商業(yè)計(jì)劃書(shū)簡(jiǎn)明版

1、XXX 公司（或 XXX 項(xiàng)目）商業(yè)計(jì)劃書(shū)年月（公司資料） 地址 郵政編碼 聯(lián)系人及職務(wù) 電話 傳真 網(wǎng)址/ 電子郵箱 報(bào)告目錄第一部分 摘要整個(gè)計(jì)劃的概括）文字在 2-3 頁(yè)以內(nèi)）六七八九十十公司簡(jiǎn)單描述 公司的宗旨和目標(biāo)（市場(chǎng)目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)） 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu) 已投入的資金及用途 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹 市場(chǎng)概況和營(yíng)銷策略 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績(jī)簡(jiǎn)介核心經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì) 公司優(yōu)勢(shì)說(shuō)明 目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還 . 融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）十二 . 財(cái)務(wù)分析1. 財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)（前 3-5 年銷售匯總、利潤(rùn)、成長(zhǎng)）2. 財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)（后 3-5 年）3.

2、資產(chǎn)負(fù)債情況第一章 公司介紹第二部分 綜述公司的宗旨（公司使命的表述） 公司簡(jiǎn)介資料 各部門職能和經(jīng)營(yíng)目標(biāo) 公司管理四1. 董事會(huì)2. 經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)3. 外部支持（外聘人士 /會(huì)計(jì)師事務(wù)所 /律師事務(wù)所 /顧問(wèn)公司 /技術(shù)支持 /行業(yè)協(xié)會(huì)等）第二章 技術(shù)與產(chǎn)品技術(shù)描述及技術(shù)持有1.2.3.4.5.6.產(chǎn)品狀況主要產(chǎn)品目錄（分類、名稱、規(guī)格、型號(hào)、價(jià)格等） 產(chǎn)品特性正在開(kāi)發(fā) / 待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介 研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表 知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略 無(wú)形資產(chǎn)（商標(biāo) / 知識(shí)產(chǎn)權(quán) / 專利等）123456產(chǎn)品生產(chǎn)資源及原材料供應(yīng) 現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力 擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力 原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備 產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)

3、、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制 包裝與儲(chǔ)運(yùn)第三章 市場(chǎng)分析市場(chǎng)規(guī)模、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與劃分 目標(biāo)市場(chǎng)的設(shè)定 產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析四飽和）五六目前公司產(chǎn)品市場(chǎng)狀況，產(chǎn)品所處市場(chǎng)發(fā)展階段（空白產(chǎn)品排名及品牌狀況市場(chǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè)和市場(chǎng)機(jī)會(huì)行業(yè)政策/ 新開(kāi)發(fā) / 高成長(zhǎng) / 成熟 /第四章 競(jìng)爭(zhēng)分析有無(wú)行業(yè)壟斷 從市場(chǎng)細(xì)分看競(jìng)爭(zhēng)者市場(chǎng)份額 主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況（種類、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營(yíng)銷、市 場(chǎng)占 率等）四 潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況和市場(chǎng)變化分析五 公司產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)第五章 市場(chǎng)營(yíng)銷四標(biāo)準(zhǔn) 政策（銷售量 / 回款期限 / 付款方式 / 應(yīng)收帳款 / 貨運(yùn)方式 / 折扣政策等） 五

4、 銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策 促銷和市場(chǎng)滲透（方式及安排、預(yù)算）六概述營(yíng)銷計(jì)劃（區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額） 銷售政策的制定（以往 / 現(xiàn)行/ 計(jì)劃） 銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù) 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況（代理商 / 經(jīng)銷商 / 直銷商 / 零售商 / 加盟者等），各級(jí)資格認(rèn)定1. 主要促銷方式2. 廣告 / 公關(guān)策略、媒體評(píng)估七 產(chǎn)品價(jià)格方案1. 定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu)2. 影響價(jià)格變化的因素和對(duì)策八 . 銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。3-5 年）銷售額、占有率及九 . 市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)（近期、中期），銷售預(yù)估（計(jì)算依據(jù)第六章 投資說(shuō)明資金需求說(shuō)明（用量 / 期限）

