金融國(guó)際金融電大專(zhuān)科復(fù)習(xí)試題及答案小抄參考

1、專(zhuān)業(yè)好文檔電大國(guó)際金融試題一、名詞解釋?zhuān)款}4分，共16分）1買(mǎi)方信貸2雙幣債券3特別提款權(quán)4間接套匯二、填空題（每空2分，共20分） 1作為國(guó)際儲(chǔ)備的資產(chǎn)應(yīng)同時(shí)滿(mǎn)足三個(gè)條件(1)- ；(2)- ；(3)- 。 2共同構(gòu)成外匯風(fēng)險(xiǎn)的三個(gè)要素是：一-、- 和- 3外匯期貨交易基本上可分為兩大類(lèi)：_和_ 4出口押匯可分為一- 和-兩大類(lèi)。三、判斷題（正確的打，錯(cuò)誤的打×。每題1分，共10分） 1特別提款權(quán)是國(guó)際貨幣基金組織創(chuàng)設(shè)的一種帳面資產(chǎn)。( ) 2在布雷頓森林體系下，銀行券可自由兌換金幣。( ) 3國(guó)外間接投資形式主要是政府間和國(guó)際金融的貸款。( ) 4在外匯市場(chǎng)上，如果投機(jī)者預(yù)測(cè)日

2、元將會(huì)貶值，美元將會(huì)升值，即進(jìn)行賣(mài)出美元買(mǎi)人日元的即期外匯交易。( ) 5是否進(jìn)行無(wú)拋補(bǔ)套利，主要分析兩國(guó)利率差異率和預(yù)期匯率變動(dòng)率。( ) 6國(guó)際收支是一個(gè)存量的概念。( ) 7在金本位制下，貨幣含金量是匯率決定的基礎(chǔ)。( ) 8銀行間即期外匯交易，主要在外匯銀行之間進(jìn)行，一般不需外匯經(jīng)紀(jì)人參與外匯交易。 ( ) 9由于遠(yuǎn)期外匯交易的時(shí)間長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)大，一般要收取保證金。( ) 10.把某種貨幣的國(guó)際借貸和交易轉(zhuǎn)移到貨幣發(fā)行國(guó)境外進(jìn)行以擺脫該國(guó)國(guó)內(nèi)的金融管制便形成了離岸金融市場(chǎng)。( )四、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共10分） 1在國(guó)際銀團(tuán)貸款中，借款人對(duì)未提取的貸款部分還需支付( )。 a.擔(dān)保費(fèi)

3、b承諾費(fèi) c代理費(fèi) d損失費(fèi) 2最主要的國(guó)際金融組織是( )。 a.世界銀行 b國(guó)際銀行 c美洲開(kāi)發(fā)銀行 d國(guó)際貨幣基金組織 3包買(mǎi)商從出口商那里無(wú)追索權(quán)的購(gòu)買(mǎi)經(jīng)過(guò)進(jìn)口商承兌和進(jìn)口方銀行擔(dān)保的遠(yuǎn)期票據(jù)，向出口商提供中期貿(mào)易融資，被稱(chēng)之為( )。 a出口信貸 b福費(fèi)廷 c打包放款 d遠(yuǎn)期票據(jù)貼現(xiàn)4對(duì)出口商來(lái)說(shuō)，通過(guò)福費(fèi)廷業(yè)務(wù)進(jìn)行融資最大的好處是( )。 a轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn) b獲得保費(fèi)收入 c手續(xù)簡(jiǎn)單 d收益率較高5判斷債券風(fēng)險(xiǎn)的主要依據(jù)是( )。 a市場(chǎng)匯率 b債券的期限 c發(fā)行人的資信程度 d市場(chǎng)利率6對(duì)保買(mǎi)商來(lái)說(shuō)，福費(fèi)廷的主要優(yōu)點(diǎn)是( )。 a轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn) b-獲得保費(fèi)收入 c手續(xù)簡(jiǎn)單 d收益率較高7以

4、下說(shuō)法不正確的是( )。 a瑞士法郎外國(guó)債券在瑞士發(fā)行時(shí)投資者主要是瑞士投資者 b外國(guó)投資者購(gòu)買(mǎi)瑞士國(guó)內(nèi)債券免征預(yù)扣稅 c瑞士法郎外國(guó)債券是不記名債券 d瑞士法郎外國(guó)債券的主承銷(xiāo)商是瑞士銀行8在國(guó)際銀團(tuán)貸款中，銀行確定貸款利差的基本決定因素是( )。 a國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) 借款人風(fēng)險(xiǎn) c匯率風(fēng)險(xiǎn) d預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)9最主要的國(guó)際金融組織是( )。 a世界銀行 b國(guó)際銀行 c美洲開(kāi)發(fā)銀行 d國(guó)際貨幣基金組織10.福費(fèi)廷起源于( )的東西方貿(mào)易。 a50年代 b60年代 c 70年代 d80年代五、多項(xiàng)選擇題（每題1分，共10分）1貿(mào)易管制包括( )等非關(guān)稅壁壘。 a關(guān)稅政策 b進(jìn)口配額 c進(jìn)口許可證 d衛(wèi)生 e包

5、裝2外匯管制針對(duì)的活動(dòng)包括( )。 a.外匯收付 b外匯買(mǎi)賣(mài) c外匯借貸 d外匯轉(zhuǎn)移 e外匯投機(jī)3金融危機(jī)爆發(fā)時(shí)的表現(xiàn)主要有( )。 a股票市場(chǎng)爆跌 b資本外逃 c市場(chǎng)利率急劇下降 d銀行支付體系與混亂 e外匯儲(chǔ)備激增 f本國(guó)貨幣升值4以下關(guān)于布雷頓森林體系說(shuō)法正確的有( )。 a建立以美元為中心的國(guó)際貨幣體系 b建立國(guó)際貨幣基金組織 c推行浮動(dòng)匯率制，減少外匯風(fēng)險(xiǎn) d建立多邊結(jié)算體系 e美國(guó)可利用該國(guó)際貨幣制度謀取特殊利益5發(fā)展中國(guó)家認(rèn)為浮動(dòng)匯率制的消極影響主要有( a.增加了國(guó)際貿(mào)易和金融活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn) b削弱了貨幣紀(jì)律 c助長(zhǎng)了利率浮動(dòng) d加劇了發(fā)展中國(guó)家貿(mào)易條件的惡化 e加大了發(fā)展中國(guó)家

6、國(guó)際收支逆差 f控制發(fā)展中國(guó)家的資本流動(dòng)6牙買(mǎi)加體系的內(nèi)在缺陷主要表現(xiàn)為( )。 a多種匯率制度并存 b匯率體系不穩(wěn)定，貨幣危機(jī)不斷 c國(guó)際資本流動(dòng)缺乏有效監(jiān)督 d多元化的國(guó)際儲(chǔ)備體系 e國(guó)際收支調(diào)節(jié)與匯率體系不適應(yīng)，imf協(xié)調(diào)能力有限 f在國(guó)際儲(chǔ)備多元化基礎(chǔ)上出現(xiàn)了一些貨幣區(qū)7外匯風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略具體可分為( )。 a非完全避險(xiǎn)戰(zhàn)略 b完全避險(xiǎn)戰(zhàn)略 c積極的外匯風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略 d消極的外匯風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略 e宏觀外匯風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略8外匯期貨市場(chǎng)的主要構(gòu)成要素包括( )。 a期貨交易所 b清算所 c期貨傭金商 d市場(chǎng)參加者 e期貨交割期9以下說(shuō)法不正確的有( )。 a在履約日期方面，外匯期貨必須符合交易所

