中國金融牌照大全

1、中國金融牌照大全高義廣作為金融領(lǐng)域的律師,經(jīng)常被客戶問及金融牌照問題,尤其是產(chǎn)品創(chuàng) 新設(shè)計時,更需明確客戶所持牌照的業(yè)務(wù)邊界. 金融牌照,即金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可 證,是批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)的正式文件. 目前金融許可證由銀監(jiān)會、證監(jiān)會和 保監(jiān)會等部門分別頒發(fā).金融監(jiān)管根據(jù)時段劃分為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管、事后監(jiān) 管,市場準(zhǔn)入制度是事前監(jiān)管的核心,金融許可證那么是市場準(zhǔn)入制度的常態(tài)表現(xiàn).在我國需要審批的金融牌照主要包括銀行、保險、信托、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷售、第三方支付牌照、小額貸款、典當(dāng) 12種、中國金融牌照一覽表照旦攻4能秋主奧奇業(yè)徽行773事然心會一.一.用管桀叮有望產(chǎn)加儲

2、霧.信身楣拓睜照71V聯(lián)瞌徐工喇年潦納發(fā)放魯契口托業(yè)畀金和貨2SI身i9teT董翌1屆第三方宜忖牌部班才加午國人民盟行201年氏可能手奉我履同逃支用.硬付卡的數(shù)片與M.能行卡收單會尊茶金牌觸95* 笠治理 強(qiáng)司甘盥年族熨,溫曲下降心密工里,機(jī)構(gòu)強(qiáng)努越令子必詞牌期6T51證監(jiān)會202111 n急體也意類糖持業(yè)條屋令即售胃的24tt襄監(jiān)會二Ml用一發(fā)情先描踴息能葡藥更忖忤然22惠證窗舍加出布5月史靜一京,批息一章導(dǎo)余地官上M喊事此多勢隔牌噠Hit曖監(jiān)會寺裊三臺嶙思己粵- 學(xué)&生通愿理目簽升地證等永福與保芾、姓稅,忘 管氣節(jié)活盆等1611證監(jiān)會1皺3年茂站及故幫竽無易一阪院鐘理保蝎今自服中收單時磷,

3、可劭.萬假降依靠加概nuv#甫先即WWt一外商,曲旋睚?里鵬*圻牌級痔奈觥年典當(dāng)業(yè)界小費(fèi)*金川上1144雷密&唯力公克建抵押耍款.抵打冊款* ffi 辦婚看盛施電讖?fù)虾［檬仑涭て诒?一信里正摟卡二、主要金融牌照簡介申請條件、審批機(jī)構(gòu)、法律依據(jù)以及注冊資本要求一銀監(jiān)會審批的金融牌照1、銀行牌照根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息,截止2021年10月,全國共有商業(yè)銀行773家,政策性銀行2家,農(nóng)村合作銀行108家,農(nóng)村信用合作社399家,村鎮(zhèn)銀行1105 家.目前已允許民營資本共同參加設(shè)立銀行,首批參與民營銀行的試點(diǎn)單位共有 五家,包括阿里巴巴等十家企業(yè)參與了試點(diǎn)工作,他們分別在天津、上海、浙江 和廣東開展試

4、點(diǎn).民營銀行從監(jiān)管層的要求出發(fā)會更加突出特色化效勞、差異化 經(jīng)營,重點(diǎn)是效勞小微企業(yè),效勞社區(qū)功能.1.1 審批機(jī)關(guān)設(shè)立商業(yè)銀行,應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn).1.2 法律依據(jù)?中華人民共和國商業(yè)銀行法?、?中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施方法?1.3 申請條件設(shè)立商業(yè)銀行,應(yīng)當(dāng)具備以下條件：一有符合本法和?中華人民共和國公司法?規(guī)定的章程；二有符合本法規(guī)定的注冊資本最低限額；三有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、高級治理人員；四有健全的組織機(jī)構(gòu)和治理制度；五有符合要求的營業(yè)場所、平安防范舉措和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施.設(shè)立商業(yè)銀行,還應(yīng)當(dāng)符合其他審慎性條件.1.4 注冊資本要求設(shè)立全國

