2019關(guān)于財產(chǎn)保險社會調(diào)查報告經(jīng)典范文五篇

1、2019關(guān)于財產(chǎn)保險社會調(diào)查報 告經(jīng)典范文五篇社會調(diào)查報告是針對社會生活中的某一情況、某一事件、某一 問題，進(jìn)行深入 細(xì)致地 調(diào)查研究，然后把 調(diào)查研究得來的情況真 實地表述出來，下面是由學(xué) 習(xí)啦的小 編為大家整 理的“財產(chǎn)保險社會調(diào)查報 告”，僅供查閱 。年以來我 財產(chǎn)保險公司開創(chuàng)了蓬勃 發(fā)展的新局面： 業(yè)務(wù)持續(xù)快速增 長，功能作用不斷 增強(qiáng);市場格局發(fā)生了新的變化，改革 創(chuàng)新取得了新的突破;發(fā)展環(huán)境有了新的改善，保 險 監(jiān)管不斷完善和加 強(qiáng)。在取得成 績的同 時，同發(fā)達(dá)地區(qū)相比，我 財產(chǎn)保險公司發(fā)展仍然存 在困 難和不足。因此，研究我 財產(chǎn)保險業(yè)運(yùn)行情況，深入分析 財產(chǎn)保險運(yùn)行特點和 趨勢

2、， 準(zhǔn)確反映 財產(chǎn)保險市場發(fā)展導(dǎo)向，制定我 財產(chǎn)保險公司運(yùn)行發(fā)展的戰(zhàn)略，成為公司運(yùn)行 發(fā) 展的共同需求。一、近年來公司運(yùn)行基本情況及主要做法（一）基本情況過去三年是 財產(chǎn)保險公司的發(fā)展進(jìn)程中重要的三年， 雖遇到較大的困難，但取得 較好 的成績。財產(chǎn)保險公司干部 職工在黨的十七大、十七屆三中全會精神和 “三個代表 ”重要思 想的指引下，全系 統(tǒng)廣大干部 職工牢固樹立“發(fā)展是第一要 務(wù)”的思想，萬眾一心， 團(tuán)結(jié)奮 斗，克服重重困 難，公司發(fā)展取得了 顯著成績。1.保費(fèi)收入實現(xiàn)快速增 長全年保 費(fèi)收入累 計達(dá)到*億元，完成董事會下達(dá)保 費(fèi)計劃的106.86%;15家省級分公 司全部超 額達(dá)成保 費(fèi)計

3、劃，全年 實收保費(fèi)累計達(dá)到億元，應(yīng)收保 費(fèi)控制率達(dá)到2.25%，低 于董事會下達(dá) 計劃5.75個百分點， 領(lǐng)先于行業(yè)水平。公司市 場份額占到2.12%，排名市 場第8位，15家省 級 分公司全部 進(jìn) 入當(dāng)?shù)厥?場前6位，市 場話語權(quán) 和影響力 穩(wěn)步提升。2.投資收益保持良好水平去年，面 臨資本市場低迷的不利形 勢，公司及 時優(yōu)化資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，加大固定收益 類 資產(chǎn)配置比例和杠桿操作力度，同 時采取有力手段， 積極應(yīng)對利率和匯率變動風(fēng)險 ，投資 收益保持了 較好的水平，成 為全面達(dá)成 經(jīng)營計劃的重要一 環(huán)。全年累計資金運(yùn)用余 額達(dá)到65.11億元，實現(xiàn)投資收益1.81億元，賬面浮盈0.99億元，

4、 投資收益率為4.97%， 高于 董事會下達(dá) 計劃1.47個百分點， 其中： 委托投 資實現(xiàn)收益1.55億元，委托投 資收益率為4.92%;三年期圓豐產(chǎn)品投資收益率達(dá)到7.05%，五年期 圓豐產(chǎn)品投資收益率達(dá)到5.46%， 高于各自保本收益率（三年期5.248%、五年期5.182%）。3.綜合管控取得良好成效在推動業(yè)務(wù) 快速發(fā)展的同時，公司更加注重 綜合成本管控， 積極創(chuàng)新管控機(jī)制，不斷 加大管控力度，在 綜合經(jīng)營 上取得了 較好的成效。全年 綜合成本率控制在149%，低于董 事會下達(dá) 計劃15個百分點。山西省分公司 綜合成本率（自留口徑）控制在100%以內(nèi)，6家 省分公司 綜合成本率控制在1

5、15%以內(nèi)，在 業(yè)務(wù)發(fā)展的同 時較好地兼顧了效益， 為今后經(jīng) 營年度的盈 虧平衡期目 標(biāo)管理奠定了 堅實的基礎(chǔ)。公司全年 凈利潤指標(biāo)控制在董事會下達(dá) 的計劃范 圍內(nèi)。（二）主要做法三年來工作成 績的取得，主要是我 們?nèi)靖?級領(lǐng)導(dǎo) 和全體干部 職工思想到位、目 標(biāo) 到位、方法到位、措施到位、苦干 實 干的精神到位。三年的工作成 績，最根本的是做到了 “四個堅持”，具體是：1.堅持用“發(fā)展是第一要 務(wù)”的思想 統(tǒng)攬 全局面對異常激烈的市 場競 爭，面對雨雪冰 凍災(zāi)害和汶川特大地震災(zāi)害的 嚴(yán)峻考驗，舉辦 北京奧運(yùn)會和殘奧會、 應(yīng)對國際金融危機(jī)沖 擊，全公司干部 職工認(rèn)真貫徹實 “發(fā)展是第一 要務(wù)

6、”的精神，用 發(fā)展的思路解決 發(fā)展中存在的 問題，統(tǒng)一思想， 堅定三年持 續(xù)健康發(fā)展 的信心。在指 導(dǎo)思想上與 時俱進(jìn)，開拓創(chuàng)新，以發(fā)展為主題，以改革 為動力，以調(diào)整結(jié)構(gòu) 為重點，以增 實力、增效益、增 實惠為目的，提高 員工素質(zhì)，強(qiáng)化客戶服務(wù)，進(jìn)一步適 應(yīng) 市場經(jīng)濟(jì) 的需要，適 應(yīng)股份制改革的需要，適 應(yīng)提高隊伍素 質(zhì)、提高公司 實力、不斷開拓 市場，堅持發(fā)展是第一要 務(wù)的方針，貫徹發(fā)展以市 場占有率為核心、按照 “抓隊伍、強(qiáng)服 務(wù)、調(diào)結(jié)構(gòu)、控成本、防 風(fēng)險、促發(fā)展、求效益 ”的總體思路，加快 發(fā)展方式 轉(zhuǎn)變 ，狠抓 自身能力提升，促 進(jìn)公司平 穩(wěn)健康 較 快發(fā)展。2.堅持實事求是的方 針，

