XX銀行2010年部室及部室主任目標(biāo)責(zé)任制考核辦法

1、XX市農(nóng)業(yè)銀行支行 2010 年度部室及部室經(jīng)理目標(biāo)責(zé)任制考核辦法為加強業(yè)務(wù)與風(fēng)險控制的協(xié)調(diào)發(fā)展，提高后臺為前臺的優(yōu)質(zhì)服務(wù)水平，充分調(diào)動部室經(jīng)理和員工的工作積極性和主動性，客觀評價各部門工作業(yè)績和質(zhì)量，確保全行各項業(yè)務(wù)健康、快速地發(fā)展，特制定本考核辦法。一、考核對象：各部室及部室經(jīng)理。二、考核方式：采用百分制，其中任務(wù)執(zhí)行10 分，公共管理10 分，部室專項考核80 分。另設(shè)共性附加分和個性附加分項目，兩者合計最高加5 分。業(yè)務(wù)部室專項考核包括業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險控制、質(zhì)量管理。風(fēng)險控制部室包括內(nèi)控管理、財會核算、輔導(dǎo)監(jiān)督。綜合管理部室考核包括銀行形象樹立、綜合管理等。根據(jù)考核得分，確定本部室系數(shù)。

2、得分在 95分（含）以上的，部室系數(shù)為1.3；得分在 90分（含）至95 分的，部室系數(shù)為1.2 ；得分在 85分（含）至90 分的，部室系數(shù)為1.1 ；得分在 80分（含）至85 分的，部室系數(shù)為1.05 ；得分在 75分（含）至80 分的，部室系數(shù)為1.0 ；得分在 70分（含）至75 分的，部室系數(shù)為0.9 ；得分在 70 分以下的，部室系數(shù)為0.8 。其中公司業(yè)務(wù)部、 國際業(yè)務(wù)部、信貸管理部系數(shù)極限值為1.3 ，個人金融部、電子產(chǎn)品部系數(shù)極限值為1.2 ，財會運營部、內(nèi)控合規(guī)部、綜合管理部系數(shù)極限值為1.1 。三、考核收入（一）部室經(jīng)理考核收入1年收入 =基本收入×考核實得分

3、/100 分行取得的人均效益工資×部室系數(shù)×1.1 ；人均效益工資（分行分配的綜合績效工資分行分配的產(chǎn)品計價工資） / 全支行人數(shù)；考核實得分超過100 分的以 100 分計算。（二）二級部室經(jīng)理考核收入。根據(jù)部室經(jīng)理考核方法，單獨進(jìn)行考核并打9 折執(zhí)行。（三）部室副經(jīng)理考核收入。部室副經(jīng)理年收入按部室經(jīng)理考核收入（不含特殊貢獻(xiàn)獎）分三檔（ 75%、70%、65%）進(jìn)行?？己说梅?90 分（含）以上的享受 7.5 折， 85 分（含）以上的享受 7 折，小于 85 分的享受 6.5 折。（四）部室業(yè)務(wù)主管考核收入。市支行將另行單獨考核。（五）退居二線中層干部考核收入。退居二

4、線中層干部收入下靠一級，即主任級員工享受部室副經(jīng)理待遇，副主任級員工按參照級別人員的考核收入（不含特殊貢獻(xiàn)獎）分四檔（65%、60%、55%、 50%）進(jìn)行。考核優(yōu)秀的享受6.5 折，稱職的享受6 折，基本稱職的享受5.5 折，不稱職的享受5.0 折。不再享受特別貢獻(xiàn)獎評議資格。退居二線的中層干部，若未包片管理的，不享受最高檔。（六）部室員工考核收入年收入 =檔案工資 +（除客戶經(jīng)理外的全行員工平均效益工資×部室系數(shù)）×得分 /100 ；得分根據(jù)各部室報市支行薪酬管理委員會且經(jīng)批準(zhǔn)的員工考核辦法進(jìn)行考核。四、考核計分2（一）部室經(jīng)理（包括二級部室經(jīng)理）考核計分1、工作報告任

5、務(wù)（權(quán)重45 分）得分基本分+超分；基本分完成率×權(quán)重；超分（實得分- 部室平均任務(wù)分）×0.4 ，如果實得分小于部室平均任務(wù)分的，超分為0。2、工作例會任務(wù)（權(quán)重45 分）得分基本分+超分；基本分完成率×權(quán)重；超分（實得分- 部室平均任務(wù)分）×0.4 ，如果實得分小于部室平均任務(wù)分的，超分為0。工作報告任務(wù)包括季度例會的任務(wù)數(shù)；例會任務(wù)數(shù)包括月度例會、周例會任務(wù)數(shù)。 任務(wù)完成得分可以超過權(quán)重分，超分以 1.1倍為限。超過1.1 倍的，計發(fā)特別貢獻(xiàn)獎。對于工作報告的任務(wù)，根據(jù)難易程度，賦予每條1-3 分的分值，具體由市支行薪酬管理委員會確定，綜合管理部下