5、性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣.設(shè)立城市商業(yè)銀 行的注冊資本最低限額為一億元人民幣,設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額 為五千萬元人民幣.注冊資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本.2、信托牌照擁有信托牌照可以從事的業(yè)務(wù)包括各類信托業(yè)務(wù)、作為投資基金或者基金管 理公司發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)等.根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息顯示,全國共有 71家信托公司,最早批準(zhǔn)成立的日 期為1984年.目前銀監(jiān)會已暫停發(fā)放信托牌照.因此最實(shí)惠的獲得信托牌照的方法是收購 小型信托公司以獲得牌照價值.2.1 審批機(jī)關(guān)設(shè)立信托公司,應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會批準(zhǔn), 并領(lǐng)取金融許可證2.2 法律依據(jù)?信托公司治理方法?銀監(jiān)會令20

6、07第2號、?中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委 員會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施方法?銀監(jiān)會令2007第13號2.3 申請條件設(shè)立信托公司,應(yīng)當(dāng)具備以下條件：一有符合?中華人民共和國公司法?和中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會規(guī)定 的公司章程；二有具備中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會規(guī)定的入股資格的股東；三具有本方法規(guī)定的最低限額的注冊資本；四有具備中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會規(guī)定任職資格的董事、高級治理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的信托從業(yè)人員；五具有健全的組織機(jī)構(gòu)、信托業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險限制制度；六有符合要求的營業(yè)場所、平安防范舉措和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；七中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會規(guī)定的其他條件.2.4 注冊資本要求信托公司注冊

7、資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣,注冊 資本為實(shí)繳貨幣資本.申請經(jīng)營企業(yè)年金基金、證券承銷、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù), 應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的最低注冊資本要求.3、金融租賃牌照根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息,截止2021年10月,共有26家金融租賃公司,最 早批準(zhǔn)成立的時間為1986年12月.擁有該牌照的公司可經(jīng)營以下局部或全部本外幣業(yè)務(wù)：一融資租賃業(yè)務(wù)；二吸收股東1年期含以上定期存款；三接受承租人的租賃保證金；四向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)讓應(yīng)收租賃款；五經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券；六同業(yè)拆借；七向金融機(jī)構(gòu)借款；八境外外匯借款；九租賃物品殘值變賣及處理業(yè)務(wù)；十經(jīng)濟(jì)咨詢；十一中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù).

8、3.1 審批機(jī)關(guān)設(shè)立金融租賃公司,應(yīng)由主要出資人作為申請人向中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員 會提出申請3.2 法律依據(jù)?金融租賃公司治理方法?銀監(jiān)會令2007第1號3.3 申請條件申請設(shè)立金融租賃公司,應(yīng)當(dāng)具備以下條件：一有符合?中華人民共和國公司法?和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；二有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；三注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本, 最低限額為1億元人民幣或等值的 可自由兌換貨幣；四有符合任職資格條件的董事、高級治理人員 ,并且從業(yè)人員中具有金 融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的 50%五建立了有效的公司治理、內(nèi)部限制和風(fēng)險治理體系；六建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu),

9、具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、平安且合規(guī)的信息系統(tǒng),具備保證業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與舉措；七有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、平安防范舉措和其他設(shè)施；八銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件.3.4 注冊資本要求注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本,最低限額為1億元人民幣或等值的可自由 兌換貨幣.4、貨幣經(jīng)紀(jì)牌照根據(jù)銀監(jiān)會公布的數(shù)據(jù)顯示,截止2021年10月全國共有5家貨幣經(jīng)紀(jì)公司, 最早批準(zhǔn)成立的日期為2005年12月.4.1 審批機(jī)關(guān)籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司,應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局 提交申請,由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定.銀監(jiān)會自收到完整中 請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定.4.