7、與時俱進(jìn)地安排和 調(diào)整經(jīng)營目標(biāo)年以來，我 們按照總公司的 統(tǒng)一部署和全年工作的指 導(dǎo)思想，堅持實事求是，每年科 學(xué)的定制 業(yè)務(wù)發(fā) 展計劃和各 項經(jīng)營 指標(biāo)，并和各基 層公司簽定經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任狀，以此落 實 全年的 經(jīng)營目標(biāo)。制度 發(fā)展計劃與經(jīng)營目標(biāo)時，通過認(rèn)真分析 業(yè)務(wù)發(fā) 展的形勢以及經(jīng)營中 存在的問題和困難，進(jìn)一步統(tǒng)一全體干部 職工的思想，明確了各年 發(fā)展經(jīng)營目標(biāo)，并落 實 強(qiáng)有力的措施。 這些目標(biāo)既有市場目標(biāo)要求，又有 經(jīng)濟(jì)效益要求;既有保費(fèi)規(guī)模要求，又有 險種結(jié)構(gòu)要求;既有公司增 實力的要求，又有 員工增實惠的要求，目 標(biāo)到位，切合 實際，鼓 舞人心，促 進(jìn) 了發(fā)展。3.堅持科學(xué)的 業(yè)務(wù)發(fā)

8、 展計劃，統(tǒng)一籌劃好各 項重點工作。三年來全公司突出 發(fā)展主 題， 圍繞 中心工作，從工作方法上確保目 標(biāo)實現(xiàn)一是組織渠道專業(yè)銷 售總、分公司從 競賽推動、業(yè)務(wù)督導(dǎo)、管理制度、 銷售培 訓(xùn)、隊伍管理等方面，全面加 大銷售渠道的 專業(yè)化建設(shè)力度，穩(wěn)步推進(jìn)電子營銷新渠道建 設(shè)，特別是研究制定并推行了渠道銷售人員管理基本 辦法，對銷售人員實施標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化管理，以 專業(yè)渠道為基礎(chǔ)的 財險銷 售模式逐步形成。是推進(jìn)產(chǎn)品立體研 發(fā)制定產(chǎn)品研發(fā)體系建設(shè)規(guī)劃綱要，健全 產(chǎn)品研發(fā)基本管理制度， 產(chǎn)品研發(fā)工作機(jī)制和 流程逐步完善。立足于市 場客戶、分支機(jī)構(gòu)、 銷售渠道進(jìn)行多維度地產(chǎn)品研發(fā)，基本 滿足 了業(yè)務(wù)發(fā)

9、展需求。三是 實施 業(yè)務(wù) 集中管理公司從制度 規(guī)程、兩核政策、指 標(biāo)監(jiān)控、督 導(dǎo)檢查 、人員管理等方面，尤其是 車險、 非車險兩大業(yè)務(wù)管理部 門成立以來，不斷 強(qiáng)化業(yè)務(wù)集中管理力度;對業(yè)務(wù) 管理相關(guān)系 統(tǒng)進(jìn)行 改造升級和新功能開 發(fā)，較好地滿足風(fēng)險集中管控的需要;對業(yè)務(wù)集中管理模式下一步的 優(yōu) 化進(jìn)行實施準(zhǔn)備;積極為各地業(yè)務(wù)發(fā) 展提供再保合同和 臨時分保支持，保障公司 穩(wěn)定經(jīng)營。四是落 實客戶服務(wù)先行各級機(jī)構(gòu)深入 貫徹客戶服務(wù)先行理念，加大客 戶服務(wù)體系建設(shè)投入。95519與400互為補(bǔ)充的電話基礎(chǔ)服務(wù)平臺逐步完善，服 務(wù)電話接通率穩(wěn)步提高到95%，各地理 賠服務(wù) 網(wǎng)絡(luò)進(jìn)一步擴(kuò)展，客戶服務(wù)質(zhì)量

10、監(jiān)控不斷加 強(qiáng)，開展“綠色保險、快捷理 賠”等特色服務(wù)活 動，專業(yè)服務(wù)形象逐步 樹立，滿足業(yè)務(wù)快速發(fā)展的服務(wù)需求，比如：有的分公司在同 業(yè)車 險理賠服務(wù)承諾檢查中獲得評比第一名;有的省分公司 對結(jié)案率加大考核，通 過主動服務(wù)提 升客 戶滿意度。4.堅持有針對 性地出臺各 項政策措施，確保任 務(wù)目標(biāo)的實現(xiàn)一是政策和激勵措施支持首先是強(qiáng)化激勵措施，我公司 為促進(jìn)和推動業(yè)務(wù)的發(fā)展，用于 獎勵的力度較大，業(yè)務(wù) 發(fā)展越好得到的實 惠就越多。其次大膽培養(yǎng)使用干部。我公司按照黨中央黨政干部管理條 例要求， 結(jié)合我系 統(tǒng)干伍實際，結(jié)合德、能、勤、 績的實際，加大對基層公司領(lǐng)導(dǎo) 班子和 領(lǐng)導(dǎo)干部的考核力度，提拔

11、使用了一批助理以上的年 輕干部，充 實了基層班子的力量。并 堅持從優(yōu)秀的營銷員隊 伍中選拔領(lǐng)導(dǎo)干部，起到了很好的激勵作用。二是強(qiáng)化各 項管理措施在財務(wù)管理上，完善和 嚴(yán)格執(zhí)行績效考核辦法，將收入和公司 經(jīng)營績效密切掛 鉤;在費(fèi) 用使用上，向 業(yè)務(wù)一線傾斜，支持業(yè)務(wù)發(fā)展;加大財務(wù)分析力度， 結(jié)合各單位的考核指 標(biāo)完 成情況、 業(yè)務(wù)發(fā) 展進(jìn)度、經(jīng)營狀況和存在的主要 問題進(jìn) 行專題分析，當(dāng)好參 謀助手;在資金 管理上，相關(guān)部 門著手進(jìn)行“零現(xiàn)金”管理制度的 調(diào)研和方案的制定。 針對費(fèi) 用緊張狀況， 認(rèn)真執(zhí)行預(yù)算制管理， 堅持量入 為出，深入開展增收 節(jié)支活動，確保收支平衡，取得很好 的效果，支援 業(yè)

12、務(wù)一線，保 證良好運(yùn)行。在業(yè)務(wù)管理上，以防范 風(fēng)險為重點，開展整 規(guī)建制教育活 動，制定加 強(qiáng)內(nèi)部管理 預(yù)防 重大案件 發(fā)生的實施方案，并 對重點單位進(jìn)行檢查;在日常 業(yè)務(wù)處理上，以提高工作 質(zhì)量和 效率為重點，加大承保核 賠管理，從源 頭上控制 風(fēng)險，并提高工作效率，做到及 時出單。 在服 務(wù)管理上，以提供 優(yōu)質(zhì) 服務(wù)和風(fēng)險管理為客戶服務(wù)管理工作的重點，由操作型逐步向 操作管理型 轉(zhuǎn)變，保單保全工作全面 實行了標(biāo)準(zhǔn)化操作;強(qiáng)化理賠服務(wù)，嚴(yán)把理賠質(zhì)量，提 高結(jié)案率，在冰 凍和地震特殊 時期，向廣大客 戶開辟“綠色通道 ”理賠服務(wù);著力提升客服 專 線和咨詢投訴服務(wù)的水平;做好老 業(yè)務(wù)的清理工作

