企業(yè)投資項(xiàng)目管理解決方案定稿

1、企業(yè)投資項(xiàng)目管理解決方案、尸,、前言11 概述 隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和軟件技術(shù)的飛速發(fā)展，信息革命帶來(lái)了全球范圍市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益加劇，對(duì)傳統(tǒng)的管理手段產(chǎn)生了巨大沖擊。隨著集團(tuán)公司的 發(fā)展壯大，投資行為和項(xiàng)目的迅速膨脹，傳統(tǒng)的依靠人工手段 進(jìn)行收集、處理、分析及科學(xué)決策的方法日趨被動(dòng)，改革傳統(tǒng) 的管理模式，將項(xiàng)目管理業(yè)務(wù)的過(guò)程電子化、信息化，從而有效控制、管理項(xiàng)目，達(dá)到預(yù)期效果，勢(shì)在必行。本方案為集團(tuán)公司投資決策、項(xiàng)目管理及跟蹤分析、運(yùn)營(yíng)監(jiān)控及項(xiàng)目后評(píng)價(jià)等業(yè)務(wù)提出相應(yīng)的理論方法和信息化解決方案。本系統(tǒng)致力于運(yùn)用現(xiàn)代化的計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)手段， 為投資決策、 投資管理提供全方位的服務(wù)；本系統(tǒng)從投資管理者的角度來(lái)把

2、握項(xiàng)目投資過(guò)程中的重點(diǎn)信息， 達(dá)到投資管理決策支持， 重點(diǎn)突出項(xiàng)目的整體觀、 大局觀，特別強(qiáng)調(diào)對(duì)項(xiàng)目資金使用的監(jiān)控；本系統(tǒng)不但整合管理部門現(xiàn)有資源，還引入科學(xué)規(guī)范的投資管理思想；本系統(tǒng)本著先進(jìn)性、開(kāi)放性、可擴(kuò)充性、可維護(hù)性的原則， 充分考慮今后業(yè)務(wù)發(fā)展需要，采用多層應(yīng)用結(jié)構(gòu)、成熟的先進(jìn)技術(shù)和產(chǎn)品，及時(shí)、準(zhǔn)確、動(dòng)態(tài)地更新項(xiàng)目信息，提供信息資源的共享和傳遞；本系統(tǒng)適用于企業(yè)集團(tuán)投資管理部門及其他投資管理機(jī)構(gòu)；本系統(tǒng)根據(jù)用戶要求進(jìn)行二次開(kāi)發(fā)，提供全方位的投資管理解決方案。1、實(shí)施目標(biāo)： 信息共享：信息集中存放于項(xiàng)目管理數(shù)據(jù)庫(kù)中， 任何人只要有權(quán)限就可以在自己的電腦前查看所有項(xiàng)目資料。2、網(wǎng)絡(luò)辦公：項(xiàng)

3、目的申報(bào)、審批、項(xiàng)目信息的查詢、收集和發(fā)送以及報(bào)表的打印、項(xiàng)目數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)可以在自己辦公室的電腦上完成， 極大減少 人員在各部門往來(lái)移動(dòng)的時(shí)間和頻率， 減少會(huì)議次數(shù)， 從而極大提高工作效率。3、規(guī)范管理：公司職能管理部門嚴(yán)格按公司投資管理相關(guān)程序、規(guī)定、要求進(jìn)行科學(xué)管理。4、控制項(xiàng)目：項(xiàng)目監(jiān)督部門對(duì)實(shí)施項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控， 隨時(shí)得到項(xiàng)目即時(shí)的資金、設(shè)備、成本、進(jìn)度、質(zhì)量等等情況和目前存在的問(wèn)題。根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際完成情況和計(jì)劃的對(duì)比， 動(dòng)態(tài)調(diào)整進(jìn)度計(jì)劃和資源， 如計(jì)劃的提前或延期，是否追加投資，范圍是否變更或項(xiàng)目終止等。5、科學(xué)決策：為企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人提供科學(xué)決策支持。北京千秋數(shù)維科技有限公司簡(jiǎn)介北京千秋數(shù)維

