信用社（銀行）今年上半年合規(guī)部工作總結

1、信用社（銀行）今年上半年合規(guī)部工作總結 今年上半年，在*、*聯社的正確領導下，*聯社合規(guī)部堅持內控優(yōu)先的原則，緊緊圍繞省聯社提出的“抓好立規(guī)、強化循規(guī)、全面合規(guī)”的工作思路，以風險防范為本，建立科學有效的合規(guī)管理體系，為我*農村信用社合規(guī)守法經營和穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展提供保障。 一、合規(guī)管理工作基本情況 (一) 建立合規(guī)架構，健全合規(guī)風險管理體系 *社于*年*月成立合規(guī)部，在配有*名經理及*名合規(guī)員的基礎上，根據省聯社要求和合規(guī)員聘任條件，*年*月份在*社機關各職能部門和基層信用社聘任兼職合規(guī)員共*人，負責本社或本部門合規(guī)風險管理工作，同時接受上級合規(guī)部門的指導和監(jiān)督。通過健全合規(guī)崗位設置，建立了縱

2、到底、橫到邊的合規(guī)框架結構，有效完善合規(guī)風險管理組織架構，健全我*農信社的合規(guī)風險管理體系。 (二) 加強制度建設，完善合規(guī)建設機制 上半年，合規(guī)部堅持內控優(yōu)先原則，結合我*農信社統一法人工作要求，及時梳理現有的各項規(guī)章制度，整理業(yè)務流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風險點。聯社先后制定了*農村信用社反洗錢實施細則、*農村信用社反洗錢內控制度、*農村信用社合規(guī)風險管理實施細則、*農村信用社合規(guī)風險管理指導意見、*農村信用社建立和完善內控制度提示管理辦法、*農村信用社合規(guī)員管理實施細則。同時，我*農信社結合實際情況，將合規(guī)納入績效考核范圍，并建立健全內部誠信舉報機制，從而使合規(guī)工作順利介入各個業(yè)務流程及關鍵環(huán)節(jié)，

3、有效管理和控制合規(guī)風險，從源頭上加強事前風險防范。 (三)切實抓好反洗錢工作 一是抓好反洗錢檢查工作。今年是“反洗錢工作檢查促進年”，上半年*社對轄屬信用社反洗錢工作情況，選擇不少于50%的信用社進行反洗錢現場檢查，并對檢查存在問題進行通報，要求各信用社對存在問題詳細研究相應的整改措施，結合實際，逐條逐項嚴格抓好落實整改。 二是強化反洗錢可疑交易信息篩選識別工作，采取由*聯社中心機房電腦程序抽取和人工補錄相結合的方式，嚴格按照金融機構大額和可疑交易報告管理辦法的要求，認真監(jiān)控、甄別、確認可疑交易并及時向上級報告。 (四) 開展“全面合規(guī)”征文活動 為培育全社廣大員工的合規(guī)意識，倡導誠實、守信、

4、正直的職業(yè)道德與行為操守，鼓勵主動報告合規(guī)問題和合規(guī)風險隱患。今年*月至*月份開展了“全面合規(guī)”建議征集活動。主要對現行制度不合規(guī)、不合法、不適宜實際操作及“制度盲區(qū)”的地方，通過集思廣益、有感而發(fā)、踴躍投稿。目前，該項活動還在持續(xù)中。 二、合規(guī)管理工作存在問題 一是在反洗錢方面很難徹底做到“了解客戶”。反洗錢要求金融機構全面地了解自己的客戶，一般地，客戶從商業(yè)秘密考慮，一般不愿意金融機構更多地了解自己，基層社害怕失去客戶，也不愿去作進一步的調查?；鶎由鐚蛻舻牧私猓蠖鄡H局限于客戶開立賬戶對所提供身份證件及營業(yè)執(zhí)照等有限的資料，很難對客戶的經營狀況、關聯企業(yè)、主要資金往來對象，營業(yè)范圍等有真

5、切的了解，難以獲得“一規(guī)兩法”中所要求的“完整的客戶信息”。 二是部分基層信用社主任對內控制度重要性缺乏足夠認識，把主要精力放在業(yè)務拓展上，對發(fā)展中的監(jiān)督管理缺乏力度；同時規(guī)章制度建立起來后，只停留在紙上，領導及員工對內控制度的學習、理解也不夠，根本不重視，自然也就沒能立即在業(yè)務管理中執(zhí)行。 三、下半年合規(guī)管理工作計劃 一是開展合規(guī)及反洗錢工作培訓。*社計劃在第三季度對不同層次、不同業(yè)務條線的員工進行合規(guī)知識及反洗錢培訓，以提高一線員工和管理人員的合規(guī)管理能力，逐步使其具備與崗位合規(guī)要求相匹配的職業(yè)素質。 二是開展反洗錢培訓計劃。在*月份根據中國人民銀行有關要求，結合自身實際，對所有新員工和崗位輪換員工進行反洗錢知識和業(yè)務技能培訓。 三是加大宣傳工作力度，對合規(guī)文化和反洗錢開展宣傳。下半年計劃在*合作金融簡報，開辟合規(guī)專欄，及時報道合規(guī)(反洗錢)工作動態(tài)及熱點，務求在簡報上建立合規(guī)及反洗錢信息平臺，培育知法、守法的健康合規(guī)文化氛圍。 四是開展合規(guī)檢查，有效堵塞合規(guī)風險,在做好事前的合規(guī)風險控制的基礎上，還要做好事中的合規(guī)檢查。因此