13、， 為實現(xiàn) 老業(yè)務(wù)的規(guī)范化管理打下基 礎(chǔ)。在信息技 術(shù)管理上，加大了信息技 術(shù)資 金的投入，在全力以赴確保各系 統(tǒng)安全運(yùn)行的 基礎(chǔ)上，開發(fā)新的運(yùn)用系 統(tǒng)，滿足業(yè)務(wù)發(fā) 展和管理的需要。在人事管理上，制定 領(lǐng)導(dǎo)干部選拔、聘任工作 規(guī)定， 員 工非 領(lǐng)導(dǎo)職務(wù) 晉升規(guī)定等一系 列干部管理規(guī)定和制度;實施人事、用工、分配制度改革，制定出臺有關(guān)各級各類人員的收入分配制度和 辦法。在監(jiān)察稽核管理方面，制定我公司 領(lǐng)導(dǎo)干部廉 潔自律的 規(guī)定;認(rèn)真落實廉政建 設(shè)責(zé)任制， 簽訂了責(zé)任書，明確第一 責(zé)任人的責(zé)任;以預(yù)防職務(wù)犯罪為重點，加 強(qiáng)與有關(guān)省、市、 縣的 聯(lián)系，建立有效的 預(yù)防工作機(jī)制;配合市 審計局，在自

14、查的基 礎(chǔ)上，進(jìn)行年度 資產(chǎn)負(fù)債損 益 情況的審計;按照總公司的要求， 積極做好重要 業(yè)務(wù)單證 管理的 專項稽核審計工作;出臺基 層公司系 統(tǒng)大宗物品 實 施集中采 購管理的 實施方案。在回顧和總結(jié)工作成 績的同時，我們也必須清醒地看到和 認(rèn)識到在發(fā)展中存在的不足 和問題 ，比 較突出的表 現(xiàn)在（一）公司戰(zhàn)略推 進(jìn)沒有完全到位公司戰(zhàn)略已經(jīng)明確，但缺少落 實公司戰(zhàn)略的職能規(guī)劃與系 統(tǒng)的機(jī)制 設(shè)計，在實際運(yùn)行 中還有一些方面 “形”似而“神”不似，沒有科學(xué)地加以固化，在 經(jīng)營 管理上形成了比 較大的 調(diào)整壓力，制約了公司戰(zhàn)略的有效推 進(jìn)。（二）在實際工作中 業(yè)務(wù)發(fā)展不平衡經(jīng)營管理的技 術(shù)手段和能力

15、 還比較弱，服務(wù)的質(zhì)量和水平與客 戶滿意服務(wù)的要求 還有 很大的距離，特 別是員工的素質(zhì)還不適應(yīng)建設(shè)國際一流壽 險公司的需要。（三）經(jīng)營成本 處在高位運(yùn)行盡管公司在 資源共享上取得了一定的 進(jìn)展，但還沒有形成明 顯的成本 優(yōu)勢，對公司低 成本運(yùn)作的 戰(zhàn)略性支撐還沒有充分顯現(xiàn)。有些基 層機(jī)構(gòu)的業(yè)績觀還 沒有從根本上 轉(zhuǎn)變到科 學(xué)發(fā)展上來， 經(jīng)營比較粗放，在 擴(kuò)張業(yè)務(wù)規(guī) 模的同 時沒有很好地兼 顧質(zhì)量效益。有些分公 司的綜合成本率（自留口徑）偏高，超 過了125%。公司 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)還比較單一，車險業(yè)務(wù) 占 比超 過了80%，總體賠付水平與市 場相比 還有差距。（四）公司財務(wù) 管理不完善1.會計基礎(chǔ)工

16、作有待 進(jìn)一步加 強(qiáng)在今年的多次 財務(wù)檢查 中，發(fā)現(xiàn) 和暴露出公司會 計基礎(chǔ)工作還存在不少薄弱 環(huán)節(jié) ，有 待各級財務(wù)部門進(jìn)一步提高意 識、完善制度、加 強(qiáng)管理和 檢查。2.政策的 執(zhí)行力有待 進(jìn) 一步提高個別分公司落 實財務(wù) 管控政策的主 動性和自 覺性不 強(qiáng)，公司下 發(fā)的各 項財務(wù)制度還沒 有得到全面有效的 貫徹執(zhí)行。總公司發(fā)現(xiàn)并要求改進(jìn)的問題，落實效果不明 顯。有個別分 公司 對總公司 財務(wù)管控政策在某種程度上 還存在一定的不理解和抵觸情 緒。3.風(fēng)險防范意 識有待進(jìn)一步強(qiáng)化一些分公司 對風(fēng)險 管控工作重 視程度不夠，沒有根據(jù)內(nèi)外部 環(huán)境的 變化，從防范 風(fēng)險 、 依法合 規(guī)的角度，及

17、時調(diào) 整和完善相關(guān) 財務(wù)政策，沒有及 時采取有效措施，加 強(qiáng)對經(jīng)營風(fēng) 險、財務(wù)風(fēng)險 的識別 和管控。4.財務(wù)人員素質(zhì)有待進(jìn)一步提高在目前系 統(tǒng)財務(wù) 人員數(shù)量總體偏少的情況下，一些公司缺少具 備足夠行業(yè)背景、從 業(yè) 經(jīng)驗和專業(yè)技能的 財務(wù)人員，財務(wù)管理意 識較為淡薄，財務(wù)管理水平有待 進(jìn)一步提高。（五）在抓班子、抓 隊伍建設(shè)上還有待于進(jìn)一步加 強(qiáng)個別公司的班子和 隊伍的思想、 觀念、作風(fēng)和能力還不能適 應(yīng)競爭形勢和公司 發(fā)展的 需要。高素 質(zhì)人才儲備不足，人才 隊伍結(jié)構(gòu)不合理，各 類人才能力建 設(shè)和教育培 訓(xùn)體系還 沒有完善到位，人才 隊 伍 現(xiàn)狀與公司 發(fā)展不相匹配;系統(tǒng) 管控能力 還比較薄弱

18、，缺乏有效的 管控技 術(shù)手段，有些分支機(jī)構(gòu)的 發(fā)展超出自身能力范 圍，違規(guī)經(jīng)營問題較為 突出，受到了 當(dāng)?shù)?監(jiān)管部門的行政 處罰 。三、 對策及建 議我國保險業(yè)仍處于發(fā)展的初級階段，規(guī)模比較小，保 險覆蓋面和保 險水平較低，保 險 產(chǎn)品和服 務(wù)不能 滿足社會需要。面 對更加激烈的市 場競 爭形 勢，我們?nèi)靖刹?職工要按 照制公司改革與 發(fā)展的總體要求， 貫徹落實總公司加快 發(fā)展、提高效益的精神，與黨中央、 國務(wù)院、保監(jiān)委、總公司保持高度一致，必 須進(jìn)一步解放思想， 轉(zhuǎn)變觀 念，以發(fā)展為主題， 以效益 為中心，開拓 創(chuàng) 新，加快步伐，做大做 強(qiáng)。（一）六種意 識，樹立發(fā)展理念1.樹立發(fā)展意識