6、達(dá)。季度例會、月度例會和周例會任務(wù)數(shù)，每條計1 分。3、部室內(nèi)控評價（權(quán)重5 分）得分權(quán)重分×評價分/100 。4、綜合評價（權(quán)重5 分）采用百分制打分確定，其中行長室打分權(quán)重占60%、二級支行（市支行營業(yè)部）行長（主任）、營業(yè)經(jīng)理、相關(guān)部室打分權(quán)重占 40%；內(nèi)控合規(guī)部僅由行長室打分?？己私Y(jié)果優(yōu)秀的不扣分，稱職的扣1 分，基本稱職的扣3 分，不稱職的扣 5 分。內(nèi)容分值經(jīng)理及副經(jīng)理綜合評價優(yōu)秀稱職基本稱職不稱職業(yè)務(wù)能力及管理203執(zhí)行力及效率20風(fēng)險控制與業(yè)務(wù)發(fā)展15工作主動性及敬業(yè)15業(yè)務(wù)創(chuàng)新15團(tuán)隊協(xié)作與其他部室配合15評價時在相應(yīng)空格上打勾5、特別貢獻(xiàn)計分（ 1）工作報告及例

7、會任務(wù)超過 1.1 倍的權(quán)重分；（ 2）完成目標(biāo)任務(wù)超過計劃指標(biāo)1.1 倍的權(quán)重分。（二）部室副經(jīng)理考核計分1、工作報告任務(wù)（權(quán)重45 分）根據(jù)年初工作報告任務(wù)，本部室排定由副經(jīng)理牽頭落實的工作任務(wù)完成情況。計分規(guī)則同部室經(jīng)理。2、分行計劃任務(wù)完成（權(quán)重45 分）得分權(quán)重× （相關(guān)指標(biāo)完成實際數(shù)÷計劃數(shù)）/ 涉及指標(biāo)個數(shù)，各相關(guān)指標(biāo)的實際數(shù)/ 計劃數(shù)以1 為限。3、部室內(nèi)控評價與綜合評價權(quán)重分各5 分，評價內(nèi)容和方法同部室經(jīng)理。（三）退居二線中層干部考核計分采用百分制打分，由行長室、部室正副經(jīng)理和二級支行（市支行營業(yè)部） 行長（主任）打分確定（占比依次為40%、30%、30

8、%）。內(nèi)容分值退居二線中層干部評價優(yōu)秀稱職基本稱職不稱職工作的主動性、責(zé)任性及配合行長（主任或經(jīng)理）開展工作情況20全年各項工作任務(wù)完成情況20對日常問題處理的主動性及敢管、會管情況15對分管工作的計劃、布置、落實、督促情況15對員工溝通、管理情況15敬業(yè)愛崗情況154評價時在相應(yīng)空格上打勾（四）部室員工考核計分。由各相應(yīng)部室進(jìn)行考核，將考核結(jié)果報市支行薪酬管理委員會。五、部室考核計分（一）計劃執(zhí)行力（權(quán)重80 分）。年度經(jīng)營計劃指標(biāo)由市支行行長室確定，于年初以書面形式下達(dá)給各業(yè)務(wù)部室（詳見附件一）。1、絕對值指標(biāo)計分規(guī)則絕對值指標(biāo)得分（實際數(shù)÷計劃數(shù)）×指標(biāo)權(quán)重分；若實際

9、完成數(shù)超過計劃數(shù)的，則該指標(biāo)的最高得分為其權(quán)重分。若實際完成數(shù)為負(fù)數(shù)，則為倒扣分，扣完權(quán)重分。逆向指標(biāo)，則反之。2、比率類指標(biāo)計分規(guī)則超過指標(biāo)值的，則該指標(biāo)的最高得分為其權(quán)重分；低于指標(biāo)值的，每下降一個百分點，扣1-5 分，具體扣分標(biāo)準(zhǔn)見各比率指標(biāo)?？弁隀?quán)重分為止。逆向指標(biāo)，則反之。（二）任務(wù)執(zhí)行（權(quán)重10 分，工作報告任務(wù)和例會任務(wù)權(quán)重各 5 分）。計分規(guī)則同部室經(jīng)理考核，得分以1.5 倍權(quán)重分為限。（三）公共管理（權(quán)重10 分，扣完為止）1、內(nèi)控管理。根據(jù)市支行2010 年綜合內(nèi)控考核辦法，大于95 分不扣分，每少一分扣1 分直接計入內(nèi)控管理中，以扣完權(quán)重分 10 分為止。2、部室配合。因

10、主觀原因造成“執(zhí)行通報”上的未完成任務(wù)被連續(xù)拖延2 期以上的，每條扣0.1 分。若需完成任務(wù)涉及幾個5部門配合的，因配合部室原因拖延的，先由行長室對牽頭部室扣分，每次1-3 分；然后，牽頭部室可以以等同分值直接對拖延部室扣分。3、服務(wù)基層。該項內(nèi)容實行首問責(zé)任制，要求各部室對各二級支行（市支行營業(yè)部）上報或請示的問題實行首問責(zé)任制，若一時無法答復(fù)的，應(yīng)在2 個工作日內(nèi)回復(fù)。無故不回復(fù)或被基層行投訴的，經(jīng)綜合管理部核查屬實，每次扣1 分。4、上下數(shù)據(jù)核對。 各部室涉及獎金的相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)每季應(yīng)及時（下發(fā)后 5 個工作日內(nèi)反饋）與分行相關(guān)部門進(jìn)行核對，若相關(guān)業(yè)績數(shù)據(jù)不核對或核對不符造成我行獎金減少的

