企業(yè)資金籌措與運(yùn)營管理能力提升策略

1、編號：時間：2021年X月X日書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟 頁碼：第3頁共6頁企業(yè)資金籌措與運(yùn)營管理能力提升策略摘要：對于企業(yè)而言，資金是企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵，企業(yè)要想在競爭激烈的 市場中站穩(wěn)腳步，就需要具有較好的資金籌措能力。目前.，在經(jīng)濟(jì)市場上，很多 企業(yè)缺乏資金籌措能力，導(dǎo)致企業(yè)資金鏈難以滿足企業(yè)項(xiàng)目發(fā)展，最終影響企業(yè) 業(yè)務(wù)拓展。基于此，在本文中分析資金運(yùn)營管理中存在的問題，并且提出提升企 業(yè)運(yùn)營管理能力的對策。關(guān)鍵詞：提升;企業(yè)資金籌措;運(yùn)營管理;能力一、引言在企業(yè)管理中，資金籌措與資金運(yùn)營管理息息相關(guān)，二者相互作用， 相互影響。提升企業(yè)資金運(yùn)營管理能力，最為關(guān)鍵的就是提升企業(yè)資金籌措能力

2、。 資金籌措是資金管理中的重點(diǎn)內(nèi)容，為了保障企業(yè)經(jīng)濟(jì)的良性循環(huán)，需要實(shí)現(xiàn)企 業(yè)資金籌措能力和資金管理能力的同步提升。1 .企業(yè)資金籌措與運(yùn)營管理之間的關(guān)系。企業(yè)資金籌措與企業(yè)資金運(yùn) 營管理之間的關(guān)系密切，資金籌措能夠強(qiáng)化企業(yè)運(yùn)營管理，而良好的運(yùn)營管理也 會為企業(yè)進(jìn)行資金籌措帶來支持。為了提升企業(yè)資金籌措的能力，優(yōu)化企業(yè)運(yùn)營 管理，需要對二者之間的關(guān)系進(jìn)行梳理。首先，企業(yè)的資金籌措與企業(yè)的經(jīng)營成 本相關(guān)，因此需要研究企業(yè)經(jīng)營成本與生產(chǎn)經(jīng)營之間的相互銜接，換言之，企業(yè) 要想實(shí)現(xiàn)長足的發(fā)展，就需要成本增長符合資金籌措趨勢。并且，企業(yè)成本與經(jīng) 濟(jì)效益之間的關(guān)系，也直接的決定著企業(yè)的業(yè)務(wù)拓展；其次，在企

3、業(yè)進(jìn)行資金籌 措之前，需要對投資項(xiàng)目進(jìn)行綜合性分析，分析其在經(jīng)濟(jì)市場中的未來效益、資 金回籠時間等。當(dāng)這些因素都確定好之后，再進(jìn)行投資。那么在籌資環(huán)節(jié)中，需 要針對資金的具體情況，進(jìn)行籌資渠道對比分析，權(quán)衡市場利弊因素，切實(shí)的將 籌資成本降低；第三，企業(yè)進(jìn)行資金籌措環(huán)節(jié)中可能存在著一定的資金風(fēng)險(xiǎn)，對 企業(yè)收益產(chǎn)生嚴(yán)重的影響，因此,需要分析籌資風(fēng)險(xiǎn)。權(quán)衡投資風(fēng)險(xiǎn)與投資收益， 進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)評估，針對風(fēng)險(xiǎn)比較大的項(xiàng)目提供相應(yīng)的手段，最大程度的降低 投資風(fēng)險(xiǎn)。2 .企業(yè)資金運(yùn)營管理中存在的問題。經(jīng)過對企業(yè)資金運(yùn)營管理現(xiàn)狀進(jìn) 行調(diào)查中能夠發(fā)現(xiàn)，企業(yè)資金運(yùn)營管理中存在著以下問題，如，企業(yè)資金使用不 規(guī)范

