金融行業(yè)的商業(yè)計劃書

1、商業(yè)策劃書聯(lián)系人：溫記楠聯(lián)系電話子郵件：270562099目錄第一章：項目概要第二章：公司的宗旨和目標(biāo)第三章：主要產(chǎn)品（服務(wù)）和業(yè)務(wù)范圍第四章：市場概況第五章：營銷策略第六章：資金明細及預(yù)期回報分析一、項目概要“西安中譽資產(chǎn)管理有限公司”的發(fā)展是以專業(yè)化的黃金投資管理為主，主要從事的業(yè)務(wù)可從實物黃金交易、黃金積存業(yè)務(wù)、中高端客戶理財業(yè)務(wù)、實物黃金延期交收發(fā) 展到黃金信托業(yè)務(wù)。公司可根據(jù)高端客戶的理財需求，通過信托計劃為客戶提供細致入 微的個性化、量身定制的理財規(guī)劃、投資方案及高增值服務(wù)。公司從成立、組建到運作的過程中可通過專業(yè)化的團隊，嚴(yán)謹(jǐn)、穩(wěn)健的業(yè)務(wù)操作模 式以及成

2、熟的管理模式，提供全面、安全而穩(wěn)固的黃金資產(chǎn)管理服務(wù)。為投資者提供黃 金投資管理及咨詢服務(wù)，受托投資管理，批發(fā)、零售，黃金及貴金屬制品。公司及時把 握和傳遞國際、國內(nèi)最新的行情咨詢，為投資者提供全方位的投資服務(wù)和穩(wěn)定的黃金現(xiàn) 貨資源。公司在成立的初期可依托于上海黃金交易所金融類會員單位與深圳金融電子結(jié)算 中心在陜西代理拓展的形式，借助于深圳金融電子結(jié)算中心的強大技術(shù)支持，將公司發(fā) 展成為國內(nèi)專業(yè)的從事國家標(biāo)準(zhǔn)黃金及其衍生產(chǎn)品投資交易的服務(wù)機構(gòu)。并逐漸培養(yǎng)一批專業(yè)的化的分析人員。在客戶交易過程中時刻為客戶提供最新最全的實時黃金資訊， 及全面的走勢分析，確?？蛻粼诮灰走^程中受益的保證。我們也會針對

3、客戶對黃金的投 資意愿，分別提供長線、中線、短線的服務(wù)平臺，并根據(jù)公司的階段發(fā)展以時報、日報、 月報、季度報、年報的形式向客戶傳達黃金的分析情況，以配合交易信息平臺的形式在 每天10點之前為客戶提供每天的金價定位，交易風(fēng)險提示。二、公司的宗旨和目標(biāo)主要針對市場目標(biāo)和財務(wù)目標(biāo)，針對性的公司所要運營項目的實力，以便激發(fā)投資者的興趣，促使投資者繼續(xù)往下看。傳統(tǒng)政治經(jīng)濟結(jié)構(gòu)變化所帶來的黃金實物需求增加，新金融背景下投資資產(chǎn)及投資 需求的增加，都將給黃金市場帶來長期的、充足的動力。中國人民銀行行長周小川就曾 經(jīng)指出，中國黃金市場應(yīng)當(dāng)逐步實現(xiàn)三個轉(zhuǎn)變：從商品交易為主向金融交易為主的轉(zhuǎn)變、 由現(xiàn)貨交易為主向

4、期貨交易為主的轉(zhuǎn)變、由國內(nèi)市場向國際市場的轉(zhuǎn)變。、主要產(chǎn)品（服務(wù)）和業(yè)務(wù)范圍1、實物金條業(yè)務(wù)實物金條的儲備是為了給中譽要開展的業(yè)務(wù)，包括黃金積存業(yè)務(wù)、中高端客戶理財業(yè)務(wù)、實物黃金延期交收發(fā)展到黃金信托業(yè)務(wù)以及要陸續(xù)要開展的機構(gòu)業(yè)務(wù)， 在降低企業(yè)運作風(fēng)險的同時、為公司的長遠發(fā)展打下牢固的基礎(chǔ)。2、積存業(yè)務(wù)黃金積存業(yè)務(wù)是在實物金條銷售的基礎(chǔ)上衍生的一項具有市場戰(zhàn)略愿意的業(yè)務(wù)。對個人客戶來講：黃金積存業(yè)務(wù)是采用平均成本的策略降低投資風(fēng)險，但相 對的也需長期投資才能克服因金價波動而產(chǎn)生的影響，并在市場回升時獲取收 益。投資期間越長越有可能化解金價波動產(chǎn)生的影響，成功實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。對于企業(yè)的長遠發(fā)

5、展而言：黃金積存業(yè)務(wù)是以市場圈地拓展的形式，以迅速增加與吸納龐大客戶群體來體驗 中譽理財業(yè)務(wù)，針對客戶對黃金的投資意愿，分別提供長線、中線、短線的服務(wù) 平臺，并根據(jù)公司的階段發(fā)展以時報、日報、月報、季度報、年報的形式向客戶 傳達黃金的分析情況，以配合交易信息平臺每天的金價定位，為客戶做到交易風(fēng) 險提示。3、中高端客戶的理財業(yè)務(wù)中高端客戶的理財業(yè)務(wù)是建立在黃金積存業(yè)務(wù)在市場圈地拓展的基礎(chǔ)上的針對客 戶積存在相應(yīng)克數(shù)的理財業(yè)務(wù)，可根據(jù)合作的資金額度與合作周期設(shè)定不同的收 益標(biāo)準(zhǔn)，其中包括“保本浮動型收益”與“固定收益”，適合中高端客戶的理財業(yè) 務(wù)以100克為基準(zhǔn)，預(yù)期資金達到200萬資金以上可為公

6、司業(yè)務(wù)開展及運營儲備 更多、更穩(wěn)的可流動性資金，并能為 T+D以及其他高端風(fēng)險業(yè)務(wù)交易打下堅實基 礎(chǔ)。4、T+D委托代理業(yè)務(wù)以上三種業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，當(dāng)華信標(biāo)準(zhǔn)金條儲量達到 10公斤以上、積存業(yè)務(wù)客 戶數(shù)量突破2000以上、中高端理財業(yè)務(wù)資金達到 200萬以上時，中譽便可申請加 入上海黃金交易所會員，以公司身份參與到國內(nèi)黃金市場的整體運作，并借助上海金交所平臺讓公司所有資金利益最大化。也是更好的為后期要開展的更高端業(yè)務(wù)尋 找最佳的突破點。四、市場概況分析項目目前所涉及的市場，選擇針對性和關(guān)聯(lián)性的，進而分析目標(biāo)市場的供求狀 況。五、營銷策略需要讓投資者知道營銷策略與框架，以便吸引投資者投資六、可行性計劃分析/市場調(diào)研報告1、資金使用明細：公司建設(shè)投入、工資投入，前期籌備投入等2、預(yù)期回報分析：一年的回報情況，35年的回報分析3、資本回收期：用多長的時間可以盈虧平衡，多長時間可以使公司步入盈利階段七、財務(wù)技術(shù)指標(biāo)匯總指標(biāo)計算值說明項目總投資（萬元）