4、科技有限公司致力于項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)、項(xiàng)目管理、信貸管理與決策支持系統(tǒng)等系列軟件研發(fā)和整體解決方案的提供，已研發(fā) 出項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)系統(tǒng)、可行性研究報(bào)告生成系統(tǒng)、招商引資管 理系統(tǒng)、項(xiàng)目管理系統(tǒng)、企業(yè)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控暨預(yù)測(cè)系統(tǒng)、銀行信貸 管理與決策支持系統(tǒng)、消費(fèi)信貸管理系統(tǒng)等系列成熟的產(chǎn)品，并針對(duì)企業(yè)客戶提供投資管理的整體解決服務(wù)方案。項(xiàng)目經(jīng)濟(jì) 評(píng)價(jià)系統(tǒng)曾獲科技部中小企業(yè)創(chuàng)新基金無(wú)償資助，被國(guó)家經(jīng)貿(mào) 委列入 2001年度重點(diǎn)新產(chǎn)品推廣計(jì)劃， 是國(guó)家經(jīng)貿(mào)委、 工程咨 詢協(xié)會(huì)的合作培訓(xùn)項(xiàng)目。已為國(guó)內(nèi) 500 多家企業(yè)、投資公司公 司、咨詢公司、設(shè)計(jì)院所、大專院校提供過(guò)專業(yè)服務(wù)，并和國(guó)內(nèi) 5000 多家企業(yè)集團(tuán)等潛在

5、客戶保持密切的聯(lián)系。公司匯聚了一批經(jīng)濟(jì)、金融、管理、IT精英，其中博士、碩士、 MBA學(xué)士占員工總數(shù)的 80%，具有豐富的企業(yè)項(xiàng)目管理、咨詢并軟件實(shí)施的理論基礎(chǔ)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。主要產(chǎn)品：項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)系統(tǒng)系列產(chǎn)品企業(yè)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控暨預(yù)測(cè)系統(tǒng) 招商引資管理系統(tǒng) 項(xiàng)目管理系統(tǒng) 企業(yè)投資管理整體解決方案重點(diǎn)項(xiàng)目介紹風(fēng)華高科集團(tuán)公司投資管理系統(tǒng)整合集團(tuán)公司項(xiàng)目資源，運(yùn)用現(xiàn)代化的計(jì)算機(jī)技術(shù)及網(wǎng)絡(luò)手段，為集團(tuán)投 資管理部門進(jìn)行投資決策和項(xiàng)目管理提供強(qiáng)大支持。本系統(tǒng)包括集團(tuán)公司戰(zhàn)略 管理、項(xiàng)目可行性研究、項(xiàng)目申報(bào)、審批工作流程管理、項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程管理、 項(xiàng)目后評(píng)價(jià)、公司運(yùn)營(yíng)監(jiān)控六部分。無(wú)錫市發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)重大項(xiàng)目辦公室重

6、大項(xiàng)目管理系統(tǒng)綜合管理政府項(xiàng)目的全過(guò)程，豐富的圖表輸出，簡(jiǎn)便的操作，強(qiáng)大的專業(yè)背景，使重大項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中的全部動(dòng)態(tài)經(jīng)濟(jì)信息一目了然，控制自如，為政 府投資管理部門科學(xué)、規(guī)范、高效地投資決策和管理提供強(qiáng)大支持。中國(guó)核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)綜合計(jì)劃管理系統(tǒng)中國(guó)核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)系國(guó)務(wù)院直屬十大軍工集團(tuán)企業(yè)之一。 本系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)旨在適應(yīng)國(guó)防科技工業(yè)改革和發(fā)展的需要， 滿足集團(tuán)公司綜合計(jì)劃管理工作要求。本系統(tǒng)自動(dòng)匯總上報(bào)國(guó)防科工委 10類報(bào)表、國(guó)家經(jīng)貿(mào)委 7 類報(bào)表、國(guó)家統(tǒng)計(jì)局 6 類報(bào)表，以及集團(tuán)公司固定資產(chǎn)投資類月報(bào)、 季報(bào)和年報(bào)， 下屬單位基本情況、 財(cái)務(wù)狀況、 固定資產(chǎn)投資、重點(diǎn)項(xiàng)目情況、軍民品配套情況等，囊

