客戶保證金封閉運行結算業(yè)務三方協(xié)議課件

1、客戶保證金封閉運行結算業(yè)務三方協(xié)議（征求意見稿）甲方：XX銀行地址：郵編：法定代表人：乙方：XX會員地址：郵編：法定代表人：丙方：XX客戶地址：郵編：法定代表人：為保障客戶交易結算資金的安全，保證上海黃金交易所代理會員客戶保證金封閉運行系統(tǒng)順利運行，根據中華人民共和國合同法、人民銀行支付結算辦法、上海黃金交易所交易規(guī)則、上海黃金交易所會員管理辦法、上海黃金交易所現貨交易資金清算實施細則，以及上海黃金交易所（以下簡稱交易所）相關規(guī)定及監(jiān)管要求，為明確各方的權利和義務，經各方友好協(xié)商，達成如下協(xié)議：一、 合作原則第一條 甲乙丙三方必須嚴格遵守國家有關法律、法規(guī)和交易所相關規(guī)定，按照本協(xié)議約定的下列

2、條款開展業(yè)務。第二條 甲乙丙三方應當以建立優(yōu)勢互補、長期合作為基礎，開展客戶保證金封閉運行資金結算業(yè)務。第三條 甲方須是交易所指定的結算銀行，乙方須是交易所會員，甲方須將由甲乙丙三方簽訂的協(xié)議向交易所備案。第四條 甲乙丙三方共同合作開展保證金封閉運行業(yè)務，應以規(guī)范客戶交易結算資金，保護投資者合法權益為目的，為投資者提供安全、高效、便捷的資金匯劃服務，促進黃金市場的健康和穩(wěn)定發(fā)展。二、 賬戶管理第五條 乙方指定甲方為保證金封閉運行主辦銀行，乙方指定其在甲方開立的會員代理銀行賬戶（以下簡稱過渡戶），用于開展保證金封閉運行業(yè)務，賬號：_。第六條 乙方須在甲方開立過渡戶。甲方對該賬戶的匯劃業(yè)務暫不收費

3、，對該賬戶暫不計息。第七條 為順利開展保證金封閉運行業(yè)務，保證資金在綁定賬戶之間劃轉，乙方授權甲方對過渡戶上的資金直接進行實時封閉式定向劃轉，該賬戶余額為零。第八條 丙方指定，賬號1：_ 賬號2：_ 賬號3：_用于保證金封閉運行定向劃轉綁定賬戶，并指定其中賬號為_的賬戶為主賬戶，用于出金時作為指定收款賬號。甲方應以客戶信息確認函(見附件一)信息為依據，完成丙方賬戶、過渡戶和交易所賬戶的綁定工作。綁定多個賬號時丙方應分別填定客戶信息確認函。第九條 丙方入金流程：丙方從其指定的綁定賬戶向乙方過渡戶劃轉資金，過渡戶收到資金后，由甲方將其從過渡戶中扣除，實時劃轉至交易所結算銀行賬戶，并由甲方向交易所發(fā)

4、送入賬信息，乙方二級系統(tǒng)自動記賬。第十條 丙方出金流程：丙方通過乙方二級系統(tǒng)客戶端提交出金申請，經過乙方二級系統(tǒng)審核后將成功信息轉至交易所，并通過交易所結算銀行系統(tǒng)轉至甲方，甲方根據交易所信息從交易所結算銀行賬戶中扣除相應資金到過渡戶，再從過渡戶中實時劃轉至綁定的丙方賬戶中，成功后由甲方向交易所發(fā)送成功信息，乙方二級系統(tǒng)自動記賬。第十一條 乙方過渡戶被依法查封或凍結的，甲方須立即中止與該賬戶有關的所有業(yè)務，并須及時向交易所清算部上報相關情況。三、 甲方的責任與義務第十二條 甲方須對保證金封閉運行業(yè)務實行自動化運行，保證實時、安全、高效的完成匯劃工作。第十三條 甲方在收到乙方提供的相關信息后，應

5、對所收到的信息內容進行審核，對不符合要求的信息有權要求其改正。甲方在收到完整信息后，原則上應最遲于下一交易日前完成綁定工作，確保正常交易的進行。第十四條 甲方應向乙方提供過渡戶回單及對賬單，在接到乙方或交易所查詢申請時應當積極予以配合。第十五條 甲方對乙方過渡戶負有監(jiān)督職責，對乙方過渡戶中的異常情況須向交易所及時報告。第十六條 甲方不得受理非綁定賬戶入金，不得向非綁定賬戶出金，對非綁定賬戶的出、入金甲方須按原路返回的原則進行處理。第十七條 甲方須以書面形式接受綁定賬戶的變更與撤消，對綁定賬戶的相關材料應做永久性保存。第十八條 甲方及其工作人員對有關客戶信息負有保密責任，不得向任何人員或機構泄漏

