金融理論與實(shí)務(wù)試題及答案

1、2016 年 4 月金融理論與實(shí)務(wù)試題1. 下列關(guān)于人民幣表述錯(cuò)誤的是A. 不規(guī)定法定含金量B. 屬于中國(guó)人民銀行的資產(chǎn) c. 是不兌現(xiàn)的信用貨幣 D. 是我國(guó)的法定貨幣2. 提出黃金非貨幣化的是A. 牙買加體系 B 。 布雷頓森林體系 c. 金本位下的國(guó)際貨幣制度D. 金匯兌本位下的國(guó)際貨幣制度。3. 必須提交債務(wù)人承兌方可生效的商業(yè)票據(jù)是A,銀行匯票B.支票c.商業(yè)本票D 0商業(yè)匯票4. 銀行向消費(fèi)者個(gè)人提供的信用形式是5. A賒銷 B o賒購(gòu)c. 消費(fèi)貸款 D.預(yù)付貨款6. 實(shí)際匯率等于7. A名義匯率-物價(jià)指數(shù)Bo名義匯率X （外國(guó)價(jià)格指數(shù)/本國(guó)價(jià)格指數(shù)）c 。名義匯率X （外國(guó)價(jià)格指

2、數(shù)本國(guó)價(jià)格指數(shù)）D. 名義匯率 X （外國(guó)價(jià)格指數(shù)- 本國(guó)價(jià)格指數(shù)）6. 我國(guó)香港特別行政區(qū)實(shí)行的匯率制度是A. 爬行盯住匯率制 B ，管理浮動(dòng)制 c. 貨幣局制度D. 浮動(dòng)匯率制A. 金融債券 B 。公司債券c. 地方公債D. 公債8. 流通市場(chǎng)最重要的功能在于實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的A. 安全性 B 。流動(dòng)性c. 盈利性 D. 籌資性9. 同業(yè)拆借市場(chǎng)的產(chǎn)生源于中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的A. 法定存款準(zhǔn)備金要求B. 盈利性要求C. 貸款額度限制 D. 存款利率管制10. 商業(yè)銀行之間的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為屬于A. 貼現(xiàn) B 。重貼現(xiàn)c. 再貼現(xiàn) D. 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)11. 下列關(guān)于期權(quán)合約表述正確的是A. 期權(quán)合約的執(zhí)行

3、價(jià)格可以調(diào)整B 。期權(quán)合約的買方付出期權(quán)費(fèi)c 。期權(quán)合約的買方承擔(dān)履行合約的義務(wù)D. 期權(quán)合約的買賣雙方權(quán)利均等12. 金融衍生工具市場(chǎng)的功能不包括A 。價(jià)格發(fā)現(xiàn)B. 套期保值 c. 投機(jī)獲利 D. 籌集資金13. 屬于我國(guó)政策性銀行的是A 。中國(guó)工商銀行B 。中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行c. 中國(guó)銀行 D. 中國(guó)建設(shè)銀行14. 美國(guó)國(guó)會(huì)頒布（金融服務(wù)業(yè)現(xiàn)代法法案 ） 的時(shí)間是A 。 1929 年 B 。 1979 年 c. 1999 年 D. 2009 年15. 非貨幣性金融' 資產(chǎn)的收益率與貨幣需求量A。負(fù)相關(guān) B. 正相關(guān)c. 不相關(guān)D o不確定16. 基礎(chǔ)貨幣等于A. 存款準(zhǔn)備金+商業(yè)銀行

4、庫(kù)存現(xiàn)金B(yǎng) 。存款準(zhǔn)備金+流通中的現(xiàn)金c. 存款準(zhǔn)備金一商業(yè)銀行庫(kù)存現(xiàn)金D.17. 市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)依賴于Ao利率的調(diào)節(jié)作用B.心理的調(diào)節(jié)作用18. 應(yīng)記入國(guó)際收支平衡表貸方項(xiàng)目的是A. 商品出口額B 。商品進(jìn)口額c.D. 非居民在本國(guó)證券市場(chǎng)投資獲得的收益19.A .20. 下列關(guān)于再貼現(xiàn)政策表述錯(cuò)誤的是存款準(zhǔn)備金+活期存款c. 投資的調(diào)節(jié)作用 D. 消費(fèi)的調(diào)節(jié)作用受雇在本國(guó)工作的外國(guó)工人獲得的報(bào)酬凱恩斯學(xué)派強(qiáng)調(diào)在貨幣政策傳導(dǎo)中發(fā)揮關(guān)鍵佳作用的變量是B. 貨幣供給量c. 利率 D. 銀行信貸A。 具有告示效應(yīng)B。 中央銀行政策操作的主動(dòng)性強(qiáng) c. 既可以調(diào)節(jié)貨幣總量， 又可以調(diào)節(jié)

