農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案

1、農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案 （） 日 255 月 162 號(hào)為進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)商行案件防控工作， 扎實(shí)推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)隱患， 促進(jìn)我行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，根據(jù)省聯(lián)社、銀監(jiān)局有關(guān)要求，結(jié)合我行實(shí)際，特制定本實(shí)施方案。一、指導(dǎo)思想全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，以人為本，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，以制度可行性和制度執(zhí)行力為核心入手， 繼續(xù)保持案件防控工作高壓態(tài)勢(shì)， 堅(jiān)持預(yù)防為主、標(biāo)本兼治和一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展、一手抓案件防范的原則，扎實(shí)推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)， 建立健全嚴(yán)密有效的內(nèi)部防范體系，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控執(zhí)行力， 全面提升經(jīng)營(yíng)管理水平，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健、持續(xù)、快速發(fā)展。二、工作目標(biāo)今年

2、要著力促進(jìn)全轄風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)全面增強(qiáng)， 制度流程進(jìn)一步完善，內(nèi)控管理明 顯進(jìn)步，風(fēng)險(xiǎn)管理水平持續(xù)提高， 案件防控長(zhǎng)效機(jī)制有效建立， 有效防控各類案件的發(fā)生。三、主要工作措施按照“規(guī)范、強(qiáng)化、提升”的要求，防控工作重點(diǎn)是提升，通年案件防控治理各項(xiàng)措施落實(shí)情況進(jìn)行總結(jié)評(píng) 2009-2010 過(guò)對(duì)估，提升制度流程體系和機(jī)制建設(shè)層次， 最終實(shí)現(xiàn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)目標(biāo)。1、認(rèn)真總結(jié)，鞏固現(xiàn)有成果。各職能部門(mén)、支行要圍繞2009年和 2010 年案件防控治理制定的各項(xiàng)措施，對(duì)取得的成效、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改及處理、 內(nèi)控制度建設(shè)以及執(zhí)行情況等進(jìn)行總結(jié)，查找存在的薄弱環(huán)節(jié)，結(jié)合新業(yè)務(wù)和案件風(fēng)險(xiǎn)的新情況、新特點(diǎn)

3、，進(jìn)一步完善相關(guān)制度，落實(shí)各項(xiàng)整改措施，鞏固擴(kuò)大防控成果。2、注重合規(guī)文化建設(shè)，推動(dòng)合規(guī)意識(shí)成為員工自覺(jué)行動(dòng)。一是在員工 中積極開(kāi)展愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、客戶至上、廉潔奉公等行為道德規(guī)范教育，在員工隊(duì)伍 內(nèi)部形成濃厚的合規(guī)文化氛圍 。二是要按照省聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)要求， 有序推進(jìn)我行企業(yè)文化建設(shè)，通過(guò)持續(xù)的、以合規(guī)文化為核心的企業(yè)文化建設(shè)，把企業(yè)精神、價(jià)值觀念、經(jīng)營(yíng)理念等融匯到企業(yè)的規(guī)章制度、工作機(jī)制和工作體系中， 在提升我行社會(huì)形象的同時(shí)， 推動(dòng)合規(guī)管理升級(jí)。3、認(rèn)真開(kāi)展各項(xiàng)檢查，進(jìn)一步提升制度執(zhí)行力。一是 逐步實(shí)現(xiàn)制度從強(qiáng)制執(zhí)行到融會(huì)貫通、 自覺(jué)執(zhí)行的轉(zhuǎn)變， 使制度在各個(gè)崗位、各個(gè)環(huán)節(jié)都

4、得到有效執(zhí)行和落實(shí)。 二是建立多層次監(jiān)督檢查體系。各支行要聯(lián)系實(shí)際，結(jié)合崗位職責(zé)、操作流程，進(jìn)一步明確各崗位的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，建立崗位約束防線；要不斷改進(jìn)內(nèi)部審計(jì)體系和方式，強(qiáng)化會(huì)計(jì)主管委派制，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控、總行高管人員建立監(jiān)督檢查防線；業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的檢查和風(fēng)險(xiǎn)管理，全年組織并參加突擊檢查不少于 1 次，業(yè)務(wù)條線負(fù)責(zé)人要認(rèn)真履行對(duì)員工的業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、培訓(xùn)、監(jiān)督、檢查職責(zé)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，全年組織對(duì)本業(yè)務(wù)條線的突擊檢查應(yīng)不少于 2 次，真正建立起業(yè)務(wù)監(jiān)督防線； 風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)管理部門(mén)， 負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)的監(jiān)督、檢查、評(píng)價(jià)，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)、 合規(guī)管理制度， 對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)、 易發(fā)案件環(huán)節(jié)和重點(diǎn)關(guān)