11、，每次扣1-2分。核對以書面記錄為準(zhǔn)。5、公共管理。年末對部室進(jìn)行綜合評價，根據(jù)平衡計分卡原理，利用內(nèi)部客戶滿意度打分內(nèi)容，采用百分制，其中行長室打分權(quán)重占60%、二級支行（市支行營業(yè)部）行長（主任）及營業(yè)經(jīng)理打分權(quán)重占40%；內(nèi)控合規(guī)部僅由行長室打分?？己私Y(jié)果95分( 含) 以上不扣分， 90 分( 含)-95分扣 1 分， 85 分( 含)-90分扣2 分， 80 分 ( 含 )-85 分扣 3 分， 80 分以下扣5 分。打分內(nèi)容詳見附件二。6、投票管理。應(yīng)對相關(guān)人員打分而未打分評價的，每缺一人次（項）扣0.1 分。7、共性附加 ( 減 ) 分（共性、個性附加分總和最高為5 分）（ 1）

12、先進(jìn)經(jīng)驗推廣。我行的做法或經(jīng)驗（包括新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)）被市分行推廣實施的，每件加0.5-1 分。（ 2）向上爭取政策。 當(dāng)業(yè)務(wù)發(fā)展和客戶需求與現(xiàn)有制度發(fā)生沖突時，應(yīng)及時向市分行書面請示或反映，并提出相應(yīng)措施和解6決辦法。若被市分行批復(fù)同意的，每條加0.5-1分。（ 3）風(fēng)險損失防范。 在檢查輔導(dǎo)過程中挽回重大經(jīng)濟損失或發(fā)現(xiàn)、堵住重大風(fēng)險、差錯事故和案件的，每起加0.5-2 分。（ 4）當(dāng)年度部室被評為總行先進(jìn)的，每項加2 分。（ 5）分行專業(yè)部門的專項考核中，扣分部分，相關(guān)對口部門應(yīng)承擔(dān) 20%的連帶扣分。（ 6）在 XX 市支行數(shù)據(jù)系統(tǒng)中應(yīng)每月及時公布相關(guān)數(shù)據(jù)，于次月 15 日內(nèi)為限，否則每推

13、遲一次扣0.5 分。六、公司業(yè)務(wù)部（一）業(yè)務(wù)發(fā)展（權(quán)重70 分）1、本幣對公存款增量指標(biāo)（權(quán)重15 分）。指年末對公存款比年初增加額；或雖遠(yuǎn)未完成增量指標(biāo)，但在同業(yè)市場的份額占比未下降的可得權(quán)重分的80%，或?qū)婵钤隽吭谕瑯I(yè)或系統(tǒng)內(nèi)排名為第一的，得權(quán)重分。以上三種得分方式以較大的為準(zhǔn)。2、人民幣對公存款余額四大行市場份額( 權(quán)重 5 分 ) 。與指標(biāo)值每相差 0.1 個百分點扣0.1 分。3、同業(yè)存款增量指標(biāo)（權(quán)重5 分）。4、法人貸款增量指標(biāo)（權(quán)重8 分），包括商票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)。其中商票貼現(xiàn)貸款余額指標(biāo)4 分。5、投行業(yè)務(wù)收入（含國際業(yè)務(wù)的中間業(yè)務(wù)）及承諾業(yè)務(wù)收入指標(biāo)（權(quán)重各 5 分）。投行業(yè)務(wù)

14、收入不包括遞延到 2011 年部分的金額。6、惠農(nóng)卡發(fā)卡量及授信戶數(shù)（權(quán)重各3 分 , 小計 6 分）。7、農(nóng)戶小額貸款（權(quán)重3 分）。8、授信通過率（權(quán)重3 分）。每下降1 個百分點扣0.5 分。79、對公人民幣結(jié)算及現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)收入指標(biāo)（權(quán)重5 分）。10、現(xiàn)金管理新增賬戶數(shù)和集團(tuán)客戶數(shù)指標(biāo)（權(quán)重各2 分 ,小計 4 分）。11、代理結(jié)算客戶新增數(shù)（權(quán)重3 分）。（二）風(fēng)險控制（權(quán)重10 分）1、目標(biāo)客戶新產(chǎn)生不良貸款控制指標(biāo)（權(quán)重5 分）。目標(biāo)客戶（鎖定3 年）新發(fā)生五級分類不良貸款及利息（包括代墊訴訟費、不包括年中發(fā)生后又收回的部分），每上升100 萬元扣0.5分，清收寬限期可延長到次

