小額貸款整改報告

1、精選公文范文小額貸款整改報告篇一：永登縣農(nóng)村信用聯(lián)社農(nóng)戶小 額信用貸款整改報告永登縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于農(nóng)戶小額信用貸款推廣工作 的整改報告省聯(lián)社三農(nóng)業(yè)務(wù)部：根據(jù)貴部下發(fā)的關(guān)于進一步做好 農(nóng)戶小額信用貸款推廣工作的通知 要求，我聯(lián)社對農(nóng)戶小額信用貸款推 廣工作引起高度重視，及時成立了自 查組，聯(lián)社主任陳銳同志任自查組組 長，業(yè)務(wù)發(fā)展部、風險管理部成員為 組員，對全縣農(nóng)村信用社農(nóng)戶小額信 用貸款推廣工作的規(guī)范性、真實性進 行了一次徹底自查，現(xiàn)將檢查和整改 情況報告如下：一、基本情況截止 2011年 10 月 31 日，我縣轄內(nèi)總農(nóng)戶 78892 戶，我聯(lián)社已建立農(nóng)戶 信貸檔案 73408戶，建檔

2、面達到 93 %； 評1精選公文范文 精選公文范文 級授信農(nóng)戶 68623 戶，評級授信面達到%；授信總額達到 80701 萬元；共 計核發(fā)貸款證 1683本，發(fā)證面達到 %； 用信額 540萬元， 占授信額的 %?，F(xiàn) 有農(nóng)戶小額信用貸款戶數(shù) 2568 戶， 累放小額信用貸款 958 萬元，其中本 年累放金額 548 萬元。二、存在的問題1個別基層部分信用社思想認識 不到位，缺乏長遠發(fā)展意識和競爭意 識，對推廣農(nóng)戶小額信用貸款的重要 性認識不足，未能充分認清推廣農(nóng)戶 小額信貸既是農(nóng)村信用社鞏固和擴 大農(nóng)村客戶群體，穩(wěn)定農(nóng)村陣地的現(xiàn) 實需要，也是增強市場競爭力的迫切要求。個別信貸員狹隘的認為評

3、級授信工作面廣、 量大，經(jīng)營成本高、效益低、操作繁瑣， 主觀上不愿推行 , 消極應(yīng)付 ,抱著完任務(wù)，走過場的思想， 嚴重影響了評級授信的真實性2.個別信貸員認為農(nóng)戶小額信用貸 款風險較大，雖然進行了評級授信， 但2精選公文范文 精選公文范文 未及時將貸款證發(fā)放到農(nóng)戶，貸款證 發(fā)放率占授信農(nóng)戶的 %，與省聯(lián)社要 求發(fā)證面達到 100%的要求還有很大 的差距。3.個別信用社存在農(nóng)戶檔案資料管理不規(guī)范，資料不全的問題。是組織全部信貸員再次認真學習甘肅省農(nóng)村信用社農(nóng)戶小額信用貸款管理辦法、甘肅省農(nóng)村信用社農(nóng)戶小額信用貸款業(yè)務(wù)操作流程 、農(nóng)戶小額信用貸款檔案管理辦法相關(guān)文件，強調(diào)推廣農(nóng)戶小額信用制定了永

4、登縣貸款的現(xiàn)實意義。并 農(nóng)戶小額信用貸款推廣工作實施考 核辦法，加大考核力度。二是要求信貸員對已進行了評級 授信的農(nóng)戶，必須在 11月 15日前， 將貸款證發(fā)放到戶。三是對部分資料不完整的農(nóng)戶，要 求信貸員盡快聯(lián)系補充完整，嚴格按照甘肅省農(nóng)村信用社農(nóng)戶小額信用貸款檔案管理暫行辦法進行檔案資 料管理精選公文范文 精選公文范文 -四是縣聯(lián)社要求稽核審計部、業(yè)務(wù)發(fā)展部加強對農(nóng)戶小額信用貸款推 廣工作的檢查力度，督促各信用社加快推廣進度和規(guī)范操作。四、整改結(jié)果通過整改，加強了組織領(lǐng)導，加大 了考核力度，調(diào)動了信貸員推廣農(nóng)戶 小額信用貸款的積極性，補充完善了 缺失資料，貸款證的發(fā)放，正在按計 劃進行整改