7、括集團(tuán)公司項(xiàng)目基本經(jīng)濟(jì)信息， 擁有強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)運(yùn)營(yíng)分析功能， 為集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)提供決策依據(jù)。中國(guó)工程咨詢協(xié)會(huì)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)中國(guó)工程咨詢協(xié)會(huì)為國(guó)家計(jì)委直屬事業(yè)單位， 會(huì)員遍布全國(guó)各地， 是跨地區(qū)、跨部門的行業(yè)性組織， 對(duì)外代表中國(guó)工程咨詢業(yè)的行業(yè)協(xié)會(huì)。 本業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)由兩部分組成： 客戶端軟件和服務(wù)器端軟件。 客戶端軟件主要供會(huì)員申請(qǐng)資格等級(jí)、資格等級(jí)年檢等使用，具有基本信息統(tǒng)計(jì)、匯總、分析、任意查詢、打印等功能； 服務(wù)器端軟件主要供各省級(jí)工程咨詢協(xié)會(huì)、 行業(yè)工程咨詢協(xié)會(huì)和中國(guó)工程咨詢協(xié)會(huì)使用。 具有自動(dòng)接收會(huì)員單位基本信息和綜合管理等功能。管理中國(guó)工程咨詢協(xié)會(huì) 3000 多家會(huì)員單位咨詢資格等級(jí)申請(qǐng)、執(zhí)

8、業(yè)年檢管理以及會(huì)員單位相關(guān)業(yè)務(wù)等。典型客戶國(guó)家開(kāi)發(fā)綜合投資公司、四川省投資公司、海南省計(jì)劃廳、浙江湖州市計(jì)委、中興通訊、粵美的、瀘天化、石油大明、一汽金杯、寶石電子、中國(guó)外運(yùn)集團(tuán)、中國(guó)一拖集團(tuán)、中遠(yuǎn)置業(yè)集團(tuán)、哈飛集團(tuán)、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行機(jī)電評(píng)審局、建行珠海市分行項(xiàng)目決策A. 功能概述可行性研究系統(tǒng)是項(xiàng)目管理系統(tǒng)的一部分，運(yùn)用現(xiàn)代化的計(jì)算機(jī)手段,為項(xiàng)目可行性研究和科學(xué)、規(guī)范地進(jìn)行投資決策服務(wù)?？茖W(xué)、規(guī)范的經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)分析：集成“項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)系統(tǒng)”系列產(chǎn)品,對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行規(guī)范、快捷的財(cái)務(wù)分析，自動(dòng)生成所有的財(cái)務(wù)報(bào)表、有關(guān)圖表和所有經(jīng)濟(jì)指標(biāo)；進(jìn)行規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)分析：盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析，并提供多個(gè)

9、投資決策方案自動(dòng)編制可行性研究報(bào)告書(shū)：集成“可行性研究報(bào)告生成系統(tǒng)”系列模板提供規(guī)范的項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)可行性研究報(bào)告書(shū)申報(bào)格式，自動(dòng)生成可行性研究報(bào)告書(shū)、演示文件（幻燈片、PPT）項(xiàng)目數(shù)據(jù)庫(kù)：提供本企業(yè)項(xiàng)目信息，進(jìn)行項(xiàng)目數(shù)據(jù)、文檔管理，可任意查詢、打印項(xiàng)目情況自動(dòng)讀取下級(jí)單位申報(bào)數(shù)據(jù)，并對(duì)項(xiàng)目自動(dòng)分類、匯總成冊(cè)。B.系統(tǒng)工作流程圖!項(xiàng)目申報(bào)階段！各項(xiàng)目申報(bào)單位項(xiàng)目申報(bào)系統(tǒng)一 編制可行性研究報(bào)告!項(xiàng)目論證階段項(xiàng)目論證系統(tǒng)公司決策層!項(xiàng)目批復(fù)階段!項(xiàng)目可行性批復(fù)是項(xiàng)目承擔(dān)單位簽署項(xiàng)目責(zé)任書(shū) 是"可行性研究工作流程圖項(xiàng)目管理及跟蹤分析在項(xiàng)目經(jīng)審批通過(guò)子公司和集團(tuán)公司簽訂項(xiàng)目責(zé)任書(shū)之后，就進(jìn)入了項(xiàng)目