15、年6 月底。2、 AA+級以上法人貸款占比指標(biāo)（權(quán)重5 分）。每下降1 個百分點扣1 分。（三）個性附加分投行業(yè)務(wù)收入在市分行排名列第一的，加公司業(yè)務(wù)2 分。七、國際業(yè)務(wù)部（一）業(yè)務(wù)發(fā)展（權(quán)重70 分）1、國際業(yè)務(wù)收入（含結(jié)售匯業(yè)務(wù)收入）指標(biāo)（權(quán)重30 分）。指全年國際業(yè)務(wù)的一切手續(xù)費收入與結(jié)售匯買賣收入之和。其中純國際業(yè)務(wù)收入、自營國際業(yè)務(wù)收入、結(jié)售匯買賣收入權(quán)重各 5 分。2、國際業(yè)務(wù)收入市場份額（權(quán)重15 分）。在工、農(nóng)、中、建 “四大” 行中的市場份額。 與指標(biāo)值每相差 1 個百分點扣 2 分，或第一位的不扣分。3、國際業(yè)務(wù)量指標(biāo)（權(quán)重15 分）。指國際結(jié)算業(yè)務(wù)量絕對額?；蚝ｊP(guān)統(tǒng)計的國

16、際結(jié)算業(yè)務(wù)量市場份額占比（我行結(jié)算量/海關(guān)統(tǒng)計結(jié)算總量）比上年上升1 個百分點的，得權(quán)重分；每相8差 0.1 個百分點扣0.2 分。4、外幣對公存款增量指標(biāo)（權(quán)重5 分）。或在系統(tǒng)內(nèi)增量居于第 1 位的，得權(quán)重分。5、外幣同業(yè)存款增量指標(biāo)（權(quán)重5 分）。（二）風(fēng)險控制（權(quán)重10 分）新產(chǎn)生國際貿(mào)易融資不良貸款（10 分）。指打包通知不及時、國際貿(mào)易融資（包括信用證墊款）因單證風(fēng)險、國家風(fēng)險等引發(fā)的五級分類不良貸款額，每上升100 萬元扣 1 分。（三）個性附加分國際結(jié)算業(yè)務(wù)收入在“四行”市場份額比年初上升3 個百分點的，加國際業(yè)務(wù)2 分。八、個人金融部（一）業(yè)務(wù)發(fā)展( 權(quán)重 70 分)1、本外

17、幣儲蓄存款增量指標(biāo)( 權(quán)重 10 分 ) 。指年末儲蓄存款比年初增加額?；螂m未完成增量指標(biāo)，但在同業(yè)市場的份額占比未下降的可得權(quán)重分的80%，或儲蓄存款增量在同業(yè)或系統(tǒng)內(nèi)排名為第一的，得權(quán)重分。以上三種得分方式以較大的為準(zhǔn)。其中外幣儲蓄增量指標(biāo)權(quán)重為 2 分。2、人民幣儲蓄存款余額四大行市場份額指標(biāo)( 權(quán)重 5 分 ) 。與指標(biāo)值每相差0.1 個百分點扣0.1 分。3、個人類貸款增量指標(biāo)（權(quán)重7 分）。其中個人住房貸款為4 分。4、個人人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)收入指標(biāo)（權(quán)重10 分）。5、個人理財業(yè)務(wù)收入指標(biāo)（權(quán)重5 分）。6、代理銷售基金等投資類產(chǎn)品業(yè)務(wù)收入（權(quán)重5分）。為979150 代銷投資類產(chǎn)品

18、業(yè)務(wù)收入 +78901 系統(tǒng)內(nèi)代理基金業(yè)務(wù)手續(xù)費分配收入。7、貴金屬銷售業(yè)務(wù)收入指標(biāo)（權(quán)重5 分）。8、代理壽險指標(biāo)（權(quán)重5 分）。9、貴賓客戶月金融資產(chǎn)占比指標(biāo)（權(quán)重7 分）。與指標(biāo)值每相差一個百分點扣1 分；或在系統(tǒng)內(nèi)居于第1 位的，得權(quán)重分。10、其他理財業(yè)務(wù)收入指標(biāo)（權(quán)重5 分）。11、電子渠道交易占比( 權(quán)重 6 分 ) 。與指標(biāo)值每相差1 個百分點扣 1 分?；蛟谙到y(tǒng)內(nèi)居于第一位的，得權(quán)重分。（二）服務(wù)質(zhì)量（權(quán)重10 分）1、柜員參加市分行組織的各類理財知識考試，其平均成績低于全分行平均的，每次扣1 分。2、網(wǎng)點物品配置不到位，引起網(wǎng)點投訴的，每起扣1 分。（三）個性附加分。 儲蓄