5、。10年篇二：晟世小額貸款有限公司風險 排查情況報告靖市麒麟?yún)^(qū)晟世小額貸款有限公司風險排查情況報告為確保我公司持續(xù)、合規(guī)、健康穩(wěn) 健發(fā)展，根據(jù) 2015 年 3 月 24 日云南省金融辦下發(fā)的云南省金融辦關(guān)于 開展小額貸款有限公司風險情況排 查報告的通知的精神，我公司利用一個周的時4精選公文范文 作小組，并由總經(jīng)理擔任 精選公文范文 間開展風險情況排查工作，對我公 業(yè)務(wù)經(jīng)營風險狀況等相關(guān)方面進行 了全面排查，現(xiàn)將排查情況匯報如下： 一、高度重視，認真落實 在接到小額貸公司風險情況排查 工作的通知后，我公司高度重視， 組織職工召開專題會議，研究布置排 查工作方案，要求立足暴露問題開展 排查，邊查

6、邊整改。為此，我公司成 立了專門 組長。二、分工明確，責任到人工作小組對公司風險排查進行了分工，工作組的兩位成員負責排查表的登記、填制造冊以及對我公司的負 債、資產(chǎn)、股本金、表外科目、安全方面進行自我排查。工作組其他成員對貸款和日常金融咨詢業(yè)務(wù)進行排查。七個作日以內(nèi)為單位綜合職排查和實際工作中存在的問題進 行暴露邊查邊整改，按照分工各自負 責確保風險排查的順利實施。、排查結(jié)果精選公文范文 精選公文范文 （一）貸款投放方面：截止 2015年 2 月 28 日，我公司存量貸款萬元，向民企發(fā)放貸款萬元。其中，不良貸款萬元，對資金營運、貸款審批、不良資產(chǎn)處置等都建相關(guān)法律、立了內(nèi)控制度；嚴格按照云南省

7、小 額貸款公司經(jīng)營規(guī)定 政策性規(guī)定開展小額貸款業(yè)務(wù)。通過 我公司的排查得出的結(jié)果：一是我公 司不存在非法集資、變相或吸收公眾存款、采用違法違規(guī)催收貸款、超出 規(guī)定利率范圍發(fā)放貸款、違規(guī)跨地域 發(fā)放貸款、超出規(guī)定限額發(fā)放貸款的現(xiàn)象。二是不存在假名、冒名貸款的現(xiàn)象。是不存在利用職務(wù)之便通過與單位和個人協(xié)商頂名貸款的現(xiàn)象。四是從未有收貸收息不入賬，用于帳外經(jīng)營行為。五是不存在利用職務(wù)之 便向家屬或關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他同 類借款人的貸款。（二）不良貸款管理方面： 我公司成立了不良貸款處置領(lǐng)導小組，不良貸款處置小組遵循集體審 議、6 精選公文范文 精選公文范文 明確發(fā)表意見、多數(shù)意見通過的原則。度、不良貸

8、款的認定、檢測、轉(zhuǎn)化、 清收、保全、考核制度。建立風險責 任追償制度，明確規(guī)定對違規(guī)違章貸款按照公司的有關(guān)規(guī)定對調(diào)查人、責 任人追究經(jīng)濟、行政和賠償損失責任,對違法貸款造成一定損失的追究刑 事責任。對不良貸款客戶依法、依規(guī)、依合同約定進行催收，充分保障各方 面的權(quán)利。（三）現(xiàn)金控制方面：我公司嚴格按照現(xiàn)金管理的有關(guān) 規(guī)定進行定期或不定期的檢查。從未 發(fā)現(xiàn)白條抵庫和挪用的現(xiàn)象。有價單證實行賬證分管，堅持重要空白憑證 領(lǐng)用登記、報賬銷號，并入柜保管從 未發(fā)現(xiàn)丟失現(xiàn)象。（四）檔案控制方面：我公司貸款等相關(guān)檔案均安排專人保管，所有檔案查詢均需按照我公司檔案管理辦法進行。每筆貸款 的相關(guān)資料簽訂合同一個

9、周內(nèi)必須 整理歸檔，編 精選公文范文n.號， 精選公文范文 制檔案號，檔案目錄等相關(guān)內(nèi)部控制 措施，為我公司貸款業(yè)務(wù)開展保駕護 航。經(jīng)過排查，在檔案控制方面基本 不存在問題。（五）安全保衛(wèi)方面：我公司辦公環(huán)境良好，安全，硬件 設(shè)施齊全。始終堅持“物防、技防、 人防”的原則。在這次排查中我們發(fā)現(xiàn)：是職工的安全意識不高，二是 監(jiān)控器的監(jiān)控覆蓋范圍有限，有的出 口需要進行補裝，三是節(jié)假日值班人 員的警惕性應(yīng)當進一步提高。四、整改措施（一）進一步加強組織職工學習法 律法規(guī)和相關(guān)金融辦有關(guān)指示。強化 業(yè)務(wù)，向現(xiàn)代金融邁向新步伐。（二）認真執(zhí)行貸款管理的有關(guān)規(guī) 定。深入調(diào)查、審貸分離把風險控制 在源頭。嚴