5、注人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。 從而進(jìn)一步增強(qiáng)全員合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，規(guī)范行為，把各項(xiàng)制度落到實(shí)處。4、加強(qiáng)教育培訓(xùn)， 員工整體素質(zhì)明顯提高。 總行有關(guān)職能部門(mén)、各支行 要認(rèn)真落實(shí)案件防控培訓(xùn)工作， 并把考試考核結(jié)果與員工個(gè)人工作崗位等相掛鉤， 不斷提升全員風(fēng)險(xiǎn)防控的自覺(jué)性； 要通過(guò)視頻系統(tǒng)，開(kāi)展管理理念、職業(yè)素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能等多層次的長(zhǎng)效培訓(xùn)。不斷完善 “能進(jìn)能出、 能上能下” 和公開(kāi)、公平、公正、擇優(yōu)的選人用人機(jī)制，優(yōu)化員工的文化、業(yè)務(wù)、年齡結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)、崗位和人員的優(yōu)化配置，提升員工隊(duì)伍的整體素質(zhì)。5、加快完善 IT 系統(tǒng)，進(jìn)一步提升案件技防水平?？萍际侄卧诎讣揽刂邪l(fā)揮著越來(lái)越大的作用，總行將以

6、新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線為契機(jī)， 加大對(duì)案件防控技術(shù)設(shè)施的投入，逐步建立貫穿各級(jí)機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門(mén)、 覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域的數(shù)據(jù)庫(kù)和管理信息系統(tǒng)，強(qiáng)化 IT 系統(tǒng)對(duì)重要業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的監(jiān)測(cè)預(yù)警功能，充分發(fā)揮對(duì)賬中心、事后監(jiān)督中心、遠(yuǎn)程視頻安防監(jiān)控中心的作用，逐步將所有業(yè)務(wù)和部門(mén)納入IT 系統(tǒng)技術(shù)防線， 做到用科技手段適時(shí)監(jiān)測(cè)、預(yù)警、管控各類風(fēng)險(xiǎn)特別是操作風(fēng)險(xiǎn)。6、構(gòu)建聯(lián)動(dòng)機(jī)制，進(jìn)一步提升監(jiān)督查處合力。一是要切實(shí)增強(qiáng)案件防范意識(shí)，各單位（部門(mén)）負(fù)責(zé)人要切實(shí)抓好案件防控工作；總行各部門(mén)之間、部門(mén)與支行要相互配合，形成合力。二是要加強(qiáng)對(duì)銀監(jiān)部門(mén)、 省聯(lián)社等檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的督促整改。三是要加強(qiáng)對(duì)個(gè)別人員的重點(diǎn)監(jiān)控

7、，對(duì)思想不純， 有不正常行為的人要重點(diǎn)關(guān)注，達(dá)到“問(wèn)題早發(fā)現(xiàn)、案件早預(yù)防”的效果；四是加強(qiáng)與銀監(jiān)、公安、司法、紀(jì)檢等部門(mén)的溝通與協(xié)調(diào)， 充分借助外部力量。加強(qiáng)案件防控治理的教育、 查處力度； 五是對(duì)出現(xiàn)的問(wèn)題將對(duì)照相關(guān)辦法嚴(yán)肅處理，嚴(yán)格責(zé)任追究。四、組織領(lǐng)導(dǎo)為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)案件防控治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)， 總行已成立了案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組， 各支行也要成立有相關(guān)人員參加的案防工作小組。五、幾點(diǎn)要求1、提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。各單位要注重思想發(fā)動(dòng)和宣傳動(dòng)員工作，學(xué)習(xí)貫徹全國(guó)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作會(huì)議精神，深刻領(lǐng)會(huì)省聯(lián)社和銀監(jiān)局有關(guān)案件防控工作新要求，對(duì)案件防控治理工作進(jìn)行一次再學(xué)習(xí)再發(fā)動(dòng)，充分認(rèn)識(shí)

