委托代理合同

1、委托代理合同委托方（ 甲方） ：國家開發(fā)銀行代理方（ 乙方） ：中國建設(shè)銀行一、總則（一）為了規(guī)范國家開發(fā)銀行 （下稱甲方）和中國建設(shè)銀行 （下稱乙方 ）的委 托代理行為， 提高委托代理業(yè)務(wù)質(zhì)量， 更好地為國家重點建設(shè)服務(wù)， 經(jīng)雙方協(xié)商 制定本協(xié)議。（二）甲、乙雙方在委托代理工作中應(yīng)遵守國家法規(guī)、 法規(guī)和有關(guān)金融政策， 遵循相互支持、密切合作和平等互利的原則。（ 三 ） 對于涉及兩行全局性委代工作安排，應(yīng)由兩行協(xié)商或聯(lián)合發(fā)文。（四）本協(xié)議適用于本協(xié)議生效后發(fā)生的委托代理項目管理。二、甲方委托乙方代理業(yè)務(wù)范圍（一）監(jiān)督甲方委托項目借款合同 （或臨時借款協(xié)議 ） 的執(zhí)行。（二）監(jiān)督甲方貸款資金的使

2、用。（三）辦理甲方貸款資金結(jié)算和會計核算。（四）協(xié)助甲方做好貸款本息回收工作。（ 五 ） 辦理甲乙雙方商定的其他委托代理業(yè)務(wù)。三、甲方的責(zé)任和權(quán)利（一）向乙方提供年度貸款計劃、借款合同副本及有關(guān)資料。（二）在借款合同、貸款計劃、貸款利率、貸款期限等情況發(fā)生變化時，應(yīng) 及時書面通知乙方。（三）在借款合同中明確乙方代表甲方對借款人實施監(jiān)督管理的責(zé)任、 權(quán)力 以及借款人應(yīng)向乙方提供的資料。（四）按期向乙方支付代理業(yè)務(wù)手續(xù)費。（五）對乙方代理業(yè)務(wù)情況進行檢查、監(jiān)督、考核。四、乙方的責(zé)任和權(quán)利（一）根據(jù)代理業(yè)務(wù)需要，確定相應(yīng)的機構(gòu)和人員負責(zé)代理業(yè)務(wù)。（二）辦理甲方貸款資金的結(jié)算和核算業(yè)務(wù)。（三）對代理貸

3、款實施全過程的監(jiān)督管理。（四）協(xié)助甲方做好貸款本息的回收工作。（五）向甲方提供有關(guān)代理業(yè)務(wù)信息。（六）按期向甲方收取代理業(yè)務(wù)手續(xù)費。五、貸款發(fā)放（一）甲方為借款人開立貸款賬戶、存款賬戶，發(fā)放貸款。（二）甲方應(yīng)將年度貸款計劃、 分批下達的貸款指標等文件等資料及時抄送 乙方，借款合同副本由甲方直接分送乙方省級分行和乙方經(jīng)辦行。（三）甲方將貸款資金直接匯入借款人在乙方經(jīng)辦行開立的專項存款戶。 乙 方經(jīng)辦行應(yīng)在收到資金的當(dāng)日 （ 特殊情況下不超過次日 ）按"代理貸款業(yè)務(wù)核算辦 法"進行賬務(wù)處理。六、貸款管理（一）乙方根據(jù)甲方的書面委托參與貸款項目的下列工作：1. 項目主體工程的設(shè)計

4、、施工和設(shè)備采購的招標 ;2. 項目概算調(diào)整的審查 ;3. 項目工程造價的編審 ;4. 項目竣工驗收和決算的編審 ;5. 書面委托的其他工作。（二）為便于乙方經(jīng)辦行對甲方委托貸款和貸款項目進行有效的監(jiān)督和管 理，甲方應(yīng)規(guī)定借款人及時向乙方經(jīng)辦行提供以下有關(guān)資料：1. 已批準的項目建議書、 項目可行性研究報告、 項目初步設(shè)計文件及施工 圖預(yù)算;2. 年度工程建設(shè)進度計劃 ;3. 年度貸款資金使用計劃， 其中大中型項目年度貸款資金使用計劃須經(jīng)甲 方認可;4. 設(shè)備材料采購合同副本 ;5. 有關(guān)統(tǒng)計和會計報表。（三）乙方經(jīng)辦行根據(jù)借款合同和有權(quán)部門批準的項目初步設(shè)計、 年度資金配置計劃、 年度貸款資

