個人理財考試大綱

1、中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試個人理財科目考試大綱第1章 銀行個人理財業(yè)務概述1.1 銀行個人理財業(yè)務的概念和分類 1.1.1 個人理財概述 1.1.2 銀行個人理財業(yè)務概念 1.1.3 銀行個人理財業(yè)務分類1.2 銀行個人理財業(yè)務發(fā)展和現(xiàn)狀 1.2.1 國外發(fā)展和現(xiàn)狀 1.2.2 國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展和現(xiàn)狀1.3 銀行個人理財業(yè)務的影響因素 1.3.1 宏觀影響因素 1.3.2 微觀影響因素 1.3.3 其他影響因素1.4 銀行個人理財業(yè)務的定位 第2章 銀行個人理財理論與實務基礎2.1 銀行個人理財業(yè)務理論基礎 2.1.1 生命周期理論 2.1.2 貨幣的時間價值 2.1.3 投資理論

2、 2.1.4 資產(chǎn)配置原理 2.1.5 投資策略與投資組合的選擇2.2 銀行理財業(yè)務實務基礎 2.2.1 理財業(yè)務的客戶準入 2.2.2 客戶理財價值觀 2.2.3 客戶風險屬性 2.2.4 客戶風險評估 第3章 金融市場和其他投資市場3.1金融市場概述3.2 金融市場的功能和分類 3.2.1 金融市場功能 3.2.2 金融市場分類3.3 金融市場的發(fā)展 3.3.1 國際金融市場的發(fā)展 3.3.2 中國金融市場的發(fā)展3.4 貨幣市場 3.4.1 貨幣市場概述 3.4.2 貨幣市場的組成 3.4.3 貨幣市場在個人理財中的運用3.5 資本市場 3.5.1 股票市場 3.5.2 債券市場3.6 金

3、融衍生品市場 3.6.1 市場概述 3.6.2 金融衍生品 3.6.3 金融衍生品市場在個人理財中的運用3.7 外匯市場 3.7.1 外匯市場概述 3.7.2 外匯市場的分類 3.7.3 外匯市場在個人理財中的運用3.8 保險市場 3.8.1 保險市場概述 3.8.2 保險市場的主要產(chǎn)品 3.8.3 保險市場在個人理財中的運用3.9 黃金及其他投資市場 3.9.1 黃金市場及產(chǎn)品 3.9.2 房地產(chǎn)市場 3.9.3 收藏品市場 第4章 銀行理財產(chǎn)品4.1 銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展4.2 銀行理財產(chǎn)品要素 4.2.1 產(chǎn)品開發(fā)主體信息 4.2.2 產(chǎn)品目標客戶信息 4.2.3 產(chǎn)品特征信息4.3 銀

4、行理財產(chǎn)品介紹 4.3.1 貨幣型理財產(chǎn)品 4.3.2 債券型理財產(chǎn)品 4.3.3 股票類理財產(chǎn)品 4.3.4 信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品 4.3.5 組合投資類理財產(chǎn)品 4.3.6 結構性理財產(chǎn)品 4.3.7 QDII基金掛鉤類理財產(chǎn)品 4.3.8 另類理財產(chǎn)品4.4 銀行理財產(chǎn)品發(fā)展趨勢 第5章 銀行代理理財產(chǎn)品5.1 銀行代理理財產(chǎn)品的概念5.2 銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則5.3 基金 5.3.1 基金的概念和特點 5.3.2 基金的分類 5.3.3 特殊類型基金 5.3.4 銀行代銷流程 5.3.5 基金的流動性及收益情況 5.3.6 基金的風險5.4 保險 5.4.1 銀行代理保險概述 5

5、.4.2 銀行代理保險產(chǎn)品 5.4.3 保險產(chǎn)品的風險5.5 國債 5.5.1 銀行代理國債的概念、種類 5.5.2 國債的流動性及收益情況 5.5.3 國債的風險5.6 信托 5.6.1 銀行代理信托類產(chǎn)品的概念 5.6.2 信托類產(chǎn)品的流動性及收益情況 5.6.3 信托產(chǎn)品風險5.7 黃金 5.7.1 銀行代理黃金業(yè)務種類 5.7.2 業(yè)務流程 5.7.3 黃金的流動性、收益情況及風險點 第6章 理財參謀服務6.1 理財參謀服務概述 6.1.1 理財參謀服務概念 6.1.2 理財參謀服務流程 6.1.3 理財參謀服務特點6.2 客戶分析 6.2.1 收集客戶信息 6.2.2 客戶財務分析

