管理-制度擔(dān)保公司對外擔(dān)保管理制度辦法范文模板

1、XX擔(dān)保公司對外擔(dān)保管理制度第一章 總則第一條 為了規(guī)范XX擔(dān)保公司（下稱“公司”）融資和對外擔(dān)保管理，有 效控制公司融資風(fēng)險和對外擔(dān)保風(fēng)險，保護公司財務(wù)安全和投資者的合法權(quán)益， 根據(jù)中華人民共和國公司法、中華人民共和國擔(dān)保法等法律、行政法規(guī)和 規(guī)范性文件及XX擔(dān)保公司章程（以下簡稱公司章程）的相關(guān)規(guī)定，制定 本制度。第二條本制度所稱融資，是指公司向以銀行為主的金融機構(gòu)進行間接融資的行為，主要包括綜合授信、流動資金貸款、技改和固定資產(chǎn)貸款、信用證融 資、票據(jù)融資和開具保函等形式。公司直接融資行為不適用本制度。第三條本制度所稱對外擔(dān)保，是指公司以第三人身份為他人提供保證、抵押、質(zhì)押或其他形式的擔(dān)

2、保。公司為自身債務(wù)提供擔(dān)保不適用本制度。第四條公司融資及對外提供擔(dān)保應(yīng)遵循慎重、平等、互利、自愿、誠信原則。控股股東及其他關(guān)聯(lián)方不得強制公司為他人提供擔(dān)保。公司全體董事及高級管理人員應(yīng)當審慎對待、嚴格控制公司融資及對外擔(dān)保 的風(fēng)險。第五條公司對外擔(dān)保必須經(jīng)董事會或股東大會審議通過，未經(jīng)公司董事會或股東大會批準，公司不得對外提供擔(dān)保。第六條公司獨立董事應(yīng)在年度報告中，對公司累計和當期對外擔(dān)保情 況、執(zhí)行上述規(guī)定情況進行專項說明，并發(fā)表獨立意見第二章公司融資的審批第七條公司財務(wù)部作為融資事項的管理部門，統(tǒng)一受理公司各部門的融資申請，并對該事項進行初步審核后，按本制度第八至十條所規(guī)定的權(quán)限報公司 有

3、權(quán)部門審批。第八條依據(jù)股東大會及董事會的授權(quán)，在公司最近一期經(jīng)審計財務(wù)報表上表明的資產(chǎn)負債率不超過 70%的情況下，公司在下一個會計年度內(nèi)累計融資 金額不超過公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)值的10% （含10% ）的融資事項，報公司董事長審批。第九條 在公司最近一期經(jīng)審計財務(wù)報表上表明的資產(chǎn)負債率不超過 70%的情況下，公司單次流動資金融資金額或在一個會計年度內(nèi)累計融資金額將 超過公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)值的 20% （含20% ）的，報公司董事會審批。公司最近一期經(jīng)審計財務(wù)報表上表明的資產(chǎn)負債率超過70%時，公司融資事項須報公司股東大會審議批準。第十條公司單筆融資金額或在一個會計年度內(nèi)累計融資金額

4、將超過公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)值的20%的、或達到前述標準后又進行融資的，由公 司董事會審議通過后報公司股東大會批準。第一條公司申請融資時，應(yīng)提交融資申請報告，融資申請報告內(nèi)容必須完整，并應(yīng)至少包括下列內(nèi)容：（一）擬提供融資的金融機構(gòu)名稱；（二）擬融資的金額、期限；（三）融資獲得資金的用途；（四）還款來源和還款計劃；（五）為融資提供擔(dān)保的擔(dān)保機構(gòu)；（六）關(guān)于公司的資產(chǎn)負債狀況的說明；（七）其他相關(guān)內(nèi)容。申請技改或固定資產(chǎn)貸款還必須提交詳細的可行性研究報告。第十二條公司的有關(guān)部門依據(jù)上述權(quán)限審議公司提出的融資申請報告時，應(yīng)對融資事項所涉及的經(jīng)營計劃、融資用途認真審核。對于需要政府或 相關(guān)主管部門

5、審批的項目，應(yīng)查驗相關(guān)批準文件；董事會或股東大會認為必要的， 可以聘請外部財務(wù)或法律等專業(yè)機構(gòu)針對該等融資事項提供專業(yè)意見，作為董事會、股東大會決策的依據(jù)。公司有關(guān)部門在審批融資申請時， 應(yīng)同時充分考慮申 請融資方的資產(chǎn)負債狀況，對資產(chǎn)負債率過高的申請融資方應(yīng)慎重審批提出的新 融資申請。公司分支機構(gòu)或控股子公司申請融資時，亦應(yīng)提交融資申請報告，并依照上述第八條至第十一條之權(quán)限批準后，方可進行融資。第三章 公司對外提供擔(dān)保的條件第十二條公司在決定擔(dān)保前，應(yīng)至少掌握被擔(dān)保對象的下述資信狀況，對該擔(dān)保事項的利益和風(fēng)險進行充分分析：（一）為依法設(shè)立并有效存續(xù)的企業(yè)法人，不存在需要終止的情形；（二）經(jīng)營

