級(jí)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)計(jì)劃與大綱

1、理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)計(jì)劃1培訓(xùn)目標(biāo)11總體目標(biāo) 培養(yǎng)具備以下條件的人員：掌握制定理財(cái)規(guī)劃的理論和專業(yè)能力，能根據(jù)客戶需求制定單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃和綜合理財(cái)規(guī)劃。12理論知識(shí)培訓(xùn)目標(biāo) 依據(jù)理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)中對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的理論知識(shí)要求，通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象掌握制定風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃、綜合理財(cái)規(guī)劃的相關(guān)知識(shí)要點(diǎn)。13專業(yè)能力培訓(xùn)目標(biāo) 依據(jù)理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)中對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的專業(yè)能力要求，通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象在分析客戶各項(xiàng)需求的基礎(chǔ)上，制定風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃和綜合理財(cái)規(guī)劃，并可以根據(jù)需要調(diào)整規(guī)劃方案。

2、理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)大綱1課程任務(wù)和說(shuō)明 通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象全面掌握理財(cái)規(guī)劃師的理論知識(shí)和專業(yè)能力。培訓(xùn)完畢，培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)能夠熟練掌握各單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃的制定方法，掌握整合各單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃使之形成綜合理財(cái)規(guī)劃方案的有關(guān)知識(shí)。 在教學(xué)過(guò)程中，應(yīng)重點(diǎn)進(jìn)行能力訓(xùn)練，使培訓(xùn)對(duì)象通過(guò)培訓(xùn)，具備針對(duì)不同客戶財(cái)務(wù)狀況制定綜合理財(cái)規(guī)劃方案的能力。 2課時(shí)分配課時(shí)分配表理論知識(shí)部分專業(yè)能力部分內(nèi)容總課時(shí)授課復(fù)習(xí)內(nèi)容總課時(shí)授課練習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃862風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃lO73投資規(guī)劃862投資規(guī)劃13lO3稅收籌劃862稅收籌劃lO82退休養(yǎng)老規(guī)劃651退休養(yǎng)老規(guī)劃752財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃651財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃1082

3、綜合理財(cái)規(guī)劃862綜合理財(cái)規(guī)劃lO82機(jī)動(dòng)6機(jī)動(dòng)lO總計(jì)5034lO總計(jì)704614總課時(shí)數(shù)：120課時(shí)。 3理論知識(shí)部分教學(xué)要求及內(nèi)容31風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃 311教學(xué)要求 通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象明確制定風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃對(duì)于客戶理財(cái)?shù)闹匾饬x，了解基本概念的同時(shí)掌握對(duì)客戶各種需求的確定方法。 312教學(xué)內(nèi)容 (1)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理基本知識(shí)。 (2)壽險(xiǎn)需求的動(dòng)態(tài)分析方法。 (3)健康險(xiǎn)需求的確定方法。 (4)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)需求的確定方法。 (5)責(zé)任險(xiǎn)需求的確定方法。 (6)保障信托知識(shí)。 (7)人壽保險(xiǎn)信托知識(shí)。 (8)保險(xiǎn)法律法規(guī)。 313教學(xué)建議 列舉生活中典型的風(fēng)險(xiǎn)、保險(xiǎn)事例，引導(dǎo)培訓(xùn)對(duì)象形成判

4、斷風(fēng)險(xiǎn)、分析保險(xiǎn)需求和保險(xiǎn)產(chǎn)品的能力。32投資規(guī)劃 321教學(xué)要求 通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象掌握投資領(lǐng)域中相對(duì)復(fù)雜的理論知識(shí)，如不動(dòng)產(chǎn)投資、衍生工具等。322教學(xué)內(nèi)容 (1)投資目標(biāo)基本知識(shí)。 (2)資產(chǎn)配置基本知識(shí)。 (3)投資組合基本知識(shí)。 (4)不動(dòng)產(chǎn)投資基本知識(shí)。 (5)衍生工具基本知識(shí)。 3。23教學(xué)建議 投資規(guī)劃部分的知識(shí)結(jié)構(gòu)比較復(fù)雜，因此，要使培訓(xùn)對(duì)象具備分析投資目標(biāo)、投資產(chǎn)品的能力，使之明確各類投資產(chǎn)品在理財(cái)規(guī)劃中的地位，及這些投資產(chǎn)品對(duì)實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)的影響，并在此基礎(chǔ)上更好地理解資產(chǎn)配置、投資組合。34退休養(yǎng)老規(guī)劃 341教學(xué)要求 通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象了解退休養(yǎng)老費(fèi)用及額度的確定方

