理財(cái)部信貸部崗位說明書

1、信貸經(jīng)理工作說明書職位名稱信貸經(jīng)理所屬部門信貸部薪金標(biāo)準(zhǔn)直屬上級副總經(jīng)理直接下屬信貸專員間接下屬晉升方向填寫日期核準(zhǔn)人職位概要：制定并實(shí)施投融資目標(biāo)，領(lǐng)導(dǎo)下屬人員完成分解目標(biāo)。工作職責(zé)：1. 協(xié)助副總經(jīng)理規(guī)劃、制定、分解部門和業(yè)務(wù)的規(guī)劃和經(jīng)營目標(biāo)，監(jiān)督和指導(dǎo)規(guī)劃和計(jì)劃的執(zhí)行情況，分析評 估經(jīng)營目標(biāo)達(dá)成情況，組織落實(shí)調(diào)整方案；2. 協(xié)助副總經(jīng)理主管全公司信貸業(yè)務(wù)和相關(guān)管理制度；3. 協(xié)助副總經(jīng)理組織定期分析全公司信貸業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)狀況，綜合統(tǒng)計(jì)分析全公司信貸運(yùn)行；4. 協(xié)助副總經(jīng)理組織對重點(diǎn)行業(yè)、區(qū)域和客戶進(jìn)行跟蹤監(jiān)測，擬定信貸業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入、退岀的政策和標(biāo)準(zhǔn);5. 協(xié)助副總經(jīng)理進(jìn)行全公司信貸運(yùn)行體

2、系的組織、協(xié)調(diào)和管理，監(jiān)督、檢查信貸政策與信貸制度執(zhí)行情況;6. 組織信貸業(yè)務(wù)的專業(yè)培訓(xùn)；7. 監(jiān)督控制部門預(yù)算執(zhí)行和費(fèi)用使用情況；8. 完成上級交代的其他事項(xiàng)。任職資格：教育背景：經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大專以上學(xué)歷。培訓(xùn)經(jīng)歷：受過金融、信貸知識等方面的培訓(xùn)。經(jīng)驗(yàn)：3年以上銀行、投資公司等相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。技能技巧：具有豐富的金融知識，了解信貸市場；對行業(yè)發(fā)展趨勢變化敏感，能夠?qū)ζ湮磥砜赡艿陌l(fā)展方向進(jìn)行趨勢性預(yù)測;具有較強(qiáng)的溝通、協(xié)作和問題解決能力；熟練操作辦公軟件。態(tài) 度：服從領(lǐng)導(dǎo)一一不折不扣地服從上級的工作安排及工作調(diào)配。嚴(yán)于職守一一堅(jiān)守本職崗位，不得擅自離崗、串崗或睡崗。正直誠實(shí)一一對上

3、級領(lǐng)導(dǎo)、同事和客戶要以誠相待，不得陽奉陰違。團(tuán)結(jié)協(xié)作一一各部門之間、員工之間要互相配合，同心協(xié)力地解決困難。勤勉高效一一發(fā)揚(yáng)勤奮踏實(shí)的精神，優(yōu)質(zhì)高效地完成所擔(dān)負(fù)的工作。工作條件：工作場所：辦公室。環(huán)境狀況：基本舒適。危險(xiǎn)性：基本無危險(xiǎn)，無職業(yè)病危險(xiǎn)。理財(cái)經(jīng)理工作說明書職位名稱理財(cái)經(jīng)理所屬部門理財(cái)部薪金標(biāo)準(zhǔn)直屬上級副總經(jīng)理直接下屬理財(cái)專員間接下屬晉升方向填寫日期核準(zhǔn)人職位概要：制定并實(shí)施投融資目標(biāo)，領(lǐng)導(dǎo)下屬人員完成分解目標(biāo)。工作職責(zé)：1. 負(fù)責(zé)為客戶提供理財(cái)咨詢、建議服務(wù)，制定相應(yīng)的投資組合和策略2. 負(fù)責(zé)保持與客戶溝通聯(lián)系，為客戶提供金融分析軟件等服務(wù)3. 負(fù)責(zé)為客戶提供完善的理財(cái)計(jì)劃及信息咨