6、狀況和財務(wù)狀況良好，具有穩(wěn)定的現(xiàn)金流量或者良好的發(fā)展前景， 并具有償債能力；（三）已提供過擔(dān)保的，應(yīng)沒有發(fā)生債權(quán)人要求公司承擔(dān)連帶擔(dān)保責(zé)任的情形；（四）擁有可抵押（質(zhì)押）的資產(chǎn)，具有相應(yīng)的反擔(dān)保能力；（五）提供的財務(wù)資料真實、完整、有效；（六）公司能夠?qū)ζ洳扇★L(fēng)險防范措施；（七）沒有其他法律風(fēng)險。（八）符合公司章程的有關(guān)規(guī)定。公司對外提供擔(dān)保由財務(wù)部根據(jù)被擔(dān)保對象提供的上述資料進行調(diào)查，確定資料是否真實。第十四條公司對外擔(dān)保必須要求對方提供反擔(dān)保，且反擔(dān)保的提供方應(yīng)當具有實際承擔(dān)能力。第四章公司對外提供擔(dān)保的審批第十五條未經(jīng)公司董事會或股東大會批準，公司不得對外提供擔(dān)保。第十六條公司財務(wù)部作為

7、對外擔(dān)保事項的管理部門，統(tǒng)一受理公司對外擔(dān)保的申請，并對該事項進行初步審核后，按本制度第十八條所規(guī)定的權(quán)限報公 司有權(quán)部門審批。公司對外提供擔(dān)保的，由公司財務(wù)部向有權(quán)部門提出申請。第十七條公司各部門或分支機構(gòu)向公司財務(wù)部報送對外擔(dān)保申請、及公司財務(wù)部向董事會報送該等申請時，應(yīng)將與該等擔(dān)保事項相關(guān)的資料作為申請附 件一并報送，該等附件包括但不限于：（一）被擔(dān)保人的基本資料、已經(jīng)年檢的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照之復(fù)印件；（二）被擔(dān)保人經(jīng)審計的最近一年及一期的財務(wù)報表、經(jīng)營情況分析報告；（三）主債務(wù)人與債權(quán)人擬簽訂的主債務(wù)合同文本；（四）本項擔(dān)保所涉及主債務(wù)的相關(guān)資料（預(yù)期經(jīng)濟效果分析報告等）（五）擬簽訂的擔(dān)

8、保合同文本；（六）擬簽訂的反擔(dān)保合同及擬作為反擔(dān)保之擔(dān)保物的不動產(chǎn)、動產(chǎn)或權(quán)利的基本情況的說明及相關(guān)權(quán)利憑證復(fù)印件；（七）其他相關(guān)資料。董事會或股東大會認為必要的，可以聘請外部財務(wù)或法律等專業(yè)機構(gòu)針對該 等對外擔(dān)保事項提供專業(yè)意見，作為董事會、股東大會決策的依據(jù)。第十八條公司下列對外擔(dān)保行為，在經(jīng)董事會決議通過后須報股東大會審議批準。（一）本公司及本公司控股子公司的對外擔(dān)?？傤~，達到或超過最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)的50%以后提供的任何擔(dān)保；（二）公司的對外擔(dān)保總額，達到或超過最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)的30%以后提供的任何擔(dān)保；（三）為資產(chǎn)負債率超過70%的擔(dān)保對象提供的擔(dān)保；（四）單筆擔(dān)保額超過最近一

9、期經(jīng)審計凈資產(chǎn) 10%的擔(dān)保（五）對股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保。公司對外擔(dān)保的單項擔(dān)保金額及累計余額未達到前款所述標準的，須經(jīng)出席董事會的三分之二以上的董事審議同意并做出決議方可實施。第十九條公司董事會或股東大會在就對外擔(dān)保事項進行表決時，與該擔(dān)保事項有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事或股東應(yīng)回避表決。由于關(guān)聯(lián)董事回避表決使得有表決權(quán)的董事低于董事會全體成員的三分之 二時，應(yīng)按照公司章程的規(guī)定，由全體董事（含關(guān)聯(lián)董事）就將該等對外擔(dān)保提 交公司股東大會審議等程序性問題做出決議，由股東大會對該等對外擔(dān)保事項做 出相關(guān)決議。股東大會在審議為股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供擔(dān)保的議案時， 該股東 或受該實際控

