證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》模擬試題及答案0327-5

1、證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識模擬試題及答案0327-531、優(yōu)先股票的特征為（）I.股息分配優(yōu)先n .剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先 m.股息率固定IV .一般無表決權【組合型選擇題】A.I、B.I、C.I、n、mD.I、n、m、V正確答案 :D答案解析 :選項D正確：優(yōu)先股票的特征包括:1）股息率固定；（m正確）2)股息分派優(yōu)先；（I正確）3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先；（n正確）4)一般無表決權。（V正確）選擇題】2、根據(jù)證券化的基礎資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為（）A.不動產(chǎn)證券化、應收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化C股權型證券化、債權型證券化

2、和混合型證券化D.應收賬款證券化、債權型證券化、股權型證券化等 正確答案 :A 答案解析：選項A正確：根據(jù)證券化的基礎資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為不動產(chǎn)證券化、應收賬款證券 化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等； 根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類，可以將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化；選擇題】根據(jù)證券化產(chǎn)品的屬性分類，可以將資產(chǎn)證券化分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化。3、債券作為證明()關系的憑證，一般是以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)的。A.物權B.所有權和轉讓權C債權債務D.處置權 正確答案 :C 答案解析 :選項C正確：債券作為證明債權債務關系的憑證，一般

3、以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。通常，債券票面 上有以下四個基本要素：1)債券的票面價值；2)債券的到期期限；3)債券的票面利率；4)債券發(fā)行者名稱。選擇4、股票買賣印花稅由()在同投資者辦理交收過程中代為扣收，然后再同中國結算公司集中結算。 題】A.證券經(jīng)紀商B.中國證監(jiān)會C證券交易所D.國務院正確答案 :A 答案解析：選項A正確：股票買賣印花稅由證券經(jīng)紀商在同投資者辦理交收過程中代為扣收，然后再同中國 結算公司集中結算。5、下列說法錯誤的是（） 。I . 市場利率趨于上升，為銷售商確定銷售價格拓寬了空間n .國債的中標成本越高，國債的銷售價格越高m .為了增加手續(xù)費收入，國債的銷售價格會提高

4、IV .為了加快資金回收速度，國債的銷售價格會降低【組合型選擇題】 c.u、A. I、n、m、wB. I、n、mD.I、 正確答案 :D答案解析：選項D符合題意：市場利率趨于上升，限制了銷售商確定銷售價格的空間（I錯誤）；市場利率趨于下降，為銷售商確定銷售價格拓寬了空間。國債承銷手續(xù)費來源于其承銷金額，為促進分銷活動，承 銷商可能會降低價格（m錯誤）。6、對同一交割日對同一債券的買和賣相互抵消，確定出應當交割的債券數(shù)量和應當交割的價款數(shù)額的是 （）?！具x擇題】A.交易B.清算C交收D.交割 正確答案 :B 答案解析 :選項 B 正確：債券的清算是指對同一交割日對同一債券的買和賣相互抵消，確定出

5、應當交割的債 券數(shù)量和應當交割的價款數(shù)額，然后按照“凈額交收”原則辦理債券和價款的交割。下列關于上海證券交易所的特點的描述，錯誤的是（）選擇題】A.國內(nèi)首家證券交易市場B.交易采用電腦自動撮合成交的方式C上海證券交易所成立于1992年11月26日D.交易時間為每周一至周五 正確答案 :C答案解析 選項C描述錯誤：上海證券交易所成立于1990年11月26日，同年12月19日開始正式營業(yè)。8、 承銷商在承銷記賬式國債時，可以選擇的分銷方法有（）I .場內(nèi)不掛牌分銷 n.場內(nèi)掛牌分銷山.場外簽訂分銷合同IV .境外分銷組合型選擇題】A.m、B.I、n、m6C.n、D.I、正確答案 :C答案解析選項C

6、正確：記賬式國債分銷是指在規(guī)定的分銷期內(nèi)，國債承銷團成員將中標的全部或部分國債 債權額度銷售給非國債承銷團成員的行為。記賬式國債采取場內(nèi)掛牌（n正確）、場外簽訂分銷合同（m正?！具x擇題】確）和試點商業(yè)銀行柜臺銷售的方式分銷。9、下列說法中，不符合金融衍生工具的發(fā)展趨勢的有（）A.衍生產(chǎn)品的創(chuàng)新定價和套期保值B.衍生產(chǎn)品的高杠桿化C金融衍生品市場的國際化D.信用分析和信用衍生產(chǎn)品的開發(fā) 正確答案 :B 答案解析 :選項 B 符合題意：金融衍生產(chǎn)品是一把雙刃劍。盡管近年來震動世界金融體系的危機和風波似乎都與金融衍生品有關，但金融衍生產(chǎn)品仍處于一個良好的發(fā)展態(tài)勢之中：（1）衍生產(chǎn)品的創(chuàng)新定價和套期保值（選項A不符合題意）；（2）信用分析和信用衍生產(chǎn)品的開發(fā)（選項D不符合題意）；（3）金融衍生品 市場的國際化（選項C不符合題意）。10、（）是指在交易中需要迅速而且大規(guī)模地買進或者賣出證券，不能按照預定價位成交而多支付的成本。選擇題】A.買賣價差法B.有效價差