10、的執(zhí)行階段。在項(xiàng)目的執(zhí)行階段，最為重要的是項(xiàng)目的控制。項(xiàng)目的第一 級(jí)監(jiān)控首先在于項(xiàng)目執(zhí)行組織內(nèi)部。項(xiàng)目執(zhí)行組織跟蹤項(xiàng)目執(zhí)行過(guò)程中的各項(xiàng) 指標(biāo)，和計(jì)劃目標(biāo)進(jìn)行比較，并且不斷采取措施，調(diào)整項(xiàng)目的各項(xiàng)資源投入, 以期使各項(xiàng)目標(biāo)和計(jì)劃目標(biāo)相符合，即屬于項(xiàng)目?jī)?nèi)監(jiān)控。C. 功能概述多項(xiàng)目管理數(shù)據(jù)庫(kù)：貫穿整個(gè)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫(kù)，將所有項(xiàng)目靜態(tài)和動(dòng)態(tài)的信息有效的管理起來(lái)。數(shù)據(jù)庫(kù)提供了豐富全面的查詢功能，管理者可以隨時(shí)了解到所有項(xiàng)目的基本信息和進(jìn)展情況，只需輕輕一點(diǎn)，就可胸有成竹。項(xiàng)目進(jìn)度管理：采用國(guó)際通行的工作任務(wù)分解方法，將項(xiàng)目分解為任務(wù),通過(guò)對(duì)任務(wù)的進(jìn)度管理，實(shí)現(xiàn)對(duì)整體項(xiàng)目的進(jìn)度管理。用戶通過(guò)系統(tǒng)提供的甘特圖、

11、網(wǎng)絡(luò)圖等直觀圖形，可以隨時(shí)了解項(xiàng)目是否按計(jì)劃執(zhí)行， 問(wèn)題出在哪些任務(wù)上。項(xiàng)目成本管理：改變傳統(tǒng)項(xiàng)目管理只報(bào)大數(shù)、總數(shù)的弊端，通過(guò)任務(wù)的成本管理來(lái)合成項(xiàng)目的成本，使大數(shù)和總數(shù)有了支撐，對(duì)管理者而言可以做到有據(jù)可查、有憑可依。同時(shí)，任何時(shí)候的實(shí)際成本都可以和與計(jì)劃相對(duì)應(yīng),進(jìn)行對(duì)比，增加了計(jì)劃的嚴(yán)肅性和項(xiàng)目的可控性。項(xiàng)目資金監(jiān)控：系統(tǒng)從投資者的角度出發(fā)，對(duì)資金的到位情況、使用情況進(jìn)行全面、細(xì)致的管理，從而監(jiān)控資金是否?？顚Ｓ?，資金的使用效果如何。實(shí)際的資金使用情況是否符合計(jì)劃的要求。系統(tǒng)配以豐富的圖形分析和預(yù)警功能，管理者不需要看一張張煩瑣的報(bào)表，通過(guò)觀察圖形和預(yù)警提示對(duì)各項(xiàng)目的資金情況就可做到一目

12、了然。項(xiàng)目控制：采用了國(guó)際最先進(jìn)的項(xiàng)目管理理論，通過(guò)計(jì)算項(xiàng)目贏得值、關(guān)鍵比值、進(jìn)度指數(shù)、成本指數(shù)、預(yù)計(jì)完成時(shí)間、預(yù)計(jì)完成成本等指標(biāo)，合成項(xiàng)目的進(jìn)度和成本數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)項(xiàng)目的綜合控制和有效預(yù)測(cè)。項(xiàng)目報(bào)告：系統(tǒng)提供了項(xiàng)目報(bào)告的模板和數(shù)據(jù)庫(kù)管理器。用戶可以完成項(xiàng)目報(bào)告的編寫(xiě)和整理，并可以任意查詢以前的報(bào)告情況。D .項(xiàng)目投資控制的基本原理項(xiàng)目投資控制過(guò)程找出原因修正計(jì)劃E.到完成時(shí)項(xiàng)目投資和進(jìn)度的控制預(yù)計(jì)略的預(yù)計(jì)/采取糾正行動(dòng)F.項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃的編制（略）G.項(xiàng)目投資和進(jìn)度實(shí)施中的監(jiān)督（略）項(xiàng)目投資和進(jìn)度實(shí)施中的分析指標(biāo)及報(bào)告（略）項(xiàng)目投資和進(jìn)度實(shí)施中的信息管理資金安排項(xiàng)目的控制報(bào)告進(jìn)度和資金按項(xiàng)目類型

