人壽保險公司反洗錢工作總結

1、人壽保險公司反洗錢工作總結中國人民銀行營業(yè)管理部：根據中國人民銀行營業(yè)管理部和總公司合規(guī)部相關工作要求，結合人壽北京分公司實際工作情況，現(xiàn)就人壽保險股份有限公司北京分公司年反洗錢工作總結簡要匯報如下：一、年我司繼續(xù)按照反洗錢管理的相關規(guī)定從“反洗錢內控制度、反洗錢組織架構、反洗錢客戶身份識別、大額可疑交易的報告、反洗錢檔案管理及相關審計工作、客戶風險等級的劃分等方面進行反洗錢工作。二、年，根據人民銀行的規(guī)定繼續(xù)將客戶風險等級劃分工作和可疑交易報告作為工作的重點。在日常工作中認真執(zhí)行人壽反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法，根據客戶特點和不同的風險因素，將客戶劃分為以下四個風險等級：極高風險客戶

2、、中高風險客戶、中低風險客戶、低風險客戶?？蛻舻娘L險等級是以客戶總風險得分為標準，總風險得分數通過各風險要素的風險數值加權計算得出?？蛻艨傦L險得分計算由我司反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)自動計算得出，計算結果保留到小數點后兩位，客戶風險等級劃分結果在反洗錢系統(tǒng)中顯示。我公司反洗錢崗位人員根據可疑交易識別標準對系統(tǒng)提取的所有可疑交易進行人工判斷，確定是否符合可疑交易的形式特征和實質特征?？梢山灰仔柙诮灰装l(fā)生之日起5日內做出人工判斷結果，可疑交易人工識別結果需及時在反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)內進行填寫。三、我司嚴格按照北京保監(jiān)局文件的要求，對理賠客戶實行直賠并理賠到卡杜絕現(xiàn)金交易。高度重視理賠客戶資料的真實性，在賠前

3、對所有賠案均通過電話對客戶進行電話回訪，核對客戶的姓名、身份證件、賠款金額和銀行帳號，填寫客戶信息真實性調查表。四、在反洗錢制度的培訓方面，年4月，分公司邀請人行反洗錢處對我司全體員工進行了反洗錢相關知識現(xiàn)場培訓。并由分公司反洗錢領導小組牽頭，聯(lián)合各反洗錢工作的相關部門和崗位進行了反洗錢視頻培訓，學習了總公司和分公司新下發(fā)的反洗錢內控制度、保險業(yè)反洗錢工作管理辦法。五、2012年反洗錢工作計劃：（一）繼續(xù)加強反洗錢內控制度建設和反洗錢培訓、宣傳工作。重點加強高級管理層履行反洗錢職能、業(yè)務線反洗錢工作覆蓋的制度的制定和落實工作，提高全員反洗錢工作的積極性。加大對客戶進行反洗錢宣傳的力度，在承保、

4、理賠柜臺擺放各種反洗錢知識宣傳手冊、前臺大廳擺放宣傳展板；組織反洗錢人員專題培訓、反洗錢知識普及培訓1-2次；召開反洗錢年/半年度工作現(xiàn)場/視頻總結會1-2次；利用金融周等機會，現(xiàn)場向廣大市民宣傳反洗錢知識。（二）加強持續(xù)客戶身份識別工作：根據金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行2007年2號令）和總公司、分公司制度的要求，對新客戶進行身份識別和資料的保存；對于持續(xù)客戶將按照中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知（銀發(fā)【2008】391號）文件的要求進行識別和身份資料的保存。在承保環(huán)節(jié)我公司將加強對一線銷售人員的反洗錢培訓，特別是合作中介機構的銷售

5、人員的反洗錢培訓，重點落實投保資料的完備性和保費全額轉賬制度兩個方面。在退保環(huán)節(jié)我公司將依據客戶資金“哪里來，哪里去”的原則，做好客戶身份識別及投保人的保費賬戶管理，確保資金流向明晰。特殊情況，經過嚴格核實客戶身份情況后才予以個案處理。（三）落實風險為本的工作理念，扎實推進客戶風險等級劃分工作：按照中國人民銀行金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法和總公司客戶風險等級劃分標準和管理辦法加強對客戶風險進行等級劃分。著重對洗錢風險較高行業(yè)的管理人員或從業(yè)人員、提供虛假證件辦理業(yè)務或拒絕提供所要求信息和文件的客戶的身份資料與基本信息進行登記。（1）全面記載客戶身份信息、資料以及反映

