銀行進一步做好客戶個人金融信息保護工作實施方案

1、* 銀行進一步做好客戶個人金融信息保護工作實施方案為了進一步強化本行個人金融信息保護工作， 保護金融消費者合法權益， 維護金融穩(wěn)定， 根據中國人民銀行 * 支行轉發(fā)<中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知 >（銀發(fā) * * 號）要求，結合我行實際情況特制定本方案。一、組織實施（一）成立組織、加強領導。為切實抓好客戶個人金融信息保護工作，長春農商銀行成立信息保護工作小組，負責客戶個人信息保護工作人員培訓、日常工作管理、監(jiān)督、實施、報告及檢查等相關事宜。組長：副組長：成員：（二）明確責任、抓好落實。工作小組成員要根據部門職責制定計劃、 履職盡責、 全面落實，做

2、好管理監(jiān)督工作。 各成員要做到相互協(xié)調、 溝通通暢，促進工作順利進行、得到顯著效果。二、組織培訓總行通過電話會議專門對支行人員進行培訓，以便支行人員熟悉掌握客戶個人金融信息保護工作的目的、 依據、有關政策意圖及原則、方法、步驟等。（一）培訓時間：*（二）培訓內容：中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知（銀發(fā) * * 號）、轉發(fā) <中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知>（銀發(fā) * * 號）、中國人民銀行關于銀行業(yè)金融機構做好個人金融信息保護工作的通知 （銀發(fā) * * 號）等文件精神。（三）培訓目標 ：要求每名一線工作人員都能掌握客

3、戶個人金融信息保護工作的政策法律依據， 并能按照相關要求解答客戶的問題。三、完善機制，明確責任（一）明確部門相關責任。零售業(yè)務部主要負責制定本項工作的開展方案、組織培訓、匯總支行上報的泄漏或濫用個人金融信息等問題并及時上報總行及對個人金融信息保護工作的日常管理等；風險管理部主要負責制定及完善個人征信業(yè)務和個人信用基礎信息數據庫查詢使用的管理制度和操作規(guī)程、 個人信用報告異議信息處理制度， 規(guī)范個人金融信息的采集、 查詢、貸后管理和異議處理等操作流程， 確保個人信用報告的安全合法使用。信息科技部主要負責查詢權限、密鑰等金融信息安全管理、完善數據庫管理員操作規(guī)章制度、 加強客戶個人金融信息存儲介質

4、管理等；內審部主要負責對支行個人金融信息采集、查詢的授權和管理等方面的定期和不定期檢查；貸款執(zhí)行部主要負責對個人貸款貸后資料信息檔案的管理及相關管理制度的制定和完善。企業(yè)文化辦公室主要負責對外受理電話的接聽、 提出異議處理申請或投訴的消費者的接待等；各支行要指定專人參加培訓， 并在培訓后將相關文件要求傳達到支行的每位員工， 發(fā)生異議或投訴事件時及時上報總行零售業(yè)務部。（二）完善個人金融信息投訴與異議申請?zhí)幚頇C制， 明確相關部門異議處理工作職責、 流程，制定長春農村商業(yè)銀行個人金融信息投訴與異議處理預案，對外公布受理電話*。（三）各相關部門在 * 年底之前建立完善各項相關的規(guī)章制度、管理辦法。四、建立核實工作報告制度（一）制定逐級上報制度。對工作中發(fā)現(xiàn)的泄漏和濫用個人金融信息等事關侵害金融消費者合法權益的問題，應在五個工作日內向總行零售業(yè)務部報告，總行零售業(yè)務部在兩個工作日內向人民銀行長春中心支行報告。（二）制定重大事件上報制度。涉及金融機構重大事項的， 同時報當地人民銀行重大事項報告主管部門。五、加大監(jiān)管力度，組織自查驗收根據培訓內容及文件要求，對本行貫徹落實個人金融信息保護相關法律法規(guī)、規(guī)章文件； 內控制度； 信息安全防范