(shí)也可以在開證行在指定銀行兌用的信用證同時(shí)也可以在開證行兌用。兌用?！北砻鏖_證行付款的責(zé)任取決于相符的

18、表明開證行付款的責(zé)任取決于相符的單據(jù)提交到被指定銀行或相符的單據(jù)被提交到單據(jù)提交到被指定銀行或相符的單據(jù)被提交到開證行，賦予受益人一個(gè)選擇的權(quán)利，他可以開證行，賦予受益人一個(gè)選擇的權(quán)利，他可以將單據(jù)提交到信用證的被指定銀行，也可以將將單據(jù)提交到信用證的被指定銀行，也可以將單據(jù)直接提交給開證行，無論在哪種情況下，單據(jù)直接提交給開證行，無論在哪種情況下，只要單據(jù)相符，開證行就必須付款。只要單據(jù)相符，開證行就必須付款。34案例四案例四UCP600第第7條和第條和第8條關(guān)于開證行和保兌行的責(zé)任中條關(guān)于開證行和保兌行的責(zé)任中規(guī)定：若規(guī)定之單據(jù)提交于被指定銀行或開證行且符規(guī)定：若規(guī)定之單據(jù)提交于被指定銀行

19、或開證行且符合信用證條款，即構(gòu)成開證行的確定承付。也就是說，合信用證條款，即構(gòu)成開證行的確定承付。也就是說，如果受益人愿意，他有權(quán)不通過信用證中的指定銀行如果受益人愿意，他有權(quán)不通過信用證中的指定銀行而將單據(jù)直接提交到開證行，或委托非指定銀行作為而將單據(jù)直接提交到開證行，或委托非指定銀行作為寄單代理人向開證行提示單據(jù)，并不構(gòu)成不符點(diǎn)。寄單代理人向開證行提示單據(jù)，并不構(gòu)成不符點(diǎn)。案例中，受益人沒有將單據(jù)提交給信用證的被指定銀案例中，受益人沒有將單據(jù)提交給信用證的被指定銀行，而是通過自己的往來銀行提交給開證行，可以視行，而是通過自己的往來銀行提交給開證行，可以視為其選擇了后一種權(quán)利，只要是提交給開

20、證行的單據(jù)為其選擇了后一種權(quán)利，只要是提交給開證行的單據(jù)符合信用證的條款和條件，開證行就一定要承擔(dān)付款符合信用證的條款和條件，開證行就一定要承擔(dān)付款的義務(wù)。這是開證行最后不再糾纏的原因。的義務(wù)。這是開證行最后不再糾纏的原因。35案例四案例四l國際商會(huì)的意見：國際商會(huì)的意見：關(guān)于關(guān)于跟單信用證統(tǒng)一慣例跟單信用證統(tǒng)一慣例的第的第2號(hào)意見書：號(hào)意見書：“在可在可憑以議付的信用證項(xiàng)下，受益人未向被指定銀行要求憑以議付的信用證項(xiàng)下，受益人未向被指定銀行要求或取得或取得議付議付，并不影響開證行和，并不影響開證行和/或保兌行或保兌行(如有如有)的付款責(zé)任。這不構(gòu)成信用證條款的不符。的付款責(zé)任。這不構(gòu)成信用證

21、條款的不符。 國際商會(huì)專家指出：?jiǎn)螕?jù)由非限制議付行（非指定行）國際商會(huì)專家指出：?jiǎn)螕?jù)由非限制議付行（非指定行）寄來，這一點(diǎn)不能構(gòu)成開證行拒付、退單的理由。國寄來，這一點(diǎn)不能構(gòu)成開證行拒付、退單的理由。國際商會(huì)在其發(fā)布的案例和意見書中也反復(fù)強(qiáng)調(diào)了這一際商會(huì)在其發(fā)布的案例和意見書中也反復(fù)強(qiáng)調(diào)了這一結(jié)論！結(jié)論！36案例四案例四第第434號(hào)出版物號(hào)出版物R95：“如果一家銀行開出如果一家銀行開出(限制議付限制議付)信用證且相符的單據(jù)已提交，開證行就必須付款信用證且相符的單據(jù)已提交，開證行就必須付款”(第第489號(hào)出版物號(hào)出版物CASE196重申了該觀點(diǎn)重申了該觀點(diǎn))。第第469號(hào)出版物號(hào)出版物R150

22、：“開證行已指定議付行而單據(jù)開證行已指定議付行而單據(jù)卻未提交給該指定行，而是由第三家銀行或受益人提卻未提交給該指定行，而是由第三家銀行或受益人提交給開證行，只要單據(jù)相符交給開證行，只要單據(jù)相符開證行必須付款。開證行必須付款。”第第459號(hào)出版物號(hào)出版物CASE31認(rèn)為：如果開證行已指定一認(rèn)為：如果開證行已指定一家銀行作為議付行而單據(jù)未通過指定銀行，而是通過家銀行作為議付行而單據(jù)未通過指定銀行，而是通過第三家銀行向開證行提示，只要該單據(jù)相符且開證行第三家銀行向開證行提示，只要該單據(jù)相符且開證行收到單據(jù)時(shí)尚在信用證有效期和信用證收到單據(jù)時(shí)尚在信用證有效期和信用證48域規(guī)定的交域規(guī)定的交單期內(nèi)，則開