6、（有權機關查詢除外），不得將相關客戶信息用于甲方行內潛在客戶的開發(fā)。四、 乙方責任與義務第十九條 乙方應熟悉保證金封閉運行業(yè)務的操作流程，了解交易所相關規(guī)定和制度并遵照執(zhí)行。第二十條 乙方開展保證金封閉運行業(yè)務后，應與每位客戶簽署本協(xié)議，應積極向客戶或潛在客戶介紹保證金封閉運行業(yè)務的相關知識，做好市場推廣工作。第二十一條 乙方開發(fā)的客戶須符合交易所的相關規(guī)定，乙方須為每位客戶取得相應的交易所客戶編碼。第二十二條 乙方須向甲方提交由客戶簽章的客戶信息確認函，作為乙方開展保證金封閉運行業(yè)務的前提條件。乙方須對客戶信息確認函的準確性、完整性和及時性負責，保證丙方交易的順利開展。第二十三條 乙方對過渡

7、戶有查詢的權利，甲方須予以配合。乙方不得對過渡戶直接進行匯劃操作。第二十四條 丙方綁定賬戶如需變更或撤消的，乙方應協(xié)助辦理，經丙方簽章的憑證乙方須及時向甲方提交，甲方經審核無誤后應最遲于下一工作日前完成相應的綁定工作。第二十五條 乙方及其工作人員對有關客戶信息負有保密責任，不得向任何人員或機構泄漏（有權機關查詢除外），五、丙方責任與義務第二十六條 丙方須成為交易所客戶并取得有效的交易所客戶編碼。 丙方須事先向乙方支付壹萬元整，作為交易所客戶基礎保證金，以取得交易所客戶編碼。第二十七條 丙方應當對保證金封閉運行業(yè)務有較全面的了解，應當事前知曉保證金封閉運行的流程和相關業(yè)務細節(jié)。第二十八條 丙方參

8、加保證金封閉運行業(yè)務應按要求填寫客戶信息確認函并對填寫內容的準確性負責。丙方填寫的客戶信息確認函應及時向乙方提交。第二十九條 丙方填寫的客戶信息確認函上的相關信息須與丙方在交易所留存信息保持一致。對信息不一致的，甲方有權拒絕受理。第三十條 丙方提供的賬號作為保證金封閉運行業(yè)務的綁定賬號，綁定賬號的變更與撤消應填制相應單證，簽章后及時向乙方提交。六、違約責任與爭議處理第三十一條 甲方未在規(guī)定時間內完成綁定工作，致使丙方無法交易的，由甲方承擔賠償責任。第三十二條 甲方未正確履行審核與監(jiān)督職責的，因此造成的損失由甲方承擔。第三十三條 乙方未及時向甲方提交客戶信息確認函或因客戶信息確認函有明顯缺失未及

9、時提示客戶修改，從而延遲保證金封閉運行業(yè)務開展的，由乙方承擔相應責任。第三十四條 甲方原因導致的差錯和損失，由甲方承擔責任。乙方原因導致的差錯和損失，由乙方承擔責任第三十五條 在業(yè)務運行過程中出現差錯及緊急情況時，甲乙丙三方都有義務盡力配合，采取一切補救措施，將風險、損失減少至最低。第三十六條 在協(xié)議履行期間，如因不可抗力至使約定業(yè)務無法正常進行的，由甲乙丙三方應協(xié)商解決問題。第三十七條 甲乙丙三方在履行協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，各方應本著誠信互利的原則，先行協(xié)商解決，如未能協(xié)商一致，各方均有權將爭議事項提交有管轄權的法院通過訴訟解決。七、其他事項第三十八條 甲乙丙三方應及時根據交易所對保證金封閉

10、運行業(yè)務的有關規(guī)定，對已簽或未簽協(xié)議文本的相關內容進行調整。第三十九條 在協(xié)議存期間，甲乙丙三方有觸犯國家法律、法規(guī)的或被交易所取消相應資質的，本協(xié)議自動終止。第四十條 本協(xié)議有效期三年，本協(xié)議自甲乙丙三方法定代表人或授權人簽字并加蓋公章之日起生效。本協(xié)議有效期滿后經三方協(xié)商同意可續(xù)簽。如任何一方在協(xié)議有效期內終止本協(xié)議的，必須提前一個月書面通知其他各方。第四十一條 甲乙丙三方在簽訂本協(xié)議時有附加條款的，須報交易所經同意后實施。第四十二條 本協(xié)議一式四份，甲乙丙各執(zhí)一份并報交易所一份。甲方：（公章或簽字）法定代表人或授權代理人： 年 月 日乙方：（公章或簽字）法定代表人或授權代理人： 年 月 日丙方：（公章或簽字）法定代表人或授權代理人： 年 月 日附件一：客戶信息確