10、2 法律依據(jù)?中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施方法?銀監(jiān)會令2007年第13號4.3 申請條件設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：一有符合?中華人民共和國公司法?和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；二有符合規(guī)定條件的出資人;三注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本,最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；四有符合任職資格條件的董事和高級治理人員；五從業(yè)人員中應(yīng)有60犯上從事過金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作；六有健全的組織機(jī)構(gòu)、治理制度和風(fēng)險限制制度；七有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、平安防范舉措和其他設(shè)施；八銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件.4.4 注冊資本要求注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本

11、,最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣.4.5 款公司牌照貸款公司是指經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準(zhǔn),由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的專門為縣域農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)開展提供貸款效勞的非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu). 貸款公司是由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作 銀行全額出資的有限責(zé)任公司.根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息顯示,截止2021年10月,全國共有14家貸款公司, 最早批準(zhǔn)日期為2007年2月.5.1 審批機(jī)關(guān)貸款公司的籌建申請,由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理, 銀監(jiān)局審查并決 定.貸款公司的開業(yè)申請,由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定.5.2 法律依據(jù)?貸款公司治理

12、暫行規(guī)定?5.3 申請條件設(shè)立貸款公司應(yīng)當(dāng)符合以下條件：一有符合規(guī)定的章程；二注冊資本不低于50萬元人民幣,為實(shí)收貨幣資本,由投資人一次足額繳納；三有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級治理人員；四有具備相應(yīng)專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；五有必需的組織機(jī)構(gòu)和治理制度；六有符合要求的營業(yè)場所、平安防范舉措和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；七中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會規(guī)定的其他條件.5.4 注冊資本要求5.5 本不低于50萬元人民幣,為實(shí)收貨幣資本,由投資人一次足額繳納.二由中國人民銀行審批的金融牌照5.6 三方支付牌照支付業(yè)務(wù)許可證,即第三方支付牌照歷來兵家必爭, 原因無它,只因和最熱 門詞匯“互聯(lián)網(wǎng)金融掛

13、上關(guān)系.第三方支付牌照有三類,分別是： 一網(wǎng)絡(luò)支 彳e；二預(yù)付卡的發(fā)行與受理；三銀行卡收單.第一批六張全國性的預(yù)付卡分別在以下六家公司手里：北京商服通網(wǎng)絡(luò)科技 、開聯(lián)通網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、裕福網(wǎng)絡(luò)科技、渤海易生商務(wù)有 限公司現(xiàn)已改名為：易生支付、海南新生信息技術(shù)和深圳壹 卡會科技效勞.以后就再也沒有發(fā)放過全國性的預(yù)付卡牌照.因此這一 批六張預(yù)付卡牌照也就成了珍貴的“絕版資源.該證書2021年5月開始發(fā)放,截止2021年10月6日,已有269家非金融 機(jī)構(gòu)獲得該許可,如我們熟知的支付寶、財付通.6.1 審批機(jī)關(guān)非金融機(jī)構(gòu)提供支付效勞,應(yīng)當(dāng)依據(jù)本方法規(guī)定取得?支付業(yè)務(wù)許可證?,成為支付機(jī)構(gòu).中國人民銀行負(fù)責(zé)

14、?支付業(yè)務(wù)許可證?的頒發(fā)和治理.6.2 法律依據(jù)?非金融機(jī)構(gòu)支付效勞治理方法?中國人民銀行令2021第2號6.3 申請條件?支付業(yè)務(wù)許可證?的申請人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：一在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份,且為非金融機(jī)構(gòu)法人；二有符合本方法規(guī)定的注冊資本最低限額；三有符合本方法規(guī)定的出資人；四有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級治理人員；五有符合要求的反洗錢舉措；六有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施；七有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部限制制度和風(fēng)險治理舉措；八有符合要求的營業(yè)場所和平安保證舉措；九申請人及其高級治理人員最近 3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪 活動或?yàn)檫`法犯罪活動辦理支付業(yè)務(wù)等受過處分.6.4

15、 注冊資本要求央行要求在全國范圍內(nèi)開展支付效勞的企業(yè),注冊資本最低為1億元人民幣；擬在省級范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的,注冊資本最低要3000萬元人民幣.三證監(jiān)會審批的金融牌照6.5 金銷售牌照是從事證券投資基金銷售所需要的金融許可,證券投資基金銷售包括基金銷 售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金,出售基金份額,辦理基金份額中購、贖回等活動.在國內(nèi) 基金銷售機(jī)構(gòu)主要包括銀行、基金、證券等金融機(jī)構(gòu),其中銀行是最大渠道,占 比一半以上.2021年,央行開始向第三方理財機(jī)構(gòu)開放基金牌照申請,也就是說,除了 銀行、基金及證券,原本從事私募或信托產(chǎn)品銷售的第三方理財公司也可以從事 證券投資基金銷售了,更準(zhǔn)確地說是證券投資基金代銷