23、證行應(yīng)償付。然而，該開證行應(yīng)采取措單期內(nèi)，則開證行應(yīng)償付。然而，該開證行應(yīng)采取措施防止第二套單據(jù)向指定銀行提示。施防止第二套單據(jù)向指定銀行提示。37案例四案例四（被）指定銀行：指信用證在其適用的銀行，在（被）指定銀行：指信用證在其適用的銀行，在信用證適用于任何銀行的情況下，指任何銀行。信用證適用于任何銀行的情況下，指任何銀行。 所謂信用證適用于一家銀行，即信用證僅規(guī)定所謂信用證適用于一家銀行，即信用證僅規(guī)定由這家銀行承付或議付，這家銀行是單據(jù)在規(guī)由這家銀行承付或議付，這家銀行是單據(jù)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)必須提交的地點(diǎn)，這一銀行又稱信用定時(shí)限內(nèi)必須提交的地點(diǎn)，這一銀行又稱信用證的有效銀行、兌付銀行。而這家

24、銀行的所在證的有效銀行、兌付銀行。而這家銀行的所在地點(diǎn)就是信用證的有效地點(diǎn)。地點(diǎn)就是信用證的有效地點(diǎn)。41D:AVAILABLE WITH ABOCCNBJ BY NEGOTIATION38案例四案例四問題二：從上面的分析看來，只要是相符單據(jù)被問題二：從上面的分析看來，只要是相符單據(jù)被提交給開證行，即使單據(jù)不是通過信用證被指提交給開證行，即使單據(jù)不是通過信用證被指定議付行提交，開證行也必須付款。但這是否定議付行提交，開證行也必須付款。但這是否就預(yù)示著單據(jù)提交給非被指定銀行的第三家銀就預(yù)示著單據(jù)提交給非被指定銀行的第三家銀行就絕對(duì)沒有風(fēng)險(xiǎn)呢行就絕對(duì)沒有風(fēng)險(xiǎn)呢?39案例四案例四l注意：注意： 以上

25、慣例規(guī)定和案例中操作的經(jīng)驗(yàn)表明，非指以上慣例規(guī)定和案例中操作的經(jīng)驗(yàn)表明，非指定銀行可以向開證行提示單據(jù)，但是，在具體定銀行可以向開證行提示單據(jù)，但是，在具體操作時(shí)還必須注意防范以下幾方面的風(fēng)險(xiǎn)：操作時(shí)還必須注意防范以下幾方面的風(fēng)險(xiǎn)：40案例四案例四-風(fēng)險(xiǎn)一 延遲收匯或償付行拒付的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)國際商會(huì)的意見，延遲收匯或償付行拒付的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)國際商會(huì)的意見，盡管相符單據(jù)提交到開證行，開證行就必須付款，但盡管相符單據(jù)提交到開證行，開證行就必須付款，但是通過非指定銀行提交單據(jù)就賦予了開證行一項(xiàng)權(quán)利，是通過非指定銀行提交單據(jù)就賦予了開證行一項(xiàng)權(quán)利，即向被指定銀行查詢是否有相同單據(jù)提交以避免重復(fù)即向被指定銀

26、行查詢是否有相同單據(jù)提交以避免重復(fù)交單的權(quán)利；交單的權(quán)利； 如果有償付行的開證，開證行在開證的同時(shí)，往往在如果有償付行的開證，開證行在開證的同時(shí)，往往在償付授權(quán)中將指定銀行通知給了償付行。當(dāng)非指定銀償付授權(quán)中將指定銀行通知給了償付行。當(dāng)非指定銀行索償時(shí)，償付行可能會(huì)拒付。雖然非指定銀行可以行索償時(shí)，償付行可能會(huì)拒付。雖然非指定銀行可以在索償?shù)耐瑫r(shí)要求開證行向償付行授權(quán)，但是償付行在索償?shù)耐瑫r(shí)要求開證行向償付行授權(quán)，但是償付行需收到開證行授權(quán)后才付款，所以難免會(huì)導(dǎo)致收款時(shí)需收到開證行授權(quán)后才付款，所以難免會(huì)導(dǎo)致收款時(shí)間的延遲。間的延遲。41案例四案例四-風(fēng)險(xiǎn)二 單據(jù)被丟失的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)單據(jù)被丟失的

27、風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)UCP600第第35條、第條、第7條之條之規(guī)定，只要受益人將相符的單據(jù)提交到指定銀行，開規(guī)定，只要受益人將相符的單據(jù)提交到指定銀行，開證行的付款責(zé)任便確立了，受益人即獲得了得到索償證行的付款責(zé)任便確立了，受益人即獲得了得到索償?shù)臋?quán)利，風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任轉(zhuǎn)移到了開證行。即便單據(jù)在郵的權(quán)利，風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任轉(zhuǎn)移到了開證行。即便單據(jù)在郵寄途中遺失，開證行仍必須承擔(dān)信用證項(xiàng)下的付款責(zé)寄途中遺失，開證行仍必須承擔(dān)信用證項(xiàng)下的付款責(zé)任。如果單據(jù)由非指定銀行提交，意味著開證行不承任。如果單據(jù)由非指定銀行提交，意味著開證行不承擔(dān)相符單據(jù)到達(dá)該行之前的遺失、誤寄及超過交單期擔(dān)相符單據(jù)到達(dá)該行之前的遺失、誤寄及超過交