4、詢4. 負(fù)責(zé)根據(jù)客戶的委托，幫助客戶實(shí)施理財(cái)計(jì)劃5. 負(fù)責(zé)對公司理財(cái)產(chǎn)品能夠全力宣傳、推廣、銷售6. 負(fù)責(zé)為重要客戶需求提供理財(cái)咨詢，制定合理的財(cái)務(wù)計(jì)劃7. 完成上級交代的其他任務(wù)任職資格：教育背景：大專及以上學(xué)歷，金融、財(cái)經(jīng)、管理等相關(guān)專業(yè)培訓(xùn)經(jīng)歷：接受過投資理財(cái)?shù)认嚓P(guān)的培訓(xùn)經(jīng) 驗(yàn)：2年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。技能技巧：具有投資、募資操作的等方面知識；熟悉銀行、基金等金融產(chǎn)品的運(yùn)作流程；具有優(yōu)秀的溝通能力、團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神以及分析研究能力態(tài)度:服從領(lǐng)導(dǎo)一一不折不扣地服從上級的工作安排及工作調(diào)配。嚴(yán)于職守一一堅(jiān)守本職崗位，不得擅自離崗、串崗或睡崗。正直誠實(shí)一一對上級領(lǐng)導(dǎo)、同事和客戶要以誠相待，不得陽奉陰

5、違。團(tuán)結(jié)協(xié)作一一各部門之間、員工之間要互相配合，同心協(xié)力地解決困難勤勉高效一一發(fā)揚(yáng)勤奮踏實(shí)的精神，優(yōu)質(zhì)高效地完成所擔(dān)負(fù)的工作。工作條件：工作場所：辦公室。環(huán)境狀況：基本舒適。危險(xiǎn)性：基本無危險(xiǎn)，無職業(yè)病危險(xiǎn)。信貸專員工作說明書職位名稱信貸專員所屬部門信貸部薪金標(biāo)準(zhǔn)直屬上級信貸經(jīng)理直接下屬間接下屬晉升方向填寫日期核準(zhǔn)人職位概要：服從信貸經(jīng)理的工作安排和管理，努力完成上級下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)。工作職責(zé)：1. 負(fù)責(zé)客戶關(guān)系的建立和維護(hù)、客戶資料的收集和管理、客戶需求的分析和挖掘，提高客戶貢獻(xiàn)度和滿意度;2. 嚴(yán)格執(zhí)行公司投融資政策，并對公司提岀合理化建議，努力完成公司下達(dá)的目標(biāo)任務(wù)；3. 密切聯(lián)系配合

6、公司其他部門，關(guān)注客戶的資金使用情況；4. 積極參與團(tuán)隊(duì)合作，與信貸經(jīng)理及部門其他崗位密切配合，提高部門整體業(yè)績；5. 協(xié)助信貸經(jīng)理做好業(yè)務(wù)流程及工作計(jì)劃的設(shè)計(jì)、實(shí)施與改進(jìn)；6. 完成上級交代的其他工作任務(wù)。任職資格：教育背景：經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大專以上學(xué)歷。培訓(xùn)經(jīng)歷：受過市場營銷、金融知識等方面的培訓(xùn)。經(jīng)驗(yàn)：1年以上銀行、投資公司等相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。技能技巧：具有較豐富的金融知識，了解投資理財(cái)市場；熟練操作辦公軟件。態(tài)度:服從領(lǐng)導(dǎo)一一不折不扣地服從上級的工作安排及工作調(diào)配。嚴(yán)于職守一一堅(jiān)守本職崗位，不得擅自離崗、串崗或睡崗。正直誠實(shí)一一對上級領(lǐng)導(dǎo)、同事和客戶要以誠相待，不得陽奉陰違。團(tuán)

7、結(jié)協(xié)作一一各部門之間、員工之間要互相配合，同心協(xié)力地解決困難勤勉高效一一發(fā)揚(yáng)勤奮踏實(shí)的精神，優(yōu)質(zhì)高效地完成所擔(dān)負(fù)的工作。 工作條件：工作場所：辦公室。環(huán)境狀況：基本舒適。危險(xiǎn)性：基本無危險(xiǎn)，無職業(yè)病危險(xiǎn)。理財(cái)專員工作說明書職位名稱理財(cái)專員所屬部門理財(cái)部薪金標(biāo)準(zhǔn)直屬上級理財(cái)經(jīng)理直接下屬間接下屬晉升方向填寫日期核準(zhǔn)人職位概要：協(xié)助理財(cái)經(jīng)理完成本部門的理財(cái)相關(guān)目標(biāo)任務(wù)工作職責(zé)：1. 不斷了解市場，保證準(zhǔn)確、及時(shí)掌握市場的最新變化與趨勢；2. 發(fā)掘想要參與金融市場投資的潛在客戶；3. 負(fù)責(zé)銷售前的電話拜訪客戶，銷售中的跟進(jìn)客戶，后期跟蹤并維護(hù)客戶。4. 接受公司統(tǒng)一培訓(xùn)課程，以學(xué)到的知識為客戶提供有效