7、的標(biāo)準(zhǔn) b外匯期權(quán)不僅要交保證金，而且要支付權(quán)利金 c遠(yuǎn)期外匯交易雙方均有履約義務(wù) d外匯期貨的主管當(dāng)局是證券交易委員會(huì) e外匯期貨買(mǎi)賣(mài)雙方無(wú)需交保證金10歐洲貨幣資金市場(chǎng)的主要業(yè)務(wù)有( )。 a通知存款 b一般的定期存款 c歐洲存單 d同業(yè)拆借- e短期歐洲貨幣貸款六、問(wèn)答題（共34分）1外國(guó)債券和歐洲債券有哪些主要區(qū)別？(10分)2一國(guó)政府在調(diào)節(jié)國(guó)際收支時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持的一般原則是什么？（9分）3布雷頓森林體系的積極作用和缺陷主要表現(xiàn)在哪些方面？（8分）4試述政府的外匯管制的主要目的。（7分）試卷代號(hào)：2026 中央廣播電視大學(xué)2010-2011學(xué)年度第二學(xué)期“開(kāi)放專(zhuān)科”期末考試 國(guó)際金融 試題

8、答案及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn) （供參考） 2011年7月一、名詞解釋?zhuān)款}4分，共16分） 1買(mǎi)方信貸：指出口方銀行為資助資本貨物的出口，向進(jìn)口商或進(jìn)口方銀行提供的中長(zhǎng)期融資。在這種業(yè)務(wù)中，進(jìn)口商是以現(xiàn)匯支付方式結(jié)算貸款。 2雙幣債券：是以某一種貨幣為債券面值貨幣，并以該貨幣購(gòu)買(mǎi)和支付息票，但本金的償還按事先確定的匯率以另一種貨幣支付。雙幣債券實(shí)際上是普通債券與遠(yuǎn)期外匯合同的結(jié)合物。 3特別提款權(quán)：是國(guó)際貨幣基金于1969年創(chuàng)設(shè)的一種帳面資產(chǎn)，并按一定比例分配給會(huì)員國(guó)，用于會(huì)員國(guó)政府之間的國(guó)際結(jié)算，并允許會(huì)員國(guó)用它換取可兌換貨幣進(jìn)行國(guó)際支付。 4間接套匯：也稱(chēng)為三地套利、三角套匯或多角套匯。是指在三地及其三

9、地以上轉(zhuǎn)移資金，利用各地市場(chǎng)匯率差異賤買(mǎi)貴賣(mài)，賺取匯率差價(jià)。二、填空題（每空2分，共20分） 1官方持有性 普遍接受性 流動(dòng)性 2本幣 外幣 時(shí)間 3套期保值交易 投機(jī)性期貨交易 4出口信用證押匯 出口托收押匯三、判斷趣【正確的打，錯(cuò)誤的打×。每題1分，共10分） 1 2× 3 4× 5 6× 7 8× 9× 10四、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共10分） 1b 2a 3b 4a 5c 6d 7a 8d 9a10.b五、多項(xiàng)選擇題（每題1分，共10分） 1. abcde 2.abd 3.abd 4.abde 5.abcde 6. bce 7

10、.bcd 8.abcd 9.bde '10. abce六、問(wèn)答題（共34分） 1外國(guó)債券和歐洲債券有哪些主要區(qū)別？（10分） (1)外國(guó)債券一般由市場(chǎng)所在地國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)為主承銷(xiāo)商組成承銷(xiāo)辛迪加承銷(xiāo)，而歐洲債券則由來(lái)自多個(gè)國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)組成的國(guó)際性承銷(xiāo)辛迪加承銷(xiāo)。（2分） (2)外國(guó)債券受市場(chǎng)所在地國(guó)家證券主管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，公募發(fā)行管理比較嚴(yán)格，需要向證券主管機(jī)構(gòu)注冊(cè)登記，發(fā)行后可申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所上市；私募發(fā)行無(wú)須注冊(cè)登記，但不能上市掛牌交易。歐洲債券發(fā)行時(shí)不必向債券面值貨幣國(guó)或發(fā)行市場(chǎng)所在地的證券主管機(jī)構(gòu)登記，不受任何一國(guó)的管制，通常采用公募發(fā)行方式，發(fā)行后可申請(qǐng)?jiān)谀骋蛔C券交易所上市。

11、（2分） (3)外國(guó)債券的發(fā)行和交易必須受當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)有關(guān)金融法律法規(guī)的管制和約束；而歐洲債券不受面值貨幣國(guó)或發(fā)行市場(chǎng)所在地的法律的限制，因此債券發(fā)行協(xié)議中必須注明一旦發(fā)生糾紛應(yīng)依據(jù)的法律標(biāo)準(zhǔn)。（2分） (4)外國(guó)債券的發(fā)行人和投資者必須根據(jù)市場(chǎng)所在地的法規(guī)交納稅金；而歐洲債券采取不記名債券形式，投資者的利息收入是免稅的。（2分） (5)外國(guó)債券付息方式一般與當(dāng)?shù)貒?guó)內(nèi)債券相同，如揚(yáng)基債券一般每半年付息一次；而歐洲債券通常都是每年付息一次。（2分） 2-國(guó)政府在調(diào)節(jié)國(guó)際收支時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持的一般原則是什么？（9分） (1)根據(jù)國(guó)際收支不平衡的原因選擇適當(dāng)?shù)恼{(diào)節(jié)方式。（3分） (2)盡量避免國(guó)際收支調(diào)節(jié)措施

12、給國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)帶來(lái)過(guò)大的消極影響。（3分） (3)注意減少?lài)?guó)際收支調(diào)節(jié)措施帶給國(guó)際社會(huì)的刺激。（3分） 3布雷頓森林體系的積極作用和缺陷主要表現(xiàn)在哪些方面？（8分） 積極作用：(1)它在黃金生產(chǎn)日益滯后于世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的情況下，通過(guò)建立以美元為中心的國(guó)際儲(chǔ)備體系，解決了國(guó)際儲(chǔ)備供應(yīng)不足的問(wèn)題，特別是為戰(zhàn)后初期的世界經(jīng)濟(jì)提供了當(dāng)時(shí)十分短缺的支付手段，刺激了世界市場(chǎng)需求和世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。（1分） (2)它所推行的固定匯率制顯著減少了國(guó)際經(jīng)濟(jì)往來(lái)中的外匯風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)了國(guó)際貿(mào)易、國(guó)際信貸和國(guó)際投資的發(fā)展。（1分） (3)它所制定的取消外匯管制等一系列比賽規(guī)則有利于各國(guó)對(duì)外開(kāi)放程度的提高，并使市場(chǎng)機(jī)制更有效地在全

13、球范圍發(fā)揮其資源配置的功能。（1分） (4)它們建立的國(guó)際貨幣基金組織在促進(jìn)國(guó)際貨幣事務(wù)協(xié)商、建立多邊結(jié)算體系、幫助國(guó)際收支逆差國(guó)克服暫時(shí)困難等方面做了許多工作，有助于緩和國(guó)際收支危機(jī)、債務(wù)危機(jī)和金融動(dòng)蕩，推進(jìn)了世界經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定增長(zhǎng)。（1分） 缺陷：(1)美國(guó)可利用該國(guó)際貨幣制度牟取特殊利益。（1分） (2)國(guó)際清償能力供應(yīng)與美元信譽(yù)二者不可兼得，即所謂的特里芬難題。（1分） (3)該國(guó)際貨幣制度的國(guó)際收支調(diào)節(jié)機(jī)制過(guò)份依賴(lài)于國(guó)內(nèi)政策手段，而限制匯率政策等手段的運(yùn)用。（1分） (4)在特定時(shí)期，它會(huì)引發(fā)特大規(guī)模的外匯投機(jī)風(fēng)潮。（1分） 4試述政府的外匯管制的主要目的。（7分） (1)促進(jìn)國(guó)際收支平