28、單期限的責(zé)任，風(fēng)險(xiǎn)仍由受益人或非指定銀行承擔(dān)。限的責(zé)任，風(fēng)險(xiǎn)仍由受益人或非指定銀行承擔(dān)。42案例四案例四-風(fēng)險(xiǎn)三 到期日改變的風(fēng)險(xiǎn)。到期日是信用證規(guī)定的單到期日改變的風(fēng)險(xiǎn)。到期日是信用證規(guī)定的單據(jù)提交到指定銀行的最遲時(shí)間。當(dāng)單據(jù)被提交據(jù)提交到指定銀行的最遲時(shí)間。當(dāng)單據(jù)被提交到非指定銀行，信用證到期日成為單據(jù)提示到到非指定銀行，信用證到期日成為單據(jù)提示到開證行柜臺(tái)的最遲時(shí)間。這樣，非被指定銀行開證行柜臺(tái)的最遲時(shí)間。這樣，非被指定銀行不能享有到期日順延等權(quán)利，還可能由于無法不能享有到期日順延等權(quán)利，還可能由于無法控制郵程而使單據(jù)逾期被拒付。因此，非指定控制郵程而使單據(jù)逾期被拒付。因此，非指定銀行應(yīng)

29、考慮郵程對(duì)交單期限的影響。銀行應(yīng)考慮郵程對(duì)交單期限的影響。43案例五案例五 裝船批注ON BOARD NOTATION44裝船批注裝船批注Fields 44E and F only=Bill of Lading,Sea Waybill,Charter Party Bill of Lading or Air WaybillFields 44A and B only=Multimodal or Combined Transport Document,Road,Rail or Inland Waterway or Post/CourierAny 3 fields from 44A,E,F or B(

30、or all of them)=Multimodal of Combined Transport Document45裝船批注裝船批注The documentary credit-44E:Rotterdam-44F:Hong KongThe bill of lading shows: Pre-carriage Moon Lagoon Place of receipt Rotterdam Ocean Vessel Sun Lagoon Port of loading Dubai Port of Discharge Hong Kong需要裝船批注嗎？The bill of lading will

31、require an on board notation showing on board the vessel Moon Lagoon,the port of loading Rotterdam and the on board date.46裝船批注裝船批注信用證規(guī)定： -44A:成都 -44B:新加坡 -運(yùn)輸單據(jù)：多式聯(lián)運(yùn)單據(jù)提單顯示： -Place of Receipt:成都 -Port of Loading:上海 -Ocean Vessel:寶安號(hào) -Port of Discharge:新加坡需要裝船批注嗎？47裝船批注裝船批注信用證規(guī)定：-44E:上海-44B:新加坡-運(yùn)輸單據(jù)：多

32、式聯(lián)運(yùn)單據(jù)提單顯示：-Place of Receipt:成都-Port of Loading:上海-Ocean Vessel:寶安號(hào)-Port of Discharge:新加坡需要裝船批注嗎？48裝船批注裝船批注信用證規(guī)定：-44A:中國-44F:新加坡-運(yùn)輸單據(jù)：多式聯(lián)運(yùn)單據(jù)提單顯示：-Place of Receipt:成都-Pre-carriage:卡車“川1234”-Port of Loading:上海-Ocean Vessel:寶安號(hào)-Port of Discharge:新加坡需要裝船批注嗎？49裝船批注裝船批注信用證規(guī)定：-44E:任何中國港口-44F:新加坡-運(yùn)輸單據(jù)：多式聯(lián)運(yùn)單據(jù)

33、提單顯示：-Place of Receipt:成都-Pre-carriage:卡車“川1234”-Port of Loading:上海-Ocean Vessel:寶安號(hào)-Port of Discharge:新加坡需要裝船批注嗎？50物流專業(yè)用語物流專業(yè)用語lBill of Lading 提單 lOn Board (Shipped) B/L 已裝船提單 lReceived for shipment B/L 備運(yùn)(收妥待運(yùn))提單 lNamed B/L 記名提單 lBearer B/L 不記名提單 lOrder B/L 指示提單 lBlank Endorsement 空白備書 lClean B/L

34、清潔提單 lIn apparent good order and condition 外表狀況良好 lUnclean ( Foul, Dirty) B/L 不清潔提單 lDirect B/L 直航提單 lTransshipment B/L 轉(zhuǎn)船提單 lThrough B/L 聯(lián)運(yùn)提單 lMulti-modal (Inter-modal, combined) transport B/L 多式聯(lián)運(yùn)提單 lLong Form B/L 全式提單 lShort Form B/L 簡(jiǎn)式提單 lAnti-dated B/L 倒簽提單 lAdvanced B/L 預(yù)借提單 51物流專業(yè)用語物流專業(yè)用語lLoa