19、不管我們公司的所有制性 質(zhì)如何改 變，加快 發(fā)展永遠(yuǎn)是我們的首要任 務(wù)。一定要充分 利用有利條件，增 強(qiáng)發(fā)展意識，采取切 實可行的措施，將 優(yōu)勢變?yōu)閯賱?，使業(yè)務(wù)發(fā) 展再上 一個新的臺 階 。2.樹 立政治意 識我們公司近年來加大了改革步伐，但我 們也必 須明確，加快 發(fā)展，提高效益就是我 們 必須堅持的最大的政治。全公司每一個干部 職工，特 別是各級領(lǐng)導(dǎo)干部，必 須強(qiáng)化政治意 識，從 講政治的高度來 貫徹落實好總公司的要求，落 實好各 項發(fā)展任務(wù)。3.樹立責(zé)任意識經(jīng)過多年來大家的不懈努力，特 別是改制上市后，無 論是對國家、 對投資者還是對股 東來說，都要求我 們保持 業(yè)務(wù)的持續(xù)增長，形成良

20、好的盈利能力和極具吸引力的股 東回報4.樹 立效益意 識做大做強(qiáng)，要求創(chuàng)造良好的 經(jīng)營效益，是公司 長期穩(wěn)定健康 發(fā)展的關(guān) 鍵。一是在 發(fā)展 上，堅持業(yè)務(wù)快速發(fā)展，形成 規(guī)模效益。二是在 結(jié)構(gòu)上，要求在保持 業(yè)務(wù)總規(guī) 模快速增 長 的前提下，保持增 長速度快于 總規(guī)模的增 長速度。三是在管理上， 堅持在展 業(yè)的成本控制， 承保的 風(fēng)險控制，理 賠的準(zhǔn)確 結(jié)案上加 強(qiáng)管理，確保效益提升。四是在增收 節(jié)支上，公司 的運(yùn)營是需要一定的成本來 維持的， 堅持能節(jié)儉的盡量 節(jié)儉，以節(jié)約創(chuàng) 造效益。5.樹 立大局意 識要與黨中央、國 務(wù)院、保 監(jiān)委和 總公司保持高度一致。 現(xiàn)在，在公司內(nèi)個 別的班子中，

21、特別是極個別的領(lǐng)導(dǎo)中，存在不 講大局的 現(xiàn)象和自由主 義的傾向，堅持糾正不良 傾向，形 成上下 統(tǒng)一，步 調(diào) 一致，令行禁止的局面。6.樹立風(fēng)險意識全公司要更加牢固地 樹立風(fēng)險意識，充分 認(rèn)識依法合 規(guī)經(jīng)營 的重要性，狠抓 風(fēng)險點的 排查和防范，不斷健全完善各 項管理制度， 嚴(yán)格遵守 經(jīng)營管理的有關(guān)制度、 規(guī)定，加大 執(zhí) 行、檢查和監(jiān)控的力度， 堅決依法合 規(guī)經(jīng)營，努力提高管控和防范 經(jīng)營風(fēng)險 的能力。（二）七個加 強(qiáng)，落實工作重點1.加強(qiáng)發(fā)展個 險業(yè)務(wù)一是精心策劃，分段 實施，重點突破，整體推 進(jìn)，做好 業(yè)務(wù)銷 售推 動工作大力推 進(jìn)效益險種和 風(fēng)險型業(yè)務(wù)的發(fā)展。根據(jù)其 險種特點，研究 賣點

22、，并推出 統(tǒng)一的 展業(yè)話術(shù) ，營造良好的品牌效 應(yīng)和產(chǎn)品銷售氛圍。要加 強(qiáng)營銷 服務(wù)部的建 設(shè)，規(guī)范管理， 增強(qiáng)市場開拓和 銷售競爭力。 進(jìn)一步加 強(qiáng)營銷 精英俱 樂部的建 設(shè)，大力培育精英意 識，充 分發(fā)揮 精英的骨干作用，激 發(fā)干勁，增強(qiáng)隊伍的凝聚力。二是加強(qiáng)管理，完善制度， 規(guī)范流程， 嚴(yán)格考核，促 進(jìn)代理人隊伍的健康發(fā)展完善代理人管理 辦法，繼續(xù)加大力度，以 規(guī)范化的管理 調(diào)動代理人的 積極性，切 實保 護(hù)代理人的合法 權(quán)益，確保 隊伍的 穩(wěn) 定和健康 發(fā)展。建立和 實施統(tǒng)一的代理人管理工作流 程，制定各管理 環(huán)節(jié)的相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)對代理人的各 項考核，形成有效的代理人管理機(jī)制， 切實落

23、實好代理人管理制度。三是科學(xué) 規(guī)劃，突出重點，合理安排，注重 實效， 進(jìn)一步完善教育 訓(xùn)練體系，充分 發(fā) 揮培訓(xùn)的功能和作用。加強(qiáng)培訓(xùn)課程的開 發(fā)力度，有步 驟、分層次地組織安排好重點培 訓(xùn)項目，切實抓住管 理人員、主管及 組訓(xùn)、晉升與 銜接教育、 業(yè)務(wù)精英、新人與 資格證考試等重點項目，開發(fā) 出符合 實際、行之有效的 課程。加強(qiáng)培訓(xùn)的追蹤 評估工作，建立參 訓(xùn)人員培訓(xùn)檔案，定期 反饋信息，有效 檢驗培訓(xùn)效果，適時調(diào)整培訓(xùn)內(nèi)容，增 強(qiáng)培訓(xùn)實效。四是加 強(qiáng)監(jiān) 督，規(guī)范經(jīng)營，預(yù)防為主，嚴(yán)格管控，有效地防范 經(jīng)營風(fēng)險建立高素 質(zhì)的督察隊伍，設(shè)立專門部門，加大工作力度。根據(jù) 現(xiàn)行業(yè)務(wù)流程， 針對風(fēng) 險

24、易發(fā)部位，制定督察條例和相關(guān)制 約措施，定期開展 專項檢查 。開展職業(yè)道德教育活 動， 適時進(jìn)行客戶回訪，及時處理客戶投訴，有針對性地解決代理人 員的不良行 為。嚴(yán)肅查處 違規(guī)違紀(jì) 行為，重點 查處 截留、挪用和侵占保 費(fèi)行為，誤導(dǎo) 欺詐客戶行為和單證管理混亂 行為 ，有效地 預(yù)防案件的 發(fā)生。2.加強(qiáng)發(fā)展團(tuán)險業(yè)務(wù)一是探索新的 團(tuán)險銷 售模式從改革創(chuàng)新入手，積極探索并推廣 “現(xiàn)場銷售”、 “交叉銷售”等團(tuán)險銷售模式， 為客戶 提供全面、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，促進(jìn)團(tuán)險業(yè)務(wù) 的發(fā)展。探 討能夠滿足客 戶需求的員工福利解決方 案，以企 業(yè)年金為主導(dǎo)，實現(xiàn)靈活的 產(chǎn)品組合模式，并不斷向 團(tuán)險產(chǎn)品的“超市”化銷售