13、控 制，包括進(jìn)度和 資金情況報(bào)告財(cái) 務(wù)部門項(xiàng)目組織審批項(xiàng)目的終止指I. 概述本系統(tǒng)為投資管理系統(tǒng)的一個(gè)子系統(tǒng)，可以獨(dú)立運(yùn)行。根據(jù)主要財(cái)務(wù)報(bào)表對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)進(jìn)行多時(shí)期、多方面、多層次分析與預(yù)測(cè),所考慮的因素包括：經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、成本構(gòu)成、資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)協(xié)調(diào)性、資金結(jié)構(gòu)、 償債能力、盈利能力、發(fā)展?jié)摿?、現(xiàn)金流量、營(yíng)運(yùn)能力、核心競(jìng)爭(zhēng)力等。本系統(tǒng)的分析結(jié)果包括：資產(chǎn)結(jié)構(gòu)分析、負(fù)債結(jié)構(gòu)分析、償債能力分析、盈利能力分析、發(fā)展?jié)摿Ψ治?、?jīng)營(yíng)協(xié)調(diào)分析、現(xiàn)金流量分析、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)分析、 經(jīng)營(yíng)協(xié)調(diào)性分析、成本分析、營(yíng)運(yùn)能力分析、生命周期、核心競(jìng)爭(zhēng)力和市場(chǎng)引 力分析，強(qiáng)大的盈虧平衡分析、敏感性分析和概率決策分析，強(qiáng)大的自定義模

14、 型和報(bào)表組合功能以及經(jīng)營(yíng)和管理的動(dòng)態(tài)模擬機(jī)制。本系統(tǒng)主要功能模塊 :綜合查詢工具 ： 包括 SQL 管理器、規(guī)則引擎和數(shù)據(jù)導(dǎo)航三個(gè)部分，使 客戶在可視化界面下，對(duì)不同數(shù)據(jù)庫(kù)和不同數(shù)據(jù)表進(jìn)行操作，同時(shí)支持多種函數(shù)、合成字段功能，自動(dòng)生成各類查詢；并可運(yùn)用規(guī)則引擎，設(shè)置不同條件，將不同查詢組合成數(shù)據(jù)流，自動(dòng)形成報(bào)表程序在Excel 中輸出，因此也稱報(bào)表工具。同時(shí)數(shù)據(jù)導(dǎo)航功能，可對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行多維、多層次組合分析。財(cái)務(wù)報(bào)表分析 ：報(bào)表稽核： 通過(guò)任意期財(cái)務(wù)報(bào)表的不同組合， 自動(dòng)合成現(xiàn)金流量表和計(jì)算 財(cái)務(wù)相對(duì)指標(biāo)，使系統(tǒng)可以檢驗(yàn)各類 報(bào)表數(shù)據(jù)平衡，評(píng)判財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)合理性以 及審查不正常變動(dòng)情況。因而系統(tǒng)具有