5、法。 341教學(xué)內(nèi)容 (1)職業(yè)規(guī)劃的基本知識(shí)。 (2)安養(yǎng)信托基本知識(shí)。 343教學(xué)建議 要使培訓(xùn)對(duì)象掌握退休養(yǎng)老規(guī)劃的工具運(yùn)用及相應(yīng)額度的計(jì)算。35 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 351教學(xué)要求 通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象了解財(cái)產(chǎn)分配和財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃對(duì)客戶理財(cái)?shù)闹匾饬x，熟悉規(guī)劃制定流程所涉及的基本知識(shí)。 352教學(xué)內(nèi)容 (1)贍養(yǎng)和撫養(yǎng)義務(wù)的相關(guān)規(guī)定。 (2)家庭財(cái)產(chǎn)分割的原則和具體辦法。 (3)婚姻家庭信托基本知識(shí)。 (4)遺囑執(zhí)行人的相關(guān)知識(shí)。 (5)遺產(chǎn)分割原則。 (6)法定繼承與遺囑繼承的局限性。 353教學(xué)建議 本部分內(nèi)容與法律制度有著密切的聯(lián)系，因此，要注意在傳授相關(guān)知識(shí)的過(guò)程中，將法律性質(zhì)的

6、語(yǔ)言通俗化，以更切合理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)的方式使培訓(xùn)對(duì)象接受，并使其熟悉規(guī)劃流程及必要文件的相關(guān)知識(shí)。36綜合理財(cái)規(guī)劃 361教學(xué)要求 通過(guò)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象了解理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)的寫(xiě)作步驟及主要內(nèi)容。 362教學(xué)內(nèi)容 理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)寫(xiě)作相關(guān)知識(shí)。 363教學(xué)建議 闡明理財(cái)規(guī)劃建義書(shū)各個(gè)部分的先后順序、內(nèi)在聯(lián)系等知識(shí)，并提醒培訓(xùn)對(duì)象需要注意的有關(guān)問(wèn)題。 4專業(yè)熊力部分教學(xué)要求及內(nèi)容41教學(xué)要求 通過(guò)培訓(xùn)使培訓(xùn)對(duì)象掌握單項(xiàng)規(guī)劃的制定流程，并在形成綜合分析能力的基礎(chǔ)上，制定針對(duì)不同客戶的綜合理財(cái)規(guī)劃。4。2教學(xué)內(nèi)容 42。l風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃 (1)分析需求1)分類整理可用保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和不可用保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)。2)確

7、定客戶人身險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的保險(xiǎn)需求。3)確定客戶不可用保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)管理需求。(2)制定方案1)制定綜合保險(xiǎn)方案。2)制定非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理方案。(3)調(diào)整方案1)根據(jù)因素變化調(diào)整保險(xiǎn)方案 2)根據(jù)因素變化調(diào)整非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理方案。422投資規(guī)劃(1)分析需求1)分析客戶投資相關(guān)信息。 2)分析客戶未來(lái)各項(xiàng)需求。 3)確定客戶的各項(xiàng)投資目標(biāo)。(2)制定并調(diào)整方案1)制定資產(chǎn)配置方案。 2)根據(jù)客戶投資目標(biāo)分別構(gòu)建投資組合。3)根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化調(diào)整投資規(guī)劃方案。4)根據(jù)金融市場(chǎng)的變化調(diào)整投資規(guī)劃方案。5)根據(jù)投資績(jī)效調(diào)整投資規(guī)劃方案。 6)根據(jù)客戶目標(biāo)變化調(diào)整投資規(guī)劃方案。423稅收籌劃(1)分析客

8、戶納稅狀況1)計(jì)算客戶當(dāng)前納稅額。 2)評(píng)價(jià)客戶納稅狀況。(2)制定稅收籌劃方案1)制定個(gè)人所得稅等所得稅籌劃方案。 2)制定營(yíng)業(yè)稅等流轉(zhuǎn)稅籌劃方案。3)制定契稅等其他稅種籌劃方案。424退休養(yǎng)老規(guī)劃(1)分析需求1)分析客戶職業(yè)生涯、預(yù)期壽命等退休養(yǎng)老信息。2)分析客戶退休后生活費(fèi)用的變動(dòng)趨勢(shì)。 3)確定客戶退休養(yǎng)老金額度。(2)制定方案1)選擇適當(dāng)?shù)耐诵蒺B(yǎng)老金準(zhǔn)備方式與工具。 2)制定退休養(yǎng)老方案。(3)調(diào)整方案1)根據(jù)客戶職業(yè)規(guī)劃和生活質(zhì)量預(yù)期的變化調(diào)整規(guī)劃。2)根據(jù)社會(huì)養(yǎng)老保障制度的變化調(diào)整方案。425財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃(1)分析客戶財(cái)產(chǎn)狀況1)分析客戶的婚姻關(guān)系。 2)界定相關(guān)財(cái)產(chǎn)權(quán)屬。 3)估算客戶財(cái)產(chǎn)數(shù)額。(