8、的操作建議；5. 公司提供客戶資源，實(shí)現(xiàn)公司制定的銷售目標(biāo)，以便確定指定目標(biāo)和相應(yīng)的客戶聯(lián)系數(shù)量。6. 完成上級交代的其他任務(wù)任職資格：教育背景：?？萍耙陨蠈W(xué)歷，金融、財(cái)經(jīng)等相關(guān)專業(yè)培訓(xùn)經(jīng)歷：接受過投資理財(cái)?shù)认嚓P(guān)的培訓(xùn)經(jīng) 驗(yàn)：1年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。技能技巧：具有良好的人際關(guān)系和較強(qiáng)的心理承受能力，與人溝通能力較強(qiáng)。有較強(qiáng)的客戶開發(fā)和跟蹤能力熟練掌握個(gè)人及家庭理財(cái)相關(guān)知識和技能。具有優(yōu)秀的溝通能力、團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神以及分析研究能力態(tài) 度：服從領(lǐng)導(dǎo)一一不折不扣地服從上級的工作安排及工作調(diào)配。嚴(yán)于職守一一堅(jiān)守本職崗位，不得擅自離崗、串崗或睡崗。正直誠實(shí)一一對上級領(lǐng)導(dǎo)、同事和客戶要以誠相待，不得陽奉陰違。

9、團(tuán)結(jié)協(xié)作一一各部門之間、員工之間要互相配合，同心協(xié)力地解決困難。勤勉高效一一發(fā)揚(yáng)勤奮踏實(shí)的精神，優(yōu)質(zhì)高效地完成所擔(dān)負(fù)的工作。工作條件：工作場所：辦公室。環(huán)境狀況：基本舒適。危險(xiǎn)性：基本無危險(xiǎn)，無職業(yè)病危險(xiǎn)。內(nèi)勤工作說明書職位名稱理財(cái)、信貸內(nèi)勤所屬部門理財(cái)、信貸部薪金標(biāo)準(zhǔn)直屬上級信貸、理財(cái)經(jīng)理直接下屬間接下屬晉升方向填寫日期核準(zhǔn)人職位概要：對客戶所有相關(guān)文件進(jìn)行整理，并建立統(tǒng)計(jì)報(bào)表給部門經(jīng)理工作職責(zé)：1. 對信貸、理財(cái)專員帶回來的客戶資料進(jìn)行整理，登記，建立報(bào)表。2. 對客戶應(yīng)還利息和應(yīng)付利息做好明確記錄3. 當(dāng)?shù)竭€款日或領(lǐng)取利息日，做好應(yīng)收利息和應(yīng)付利息登記，如客戶未能及時(shí)還款，要做好展期登記,4. 當(dāng)簽合同時(shí)要做好檢查、審核、監(jiān)督工作；5負(fù)責(zé)與會計(jì)科做好客戶的對賬工作6.每天要做好數(shù)據(jù)報(bào)表給部門經(jīng)理，周末、月末、年末要做好數(shù)據(jù)匯總表。7. 完成上級交代的其他事項(xiàng)。任職資格：教育背景：會計(jì)、法律專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大專以上學(xué)歷。培訓(xùn)經(jīng)歷：受過經(jīng)濟(jì)法知識等方面的培訓(xùn)。經(jīng) 驗(yàn)：1年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。技能技巧：熟練掌握Excel表格制作，熟悉經(jīng)濟(jì)法相關(guān)知識；具備較好的專業(yè)技能經(jīng)驗(yàn)；態(tài) 度：服從領(lǐng)導(dǎo)一一不折不扣地服從上級的工作安排及工作調(diào)配。嚴(yán)于職守一