16、, 這些第三方理財機(jī)構(gòu)采 取和基金公司合作的形式.根據(jù)證監(jiān)會?公開募集基金銷售機(jī)構(gòu)名錄? 2021年8月,該牌照2001 年開始發(fā)放,目前共發(fā)放了 248家,其中商業(yè)銀行98家、證券公司98家、期貨 公司3家、保險公司3家、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)6家、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)40家.7.1 審批機(jī)關(guān)商業(yè)銀行含在華外資法人銀行,下同、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金 銷售業(yè)務(wù)的,應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相 應(yīng)資格7.2 法律依據(jù)?證券投資資金銷售治理方法?7.3 申請條件商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)

17、、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金 銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)具備以下條件：一具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部限制和風(fēng)險治理制度,并得到有效 執(zhí)行；二財務(wù)狀況良好,運(yùn)作標(biāo)準(zhǔn)穩(wěn)定；三有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、平安防范設(shè)施和其他設(shè)施；四有平安、高效的辦理基金出售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施,且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息治理平臺的有關(guān)要求,基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金治理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試,測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；五制定了完善的資金清算流程,資金治理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié) 算資金治理的有關(guān)要求；六有評價基金投資

18、人風(fēng)險承受水平和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系；七制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理舉措等基金銷 售業(yè)務(wù)治理制度,符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部限制的有關(guān)要求；八有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部限制制度；九中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件.7.4 金銷售支付牌照該牌照是針對支付企業(yè)發(fā)放的許可,指非金融機(jī)構(gòu)在收付款人之間作為中介 機(jī)構(gòu)提供的貨幣資金轉(zhuǎn)移效勞.基金銷售機(jī)構(gòu)可以選擇商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從 事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù).投資者通過直銷方式認(rèn)購、申購基金時可以借助擁有 該牌照的第三方支付工具而非銀行支付款項(xiàng).針對客戶而言最直接的好處是認(rèn) 購、申購費(fèi)率的折扣更低.根據(jù)證監(jiān)會?公開募集基金銷售支

19、付結(jié)算機(jī)構(gòu)名錄?2021年8月,為公開募集基金銷售機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算效勞的第三方支付機(jī)構(gòu)共有22家,首次發(fā)放時間為2021年5月,蘇寧易付寶、匯付天下、通聯(lián)支付、銀聯(lián)電子、支付寶、 平安付便屬于此列.8.1 審批機(jī)關(guān)中國證券監(jiān)督治理委員會8.2 法律依據(jù)?證券投資基金銷售治理方法?8.3 申請條件基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)中選擇具備以下條件的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷 售支付結(jié)算業(yè)務(wù)：一有平安、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng).該信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有 合法的知識產(chǎn)權(quán),且與合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測試,測試結(jié)果符合國家規(guī) 定標(biāo)準(zhǔn)；二制訂了有效的風(fēng)險限制制度；三中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件.從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)

20、務(wù)的支付機(jī)構(gòu)除應(yīng)當(dāng)具備上述規(guī)定的條件外,還應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的?支付業(yè)務(wù)許可證?,且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù) 賬戶應(yīng)當(dāng)與公司其他業(yè)務(wù)賬戶有效隔離.8.4 商牌照券商牌照,即經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證.目前券商牌照包括證券承銷與保薦、經(jīng) 紀(jì)、自營、直投、證券投資活動、證券資產(chǎn)治理及融資融券等.券商綜合牌照已 停發(fā)16年.目前有消息稱證監(jiān)會有意放開專業(yè)券商牌照也即小券商牌照,涵蓋并購財務(wù)參謀、資產(chǎn)治理、自營和投資參謀等.根據(jù)證監(jiān)會?證券公司名錄?截至2021年4月30日,目前共有111家證券公司截至2021年4月30日9.1 審批機(jī)關(guān)設(shè)立證券公司,必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn).9.2 法律依

