最新國家開放大學電大《金融法規(guī)》機考終結(jié)性2套真題題庫及答案11

1、國家開放大學試題最新國家開放大學電大金融法規(guī)機考終結(jié)性2套真題題庫及答案盜傳必究題庫一試卷總分:100答題時間:60分鐘客觀題一、判斷題共10題,共20分1. 金融市場僅指以金融機構(gòu)活動為主體的有固定場所的金融市場。T VF X2. 我國的貨幣發(fā)行權(quán)屬于中國人民銀行,由中國人民銀行統(tǒng)一設(shè)計、印制和發(fā)行人民幣。T VF X3. 犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力,但是利用其他條件,將自己置身于金融機構(gòu)與借款人之間, 利用從金融機構(gòu)取得的較低利率的借款,加收一定的利息后轉(zhuǎn)貸給他人,非法謀取信貸資金利息差的行為 是集資詐騙罪。T VF X4. 除國有獨資銀行行長和金融專家外,貨幣政策委員會其他委員的任

2、職期限不受限制。T VF X5. 銀行業(yè)機構(gòu)在成立前的股東資格確定上應當獲取銀監(jiān)會的批準,在銀行業(yè)機構(gòu)成立后增減股東的, 可由董事會決定。T VF X6. 經(jīng)批準設(shè)立的商業(yè)銀行分支機構(gòu)由銀監(jiān)會頒發(fā)經(jīng)營許可證和營業(yè)執(zhí)照。T VF X7. 對票據(jù)轉(zhuǎn)讓而言,所有在票據(jù)上簽名的人在該票據(jù)未獲完全清償之前,均不能免除債務人的身份。T VF X8. 案情:某村農(nóng)民甲某經(jīng)營一磚瓦廠。出于經(jīng)營的需要,甲某欲購買一臺制磚機,于是與信用社商 量貸款事宜。2002年4月15日,甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同,約定由信用社貸款3萬元給 甲某,甲某以其小貨車一輛,磚廠的土地使用權(quán)及自家的彩電兩臺作為抵押物。合同簽

3、訂之日,信用社即 將貸款支付給了甲某。2002年7月中旬,洪水將甲某的磚廠淹沒,甲某損失慘重。貸款合同期限屆至, 甲某無力償還貸款。信用社多次催促未果,遂向縣法院提起訴訟,要求甲某還本付息,否則拍賣抵押物, 從其價款中優(yōu)先受償。后查明:甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè),其土地使用權(quán)屬于村集體所有; 小貨車在訂立合同前因交通肇事已被交警大隊扣押。請判斷本案例中,甲某無力償還貸款時,信用社可以 拍賣抵押物,能作為抵押物的為甲某自有的一輛小貨車和兩臺彩電,因此信用社可以就拍賣的價款優(yōu)先受 償。優(yōu)先受償后信用社沒有實現(xiàn)的債權(quán),仍由債務人清償。T VF X9. 保險法規(guī)定,保險金額不得超過保險價值,超過保

4、險價值的,超過的部分無效。T VF X10. 我國證券法第77條規(guī)定,禁止任何人操縱證券市場。T VF X二、單選題共10題,共40分1. 銀行將機構(gòu)和個人的存款現(xiàn)金收回業(yè)務庫稱oA現(xiàn)金發(fā)行B現(xiàn)金回籠C現(xiàn)金投放D入庫2. 票據(jù)詐騙罪的最高刑事責任為。A死刑B有期徒刑C無期徒刑D 10年以上有期徒刑3. 我國的中央銀行是 oA中國人民銀行B中國銀行C銀監(jiān)會D國家開發(fā)銀行4. 發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)已經(jīng)可能發(fā)生信用危機,嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的,應當由依 法對該金融機構(gòu)實行接管。A中國人民銀行B財政部C中國銀行D銀監(jiān)會5. 除有明確的規(guī)定外,任何單位和個人,包括金融機構(gòu),均無權(quán)決定停息、減息、緩息

