四川大學(xué)錦江學(xué)院本科畢業(yè)實習(xí)報告

1、Sichuan University Jinjiang College實習(xí)報告系部經(jīng)濟系學(xué)生姓名王瑤專業(yè)金融學(xué)學(xué)號080d11C)13年級08級指導(dǎo):教師鄒.立星教務(wù)處印制2011年12月20日課程名稱：畢業(yè)實習(xí) 課程號碼： 實習(xí)周數(shù)：8周學(xué) 分：4分實習(xí)單位：重慶市潤匯投資咨詢有限公司 實習(xí)時間:2011年10月一至今 實習(xí)地點：重慶市解放碑世貿(mào)大廈28樓通過網(wǎng)絡(luò)招聘，我進入了重慶解放碑世貿(mào)大廈，重慶潤匯投資咨詢有限公司， 擔(dān)任這家公司的高級投資顧問一職.在實習(xí)和正式工作的，兩個多月來學(xué)到了 很多課堂之外的知識，豐富完善了各種專業(yè)知識體系并通過實踐增強了不同 環(huán)境下的適應(yīng)力。一開始公司就為新

2、進員工制定了完善而嚴(yán)厲的培訓(xùn)計劃， 在這期間我對公司文化，經(jīng)營理念以及組織構(gòu)架有了較深刻的了解，同時通 過去各個項目實地調(diào)研及分析其他項目的利多利空在專業(yè)時間上有了較大 的突破。在實習(xí)期間始終以學(xué)習(xí)的姿態(tài)對待每位員工，在為人處世上也堅持 與人為善的原則。通過實習(xí)期的鍛煉，現(xiàn)在的我在業(yè)務(wù)能力和客戶問題的處 理上已經(jīng)形成了自己的風(fēng)格，雖然還有很多缺之經(jīng)驗之處，但我始終以學(xué)習(xí) 的態(tài)度去接受每天的工作。1.對潛在客戶進行外匯黃金投資產(chǎn)品的推薦工作；2.為客戶提供詳盡的金融投資咨詢服務(wù)，解答客戶的疑問；3. 進行市場調(diào)研及客戶回訪工作，了解客戶需求并反饋市場信息；4. 參與公司組織的金融投資培訓(xùn)和理財活

3、動的推廣；2011年11月3日至2011年12月26日我在重慶解放碑世貿(mào)大廈潤匯投 資咨詢公司進行了一個短期實習(xí)，時間雖然不是很長，但我卻在其中學(xué)習(xí)了很 多專業(yè)知識，自感在這里學(xué)習(xí)了一個月勝過在學(xué)校學(xué)校一年，現(xiàn)在總結(jié)一下.一. 公司介紹該公司以經(jīng)營金融、酒店、建筑、教育為主的綜合性公司，致力于發(fā)展 國內(nèi)金融投資市場。公司集合先進的信息技術(shù)優(yōu)勢 ，憑借專業(yè)的管理團隊和 卓越的客戶服務(wù)體系，為金融市場投資者，提供包括股票、期貨、黃金、外匯 等理財投資項目的咨詢服務(wù)。為廣大理財客戶提供了 ：更低的交易成本通道、 更全面的交易信息、更完善的交易指導(dǎo)。我們將通過專業(yè)的咨詢、培訓(xùn)、講 座、沙龍、軟件等多方

4、位的服務(wù)為客戶搭建一個投資交流的高端平臺?！耙钥蜑樽穑\信為本”是公司一直秉承的經(jīng)營理念，公司倡導(dǎo)并引領(lǐng) 現(xiàn)代金融服務(wù)的發(fā)展，努力成為金融投資市場發(fā)展的先鋒。目前公司已經(jīng)在 全國范圍內(nèi)贏得客戶的信賴和認(rèn)可，無論硬件和軟件公司都已經(jīng)是中國最具 實力的外匯投資咨詢公司之一。本 人 實 習(xí) 總 結(jié)二. 實習(xí)的具體工作在公司實習(xí)的期間是我成長最快的一段時間，公司根據(jù)我的特點和性 格，給我的定位是做銷售方面的工作，職位是高級投資顧問，公司每位員工進入 公司時的第一份工作都是銷售，這是整個行業(yè)的一個硬性要求。從銷售做起這 樣才能方便以后開展工作，我被分配到業(yè)務(wù)部，主要是跟著鄒立星經(jīng)理學(xué)習(xí) 銷售，由于鄒經(jīng)理

