融資融券業(yè)務問題答疑匯總持續(xù)更新

1、融資融券業(yè)務問題答疑匯總（持 續(xù)更新）作者: 日期:融資融券業(yè)務問題答疑匯總 （持續(xù)更新中）,因此，相關的交易系統(tǒng) 我們也將及時跟進，以推融資融券業(yè)務相對于普通A股業(yè)務，仍然在不斷的發(fā)展和進化 和技術仍會有持續(xù)的更新、改進和優(yōu)化，歡迎各位及時反饋問題,動我們的業(yè)務更好、更快的發(fā)展。以下內容，僅限于目前安信證券融資融券業(yè)務相關的問題。、交易方面的問題1、4月底系統(tǒng)升級后，融資融券新功能：（1 ）存量融資買入的股票可以普通賣出、現券還券。即客戶T日融資買入的標的證券（股票、ETF等），T +1日可普通賣出，或用于現券還券。這一功能的實現，相當于在現有規(guī)則下擴大了信用賬戶的交易范圍。客戶融資買入后，

2、 通過普通賣出，得到融資資金，即可進行可充抵保證金證券池的普通交易。時默認為歸還合約,而導致合約未及時結清（2）對“現金還款”的順序進行了優(yōu)化。即客戶選擇“現金還款” 的全部本息，避免出現客戶操作后僅償還本金， 未償還利息和費用 的情況。,其他系統(tǒng)尚未實現。,系統(tǒng)會自動提示是否升級,注意:僅安信版行情交易軟件、安翼金融終端實現了以上功能 5月6日起，客戶登陸安信版行情交易軟件、安翼金融終端時 客戶按指示升級后方可使用以上功能。2、案例：融資買入后，第二天選擇普通賣出，普通賣出的錢當天能不能現金還款？“現不能。因為,融資買入T +1日普通賣出的資金，要等當天清算后，T+2日才可以選擇 金還款”。

3、如果客戶想實現當日還款 ，可選擇“賣券還款”。3、關于利息計算的案例分析例如：某客戶5月2日融資買入，負債1 0萬元，融資利息 8.6%,5月3號（星期五 資利息為2 3.8 9元,5月4號、5月5號為周末，到6號融資利息為9 5 .56，照計算，期 間應計算3天利息，但似乎算了客戶4天利息，請問是什么情況？我們計息的時間是“不算頭，算尾”,確認的方式為是否清算。即： 看到的利息是含今天的利息，清算后看到的就是含明天的利息。因此，在該案例中，3號清算前的利息為 23.89兀。當天清算后日，即95.56元。5月6日清算前看到的利息也是9 5. 56,清算后看到的則是即，包含了 5月7日的利息。當

4、天清算前，客戶、【/,系統(tǒng)會計息到5月6119. 4 4 元，4、關于息費如何償還的問題 ？1）系統(tǒng)自動扣劃，則每月20日系統(tǒng)會對賬戶內所有未了結合約的息費, 果賬上有足夠的資金）。2）自主進行還款操作：A、融資利息一一現金還款里選擇僅還利息； 選擇“歸還融券息費”菜單并扣除（如B、融券利息一5、例如：客戶歷史融券合約即將到期，股票數量已經償還完畢，現只剩利息還款只還利息可以將合約了結 ？不應選擇“現金還款”，融券費用則選擇“歸還融券息費”菜單。,是否通過現金6、關于可融券余額為顯示為 0的情況。案例解析，同仁堂6 0 0 0 85是融券標的證券，某日在交易系統(tǒng)里的融券明細沒有顯示， 是否因為

5、當天開盤之前該股票剩余數量為0?當客戶委托下單的時候顯示 “該股票不在融券范圍之內”，是否不正常？0。一般情況下，如果該券當日已經被完全融券委托的話，在融券明細中會顯示余額為 但是，如果該券前一天之前就已經被全部融出了，則不再顯示在融券的明細里。當然，這 并不影響它仍然是融資融券標的券。-”，即，“負”的情況?？蛻羧谌灰滋潛p；2、客戶有多筆融券交易循環(huán)在做，因為7、為何在委托的時候出現可買擔保品資金和可還款資金為“ 出現這種情況一般是：1、 客戶是循環(huán)做的，虧損會累積。a股票一筆，得資金100 0 ;然后再融券一筆，得資金5 0 0;，但因為客戶融券的股票價格上漲，即，客戶該筆融券交易虧30

