《現(xiàn)代金融業(yè)務(wù)》試題

1、現(xiàn)代金融業(yè)務(wù)復(fù)習(xí)題使用的教材：中央廣播電視大學(xué)出版社出版（2008年1月出版），周延軍、劉秀蘭主編的現(xiàn)代金融業(yè)務(wù)一、名詞解釋1、金融工具2、金融服務(wù)3、資本市場4、政策性金融5、中央銀行 6、洗錢7、同業(yè)拆借8、再貼現(xiàn)9、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)10、中間業(yè)務(wù)11、支付結(jié)算12、貸款承諾13、保函14、備用信用證15、證券自營業(yè)務(wù)16、金融風(fēng)險(xiǎn)17、保險(xiǎn)二、填空題 1、金融是 的總稱，金融機(jī)構(gòu)一般是指 的組織機(jī)構(gòu)。 2、金融機(jī)構(gòu)的融資領(lǐng)域分為： 、 。2、現(xiàn)代金融服務(wù)的原則是 、 、 、 。3、金融工具的特征是： 、 、 、 。4、與其他資產(chǎn)形式相比，現(xiàn)金資產(chǎn)有四個(gè)本質(zhì)特征 ：一是 、二是 ，三是 ，四是基礎(chǔ)貨

2、幣形式。5、證券投資的特點(diǎn) 、 和 6、金融衍生工具最具代表性的功能有兩個(gè)：一是 ，二是 7、理財(cái)業(yè)務(wù)根據(jù)理財(cái)對象的不同又可分為 和 。8、商業(yè)銀行國際結(jié)算方式主要種類有 、 、 三種。9、信托關(guān)系中涉及三個(gè)當(dāng)事人，即 、 、 ，這是信托的一個(gè)特征。10、保險(xiǎn)的特征是具有 、 、 、 和科學(xué)性。11、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的基本原則： 、 、 和損失補(bǔ)償原則。12、證券公司字代理買賣業(yè)務(wù)中應(yīng)遵循的原則有 、 和三公開和兩公平公正原則，三公開原則即證券公司應(yīng)做到 ，兩公平公正原則指 。13、金融穩(wěn)定的特點(diǎn)是 、 、金融穩(wěn)定具有收益性、 。三、單項(xiàng)選擇題 1、交易期限在1年以內(nèi)的短期金融交易市場，是（ ） A、

3、貨幣市場 B、資本市場 C、現(xiàn)貨市場 D、期貨市場2、金融市場的交易對象是（ ） A、貨幣資金 B、金融產(chǎn)品 C、利率 D、金融機(jī)構(gòu)3、中央銀行區(qū)別于商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的重要特征是其的（ ）職能 A、經(jīng)理國庫 B、銀行的銀行 C、政府的銀行 D、發(fā)行的銀行 4、國家開發(fā)銀行的主要資金來源是（ ） A、在境內(nèi)外發(fā)行短期和長期金融債券 B、中國人民銀行的再貸款 C、境內(nèi)外發(fā)行金融債券 D、財(cái)政支農(nóng)資金 5、實(shí)際利率= （ ）-物價(jià)變動(dòng)率 A、基準(zhǔn)利率 B、固定利率 C、長期利率 D、名義利率6、下面屬于金融機(jī)構(gòu)有償信息服務(wù)的是（ ） A、發(fā)布靜態(tài)信息 B、發(fā)布動(dòng)態(tài)信息 C、提供個(gè)人理財(cái)咨詢 D、介

4、紹金融業(yè)務(wù)知識(shí)7、在商業(yè)銀行國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中，（ ）是應(yīng)用最廣泛的出口貿(mào)易融資。 A、進(jìn)口押匯 B、出口全益達(dá)業(yè)務(wù) C、打包貸款 D、出口押匯8、現(xiàn)代商業(yè)銀行區(qū)別于其他企業(yè)的最根本特征是（ ） A、自負(fù)盈虧 B、貨幣和信用經(jīng)營 C、以盈利為目標(biāo) D、照章納稅 9、銀行承兌匯票自出票日至到期日最長不得超過（ ） A、6個(gè)月 B、3個(gè)月 C、1年 D、8個(gè)月 10、下面屬于金融機(jī)構(gòu)有償信息服務(wù)的是（ ） A、發(fā)布靜態(tài)信息 B、發(fā)布動(dòng)態(tài)信息 C、提供個(gè)人理財(cái)咨詢 D、介紹金融業(yè)務(wù)知識(shí)11、以下保險(xiǎn)不屬于損失險(xiǎn)的是（ ） A、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) B、人身保險(xiǎn) C、責(zé)任保險(xiǎn) D、保證保險(xiǎn)12、以被保險(xiǎn)人在規(guī)定的