4、、企業(yè)資金管理上缺乏相應(yīng)的制度并且企業(yè)資金風(fēng)險(xiǎn)防范意識比較差。這些 問題都嚴(yán)重的制約著企業(yè)資金管理的水平提升。2.1 企業(yè)資金使用不規(guī)范。在企業(yè)資金運(yùn)營管理中，企業(yè)資金的使用是 關(guān)鍵，資金使用不規(guī)范的情況將會嚴(yán)重的影響企業(yè)財(cái)務(wù)部門的資金管理。具體的 表現(xiàn)為，企業(yè)對于內(nèi)部資金隨意應(yīng)用，不能對市場進(jìn)行充分的調(diào)查，導(dǎo)致項(xiàng)目投 資與市場發(fā)展步伐難以匹配，出現(xiàn)資金盲目使用的情況，嚴(yán)重的情況下將會導(dǎo)致 企業(yè)資金的浪費(fèi)。同時企業(yè)在制定資金計(jì)劃上的可操作性比較低，在資金計(jì)劃實(shí) 施環(huán)節(jié)中總會出現(xiàn)一些不可預(yù)料的情況，阻礙著資金計(jì)劃的正常落實(shí)?？傮w而言, 企業(yè)在資金使用方面存在著較大的隨意性，基于這樣的資金管理情況

5、對企業(yè)發(fā)展 不利。2.2 企業(yè)資金管理缺乏相應(yīng)的制度。從更加嚴(yán)格的意義上分析企業(yè)資金 管理現(xiàn)狀，歸根結(jié)底都是企業(yè)資金管理缺乏相應(yīng)的制度，也就是說制度上的缺失 將會導(dǎo)致企業(yè)資金管理舉步維艱。目前，國內(nèi)大部分企業(yè)為了實(shí)現(xiàn)資金管理，都 建立了相應(yīng)的資金管理在制度，但是該制度執(zhí)行力較低，大部分的制度只是建立 在預(yù)算、結(jié)算等方面，在企業(yè)資金運(yùn)算評估和評估效果等方面都表現(xiàn)出了不足。 當(dāng)企業(yè)資金運(yùn)轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)中出現(xiàn)突發(fā)性資金使用問題時，企業(yè)財(cái)務(wù)部門缺乏相應(yīng)的評 價(jià)細(xì)化標(biāo)準(zhǔn),將會導(dǎo)致企業(yè)資金運(yùn)營慘淡。從企業(yè)資金制度上所暴露出來的問題, 正是企業(yè)資金運(yùn)營管理中所需要強(qiáng)化的地方。2.3 企業(yè)資金風(fēng)險(xiǎn)防范意識較差。無論在

6、哪種資金運(yùn)營管理中，資金都 會面臨著一定的風(fēng)險(xiǎn)，對于企業(yè)資金風(fēng)險(xiǎn)的防范是保障企業(yè)資金安全的基礎(chǔ)。然 而，在很多企業(yè)企業(yè)資金管理中都缺乏資金風(fēng)險(xiǎn)防范意識，企業(yè)財(cái)務(wù)部門不能及 時的對企業(yè)資金制定相應(yīng)的防范預(yù)警措施，也缺乏相應(yīng)的備用資金，一旦資金管 理出現(xiàn)問題，企業(yè)資金管理將會措手不及，難以抵御資金風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的情況下， 會導(dǎo)致小型企業(yè)面臨破產(chǎn)。二、提升企業(yè)資金籌措與運(yùn)營管理能力的對策提升企業(yè)資金籌措與運(yùn)營管理能力，主要分為在現(xiàn)金、成本、融資等 方面的管理。這些不同的層面資金管理，直接影響著企業(yè)的經(jīng)濟(jì)狀況。1.強(qiáng)化企業(yè)現(xiàn)金管理。企業(yè)現(xiàn)金管理在企業(yè)資金運(yùn)營管理中至關(guān)重要, 如果企業(yè)現(xiàn)金管理不善，將會導(dǎo)致

7、企業(yè)出現(xiàn)現(xiàn)金周轉(zhuǎn)苦難的情況，嚴(yán)重的情況下 還會導(dǎo)致企業(yè)固定資產(chǎn)凍結(jié)。例如在大型的國有制造企業(yè)中，為了避免國有制造 企業(yè)固定資產(chǎn)凍結(jié)，企業(yè)先需要對應(yīng)收賬款的賬齡進(jìn)行管理，針對個別客戶的拖 欠情況進(jìn)行調(diào)查，采取經(jīng)濟(jì)收緊對策，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)回籠。同時可以通過改變客戶付 款周期的形式，將項(xiàng)目預(yù)付款資金采購形式改變，將企業(yè)向銀行短期借款以及利 第4頁共6貞編號：時間：2021年X月X日書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟 頁碼：第5頁共6頁息費(fèi)用支出的數(shù)目減小。2.通過人工成本的控制避免企業(yè)固定資本蠶食企業(yè)人工成本是企業(yè)資 金管理中重要內(nèi)容，由于涉及到人工，其管理難度比較大，資金運(yùn)行管理比較復(fù) 雜，并且與企業(yè)人力資