15、驗(yàn)證財(cái)務(wù)報(bào)表真?zhèn)?，自?dòng)評(píng)判和篩選問(wèn)題企業(yè)等先進(jìn)功能，并通過(guò)了數(shù)以萬(wàn)計(jì)的企業(yè)檢驗(yàn)，證明了報(bào)表稽核功能的高速有效。單一財(cái)務(wù)報(bào)表：統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)財(cái)務(wù)報(bào)表格式，對(duì)報(bào)表平衡進(jìn)行甑別。比較財(cái)務(wù)報(bào)表：可選擇任何兩期報(bào)表進(jìn)行比較分析，以發(fā)現(xiàn)特別差異。結(jié)構(gòu)財(cái)務(wù)報(bào)表：對(duì)報(bào)表各種指標(biāo)占本類別的比例和占總類別的比例進(jìn)行結(jié)構(gòu)分析。財(cái)務(wù)構(gòu)成圖： 主要資產(chǎn)構(gòu)成圖、主要負(fù)債構(gòu)成圖、股東權(quán)益構(gòu)成圖、主要 利潤(rùn)來(lái)源構(gòu)成以及主要成本構(gòu)成。財(cái)務(wù)比率情況： 自動(dòng)合成財(cái)務(wù)比率表，對(duì)企業(yè)進(jìn)行資金結(jié)構(gòu)、償還能力、 銷售成果、財(cái)務(wù)成果、營(yíng)運(yùn)效果、盈利能力六大類五十七種指標(biāo)動(dòng)態(tài)分析。應(yīng)收帳款分析： 判別企業(yè)應(yīng)收帳款狀況， 對(duì)應(yīng)收帳款帳齡和敏感性進(jìn)行

16、分 析，動(dòng)態(tài)模擬應(yīng)收帳款政策及其效果。財(cái)務(wù)指標(biāo)趨勢(shì)分析： 任意選擇財(cái)務(wù)指標(biāo)，對(duì)其一定區(qū)間內(nèi)的趨勢(shì)狀況進(jìn) 行分析，并可通過(guò)線性、指數(shù)、對(duì)數(shù)、乘冪、多項(xiàng)式、移動(dòng)平均對(duì)其進(jìn)行回歸 模擬，計(jì)算回歸公式和擬合優(yōu)度，預(yù)測(cè)其未來(lái)走勢(shì)。類比分析：A. 建立平均財(cái)務(wù)報(bào)表： 確定不同行業(yè)平均財(cái)務(wù)（比率）指標(biāo)；B. 建立標(biāo)準(zhǔn)財(cái)務(wù)報(bào)表： 根據(jù)整體平均財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)平均財(cái)務(wù)狀況，按 照一定標(biāo)準(zhǔn)，確定標(biāo)準(zhǔn)財(cái)務(wù)報(bào)表；C. 將某客戶財(cái)務(wù)（比率）指標(biāo)按同類型與平均財(cái)務(wù)指標(biāo)或標(biāo)準(zhǔn)財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn) 行對(duì)比，以確定企業(yè)的相關(guān)優(yōu)劣勢(shì)，計(jì)算重要指標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)差、確定風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)或 優(yōu)勢(shì)系數(shù)。盈虧平衡分析 進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)線性盈虧平衡分析， 計(jì)算保本點(diǎn)銷售收入

17、， 構(gòu)成標(biāo) 準(zhǔn)盈虧平衡分析圖；單位變動(dòng)成本對(duì)保本銷售收入的敏感性分析及敏感性分析圖；銷售單價(jià)對(duì)保本銷售收入的敏感性分析及敏感性分析圖。盈虧平衡概率風(fēng)險(xiǎn)決策：自動(dòng)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)決策指標(biāo)： 決策保險(xiǎn)系數(shù)、貸款錯(cuò)誤決策概率、貸款機(jī)會(huì)風(fēng) 險(xiǎn)比、期望不確定成本、有利情況下期望利潤(rùn)、盈虧風(fēng)險(xiǎn)度，每個(gè)指標(biāo)提供了 公式及指標(biāo)含義說(shuō)明。利潤(rùn)敏感性分析：模型一： 利潤(rùn)總額對(duì)銷售收入、銷售利潤(rùn)率、銷售成本、資產(chǎn)負(fù)債比率、 總資產(chǎn)、平均利率的敏感性分析及所有因素變動(dòng)的動(dòng)態(tài)模擬預(yù)測(cè)；模型二： 利潤(rùn)總額對(duì)平均銷售價(jià)格、平均銷售量、銷售利潤(rùn)率、主要原料 價(jià)格、主要原料采購(gòu)量的敏感性分析及所有因素變動(dòng)的動(dòng)態(tài)模擬預(yù)測(cè)；模型三： 利潤(rùn)