10、格執(zhí)行國家的相關(guān)利率政 策，大力支持“三農(nóng)”發(fā)展。（三）進一步加大安全防范和隱患 的排查對存在的問題要及時的向8精選公文范文 精選公文范文 上級主管部門反應(yīng)，給予整改，確 保我公司的人、財、物的絕對安全。為我公司走向現(xiàn)代金融打下堅實的 基礎(chǔ)。五、我公司的展望小額貸款有限公司作為社會主義 金融體系的補充，自從 2008年 5 月，銀監(jiān)會和人民銀行聯(lián)合發(fā)布關(guān)于小 額貸款公司試點的指導意見以來，小額貸款公司在社會主義經(jīng)濟建設(shè)中不斷發(fā)光發(fā)熱，尤其是在“三農(nóng)”小微企業(yè)”的發(fā)展方面不斷提供支持。但是小額貸款公司在金融業(yè)務(wù)中 業(yè)務(wù)單一，有關(guān)業(yè)務(wù)開展得到相關(guān)部 門的支持有限，社會認可度有待提高。 小貸公司要發(fā)

11、展壯大需要更多政策 法規(guī)和相關(guān)部門的支持，在實現(xiàn)“中 國夢”為社會主義經(jīng)濟建設(shè)奉獻的道 路上顯得捉襟見肘。期望在各領(lǐng)導機 關(guān)的支持和國家新時代的發(fā)展機遇下再一次 迎來小額貸款有限公司的發(fā)展春天。報告人： 款有限公司 2015年 4 月 6 日9精選公文范文 精選公文范文 篇三：信貸自查報告 信貸自查報告根據(jù)聯(lián)社 XXXX 年 X 月 X 日有關(guān) 會議精神 ,我社積極組織信貸人員對 信貸業(yè)務(wù)進行了認真自查，以規(guī)范行 為、防范案件，查找問題、解決問題 為出發(fā)點，對照聯(lián)社和自身的要求進 行排查，對個人在工作中存在的問題 充分暴露，深挖根源，充分認識風險 防控的重要意義，以促使每個人通過 此次排查活動

12、，能夠在以后的工作中 不斷的進步，合規(guī)操作。時的工作一、我社信貸人員，在平 中，能夠認真學習信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)制 度，較熟悉地掌握了業(yè)內(nèi)知識，但這些知識還不能夠完全滿足工作的需 要，在新的業(yè)務(wù)處理方法上還有些欠 缺，因此在以后的工作中我們應(yīng)更加 努力學習各類相關(guān)知識。、牢固思想防線。一是能正確的政治方向和立場，時刻保持清醒的頭腦。二是能夠顧全大局，不為 眼前利益所動。三是不計較個人得失。四是10精選公文范文 精選公文范文 能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)， 進一步增強服務(wù)意識。、恪守規(guī)章制度。信貸人員始終堅持按章辦事，努力執(zhí)行好各項規(guī)章 制度，辦理貸款手續(xù)，力求完善，不 出差錯，確保手續(xù)真實合法，嚴

13、格執(zhí) 行貸款“三查”制度。在經(jīng)手股金的 處理上，均能賬款清晰，及時入帳， 無截留行為；無截留貸款本息行為。 在今后的工作中將貸后檢查做為重 點予以改進，隨時掌握客戶的動態(tài)變 化，降低貸款風險。四、工作作風上。在工作中，兢兢 業(yè)業(yè)，沒有利用職權(quán)索要、接受他人 財物的行為，也不曾經(jīng)商、入股辦企 業(yè)，無吃拿卡要行為，無涉及黃賭毒 等違法行為，始終保持一個信合職工 的光輝形象。此次自查活動，讓我們充分認識到，11工作的責任重大，想干好信用社的工 作，就要時刻保持清醒頭腦，思想上 不能有任何的懈怠，踏踏實實工作， 老老實實做人，任何違規(guī)違法的行為 都是對集體，精選公文范文 精選公文范文 對自己的不負責，