14、衡或改善國(guó)際收支狀況。（1分） (2)穩(wěn)定本幣匯率，減少涉外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的外匯風(fēng)險(xiǎn)。（1分） (3)防止資本外逃或大規(guī)模的投機(jī)性資本流動(dòng)，維護(hù)本國(guó)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。（1分） (4)增加本國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備。（1分） (5)有效利用外匯資金，推動(dòng)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)優(yōu)先發(fā)展。（1分） (6)增強(qiáng)本國(guó)產(chǎn)品國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)能力。（1分） (7)增強(qiáng)金融安全。（1分）1金融工具是在信用活動(dòng)中產(chǎn)生的、能夠證明債權(quán)債務(wù)或所有權(quán)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證。 2間接標(biāo)價(jià)法, 直接標(biāo)價(jià)法的對(duì)稱(chēng)，即用一定單位的本國(guó)貨幣來(lái)計(jì)算應(yīng)收若干單位的外國(guó)貨幣的匯率標(biāo)價(jià)方法。3證券行市是指在二級(jí)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券時(shí)的實(shí)際交易價(jià)格。對(duì)有價(jià)證券的發(fā)行

15、人和投資者來(lái)說(shuō)，證券行市不僅影響證券新的發(fā)行價(jià)格，而且是影響投資決策的主要因素。4銀行信用是指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)以貨幣形態(tài)提供的信用。銀行信用屬于間接信用，是重要的融資形式。5金融結(jié)構(gòu)是指構(gòu)成金融總體的各個(gè)組成部分的分布、存在、相對(duì)規(guī)模、相互關(guān)系與配合的狀態(tài)。6 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場(chǎng)上公開(kāi)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券，以次來(lái)調(diào)節(jié)市場(chǎng)貨幣量的政策行為。7、格雷欣法則金銀復(fù)本位制條件下出現(xiàn)的劣幣驅(qū)逐良幣現(xiàn)象。指當(dāng)兩種實(shí)際價(jià)值不同而名義價(jià)值相同的鑄幣同時(shí)流通時(shí)，實(shí)際價(jià)值較高的通貨即良幣，被熔化、收藏或輸出國(guó)外，退出流通，而實(shí)際價(jià)值較低的劣幣則充斥市場(chǎng)的現(xiàn)象。 8、泡沫經(jīng)濟(jì)是伴隨信用發(fā)展出現(xiàn)的一種經(jīng)濟(jì)現(xiàn)

16、象。即依靠信用造成虛假需求，虛假需求又推動(dòng)了虛假繁榮，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)過(guò)度擴(kuò)張。當(dāng)信用擴(kuò)張到無(wú)法再支撐經(jīng)濟(jì)虛假繁榮時(shí)，泡沫就會(huì)破滅，并引起金融市場(chǎng)的動(dòng)蕩，甚至導(dǎo)致金融危機(jī)或經(jīng)濟(jì)危機(jī)。9、貨幣乘數(shù)指貨幣供應(yīng)量對(duì)基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系，亦即基礎(chǔ)貨幣每增加或減少一個(gè)單位所引起的貨幣供給量增加或減少的倍數(shù)。不同口徑的貨幣供給量有各自不同的貨幣乘數(shù)。10、金融風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)中的一些不確定因素給融資活動(dòng)帶來(lái)?yè)p失的可能性。主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、匯兌風(fēng)險(xiǎn)等，經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)在復(fù)雜性使這些風(fēng)險(xiǎn)相互關(guān)聯(lián)。 11、出口信貸是出口國(guó)為支持和擴(kuò)大本國(guó)產(chǎn)品的出口，提高產(chǎn)品的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)能力，通過(guò)提供利息補(bǔ)

17、貼和信貸擔(dān)保的方式，鼓勵(lì)本國(guó)銀行向本國(guó)出口商或外國(guó)進(jìn)口商提供的中長(zhǎng)期信貸。 12、基準(zhǔn)利率是指在多種利率并存的條件下起決定作用的利率。當(dāng)它變動(dòng)時(shí)，其他利率也相應(yīng)發(fā)生變化13資本市場(chǎng)(又稱(chēng)長(zhǎng)期資金市場(chǎng)，是以期限一年以上的金融工具為媒介進(jìn)行長(zhǎng)期性資金交易活動(dòng)的市場(chǎng)。廣義的資本市場(chǎng)包括銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)和有價(jià)證券市場(chǎng)；狹義的資本市場(chǎng)則專(zhuān)指發(fā)行和流通股票、債券、基金等證券的市場(chǎng)，統(tǒng)稱(chēng)證券市場(chǎng)。)14 金融結(jié)構(gòu)(是指構(gòu)成金融總體的各個(gè)組成部分的分布、存在、相對(duì)規(guī)模、相互關(guān)系與配合的狀態(tài)。) 15國(guó)際資本流動(dòng)(資本跨越國(guó)界從一個(gè)國(guó)家向另一個(gè)國(guó)家的運(yùn)動(dòng)。國(guó)際資本流動(dòng)包括資本流入和資本流出兩個(gè)方面。) 16

18、派生存款(由商業(yè)銀行發(fā)放貸款、辦理貼現(xiàn)或投資等業(yè)務(wù)活動(dòng)引申出來(lái)的存款。) 17間接標(biāo)價(jià)法(用一定單位的本國(guó)貨幣來(lái)計(jì)算應(yīng)收若干單位的外國(guó)貨幣的匯率標(biāo)價(jià)方法。)18公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)(指中央銀行在金融市場(chǎng)上公開(kāi)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券，以此來(lái)調(diào)節(jié)市場(chǎng)貨幣量的政策行為。) 19貨幣政策：有廣義和狹義之分。通常是指中央銀行為實(shí)現(xiàn)既定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)運(yùn)用各種工具調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量，進(jìn)而影響宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的各種方針措施。20格雷欣法則(金銀復(fù)本位制條件下出現(xiàn)的劣幣驅(qū)逐良幣現(xiàn)象。指當(dāng)兩種實(shí)20格雷欣法則(金銀復(fù)本位制條件下出現(xiàn)的劣幣驅(qū)逐良幣現(xiàn)象。指當(dāng)兩種實(shí)際價(jià)值不同而名義價(jià)值相同的鑄幣同時(shí)流通時(shí)，實(shí)際價(jià)值較高的通貨即良幣，被熔化、收藏或

19、輸出國(guó)外，退出流通，而實(shí)際價(jià)值較低的劣幣則充斥市場(chǎng)的現(xiàn)象。) 21貨幣乘數(shù) (指貨幣供應(yīng)量對(duì)基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系，亦即基礎(chǔ)貨幣每增加或減少一個(gè)單位所引起的貨幣供給量增加或減少的倍數(shù)。不同口徑的貨幣供給量有各自不同的貨幣乘數(shù)。) 22金融市場(chǎng)(資金供求雙方借助金融工具進(jìn)行各種資金交易活動(dòng)的場(chǎng)所。它是一國(guó)市場(chǎng)體系的重要組成部分，有多個(gè)子市場(chǎng)，其中最主要的是貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。) 23經(jīng)濟(jì)貨幣化(指一國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)中用貨幣購(gòu)買(mǎi)的商品和勞務(wù)占全部產(chǎn)出的比重及其變化過(guò)程。)428頁(yè) 24票據(jù)貼現(xiàn)(票據(jù)的持有者在票據(jù)未到償還期之前，以一定的價(jià)格將票據(jù)轉(zhuǎn)讓給金融機(jī)構(gòu)，獲得現(xiàn)款的行為。) 二、判斷正確與錯(cuò)誤1、金幣