5、信貸結(jié)構(gòu)D. 中央銀行能夠利用它來(lái)履行“最后貸款人”的職責(zé)二、多項(xiàng)選擇題（本大題共5 小艇，每小題2 分，共 10 分21. 下列關(guān)于貨幣形式表述正確的是A 。金屬貨幣是商品貨幣 B 。商品貨幣是足值貨幣 c. 信用貨幣是不足信貨幣D. 實(shí)物貨幣與信用貨幣都屬于商品貨幣 E. 存款貨幣與電子貨幣都屬于信用貨幣22。我國(guó)匯本制度改革堅(jiān)持的原則是A。主動(dòng)性B.隨機(jī)佳c.可控挫D.收益性E,漸進(jìn)佳23. 公司債券按內(nèi)含選擇權(quán)可分為A ?？赊D(zhuǎn)換債券B. 指數(shù)債券c. 可贖回債券D. 償還基金債券E. 帶認(rèn)股權(quán)證的債券24. 會(huì)員制金融期貨交易所的特點(diǎn)有A 。由全體會(huì)員共同出資組建B. 按出資比例分區(qū)投

6、票權(quán)c. 會(huì)員不享有取得回報(bào)的權(quán)利 D. 會(huì)員之間享有同等的權(quán)利與義務(wù)E. 實(shí)行一股一票制25. 貨幣政策的內(nèi)部時(shí)滯包括A 。認(rèn)識(shí)時(shí)序滯B 。影響時(shí)滯C. 行動(dòng)時(shí)滯 D. 市場(chǎng)時(shí)滯 E. 作用時(shí)滯=、名詞解釋（ 每題 3 分 ）26. 特里芬難題27. 回購(gòu)協(xié)議28.29. 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)30.29. 表外業(yè)務(wù)30. 道義勸告四、計(jì)算題（每小題 6 分 ）31. 某投資者以 10500 元的價(jià)格購(gòu)買了一張面額為 10000 元、 距到期日還有2 年的債券， 并持有到期。期間該投資' 者每年獲得600 元利息。試計(jì)算該債券的持有期收益率。32. 如果法定存款準(zhǔn)備金率是10%. 超額存款準(zhǔn)備金

7、率是5%, 現(xiàn)金漏損率是5% 試計(jì)算 存款派生乘數(shù)。五、筒答題 （每小題 6 分 ）33. 簡(jiǎn)述銀行信用與商業(yè)信用的關(guān)系。34. 簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)的功能。35. 簡(jiǎn)述商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)。36. 簡(jiǎn)述投資銀行的基本職能。37. 簡(jiǎn)述采用工資- 物價(jià)管理政策治理通貨膨脹的主要形式。六、論述13 分 )39. 試述我國(guó)利率市場(chǎng)化改革的總體思路、主要進(jìn)程及今后的展望。絕密后月前2016年4月高等教育自學(xué)考試全國(guó)統(tǒng)一命題考試金融理論與實(shí)務(wù)試題答案及評(píng)分參考（課程代碼00150）一.單項(xiàng)選擇通（本大迎共20小題.每小題I分，共20分）1. B2.A3. D4. C5.B6. C7.D8.B9. A10.D

8、IL B12.D13. B14. C15.A16. B【7.A18. A19. C20.B二、多項(xiàng)選擇題本大題共5小髭，每小題2分，共10分）21 . ABCE 22. ACE 23. ACDE 24. ACD 25. AC=.名詞解釋題（本大嬲共5小超，每小題3分，共15分）26 .特里芬難鹿：在布雷頓森林體系下，為了滿足世界各國(guó)發(fā)展經(jīng)濟(jì)的需要美元供應(yīng) 0須不斷地K：而美元供應(yīng)的不斷增長(zhǎng),將使美元同黃金的兌換性難以維持，這種 矛盾被稱為特星芬玳題.27 .回購(gòu)協(xié)議，證券持有人在賣出一定致值證券的同時(shí).與證券買入方簽訂協(xié)議,雙方 約定在將來(lái)某一日期由證券的出名方按約定的價(jià)格再將其出售的證券如數(shù)