5、是銷售總負(fù)責(zé)人，在他的帶領(lǐng)下我們總要從事一下幾點具 體工作：（一）熟悉這個產(chǎn)品 對于產(chǎn)品的了解是作為顧問必須要了解的第一關(guān)鍵之處，要對自己的產(chǎn) 品了如指掌才能去給客戶專業(yè)和客觀的投資分析。而黃金外匯是件不太一般 的物品，投資者在投資項目上也需要花許多心思去了解，一旦介紹失誤就會 為公司和自己帶來一連串的麻煩，也該投資者本身帶來許多不愉快?，F(xiàn)結(jié)合我的一些工作經(jīng)驗和公司的相關(guān)工作文件資料介紹一下黃金外匯投資的認(rèn)識：1. 黃金外匯市場經(jīng)過長期的發(fā)展?，F(xiàn)已成為世界上最完善、交易量最大（日 交易量約35萬億美元）、交易最活躍的投資市場。因此沒有任何財團和 機構(gòu)能夠乃至國家能夠操控如此巨大的市場，完全靠市

6、場自發(fā)調(diào)節(jié)。所 以黃金外匯市場沒有莊家，市場規(guī)范，自律性強，法規(guī)健全。2. 黃金外匯有七種產(chǎn)品可以操做：美元（USD）、歐元（EUR ）、英鎊（GBP）、 日元（JAP）、澳元（AUD）、加元（CAD ）、瑞郎（CHF）、黃金（GOLD ）。3. 黃金外匯市場的特點：1） 24小時交易，外匯市場是全球性的，沒有時間和地域的限制，只有周末休市，平時什么時候有空都可以交易。2）雙向交易，股票只有漲才能賺錢，這個市場漲和跌都可以賺錢，無熊市和 牛市之分。3） T+0交易模式，隨時都可以進場交易，也可以隨時終止訂 單退出交易。4）杠桿交易，因為國家之間的貨幣是相對穩(wěn)定的，波動很 小,為了讓投資者獲取更

7、高的收益，我公司最大可以放大到兩百倍的杠 桿比例，用0.5%的資金控制一筆交易，可以以小搏大，獲利豐厚，當(dāng)然 也可以不適用杠桿交易。5）風(fēng)險控制，黃金外匯市場可以在你認(rèn)為很好 的點位做掛單交易，只要沒有成交，掛單可以一直存在，不會像股票一樣被當(dāng)天撤單，可以預(yù)先設(shè)好止損和獲利，保障利潤，不用長期盯盤。6）收益無需繳稅。我們不僅要了解黃金外匯市場，同樣也需要知道其他幾大投資市場，比如：1. 期貨。期貨市場尤其是金屬期貨經(jīng)過近三年的大牛市之后，自中國 的宏觀調(diào)控開始漲勢趨于停頓，國內(nèi)鋼鐵、電解鋁等行業(yè)相繼進入 生產(chǎn)過剩，中國和美國經(jīng)濟同時面臨降溫的不確定性，期貨市場同 樣進入中期的調(diào)整，投資機會下降

8、，投資風(fēng)險加大。但長期而言， 原材料期貨的價格將保持上漲趨勢。2. 股票。國內(nèi)股票市場走勢與經(jīng)濟表現(xiàn)背道而馳，市場透明度低造成 信息不對稱，股票操縱現(xiàn)象嚴(yán)重，上市公司質(zhì)量低下，過分依賴政策市，國有股減持陰影等因素是根本原因。但上述情況并非短期內(nèi)能夠 解決，換言之股市難以在短期內(nèi)得到改善。幼魚中國股市缺乏做空機制投資 風(fēng)險巨大，基本不具備投資價值。3. 房地產(chǎn)。過去三年因銀行利率低下，股市低迷，通脹上升及游資推 波助瀾，國內(nèi)房地產(chǎn)市場同樣經(jīng)歷了一次大牛市，造成固定資產(chǎn)投 資過熱，房地產(chǎn)成為宏觀調(diào)控的直接對象。去年至今，中央及地方 政府出臺一系列針對房地產(chǎn)的措施，包括限制房地產(chǎn)開發(fā)，購房貸 款，限