6、6.2.3 客戶風險特征和理財特性分析 6.2.4 客戶理財需求和目標分析6.3 財務規(guī)劃 6.3.1 現(xiàn)金、消費及債務管理 6.3.2 保險規(guī)劃 6.3.3 稅收規(guī)劃 6.3.4 人生事件規(guī)劃 6.3.5 投資規(guī)劃 第7章 個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)7.1 個人理財業(yè)務活動涉及的相關法律 7.1.1 中華人民共和國民法通則 7.1.2 中華人民共和國合同法 7.1.3 中華人民共和國商業(yè)銀行法 7.1.4 中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法 7.1.5 中華人民共和國證券法 7.1.6 中華人民共和國證券投資基金法 7.1.7 中華人民共和國保險法 7.1.8 中華人民共和國信托法 7.1.9 中

7、華人民共和國個人所得稅法 7.1.10 中華人民共和國物權法7.2 個人理財業(yè)務活動涉及的相關行政法規(guī) 7.2.1 中華人民共和國外資銀行管理條例 7.2.2 期貨交易管理條例7.3 個人理財業(yè)務活動涉及的相關部門規(guī)章及解釋 7.3.1 商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行方法 7.3.2 證券投資基金銷售管理方法 7.3.3 保險兼業(yè)代理管理暫行方法和關于標準銀行代理保險業(yè)務的通知 7.3.4 個人外匯管理方法和個人外匯管理方法實施細則 第8章 個人理財業(yè)務管理8.1 個人理財業(yè)務合規(guī)性管理 8.1.1 開展個人理財業(yè)務的基本條件 8.1.2 開展個人理財業(yè)務的政策限制 8.1.3 開展個人

8、理財業(yè)務的違法責任8.2 個人理財資金使用管理8.3 個人理財業(yè)務流程管理 8.3.1 業(yè)務人員管理 8.3.2 客戶需求調(diào)查 8.3.3 理財產(chǎn)品開發(fā) 8.3.4 理財產(chǎn)品銷售 8.3.5 理財業(yè)務其他管理8.4 理財產(chǎn)品合規(guī)性管理案例 8.4.1 理財產(chǎn)品開發(fā)合規(guī)性管理案例 8.4.2 理財產(chǎn)品銷售合規(guī)性管理案例 8.4.3 理財產(chǎn)品售后合規(guī)性管理案例 第9章 個人理財業(yè)務風險管理9.1 個人理財?shù)娘L險 9.1.1 個人理財風險的影響因素 9.1.2 理財產(chǎn)品風險評估9.2 個人理財業(yè)務面臨的主要風險 9.2.1 個人理財業(yè)務面臨的主要風險 9.2.2 個人理財業(yè)務風險管理的基本要求 9.

9、2.3 個人理財參謀服務的風險管理 9.2.4 綜合理財業(yè)務的風險管理9.3 產(chǎn)品風險管理9.4 操作風險管理9.5 銷售風險管理9.6 聲譽風險管理 第10章 職業(yè)道德和投資者教育10.1 個人理財業(yè)務從業(yè)資格簡介 10.1.1 境外理財業(yè)務從業(yè)資格簡介 10.1.2 境內(nèi)銀行個人理財業(yè)務從業(yè)資格 10.1.3 銀行個人理財業(yè)務從業(yè)人員基本條件10.2 銀行個人理財業(yè)務從業(yè)人員的職業(yè)道德 10.2.1 從業(yè)人員基本行為準則 10.2.2 從業(yè)人員崗位職責要求 10.2.3 從業(yè)人員與客戶關系協(xié)調(diào)處理原則 10.2.4 從業(yè)人員與同事關系協(xié)調(diào)處理原則 10.2.5 從業(yè)人員與所在機構關系協(xié)調(diào)處理原則 10.2.6 從業(yè)人