5、期限內(nèi)生存作為給付保險(xiǎn)金條件的一種人壽保險(xiǎn)，稱為（ ） A、生存保險(xiǎn) B、死亡保險(xiǎn) C、生死合險(xiǎn) D、年金保險(xiǎn)13、（ ）是證券公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。 A、證券自營業(yè)務(wù) B、證券承銷與保薦業(yè)務(wù) C、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) D、投資咨詢業(yè)務(wù)14、我國的證券交易所的組織形式是（ ） A、公司制 B、企業(yè) C、 連鎖制 D、會(huì)員制15、我國上海、深圳兩地證券交易所實(shí)行的是（ ）的交割方式 A、T+1 B、T+3 C、T+0 D、T+2四、多項(xiàng)選擇題 1、現(xiàn)代金融服務(wù)的經(jīng)營方針是（ ） A、服務(wù)客戶 B、穩(wěn)健經(jīng)營 C、集約化經(jīng)營 D、風(fēng)險(xiǎn)控制2、金融集約化經(jīng)營方針的要求，主要體現(xiàn)在以下（ ）方面 A、資金聚集效

6、率 B、資金投向效率 C、資金投量控制 D、資金營運(yùn)分析3、信用的最基本特征是（ ） A、償還 B、付息 C、價(jià)值的單方面轉(zhuǎn)移 D、債權(quán)債務(wù)關(guān)系4、按投資人是否掌握所投資產(chǎn)的所有權(quán)劃分，信用工具可分為（ ） A、基礎(chǔ)性金融工具 B、所有權(quán)憑證 C、債務(wù)憑證 D、衍生金融工具5、匯票具有以下特點(diǎn)：（ ） A、有價(jià)性 B、設(shè)權(quán)性 C、要式性 D、無因性6、利率的決定因素有（ ） A、物價(jià)總水平 B、企業(yè)的承受能力 C、國家財(cái)政和銀行的利益 D、國家政策社會(huì)資金供求關(guān)系7、中央銀行的“銀行的銀行”職能主要表現(xiàn)在（ ） A、代表政府參加國際金融活動(dòng) B、存款準(zhǔn)備金的保管者 C、金融業(yè)的票據(jù)清算中心 D

7、、全國銀行的最后貸款者8、中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要包括（ ） A、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù) B、再貸款業(yè)務(wù) C、證券買賣業(yè)務(wù) D、黃金和外匯儲(chǔ)備業(yè)務(wù)9、政策性金融的特征（ ） A、政策性 B、有償性 C、有價(jià)性 D、可變性10、下列屬于我國政策性金融機(jī)構(gòu)的是（ ） A、中國人民銀行 B、國家開發(fā)銀行 C、中國進(jìn)出口銀行 D、出口信用保險(xiǎn)公司11、現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的原則是（ ） A、效益性、安全性、流動(dòng)性 B、自主經(jīng)營 C、保護(hù)存款人利益 D、自愿、平等和誠實(shí)信用12、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)按性質(zhì)分為（ ）方面 A、批發(fā)業(yè)務(wù) B、零售業(yè)務(wù) C、信用業(yè)務(wù) D、非信用業(yè)務(wù)13、按股份制商業(yè)銀行籌集資金的方式劃分，商業(yè)銀

8、行資本通常主要包括（ ） A、普通資本 B、優(yōu)先股 C、附屬銀行債 D、附屬資本14、按貸款的使用質(zhì)量劃分，貸款可分為（ ） A、擔(dān)保貸款 B、正常貸款 C、不良貸款 D、損失類貸款15、證券投資的種類包括（ ） A、政府公債 B、基金 C、公司債券 D、公司股票16、商業(yè)銀行的證券資產(chǎn)投資收益主要來自（ ） A、傭金 B、手續(xù)費(fèi) C、證券利息收入 D、證券增值17、按中間業(yè)務(wù)是否具有風(fēng)險(xiǎn)或監(jiān)管要求來劃分，可分為（ ） A、結(jié)算性中間業(yè)務(wù) B、服務(wù)性中間業(yè)務(wù) C、交易性中間業(yè)務(wù) D、風(fēng)險(xiǎn)性中間業(yè)務(wù)18、商業(yè)銀行支付結(jié)算的原則主要包括（ ） A、恪守信用，履約付款 B、誰的錢，進(jìn)誰的賬，由誰支配

