企業(yè)風(fēng)險管理中的合同風(fēng)險管理

1、企業(yè)風(fēng)險管理中的合同風(fēng)險管理簽訂合同是每個企業(yè)在內(nèi)部管理和外部經(jīng)營中都會遇到的日常工作，因此沒一個企業(yè)對合同進(jìn)行風(fēng)險管理是十分必要且十分重要的。 那么，如何對合同進(jìn)行風(fēng)險管理呢？它對于整個企業(yè)風(fēng)險管理有什么幫助呢？（一）檔案管理風(fēng)險風(fēng)險 1：歸檔資料管理不明確風(fēng)險描述： 未對各部門應(yīng)歸檔資料予以明確， 導(dǎo)致各部門未將重要的資料歸檔， 影響歸檔的重要性和完整性，從而影響公司經(jīng)營效率目標(biāo)。風(fēng)險 2：歸檔時間不明風(fēng)險描述： 各部門未在規(guī)定期限內(nèi)將資料及時進(jìn)行歸檔，導(dǎo)致重要資料無法及時得到有效管理，影響公司經(jīng)營效率目標(biāo)。風(fēng)險 3：資料歸口不明風(fēng)險描述：沒有統(tǒng)一的檔案歸口管理部門，容易造成公司信息分散，

2、機(jī)密信息丟失或泄露，影響公司經(jīng)營效率目標(biāo)。風(fēng)險 4：資料歸類不明確風(fēng)險描述：未對資料歸類和編碼規(guī)則予以明確， 導(dǎo)致資料歸類、 編碼不統(tǒng)一，影響資料的歸集和查閱，從而影響公司經(jīng)營效率目標(biāo)。風(fēng)險 5：資料查詢不明確風(fēng)險描述： 未對所有文件進(jìn)行編號管理， 檔案管理制度中也未對檔案編號規(guī)則進(jìn)行規(guī)定可能不利于資料的查詢與保管，容易導(dǎo)致文件資料丟失，影響公司經(jīng)營效率目標(biāo)。風(fēng)險 6：資料目錄缺失風(fēng)險描述： 已歸檔資料部分卷內(nèi)無資料明細(xì)目錄， 無法辨識卷內(nèi)具體資料明細(xì)， 影響資料的保管和后期利用，從而影響公司經(jīng)營效率目標(biāo)。風(fēng)險 7：保管期限不統(tǒng)一風(fēng)險描述：未統(tǒng)一使用檔案盒存放歸檔資料， 檔案存放形式不規(guī)范，

3、導(dǎo)致檔案資料容易損壞，保管期限降低，影響公司經(jīng)營效率目標(biāo)。風(fēng)險 8：檔案借閱登記不清風(fēng)險描述： 檔案借閱登記表信息填寫不全， 包括經(jīng)辦人等信息， 導(dǎo)致檔案管理人員無法有效跟蹤被借閱的檔案資料，影響公司經(jīng)營效率目標(biāo)。風(fēng)險 9：資料泄密不嚴(yán)風(fēng)險描述： 檔案管理員沒有對檔案資料借出拷貝、露，影響公司經(jīng)營效率目標(biāo)。復(fù)印等進(jìn)行管理，導(dǎo)致公司機(jī)密資料被泄風(fēng)險 10：檔案保管不善風(fēng)險描述：檔案保管不善，導(dǎo)致檔案損毀，影響公司的經(jīng)營效率目標(biāo)。（二）印章管理風(fēng)險風(fēng)險 1：公章、印鑒管理沒有專人風(fēng)險描述：刻制公章、法人章及其他重要印鑒由一人負(fù)責(zé)， 刻制完成后，未及時更新臺賬記錄并登記印章樣式、刻制時間、授權(quán)使用時

4、間、刻制人、刻制部門等關(guān)鍵信息，導(dǎo)致重要印鑒被挪為私用，造成公司法律風(fēng)險或經(jīng)濟(jì)損失，影響公司合法合規(guī)目標(biāo)。風(fēng)險 2：無印鑒使用登記記錄風(fēng)險描述： 無印鑒使用登記記錄，導(dǎo)致發(fā)生問責(zé)事故時無法追究事故責(zé)任人，給公司造成損失。風(fēng)險 3：沒有對印章外借情況進(jìn)行規(guī)范和規(guī)定風(fēng)險描述：沒有對印章外借情況進(jìn)行規(guī)范和規(guī)定， 導(dǎo)致印鑒違規(guī)使用，造成舞弊風(fēng)險，影響公司資產(chǎn)保全目標(biāo)。風(fēng)險 4：無引薦使用審批流程風(fēng)險描述： 印鑒使用無部門領(lǐng)導(dǎo)批示記錄，導(dǎo)致未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審批違規(guī)使用印鑒，造成公司法律風(fēng)險或經(jīng)濟(jì)損失，影響公司資產(chǎn)保全目標(biāo)。風(fēng)險 5：保管使用沒有交接風(fēng)險描述： 印鑒保管人員不在崗時， 未及時交給委托代管人員負(fù)責(zé)保