19、存款增量在XX市金融機構(gòu)排名列第一的，加2 分；在系統(tǒng)內(nèi)排名列第一的，加1 分，兩者不重復(fù)加分。九、電子產(chǎn)品部（一）業(yè)務(wù)發(fā)展（權(quán)重70 分）1、信用卡有效發(fā)卡戶數(shù)指標(biāo)( 權(quán)重 7 分 ) 。2、貸記卡消費額指標(biāo)（權(quán)重5 分）。3、銀行卡業(yè)務(wù)收入（權(quán)重 10 分）?；蛟谙到y(tǒng)內(nèi)收入排名居于第 1 位的，得權(quán)重分。4、電子銀行業(yè)務(wù)收入( 含自助銀行業(yè)務(wù)收入) （權(quán)重 10 分）?；蛟谙到y(tǒng)內(nèi)收入排名居于第一位的，得權(quán)重分。5、電子渠道交易占比( 權(quán)重 6 分 ) 。與指標(biāo)值每相差1 個百分10點扣 1 分；或在系統(tǒng)內(nèi)居于第一位的，得權(quán)重分。6、網(wǎng)銀渠道交易占比( 權(quán)重 5 分 ) 。與指標(biāo)值每相差1

20、個百分點扣 1 分；或在系統(tǒng)內(nèi)居于第一位的，得權(quán)重分。7、企業(yè)網(wǎng)銀客戶數(shù)新增指標(biāo)( 權(quán)重 5 分 ) 。8、個人網(wǎng)銀客戶數(shù)新增指標(biāo)( 權(quán)重 4 分 ) 。10、個人和企業(yè)電話銀行新增指標(biāo)( 權(quán)重各 3 分，共計 6 分) 。11、手機銀行新增指標(biāo)( 權(quán)重 4 分) 。12、消息服務(wù)指標(biāo)( 權(quán)重 4 分 ) 。13、轉(zhuǎn)賬電話新增指標(biāo)( 權(quán)重 4 分) 。（二）風(fēng)險控制 (10 分 ) 。指年末貸記卡非正常透支（四期及以上）余額，每超出 10 萬元扣 2 分。（三）服務(wù)質(zhì)量（權(quán)重5 分）1、退回或需補充資料的貸記卡，應(yīng)一次性列出存在問題，無正當(dāng)理由退回或拖延的， 若被投訴經(jīng)綜合管理部查實確有責(zé)任的

21、，每張扣 0.2 分。2、辦理我行權(quán)限的貸記卡，正常情況下每張在本行的辦結(jié)時間為 4 個工作日，若被投訴經(jīng)綜合管理部查實每超出一天每張扣0.2 分。3、做好自助設(shè)備的維修工作，故障修復(fù)不得超過2 個工作日，若被投訴經(jīng)綜合管理部查實每臺扣0.5 分。（四）個性附加分。 銀行卡業(yè)務(wù)收入在市分行排名列第一的，加 2分。十、信貸管理部（一）業(yè)務(wù)發(fā)展（權(quán)重25 分）1、商票貼現(xiàn)貸款余額指標(biāo)（權(quán)重4 分）。112、法人貸款增量指標(biāo)（權(quán)重3 分）。包括商票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)。3、授信通過率（權(quán)重6 分）。指全年市分行同意授信筆數(shù)在本行上報分行授信總筆數(shù)中的占比，以市分行書面批復(fù)為準(zhǔn)。與指標(biāo)值每下降1 個百分點扣1 分。

22、4、投行和國際業(yè)務(wù)收入指標(biāo)（權(quán)重3 分）。5、代理產(chǎn)險收入指標(biāo)（權(quán)重2 分）。6、全行還原貸款平均收息率（權(quán)重 5 分）。未達(dá)到指標(biāo)值的，每下降 0.1 個百分點扣0.4 分。7、個人類貸款增量指標(biāo)（權(quán)重2 分）（二）風(fēng)險控制（50 分）1、新產(chǎn)生不良貸款控制指標(biāo)（權(quán)重15 分）。本年新發(fā)生五級分類不良貸款及利息（含個人貸款，不包括年中發(fā)生后又收回的部分），每上升100 萬元扣 0.3 分，清收寬限期可延長到次年6 月底。2、不良貸款清收指標(biāo)（權(quán)重8 分）。3、到期貸款現(xiàn)金收回率（權(quán)重5 分）。與指標(biāo)值每下降0.1個百分點扣0.2 分。4、信貸資產(chǎn)經(jīng)濟資本占用率（權(quán)重5 分）。信貸資產(chǎn)經(jīng)濟資本

23、占用率 =信貸資產(chǎn)經(jīng)濟資本月均余額÷信貸資產(chǎn)月均余額。比指標(biāo)值每上升1 個百分點扣1 分。5、貸款偏離度（權(quán)重5 分）。貸款偏離度=（外審認(rèn)定不良比例 - 報表反映不良貸款比例）×70%+（內(nèi)審認(rèn)定不良貸款比例-報表反映不良貸款比例）× 30%。對內(nèi)外部審計認(rèn)定的不良貸款比例大于市支行報表反映的不良比例，比指標(biāo)值每高出1 個千分點扣 1分。126、貸款向下遷徙率（權(quán)重5 分）。向下遷徙率=（期初正常類貸款向關(guān)注類貸款遷徙金額×50%+期初正常類貸款向次級類貸款遷徙金額× 120%+期初正常、關(guān)注類貸款向可疑類貸款遷徙金額× 150%+