21、據(jù)?證券法?、?證券公司監(jiān)督治理?xiàng)l例?9.3 申請條件設(shè)立證券公司,應(yīng)當(dāng)具備以下條件：一有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；二主要股東具有持續(xù)盈利水平,信譽(yù)良好,最近三年無重大違法違規(guī)記 錄,凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；三有符合本法規(guī)定的注冊資本；四董事、監(jiān)事、高級治理人員具備任職資格,從業(yè)人員具有證券從業(yè)資 格；五有完善的風(fēng)險治理與內(nèi)部限制制度；六有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施；七法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)規(guī) 定的其他條件.證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資.證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%證券公司股東的出資

22、,應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所 驗(yàn)資并出具證實(shí)；出資中的非貨幣財產(chǎn),應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)評 估機(jī)構(gòu)評估.證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級治理人員滿2年的高級治理人 員.證券公司設(shè)立時,其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其財務(wù)狀況、內(nèi)部限制制度、合規(guī)制度 和人力資源狀況相適應(yīng).9.4 注冊資本要求證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、與證券交易及投資有關(guān)的財務(wù)參謀 活動時,最低注冊資本是5000萬.從事證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn) 治理中的一項(xiàng)時,最低注冊資本是1億元,兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上時最低注冊資本是 5 億元.10、公募基金牌照擁有該項(xiàng)金融業(yè)務(wù)許可可以通過公開募集的方式設(shè)立

23、證券投資基金并銷售.證券投資基金是指通過公開出售基金份額募集資金,有基金托管人托管,由基金治理人治理和運(yùn)作資金,為基金份額持有人的利益,以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投 資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式.根據(jù)證監(jiān)會?基金治理公司名錄?2021年8月,目前共有95家基金治理 公司.1998年3月27日,基金金泰、基金開元宣告成立,自此拉開了我國公募 基金開展的序幕.2021年8月29日,東方證券資產(chǎn)治理從中國證監(jiān)會領(lǐng)取公開募集 證券投資基金治理業(yè)務(wù)資格的牌照,成為首家獲得該資格的券商.10.1 審批機(jī)關(guān)國務(wù)院證券監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)10.2 法律依據(jù)?證券投資基金法?、?證券投資基金治理公司治理方法?、

24、?資產(chǎn)治理機(jī)構(gòu)開 展公募證券投資基金治理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定?10.3 申請條件基金治理公司和符合條件的資產(chǎn)治理機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可開展公募基金業(yè)務(wù).1基金治理公司的申請條件設(shè)立基金治理公司,應(yīng)當(dāng)具備以下條件：一股東符合?證券投資基金法?和本方法的規(guī)定；二有符合?證券投資基金法?、?公司法?以及中國證監(jiān)會規(guī)定的章程；三注冊資本不低于1億元人民幣,且股東必須以貨幣資金實(shí)繳,境外股 東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資；四有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級治理人員以及從 事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員,擬任高級治理人員、業(yè)務(wù)人員不少于 15人,并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格；五有符合要求的營業(yè)場所、平安防范設(shè)施和

25、與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；六設(shè)置了分工合理、責(zé)任清楚的組織機(jī)構(gòu)和工作崗位；七有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)察稽核、風(fēng)險限制等內(nèi)部監(jiān)限制度；八經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件.一家機(jī)構(gòu)或者受同一實(shí)際限制人限制的多家機(jī)構(gòu)參股基金治理公司的數(shù)量 不得超過2家,其中控股基金治理公司的數(shù)量不得超過 1家.2資產(chǎn)治理機(jī)構(gòu)的申請條件申請開展基金治理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)治理機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)符合以下條件：一具有3年以上證券資產(chǎn)治理經(jīng)驗(yàn),最近3年治理的證券類產(chǎn)品業(yè)績良 好；二公司治理完善,內(nèi)部限制健全,風(fēng)險治理有效；三最近3年經(jīng)營狀況良好,財務(wù)穩(wěn)??；四誠信合規(guī),最近3年在監(jiān)管部門無重大違法違規(guī)記錄,沒有因違法違 規(guī)行為正在被監(jiān)管部門