5、金使用計劃、 有關(guān)商務(wù)合同和建設(shè)進度加強對貸款使用的 監(jiān)督管理當(dāng)以下情況發(fā)生時， 乙方經(jīng)辦行有權(quán)采取停止借款人貸款使用或其他有效 措施，并立即報上級行和甲方：1. 超計劃、超標準、挪用貸款等 ;2. 借款人名稱或其法定代表人變更，以及借款人體制發(fā)生重大變化的 （甲 方通知乙方經(jīng)辦行的除外 ） 。（四）對于有多項建設(shè)資金來源的項目， 乙方經(jīng)辦行應(yīng)督促借款人落實資金 來源，促使其他資金與甲方貸款資金同步到位。（五）乙方經(jīng)辦行應(yīng)協(xié)助甲方催報和審核借款人報送的 "國家開發(fā)銀行貸款 項目統(tǒng)計報表 " 。（六）乙方經(jīng)辦行應(yīng)建立健全建設(shè)項目檔案， 設(shè)立項目管理臺賬， 系統(tǒng)完整 地反映項目

6、建設(shè)和生產(chǎn)情況。（七）乙方經(jīng)辦行在其代理的項目建成投產(chǎn)后， 根據(jù)甲方的書面委托協(xié)助甲 方做好項目的后評價工作。（八）項目建成投產(chǎn)后， 在借款人尚未還清甲方貸款本息前， 乙方經(jīng)辦行應(yīng) 掌握借款人歸還甲方貸款的能力， 及時向甲方反映情況并采取相應(yīng)措施。 積極跟 蹤了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營情況和財務(wù)狀況， 督促借款人組織資金按時歸還甲方貸 款本息。七、貸款回收（一）甲方在貸款到期前 3 個月，向乙方經(jīng)辦行抄送催收貸款通知書。（二）乙方經(jīng)辦行應(yīng)督促借款人籌措還款資金，并于貸款本息到期前 20 日 填制"代理國家開發(fā)銀行到期貸款還款資金落實情況表 "（ 附表）報甲方信貸局。對 借款人還款

7、確有困難的，乙方經(jīng)辦行應(yīng)將情況書面反饋甲方信貸局。（三）乙方經(jīng)辦行應(yīng)按照借款合同按時計收甲方貸款本息， 對甲方到期貸款 本息，有權(quán)按甲方與借款人的合同約定從借款人的賬戶中劃收，并于當(dāng)日 （ 特殊 情況不超過次日 ） 上劃甲方。（四）未經(jīng)甲方同意，乙方經(jīng)辦行不得從甲方匯給借款人的貸款資金和借款 人歸還甲方的資金中扣收其自營貸款本息。八、會計核算（一）甲方和乙方分別對貸款進行會計核算。（二）貸款計息由甲方和乙方分別計算， 并核對一致。甲方發(fā)放貸款日為貸 款起息日期，借款人還款日為貸款止息日期。（三）乙方經(jīng)辦行表外會計科目與項目管理臺賬的相關(guān)數(shù)據(jù)要銜接一致， 并 按規(guī)定向甲方反饋有關(guān)信息，做好與甲方的對賬工作。（四）甲方發(fā)放貸款和直接收息后應(yīng)將有關(guān)會計信息傳送給乙方經(jīng)辦行， 乙 方經(jīng)辦行收取借款人本息后，應(yīng)于當(dāng)日將有關(guān)會計信息傳送給甲方。（五）甲方需傳遞給借款人的信息或會計憑證由乙方經(jīng)辦行負責(zé)辦理轉(zhuǎn)知 手續(xù)。（六）乙方代理甲方委托貸款業(yè)務(wù)的核算辦法由乙方另行制定， 經(jīng)甲方同意 后執(zhí)行。九、代理業(yè)務(wù)報告（一） 乙方代理大中型貸款項目的經(jīng)辦行每季度終了后 20 日內(nèi)向甲方相關(guān) 信貸局報送該季度的 " 項目專戶報告 "。報告內(nèi)容：項目建設(shè)進度、資金總體到位和需求、投資計劃完成情況、生