25、方 式過渡。加強(qiáng)團(tuán)險 客戶資源的開發(fā)力度，對大客戶的管理，必 須建立客戶業(yè)務(wù)檔案，配合 創(chuàng)新銷售模式的推廣，努力促 進(jìn)團(tuán)險業(yè)務(wù) 向深層次發(fā)展。同 時在管理手段上要開 發(fā)團(tuán)險 客 戶管理系 統(tǒng)，并逐步與 業(yè)務(wù)綜 合處理系統(tǒng)對接，強(qiáng)化信息管理功能， 為銷售人員提供有力 的支持。二是優(yōu)化短期 業(yè)務(wù)險種結(jié)構(gòu)短期 險是公司利 潤的主要來源， 為降低短期 險賠 付率，提高公司的利 潤水平，必 須調(diào) 整和優(yōu)化險種結(jié)構(gòu)。發(fā)揮各種銷售渠道的 優(yōu)勢，大力發(fā)展卡、折式等個人交 費(fèi)業(yè)務(wù)，推出 短期險與其它 產(chǎn)品的組合銷售方案。下大力量鞏固家 財險、貨運(yùn)險、責(zé)任險、意外 險等效 益型業(yè)務(wù)的市場優(yōu)勢地位，確保 陣地不丟。

26、進(jìn)一步拓 寬短險的代理渠道，培育新的 業(yè)務(wù)增 長點。三是加強(qiáng)團(tuán)險銷 售隊伍的建設(shè)修訂團(tuán)險銷 售人員管理 辦法，完善管理制度，形成 統(tǒng)一的 銷售人員管理體系。加 強(qiáng)團(tuán) 險業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高團(tuán)險銷售人員的整體素 質(zhì)，建立團(tuán)險銷售人員行之有效的激勵體系，充 分調(diào)動銷 售人 員的積極性。四是建立信息渠道，加 強(qiáng)業(yè)務(wù) 指導(dǎo)和技術(shù)支持繼續(xù)做好團(tuán)險信息的收集和交流工作， 積極開展市 場調(diào)研，及時通報業(yè)務(wù)信息，準(zhǔn)確 把握市場動態(tài)。完善大單業(yè)務(wù)管理辦法，明確上下兩 級在大單業(yè)務(wù)公關(guān)、展 業(yè)中的職責(zé)， 完善大單業(yè)務(wù)信息申報制度，疏通大客 戶信息渠道，拓展大 單業(yè)務(wù)資源，促進(jìn)團(tuán)險業(yè)務(wù) 的 發(fā)展。加 強(qiáng)業(yè)務(wù) 指導(dǎo)，公司

27、職能部門要直接參與大 單業(yè)務(wù) 的展業(yè)活動，發(fā)揮整體優(yōu)勢，積 極協(xié)調(diào)關(guān)系， 強(qiáng)化技術(shù)支持和業(yè)務(wù)指導(dǎo)，把問題迅速解決在一 線。3.加強(qiáng)發(fā)展中介 業(yè)務(wù)一是在代理 銷售的管理布局上 進(jìn) 行科學(xué)、合理的 調(diào)整，有效地 發(fā)揮財務(wù) 保險公司的整 體優(yōu)勢和基層的區(qū)域優(yōu)勢。二是 進(jìn)一步鞏固和 擴(kuò)大代理網(wǎng)點，努力培育新的增 長點。三是 加強(qiáng) 中介代理的 組織領(lǐng)導(dǎo) ，市分公司成立中介部，各區(qū) 縣支公司都要成立中介科，增加人 員配備，加強(qiáng)力量。四是 進(jìn)一步明確 統(tǒng)一的支持政策，形成全市 統(tǒng)一的 銷售策略和方式。 五是 進(jìn)一步加大公關(guān)力度，與各 銀行及 郵 政建立密切的合作關(guān)系。4.加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理和客 戶服務(wù)工作一是完善

28、扁平化的集中管理模式重點解決管理 層次多、管理空白點， 執(zhí)行管理命令衰減、管理效能低下的 問題 。扁平 化的集中管理模式是 現(xiàn)代管理的一個方向，我 們必須著手考 慮，業(yè)務(wù)管理和客 戶服務(wù)等相 關(guān)部 門要進(jìn)行探索，研究和借 鑒先進(jìn)做法，拿出可行的方案，逐步建立符合 財務(wù)保險實際 的扁平化集中管理模式。二是積極探索零 現(xiàn)金管理 辦法在分散展 業(yè)、集中管理的條件下， 現(xiàn)金是風(fēng)險之源，零 現(xiàn)金管理是控制 風(fēng)險之基。 組 織相關(guān)人 員到兄弟省市分公司 進(jìn)行了學(xué)習(xí)，客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)管理、財務(wù)和信息技 術(shù)部門要 抽出專門人員進(jìn)行技術(shù)論證和方案制定，要 選擇一到兩個基 層公司進(jìn)行試點，總結(jié)經(jīng)驗 ， 力爭在全系

29、統(tǒng)全面實施零 現(xiàn)金管理。三是加強(qiáng)基礎(chǔ)建設(shè)，提升 規(guī)范化管理水平總體上要從 風(fēng)險點的排查與控制入手， 總結(jié)經(jīng)驗 教訓(xùn)，建立業(yè)務(wù)發(fā)展與管理各 環(huán)節(jié)的 風(fēng)險控制機(jī)制。加 強(qiáng)數(shù)據(jù)集中管理，加快影像系 統(tǒng)的開發(fā)建設(shè)。加強(qiáng)重要空白 單證管理。 加強(qiáng)業(yè)務(wù) 檔案管理。 進(jìn)一步加強(qiáng)核保、核 賠制度的建 設(shè)，逐步按照 “嚴(yán)進(jìn)寬 出”的經(jīng)營原則， 在承保時嚴(yán)把承保質(zhì)量關(guān)，防止病從口入， 嚴(yán)格控制承保 風(fēng)險;在理賠時要從維護(hù)公司的信 譽(yù)和被保 險人的利益出 發(fā)，在嚴(yán)格執(zhí)行條款和有關(guān) 規(guī)定的前提下， 該賠 的不惜賠，不該賠 的堅決不賠，努力確保效益目 標(biāo)的實現(xiàn) 。5.加強(qiáng)財務(wù) 管理工作是加 強(qiáng)預(yù) 算管理工作以財務(wù)預(yù) 算