24、期初正常、關(guān)注類貸款向損失類貸款遷徙金額×200%+期初關(guān)注類貸款向次級類貸款遷徙金額 +期初次級類貸款向可疑、 損失類貸款遷徙金額 +期初可疑類貸款向損失類貸款遷徙金額）÷（期初正常類貸款余額 +期初關(guān)注類貸款余額 +期初次級類貸款余額 +期初可疑類貸款余額） × 100%。比指標(biāo)值每上升 1 個百分點扣2 分。7、AA+及以上法人客戶貸款占比（權(quán)重7 分）。 AA+及以上法人客戶貸款月均余額占全部法人客戶貸款月均余額的比。比上年第四季度的值每下降0.1 個百分點扣0.5 分。（三）質(zhì)量管理（權(quán)重5 分）1、對各二級支行( 市支行營業(yè)部) 上報的信貸事項應(yīng)及時審

25、查，在貸審會召開之前，除要求補充資料的外，應(yīng)把前4 個工作日收到的信貸事項審查完畢，若被投訴經(jīng)綜合管理部查實確有責(zé)任的，每遲審一筆授信扣1 分。2、退回或需補充材料的信貸事項，應(yīng)一次性列出存在問題或需補充資料的清單，無正當(dāng)理由退回或拖延的，被基層單位投訴，經(jīng)查實確有責(zé)任的，每次扣0.5 分。3、及時落實信貸政策和管理制度，并組織實施。未及時傳達(dá)重要信貸政策、方針的，經(jīng)查未轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)文件的，每次扣1 分。4、負(fù)責(zé)好信貸資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測和考核、 金融債權(quán)管理和風(fēng)險資產(chǎn)的處置、呆帳貸款核銷材料審查上報工作，未及時督導(dǎo)或落實的，每次扣 1 分。136、負(fù)責(zé)好客戶信息的收集、整理和分析，做好信貸運行狀況分析。

26、全年至少要向行長室提交一篇全行信貸資產(chǎn)風(fēng)險分析報告，未做到的，扣1 分。7、客戶經(jīng)理參加分行組織的各類考試，其平均成績低于全分行平均的，每次扣1 分。（四）個性附加分。五級分類法人貸款不良率為0，加 2 分。十一、財會運營部（一）內(nèi)控管理（權(quán)重50 分）1、無會計事實風(fēng)險（權(quán)重20 分）。在監(jiān)管中應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)或雖發(fā)現(xiàn)而隱瞞不報，卻被上級行查出的經(jīng)濟案件，每件扣10分。2、內(nèi)控評價（權(quán)重30 分）。會計內(nèi)控評價在系統(tǒng)內(nèi)排名第四位的，扣10 分；排名第五位的，扣20 分；排名在第六位及之后的，則扣30 分。（二）運營管理（權(quán)重20 分）1、系統(tǒng)運營正常。因非不可抗力造成計算機安全事故，并嚴(yán)重影響

27、業(yè)務(wù)正常運轉(zhuǎn)的，每次扣5 分。2、財務(wù)管理。違反財經(jīng)紀(jì)律的，每一次扣1 分。3、服務(wù)評價。分行每季度網(wǎng)點文明服務(wù)后評價應(yīng)在90 分以上，每相差一個百分點扣1 分。4、會計監(jiān)管信息。確保每月刊出一期，每少一期扣1 分。5、利率監(jiān)督。違反存貸款利率政策的，每發(fā)現(xiàn)一次2 分。6、個人人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)收入指標(biāo)。（三）輔導(dǎo)監(jiān)督（權(quán)重10 分）1、及時進(jìn)行在線解答， 提問后超過3 個工作日未進(jìn)行解答的，14若被投訴經(jīng)綜合管理部查實每一問題扣0.1 分。2、應(yīng)加強對新柜員的業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)，一年內(nèi)上崗測試合格率達(dá)到 90%以上的，不扣分。否則，每下降一個百分點扣 0.5 分。3、經(jīng)綜合管理部查實客戶向

28、95599 投訴的次數(shù)比上年增加的，每增加一次扣2 分。4、錄像查看面每季度至少覆蓋全部柜員一次，每缺一個柜員的，每次扣1 分。每季刊出通報一篇，每少一期扣2 分。5、柜員參加市分行組織的各類會計相關(guān)知識考試，其平均成績低于全分行平均的，每次扣1 分。十二、內(nèi)控合規(guī)部（一）內(nèi)控管理( 權(quán)重 40 分 )1、內(nèi)控評價（權(quán)重30 分）。綜合內(nèi)控評價在系統(tǒng)內(nèi)排名第四位的，扣10 分；排名第五位的，扣20 分；排名在第六位及之后的，扣 30 分。2、合規(guī)簡報（權(quán)重10 分）。確保每月刊出一期，每少一期扣 1分。（二）綜合內(nèi)控( 權(quán)重 20 分)1、內(nèi)控評定。 按時完成對各二級支行和各部室的綜合內(nèi)控評價

