信用信息征集規(guī)范第2部分：內(nèi)容編制說(shuō)明VIP

1、信用信息征集規(guī)范第 2 部分：內(nèi)容國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)（征求意見(jiàn)稿）編制說(shuō)明信用信息征集規(guī)范第 2 部分：內(nèi)容國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)起草組二二年五月信用信息征集規(guī)范第 2 部分：內(nèi)容國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)（征求意見(jiàn)稿）編制說(shuō)明一、任務(wù)來(lái)源根據(jù)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會(huì)2019 年國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)制、修訂計(jì)劃的工作安排，由中國(guó)標(biāo)準(zhǔn)化研究院負(fù)責(zé)組織起草國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)信用信息征集規(guī)范第 2 部分：內(nèi)容，項(xiàng)目編號(hào)為： 20194118-T-469 ，按照當(dāng)前社會(huì)信用體系建設(shè)工作安排，計(jì)劃定于2020 年完成。本標(biāo)準(zhǔn)由全國(guó)社會(huì)信用標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)提出并歸口。二、目的和意義信用信息是反映或描述個(gè)人或組織機(jī)構(gòu)信用主體狀況的數(shù)據(jù)和資料等與其信用狀況密切相關(guān)的信息。 信

2、用信息征集是征信體系建設(shè)的首要環(huán)節(jié)。 征集信用信息的最終目的是為了全面地對(duì)個(gè)人或組織機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用分析，科學(xué)準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)、防范和控制個(gè)人或組織機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)。概括起來(lái)，西方國(guó)家社會(huì)信用體系建設(shè)模式主要有三種： 一是以美國(guó)為代表、以私營(yíng)征信服務(wù)為特征的企業(yè)經(jīng)營(yíng)模式； 二是以德國(guó)等歐洲國(guó)家為代表、 以公共征信服務(wù)為特征的政府主導(dǎo)模式； 三是以日本為代表、 以協(xié)會(huì)征信服務(wù)為特征的行業(yè)協(xié)會(huì)模式。 在不同模式下， 不同國(guó)家對(duì)不同類型的征信機(jī)構(gòu)信用信息征集的規(guī)定也有所不同， 信用信息的征集程序也有很大的差別， 信用信息征集范圍存在較大差異，尤其是涉及個(gè)人信用信息征集這部分。 信用信息采集范圍與各個(gè)國(guó)家征信制度模

3、式有關(guān)。市場(chǎng)化程度越高，信息采集的范圍相對(duì)就越廣。2我國(guó)自 20 世紀(jì) 90 年代末以來(lái)，國(guó)家有關(guān)部門(mén)和地區(qū)相繼開(kāi)展了多種形式的社會(huì)信用體系建設(shè)試點(diǎn)工作。 人民銀行建立了企業(yè)和個(gè)人信貸征信系統(tǒng)； 國(guó)家發(fā)展改革委員會(huì)組織實(shí)施了“社會(huì)征信服務(wù)體系聯(lián)合建設(shè)示范工程” ；商務(wù)、工商、稅務(wù)、質(zhì)檢等有關(guān)部門(mén)也開(kāi)展了本行業(yè)的信用管理工作， 整頓和規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。同時(shí)，全國(guó)有 27 個(gè)省（市、區(qū)）積極開(kāi)展了本地區(qū)社會(huì)信用體系建設(shè)的探索。在信用信息征集和目錄建設(shè)方面開(kāi)展了東營(yíng)信用網(wǎng)絡(luò)、 寧波市自然人公共信用信息征集目錄、 遼寧省企業(yè)信用信息征集發(fā)布使用辦法、 溫州市個(gè)人信用信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)報(bào)送目錄、遼寧省企業(yè)信用

4、信息公開(kāi)查詢目錄等建設(shè)項(xiàng)目。這些項(xiàng)目的啟動(dòng)和實(shí)施主要是基于政府部門(mén)行政監(jiān)管過(guò)程中采集和整理的信息， 可簡(jiǎn)單分為四類，即企業(yè)的基本信息、許可資質(zhì)信息、不良記錄（如行政處罰信息、社會(huì)法人嚴(yán)重失信黑名單信息） 和良好記錄（如表彰榮譽(yù)信息、 履行社會(huì)責(zé)任信息）等信息。缺少掌握在銀行、第三方征信機(jī)構(gòu)或者大數(shù)據(jù)公司手里的企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)等方面的信息、 信用評(píng)價(jià)信息和企業(yè)或個(gè)人行為分析信息， 因此不能支撐開(kāi)展全面、客觀的綜合信用評(píng)價(jià)。 本標(biāo)準(zhǔn)的研制就是為了借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)， 在國(guó)內(nèi)提出一套統(tǒng)一和規(guī)范的信用信息征集內(nèi)容規(guī)范， 為各級(jí)信用信息主管部門(mén)總結(jié)提出信用信息征集目錄提供參考， 推動(dòng)信用信息在全社會(huì)范圍內(nèi)的