6、0,但實際客戶還欠著 500的負舉例來說，譬如客戶融券 此時客戶要買券還券還第一筆 損，客戶需要用1200元買回來。此時客戶賬戶現金余額有 債沒還，就會顯示客戶有-200的可還款資金和可買擔保品資金。8、客戶反映其他券商對于每了結一筆融資融券合約都會體現一個盈虧的數字，我們這邊卻 不能？由于目前我們公司的系統(tǒng)暫時無法記錄歷史盈虧，開發(fā)商表示這么做存儲量太大。 當然，我們一直在跟進，希望盡快找到一個辦法解決。據了解，現在的盈虧計算，一般是根據股價實時波動算 ，但是，如果合約了結后依然顯示 盈虧，就會出現盈虧依然在變動的情況，反而給客戶帶來誤會。9、關于客戶融資后遭遇停牌的情況例如：某客戶用自有資

7、金和融資資金全部買了同一只股票，但該股票停牌了，且交易恢 復日在該筆融資合約到期日之后，而交易恢復日不能確定，該筆合約只有順延30個交易日，那么3 0個交易日到期客戶沒有現金可還怎么辦？首先，還是要求客戶盡量籌集現金來歸還。其次，如果客戶實在無法償還，那么順延 30個交易日后將進入強制平倉程序 （注意：順 延期間繼續(xù)收利息，但不收罰息）。但是，如果股票遲遲不復牌，無法平倉，過了3 0個交易日 順延期后，就會收罰息，待復牌之日再執(zhí)行平倉。如果提前和客戶溝通好了，在復牌之日，客戶直接歸還該筆合約負債，則公司將終止強平。10、關于客戶融券后遭遇停牌的情況例如：某客戶融券了一只股票，遭遇停牌，且交易恢

8、復日在該筆融券合約到期日之后，但客戶急于平倉，卻無現券可還，該如何操作？是否可以采取協(xié)商平倉（即，現金結算方式）？如現金了結又該怎樣計算？因此，30個按照協(xié)議，融券合約到期且順延 30個交易后仍然停牌，才可以采取現金了結方式。 在無現券可還的情況下，客戶只能持有至復牌才能平倉，或者持有至合約到期后順延 交易日再選擇現金結算?，F金結算計算公式：1）暫停交易證券屬于滬深 300指數成份股的，客戶應償還的金額，由公司根據滬深300 指數同期漲跌幅調整該證券的估值，具體計算公式為：（當現金償還金額=暫停交易前一交易日收盤價X暫停交易前一交易日融券數量余額X日滬深300指數收盤價/暫停交易前一交易日滬深

9、300指數收盤價）2）暫停交易證券非滬深 30 0指數成份股的，客戶應償還的金額，由公司根據相應中證協(xié)基金行業(yè)股票估值指數的同期漲跌幅調整該證券的估值，具體計算公式為：現金償還金額=暫停交易前一交易日收盤價X暫停交易前一交易日融券數量余額X（當日中證協(xié)基金行業(yè)股票估值指數收盤價/暫停交易前一交易日中證協(xié)基金行業(yè)股票估值指數收盤價）11、關于融券股票出現送股的情況，送股的部分是公司系統(tǒng)自動劃扣回去，還是需要客戶 自己操作償還？除權日后融券費用還是按照原來的負債來算嗎？需要客戶自行操作償還。 除權日客戶負債股數會增加，但是，融券費用還是按初始交易的融券負債來計算。12、關于融券股票出現分紅，只有紅

10、利，是由系統(tǒng)自動扣除的嗎？如果客戶賬上有錢，則系統(tǒng)是會自動扣除；如果沒有錢，就等該筆合約清償時一并償還 否則該筆合約未結清。1 3、客戶在晚上凌晨之后委托融券賣出，能否成交？不能成交，因為掛出來融券賣出的單不能參與集合競價，因此，融券只能在連續(xù)競價階段委托。14、現在融資融券交易可以用95 5 17電話委托嗎？目前我們有的營業(yè)部有開通電話委托模塊，但有的營業(yè)部還沒有開通，具體請咨詢本地營業(yè)部。15、融券賣出的資金可以用來融資買入嗎？ 不行，融券賣出的資金除了買券還券不得它用1 6、融資融券額度激活當日能否做信用交易，還是次日？前提是賬戶里面有可用保證金。如果已經激活，但無保證金可用則不能做信用