20、本位制條件下，流通中的貨幣都是金鑄幣。（ ）2、格雷欣法則是在金銀復(fù)本位制中的“雙本位制”條件下出現(xiàn)的現(xiàn)象。（ ）3、直接標(biāo)價(jià)法是用一定單位的外國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，來(lái)計(jì)算應(yīng)付若干單位的本國(guó)貨幣。 （ ）4、牙買(mǎi)加體系規(guī)定黃金和美元不再作為國(guó)際儲(chǔ)備貨幣。（ ）5、信用關(guān)系是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中最普遍、最基本的經(jīng)濟(jì)關(guān)系。（ ）6、回購(gòu)是指資金供應(yīng)者從資金需求者手中購(gòu)入證券，并承諾在約定的期限以約定的價(jià)格返還證券的經(jīng)濟(jì)行為。（ ）7、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)性與贏利性之間是負(fù)相關(guān)關(guān)系。（ ）8、法定準(zhǔn)備金率與存款派生倍數(shù)之間呈現(xiàn)正比關(guān)系。（ ）9、對(duì)于居民與非居民的界定是判斷交易是否應(yīng)納入國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)的關(guān)鍵。（ ）10、

21、中央銀行的貨幣發(fā)行在中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表中列在資產(chǎn)一方。（ ）11、在貨幣層次劃分中，流動(dòng)性越強(qiáng)包括的貨幣范圍越大。（ × ）12、銀行券只在不兌現(xiàn)的信用貨幣制度下流通，在金屬貨幣制度中不存在。（ × ）13、布雷頓森林體系下的匯率制度是以黃金美元為基礎(chǔ)的、可調(diào)整的固定匯率制。（ ）14、企業(yè)的債權(quán)信用規(guī)模影響著企業(yè)控制權(quán)的分布，由此影響著利潤(rùn)的分配。（ ）15、對(duì)任何國(guó)家來(lái)說(shuō)，國(guó)際儲(chǔ)備的規(guī)模都是越大越好。（ × ）16、現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中國(guó)家信用的作用日益增強(qiáng)，是由于國(guó)家的職能得到強(qiáng)化，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)行調(diào)節(jié)和控制的結(jié)果。（ ）17、巴塞爾協(xié)議中為了消除銀行間不合理競(jìng)爭(zhēng)，促進(jìn)

22、國(guó)際銀行體系的健康發(fā)展，規(guī)定各國(guó)銀行的資本充足率都應(yīng)達(dá)到6%。（ × ）18、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的“三性原則”是具有完全內(nèi)在統(tǒng)一性的整體。（ × ）19、由于回購(gòu)協(xié)議交易的標(biāo)的物是高質(zhì)量的有價(jià)證券，市場(chǎng)利率的波動(dòng)幅度較小，因此，回購(gòu)協(xié)議是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)交易。（ × ）20、身處弱勢(shì)有效市場(chǎng)意味著無(wú)法根據(jù)股票歷史價(jià)格信息獲取利潤(rùn)。( ) 21區(qū)域性貨幣制度的理論基礎(chǔ)是蒙代爾的最適度貨幣區(qū)理論。（ ）22存款保險(xiǎn)制度是為了維護(hù)存款者利益和金融業(yè)安全而建立的，它強(qiáng)制規(guī)定商業(yè)銀行必須加入存款保險(xiǎn)。（× ）23、信用膨脹引發(fā)的通貨膨脹是是成本推進(jìn)型通貨膨脹。（× ）2

23、4、中央銀行可以通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)增加或減少基礎(chǔ)貨幣。（ ）25、越南盾、緬甸元等由于是非自由兌換貨幣，因而不是外匯。（ ）26、原始存款就是商業(yè)銀行的庫(kù)存現(xiàn)金商業(yè)銀行在中央銀行的準(zhǔn)備金存款之和。（× ）27、對(duì)于新興市場(chǎng)國(guó)家來(lái)說(shuō)，金融全球化利弊兼具。（ ）28、資本市場(chǎng)通過(guò)間接融資方式可以聚集巨額長(zhǎng)期資金。（× ）29、以復(fù)利計(jì)息，考慮了資金的時(shí)間價(jià)值因素，對(duì)貸出者有利。（ ）30、個(gè)人信用主要是指?jìng)€(gè)人作為債權(quán)人的信用活動(dòng)。（ × ）31、我國(guó)貨幣層次中的m0即現(xiàn)鈔不包括商業(yè)銀行的庫(kù)存現(xiàn)金，而是指居民手中的現(xiàn)鈔和企業(yè)單位的備用金。（ ）32、在金幣本位制條件下，流

24、通中的貨幣都是金鑄幣。（× ）33、牙買(mǎi)加體系規(guī)定黃金不再作為國(guó)際儲(chǔ)備貨幣。（）34、一般來(lái)說(shuō)，一國(guó)貨幣貶值，會(huì)使出口商品的外幣價(jià)格上漲，導(dǎo)致進(jìn)口商品的價(jià)格下跌。（×）35、信用中介機(jī)構(gòu)是指為資金借貸和融通直接提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)，通常簡(jiǎn)稱(chēng)為金融機(jī)構(gòu)。（）36、商業(yè)信用是工商企業(yè)之間提供的信用，它以商品買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)為基礎(chǔ)。（）37、降低交易成本，提供金融便利是所有金融機(jī)構(gòu)具有的基本功能。（×）38、在分業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融機(jī)構(gòu)體系中，投資銀行、儲(chǔ)蓄銀行和商業(yè)銀行等銀行性金融機(jī)構(gòu)，都可以吸收使用支票的活期存款。（×）39、中央銀行在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)進(jìn)證券，只是等額的投放基礎(chǔ)貨幣

25、，并非等額的投放貨幣供應(yīng)量。（）40、一般來(lái)說(shuō)，通貨膨脹有利于債務(wù)人而不利于債權(quán)人。（）三、單項(xiàng)選擇題1、商業(yè)銀行從事的不列入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)卻能影響銀行當(dāng)期損益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，是商業(yè)銀行的（ ），且其可以有狹義和廣義之分。a、資產(chǎn)業(yè)務(wù) b、負(fù)債業(yè)務(wù)1c、表外業(yè)務(wù) d、中間業(yè)務(wù)2、 下列屬于貨幣政策中介目標(biāo)的是（ ）。1a、基礎(chǔ)貨幣 b、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)c、穩(wěn)定物價(jià) d、充分就業(yè)3、成本推動(dòng)說(shuō)解釋通貨膨脹時(shí)的前提是（ ）。a、總供給給定 1 b、總需求給定 c、貨幣供給給定 d、貨幣需求給定4、可以直接增減流通中現(xiàn)金的貨幣政策工具是（ ）。a、流動(dòng)性比率 b、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù) c、法定存款準(zhǔn)備金率 1d、再貼現(xiàn)政