18、總額對(duì)營(yíng)業(yè)利潤(rùn)、投資收益、營(yíng)業(yè)外收入的敏感性分析及所 有因素變動(dòng)的動(dòng)態(tài)模擬預(yù)測(cè)?，F(xiàn)金流量分析：自動(dòng)形成現(xiàn)金流量表，按現(xiàn)金流量分析原則對(duì)影響企業(yè)現(xiàn) 金流量變化的主要因素進(jìn)行分析，以便實(shí)現(xiàn)以下目的：綜合反映企業(yè)財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)情況，以及變動(dòng)原因；反映企業(yè)償債能力如何；反映企業(yè)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)是否合理；反映企業(yè)資金周轉(zhuǎn)的合理程度；反映企業(yè)利潤(rùn)的實(shí)現(xiàn)程度和來(lái)源狀況；決定企業(yè)財(cái)務(wù)方向 :1、對(duì)直接法和間接法各因素進(jìn)行動(dòng)態(tài)模擬，確定各因素變化對(duì)凈現(xiàn)金流 量的影響；2、在動(dòng)態(tài)模擬的基礎(chǔ)上，形成預(yù)測(cè)現(xiàn)金流量表；3、現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)和趨勢(shì)分析：顯示凈現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)及多期現(xiàn)金流量的趨勢(shì)圖，并可進(jìn)行線性、指數(shù)、對(duì)數(shù)、乘冪和多項(xiàng)式回歸

19、。杜邦財(cái)務(wù)體系分析： 自動(dòng)計(jì)算各杜邦指標(biāo)及相互關(guān)系。 預(yù)測(cè)杜邦體系指標(biāo)： 實(shí)際值、預(yù)測(cè)值、增減百分比、增減模擬器、預(yù)測(cè)杜邦指標(biāo)、杜邦指標(biāo)變動(dòng)百 分比；根據(jù)杜邦體系的分析結(jié)構(gòu)，自動(dòng)繪制杜邦體系結(jié)構(gòu)圖，對(duì)其基礎(chǔ)因素進(jìn)行 動(dòng)態(tài)模擬，直觀反映基礎(chǔ)因素變化對(duì)杜邦體系的直接影響；根據(jù)杜邦體系各指標(biāo)形態(tài)進(jìn)行企業(yè)策略生成和企業(yè)策略咨詢?？沙掷m(xù)發(fā)展分析 : 根據(jù)可持續(xù)發(fā)展模型，著重分析企業(yè)在財(cái)務(wù)平衡的情況可持續(xù)發(fā)展的能力。主要內(nèi)容有：1 根據(jù)以往財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)自動(dòng)計(jì)算當(dāng)期企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的比率；2 自動(dòng)模擬企業(yè)財(cái)務(wù)均衡，并在財(cái)務(wù)均衡的情況下，調(diào)節(jié)預(yù)測(cè)企業(yè)未來(lái) 數(shù)年可持續(xù)發(fā)展比率；3 確定企業(yè)可持續(xù)發(fā)展趨勢(shì)，并構(gòu)建可持續(xù)

20、發(fā)展趨勢(shì)圖。企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析 : 競(jìng)爭(zhēng)力是企業(yè)生存和發(fā)展的關(guān)鍵，也是銀行信貸最為關(guān) 注的問(wèn)題，企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析包括以下幾個(gè)方面內(nèi)容：1 產(chǎn)品生命周期分析：客戶可自定義生命周期模型，并運(yùn)用模型進(jìn)行 產(chǎn)品周期預(yù)測(cè)；2 企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)特征分析：對(duì)企業(yè)產(chǎn)品、企業(yè)自身、市場(chǎng)、外部因素特征進(jìn) 行分析，確定特征指數(shù)；3. 確定競(jìng)爭(zhēng)要素的績(jī)效值和相對(duì)績(jī)效值；4. 形成企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)績(jī)效和相對(duì)績(jī)效波特矩陣圖；5. 結(jié)合行業(yè)引力分析， 進(jìn)行企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析。 利用波特矩陣分析工具分析企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)地位，進(jìn)行企業(yè)的市場(chǎng)策略生成。重要的投資模型和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：系統(tǒng)集成了在投資領(lǐng)域久負(fù)盛名的投資模型，包括阿塔曼投資模型、切斯?fàn)柾顿Y模型、駱駝評(píng)級(jí)