35、ding List 裝貨清單 lCargo Manifest 載貨清單(貨物艙單) lStowage Plan 貨物積載計(jì)劃 lDangerous Cargo List 危險(xiǎn)品清單 lStowage Factor 積載因素(系數(shù)) lInward cargo 進(jìn)港貨 lOutward cargo 出港貨 lContainer yard (CY) 集裝箱堆場(chǎng) lContainer Freight Station ( CFS) 集裝箱貨運(yùn)站 lContainer Load Plan 集裝箱裝箱單 lConventional Container Ship 集裝箱兩用船 lSemi-container

36、 Ship 半集裝箱船 lFull Container Ship 全集裝箱船 lFull Container Load (FCL) 整箱貨 lLess Container Load (LCL) 拼箱貨 lDelivery Order (D/O) 提貨單(小提單) lDock receipt 場(chǎng)站收據(jù) lTwenty equivalent unit (TEU) 二十尺集裝箱換算單位 52案例六案例六 信用證的原則 L/C PRINCIPLE53CASE 1開證行：開證行：ISLAMI BANK BANGLADESH LTD （SWIFT：IBBLBDDH118） 20 xx年年11日，受益人向我

37、行提交單據(jù)，單據(jù)金額日，受益人向我行提交單據(jù)，單據(jù)金額USD56000.00，提示的單據(jù)包括收貨人為，提示的單據(jù)包括收貨人為“開證行提示開證行提示(TO ORDER OF ISSUING BANK)”的全套正本提單。經(jīng)的全套正本提單。經(jīng)審核，單據(jù)存在信用證過期和遲交單兩個(gè)不符點(diǎn)。我行審核，單據(jù)存在信用證過期和遲交單兩個(gè)不符點(diǎn)。我行按客戶指示寄單按客戶指示寄單 。 20 xx年年11月月24日，開證行發(fā)來拒付通知，（不符點(diǎn)：日，開證行發(fā)來拒付通知，（不符點(diǎn)：信用證過期，遲交單，信用證過期，遲交單， 聲稱將保留單據(jù)直至我行另有指聲稱將保留單據(jù)直至我行另有指示或開證申請(qǐng)人放棄不符點(diǎn)。示或開證申請(qǐng)人放

38、棄不符點(diǎn)。 20 xx年年11月月27日，受益人告知我行，開證申請(qǐng)人已經(jīng)日，受益人告知我行，開證申請(qǐng)人已經(jīng)憑開證銀行背書的提單提貨。作為證據(jù)，受益人還向我憑開證銀行背書的提單提貨。作為證據(jù)，受益人還向我行出示了船公司提供的開證行已背書的提單副本。行出示了船公司提供的開證行已背書的提單副本。 54CASE 1 憑借我行以前與憑借我行以前與WACHOVIA BANK建立的良好關(guān)系，建立的良好關(guān)系，我行于我行于20 xx年年12月月31日請(qǐng)求美聯(lián)銀行對(duì)該筆業(yè)務(wù)提日請(qǐng)求美聯(lián)銀行對(duì)該筆業(yè)務(wù)提供追收服務(wù)（貼黃標(biāo)簽），并發(fā)電文給開證行將收款供追收服務(wù)（貼黃標(biāo)簽），并發(fā)電文給開證行將收款指示指示 CITI B

39、ANK 改為美聯(lián)銀行。改為美聯(lián)銀行。 通過美聯(lián)銀行的專人電話追詢，通過美聯(lián)銀行的專人電話追詢，20 xx年年 1月月15日，日，開證終于發(fā)來了一份電文，內(nèi)容大致為：開證人稱貨開證終于發(fā)來了一份電文，內(nèi)容大致為：開證人稱貨物少了物少了110CARTONS（B/L AND P/L顯示為顯示為243CARTONS），如果受益人同意減額），如果受益人同意減額USD15,000.00，開證申請(qǐng)人將接受不符點(diǎn)并付款。，開證申請(qǐng)人將接受不符點(diǎn)并付款。 由于受益人堅(jiān)稱貨物數(shù)量無問題，且裝柜時(shí)有上海由于受益人堅(jiān)稱貨物數(shù)量無問題，且裝柜時(shí)有上海BV公司監(jiān)裝（該公司為孟加拉國的特約機(jī)構(gòu)，一般出公司監(jiān)裝（該公司為孟加

40、拉國的特約機(jī)構(gòu)，一般出口到孟加拉的貨物，發(fā)票、裝箱單都要求該公司認(rèn)口到孟加拉的貨物，發(fā)票、裝箱單都要求該公司認(rèn)證）。受益人拒絕了該證）。受益人拒絕了該“減額減額”無理要求。無理要求。55CASE 1期間，我行多次催促開證行履行付款責(zé)任，并聲稱報(bào)期間，我行多次催促開證行履行付款責(zé)任，并聲稱報(bào)ICC仲裁，甚至?xí)?dòng)用法律途徑，但均得不到回應(yīng)。仲裁，甚至?xí)?dòng)用法律途徑，但均得不到回應(yīng)。鑒于開證行一直對(duì)我行的訴求置之不理，且其又未正鑒于開證行一直對(duì)我行的訴求置之不理，且其又未正式在電文中承認(rèn)已放單，因此按受益人指示，我行于式在電文中承認(rèn)已放單，因此按受益人指示，我行于20 xx年年2月月16日要求開證行