26、策5、凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視（ ）。a、恒久收入的作用 b、人力資本的影響 1c、利率的作用 d、匯率的作用6、中央銀行若提高再貼現(xiàn)率，將（ ）。a、迫使商業(yè)銀行降低貸款利率 1 b、迫使商業(yè)銀行提高貸款利率c、使企業(yè)得到成本更低的貸款 d、對(duì)商業(yè)銀行和企業(yè)都基本沒(méi)有影響7、在多種利率并存條件下起決定作用的利率是（ ）。1a、基準(zhǔn)利率 b、實(shí)際利率c、公定利率 d、差別利率8、有價(jià)證券的二級(jí)市場(chǎng)是指（）。a、證券發(fā)行市場(chǎng) b、貨幣市場(chǎng)c、資本市場(chǎng) 1d、證券轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)9、下列屬于應(yīng)在資本市場(chǎng)籌資的資金需求是（ ）。a、有一筆暫時(shí)閑置資金 b、商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金頭寸不足c、流動(dòng)性資金不足 1d

27、、補(bǔ)充固定資本10、下列關(guān)于人民幣發(fā)行管理方面的正確規(guī)定是（ ）。a、發(fā)行庫(kù)由商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng) b、業(yè)務(wù)庫(kù)由中國(guó)人民銀行管理1c、發(fā)行庫(kù)保存發(fā)行基金 d、業(yè)務(wù)庫(kù)保存回籠基金11、衡量生產(chǎn)一體化的核心指標(biāo)是（ ）。a、跨國(guó)公司海外分支機(jī)構(gòu)的生產(chǎn)值 b、海外分支機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售額1c、國(guó)際直接投資額 d、海外分支機(jī)構(gòu)出口額12、影響外匯市場(chǎng)匯率變化的最主要要素是（ ）。1a、國(guó)際收支狀況 b、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)c、人們的預(yù)期 d、貨幣政策13、下列屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目是（ ）。a、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn) 1b、信用風(fēng)險(xiǎn)c、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) d、政策風(fēng)險(xiǎn)14、下列貨幣政策操作中，引起貨幣供給量增加的一項(xiàng)是（ ）。a、提高法定存款準(zhǔn)備金率

28、 b、提高再貼現(xiàn)率c、中央銀行賣(mài)出有價(jià)證券 1 d、降低再貼現(xiàn)率15、金融監(jiān)管最基本的出發(fā)點(diǎn)是（ ）。a、維護(hù)國(guó)家和階級(jí)利益 1 b、維護(hù)社會(huì)公眾利益 c、控制金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)d、維護(hù)金融秩序16、金融創(chuàng)新增強(qiáng)了貨幣供給的（）。1a、內(nèi)生性 b、外生性c、可測(cè)性d、可控性17、根據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行法的規(guī)定，我國(guó)現(xiàn)行商業(yè)銀行體系采用的是（）模式。a、全能型b、單元型c、混業(yè)經(jīng)營(yíng)型 1d、職能分工型18、在我國(guó)出現(xiàn)的第一家現(xiàn)代商業(yè)銀行是（ ）。a、西北農(nóng)業(yè)銀行 1 b、英國(guó)麗如銀行c、中央銀行d、中國(guó)通商銀行19、利息是（ ）的價(jià)格。a、外來(lái)資本b、貨幣資本 1c、借貸資本d、銀行資本20、下列屬于信

29、用范疇的項(xiàng)目是（ ）。a、財(cái)政撥款b、商品買(mǎi)賣(mài)c、救濟(jì) 1 d、賒銷(xiāo)21有價(jià)證券的二級(jí)市場(chǎng)是指（ ）a、證券發(fā)行市場(chǎng) 1b、證券流通市場(chǎng)c、貨幣市場(chǎng)d、 資本市場(chǎng)22、“金融二論”的代表人物是（ ）。a、馬克思和恩格斯b、凱恩斯和托賓 1c、麥金農(nóng)和蕭d、弗里德曼和施瓦茨23、在下列影響基礎(chǔ)貨幣增減變動(dòng)的因素中，（ ）的影響最主要。 1a、中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的債權(quán)b、中央銀行對(duì)政府債權(quán)c、固定資產(chǎn)的增減變化d、國(guó)外凈資產(chǎn)24、我國(guó)目前實(shí)行的中央銀行體制屬于（ ）。 a、準(zhǔn)中央銀行制b、復(fù)合中央銀行制c、跨國(guó)中央銀行制 1d、單一中央銀行制25、貨幣均衡的自發(fā)實(shí)現(xiàn)主要依靠（ ）。 a、價(jià)格機(jī)制b

30、、中央銀行宏觀調(diào)控 1c、利率機(jī)制d、匯率機(jī)制26、下列變量中，（ ）屬于典型的外生變量。 a、利率 1b、稅率 c、匯率d、價(jià)格27、作用力度最強(qiáng)的貨幣政策工具是（ ）。a、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)b、再貼現(xiàn)政策c、流動(dòng)性比率 1 d、法定存款準(zhǔn)備金率28、下列金融工具中屬于直接金融工具的是（ ）。1a、企業(yè)股票 b、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單 c、銀行承兌匯票d、銀行支票29、商業(yè)信用是企業(yè)之間由于（ ）而相互提供的信用。a、生產(chǎn)聯(lián)系 1b、商品交易c、物質(zhì)交換d、產(chǎn)品調(diào)劑30、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家一般認(rèn)為利率是由（ ）所決定的。a、貨幣供求b、利潤(rùn)率c、利潤(rùn)的平均水平 1d、供求關(guān)系31、按照國(guó)際收支平衡表的編制原

31、理，凡是引起資產(chǎn)增加的項(xiàng)目應(yīng)記入（ ）。1a、借方 b、貸方c、借貸雙方d、附錄32、國(guó)際資本流動(dòng)可以借助衍生金融工具所具有的（ ）效應(yīng)，以一定數(shù)量的國(guó)際資本控制名義數(shù)額遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)自身的金融交易數(shù)量。a、 羊群b、 沖擊 1c、 杠桿 d、 一體化33、信用的基本特征是（ ）。a、無(wú)條件的價(jià)值單方面讓渡 1b、以?xún)斶€為條件的價(jià)值單方面轉(zhuǎn)移c、無(wú)償?shù)馁?zèng)與或援助d、平等的價(jià)值交換34、經(jīng)濟(jì)全球化的先導(dǎo)和首要標(biāo)志是（ ）。a、貨幣一體化b、生產(chǎn)一體化c、金融全球化 1d、貿(mào)易一體化35、中間匯率是指（ ）。a、開(kāi)盤(pán)匯率與收盤(pán)匯率的平均數(shù)b、即期匯率與遠(yuǎn)期匯率的平均數(shù)c、官方匯率與市場(chǎng)匯率的平均數(shù) 1

32、d、買(mǎi)入?yún)R率與賣(mài)出匯率的平均數(shù)36、下列屬于我國(guó)目前最主要的貨幣政策中介目標(biāo)的是（ ）。a 、利率b、匯率c 、基礎(chǔ)貨幣 1d、貨幣供應(yīng)量37、在引起通貨膨脹的原因中，（ ）屬于需求拉上型通貨膨脹。1a、財(cái)政赤字b、利潤(rùn)推動(dòng)c、預(yù)期不當(dāng)d、體制因素38、下列方程式中（ ）是馬克思的貨幣必要量公式。a、mv=pt b、 p=mv/t 1c、m=pq/v d、 m=kpy39、貨幣均衡的自發(fā)實(shí)現(xiàn)主要依靠（ ）。1a、利率機(jī)制 b、匯率機(jī)制c、價(jià)格機(jī)制d、中央銀行調(diào)控機(jī)制40、在下列控制經(jīng)濟(jì)中貨幣總量的各個(gè)手段中，中央銀行可以靈活使用的市場(chǎng)性工具是（ ）。a、再貼現(xiàn)政策1b、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)c、信貸規(guī)模