11、交易。17、關于融資融券仿真交易方面的問題。因此,安信的融資融券系統(tǒng)目前還由于目前信息技術部還沒有開發(fā)出模擬操作的系統(tǒng), 不能進行模擬操作。二、開戶方面的問題1、關于有基金賬戶或其他戶的客戶能否申請融資融券業(yè)務的問題有基金賬戶、B股賬戶、或有認購安信證券發(fā)行的資管產品的客戶，都可以。但是前 提是：（1 ）、開戶滿6個月以上；（2）、開立信用賬戶前必須先開通股東賬戶，可以是深戶，也可以是上海賬戶；（3）、總資產達到10萬以上，是B股的則按市場匯率換算；（4）、如果該客戶已經在其他券商有信用賬戶，則不可以再開。2、案例：客戶有B股賬戶夠 10萬,且有股東賬戶，能否開通融資融券進行交易？可以開戶，但

12、資產需要用匯率折算。但開戶后，如果沒有其他擔保品（如現金或普通A股），則做不了交易。3、關于轉托管的客戶在我司開立信用賬戶的問題：1）要求客戶在我司已經開立過股東賬戶，或基金、B股、理財賬戶累計滿6個月以上2）資產金額大于100 0萬的客戶，我司可以根據情況靈活處理 ，詳詢融資融券部。4、關于銷戶重開的問題：案例:客戶原為我部客戶，開戶時間滿兩年，后來銷戶?，F在重新在我部開戶，能否開立融資融券？可以開。關于開戶時間，關鍵在于是否滿足在安信開戶時間累積6個月以上。5、銷戶的客戶重新開立融資融券賬戶還需要重新做知識測評和風險測評嗎 需要重新做6、超過70歲以上客戶開立兩融賬戶，需要留存家屬的身份證

13、件或影像資料嗎？不需要，但特別風險揭示書是必須的簽，且客戶本人和直系親屬都必須在協(xié)議上 簽字 7、融資融券第三方托管能不能通過網銀簽約？這個取決于銀行，可咨詢相關銀行這方面的問題。據了解：目前工商銀行的融資融券第三方托管是不能網銀簽約的，要去柜臺四、關于擔保品、擔保品劃轉、銀證轉帳方面的問題1、案例：某客戶當日賣出股票，想把錢從普通證券賬戶轉到銀行，再從銀行轉到信用證券 賬戶，為何顯示銀行余額不足？首先，當日賣出股票的錢是不能轉出的 ；其次，即便有錢，如果客戶用的是不同的銀行 賬號也轉不成功。2、客戶在融資融券賬戶里做擔保品的普通股票，如果出現分紅，是劃分在融資融券賬戶還 是普通股票賬戶呢？紅

14、利劃到信用證券賬戶3、擔保品劃轉可以在15: 00后操作嗎？作為擔保品的股票只能在9:30至15 : 0 0點之間劃轉，包括中午休市也可以。但是15: 0 0后就不可以委托劃轉了。具體時間取注意:現金作為擔保品，一般4點鐘之前還是可以從銀行轉到信用證券賬戶， 決于各銀行的相關規(guī)定。4、當天通過普通賬戶購買的股票，能劃轉到融資融券賬戶嗎 ？ 可以委托劃轉。5、當天已經進行擔保品劃轉的股票，可以再選擇當天賣出嗎 可以賣出，但之前相應的擔保品劃轉操作指令會無效。6、目前在我司信用賬戶中劃出擔保品，可以撤單嗎？可以撤單7、關于信用等級和杠桿系數。信用等級信用評分系數AAA90-1002AA35-90)

15、1.9A90-B5)1.0BBB75-00?i.eBB70-75)1.4B35-70)1. 2CLG0-S5)18、如果客戶想提高融資融券的額度，我司對提升額度在時間和金額方面有沒有什么要求？主要參照信用評估結果和客戶凈資產（含普通證券賬戶及信用賬戶）。但客戶的交易年限、交易的活躍度、盈利能力等都會影響客戶的信用評分。9、滿足資格的客戶申請調低保證金比例，需要另外的調整申請表嗎？需要?？蛻籼顚懕ＷC金比例調整申請表，然后營業(yè)部通過O A-融資融券業(yè)務處理單，發(fā)起調整申請。詳見：0A系統(tǒng)文檔中心的“調整信用交易保證金比例指引”10、信用等級A以上,授信額度10 Ow以下的,可以直接固定的保證金比例嗎? 不行。直接申請固定的保證金比例的客戶，必須同時滿足以下兩個條件：1）信用等級A級以上；2）凈資產在100萬以上。詳見:0A系統(tǒng)文檔中心的“調整信用交易保證金比例指引”11、請問原授信100 O萬以上的客戶，現在申請調增額度至2500萬，是否還需面談記錄 ？只需要有一次面談記錄就行1 2、請冋擔保品股票停牌多久后折算率會調整為0 ?停牌滿30個交易日，折算率將