9、 C、不準(zhǔn)無理拒付 D、銀行不墊款19、以下屬于金融衍生工具的是（ ） A、遠(yuǎn)期外匯合約 B、貨幣互換 C、貨幣期權(quán) D、利率互換20、國際項(xiàng)目融資的基本方式主要分為（ ） A、出口信貸 B、有追索權(quán)的項(xiàng)目融資 C、無追索權(quán)的項(xiàng)目融資 D、銀團(tuán)貸款21、根據(jù)實(shí)施形式的不同，保險(xiǎn)可分為（ ） A、強(qiáng)制保險(xiǎn) B、自愿保險(xiǎn) C、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) D、人身保險(xiǎn)22、以下屬于保險(xiǎn)基本職能的是（ ） A、防災(zāi)防損職能 B、融資職能 C、補(bǔ)償損失職能 D、經(jīng)濟(jì)給付職能23、以下屬于保險(xiǎn)派生職能的是（ ） A、補(bǔ)償損失職能 B、防災(zāi)防損職能 C、融資職能 D、經(jīng)濟(jì)給付職能24、證券公司的功能包括（ ） A、媒介資金需

10、要 B、參與證券市場構(gòu)建 C、優(yōu)化資源配置 D、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中25、證券包銷可分為（ ） A、全額包銷 B、代銷 C、余額包銷 D、承銷26、按照委托人設(shè)立信托的目的不同，信托可分為（ ） A、私益信托 B、個(gè)人信托 C、法人信托 D、公益信托27、現(xiàn)代租賃一般包括以下要素（ ） A、租賃當(dāng)事人 B、租賃標(biāo)的 C、租賃期限 D、租賃費(fèi)用28、金融監(jiān)管的基本方式包括（ ） A、事前檢查 B、現(xiàn)場檢查 C、非現(xiàn)場檢查 D、事后檢查29、財(cái)產(chǎn)處理信托業(yè)務(wù)按其設(shè)立方式可分為（ ） A、契約信托 B、被動(dòng)信托 C、遺囑信托 D、代付保險(xiǎn)信托30、保險(xiǎn)人在履行賠償責(zé)任時(shí)，應(yīng)掌握以下限度（ ） A、以理賠勘驗(yàn)

11、結(jié)果為限 B、以實(shí)際損失為限 C、以保險(xiǎn)金額為限 D、以可保利益為限四、判斷題 1、政策性銀行的經(jīng)營不以營利為目標(biāo)，所以也不需要講效益。 （ ） 2、一般而言，金融工具的流動(dòng)性與償還期成正比，償還期越短，流動(dòng)性越弱。 （ ） 3、金融期權(quán)、金融期貨和金融互換都屬于衍生金融工具。 （ ） 4、直接標(biāo)價(jià)法指以一定單位的本國貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，折成若干單位的外國貨幣來表示匯率。 （ ） 5、在間接標(biāo)價(jià)法下，升水表示本幣升值，貼水表示本幣貶值。 （ ）6、大部分國際銀團(tuán)貸款使用亞洲貨幣 。 （ ） 7、貸款承諾在貸款被正式提取之前屬于表外業(yè)務(wù)，一旦履行了貸款承諾，這筆筆業(yè)務(wù)即轉(zhuǎn)化為表內(nèi)業(yè)務(wù)。（ ）8、在紙幣流

12、通的情況下，名義利率一般都高于實(shí)際利率。 （ ）9、商業(yè)銀行的注冊資本必須等于或大于最低資本，而發(fā)行資本可超出注冊資本。 （ ）10、根據(jù)巴塞爾協(xié)議的規(guī)定，核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比率不得低于4%，總資本比率不得低于7%。 （ ） 11、投保人對保險(xiǎn)保險(xiǎn)標(biāo)的不具有保險(xiǎn)利益的，保險(xiǎn)合同也有效。 （ ）12、國內(nèi)外絕大多數(shù)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)都采用自愿保險(xiǎn)的方式。 （ ）13、證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。 （ ）14、無論是集合競價(jià)，還是連續(xù)競價(jià)，競價(jià)成交都是遵守“時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先”的原則來進(jìn)行的。 （ ） 15、我國對危機(jī)商業(yè)銀行的處理方式主要有關(guān)閉、兼并和破產(chǎn)等方式。 （ ）五、問答題 1、現(xiàn)代金融服務(wù)的經(jīng)營方針？ 2、利率對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用有什么？ 3、利率的決定因素？ 4、我國的四家金融資產(chǎn)管理公司是哪四家？金融資產(chǎn)管理公司的作用是什么？ 5、現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的目標(biāo)和原