33、控制d、法定準(zhǔn)備金率四、多項(xiàng)選擇題1、下列關(guān)于利息的理解中正確的是（ bce ）。a、利息只存在于資本主義經(jīng)濟(jì)關(guān)系中b利息屬于信用范疇c利息的本質(zhì)是對(duì)價(jià)值時(shí)差的一種補(bǔ)償 d利息是企業(yè)生產(chǎn)成本的構(gòu)成部分e利息構(gòu)成了信用的基礎(chǔ) 2、現(xiàn)代銀行的形成途徑主要包括（ac ）。a、由原有高利貸銀行轉(zhuǎn)變而成b、政府出資設(shè)立c、按股份制形式設(shè)立d、政府與私人部門(mén)合辦e私人部門(mén)自由設(shè)立3下列屬于金融市場(chǎng)參與者的有（ abcde）a居民個(gè)人b、商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)c、政府d、企業(yè)e、中央銀行4、商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)是指銀行吸收資金的業(yè)務(wù)，即形成銀行資金來(lái)源的業(yè)務(wù)，包括（ abd ）a、銀行自有資本b、存款負(fù)債c、現(xiàn)金d、

34、其它負(fù)債 e、存放同業(yè)存款5、從交易對(duì)象的角度看，下列屬于貨幣市場(chǎng)的子市場(chǎng)是（ bcd ）。a、基金市場(chǎng)b、同業(yè)拆借市場(chǎng)c、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)d、國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)e、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)6、資本市場(chǎng)發(fā)揮的功能有（ abde ）。a是籌集資金的重要渠道b、是資源合理配置的有效場(chǎng)所c、調(diào)劑臨時(shí)性資金余缺d、有利于企業(yè)重組e、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)向高級(jí)化發(fā)展7、下列屬于我國(guó)居民的有（ bcde ）。a美國(guó)駐華使館外交人員b、在法國(guó)駐華使館工作的中國(guó)雇員c、某一在華日本獨(dú)資企業(yè)的中國(guó)雇員d、國(guó)家希望工程基金會(huì)e、在北京大學(xué)留學(xué)三年的英國(guó)留學(xué)生8、下列各項(xiàng)中屬于國(guó)際信貸的是（ acde ）。a、政府信貸b、政府證券c、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)

35、貸款d、國(guó)際銀行貸款e、出口信貸9、中央銀行的三大政策工具是指（ bcd ）。a、信貸配額b、再貼現(xiàn)政策c、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)d、法定存款準(zhǔn)備金率e、窗口指導(dǎo)10、下列不屬于高利貸信用特點(diǎn)的是（ bd ）。a具有較高的利率b、促進(jìn)社會(huì)化大生產(chǎn)的發(fā)展c、具有資本的剝削方式d、具有資本的生產(chǎn)方式e、與社會(huì)生產(chǎn)沒(méi)有直接的密切聯(lián)系11、下列（ ad ）屬于貨幣的作用。a、降低了產(chǎn)品交換成本b、提高了衡量比較價(jià)值的成本c、提高了產(chǎn)品交換成本d、降低了衡量比較價(jià)值的成本e、提高了價(jià)值儲(chǔ)藏成本12、下列屬于社會(huì)征信系統(tǒng)子系統(tǒng)的是（ abcde ）。a、信用檔案系統(tǒng)b、信用調(diào)查系統(tǒng)c、信用評(píng)估系統(tǒng)d、信用查詢(xún)系統(tǒng)e

36、、失信公示系統(tǒng)13、下列經(jīng)濟(jì)行為中屬于消費(fèi)信用范疇的是(cde )。a、出口信貸b、國(guó)際金融租賃c、企業(yè)向消費(fèi)者以延期付款方式銷(xiāo)售商品d、銀行向?qū)W生提供助學(xué)貸款e、銀行向消費(fèi)者提供的住房貸款14、在下列各因素中，能夠?qū)⒙十a(chǎn)生決定或影響作用的有（ bcde ）。a、最高利潤(rùn)水平b、平均利潤(rùn)水平c、物價(jià)水平d、借貸資本的供求關(guān)系e、國(guó)際利率水平15、金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)中必須遵循（ bcd ）原則。a、效益性b、安全性c、流動(dòng)性d、盈利性 e、時(shí)效性16、下列貨幣政策工具中，屬于一般性的貨幣政策工具是（ ace ）。a、存款準(zhǔn)備金政策b、道義勸告c、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)d、優(yōu)惠利率e、再貼現(xiàn)政策17、下列屬

37、于金融衍生工具的有（ad）。a、股票價(jià)格指數(shù)期貨b、銀行承兌匯票c、短期政府債券d、貨幣互換e、開(kāi)放式基金18、政府發(fā)行短期債券的主要目的是（ac）a、滿(mǎn)足政府短期資金周轉(zhuǎn)的需要b、獲取投資收益c、為中央銀行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)提供操作工具d、作為流動(dòng)資產(chǎn)的二級(jí)準(zhǔn)備 e、當(dāng)作投資組合中一項(xiàng)重要的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)19、金融全球化的消極作用有（ abcde ）。a、增加金融風(fēng)險(xiǎn)b、金融虛擬化程度加深c、削弱國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的有效性d、金融危機(jī)在全球范圍內(nèi)的傳遞加快e、國(guó)際金融的脆弱性增加20、貨幣政策的四要素是指（bcde ）。a、傳導(dǎo)機(jī)制b、政策工具c、中介指標(biāo)d、政策目標(biāo)e、操作指標(biāo) 21、不兌現(xiàn)信用貨幣制

38、度下，主幣具有以下性質(zhì)（ abd ）。a、國(guó)家流通中的基本通貨b、國(guó)家法定價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)c、面值為貨幣單位的等份d、發(fā)行權(quán)集中于中央銀行或指定發(fā)行銀行e、足值貨幣22、目前我國(guó)實(shí)行的銀行結(jié)售匯制的主要內(nèi)容是（ad ）。a、無(wú)條件的售匯b、有條件的售匯c、無(wú)條件的購(gòu)匯d、有條件的購(gòu)匯e、以上都不對(duì)23、對(duì)信用與貨幣關(guān)系描述正確的是（ abde ）。a、信用與貨幣是兩個(gè)既相互聯(lián)系又互相獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)范疇b、信用與貨幣的產(chǎn)生都與私有制相關(guān)c、信用的出現(xiàn)使貨幣的流通范圍減小d、信用的擴(kuò)張會(huì)增加貨幣供給，信用緊鎖則減少貨幣供給e、整個(gè)貨幣制度是建立在信用制度基礎(chǔ)之上的24、銀行信用的特點(diǎn)是（ abe ）。金融市場(chǎng)

39、學(xué)電大考試資料一、名詞解釋 1、廣義的金融市場(chǎng)：泛指資金供求雙方運(yùn)用各種金融工具，通過(guò)各種途徑進(jìn)行的全部金融性交易活動(dòng)，包括金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)之間，各金融機(jī)構(gòu)之間，資金供求雙方之間所有的以貨幣為交易對(duì)象的金融活動(dòng)，如存款，貸款，信托，租賃，保險(xiǎn)，票據(jù)抵押與貼現(xiàn)，股票和債券買(mǎi)賣(mài)，黃金外匯交易等。 2、狹義的金融市場(chǎng)：一般限定在以票據(jù)和有價(jià)證券為金融工具的融資活動(dòng)，金融機(jī)構(gòu)之間的同業(yè)拆借以及黃金外匯交易等范圍之內(nèi)。 3、金融市場(chǎng)：資金供求雙方以票據(jù)和有價(jià)證券為金融工具的貨幣資金交易，黃金外匯買(mǎi)賣(mài)以及金融機(jī)構(gòu)之間的同業(yè)拆借等活動(dòng)的總稱(chēng)。 4、初級(jí)市場(chǎng)：又稱(chēng)發(fā)行市場(chǎng)或一級(jí)市場(chǎng)，是資金需求者將金融資產(chǎn)首次出