5、和免息。A中國人民銀行B銀監(jiān)會C財政部D國務院6. 匯票與借貸合同或其他支付合同的一個重要區(qū)別是oA記載匯票字樣B記載無條件支付的委托字樣C記載不得轉(zhuǎn)讓字樣D記載不得背書字樣7. 案情:某村農(nóng)民甲某經(jīng)營一磚瓦廠。出于經(jīng)營的需要,甲某欲購買一臺制磚機,于是與信用社商 量貸款事宜。2002年4月15 H,甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同,約定由信用社貸款3萬元給 甲某,甲某以其小貨車一輛,磚廠的土地使用權(quán)及自家的彩電兩臺作為抵押物。合同簽訂之日,信用社即 將貸款支付給了甲某。2002年7月中旬,洪水將甲某的磚廠淹沒,甲某損失慘重。貸款合同期限屆至, 甲某無力償還貸款。信用社多次催促未果,遂向縣

6、法院提起訴訟,要求甲某還本付息,否則拍賣抵押物, 從其價款中優(yōu)先受償。后查明:甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè),其土地使用權(quán)屬于村集體所有; 小貨車在訂立合同前因交通肇事已被交警大隊扣押。本案例中,下列抵押物哪項是符合擔保法規(guī) 定的抵押物。A 土地所有權(quán)B耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)C抵押人依法承包并經(jīng)發(fā)包方同意抵押的荒山、荒溝、荒丘、荒灘等荒地的土地使用權(quán)D依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)8. 下列不屬于銀行業(yè)金融工具的是oA定期和活期存款單B國債C匯票D本票9. 是指證券公司及其工作人員在證券委托交投業(yè)務中和其他證券服務業(yè)務中,以損害客戶利益 為前提牟取自己利益的非法行為。

7、A欺詐客戶B操縱市場C內(nèi)幕交易行為D虛假陳述10. 以下不是保險危險構(gòu)成條件的是。A必然危險B可保危險C危險具有偶然屬性D保險估價三、多選題共10題,共40分1. 如下屬于中間業(yè)務的金融工具有。A支票B匯票C信用卡D存款單2. 有價證券詐騙罪中的有價證券包括cA國庫券B金融債券C票據(jù)D信用證3. 貨幣政策委員會金融專家委員的任職條件除一般委員的任職條件外,還應具備:oA具有高級專業(yè)技術(shù)職稱B從事金融研究工作10年以上C非國家公務員D不在營利性機構(gòu)任職4. 銀監(jiān)會對金融機構(gòu)業(yè)務監(jiān)管的內(nèi)容包括:oA風險管理B資本充足率C關(guān)聯(lián)交易D損失準備金5. 根據(jù)相關(guān)規(guī)定,拆借資金可用于。A有價證券買賣B彌補付

8、款不足C發(fā)放固定資產(chǎn)貸款D補足準備金6. 票據(jù)關(guān)系的基本當事人,包括:。A出票人B收款人C付款人D保證人7. 2011年3月20 H,中國農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀行承兌匯票,金額各為500萬元,共計1000 萬元,付款人為乙公司,承兌到期日為2011年6月1日。在承兌匯票即將到期時,乙公司又與甲分行協(xié) 商再貸款1600萬元,用以歸還承兌匯票。同年5月23日,甲分行與乙公司、丙證券營業(yè)部簽訂一份保證 借款合同,約定:甲分行貸給乙公司1600萬元,借款月利率為12%o,借款期限自2011年6月1日至2012 年5月31日止;丙證券營業(yè)部作為保證人,就全部借款本息及違約責任承擔連帶保證責任。合同簽

9、訂次 日,甲分行將1600萬元劃入乙公司賬戶,隨后又以特轉(zhuǎn)方式劃付1000萬元至其承兌賬戶,充抵了乙公司 的兩張500萬元銀行承兌匯票。貸款到期后,甲分行多次向乙公司和丙證營業(yè)部發(fā)出催款通知書,但均未 獲償還,遂于2012年8月19日提出訴訟,請求乙公司、丙證券營業(yè)部、丁證券有限公司武漢分公司償還 借款本息及由此造成的一切損失。另查:丙證券營業(yè)部于2007年5月13日領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照,系隸 屬丁證券有限公司武漢分公司的非法人企業(yè)分支機構(gòu)。本案例中,主合同和擔保合同是否有效。A主合同有效B主合同無效C擔保合同有效D擔保合同無效8. 下列行為屬于逃匯的有oA擅自將外匯存放在境外的B不按規(guī)定將外