26、調(diào)查,或者正處于整改期間；五為基金業(yè)協(xié)會會員；六中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件.10.4 注冊資本要求基金治理公司注冊資本不低于1億元人民幣,且股東必須以貨幣資金實(shí)繳, 境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資；資產(chǎn)治理機(jī)構(gòu)實(shí)繳資本或者實(shí)際繳付出資 不低于1000萬元.10.5 金子公司牌照基金子公司是指依照?公司法?設(shè)立,由基金治理公司控股,經(jīng)營特定客戶 資產(chǎn)治理、基金銷售以及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司.投資標(biāo)的包含傳統(tǒng)的股票市場、債券市場和期貨市場,各類直投工程,利率、匯率、金融 衍生品,以及未來一切可以實(shí)施資產(chǎn)證券化的標(biāo)的.從目前的法律規(guī)定來看,基金子公司有很大的業(yè)務(wù)優(yōu)勢,表達(dá)在監(jiān)管環(huán)境相

27、對寬松、開展業(yè)務(wù)具有本錢優(yōu)勢、 具有流動性優(yōu)勢等方面.根據(jù)證監(jiān)會?基金治理公司從事特定客戶資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)子公司名錄? 2021 年3月,目前共有67家從事特定客戶資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)的基金子公司, 最早批復(fù)的 時間為2021年11月.11.1 審批機(jī)關(guān)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn),基金治理公司可以設(shè)立全資子公司, 也可以與其他投資 者共同出資設(shè)立子公司11.2 法律依據(jù)?證券投資基金治理公司子公司治理暫行規(guī)定?11.3 申請條件參股子公司的其他投資者應(yīng)當(dāng)具備以下條件：一在技術(shù)合作、治理效勞、人員培訓(xùn)或者營銷渠道等方面具備較強(qiáng)優(yōu)勢；二有助于子公司健全治理結(jié)構(gòu)、提升競爭水平、促進(jìn)子公司持續(xù)標(biāo)準(zhǔn)發(fā) 展；三最近3年沒有因違

28、法違規(guī)行為受到重大行政處分或者刑事處分；四沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查,或者正處于整改期間；五具有良好的社會信譽(yù),最近3年在金融監(jiān)管、稅務(wù)、工商等部門以及 自律治理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無重大不良記錄；六中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件.11.4 注冊資本要求基金治理公司設(shè)立子公司應(yīng)當(dāng)以自有資金出資. 子公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)不低 于2000萬元人民幣.12、期貨牌照去年以來,收購期貨公司的案例不斷增多,尤其是來自證券和信托公司的收購.目前,國內(nèi)市場擁有全牌照的金融集團(tuán)逐漸形成,而期貨依然是一塊不可缺少的牌照,其價值也多表達(dá)在渠道或通道價值.2021年4月28日,國元證券發(fā)布公告稱,公司同意以海勤期貨2

29、021年12月 31日基準(zhǔn)日經(jīng)評估的價值15000萬元為根底,溢價6663.57萬元,以22163.57 萬元受讓海勤期貨100%勺股權(quán).資料顯示,截至2021年末,海勤期貨凈資產(chǎn)為 10075.94萬元,因此此次轉(zhuǎn)讓價接近2.2倍PR國元證券以1.2億元收購該張金 融期貨牌照.根據(jù)證監(jiān)會?全國期貨公司名錄?,全國共有161家期貨公司,該牌照目前 已暫停發(fā)放.12.1 審批機(jī)關(guān)設(shè)立期貨公司,應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),并在公司登記機(jī)關(guān)登 記注冊.12.2 法律依據(jù)?期貨交易治理?xiàng)l例?、?期貨公司治理方法?12.3 申請條件申請設(shè)立期貨公司,應(yīng)當(dāng)符合?中華人民共和國公司法?的規(guī)定,并具備下