29、，并上網(wǎng)公布。評價失實的，每一單位扣5 分。2、內(nèi)控案件。年度內(nèi)無案件、無事故不扣分；發(fā)生案件、事故的，視發(fā)生案件、事故的情節(jié)扣分。50 萬元以上案件發(fā)生，每起扣 20 分。（三）監(jiān)督輔導(dǎo)( 權(quán)重 20 分)1、對全行的各項業(yè)務(wù)與自律監(jiān)管情況每年至少檢查六次，每15少檢查一次扣1 分，扣完為止。2、各項檢查中發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)按相關(guān)職能部室進(jìn)行分類，并書面通知。否則每次扣1 分。3、處罰責(zé)任追究落實到人（要有罰款或扣分或通報），不能落實到人的，每次扣1 分。4、在檢查中發(fā)現(xiàn)重大問題或經(jīng)營風(fēng)險未及時報告，造成嚴(yán)重后果的，每次扣2 分。5、檢查發(fā)現(xiàn)問題后應(yīng)提出整改建議，對發(fā)現(xiàn)問題未進(jìn)行跟蹤檢查的，每次扣

30、1 分。6、檢查報告嚴(yán)重失實的, 每處扣 1 分。7、對積分卡考核系統(tǒng)的運行狀況每年進(jìn)行 2 次督導(dǎo)和檢查，并提出書面報告，否則扣 2 分。十三、綜合管理部（一）銀行形象（權(quán)重40 分）1、文明稱號。本行未獲得浙江省級文明單位榮譽稱號的，扣10 分。政府未評不扣分。2、外部考評。負(fù)責(zé)外部（包括市政府、銀監(jiān)、人民銀行）對我行的考評工作， 若各自考評在全市金融機構(gòu)中排名非前3 位的，各扣 3分。3、報道宣傳。在中國城鄉(xiāng)金融報上發(fā)表信息8 篇以上，每少一篇扣1 分。4、網(wǎng)點形象。 完成 4 個及以上二級支行本部網(wǎng)點的裝修改造工程，每少完成一個扣2 分。（二）綜合管理（權(quán)重20 分）1、黨風(fēng)廉政。 分

31、行綜合績效中黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核結(jié)果16被扣分的，綜合績效每扣1分扣 10 分。2、檔案管理。綜合檔案室未達(dá)標(biāo)的，扣5 分。3、信息調(diào)研。 市分行年終信息調(diào)研評比結(jié)果處于前三位的不扣分，每下降一位扣 1 分。4、安全保衛(wèi)。出現(xiàn)安全事故的，每次扣5 分。5、人事管理。負(fù)責(zé)全行員工勞動合同（包括競業(yè)協(xié)議）的簽訂和續(xù)簽、終止、解聘等工作，造成失誤的，每份扣0.5 分。6、后勤服務(wù)。積極做好為基層的后勤服務(wù)，若被投訴查實確有責(zé)任的，每起扣1 分。（三）其他（權(quán)重20 分）1、工作報告、季（月、周）任務(wù)督查、督辦不力的，被行長室質(zhì)問的，每條扣0.5 分。2、公章使用不規(guī)范，導(dǎo)致銀行糾紛發(fā)生的，每起扣2

32、 分。3、基建、裝修進(jìn)度緩慢，嚴(yán)重影響旺季業(yè)務(wù)的，每一網(wǎng)點扣3 分。4、網(wǎng)點防護(hù)設(shè)施達(dá)標(biāo)率應(yīng)達(dá)到100%，未達(dá)標(biāo)的每一網(wǎng)點扣2分。5、對各部室提交的公文應(yīng)及時審查，除要求補充資料的外，應(yīng)在 3 個工作日內(nèi)提交行長室簽批，若被投訴經(jīng)查實確有責(zé)任的，每份公文扣1 分。十四、上述涉及到免責(zé)的，由市支行行長辦公會議紀(jì)要確定。十五、考核組織。由市支行薪酬管理委員會組織考核。若年內(nèi)出現(xiàn)重大事項或不可抗力因素致使考核指標(biāo)未能完成的，由市支行薪酬管理委員會作適當(dāng)調(diào)整。數(shù)據(jù)的統(tǒng)計日定為當(dāng)年的12 月20日或 12月 31日。17十六、考核部室應(yīng)制訂本部室的崗位責(zé)任制考核辦法，并報市支行薪酬管理委員會批準(zhǔn)，未認(rèn)真

33、執(zhí)行本部室崗位責(zé)任制考核辦法或弄虛作假的，將取消考核資格。十七、本考核辦法由市支行負(fù)責(zé)解釋和修改。十八、本考核辦法自2010 年 1 月 1 日起執(zhí)行。附件 1：2010 年度業(yè)務(wù)部室目標(biāo)責(zé)任制考核指標(biāo)一、公司業(yè)務(wù)部1、對公存款增量15 億元；2、人民幣對公存款余額“四大行”市場份額26%；3、同業(yè)存款增加1 億元；4、法人貸款增量指標(biāo)17 億元；5、投行業(yè)務(wù)收入5000 萬元，承諾業(yè)務(wù)收入340 萬元；6、惠農(nóng)卡發(fā)卡量(2.9萬張 ) 及授信戶數(shù) (2000 戶 );7、農(nóng)戶小額貸款1000 萬元 ;8、授信通過率為95%;9、對公人民幣結(jié)算及現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)收入543 萬元 ;10、現(xiàn)金管理新