40、售給公眾時(shí)所形成的交易市場(chǎng)。 5、二級(jí)市場(chǎng)：已發(fā)行的舊證券在不同投資者之間轉(zhuǎn)讓流通的交易市場(chǎng)。 6、金融工具：又稱(chēng)信用工具，它是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系，并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證。 7、股票：一種有價(jià)證券，它是股份有限公司發(fā)行的用以證明投資者的股東身份和權(quán)益，并據(jù)以獲得股息和紅利的憑證。 8、普通股票：股份公司發(fā)行的一種基本股票，是最標(biāo)準(zhǔn)的股票。 9、優(yōu)先股票：股份公司發(fā)行的在公司收益和剩余資產(chǎn)分配方面比普通股東具有優(yōu)先權(quán)的股票。 10、債券：一種由債務(wù)人向債權(quán)人出具的在約定時(shí)間承擔(dān)還本付息義務(wù)的書(shū)面憑證。 11、國(guó)庫(kù)券：政府為彌補(bǔ)國(guó)庫(kù)資金臨時(shí)不足而發(fā)行的短期債務(wù)憑證。 12、抵押公司債：發(fā)行

41、債券的公司以不動(dòng)產(chǎn)或動(dòng)產(chǎn)為抵押品而發(fā)行的債券。 13、信用公司債：發(fā)行債券的公司不以任何資產(chǎn)做抵押或擔(dān)保，全憑公司的信用發(fā)行的債券。 14、轉(zhuǎn)換公司債：這種債券規(guī)定債券持有者可以在特定的時(shí)間內(nèi)按一定比例和一定條件轉(zhuǎn)換成公司股票。 15、附新股認(rèn)購(gòu)權(quán)公司債：這種債券賦予持券人購(gòu)買(mǎi)公司新發(fā)股票的權(quán)利。 16、重整公司債：經(jīng)過(guò)改組整頓的公司，為了減輕債務(wù)負(fù)擔(dān)而發(fā)行的一種利率較低的債券。 17、償債基金公司債：這種債券規(guī)定發(fā)行公司要在債券到期之前，定期按發(fā)行總額提取一定比例的贏利作為償還基金，交由接受委托的信托公司或金融機(jī)構(gòu)保管，逐步積累以保證債券到期一次償還。 18、金融債券：銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)為

42、了籌措資金，按照國(guó)家有關(guān)證券法律和證券發(fā)行程序，利用自身的信譽(yù)向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的一種債券。 19、基金證券：又稱(chēng)投資基金證券，是由投資基金發(fā)起人向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行，證明持有人按其所持份額享有資產(chǎn)所有權(quán)，資產(chǎn)收益權(quán)和剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)的有價(jià)證券，它是股票，債券及其他金融產(chǎn)品的某些權(quán)益組合的產(chǎn)物。 20、票據(jù)：出票人自己承諾或委托付款人，在指定日期或見(jiàn)票時(shí)，無(wú)條件支付一定金額并可流通轉(zhuǎn)讓的有價(jià)證券。 21、自由外匯：無(wú)需經(jīng)過(guò)發(fā)行貨幣國(guó)的批準(zhǔn)，即可在外匯市場(chǎng)上自由買(mǎi)賣(mài)，自由兌換為其他國(guó)家的貨幣，它們?cè)趪?guó)際經(jīng)濟(jì)交往中被廣泛地用作支付手段和流通手段。 22、記賬外匯：未經(jīng)有關(guān)外匯管理部門(mén)的批準(zhǔn)，則不能轉(zhuǎn)換為別

43、國(guó)貨幣，通常只能根據(jù)有關(guān)協(xié)定在協(xié)定國(guó)之間使用。 23、衍生金融工具：又稱(chēng)為金融衍生品，是指一類(lèi)其價(jià)值依賴(lài)于原生性金融工具的金融產(chǎn)品。 24、貨幣市場(chǎng)：以期限在1年以?xún)?nèi)的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場(chǎng)。 25、同業(yè)拆借市場(chǎng)：各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期資金借貸活動(dòng)形成的市場(chǎng)。 26、中央銀行票據(jù)：由中國(guó)人民銀行發(fā)行的短期債券，期限從3個(gè)月到1年不等。 27、預(yù)發(fā)行市場(chǎng)：現(xiàn)實(shí)中有一種國(guó)庫(kù)券交易并不是在發(fā)行完成以后進(jìn)行，而是在宣布發(fā)行的后立即交易，這種交易市場(chǎng)也稱(chēng)為預(yù)發(fā)行市場(chǎng)。如美國(guó)的wi交易。 28、可轉(zhuǎn)讓大額定期存款單：由商業(yè)銀行發(fā)行的，可以在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓的存款證明。 29、回購(gòu)協(xié)議：證券持有人在

44、出售證券時(shí)與買(mǎi)方約定，雙方在將來(lái)的某一日期由賣(mài)方以約定的價(jià)格，從買(mǎi)方手中購(gòu)回相等數(shù)量的同品種證券。 30、增資：已成立的股份公司發(fā)行新股票，稱(chēng)為增資。 31、信用交易：又稱(chēng)墊頭交易或保證金交易，是客戶(hù)向經(jīng)紀(jì)人支付一定現(xiàn)款或股票作為保證金，差額部分由經(jīng)紀(jì)人墊付的交易方式。 32、期權(quán)交易：又稱(chēng)選擇權(quán)交易，是交易雙方按約定的價(jià)格，在約定的時(shí)間內(nèi)就是否購(gòu)買(mǎi)或出售某種股票達(dá)成契約。 33、股票指數(shù)期貨交易：以股票價(jià)格指數(shù)為對(duì)象的期貨交易，其目的在于減少股票投資的風(fēng)險(xiǎn)，增加股票投資的吸引力。 34、股票指數(shù)期權(quán)交易：買(mǎi)賣(mài)以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)的期權(quán)合約。 35、證券交易所：按照一定方式和規(guī)則組織起來(lái)的集中

45、進(jìn)行證券交易的場(chǎng)所，又稱(chēng)場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)。 36、會(huì)員制：會(huì)員制組織形式的證券交易所是由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的中介機(jī)構(gòu)自愿組成的，不以贏利為目的的法人團(tuán)體。 37、公司制：公司制組織形式的證券交易所是按公司法組織的，交易所收取發(fā)行者的“上市費(fèi)”，并抽取證券成交的“手續(xù)費(fèi)”和其他服務(wù)性費(fèi)用。 38、傭金經(jīng)紀(jì)人：接受客戶(hù)委托，在交易所中代替客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)并按固定比例收取傭金的經(jīng)紀(jì)人。 39、兩元經(jīng)紀(jì)人：又稱(chēng)專(zhuān)家經(jīng)紀(jì)人，是專(zhuān)門(mén)接受傭金經(jīng)紀(jì)人再委托，并代為買(mǎi)賣(mài)，收取一定的傭金。 40、特種經(jīng)紀(jì)人：又稱(chēng)專(zhuān)業(yè)經(jīng)紀(jì)人，是在交易所內(nèi)具有特殊身份，又固定從事特種證券交易的經(jīng)紀(jì)人。 41、證券自營(yíng)商：又稱(chēng)交易廳交易商，他們只辦理自