9、制房產(chǎn)流通等，至今年上半年整體上抑制住了房價的漲勢出 現(xiàn)輕微回調(diào)，投資者開始考慮變現(xiàn)。尤其在“兩會”期間推出一系 列重點打擊投機的措施并實施。房地產(chǎn)市場已經(jīng)出現(xiàn)較大的賣壓甚 至恐慌性拋盤，因此，中期內(nèi)房地產(chǎn)市場面臨降溫，房產(chǎn)持有者現(xiàn) 在應(yīng)該考慮變現(xiàn)，現(xiàn)在入市已經(jīng)并不明智。4. 存款。雖然去年10月央行加息27個基點，但一年期存款利率乃只 有2.25%,相對于今年國內(nèi)近6%的通脹而言仍不足以彌補貶值損失。5. 基金。由于中國基金以股票投資基金為主，因此在股市大幅下跌的 情況下基金整體盈利不佳，再加上國內(nèi)基金良莠不齊，基金經(jīng)理素 質(zhì)較差，投資理念及策略落后，投資品種缺乏，市場發(fā)育不成熟， 基金市場

10、方興未艾。投資者目前可以適當(dāng)選擇貨幣市場基金進行投 資，適合風(fēng)險承受能力較小的投資者進行投資。（二）熟悉整個流程公司的效率非常的快！培訓(xùn)從入職開始，為期兩天，時間排的快而緊湊, 差點讓我這個還帶著一絲慵懶行為的“實習(xí)生”無所適從。培訓(xùn)一結(jié)束，我 們及時上崗，不過工作內(nèi)容很有點顯得枯燥而無味，就是每天都在收集一些 關(guān)于黃金和外匯的基本資訊，同時分析黃金K線走勢。每天早上和下午都會 有公司列會，會上每人都會將當(dāng)天的行情與大家交流與分析，如現(xiàn)價，入市 點，止盈止損點是多少；公司為了能給我們的客戶一個更專業(yè)顧問方式，每 天我們員工之間也會互相演習(xí)怎樣與客戶更好的溝通等等。這樣的日子持續(xù)了差不多一個月，

11、不少同期進來的同事也因此耐不住寂寞紛紛離開了，剩下 的我和另外幾位皆抱著一種心理：動輒上萬的投資，沒有最硬的基礎(chǔ)人家不 會相信的。公司的業(yè)務(wù)主要通過贈送理財講座入場券， 讓有意向的投資者參加講座 了解產(chǎn)品的功能和優(yōu)勢，從而進行會議營銷，所以在工作中也學(xué)習(xí)了很多關(guān) 于電話營銷和會客會談的技巧，實在受益匪淺。二.實習(xí)的收獲實習(xí)期間的收獲是非常大的，無論在專業(yè)上還是心態(tài)上。對于整個行業(yè) 的了解及見解的深度有了很大的提升。入行之前只是抱著美好的期待，“外行看熱鬧，內(nèi)行看門道”，真正接手工作時才發(fā)現(xiàn)總結(jié)是多么的欠缺工作經(jīng) 驗和能力。（一）嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，工作是需要謹(jǐn)慎小心的，必須嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶Υぷ鞯?每一個

12、細(xì)節(jié)。如之前有客戶在辦完開戶手續(xù)離開后才發(fā)現(xiàn)自己忘了填客 戶郵箱，而這個客戶已經(jīng)離開，雖然可以再打電話詢問郵箱，但給自己 的工作就添加了很多不必要的麻煩，也給同事留下了做事不仔細(xì)的印象。（二）充滿激情的工作，工作是枯燥的，但充滿激情的工作，抱著美好的 信念開心工作，在工作中不斷學(xué)習(xí)，不斷發(fā)掘新的學(xué)習(xí)資源與理念，不 斷積累經(jīng)驗。（三）不斷學(xué)習(xí)，工作后更加明白學(xué)習(xí)的重要性，因此也利用休息時間借 了很多專業(yè)書籍，各種書籍的閱讀也是厚積薄發(fā)力量的源泉之一。在專 業(yè)書籍學(xué)習(xí)之余重要的還有為人處世的原則，一直以新人自居，但事實 證明職場沒有新人，只有做的更好才能適應(yīng)工作節(jié)奏的變化。做不出成 績時，會有來自各方面的壓力。而在學(xué)校，有老師同學(xué)的關(guān)系和支持， 每日只是上上課，很輕松。常言道，工作一兩年勝過十多年的讀書。兩 個月的實習(xí)時間雖然不長，但是我從中學(xué)到了很多知識，關(guān)于做人，做 事，做學(xué)問。我本身也是學(xué)金融的，在書本上學(xué)過很多套