41、退回整套含日要求開證行退回整套含B/L的單據(jù)。的單據(jù)。 其后，開證申請(qǐng)人通過電郵方式將一份孟加拉國某其后，開證申請(qǐng)人通過電郵方式將一份孟加拉國某勘察機(jī)構(gòu)出具的檢驗(yàn)報(bào)告提供給出口商，證明貨物數(shù)勘察機(jī)構(gòu)出具的檢驗(yàn)報(bào)告提供給出口商，證明貨物數(shù)量少裝量少裝110CARTONS。 20 xx年年2月月24日，我行繼續(xù)向開證行施壓，要求開證日，我行繼續(xù)向開證行施壓，要求開證行提供退單的行提供退單的DHL號(hào)號(hào).（最終結(jié)果，降價(jià)收匯。）（最終結(jié)果，降價(jià)收匯。） 56CASE 1 據(jù)受益人稱，開證申請(qǐng)人提貨后，訴說貨物少了，而據(jù)受益人稱，開證申請(qǐng)人提貨后，訴說貨物少了，而受益人反映的情況是當(dāng)時(shí)貨物已經(jīng)由受益人反

42、映的情況是當(dāng)時(shí)貨物已經(jīng)由BUREAU VERITAS監(jiān)裝并認(rèn)證，貨物數(shù)量正確。受益人多次以監(jiān)裝并認(rèn)證，貨物數(shù)量正確。受益人多次以電郵電郵/電話方式聯(lián)系申請(qǐng)人，但均無法得到實(shí)質(zhì)性答復(fù)。電話方式聯(lián)系申請(qǐng)人，但均無法得到實(shí)質(zhì)性答復(fù)。因此，受益人請(qǐng)我行向開證行進(jìn)行交涉，促請(qǐng)付款。因此，受益人請(qǐng)我行向開證行進(jìn)行交涉，促請(qǐng)付款。 我行于我行于11月月27日、日、12月月1和和3日先后向開證行及其總?cè)障群笙蜷_證行及其總行發(fā)送電文，質(zhì)詢單據(jù)最新狀況以及催促其按國際慣行發(fā)送電文，質(zhì)詢單據(jù)最新狀況以及催促其按國際慣例履行付款責(zé)任，但均未收到開證行的任何回應(yīng)和答例履行付款責(zé)任，但均未收到開證行的任何回應(yīng)和答復(fù)。復(fù)。

43、 鑒于開證行沒能按鑒于開證行沒能按UCP600規(guī)定行事，且我行多次催規(guī)定行事，且我行多次催收無果，我行于收無果，我行于20 xx年年12月月8日將該日將該CASE上報(bào)總行，上報(bào)總行，希望總行能協(xié)助促請(qǐng)開證行履行付款責(zé)任。希望總行能協(xié)助促請(qǐng)開證行履行付款責(zé)任。57CASE 1 QUESTION:此案例中開證行的做法正確嗎？此案例中開證行的做法正確嗎？UCP600 ART4:就其性質(zhì)而言，信用證與可能作為其開立就其性質(zhì)而言，信用證與可能作為其開立基礎(chǔ)的銷售合同或其他合同是相互獨(dú)立的交易，即使基礎(chǔ)的銷售合同或其他合同是相互獨(dú)立的交易，即使信用證中含有對(duì)此類合同的任何援引，銀行也與該合信用證中含有對(duì)此

44、類合同的任何援引，銀行也與該合同無關(guān)，且不受其約束。因此，銀行關(guān)于承付、議付同無關(guān)，且不受其約束。因此，銀行關(guān)于承付、議付或履行信用證項(xiàng)下其他義務(wù)的承諾，不受申請(qǐng)人基于或履行信用證項(xiàng)下其他義務(wù)的承諾，不受申請(qǐng)人基于其與開證行或與受益人之間的關(guān)系而產(chǎn)生的任何請(qǐng)求其與開證行或與受益人之間的關(guān)系而產(chǎn)生的任何請(qǐng)求或抗辯的影響?；蚩罐q的影響。UCP600 ART5：銀行處理的是單據(jù)，而不是單據(jù)可能涉：銀行處理的是單據(jù)，而不是單據(jù)可能涉及的貨物、服務(wù)或履約行為。及的貨物、服務(wù)或履約行為。 根據(jù)以上二條，結(jié)合第七條（開證行責(zé)任）和第十六條根據(jù)以上二條，結(jié)合第七條（開證行責(zé)任）和第十六條（不符單據(jù)、放棄及通知

45、），開證行明顯違反了（不符單據(jù)、放棄及通知），開證行明顯違反了UCP慣例慣例!58CASE 1相關(guān)理論依據(jù)：相關(guān)理論依據(jù)：信用證賴以存在與發(fā)展的兩大基石。信用證賴以存在與發(fā)展的兩大基石。 1、獨(dú)立抽象性原則：、獨(dú)立抽象性原則： （1）獨(dú)立性。信用證與其所基于開立的合同是相互）獨(dú)立性。信用證與其所基于開立的合同是相互獨(dú)立的，即使信用證對(duì)合同有援引，銀行也不受其約獨(dú)立的，即使信用證對(duì)合同有援引，銀行也不受其約束。（束。（2）抽象性。銀行只處理單據(jù)不處理貨物。）抽象性。銀行只處理單據(jù)不處理貨物。 2、單證相符原則：?jiǎn)巫C相符原則： （1）與信用證條款相符。（）與信用證條款相符。（2）與）與UCP的適用