46、營(yíng)業(yè)務(wù)，不辦理委托業(yè)務(wù)。 42、零股交易商：專(zhuān)門(mén)從事不足一個(gè)成交單位的股票交易的證券商。 二、簡(jiǎn)答論述 1、直接融資和間接融資的優(yōu)缺點(diǎn)？ 直接融資優(yōu)點(diǎn) （1）資金供求雙方聯(lián)系緊密，有利于資金快速合理配置和使用效益的提高。 （2）籌資的成本較低而投資收益較大。 直接融資的缺點(diǎn) （1）直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制多。 （2）直接融資使用的金融工具其流通性較間接融資的要弱，兌現(xiàn)能力較低。 （3）直接融資的風(fēng)險(xiǎn)較大。 間接融資的優(yōu)點(diǎn) （1）靈活方便。 （2）安全性高。 （3）提高了金融的規(guī)模經(jīng)濟(jì)。 間接融資的缺點(diǎn) （1）資金供求雙方的直接聯(lián)系被割斷了，會(huì)在一定程度上降低投資者對(duì)企

47、業(yè)生產(chǎn)的關(guān)注與籌資者對(duì)使用資金的壓力和約束力。 （2）中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)收取一定費(fèi)用增加了籌資的成本。 2、金融市場(chǎng)四大要素的相互關(guān)系 金融市場(chǎng)參與者，金融市場(chǎng)交易對(duì)象，金融市場(chǎng)中介，金融市場(chǎng)價(jià)格是構(gòu)成金融市場(chǎng)的四大要素。它們之間是緊密聯(lián)系，相互促進(jìn)，相互影響的。其中，金融市場(chǎng)參與者與金融市場(chǎng)交易對(duì)象是最基本的要素，只要這兩個(gè)要素存在，金融市場(chǎng)便會(huì)形成，而金融市場(chǎng)中介與金融市場(chǎng)價(jià)格則是自然產(chǎn)生的或必然伴隨的，完善的中介機(jī)構(gòu)和價(jià)格機(jī)制，是金融市場(chǎng)發(fā)展的重要條件。 3、金融市場(chǎng)的特殊性 （1）市場(chǎng)參與者之間主要是借貸關(guān)系和委托代理關(guān)系，是以信用為基礎(chǔ)的資金的使用權(quán)和所有權(quán)的暫時(shí)分離或有條件的讓渡。

48、（2）交易對(duì)象是貨幣資金或其衍生物。 （3）交易方式具有特殊性。 （4）市場(chǎng)的價(jià)格決定較復(fù)雜，影響因素多且波動(dòng)大。 （5）交易的場(chǎng)所在大部分情況下是無(wú)形的，通過(guò)電訊及計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)等進(jìn)行交易的方式越來(lái)越普遍。 4、資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的主要區(qū)別 （1）期限不同：資本市場(chǎng)上交易的金融工具均為1年以上，貨幣市場(chǎng)上交易的金融工具期限在1年以?xún)?nèi)。 （2）作用不同：資本市場(chǎng)上的資金大都用于企業(yè)的創(chuàng)建，更新，擴(kuò)充設(shè)備和存儲(chǔ)原料，或公共事業(yè)的興辦和財(cái)政平衡的保持。貨幣市場(chǎng)上的資金大多用于工商企業(yè)的短期周轉(zhuǎn)資金。 （3）風(fēng)險(xiǎn)程度不同：資本市場(chǎng)上的信用工具風(fēng)險(xiǎn)較高，貨幣市場(chǎng)上的信用工具風(fēng)險(xiǎn)較小。 5、金融市場(chǎng)的功能和

49、作用 （1）便利投資和籌資。 （2）合理引導(dǎo)資金流向和流量，促進(jìn)資本集中并向高效益單位轉(zhuǎn)移。 （3）方便資金的靈活轉(zhuǎn)換。 （4）實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散，降低交易成本。 （5）有利于增強(qiáng)宏觀調(diào)控的靈活性。 （6）有利于加強(qiáng)部門(mén)之間，地區(qū)之間和國(guó)家之間的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系。 6、金融工具與金融資產(chǎn)的區(qū)別 金融工具有時(shí)稱(chēng)為金融資產(chǎn)，但嚴(yán)格說(shuō)來(lái)，這兩個(gè)概念是有差別的。雖然所有的金融工具對(duì)持有者來(lái)說(shuō)都是金融資產(chǎn)，但拋開(kāi)持有者，孤立的考察金融工具，它們便不能稱(chēng)之為金融資產(chǎn)。如，中央銀行所發(fā)行的貨幣和企業(yè)所發(fā)行的股票，債券，就不能說(shuō)它們是金融資產(chǎn)，因?yàn)閷?duì)發(fā)行者而言，貨幣，股票，債券是它們的負(fù)債。因此，不能將貨幣，股票，債券簡(jiǎn)單

50、的稱(chēng)為金融資產(chǎn)，而應(yīng)稱(chēng)之為金融工具。金融工具對(duì)持有者來(lái)說(shuō)才是金融資產(chǎn)。 7、股票的特點(diǎn) （1）股票是一種所有權(quán)憑證，是代表投入股份資本的證書(shū)。 （2）股票是沒(méi)有償還期限的永久性證券。 （3）股票的收益具有較大的不確定性。 8、普通股與優(yōu)先股的主要區(qū)別 （1）普通股股東享有公司的經(jīng)營(yíng)參與權(quán)，而優(yōu)先股股東一般不享有公司的經(jīng)營(yíng)參與權(quán)。 （2）普通股股東的收益要視公司的贏利狀況而定，而優(yōu)先股的收益是固定的。 （3）普通股股東不能退股，只能在二級(jí)市場(chǎng)上變現(xiàn)，而優(yōu)先股股東可依照優(yōu)先股股票上所附的贖回條款要求公司將股票贖回。 （4）優(yōu)先股票是特殊股票中最主要的一種，在公司贏利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配上享有優(yōu)先權(quán)。

51、9、債券與股票的區(qū)別 （1）表明的關(guān)系不同：債券表明債權(quán)債務(wù)關(guān)系，股票表明所有權(quán)關(guān)系。 （2）投資者的權(quán)利和義務(wù)不同：債券投資者有權(quán)取得本息，無(wú)權(quán)過(guò)問(wèn)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。股票投資者可以獲得經(jīng)營(yíng)權(quán)利，但是不能退股收回本金。 （3）收益的決定不同：債券的收益由其利率決定，股票的收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)狀況。 10、政府發(fā)行國(guó)庫(kù)券的主要原因 （1）為彌補(bǔ)政府財(cái)政臨時(shí)性，季節(jié)性收支差額，滿(mǎn)足暫時(shí)的資金周轉(zhuǎn)需要。 （2）當(dāng)預(yù)算執(zhí)行過(guò)程中發(fā)生意外事項(xiàng)，造成支出增加而收入難以跟上時(shí)，應(yīng)付臨時(shí)急需。 （3）當(dāng)金融市場(chǎng)利率過(guò)高時(shí)政府發(fā)行長(zhǎng)期債券付息負(fù)擔(dān)過(guò)重，故先發(fā)行短期庫(kù)券調(diào)度資金，待日后市場(chǎng)利率變化后再發(fā)行低利長(zhǎng)期公債。 11、基金證券，股票和債券的共同點(diǎn) （1）基金證券，股票和債券的投資均為證券投