9、度回。28 .系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，是指由于全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動(dòng)，這腫因素以 A *仆4 配歧g：22695192同樣的方式對(duì)所有證券的收益產(chǎn)生影響.29 .表外業(yè)務(wù)：乃指商業(yè)銀行所從事的、按照通行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不記入資產(chǎn)負(fù)值表內(nèi)、不 會(huì)形成銀?，F(xiàn)實(shí)的費(fèi)產(chǎn)或負(fù)債但卻能影響銀行當(dāng)期損益的業(yè)務(wù).30 .道義勸告：是指中央銀行利用其在金融體系中的特殊地位和威望謂過(guò)對(duì)有業(yè)最行 及其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)出通告、指示或與各金敦機(jī)構(gòu)的負(fù)五人舉行面淡的方式，以影響 其放款的數(shù)量和投費(fèi)的方向，從而達(dá)到控制和調(diào)節(jié)信用的目的.四、計(jì)算版（本大題共2小題，每小題6分.共】2分）31 .該債券的持有期收益率=（賣出價(jià)一買

10、入價(jià)廣持有年數(shù)十票面年利息卜買入價(jià)X100%=（10000-10500>2+600）10500* 100%（4 分）叩25（600 *10500x100%-3.33%（2 分）32 .存款派生乘數(shù)=1一 （法定存款準(zhǔn)備金率+超額存款準(zhǔn)備金率+現(xiàn)金漏技率）5 （4 分） 10% + 5% + 5%-512 分）五、麻答題（本大期共5小題.每小題6分.共30分）33. （I）裂行信用是在商業(yè)信用廣泛發(fā)展的基礎(chǔ)上產(chǎn)生發(fā)展起來(lái)的：（2分）（2）銀行信用克服了商業(yè)信用的局限性：（2分）C3）銀行信用的出現(xiàn)進(jìn)一步促進(jìn)了商業(yè)信用的發(fā)展.（2分）34. （1）提供支付結(jié)算服務(wù)：（1分）（2）促進(jìn)資金融通

11、；（1分）（3）降低交易成本；（1分）（4）提供金破服務(wù)便利；（1分）（5）改善信息不對(duì)稱：（I分）（6）轉(zhuǎn)移與管理風(fēng)險(xiǎn).（】分）35. （1）信用風(fēng)險(xiǎn)t<2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),<3）操作風(fēng)險(xiǎn)：（4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（5）國(guó)東風(fēng)險(xiǎn)；（6）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；（7）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)：（8）戰(zhàn)略風(fēng)電.【評(píng)分參考】（1） （4）各I分，（5） - （8）答出任2種即可得2分.金融理論與實(shí)務(wù)試題答案及評(píng)分參考第I頁(yè)（共3頁(yè)）36. <1）媒介資金供需，提供直接麟資服務(wù)：（2分）（2）構(gòu)建發(fā)達(dá)的正券市場(chǎng)：（2分）（3）優(yōu)化資源配置：（】分）（4）促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中.“分）37. （1）以指導(dǎo)性為主的限制；（2分）（2）以

12、稅收為手段的限制；（2分）（3）強(qiáng)制性限制.（2分）六、論述題（本題13分）38. （!）總體思路：先放開(kāi)貨幣市場(chǎng)利率和債券市場(chǎng)利率，再逐步推進(jìn)存、貸款利率的 市場(chǎng)化；存、貸款利率市場(chǎng)化按照“先外幣、后本幣：先貸欹、后存款：先長(zhǎng) 期、大顛，后短期、小額”的順序進(jìn)行，逐步建立由itT場(chǎng)供求決定金眩機(jī)構(gòu)存、 貸款利率水平的利率形成機(jī)制，中央銀行調(diào)控和引導(dǎo)市場(chǎng)利率，使市場(chǎng)機(jī)制在 金融夷源配置中發(fā)揮主導(dǎo)作用.（5分）（2）主要進(jìn)程：1996年6月，放開(kāi)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)利率：1997年6月，放開(kāi) 歿券市場(chǎng)債券回購(gòu)和現(xiàn)券交易利率：1998年3月,放開(kāi)貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率;2000 年9月，放開(kāi)外幣貸款利率；2004年10月，不再設(shè)定金融機(jī)構(gòu)（不含城鄉(xiāng)信 用社）人民幣貸款利率上限；2007年1月，上海銀行間同業(yè)拆放利率正式運(yùn)行; 等等.（4分）【評(píng)分卷號(hào)】需要答出主要進(jìn)程中