34、增賬戶數(shù)(88 戶 ) 和集團(tuán)客戶數(shù) (18 戶 ) ；11、代理結(jié)算客戶新增戶數(shù)3 戶。二、國際業(yè)務(wù)部1、國際結(jié)算業(yè)務(wù)收入3450 萬元（其中純國際業(yè)務(wù)收入2600萬元，自營國際業(yè)務(wù)收入100 萬元）、結(jié)售匯業(yè)務(wù)收入900 萬元；182、國際結(jié)算業(yè)務(wù)收入在“四大”行中市場占比40%以上；3、國際業(yè)務(wù)量17.8 億美元；4、外幣對公存款增量1000 萬美元；5、外幣同業(yè)存款增量指標(biāo)200 萬美元；6、國際貿(mào)易融資貸款五級分類不良貸款為0。三、個人金融部1、本幣儲蓄存款增量17億元、外幣儲蓄存款增量42萬美元；2、人民幣儲蓄存款余額在“四大”行中市場占比53%以上；3、個人類貸款增量15億元，其

35、中個人住房貸款增量10億元；4、個人人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)收入1850萬元；5、個人理財業(yè)務(wù)收入 255萬元；6、代理銷售基金等投資類產(chǎn)品業(yè)務(wù)收入540 萬元；7、貴金屬銷售業(yè)務(wù)收入指標(biāo)55 萬元；8、代理壽險 175 萬元；9、貴賓客戶金融資產(chǎn)占比84%；10、其他理財業(yè)務(wù)收入211 萬元。四、電子產(chǎn)品部1、銀行卡有效發(fā)卡戶數(shù)5000 戶；2、貸記卡消費額4.5 億元 ;3、信用卡業(yè)務(wù)收入742 萬元 ;4、電子銀行業(yè)務(wù)收入( 含自助銀行業(yè)務(wù)收入)1700 萬元 ;5、電子渠道交易占比66%；6、網(wǎng)銀渠道交易占比7%；7、企業(yè)網(wǎng)銀客戶數(shù)新增280 戶；8、個人網(wǎng)銀客戶數(shù)新增2 萬戶；199、個人和企

36、業(yè)電話銀行各新增2 萬戶、 330 戶；10、手機銀行新增2.2 萬戶；11、消息服務(wù)1.4 萬戶；12、轉(zhuǎn)賬電話新增1700 戶；13、年末貸記卡非正常透支（四期及以上）余額控制在30 萬元以內(nèi)。五、信貸管理部1、商票貼現(xiàn)余額增加20 億元；2、法人貸款增量指標(biāo)17 億元；3、授信通過率 95%；4、投行和國際業(yè)務(wù)收入9350 萬元；5、代理產(chǎn)險收入 185 萬元；6、全行還原貸款平均收息率5.58%以上 ;7、新產(chǎn)生不良貸款為0；8、不良貸款清收指標(biāo)9720萬元；9、到期貸款現(xiàn)金收回率99%；10、信貸資產(chǎn)經(jīng)濟資本占用率6%；11、貸款分類偏離度為 0；12、貸款向下遷徙率小于 1%；13

37、、AA+及以上法人客戶貸款月均占比大于上年第四季度的占比。附件 2：各部室平衡計分卡打分內(nèi)容表一、公司業(yè)務(wù)部201、客戶維護(hù)及產(chǎn)品營銷措施得力，全面完成各項經(jīng)營目標(biāo)；2、開展市場調(diào)查和客戶需求分析，反饋、發(fā)布的客戶動態(tài)信息豐富、利用價值高、參考性強；3、產(chǎn)品宣傳、營銷及推廣效果評價；4、各種調(diào)研、業(yè)務(wù)分析報告質(zhì)量評價；5、合理提供各種理財方案；6、業(yè)務(wù)咨詢、查詢處理及時準(zhǔn)確，輔導(dǎo)到位，服務(wù)熱情；7、制定的制度辦法、規(guī)程具有操作性、針對性強；8、信貸業(yè)務(wù)操作合法合規(guī)，不良貸款得到有效控制；9、客戶經(jīng)理的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、協(xié)調(diào)和考評工作；10、部門運作高效，與相關(guān)部門配合協(xié)作好。二、國際業(yè)務(wù)部1、客戶營銷和客戶服務(wù)措施得力，全面完成各項經(jīng)營目標(biāo)；2、國際結(jié)算業(yè)務(wù)市場份額變化；3、產(chǎn)品宣傳、營銷及推廣效果評價；4、各種調(diào)研、業(yè)務(wù)分析報告質(zhì)量評價；5、統(tǒng)計數(shù)據(jù)、上報材料準(zhǔn)確及時；6、貿(mào)易融資操作合法合規(guī)，不良貸款得到有效控制；7、開展市場調(diào)查和客戶需求分析，反饋、發(fā)布的客戶動態(tài)信息豐富、利用價值高、參考性強；8、合理提供各種外匯理財方案；9、業(yè)務(wù)咨詢、查詢