5、資金使用計(jì)劃及進(jìn)度投資形式（貸款 /利率 /利率支付條件 /轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán) /對(duì)應(yīng)價(jià)格等）四資本結(jié)構(gòu)五六七八九十 十一 十二 十三回報(bào)/ 償還計(jì)劃資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說(shuō)明（每筆債務(wù)的時(shí)間 /條件/ 抵押/利息等） 投資抵押（是否有抵押 / 抵押品價(jià)值及定價(jià)依據(jù) / 定價(jià)憑證） 投資擔(dān)保（是否有抵押 / 擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告） 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)股權(quán)成本 投資者介入公司管理之程度說(shuō)明 報(bào)告（定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算） 雜費(fèi)支付（是否支付中介人手續(xù)費(fèi)）第七章投資報(bào)酬與退出四股票上市 股權(quán)轉(zhuǎn)讓 股權(quán)回購(gòu) 股利第八章 風(fēng)險(xiǎn)分析四五六 七 八 九 十資源（原材料 / 供應(yīng)商）風(fēng)險(xiǎn) 市場(chǎng)不確

6、定性風(fēng)險(xiǎn) 研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)生產(chǎn)不確定性風(fēng)險(xiǎn) 成本控制風(fēng)險(xiǎn) 競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn) 政策風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（應(yīng)收帳款 / 壞帳） 管理風(fēng)險(xiǎn)（含人事 / 人員流動(dòng) / 關(guān)鍵雇員依賴） 破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)第九章 管理四五公司組織結(jié)構(gòu) 管理制度及勞動(dòng)合同 人事計(jì)劃（配備 /招聘 /培訓(xùn)/ 考核） 薪資、福利方案 股權(quán)分配和認(rèn)股計(jì)劃第十章 經(jīng)營(yíng)預(yù)測(cè)增資后 3-5 年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長(zhǎng)率、投資報(bào)酬率預(yù)估及計(jì)算依據(jù)第十一章 財(cái)務(wù)分析財(cái)務(wù)分析說(shuō)明財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)1. 銷售收入明細(xì)表2. 成本費(fèi)用明細(xì)表3. 薪金水平明細(xì)表4. 固定資產(chǎn)明細(xì)表5. 資產(chǎn)負(fù)債表6. 利潤(rùn)及利潤(rùn)分配明細(xì)表7. 現(xiàn)金流量表8. 財(cái)務(wù)指標(biāo)分析1） 反映財(cái)務(wù)盈利能

7、力的指標(biāo)a. 財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率（ FIRR ）b. 投資回收期（ Pt）c. 財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值（ FNPV ）d. 投資利潤(rùn)率e. 投資利稅率f. 資本金利潤(rùn)率g. 不確定性分析：盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析2） 反映項(xiàng)目清償能力的指標(biāo)a. 資產(chǎn)負(fù)債率b. 流動(dòng)比率c. 速動(dòng)比率d. 固定資產(chǎn)投資借款償還期第三部分 附錄一 附件1. 營(yíng)業(yè)執(zhí)照影本2. 董事會(huì)名單及簡(jiǎn)歷3. 主要經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)名單及簡(jiǎn)歷4. 專業(yè)術(shù)語(yǔ)說(shuō)明5. 專利證書(shū) /生產(chǎn)許可證 / 鑒定證書(shū)等6. 注冊(cè)商標(biāo)7. 企業(yè)形象設(shè)計(jì) / 宣傳資料（標(biāo)識(shí)設(shè)計(jì)、說(shuō)明書(shū)、出版物、包裝說(shuō)明等）8. 簡(jiǎn)報(bào)及報(bào)道9. 場(chǎng)地租用證明10. 工藝流程圖11. 產(chǎn)品市場(chǎng)成長(zhǎng)預(yù)測(cè)圖1.2.3.4.5.6.7.附表