8、源管理掛鉤。實(shí)現(xiàn)對企業(yè)人工成本進(jìn)行合理的控制，能夠 有效提升企業(yè)短期償債能力。如果企業(yè)人工成本控制不當(dāng)，將會出現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部財(cái) 務(wù)資本蠶食的情況。為了緩解企業(yè)資本蠶食，需要通過以下方式對企業(yè)資產(chǎn)債務(wù) 進(jìn)行管理：第一，提升員工的基本工資，鼓勵在市場前線的員工長期在職，發(fā)揮 員工熟練的項(xiàng)目捕捉技能，提升項(xiàng)目開發(fā)效率。第二，提升企業(yè)管理會計(jì)工作能 力，注重企業(yè)人工成本的控制。3 .提升企業(yè)融資水平。企業(yè)融資是實(shí)現(xiàn)企業(yè)項(xiàng)目業(yè)務(wù)拓展的基礎(chǔ)，因 此提升企業(yè)資金籌措與運(yùn)行管理能力，還需要將企業(yè)融資能力有效的提升。而企 業(yè)融資主要分為企業(yè)內(nèi)容融資和外部融資，從難易程度以及效果上分析，在企業(yè) 內(nèi)部進(jìn)行融資其效果更加

9、，能夠在短期內(nèi)提升企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益。相比之下，內(nèi)部融 資的優(yōu)勢比較多，首先其所帶來的籌資風(fēng)險(xiǎn)比較小，能夠有效的避免不必要的籌 資渠道所帶來的籌資風(fēng)險(xiǎn)。換言之，內(nèi)部籌資形式能夠?yàn)槠髽I(yè)資金帶來諸多的保 障。其次，內(nèi)部融資在改善企業(yè)內(nèi)部資金結(jié)構(gòu)、激勵企業(yè)內(nèi)部員工方面發(fā)揮著重 要的作用。因此加強(qiáng)企業(yè)資金籌集效率，需要關(guān)注企業(yè)內(nèi)部籌資環(huán)節(jié)，并且通過 注入增資、擴(kuò)股、出售公司股份等形式，實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金吸納。4 .構(gòu)建企業(yè)資金預(yù)警體制.企業(yè)資金運(yùn)行管理中存在這一定的風(fēng)險(xiǎn)，很 多企業(yè)對于資金預(yù)警的認(rèn)識不夠，因此，在企業(yè)資金管理環(huán)節(jié)中難以制定相應(yīng)的 資金預(yù)警機(jī)制，這將會為企業(yè)未來的發(fā)展帶來安全隱患。為了提升企業(yè)籌資能

10、力, 促進(jìn)資金運(yùn)行管理，需要在企業(yè)管理中建立資金預(yù)警機(jī)制，比如在企業(yè)進(jìn)行投資 之前，充分的進(jìn)行市場調(diào)研，針對企業(yè)的成本管理、資金運(yùn)行穩(wěn)定性等情況進(jìn)行 分析，制定出有針對性的措施。同時降低企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營中的風(fēng)險(xiǎn)，對項(xiàng)目投資進(jìn) 行科學(xué)的評估，保障資金在運(yùn)營過程中的流動性以及安全性。三、結(jié)論綜上所述，在本文中針對企業(yè)資金籌措與企業(yè)運(yùn)營管理之間的關(guān)系進(jìn) 行分析，研究企業(yè)資金運(yùn)營管理中存在的問題，提出提升企業(yè)資金運(yùn)營管理水平 的對策。如，企業(yè)資金使用不規(guī)范、企業(yè)資金管理上缺乏相應(yīng)的制度并且企業(yè)資 金風(fēng)險(xiǎn)防范意識比較差。這些問題都嚴(yán)重的制約著企業(yè)資金管理的水平提升。提 出了企業(yè)現(xiàn)金強(qiáng)化管理、避免企業(yè)固定資本蠶食、提升企業(yè)融資水平以及構(gòu)建企 業(yè)資金預(yù)警體制等對策。參考文獻(xiàn)：田麗.非營利組織資金運(yùn)營管理研究D凍北財(cái)經(jīng)大學(xué),2012.趙清.國有企業(yè)財(cái)務(wù)管理中的監(jiān)督體制研究D.中國礦業(yè)大學(xué)（北 京）,2013.孫瑩.營運(yùn)資金概念重構(gòu)與管理創(chuàng)新D.中國海洋大學(xué),2011.秦書亞.基于供