8、當(dāng)前案件防控所面臨的新形勢(shì)，充分認(rèn)識(shí)繼續(xù)深入開(kāi)展案件防控工作重要性和必要性,以高度的責(zé)任感和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，加強(qiáng)對(duì)案件防控治理工作的領(lǐng)導(dǎo)。2、認(rèn)真實(shí)施，確保成效。各支行要聯(lián)系實(shí)際，統(tǒng)籌兼顧，按照總行的統(tǒng)一部署， 對(duì)本單位的案件防控工作做出具體的、 前把案件防控治理作為貫徹做好任務(wù)分解，瞻性和系統(tǒng)性的安排，落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀， 推動(dòng)改革發(fā)展的一項(xiàng)重要工作來(lái)抓， 將案件防控融入各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理中， 成為日常工作的一部分。 總行各職能部門(mén)要及時(shí)總結(jié)和推廣好的經(jīng)驗(yàn)做法，發(fā)現(xiàn)和研究解決問(wèn)題，促進(jìn)案件防控工作的深入開(kāi)展。3、明確責(zé)任，狠抓落實(shí)。各支行是案件防控的責(zé)任主體，行長(zhǎng)是案件防控的第一責(zé)任人， 對(duì)案件防

9、控工作要親自部署安排、 親自組織核查重大風(fēng)險(xiǎn)線索， 親自督辦落實(shí)， 不折不扣地貫徹案件防控各項(xiàng)措施， 千方百計(jì)消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。 各支行要將業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、員工思想教育、案件防控責(zé)任分解到每一個(gè)崗位。總行已將案件防控與員工個(gè)人績(jī)效、獎(jiǎng)懲等掛鉤，建立起橫向到邊、縱向到底的工作網(wǎng)絡(luò)，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)，層層抓落實(shí)的防控機(jī)制，增強(qiáng)全員的案件防控意識(shí)和自覺(jué)性 。4、密切協(xié)作，形成合力?？傂信c支行以及總行各職能部門(mén)要加強(qiáng)溝通和聯(lián)系，通力協(xié)作，形成合力，齊抓共管。對(duì)案件隱患較多、違規(guī)問(wèn)題突出的單位，要密切關(guān)注，及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)發(fā)生的違規(guī)行為， 總行將一律按照規(guī)定嚴(yán)肅處理，從而杜絕各類案件的發(fā)生。附件：農(nóng)

10、商行度職能部門(mén)開(kāi)展相關(guān)檢查計(jì)劃表附件：農(nóng)商行度職能部門(mén)開(kāi)展相關(guān)檢查計(jì)劃表部檢查內(nèi)計(jì)劃時(shí)備1-1 全面稽1 稽核 1 項(xiàng)、專項(xiàng)稽項(xiàng)、后續(xù)稽合規(guī)管理內(nèi)控風(fēng)2 首季新增大額貸款、房地產(chǎn)貸款、中長(zhǎng)期貸款還3-3信貸管理方式、存單質(zhì)押、檔案管銀行承兌匯票管4 風(fēng)險(xiǎn)管理55- 電子銀行電子銀行業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢5- 授信管理6“陽(yáng)光信貸”及大額授信貸款情信貸管理7 貸款十（五）級(jí)分合規(guī)管理8 合規(guī)管理運(yùn)行情9 印章、重要空白憑證使用情財(cái)務(wù)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管理 10 鋼材類貸款風(fēng)險(xiǎn)揭財(cái)務(wù)計(jì)劃 11 結(jié)算帳戶開(kāi)設(shè)、 使用情人力資源 12 月中四項(xiàng)制度執(zhí)行情科技機(jī)使用情13 電子設(shè)備AT14 財(cái)務(wù)計(jì)劃?rùn)n案管理情15 利率執(zhí)行情財(cái)務(wù)計(jì)劃授信管理16 征信系