30、進(jìn)行政策引 導(dǎo)，為業(yè)務(wù)發(fā) 展服務(wù)。本著做大做 強(qiáng)的原則，以效益 為中心， 力求在發(fā)展中注重效益，不斷提高 經(jīng)營管理水平， 規(guī)模與效益并重，做到 財務(wù)收支量入 為 出，要突出效益，追求效益最大化。要求各 單位要從實際出發(fā)，充分考 慮發(fā)展與效益， 結(jié) 構(gòu)與效益的 統(tǒng)一，立足長遠(yuǎn)，考慮當(dāng)前，促 進(jìn)發(fā)展。引導(dǎo)各基層進(jìn)一步樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識，充分認(rèn)清財務(wù)管理的重要性， 發(fā)揮財務(wù) 的 監(jiān)督職能，加 強(qiáng)管理，提高水平，加快保 費(fèi)資金的集中速度，充分利用 實時劃匯等手段降 低結(jié)算時間，努力 實現(xiàn)網(wǎng)上清算及零 現(xiàn)金管理，提高 資金使用效率和效益。要加 強(qiáng)財務(wù) 管 控，嚴(yán)禁設(shè)立“小金庫”和帳外帳，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，要嚴(yán)

31、肅追究領(lǐng)導(dǎo)與相關(guān) 責(zé)任人的責(zé)任。加 強(qiáng) 對營銷員 保證金的管理， 擺脫手工 記賬 的落后管理方式，將全系 統(tǒng)營銷員 的保證金實現(xiàn)電 子化管理。三是加大 財務(wù) 培訓(xùn)力度針對相關(guān)財務(wù)會計制度的變化，要根據(jù) 總公司的政策、 規(guī)定等完善系 統(tǒng)的績效考核政 策，并通 過加強(qiáng)培訓(xùn)，貫徹好總公司的 經(jīng)營理念和相關(guān) 發(fā)展政策，提高政策水平和 執(zhí)行政 策的能力。6.加強(qiáng)人力資源管理工作一是堅持以人 為本，創(chuàng)新用人機(jī)制努力實現(xiàn)人本管理， 樹立人才觀念，優(yōu)化人才 資源配置，提高人才 資源產(chǎn)能，努力做 到用事 業(yè)造就人才，用 環(huán) 境凝聚人才，用薪酬激勵人才，用機(jī)制留住人才。二是 實行 崗位管理，完善 競爭機(jī)制以崗位管

32、理 為基礎(chǔ)，全面推行聘用制度， 嚴(yán)格各崗位的任 職資格和條件，通 過實行崗 位管理制度，實現(xiàn)員工由身份管理向 崗位管理的 轉(zhuǎn)變。同時完善員工勞動合同管理， 規(guī)范 用工關(guān)系。三是加大培 訓(xùn)力度， 創(chuàng)建學(xué)習(xí)型企業(yè)要加大培 訓(xùn)力度，多 層次、多渠道、多種形式地開展全 員培訓(xùn)，全面提高 員工素 質(zhì)。 公司要從學(xué) 習(xí)、工作、政策、 環(huán)境等方面 創(chuàng)造良好的條件，鼓勵 員工不斷學(xué) 習(xí)新的知 識和 技能， 創(chuàng)建學(xué) 習(xí)型企業(yè)。四是完善 績效考核 標(biāo)準(zhǔn)， 強(qiáng)化績 效考核機(jī)制根據(jù)總公司的要求，明確各 崗位職責(zé)，制定明確、具體、可量化的關(guān) 鍵業(yè)績 指標(biāo)，完 善考核內(nèi)容和 辦法，建立 責(zé)權(quán)利明確的科學(xué)考核體系， 實行持

33、 續(xù)、動態(tài) 的績效管理，科學(xué) 評價員工的工作 業(yè)績 。7.加強(qiáng)班子和 隊伍建 設(shè)一是切 實加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)要按照總公司的統(tǒng)一要求， 積極研究、探索加 強(qiáng)、改善黨的 領(lǐng)導(dǎo)的有效方式和途徑， 采取切實可行的措施加 強(qiáng)黨的各級組織建設(shè)，加強(qiáng)對黨員干部的教育， 為貫徹黨的路 線方 針政策提供 強(qiáng)有力的 組織 保證。二是切實加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐 敗工作全系統(tǒng)各級領(lǐng)導(dǎo)干部要 認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹 中國共 產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例和中國共 產(chǎn)黨紀(jì) 律處分條例，進(jìn)一步落實黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制和各 級黨委、紀(jì)委制定的有關(guān)制度、 規(guī)定， 逐步建立健全教育、制度、 監(jiān)管并重的 預(yù)防腐 敗體系。股份有限公司（沈陽市分公司）進(jìn)行公司調(diào)研，

34、在此次 調(diào)研過程中，了解了中國人壽保 險公司的發(fā)展歷程，同時也了解了一些保 險公司的客 戶服務(wù)的內(nèi)容，使得我 對課程所學(xué)理 解的更加深刻。中國人壽保 險 公司在沈陽有幾個分公司，我在網(wǎng)上 查找其具體位置后，便去了離學(xué)校 最近的，位于三好街22號中潤國際B座的中國人壽保 險公司（沈陽分公司）進(jìn)行調(diào)研。以 下是我的 調(diào) 研 結(jié) 果。1公司簡介中國人壽保 險（集團(tuán)）公司（China Life）中國人壽保 險（集團(tuán)）公司及其子公司構(gòu)成了我國最大的商業(yè)保險集團(tuán)，是國內(nèi)唯一一家資產(chǎn)過 萬億的保險集團(tuán)，是中國 資本市場最大的機(jī)構(gòu)投 資者之一。2008年，中國人壽 保險（集團(tuán)）公司及其子公司 總保費(fèi)收入達(dá)到3

35、220.52億元，境內(nèi)壽 險業(yè)務(wù)約占壽險市場份 額的42.7%;總資產(chǎn)達(dá)到12846.11億元，可運(yùn)用 資金超過11000億元。中國人壽保 險（集 團(tuán)）公司已 連續(xù)8年入選財富全球500強(qiáng)企業(yè)，排名由2002年的290位躍升為2011年的108位;連續(xù)3年入選世界品牌500強(qiáng)，位列第278位，是中國保 險業(yè)唯一一家全球 企業(yè)、全球品牌 “雙500強(qiáng)”企業(yè);在“2011中國企業(yè)500強(qiáng)”中， 營業(yè)收入3887.91億元人 民幣列第6位。2013年財富雜志世界500強(qiáng)排名第111位。目前，中國人壽正致力于 實施“資源配置合理、 綜合優(yōu)勢 明顯，主 業(yè)特強(qiáng)、適度多元， 備受社會與業(yè)界尊重的內(nèi)含價 值

36、高、核心 競爭力強(qiáng)、可持續(xù)發(fā)展后勁足”的集團(tuán)化戰(zhàn)略，奮力打造 “實力雄厚、管治先 進(jìn)、制度健全、內(nèi)控 嚴(yán)密、技 術(shù)領(lǐng) 先、隊伍一流、服 務(wù)優(yōu)良、 品牌杰出、發(fā)展和諧”的國際頂級 金融保險集團(tuán)。2.公司發(fā)展歷程中國人壽保 險（集 團(tuán)）公司屬國有大型金融保 險企業(yè)，總部設(shè)在北京。中國人壽的 歷 史 可以追溯到成立于1949年10月20日的原中國人民保 險公司所 經(jīng)辦 的人身保 險業(yè)務(wù) 。新 中國建立 剛剛20天，為迅速發(fā)展經(jīng)濟(jì)，經(jīng)中央人民政府批準(zhǔn)，成立了全國 統(tǒng)一的保 險機(jī) 構(gòu)中國人民保 險公司，下 設(shè)人身保險室。建國初期的人身保 險業(yè)務(wù)有強(qiáng)制保險和自愿保 險兩大類，強(qiáng)制保險主要是鐵路、輪船、 飛

