銀行從業(yè)法律法規(guī)與綜合能力試題帶答案一

1、銀行從業(yè)法律法規(guī)與綜合能力試題帶答案一2015年銀行從業(yè)法律法規(guī)與綜合能力試題帶答案(一)一、單項選擇題1.銀行業(yè)從業(yè)人員應當堅持誠實守信、公平合理、客戶利益至上 的原則，正確處理潛在利益沖突。以下做法中，正確的是()。A.銀行工作人員不讓親戚朋友購買本行的金融產品B.銀行工作人員為行長的父親提供明顯低于其他客戶價格的產品C.銀行工作人員目前兼職機構的財務人員來銀行辦理業(yè)務時，該 工作人員申請回避，并向管理層說明情況D.銀行工作人員利用朋友關系，向客戶推銷不適合其需要的產品 和服務2.銀行業(yè)從業(yè)人員應當授信盡職，但對貸款申請企業(yè)的審核不應 該包括0。A.了解該企業(yè)所處行業(yè)情況B如該企業(yè)中請擔保

2、貸款，應當了解擔保物的情況C.了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境D.必須了解該企業(yè)總經理的個人信用卡消費情況3.下列行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的是()。B.僅介紹產品或服務的有利之處C.不以足以引起客戶注意的方式提供免責條款D.在客戶提出問題時，本著誠實信用的原則解答4.以下不屬于銀行業(yè)從業(yè)的基本準則的是()。A.誠實信用B.守法合規(guī)C.專業(yè)勝任D.信息保密5.銀行業(yè)從業(yè)人員不包括()。A.銀行工作人員B.信托公司工作人員C.汽車金融公司工作人員D.證券公司工作人員6.下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為中，不符合“信息保密”準則要求 的是()。A.將客戶資料存放在保險柜B.在受雇期間，不透露任何客戶資料和交

3、易信息C.離職后將原工作單位客戶信息向新工作單位領導匯報D.妥善保管客戶交易信息檔案7.某銀行部門主管認為其部門一名業(yè)務人員違反了規(guī)章制度并對 其進行了處罰。但是該業(yè)務人員認為自己并沒有違反規(guī)章制度。則 該業(yè)務人員應采取的正確做法是()。A.向媒體披露證據證明自己的清口B.向公安部門反映情況C.按照正常渠道向本行有關部門反映和申訴D.向部門所有同事發(fā)送郵件爭取聲援8.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列做法沒有違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操 守中“兼職”規(guī)定的是()。B.擔任銀行業(yè)協會的顧問C.將從事個人理財業(yè)務獲得的客戶信息贈送給所兼職單位的同事D.每天將大部分精力投入到自己的兼職崗位上9.下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行

4、為沒有違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操 守中“同業(yè)競爭”有關規(guī)定的是()。A.免費向客戶提供國際市場銀行產品信息B.向客戶反復強調競爭對手銀行產品的負面報道C.向客戶推銷理財產品時承諾合約外的收益D.為爭取客戶而減少流程，繞過銀行規(guī)定的必要手續(xù)為客戶辦理 產品買賣10.銀行某工作人員發(fā)現同事在給客戶介紹產品的時候刻意隱瞞 了該產品的風險以實現銷售目標。則該工作人員()。A.應當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額B.不應越職過問，因為其他同事的行為應由有關部門監(jiān)管C.應當及時提示、制止，并視情況向所在機構或有關部門報告D.應當立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，并且不應事先提 醒該同事11.銀行業(yè)是一個高

5、度依賴負債經營的行業(yè)，()是銀行的生命線。A.聲譽B.品牌C.信用D.守法12.近期傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況 下，()。A.張某木著誠實信用的原則，有責任將他所知道的情況對李某實 話實說B.張某木著維護所在機構的形象和聲譽的原則，應對該傳言斷然 否認C.只有在李某答應不對外宣傳時，張某才可以將他所知道的情況 告訴李某D.張某不應擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪13.下列行為不符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中關于銀行業(yè) 從業(yè)人員與同事之間相關規(guī)定的是()。A.尊重同事的工作方式及工作成果B.尊重同事的愛好及個人信仰C.

6、引用共同成果需經所在機構及同事的同意與授權D.將同事不當行為通知媒體14.銀行業(yè)從業(yè)人員在使用本行電子技術設備時可以()oA.安裝自己喜歡的各種軟件B如果是為了工作，可以安裝盜版軟件C.瀏覽其他銀行網站的理財信息D.給其他銀行的同業(yè)人員展示本行內部網絡理財產品15.違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的人員()。A.可能受到公眾譴責，但尚無法進行實質性的約束B.其所在金融機構應當視情況給予相應懲戒C.情節(jié)不嚴重的，不應當受到懲戒D.情節(jié)嚴重的，將被開除，但沒有必要通報銀行業(yè)協會乃至同業(yè)16.對于本行多次向客戶做出嚴重超出監(jiān)管規(guī)定以外承諾的行為, 銀行業(yè)從業(yè)人員應當()。A.服從木行的決定B.對媒體公布這

7、一信息C.告訴競爭對手D.向上級機構或監(jiān)管部門反映17.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“崗位職責”有關規(guī) 定的是()。A.不打聽與自身工作無關的信息B.未經內部職責調整或批準，不為其他崗位人員代為履行職責C.當有急事需要處理時，將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他工作人 員暫時代為保管D.未經內部職責調整或批準，不將本人工作委托他人代為履行18.銀行業(yè)從業(yè)人員不應當()。A.為其親屬購買其所在機構銷售或代理的金融產品B.妥善保護和使用所在機構財產C.舉報銀行違法行為D.擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪19.下列行為沒有違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關“信息 披露”的規(guī)定的是()。A.某銀行代理銷售某基金產品，該行銷售人員為了利用銀行的知 名度實現銷售目標，在介紹產品時沒有提到期終責任承擔者，使得 消費者以為該銀行是風險承擔者B.在向普通群眾介紹產品合約的時候，銀行職員大量使用專業(yè)術 語和銀行內部用語，使客戶對產品特性很難理解C.銀行工作人員向消費者介紹該行代理的某理財產品時，未詳細 介紹其他同