10、制人支配的股東，不得參與該項表決，該項表決由出席股東大會的 其他股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過； 其中股東大會審議上述第（二）項擔(dān)保行 為涉及為股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供擔(dān)保之情形的， 應(yīng)經(jīng)出席股東大會的 其他股東所持表決權(quán)三分之二以上通過。第二十條公司董事會或股東大會在同一次會議上對兩個以上對外擔(dān)保事項進行表決時，應(yīng)當針對每一擔(dān)保事項逐項進行表決。第五章公司融資及對外擔(dān)保的執(zhí)行和風(fēng)險管理第二十一條公司各部門及分支機構(gòu)的融資或?qū)ν鈸?dān)保事項經(jīng)公司有權(quán)部門批準后，由公司董事長或其授權(quán)的人代表公司對外簽署融資合同或擔(dān)保合 同。公司控股子公司的融資或?qū)ν鈸?dān)保事項經(jīng)公司有權(quán)部門批準后，由控股子公司的董

11、事長或其授權(quán)的人代表該公司對外簽署融資合同或擔(dān)保合同。第二十二條公司訂立的融資合同或擔(dān)保合同應(yīng)在簽署之日起日內(nèi)報送公司財務(wù)部登記備案。第二十三條已經(jīng)依照本制度第二章、第四章所規(guī)定權(quán)限獲得批準的融資事項及對外擔(dān)保事項，在獲得批準后 30日內(nèi)未簽訂相關(guān)融資合同或擔(dān)保合同 的，超過該時限后再辦理融資或擔(dān)保手續(xù)的， 視為新的融資或擔(dān)保事項，須依照 本制度規(guī)定重新辦理審批手續(xù)。第二十四條 公司財務(wù)部為公司融資及對外擔(dān)保的日常管理部門。第二十五條 被擔(dān)保債務(wù)到期后需展期并需由公司繼續(xù)提供擔(dān)保的，應(yīng)當 視為新的對外擔(dān)保，必須按照本制度規(guī)定的程序履行擔(dān)保申請審核批準程序。公司對外擔(dān)保的主債務(wù)合同發(fā)生變更的，由

12、公司董事會決定是否繼續(xù)承擔(dān)保 證責(zé)任。第二十六條 在使用融資獲得的資金時，應(yīng)依據(jù)融資合同所規(guī)定的資金用 途使用，如確須變更用途的，由資金使用部門提出申請，并按照本制度第八至十 條規(guī)定的相關(guān)權(quán)限履行批準程序。第二十七條 公司財務(wù)部預(yù)計到期不能歸還貸款的，應(yīng)及時了解逾期還款 的原因，并與相關(guān)部門共同制定應(yīng)急方案。融資期限屆滿需要展期的，公司財務(wù)部應(yīng)及時向董事會報告，并說明原因及 還款期限。第二十八條 公司財務(wù)部應(yīng)加強對擔(dān)保債務(wù)風(fēng)險的管理，督促被擔(dān)保人及 時還款。對于在擔(dān)保期間內(nèi)出現(xiàn)的、被擔(dān)保人之償還債務(wù)能力已經(jīng)或?qū)⒁l(fā)生重大不利變化的情況，擔(dān)保人應(yīng)當及時向公司財務(wù)部匯報、并共同制定應(yīng)急方案。公司財

13、務(wù)部應(yīng)督促公司分支機構(gòu)及控股子公司建立相關(guān)的風(fēng)險管理制度。第二十九條債務(wù)履行期限屆滿，被擔(dān)保人不履行債務(wù)致使作為擔(dān)保人的公司承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的，公司應(yīng)在承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任后及時向被擔(dān)保人追償。第六章公司融資及對外提供擔(dān)保的信息披露第三十條公司財務(wù)部應(yīng)將公司融資及對外提供擔(dān)保事項的相關(guān)資料和文件及時送交董事會秘書。第三一條對公司融資及對外提供擔(dān)保事項，應(yīng)依照有關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會發(fā)布的有關(guān)規(guī)范性文件及深圳證券交易所的相關(guān)規(guī)定履行信息披露義 務(wù)。具體信息披露事宜由公司董事會秘書負責(zé)。第七章有關(guān)人員的責(zé)任第三十二條 公司全體董事應(yīng)當嚴格按照本制度及相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范 性文件的規(guī)定審核公司融資及對外擔(dān)保事項， 并對違規(guī)或失當?shù)娜谫Y、對外擔(dān)保 所產(chǎn)生的損失依法承擔(dān)連帶責(zé)任。第三十三條依據(jù)本制度規(guī)定具有審核權(quán)限的公司管理人員及其他相