37、機(jī)旅客意外傷害保險，自愿保 險則分為職工團(tuán)體人身保 險和簡易人身保 險兩類。到1958年，共 實現(xiàn)人身 險保費(fèi)收入1.41億元，參加 職工團(tuán)體人身保 險者達(dá)到300萬人，參 加簡易人身保 險者發(fā)展到180萬人， 對安定群眾生活起到了 積極作用。公司1996年分 設(shè)為中保人壽保 險有限公司，1999年更名 為中國人壽保 險公司。2003年，經(jīng)國務(wù)院同意、中國保 險監(jiān)督委員會批準(zhǔn)，原中國人壽保 險公司進(jìn)行重 組改制， 變更為中國人壽保 險（集團(tuán)）公司。集 團(tuán)公司下設(shè)中國人壽保 險股份有限公司、中國人壽 資 產(chǎn)管理有限公司、中國人壽 財產(chǎn) 保險 股份有限公司、中國人壽養(yǎng)老保 險股份有限公司、中 國人

38、壽保 險（海外）股份有限公司、國壽投 資控股有限公司以及保 險職業(yè) 學(xué)院等多家公司和 機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)范圍全面涵蓋壽 險、財產(chǎn)險、養(yǎng)老保 險（企業(yè)年金）、資產(chǎn)管理、另 類投資、海 外業(yè)務(wù)等多個領(lǐng)域，并通 過資本運(yùn)作參股了多家 銀行、證券公司等其他金融和非金融機(jī)構(gòu)。3.客戶服務(wù)在了解了公司的 發(fā)展歷程以后，我又了解了公司的主要 產(chǎn)品。中國人壽 為客戶 提供的 服務(wù)主要有人壽保 險、財產(chǎn)保險、養(yǎng)老保 險、資產(chǎn)管理、海外保 險、另類投資及科研教育 這幾個方面。我從工作人 員的介 紹以及提供的 資料了解了每種服 務(wù)的內(nèi)容。（1）人壽保險：人壽保險服務(wù)作為中國人壽的主 營業(yè)務(wù)，由中國人壽保 險股份有限公 司承

39、擔(dān)，經(jīng)營范圍涵蓋壽險、人身意外 險、健康險、年金等人身保 險的全部領(lǐng)域。中國人 壽保險股份有限公司作 為中國最大、也是全球市 值最大的 專業(yè)壽險公司，秉承 “用專業(yè)和 真誠贏 得感動”的信念，力求通 過“熱誠、規(guī)范、準(zhǔn)確、便捷 ”的服務(wù)，回 報廣大客 戶的支持 與信 賴。中國人壽的壽 險業(yè)務(wù) 在國內(nèi)市 場一直居 領(lǐng)先地位，占有中國壽 險 市場最大的市 場份額2010年，境內(nèi)壽 險市場份額為37.2%。中國人壽 擁有壽 險行業(yè)覆蓋區(qū)域最廣的機(jī)構(gòu)網(wǎng) 絡(luò) 和規(guī)模最大的分 銷隊伍，共有遍布全國各省區(qū)市（臺灣除外）、延伸至 縣鄉(xiāng)的4800多家分 支機(jī)構(gòu)、1.5萬多個營銷網(wǎng)點、71.6萬名個人代理人、1.

40、26萬名團(tuán)險銷售人員及9.4萬多 家分布在商 業(yè)銀行、郵局、信用社等的 銷售網(wǎng)點，與多家 專業(yè)保險代理公司和保 險經(jīng)紀(jì) 公 司進(jìn)行長期合作。截至2008年底，中國人壽 擁有超過1.2億份有效的個人和 團(tuán)體壽險保 單、年金合同及 長期健康險保單，已為超過6億人次的客 戶提供過保險服務(wù)。中國人壽通 過遍布全國的3000家客 戶服務(wù)單 位以及先 進(jìn)的95519“一站式 ”客戶服務(wù) 電話 ，使客 戶一周七天都可享受咨 詢、查詢、投 訴、掛失登 記、報案登 記等一系列服 務(wù)。(2)財產(chǎn) 保險：財產(chǎn) 保險服務(wù)是中國人壽的一 項新主 營業(yè)務(wù) ，由中國人壽 財產(chǎn)保險股 份有限公司承擔(dān)， 經(jīng)營范圍主要包括： 財

41、產(chǎn)損 失保險、責(zé)任保險、法定 責(zé)任保險、信用保 險和保證保險、農(nóng)業(yè)保險及其他財產(chǎn)保險業(yè)務(wù);上述業(yè)務(wù)的再保 險業(yè)務(wù)，以及中國保 監(jiān)會批 準(zhǔn)的其他 業(yè)務(wù)。中國人壽 財險公司擁有完善領(lǐng)先的服 務(wù)體系， 為客戶提供全方位、多 層次、 專業(yè) 化的財產(chǎn) 保險保障。在此項保險中，特 別的一項是該保險具有立體高效的 監(jiān)督機(jī)制：公司建立了定期、量 化的內(nèi)部考 評機(jī)制、服務(wù)品質(zhì)暗訪監(jiān)督機(jī)制、社會 義務(wù)監(jiān)督員機(jī)制;引入第三方 調(diào)查機(jī)構(gòu)， 積極建立、完善客 戶服務(wù)質(zhì)量評價體系;從社會各界聘 請412名義務(wù)監(jiān)督員，通過內(nèi)部檢 查和外部監(jiān)督，為客戶服務(wù)品質(zhì)管理提供 堅實保證。(3)養(yǎng)老保 險：養(yǎng)老保 險服務(wù)是中國人壽一

42、項新的主 營業(yè)務(wù)，由中國人壽養(yǎng)老保 險股 份有限公司承擔(dān)，其 經(jīng)營范圍主要包括：企 業(yè)年金業(yè)務(wù);個人年金 業(yè)務(wù);上述業(yè)務(wù)的再保險 業(yè)務(wù) ，以及 經(jīng)中國保 監(jiān)會批準(zhǔn)的其他 業(yè)務(wù)。中國人壽養(yǎng)老保 險股份有限公司具 備人力資源和社會保障部 頒發(fā)的企 業(yè)年金基金受托 人、賬戶管理人和投 資管理人三 項資格，與中國人壽 資產(chǎn)管理有限公司的企 業(yè)年金基金投 資管理人 資格一起，形成中國人壽 “三位一體 ”的企業(yè)年金服 務(wù)架構(gòu)體系和完整服 務(wù)鏈，為 各類企業(yè)客戶降低了管理成本，提高了管理效率，防范了管理 風(fēng)險。通過中國人壽 強(qiáng)大的 專業(yè)力量和服 務(wù)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，客戶能夠享受中國人壽 為其量身定做的一 攬子整體企