14、通過這次自查以及 對個人存在問題的剖析，我們的思想 受到了洗禮，得到了凈化，在以后的 工作中一定會做好每一件事，努力爭 當一名優(yōu)秀的信合員工。銀行信貸員 2011 自查匯報文字大小：大中小收藏到：QQ百度 雅虎 收藏夾打印 閱讀: 795 根據(jù)聯(lián)社深化三項治理工作的文 件精神 ,以規(guī)范行為、 防范案件， 查找 問題、解能夠在 作出如下決問題，放下包袱、輕裝上陣為思 路，對照聯(lián)社下發(fā)的告全體員工書所 列排查內(nèi)容，對個人在工作中存在的 問題充分暴露，深挖根源，充分認識 和領(lǐng)悟三項治理工作的重要意義，以 促使個人通過這項活動的開展，通過 這次對存在問題的排查整改， 以后的工作中不斷的進步， 總結(jié)。一

15、、學習上。作為一名信貸人員，12我在平時的工作中，能夠?qū)W習信貸業(yè) 務(wù)及相關(guān)知識，較熟悉地掌握了業(yè)內(nèi) 知識，精選公文范文 精選公文范文 但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的 經(jīng)驗辦事，不能夠滿足個人和工作對 知識的需要，沒有深層次的去鉆研開 創(chuàng)一些新的業(yè)務(wù)處理方法，因此在以 后的工作中仍應(yīng)更加努力學習各類 相關(guān)知識。項治理工作在我縣信合系統(tǒng)已開展了將近兩年的時 各級領(lǐng)導非常重視此項工作的成效，八t間，二、思想性，不敢我作為一名黨員，在思想上紿終高度 重視，深知這項工作的重要， 有絲毫懈怠。芻調(diào)入社以來，三、信貸管理S不出差錯，確保手續(xù)真實性，小些幾千時刻保持清醒頭腦，辦理貸款手續(xù)， 力求完善 合法。

16、但在經(jīng)濟檔案的整理上，貸前 貸后的檢查上，存在一定的惰， 部分的檔案信息沒有完善， 元額度的小額貸款，總是片面的認為 手續(xù)辦理的合規(guī)，片面的相信擔保人、 介紹人，而沒有更為細致的調(diào)查。此 一問題在今后的工作中將做為重點 予以改進，杜絕違規(guī)行為，降低貸款 風險。13精選公文范文 精選公文范文多年來始四、內(nèi)控制度的執(zhí)行上 終堅持按章辦事，努力執(zhí)行好各項規(guī) 章制度。但仍在一些細節(jié)的問題上出 現(xiàn)漏洞，如在安全制度的執(zhí)行上，信 貸室的后門總是關(guān)不住，外人很容易 進入院內(nèi)，容易造成隱患；在經(jīng)手股 金的處理上，均能賬款清晰，及時入 帳，無截留行為；無截留貸款本息行 為、擅自掛息等經(jīng)營違規(guī)行為；無虛 報費用，

17、私設(shè)小金庫待為；無擅自罰 款，亂收手續(xù)費行為。作作風五、我在工作中，兢業(yè)業(yè)，沒有利用職權(quán)索要、接受他不能正常辦公，兢 人財物的行為，也不曾經(jīng)商、入股辦 企業(yè)，更無侵占集體財產(chǎn)的行為，無 涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一 個信合職工的光輝形象。工作日的中 午不允許外出就餐，是為了杜絕信貸 人員中午喝酒后，下14以及禁止吃拿卡要行為的一項行之 有效的方法之一，但是在我身上仍然 存在少數(shù)幾次中午與朋友飲酒影響 下午辦公的現(xiàn)象。在今后的工作中， 一定杜絕此類現(xiàn)象，規(guī)請領(lǐng)導與精選公文范文 精選公文范文同事們監(jiān)督。RIP!1!此項工作的開展，非常必要，讓我 充分認識到，在信用社工作責任重大， 想干好信用社

18、的工作，更是要時刻保 持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈 怠，踏踏實實工作，老老實實做人， 任何違規(guī)違法的行為都是對集體，對 自己的不負責，通過此次三項治理工 作的開展，通過這次對個人存在問題 的剖析，我的思想受到了洗禮，得到 了凈化，在以后的工作中我一定會做 好每一件事，努力爭當一名優(yōu)秀的信 合員工信用社主辦會計自查報告 3 篇 作者：逐.風 文章來源： 山西信合網(wǎng) 加入時間： 2011-8-20 8:29:25 點 擊： 1483信用社主辦會計自查報告為了深入貫徹落實銀監(jiān)會、省銀監(jiān) 局、市銀監(jiān)分局關(guān)于加強防范操作風15險，落實案件專項治理的有關(guān)文件精 神，根據(jù)東信聯(lián)發(fā) 2005192 號文件