5、共享、 公開(kāi)和使用。本標(biāo)準(zhǔn)的制定能夠明確在對(duì)自然人、 法人和其他組織的信用信息進(jìn)行征集時(shí)應(yīng)關(guān)注的重點(diǎn)內(nèi)容， 為后續(xù)研制提出信用信息征集的范圍和數(shù)據(jù)項(xiàng)名稱及定義等內(nèi)容做好鋪墊。 本標(biāo)準(zhǔn)的制定能夠進(jìn)一步加強(qiáng)和規(guī)范自然人、 法人和其他組織信用信息征集工作，促進(jìn)信用信息的推廣應(yīng)用， 提高信用信息共享程度， 規(guī)范信用信息管理，增強(qiáng)個(gè)人或組織機(jī)構(gòu)信用意識(shí)， 為后續(xù)建立信用評(píng)價(jià)指標(biāo)體系和評(píng)價(jià)數(shù)學(xué)模型、開(kāi)發(fā)評(píng)價(jià)系統(tǒng)軟件和系列信用產(chǎn)品奠定基礎(chǔ)。三、原則和依據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)適用于行政機(jī)關(guān)依法履行監(jiān)管和服務(wù)職能時(shí)歸集、共享個(gè)人或各類組織機(jī)構(gòu)信用信息以及建設(shè)個(gè)人或各類組織機(jī)構(gòu)信用信息系統(tǒng)等工作，也可供信用中介機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展個(gè)人

6、或各類組織機(jī)構(gòu)信用服務(wù)時(shí)參考。3本標(biāo)準(zhǔn)依據(jù)國(guó)家信用主管部門(mén)關(guān)于對(duì)自然人、法人和其他組織信用信息歸集有關(guān)工作要求， 基于 GB/T 37914 中的信息類別對(duì)信用信息征集的內(nèi)容進(jìn)行細(xì)化，并經(jīng)反復(fù)調(diào)研、比對(duì)、征求意見(jiàn)，形成本標(biāo)準(zhǔn)的信用信息征集內(nèi)容規(guī)范。相關(guān)部門(mén)在基于本標(biāo)準(zhǔn)對(duì)本部門(mén)的信用信息數(shù)據(jù)進(jìn)行收集和整理時(shí)，可根據(jù)自身業(yè)務(wù)領(lǐng)域特點(diǎn)和需求，合理設(shè)置或細(xì)化擴(kuò)展信息征集的內(nèi)容。制定信用信息征集規(guī)范 第 2 部分：內(nèi)容國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)主要遵循以下原則和依據(jù)：1、科學(xué)性原則按照 GB/T 1.1 標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則第 1 部分：標(biāo)準(zhǔn)的結(jié)構(gòu)和編寫(xiě)的要求和規(guī)定編寫(xiě)本標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容。同時(shí)，參考 GB/T 20000.1 標(biāo)準(zhǔn)化工

7、作指南以及服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化工作指南 等相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)化文件資料， 力求使信用標(biāo)準(zhǔn)化工作符合客觀規(guī)律，遵循科學(xué)性原則。2、系統(tǒng)性原則本標(biāo)準(zhǔn)遵循體系化的原則，按照 GB/T 37914信用信息分類與編碼規(guī)范確定的信用信息分類框架基礎(chǔ)，與同期制定的公共信用信息分類與編碼 、公共信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)項(xiàng)規(guī)范 、公共信用信息公示規(guī)范 、公共信用信息資源目錄編制指南等多項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)在內(nèi)容上相互協(xié)調(diào)一致，系統(tǒng)、全面地對(duì)信用信息征集的內(nèi)容做了細(xì)化。3、適用性原則本標(biāo)準(zhǔn)的制定， 按照國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的制定程序和要求，力求使信用標(biāo)準(zhǔn)化工作適合工作實(shí)際和業(yè)務(wù)需求， 也充分考慮了信用服務(wù)機(jī)構(gòu)和信用信息平臺(tái)建設(shè)相關(guān)方的需求以及建議，確保了標(biāo)準(zhǔn)的價(jià)值以