30、 列條件：一注冊資本最低限額為人民幣 3000萬元；二董事、監(jiān)事、高級治理人員具備任職資格,從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資 格；三有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；四主要股東以及實(shí)際限制人具有持續(xù)盈利水平,信譽(yù)良好,最近 3年無 重大違法違規(guī)記錄；五有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施；六有健全的風(fēng)險治理和內(nèi)部限制制度；七國務(wù)院期貨監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件.12.4 注冊資本要求注冊資本最低BM額為人民幣3000萬元,注冊資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本.股東應(yīng) 當(dāng)以貨幣或者期貨公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資,貨幣出資比例不得低于 85%四保監(jiān)會審批的金融牌照13、保險牌照擁有此牌照后可以承保人民幣和外幣的各種財產(chǎn)保險、責(zé)

31、任保險、信用保險、 農(nóng)業(yè)保險、人身保險等保險業(yè)務(wù)；辦理各種國內(nèi)、國際再保險業(yè)務(wù)和法定保險業(yè) 務(wù)；與國外保險及其有關(guān)機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系和業(yè)務(wù)往來關(guān)系,代理外國保險機(jī)構(gòu) 辦對損失的鑒定和理賠等業(yè)務(wù)及其委托的其他有關(guān)事宜.目前已發(fā)放約135張保險牌照.統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,截至2021年4月,已經(jīng)開展業(yè)務(wù)的人身保險公司含健康 險和養(yǎng)老險公司達(dá)71家,財產(chǎn)險公司達(dá)64家,合計135家.13.1 審批機(jī)關(guān)設(shè)立保險公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn).13.2 法律依據(jù)?中華人民共和國保險法?13.3 申請條件設(shè)立保險公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：一主要股東具有持續(xù)盈利水平,信譽(yù)良好,最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī) 記錄,凈資產(chǎn)

32、不低于人民幣二億元；二有符合本法和?中華人民共和國公司法?規(guī)定的章程；三有符合本法規(guī)定的注冊資本；四有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、監(jiān)事和高級治理人員；五有健全的組織機(jī)構(gòu)和治理制度；六有符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；七法律、行政法規(guī)和國務(wù)院保險監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件13.4 注冊資本要求保險公司注冊資本的最低限額為人民幣二億元.保險公司的注冊資本必須為 實(shí)繳貨幣資本.國務(wù)院保險監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險公司的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營規(guī)模, 可以調(diào)整其注冊資本的最低限額,但不得低于本條第一款規(guī)定的限額.13.5 險代理、保險經(jīng)紀(jì)牌照保險代理人是根據(jù)保險人的委托,向保險人收取傭金,并在

33、保險人授權(quán)的范 圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個人.保險代理機(jī)構(gòu)包括專門從事保險代理業(yè) 務(wù)的保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和兼營保險代理業(yè)務(wù)的保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu).保險經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益,為投保人與保險人訂立保險合同提供中介 效勞,并依法收取傭金的機(jī)構(gòu).14.1 審批機(jī)關(guān)保險代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具備國務(wù)院保險監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)規(guī)定的條件, 取得保險監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證.14.2 法律依據(jù)?中華人民共和國保險法?14.3 申請條件保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人的高級治理人員,應(yīng)當(dāng)品行良好,熟悉保險 法律、行政法規(guī),具有履行責(zé)任所需的經(jīng)營治理水平,并在任職前取得保險監(jiān)督 治

34、理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格.14.4 注冊資本要求保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人的注冊資本或者出資額必須為實(shí)繳貨幣資 本.以公司形式設(shè)立保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人,其注冊資本最低限額適用 ?中華人民共和國公司法?的規(guī)定.國務(wù)院保險監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險專業(yè)代理 機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營規(guī)模,可以調(diào)整其注冊資本的最低限額,但 不得低于?中華人民共和國公司法?規(guī)定的限額.五其他機(jī)關(guān)審批的金融牌照15、典當(dāng)牌照典當(dāng)是指當(dāng)戶將其動產(chǎn)、財產(chǎn)權(quán)利作為當(dāng)物質(zhì)押或者將其房地產(chǎn)作為當(dāng)物抵 押給典當(dāng)行,交付一定比例費(fèi)用,取得當(dāng)金,并在約定期限內(nèi)支付當(dāng)金利息、償還當(dāng)金、贖回當(dāng)物的行為根據(jù)上海典行業(yè)協(xié)會公布的數(shù)據(jù),截