46、規(guī)則的適用規(guī)則相符。（相符。（3）與）與ISBP的標(biāo)準(zhǔn)審核相符。的標(biāo)準(zhǔn)審核相符。 59CASE 2l根據(jù)單證相符原則，是否在任何情況下，只要單證相根據(jù)單證相符原則，是否在任何情況下，只要單證相符，開證行就必須付款呢？符，開證行就必須付款呢？欺詐例外原則：欺詐例外原則： 信用證獨(dú)立抽象性原則不應(yīng)保護(hù)欺詐，即便是單證信用證獨(dú)立抽象性原則不應(yīng)保護(hù)欺詐，即便是單證相符，只要發(fā)生欺詐，銀行可以例外地不付款。相符，只要發(fā)生欺詐，銀行可以例外地不付款。 統(tǒng)一商法典統(tǒng)一商法典寫到：如果申請(qǐng)人宣稱某些單據(jù)屬于寫到：如果申請(qǐng)人宣稱某些單據(jù)屬于偽造或具有實(shí)質(zhì)上的欺詐性，或付款將為受益人對(duì)開偽造或具有實(shí)質(zhì)上的欺詐性，

47、或付款將為受益人對(duì)開證行或申請(qǐng)人進(jìn)行實(shí)質(zhì)欺詐提供便利，具有管轄權(quán)的證行或申請(qǐng)人進(jìn)行實(shí)質(zhì)欺詐提供便利，具有管轄權(quán)的法院可以暫時(shí)或永久禁止開證行付款。法院可以暫時(shí)或永久禁止開證行付款。60CASE 2 2006年最高人民法院出臺(tái)了年最高人民法院出臺(tái)了關(guān)于審理信用證糾紛案件關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問題的規(guī)定若干問題的規(guī)定，正式將欺詐例外原則體現(xiàn)在我國，正式將欺詐例外原則體現(xiàn)在我國法律之中。引述部分條款如下：第法律之中。引述部分條款如下：第8條：下列情形之一，條：下列情形之一，視為信用證欺詐：視為信用證欺詐：（1）受益人偽造單據(jù)或者提交記載）受益人偽造單據(jù)或者提交記載內(nèi)容虛假的單據(jù)；（內(nèi)容虛假的單據(jù)

48、；（2）受益人惡意不交付貨物或者交）受益人惡意不交付貨物或者交付的貨物無價(jià)值；（付的貨物無價(jià)值；（3）受益人和開證申請(qǐng)人串通提交）受益人和開證申請(qǐng)人串通提交假單據(jù)，沒有真實(shí)的基礎(chǔ)交易。假單據(jù)，沒有真實(shí)的基礎(chǔ)交易。 第第9條：申請(qǐng)人、開證條：申請(qǐng)人、開證行或其他利害關(guān)系人發(fā)現(xiàn)有上述欺詐情形，并認(rèn)為將行或其他利害關(guān)系人發(fā)現(xiàn)有上述欺詐情形，并認(rèn)為將會(huì)給其造成難以彌補(bǔ)的損害時(shí)，可以向法院申請(qǐng)中止會(huì)給其造成難以彌補(bǔ)的損害時(shí)，可以向法院申請(qǐng)中止支付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)。第支付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)。第10條：法院認(rèn)定存在信用條：法院認(rèn)定存在信用證欺詐的，應(yīng)當(dāng)裁定中止支付或者判決終止支付信用證欺詐的，應(yīng)當(dāng)裁定中止支付

49、或者判決終止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)。證項(xiàng)下款項(xiàng)。 61CASE 2l根據(jù)以上規(guī)定，如果存在欺詐，開證行不能因根據(jù)以上規(guī)定，如果存在欺詐，開證行不能因?yàn)槠墼p就可以主動(dòng)不付款，而是應(yīng)該通過法律為欺詐就可以主動(dòng)不付款，而是應(yīng)該通過法律程序向法院申請(qǐng)止付令，禁止開證行對(duì)外付款。程序向法院申請(qǐng)止付令，禁止開證行對(duì)外付款。所謂止付令，英美法院稱為禁付令所謂止付令，英美法院稱為禁付令（INJUNCTION）,意大利法院使用扣除令意大利法院使用扣除令 （CONSERVATIVE,ARREST ORDER），），瑞士法院為扣押令瑞士法院為扣押令 （ATTACHMENT WRIT），我國法院則稱之），我國法院則稱之為

50、凍結(jié)令或協(xié)助止付令。為凍結(jié)令或協(xié)助止付令。62CASE 2止付令是禁止開證行對(duì)外付款的一種司法救濟(jì)，是一止付令是禁止開證行對(duì)外付款的一種司法救濟(jì)，是一種訴訟保全措施。止付令可分為永久性止付令種訴訟保全措施。止付令可分為永久性止付令（PERMANENT INJUNCTION）和訴間止付令）和訴間止付令（INTERLOCUTORY INJUNCTION）。所謂訴間止付，）。所謂訴間止付，當(dāng)申請(qǐng)人起訴后敗訴，法院應(yīng)該解除止付，允許開證當(dāng)申請(qǐng)人起訴后敗訴，法院應(yīng)該解除止付，允許開證行對(duì)外付款。而永久性止付，則是法院在審理后認(rèn)定行對(duì)外付款。而永久性止付，則是法院在審理后認(rèn)定確有欺詐，判決開證行不得對(duì)外付