8、及實(shí)用性。四、起草過(guò)程4本標(biāo)準(zhǔn)草案在起草過(guò)程中召開(kāi)了多次研討會(huì)， 投入了大量的人力物力， 參與標(biāo)準(zhǔn)研討的專家多來(lái)自信息管理、公共信用、市場(chǎng)監(jiān)管等研究領(lǐng)域， 還包括來(lái)自企業(yè)、政府、評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的代表，通過(guò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容的反復(fù)修改和完善，形成了目前的國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)文本。主要起草過(guò)程包括以下幾個(gè)階段：1成立起草組。本標(biāo)準(zhǔn)的起草受到社會(huì)各方的廣泛關(guān)注，接到本標(biāo)準(zhǔn)研制任務(wù)后，起草單位充分吸收了來(lái)自信用管理、信息管理、公共信用、市場(chǎng)監(jiān)管等不同專業(yè)領(lǐng)域有能力、 經(jīng)驗(yàn)和研究工作基礎(chǔ)的專家、學(xué)者、企業(yè)代表等，于 2019年 6 月成立了標(biāo)準(zhǔn)起草工作組負(fù)責(zé)本項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)編制的全面工作， 包括資料收集、 研討交流、標(biāo)準(zhǔn)編制、組織征求專

9、家意見(jiàn)及修訂等工作。2確立標(biāo)準(zhǔn)框架。起草組根據(jù)當(dāng)前信用體系建設(shè)以及信用信息歸集和共享的現(xiàn)狀和實(shí)際需求， 按照國(guó)家和地方各級(jí)政務(wù)部門(mén)按照統(tǒng)一的目錄進(jìn)行信用信息歸集的相關(guān)要求，進(jìn)一步明確標(biāo)準(zhǔn)定位、應(yīng)用對(duì)象和適用范圍。同時(shí)，通過(guò)開(kāi)展多次地方、行業(yè)等的座談會(huì)和調(diào)研工作，吸收和借鑒了來(lái)自各方的意見(jiàn)和建議，經(jīng)過(guò)認(rèn)真分析和研討，確立了初步的標(biāo)準(zhǔn)框架。3形成標(biāo)準(zhǔn)草案。在標(biāo)準(zhǔn)框架確定的基礎(chǔ)上，起草組成員充分吸收已有的科研成果，以社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（2014-2020 年）以及國(guó)家和各地方政府關(guān)于信用信息歸集和共享的要求為依據(jù)和指導(dǎo)，經(jīng)過(guò)反復(fù)推敲， 多次召開(kāi)不同規(guī)模的標(biāo)準(zhǔn)研討會(huì)逐漸確定了本標(biāo)準(zhǔn)的主要內(nèi)容，于

10、 2019 年 11 月完成標(biāo)準(zhǔn)修改稿。4形成征求意見(jiàn)稿。起草組在完成標(biāo)準(zhǔn)草案和標(biāo)準(zhǔn)修改稿的基礎(chǔ)上，多次召開(kāi)了不同規(guī)模、不同層次的標(biāo)準(zhǔn)研討會(huì)，征詢了來(lái)自各方的專家、 學(xué)者和業(yè)務(wù)主管部門(mén)的意見(jiàn)，對(duì)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了大量研討，反復(fù)修改、完善和提升，對(duì)意見(jiàn)進(jìn)行了匯總、整理和吸收完善，于2020 年 5 月形成了標(biāo)準(zhǔn)征求意見(jiàn)稿。五、相關(guān)說(shuō)明51適用范圍說(shuō)明本標(biāo)準(zhǔn)按照信用信息的類別規(guī)定了自然人、 法人及其他組織信用信息征集的內(nèi)容，適用于行政機(jī)關(guān)依法履行監(jiān)管和服務(wù)職能時(shí)歸集和共享自然人、 法人和其他組織信用信息，以及建設(shè)自然人、法人和其他組織信用信息系統(tǒng)等工作， 也可供信用中介機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展自然人、法人和其他組織信用服務(wù)時(shí)參照使用。本標(biāo)準(zhǔn)僅對(duì)自然人、 法人和其他組織信用信息征集的范圍和內(nèi)容進(jìn)行描述和界定，而相關(guān)信息的采集、 共享、公開(kāi)和使用需依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章實(shí)施。2主要內(nèi)容說(shuō)明本標(biāo)準(zhǔn)基于 GB/T 37914 中的信息類別對(duì)信用信息征集的內(nèi)容進(jìn)行細(xì)化，并經(jīng)反復(fù)調(diào)研、比對(duì)、征求意見(jiàn)，將信用信息分為基礎(chǔ)登記類信息、公共信用類信息、運(yùn)營(yíng)及財(cái)務(wù)類信