43、業(yè)年金解 決方案、多 樣化的產(chǎn)品選擇和全國范 圍內(nèi)“點對點”穩(wěn)定便利、統(tǒng)一無差異的 優(yōu)質(zhì)服務(wù)。(4)資產(chǎn)管理：資產(chǎn)管理服務(wù)是中國人壽的一 項主營業(yè)務(wù) ，由中國人壽 資產(chǎn)管理有限 公司承擔(dān)， 經(jīng)營范圍包括管理運(yùn)用自有 資金;受托或委托 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);與以上 業(yè)務(wù)相關(guān)的 咨詢業(yè)務(wù);國家法律法 規(guī)允許的其他 資產(chǎn)管理 業(yè)務(wù)。中國人壽 資產(chǎn)管理有限公司作 為國內(nèi)最 大的保險資產(chǎn)管理公司和國內(nèi) 資本市場最大的機(jī)構(gòu)投 資者，管理 資產(chǎn)超過16000億元。中國人壽在 資產(chǎn)管理服務(wù)領(lǐng)域，擁有高水準(zhǔn)的 專業(yè)投資研究、決策 執(zhí)行和風(fēng)險防范力 量，在國內(nèi)多種固定收益 產(chǎn)品及其衍生品種的研究和投 資工作中 處于領(lǐng)先地

44、位;是中國 債券 市場最大的機(jī)構(gòu)投 資者之一，在 長期債券市場具有重要影響;是國內(nèi)最大的基金投 資機(jī)構(gòu);一貫堅持價值投資、長期投資、戰(zhàn)略投資的股票投 資理念，穩(wěn)健經(jīng)營;緊跟保險資金投資渠 道不斷拓 寬的政策 進(jìn)展，關(guān)注各 類投 資領(lǐng) 域。近年來，公司在投 資咨詢、顧問業(yè)務(wù) 方面取 得了 積極進(jìn)展。中國人壽 資產(chǎn)管理有限公司的企 業(yè)和銀行信用評價體系、信用 風(fēng)險評 估模型有效防范 了投 資風(fēng)險;獨具特色的基金 評估方法，具有 領(lǐng)先水平的投 資信息管理支持系 統(tǒng)等為投資者 獲取最大回 報提供一流服務(wù)。在為客戶提供多樣化投資產(chǎn)品選擇和個性化投 資管理服務(wù)方 面，中國人壽獨 創(chuàng)以賬戶 管理為主線的矩陣

45、式投 資管理模式，根據(jù)委托方 賬戶特性，確定 投資指引，量身 訂制資產(chǎn) 配置方案，并 進(jìn)行精細(xì)化組合管理，在委托方 風(fēng)險承受能力范 圍 內(nèi)追求合理而 穩(wěn)定的收益。中國人壽能 夠以國際化的標(biāo)準(zhǔn)提供各 類準(zhǔn)則下的會計核算、 資產(chǎn)估值服務(wù)和高效的清 算服務(wù);為委托人提供相關(guān) 領(lǐng)域的專業(yè)支持和增 值服務(wù);定期向委托方提供投 資品種報告;針 對客戶要求提供各投 資品種投資市場分析和投 資策略展望;每年邀請國際頂尖投資顧問，與 委托方共同 舉辦專題 培訓(xùn)項 目，提高投 資水平。（5）海外保 險：中國人壽境外保 險和資產(chǎn) 管理服務(wù)，由中國人壽保 險（海外）股份有限公 司、中國人壽富 蘭克林資產(chǎn)管理有限公司承

46、擔(dān)，主要 業(yè)務(wù)包括人壽保 險、投資連結(jié) 保險、 健康保險、退休計劃（公積金與強(qiáng)積金）及基金管理、第三方機(jī)構(gòu)客 戶境外資產(chǎn)管理及投 資 咨詢服務(wù)。面對經(jīng)濟(jì) 全球化浪潮和中國 經(jīng)濟(jì)騰飛 的歷史機(jī)遇和挑 戰(zhàn)，中國人壽以建 設(shè)國際頂級 金 融保險集團(tuán)為目標(biāo)，以國際化的視野、國 際化的理念、國 際化的思路、國 際化的專業(yè)知識、 國際化的技能 為基礎(chǔ)，積極開展境外保 險服務(wù)，努力推 動國 際合作。中國人壽通 過專業(yè) 化的另類投資平臺國壽投 資控股有限公司，開展股 權(quán)投資、不 動產(chǎn)投資、養(yǎng)老養(yǎng)生投 資及資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)。公司專業(yè)的投資和管理團(tuán)隊將為您提供投 資 咨詢與顧問、委托和受托 資產(chǎn)管理、不良 資產(chǎn)處置

47、、房地產(chǎn)開發(fā)管理、物 業(yè)管理、酒店管 理等服 務(wù) 。（6）教育科研：中國人壽的保 險教育服務(wù)包括博士后培養(yǎng)、保 險專業(yè)學(xué)歷教育、 職業(yè) 教育和保 險領(lǐng) 域的 專業(yè) 培訓(xùn)。中國人壽博士后科研工作站各 項工作由中國人壽保 險（集團(tuán)）公司總部直接 負(fù)責(zé)。保險 類教育培 訓(xùn)由中國人壽的 專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)保險職業(yè) 學(xué)院（位于長沙，是全國唯一一所 專 門從事保 險職業(yè) 教育的全日制普通高等院校）和中國人壽（成都）保險研修院，具體落 實教育 培訓(xùn)內(nèi)容集高 職教育、成人教育、職工培訓(xùn)和資格考試“四位一體 ”。4.調(diào)研總結(jié)此次前往保 險公司進(jìn)行調(diào)研，雖然調(diào)研的內(nèi)容 簡單單一，但是在了解的 過程中，使我 對保險公司有了更加深入的了解，以前只是 認(rèn)為保險公司只是 單一的保障服 務(wù)，但是了解 后發(fā)現(xiàn)保險公司涉及 業(yè)務(wù)內(nèi)容范圍很廣泛，并且我也意 識到保險離我們沒有那么遙 遠(yuǎn)，很 快我們也要為自己或者家人 選擇保險來保障人身或 財產(chǎn)。這也使認(rèn)識到了保 險學(xué)的重要性。 在調(diào)研的 過程中，不 僅學(xué)習(xí)和了解到了新的 實踐知 識，并且也 聯(lián)想到了平 時課程所學(xué)的知 識，將實踐與理 論相結(jié)合，也到達(dá)了此次 調(diào)研的一個重要的目的。在了解公司的 產(chǎn)品的過 程中，我不 僅僅學(xué)習(xí)到了產(chǎn)品本身的一些 規(guī)律，同 時也注意到了老 師平時結(jié)合生活中的 實 例，為我們講