5、管， 導(dǎo)致重要文件無法及時蓋章，造成一定影響，影響公司經(jīng)營效率目標(biāo)。（三）合同管理風(fēng)險風(fēng)險 1：未對簽約對象進(jìn)行評審風(fēng)險描述：未對擬簽約對象進(jìn)行針對合同條款中的履約能力和獨立承擔(dān)民事責(zé)任的能力進(jìn)行評審，影響后續(xù)合同的執(zhí)行，產(chǎn)生法律風(fēng)險，影響公司合法合規(guī)目標(biāo)。風(fēng)險 2：審批意見為落實到合同條款風(fēng)險描述： 合同審批中提出的審核意見未具體落實到最終合同條款中，導(dǎo)致法律風(fēng)險及經(jīng)濟(jì)損失，影響公司合法合規(guī)目標(biāo)。風(fēng)險 3：違約條款約定不明確風(fēng)險描述：合同對違約約定條款不夠明確，導(dǎo)致出現(xiàn)違約， 進(jìn)而公司追償困難， 造成經(jīng)濟(jì)損失和法律風(fēng)險，影響公司合法合規(guī)目標(biāo)。風(fēng)險 4：約定處理糾紛方式不合理風(fēng)險描述： 合同約

6、定的處理糾紛方式不合理，導(dǎo)致對公司處理糾紛不利，影響公司合法合規(guī)目標(biāo)。風(fēng)險 5：簽訂人未經(jīng)授權(quán)簽署合同風(fēng)險描述：合同簽訂人未經(jīng)授權(quán)簽署合同，或授權(quán)范圍、期間不明確、被授權(quán)人不符合授權(quán)條件，導(dǎo)致法律風(fēng)險，影響公司合法合規(guī)目標(biāo)。風(fēng)險 6：部門或單位未經(jīng)授權(quán)簽署合同風(fēng)險描述： 公司部門或下屬單位未經(jīng)授權(quán)或委托簽訂超越權(quán)限的合同，導(dǎo)致舞弊風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)損失風(fēng)險，影響公司合法合規(guī)目標(biāo)。風(fēng)險 7：合同資料未及時歸檔風(fēng)險描述： 合同簽訂后， 合同副本及相關(guān)審核資料未交由檔案管理部門進(jìn)行歸檔，導(dǎo)致對合同無留檔管理，影響公司經(jīng)營效率目標(biāo)。風(fēng)險 8：簽訂合同后未至有關(guān)部門登記風(fēng)險描述： 按照規(guī)定， 合同簽訂處理后應(yīng)當(dāng)

7、至有關(guān)部門登記而未登記，導(dǎo)致公司未來業(yè)務(wù)受到影響，從而影響公司合法合規(guī)目標(biāo)。風(fēng)險 9：合同登記資料未及時存檔備案風(fēng)險描述：未對合同登記資料進(jìn)行及時存檔備案， 可能導(dǎo)致資料丟失、遺漏等， 給企業(yè)帶來損失，影響公司合法合規(guī)目標(biāo)。風(fēng)險 10：合同未按約定條款履行風(fēng)險描述： 合同未按約定條款履行， 導(dǎo)致法律風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)損失， 影響公司合法合規(guī)和資產(chǎn)安全目標(biāo)。風(fēng)險 11：未對合同進(jìn)行監(jiān)督跟蹤風(fēng)險描述： 未能對合同進(jìn)行持續(xù)跟蹤監(jiān)督，導(dǎo)致未能對對方合同履行情況進(jìn)行有效控制，影響合同的履行，影響公司的資產(chǎn)安全。風(fēng)險 12：爭議發(fā)生未及時上報風(fēng)險描述： 合同爭議或糾紛發(fā)生后未及時上報相關(guān)職能部門和領(lǐng)導(dǎo)，導(dǎo)致合同爭議或糾紛無法及時解決，造成損失進(jìn)一步擴(kuò)大，影響公司合法合規(guī)目標(biāo)。風(fēng)險 13：糾紛未經(jīng)審批作出承諾風(fēng)險描述： 出現(xiàn)糾紛時， 未經(jīng)合同歸口管理部門和主管領(lǐng)導(dǎo)審核批準(zhǔn)，合同經(jīng)辦部門或個人即向?qū)Ψ阶龀鰧嵸|(zhì)性答復(fù)或承諾、接受或向?qū)Ψ教峁┎焕谖曳降奶幚砑m紛的資料，導(dǎo)致法律風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)損失，影響公司合法合規(guī)目標(biāo)。風(fēng)險 14：合同信息安全措施不當(dāng)風(fēng)險描述： 合同信息安全措施