21、模型、沃斯頓價(jià)值模型等，還設(shè)計(jì)綜合信用評(píng)級(jí)模型， 并在所有模型中增添了用戶自定義參數(shù)設(shè)置，以適應(yīng)不同的需要；系統(tǒng)設(shè)計(jì)有綜合預(yù)警平臺(tái)，通過(guò)財(cái)務(wù)雷達(dá)圖等分析工具，使系統(tǒng)具有風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警功能，用戶可針對(duì)不同公司對(duì)不同財(cái)務(wù)指標(biāo)設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警限額，達(dá)到限額 之后，系統(tǒng)自動(dòng)預(yù)警。建模工具： 客戶可自定義模型，自行設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)、投資、評(píng)價(jià)公式，設(shè)計(jì)分 析評(píng)價(jià)指標(biāo)組合，系統(tǒng)可自動(dòng)生成評(píng)價(jià)模型，對(duì)所有客戶進(jìn)行分析；同時(shí)客戶 也可以設(shè)計(jì)模型效果評(píng)價(jià)指標(biāo)，對(duì)模型的分析效果進(jìn)行檢驗(yàn)，并形成效果檢驗(yàn) 圖。動(dòng)態(tài)模擬工具：1. 對(duì)模型的各個(gè)因素進(jìn)行敏感性模擬；2. 模擬模型或系統(tǒng)的運(yùn)行效果，并進(jìn)行效果檢驗(yàn)；3. 調(diào)整模型的各種系數(shù)、

22、參數(shù)，以使模型更加貼近客戶的實(shí)際運(yùn)營(yíng)；4 客戶可對(duì)自定義的模型設(shè)置模擬功能。系統(tǒng)設(shè)計(jì)與技術(shù)方案網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)庫(kù)可采用MS SQL以上版本，也可選用Sybase,OracI啲數(shù)據(jù)庫(kù),但MS SQL Serve價(jià)格相對(duì)低廉，建議首選MS SQL Server作為后臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)。使用 B/S 和 C/S 結(jié)合的系統(tǒng)架構(gòu)，支持異地辦公。系統(tǒng)的設(shè)計(jì)原則：1、良好的可伸縮性 （滿足數(shù)據(jù)快速增長(zhǎng)的需要， 數(shù)據(jù)庫(kù)可從中小型向大型轉(zhuǎn)變的時(shí)候，軟件系統(tǒng)只需做很小的改變）2、盡可能完善的接口設(shè)計(jì)（從其他應(yīng)用系統(tǒng)讀取數(shù)據(jù)和向其他應(yīng)用系統(tǒng)提供數(shù)據(jù)時(shí)能自動(dòng)讀入和寫(xiě)入， 但需要其他系統(tǒng)提供相應(yīng)技術(shù)資料和 配合）3、友好的用戶界面和靈活的查詢打印功能。4、實(shí)時(shí)的消息傳遞和提醒機(jī)制， 在整個(gè)系統(tǒng)流程中， 計(jì)算機(jī)可以通過(guò)響鈴提示其他人員已提交并且需要自己審閱或處理的資料。5、支持遠(yuǎn)程撥號(hào)訪問(wèn)。方案實(shí)施和計(jì)劃 項(xiàng)目組織 根據(jù)實(shí)際情況，成立項(xiàng)目小組，項(xiàng)目小組主要職責(zé)：需求分析 概要設(shè)計(jì)詳細(xì)設(shè)計(jì) 制作軟件工具和相應(yīng)中間件 編程與調(diào)試 測(cè)試、試運(yùn)行及切換 應(yīng)用系統(tǒng)的安裝調(diào)試 操作用戶、系統(tǒng)用戶、開(kāi)發(fā)員編程的培訓(xùn) 應(yīng)用