51、款。確有欺詐，判決開證行不得對(duì)外付款。雖然根據(jù)雖然根據(jù)UCP及信用證的規(guī)定，對(duì)表面相符的單據(jù)，及信用證的規(guī)定，對(duì)表面相符的單據(jù)，開證行負(fù)有第一性的付款責(zé)任，但開證行負(fù)有第一性的付款責(zé)任，但UCP只是銀行間的只是銀行間的慣例，不能凌駕于當(dāng)?shù)氐姆珊退痉钪?。一旦慣例，不能凌駕于當(dāng)?shù)氐姆珊退痉钪?。一旦法院法?頒布了止付令，開證行不能以履行信用證項(xiàng)下付頒布了止付令，開證行不能以履行信用證項(xiàng)下付款責(zé)任和信用證的獨(dú)立抽象性及單據(jù)嚴(yán)格相符抗拒法款責(zé)任和信用證的獨(dú)立抽象性及單據(jù)嚴(yán)格相符抗拒法院的命令。開證行收到止付令，它必須服從，但也可院的命令。開證行收到止付令，它必須服從，但也可以進(jìn)行交涉。

52、以進(jìn)行交涉。63CASE 2l法院受理法院受理“欺詐例外欺詐例外”訴訟的條件：訴訟的條件： （1）必須有證據(jù)證明欺詐發(fā)生，而不是聲稱；）必須有證據(jù)證明欺詐發(fā)生，而不是聲稱； （2）欺詐將給有關(guān)方造成難以彌補(bǔ)的損害；）欺詐將給有關(guān)方造成難以彌補(bǔ)的損害； （3）進(jìn)口方須向法院提供足夠的擔(dān)保；）進(jìn)口方須向法院提供足夠的擔(dān)保；64CASE 3欺詐例外的例外原則：欺詐例外的例外原則： 下列情形即使法院認(rèn)定有欺詐，也不得裁定下列情形即使法院認(rèn)定有欺詐，也不得裁定止付信用證款項(xiàng)：止付信用證款項(xiàng)： 1、開證行的指定人、授權(quán)人已按照開證行、開證行的指定人、授權(quán)人已按照開證行的指令善意地進(jìn)行了付款。的指令善意地進(jìn)

53、行了付款。 指即期付款信用證在被指定銀行有效且被指指即期付款信用證在被指定銀行有效且被指定銀行已經(jīng)履行了付款責(zé)任的情況下，即使出定銀行已經(jīng)履行了付款責(zé)任的情況下，即使出現(xiàn)欺詐，法院也不對(duì)開證行的付款止付?，F(xiàn)欺詐，法院也不對(duì)開證行的付款止付。 65CASE 32、開證行或其指定人、授權(quán)人已對(duì)信用證項(xiàng)下、開證行或其指定人、授權(quán)人已對(duì)信用證項(xiàng)下票據(jù)善意地作出了承兌。票據(jù)善意地作出了承兌。 指承兌信用證項(xiàng)下，不論信用證在被指定銀指承兌信用證項(xiàng)下，不論信用證在被指定銀行還是在開證行有效，只要承兌了行還是在開證行有效，只要承兌了 匯票，其責(zé)任便上升為票據(jù)上的無條件付款匯票，其責(zé)任便上升為票據(jù)上的無條件付款

54、責(zé)任。持票人得到了票據(jù)法的保護(hù)。責(zé)任。持票人得到了票據(jù)法的保護(hù)。3、議付行善意地進(jìn)行了議付。、議付行善意地進(jìn)行了議付。 指議付信用證下被指定銀行已經(jīng)議付的情況。指議付信用證下被指定銀行已經(jīng)議付的情況。66CASE 3l何為善意？下列情形一般被視為善意行為，受何為善意？下列情形一般被視為善意行為，受欺詐例外的例外原則保護(hù)：銀行自己未參與欺欺詐例外的例外原則保護(hù)：銀行自己未參與欺詐；銀行不知道欺詐存在；銀行盡到了合理謹(jǐn)詐；銀行不知道欺詐存在；銀行盡到了合理謹(jǐn)慎，比如，欺詐在單據(jù)表面并不是明顯的；除慎，比如，欺詐在單據(jù)表面并不是明顯的；除開證行之外開證行之外 ，付款、承兌或議付的銀行必須，付款、承兌

55、或議付的銀行必須是被指定行，非被指定行的行為不被認(rèn)為善意是被指定行，非被指定行的行為不被認(rèn)為善意的。的。67CASE 3l因此，只要單證相符，即使出現(xiàn)欺詐，由于出現(xiàn)了善因此，只要單證相符，即使出現(xiàn)欺詐，由于出現(xiàn)了善意第三方或票據(jù)上的承兌行為，銀行便不得利用欺詐意第三方或票據(jù)上的承兌行為，銀行便不得利用欺詐例外原則不付款。這便是欺詐例外的例外原則。例外原則不付款。這便是欺詐例外的例外原則。 如此，只有將信用證開立為由開證行自己付款的即如此，只有將信用證開立為由開證行自己付款的即期付款信用證，對(duì)于申請(qǐng)人來說，才有可能利用欺詐期付款信用證，對(duì)于申請(qǐng)人來說，才有可能利用欺詐例外原則保護(hù)自己。否則信用證