10、匯賣給外匯指定銀行的C擅自將外匯匯出或者攜帶出境的D擅自將外幣存款憑證、外幣有價證券攜帶或者郵寄出境的9. 上市公司信息持續(xù)公開包括。A上市公告書B年報C臨時重大事件報告D中報10. 我國保險公司可采取的組織形式有。A有限責任公司B股份有限責任公司C合伙企業(yè)D國有獨資公司題庫二試卷總分:100答題時間:60分鐘客觀題一、判斷題共10題,共20分1. 風險往往與收益成正比,收益高的金融工具,其風險也較高,而風險低的金融工具收益也相對低。T VF X2. 各國的匯率制度可分為固定匯率制和浮動匯率制兩種,我國實行有管理的固定匯率制度。T VF X3. 金融犯罪是指違反金融法的行為。T VF X4.

11、中國人民銀行是在國務院領(lǐng)導下依法獨立執(zhí)行貨幣政策,履行職責,開展業(yè)務。不受地方政策、 各級政府部門、社會團體的干涉。T VF X5. 中國人民銀行在對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行業(yè)務指導和監(jiān)管活動中,發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)行為時,不能對 這些機構(gòu)直接行使行政監(jiān)管權(quán)。T VF X6. 我國商業(yè)銀行可以投資不動產(chǎn)和企業(yè)。F X7. 沒有拒絕證書,持票人就不能向除承兌人或付款人以外的連帶債務人請求償還匯票金額。T VF X8. 案情:2011年3月20日,中國農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀行承兌匯票,金額各為500萬元, 共計1000萬元,付款人為乙公司,承兌到期日為2011年6月1日。在承兌匯票即將到期時,乙公司又與

12、甲分行協(xié)商再貸款1600萬元,用以歸還承兌匯票。同年5月23日,甲分行與乙公司、丙證券營業(yè)部簽訂 一份保證借款合同,約定:甲分行貸給乙公司1600萬元,借款月利率為12%。,借款期限自2011年6月1 日至2012年5月31日止;丙證券營業(yè)部作為保證人,就全部借款本息及違約責任承擔連帶保證責任。合 同簽訂次日,甲分行將1600萬元劃入乙公司賬戶,隨后又以特轉(zhuǎn)方式劃付1000萬元至其承兌賬戶,充抵 了乙公司的兩張500萬元銀行承兌匯票。貸款到期后,甲分行多次向乙公司和丙證營業(yè)部發(fā)出催款通知書, 但均未獲償還,遂于2012年8月19日提出訴訟,請求乙公司、丙證券營業(yè)部、丁證券有限公司武漢分公 司償

13、還借款本息及由此造成的一切損失。另查:丙證券營業(yè)部于2007年5月13日領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照, 系隸屬丁證券有限公司武漢分公司的非法人企業(yè)分支機構(gòu)。請判斷若丙證券營業(yè)部在對外簽訂保證合同 時,獲得了丁證券有限公司武漢分公司的書而授權(quán),丙證券營業(yè)部作為非法人企業(yè)分支機構(gòu)則具有保證人 的主體資格。T VF X9. 投保人要求更改保險單內(nèi)容的,經(jīng)過保險人批改后,還須再經(jīng)過投保人同意保險單才生效。T VF X10. 通過證券交易所的證券交易,投資者持有一個上市公司發(fā)行在外的股票達到15%時,繼續(xù)進行收 購的,應當依法向證監(jiān)會報送上市公司收購報告書,并將報告書同時提交給證券交易所,在報告書遞交之 日起1

14、5個工作日內(nèi),向該公司股東發(fā)出收購要約,在要約前不得購買該種股票,但是經(jīng)證監(jiān)會免除發(fā)出 要約的收購除外。T VF X二、單選題共10題,共40分1. 下列不屬于國際收支的資本項目是oA證券投資B私人長期投資C政府間長期借貸D單方面轉(zhuǎn)移收支2. 擅自發(fā)行股票債券屬于。A非法從事金融業(yè)務罪B偽造貨幣罪C偽造證券罪D金融詐騙罪3. 下列不屬于中央銀行貨幣政策工具的是。A存款準備金B(yǎng)發(fā)行國庫券C再貼現(xiàn)D公開市場業(yè)務4. 擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務活動的,由銀監(jiān)會予以取締,沒收非 法所得。非法所得50萬元以上的,并處非法所得罰款。A 2倍以上5倍以下B 1倍以上3倍以下C 2倍