19、的 要求，結(jié)合我社的實際情況，我社制 定了具體案精選公文范文 精選公文范文 組織全件專項治理工作自查方案，并 體職工對此項工作進行了全面的學 習。通過學習，我對這項工作有了較為深刻的認識。這次工作旨在以案件 專項治理工作為契機，加強制度建設(shè), 強化監(jiān)督檢查，增強法紀觀念和遵守 規(guī)章制度的自覺，性，有效遏制案件高發(fā)的勢頭，確保我縣農(nóng)村信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。和操作規(guī)程的重要性、必要性，進步認識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的司時使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度危害性。亍*農(nóng)村信根據(jù)實施的方案，在社領(lǐng)導的組織 下，我利用工余時間，再次認真地學 習了我社制定的*市用社會計、出納員與復核員崗位職責暫行辦法、興*

20、市*信用社會計出納人員違規(guī)處罰實施細則 、市農(nóng)村信用合作社安全保衛(wèi)工管理實施細則、市農(nóng)村信用社經(jīng)營管理指標百分制考核辦市農(nóng)村信用社會計出納人員操作規(guī)程、 16精選公文范文 精選公文范文 市農(nóng)村信用社 2005 年度財務(wù)費用管理實施辦法、市農(nóng)村信用社干部職工勞動管理與違規(guī) 處罰實施細則等規(guī)章制度和操作規(guī) 程。通過學習，加深了對各項規(guī)章制 度和操作規(guī)程的印象，我對照相關(guān)的i=r o條例，對自己一年以來的工作、學習 和生活一一進行了回顧，目的在于查 找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于 及時補缺補漏， 及時整改，逐步完善。 下面，我對自己的工作學習和生活進 行一次全方位的自查。1、一、業(yè)務(wù)方面 年多來，

21、本人擔任農(nóng)村 信用社主辦會計一職，在社主任的領(lǐng) 導下，負責本單位的會計、 出納工作， 協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。 但是在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報會計、出納 工作情況及內(nèi)勤人員的思想、行為 況方面做得不夠好，不夠主動及時向 主任提供這方面的信息。為使轄內(nèi)的會計、出納工作日趨規(guī)范，能夠隨著 業(yè)務(wù)的發(fā)展，按照新的業(yè)務(wù)操作流程 和規(guī)范，結(jié)合本社的實 17精選公文范文 精選公文范文 際情況，及時制定適宜的、統(tǒng)一的操 作規(guī)范，以加強內(nèi)部管理。但是由于 我社人員配置較緊，無法經(jīng)常組織會 計、出納人員集中對業(yè)務(wù)進行培訓 有些規(guī)定只能以書面的形式下發(fā)到 各個網(wǎng)點，交由各人各自學習，這就 容易造成內(nèi)勤人員關(guān)于業(yè)務(wù)操

22、作方 面理解不一致，會出現(xiàn)個別崗位能力 較為薄弱的現(xiàn)象。厶匕，能2、作為信用社的主辦會計，既是 會計輔導員，又是二級稽查員，我在 抓好各項內(nèi)控制度的落實的同時排不夠合理的會計輔導與檢查的力度與深度不 夠。根據(jù)聯(lián)社的相關(guān)制度，結(jié)合我社及時發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務(wù)中碰到的 疑難問題，做好事前輔導。能堅持每 月不少于一次的會計輔導與檢查，及 時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán) 節(jié)，及時提出整改意見，督促當事人 積極采取措施加以防范與整改，并及 時向主任匯報發(fā)現(xiàn)的問題，取得領(lǐng)導 的支持，以使各項制度的執(zhí)行更加到 位。但是有時因為事務(wù)繁忙，時間安 于時間有限，對網(wǎng)點的18精選公文范文 作。 精選公文范文 實際情況，編制檢查評分表，明確獎 罰，年終依據(jù)評分情況進行獎優(yōu)罰劣， 以此激勵會計出納做好本職3、作為主辦會計，我能認真核算 各項財務(wù)收入，嚴格成本管理，認真 組織會計核算，正確反映和評價經(jīng)營 成果，為主任的經(jīng)營決策提供數(shù)據(jù)。4、認真做好全轄重要空白憑證的 管理。能嚴格按照重要空白憑證的領(lǐng) 用手續(xù)，做好網(wǎng)點重要空白憑證的領(lǐng) 用登記、出庫。合理安排各網(wǎng)點和存量。每月堅持不少于一次的帳實檢查， 確保憑證的使用、銷號有序、正規(guī)， 避免出現(xiàn)遺失。5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正