56、規(guī)定在被指定銀行有例外原則保護(hù)自己。否則信用證規(guī)定在被指定銀行有效且被指定銀行已經(jīng)付款、承兌或議付的情況下，由效且被指定銀行已經(jīng)付款、承兌或議付的情況下，由于其已成為善意第三方，取得了正當(dāng)持票人的地位，于其已成為善意第三方，取得了正當(dāng)持票人的地位，在出現(xiàn)了受益人欺詐的情形下，應(yīng)該利用欺詐例外的在出現(xiàn)了受益人欺詐的情形下，應(yīng)該利用欺詐例外的例外原則，法院不再止付開證行的付款，因?yàn)榫芨兜睦庠瓌t，法院不再止付開證行的付款，因?yàn)榫芨兜氖芎φ呤潜恢付ㄣy行而不是詐騙分子。受害者是被指定銀行而不是詐騙分子。68CASE 3l信用證交易中的一句名言：信用證交易中的一句名言：由于進(jìn)口商自己不由于進(jìn)口商自己不慎

57、選擇了騙子進(jìn)行交易，詐騙的后果應(yīng)該自負(fù)，慎選擇了騙子進(jìn)行交易，詐騙的后果應(yīng)該自負(fù)，不能由不知情的善意人承擔(dān)。不能由不知情的善意人承擔(dān)。l注意：實(shí)務(wù)中申請(qǐng)人往往以貨物質(zhì)量不好或數(shù)注意：實(shí)務(wù)中申請(qǐng)人往往以貨物質(zhì)量不好或數(shù)量不足為由稱受益人欺詐并要求法院下發(fā)止付量不足為由稱受益人欺詐并要求法院下發(fā)止付令。根據(jù)國際貿(mào)易規(guī)則，只有根本違約才可以令。根據(jù)國際貿(mào)易規(guī)則，只有根本違約才可以不付款。只有交付的貨物無價(jià)值時(shí)（而不是質(zhì)不付款。只有交付的貨物無價(jià)值時(shí)（而不是質(zhì)量不好）法院才有可能止付。量不好）法院才有可能止付。69信用證和單據(jù)常見問題及不符點(diǎn)信用證和單據(jù)常見問題及不符點(diǎn)-信用證信用證 1、信用證過期（

58、、信用證過期（CREDIT EXPIRED） 2、信用證的金額不足以支付貨款。、信用證的金額不足以支付貨款。 3、信用證經(jīng)修改，修改書不齊全。、信用證經(jīng)修改，修改書不齊全。 4、信用證的貨名、單價(jià)有誤。、信用證的貨名、單價(jià)有誤。 5、貿(mào)易術(shù)語為、貿(mào)易術(shù)語為CIF和和CFR，但目的港卻為沒有海灣的內(nèi)陸國家。，但目的港卻為沒有海灣的內(nèi)陸國家。 6、信用證及修改書為偽造。、信用證及修改書為偽造。 7、信用證漏填開證日期與開證地點(diǎn)。、信用證漏填開證日期與開證地點(diǎn)。 8、受益人的名稱或地址不祥。、受益人的名稱或地址不祥。 9、信用證條款之間互相矛盾。、信用證條款之間互相矛盾。 10、信用證印鑒或密押不符

59、。、信用證印鑒或密押不符。 11、信用證大小寫金額不符。、信用證大小寫金額不符。 12、信用證有關(guān)單據(jù)的要求不合理，如要求單據(jù)的種類、份數(shù)、各、信用證有關(guān)單據(jù)的要求不合理，如要求單據(jù)的種類、份數(shù)、各種背書轉(zhuǎn)讓條件等，出口商難以辦到，或不符合國際慣例和相關(guān)法種背書轉(zhuǎn)讓條件等，出口商難以辦到，或不符合國際慣例和相關(guān)法律。律。 13、未在最遲交單期內(nèi)提交單據(jù)。、未在最遲交單期內(nèi)提交單據(jù)。70信用證和單據(jù)常見問題及不符點(diǎn)信用證和單據(jù)常見問題及不符點(diǎn)-匯票 1、匯票的出票日期遲于信用證規(guī)定的有效期（、匯票的出票日期遲于信用證規(guī)定的有效期（DRAFT PRESENTED AFTER EXPIRED DAT

60、E) 2、匯票的到期日未能確定（、匯票的到期日未能確定（DRAFT PAYABLE ON AN INDETERMINABLE DATE) 3、匯票金額超過信用證金額（、匯票金額超過信用證金額（AMOUNT OF DRAFT GREATER THAN AMOUNT OF CREDIT) 4、匯票的背書有誤（、匯票的背書有誤（BILL OF EXCHANGE NOT ENDORSED CORRECTLY) 5、匯票規(guī)定的有效期限與信用證規(guī)定的不符（、匯票規(guī)定的有效期限與信用證規(guī)定的不符（TENOR NOT AS SHOWN ON CREDIT) 6、匯票上的付款人有誤（、匯票上的付款人有誤（DRA