15、以上6倍以下D 1倍以上5倍以下5. 商業(yè)銀行的貸款絕大多數(shù)是。A委托貸款B自營貸款C特定貸款D直接貸款6. 下列有關(guān)票據(jù)權(quán)利的表述,不正確的一項是:。A持票人行使票據(jù)權(quán)利,應當按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù)B票據(jù)權(quán)利包括付款請求權(quán)和追索權(quán)C票據(jù)權(quán)利在法定期限不行使而消滅D持票人對匯票出票人的票據(jù)權(quán)利,自出票日起6個月不行使而消滅7. 案情:某村農(nóng)民甲某經(jīng)營一磚瓦廠。出于經(jīng)營的需要,甲某欲購買一臺制磚機,于是與信用社商 量貸款事宜。2002年4月15 H,甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同,約定由信用社貸款3萬元給 甲某,甲某以其小貨車一輛,磚廠的土地使用權(quán)及自家的彩電兩臺作為抵押物。合

16、同簽訂之日,信用社即 將貸款支付給了甲某。2002年7月中旬,洪水將甲某的磚廠淹沒,甲某損失慘重。貸款合同期限屆至, 甲某無力償還貸款。信用社多次催促未果,遂向縣法院提起訴訟,要求甲某還本付息,否則拍賣抵押物, 從其價款中優(yōu)先受償。后查明:甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè),其土地使用權(quán)屬于村集體所有; 小貨車在訂立合同前因交通肇事已被交警大隊扣押。本案例中,抵押擔保合同的效力如何。A抵押擔保合同有效B抵押擔保合同無效C抵押擔保合同部分有效,部分無效,即本案中能作為抵押物的僅為甲某自有的兩臺彩電D 抵押擔保合同部分有效,部分無效,即本案中能作為抵押物的為磚廠的土地使用權(quán)和甲某自有的 兩臺彩電8.

17、金融法律關(guān)系的客體是指。A金融業(yè)B金融市場C金融工具D金融體系9. 以下不屬于證券公司業(yè)務范圍的是。A證券保薦B證券自營C證券經(jīng)紀D信托業(yè)務10. 是指人們在進行一定行為時只有損失的可能,而無獲利的可能。A靜態(tài)風險B動態(tài)風險C可接受風險D不可接受風險三、多選題共10題,共40分1. 金融業(yè)的特征主要有oA以金融工具為經(jīng)營內(nèi)容B金融機構(gòu)的業(yè)務以信用為表現(xiàn)形式C金融交易主體廣泛D金融活動場所相對固定2. 保險詐騙罪的共犯有可能是。A財產(chǎn)評估人B保險監(jiān)管機構(gòu)C保險事故的證明人D保險事故的鑒定人3. 中國人民銀行的職能是oA發(fā)行的銀行B銀行的銀行C企業(yè)的銀行D政府的銀行4. 銀監(jiān)法制定的監(jiān)管銀行業(yè)的基

18、本制度和措施,主要有:。A銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)力以銀監(jiān)法為依據(jù)B銀監(jiān)會依法、獨立行使對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管權(quán)力C針對銀行業(yè)金融機構(gòu)的不同問題采取靈活的、遞進的糾正措施和處罰措施D銀監(jiān)會行使監(jiān)管權(quán)力必須受必要的監(jiān)督和問責制約5. 借款人具有下列情況之一者,商業(yè)銀行不能予以貸款:0A尚未清償屆期貸款本息,但能提供貸款行認可的還款計劃。B企業(yè)申請人未辦理工商年檢手續(xù)C有限責任公司和股份有限公司對外股木權(quán)益性投資額累計額超過其凈資產(chǎn)的50%D已經(jīng)辦理了基本賬戶6. 我國票據(jù)法對本票的規(guī)定有oA木票一律為見票叩付的即期木票B本票一律為記名式,必須記載收款人C本票指商業(yè)本票D本票指銀行本票7. 案情:某縣甲公司因流動資金不足,與該縣乙信用社商量借款事宜,應乙信用社的要求,甲公司 找到常年業(yè)務戶丙公司為其提供質(zhì)押擔保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔保合同,主要約定: 乙信用社貸給甲公司貸款20萬