35、止2021年6月底,全市典當(dāng)企業(yè)為259 家新設(shè)典當(dāng)企業(yè)8家；分支機(jī)構(gòu)68家新設(shè)分支機(jī)構(gòu)5家.15.1 審批機(jī)關(guān)商務(wù)部批準(zhǔn)并頒發(fā)?典當(dāng)經(jīng)營許可證?15.2 法律依據(jù)商務(wù)部、公安部2005年第8號令?典當(dāng)治理方法?15.3 申請條件申請設(shè)立典當(dāng)行,應(yīng)當(dāng)具備以下條件：一有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程；二有符合本方法規(guī)定的最低限額的注冊資本；三有符合要求的營業(yè)場所和辦理業(yè)務(wù)必需的設(shè)施；四有熟悉典當(dāng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營治理人員及鑒定評估人員；五有兩個以上法人股東,且法人股相對控股；六符合本方法第九條和第十條規(guī)定的治安治理要求；七符合國家對典當(dāng)行統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的要求.15.4 注冊資本要求典當(dāng)行注冊資本最低限額為

36、300萬元；從事房地產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)的,注冊資 本最低限額為500萬元；從事財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)的,注冊資本最低限額為 1000萬元.典當(dāng)行的注冊資本最低限額應(yīng)當(dāng)為股東實(shí)繳的貨幣資本,不包括以實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)作價出資的資本.15.5 額貸款公司牌照此牌照的經(jīng)營范圍：無抵押貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款、股權(quán)抵押貸款、個 人貸款、小額貸款、企業(yè)貸款、消費(fèi)貸款、按揭貸款、創(chuàng)業(yè)貸款.根據(jù)上海金融辦公布的數(shù)據(jù),截至2021年6月30日,上海共有114家小額 貸款公司,首次發(fā)放時間為2021年11月.16.1 審批機(jī)關(guān)但凡省級政府能明確一個主管部門金融辦或相關(guān)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對小額貸款公 司的監(jiān)督

37、治理,并愿意承當(dāng)小額貸款公司風(fēng)險處置責(zé)任的, 方可在本省區(qū)、市 的縣域范圍內(nèi)開展組建小額貸款公司試點(diǎn).16.2 法律依據(jù)?關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見?銀監(jiān)發(fā) 202123號16.3 申請條件小額貸款公司的股東需符合法定人數(shù)規(guī)定.有限責(zé)任公司應(yīng)由50個以下股東出資設(shè)立；股份應(yīng)有 2-200名發(fā)起人,其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人 在中國境內(nèi)有住所.申請設(shè)立小額貸款公司,應(yīng)向省級政府主管部門提出正式申請,經(jīng)批準(zhǔn)后, 到當(dāng)?shù)毓ど绦姓卫聿块T申請辦理注冊登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照.止匕外,還應(yīng)在五個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會派出機(jī)構(gòu)和中國人民 銀行分支機(jī)構(gòu)報送相關(guān)資料.16.4 注冊資

38、本要求小額貸款公司的注冊資本來源應(yīng)真實(shí)合法,全部為實(shí)收貨幣資本,由出資人或發(fā)起人一次足額繳納.有限責(zé)任公司的注冊資本不得低于 500萬元,股份有限 公司的注冊資本不得低于1000萬元.單一自然人、企業(yè)法人、其他社會組織及 其關(guān)聯(lián)方持有的股份,不得超過小額貸款公司注冊資本總額的10%16.5 資性擔(dān)保牌照融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn),可以經(jīng)營以下局部或全部融資性擔(dān)保業(yè) 務(wù)：一貸款擔(dān)保.二票據(jù)承兌擔(dān)保.三貿(mào)易融資擔(dān)保.四工程融資擔(dān)保五信用證擔(dān)保六其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù).融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn),可以兼營以下局部或全部業(yè)務(wù)：一訴訟保全擔(dān)保.二投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約