6、客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。（2）全面收集該級客戶每筆交易的數據信息、業(yè)務憑證、單據、業(yè)務函件和其他資料。（3）全面了解客戶的資金來源、經濟狀況或者經營情況。（四）內部審計計劃：保險業(yè)反洗錢工作管理辦法重申了保險公司應每年對反洗錢工作進行內部審計。結合分公司的實際情況及分公司反洗錢領導小組要求，我公司2012年度反洗錢內部審計稽核計劃，具體內容如下：1. 審計領導小組由分公司反洗錢工作領導小組統(tǒng)一負責全轄反洗錢內部審計稽核工作，各級機構負責人都要從思想上高度重視此項工作，并把這項工作納入到機構正常的經營工作中去，確保此項工作不走過場；各級機構的財務人員，在機構負責人的領導下按照分公司

7、的要求開展此項工作。2.審計時間 2012年度北京公司擬在本部安排三次反洗錢內部審計和稽核工作，時間暫定為2月-4月審計對象個險部、團險部，5月-8月審計對象財務部、銀保部，9月-12月審計對象運營部、辦公室。3.審計對象反洗錢審計稽核涵蓋分公司運營部、財務部、各條業(yè)務渠道、辦公室等任何可能發(fā)生洗錢行為的各個工作環(huán)節(jié)。4.審計稽核內容：審計項目審計內容審計依據一、反洗錢組織機構設立及報備情況（一）是否成立反洗錢工作小組1、關于貫徹落實防范保險業(yè)洗錢風險的通知（保監(jiān)發(fā)【2007】11號）第二條；2、人壽保險股份有限公司反洗錢管理規(guī)定（壽發(fā)【】177號）第六條（二）是否將反洗錢工作小組的成立、變更

8、情況及時向當地人行報備1、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）（銀發(fā)【2007】254號）第九條二、反洗錢信息報送情況是否及時向當地人行報送非現(xiàn)場監(jiān)管季度報表及其他人行要求的報告內容1、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）（銀發(fā)【2007】254號）第九條、第十條、第十一條、第十三條；2、人壽反洗錢崗位職責及操作規(guī)程（壽辦【2010】2號）第十一條三、反洗錢內控制度建設情況1、是否根據總公司的反洗錢內控制度制定了本級的相應制度； 保險業(yè)反洗錢工作管理辦法（保監(jiān)發(fā)【】2號）第十三條2、制度文件是否及時向當地人行報備反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）（銀發(fā)【2007】254號）第九條四、客戶身份識別情況（一）客戶有效身

9、份資料及交易記錄留存是否真實、有效、完整1、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第十二條、第十三條、第十四條、第二十二條、第二十七條；2、人壽反洗錢客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二章（二）對不同風險等級的客戶是否采取相應管理措施1、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第十九條；2、人壽反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法第三章五、大額、可疑交易工作管理情況1、對于機構出現(xiàn)的可疑交易是否進行人工識別排查1、關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知（銀發(fā)【2008】391號）第三條；2、人壽反洗錢崗位職責及操作規(guī)程（壽辦【2010】2號）第

10、十一條、第十三條2、人工核實確認的可疑交易、大額交易是否及時向總公司上報人壽反洗錢崗位職責及操作規(guī)程（壽辦【2010】2號）第十三條六、反洗錢培訓宣傳情況年度內是否按要求進行了反洗錢培訓宣傳活動1、中華人民共和國反洗錢法第二十二條2、保險業(yè)反洗錢工作管理辦法（保監(jiān)發(fā)【】2號）第二十三條、第二十四條；2、人壽保險股份有限公司反洗錢管理規(guī)定（壽發(fā)【】177號）第六章七、代理協(xié)議反洗錢條款簽訂情況是否按照要求在所有專業(yè)代理協(xié)議、兼業(yè)代理協(xié)議中簽訂反洗錢條款1、保險業(yè)反洗錢工作管理辦法（保監(jiān)發(fā)【】2號）第二十二條；2、關于貫徹落實的通知（人壽辦【】1號）（五）按時、保質完成各類資料收集、數據報送等工作。我司將按時保質保量向人民銀行報送季度報表和數據以及反洗錢工作總結等材料。2012年度，在人民銀行及總公司的領導下，我司將繼續(xù)遵守國家反洗錢的相關法律、法規(guī)，嚴格執(zhí)行