網(wǎng)點(diǎn)后援顧問新契約培訓(xùn)課件 (1)

1、二元后援顧問及內(nèi)勤新契約培訓(xùn)1湖南分公司后援課程簡介課程簡介 新契約作業(yè)流程新契約作業(yè)流程 新契作業(yè)要求新契作業(yè)要求 新契約規(guī)則新契約規(guī)則 函件的處理函件的處理 證件上傳功能證件上傳功能 開門紅規(guī)則開門紅規(guī)則 新契約作業(yè)流程與要求新契約作業(yè)流程與要求新契約投保流程？4簽單收單核單打印下發(fā)送單打印保單并分發(fā)（長沙）保單物流配送至營業(yè)區(qū)資料掃描至后援中心處理新契約投保流程中有哪一步是影響快速承保的關(guān)鍵呢？解釋條款面見客戶明確投保計(jì)劃，制作電子投保書指導(dǎo)客戶如實(shí)告知、實(shí)時繳費(fèi)親筆簽名5電子投保流程？MIT登陸制作建議書(投保計(jì)劃）制作投保書查看核保結(jié)論填寫確認(rèn)書（1080單證）綁定確認(rèn)書YN備注：Y

2、表示自核通過，N表示自核不通過新契約作業(yè)要求掌握必備投保規(guī)則準(zhǔn)確填寫及時交回1080單證快速回銷新契約函件保單及時送達(dá)單，E回銷回執(zhí)要時效要求1.MIT繳費(fèi)成功后，備齊1080單證及相應(yīng)的資料，1日內(nèi)交到柜面2.如有函件下發(fā)請務(wù)必在2日內(nèi)回銷，否則失效需要重新投保3. 保單回執(zhí)3日內(nèi)送達(dá)，使用回執(zhí)E回銷4.指定生效日最多往后指定5日，且不能跨客戶生日8持續(xù)交費(fèi)才能擁有最大的保障自保件購買要求自保件和普通客戶單最大的不同先面談后交單，遵守四個要求使用MIT流程交單；勾選電子保單及電子函件；使用保單E服務(wù)；交單時提交自保件面談表 新契約規(guī)則新契約規(guī)則最新體檢規(guī)則被保險(xiǎn)人年齡18-40周歲 41-4

3、5周歲 46-50周歲51-55周歲56-60周歲61周歲以上累計(jì)壽險(xiǎn)保額50萬35萬20萬10萬5萬體檢累計(jì)重疾保額40萬20萬15萬5萬體檢體檢網(wǎng)點(diǎn)客戶投保年齡0-50周歲累計(jì)壽險(xiǎn)保額5萬體檢最新契調(diào)規(guī)則累計(jì)人身險(xiǎn)保額累計(jì)重大疾病保額1檔契調(diào)標(biāo)準(zhǔn)100萬75萬n 人身險(xiǎn)保額壽險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保額+意外險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保額最新財(cái)務(wù)規(guī)則所需財(cái)務(wù)資料財(cái)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)財(cái)務(wù)問卷有效財(cái)務(wù)證明累計(jì)人身險(xiǎn)保額累計(jì)重疾責(zé)任保額累計(jì)人身險(xiǎn)保額累計(jì)重疾責(zé)任保額財(cái)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)100萬75萬150萬125萬注：n人身險(xiǎn)保額壽險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保額+意外險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保額；故財(cái)務(wù)資料收集標(biāo)準(zhǔn)與壽險(xiǎn)保額、意外險(xiǎn)保額、重疾保額相關(guān)。特殊人群投保規(guī)則特殊人群投保規(guī)則特殊人群投

4、保規(guī)則特殊人群投保規(guī)則人群類別人群類別最高累計(jì)保額最高累計(jì)保額人身險(xiǎn)保額人身險(xiǎn)保額重疾責(zé)任保額重疾責(zé)任保額住院費(fèi)用住院費(fèi)用住院日額住院日額殘疾風(fēng)險(xiǎn)保額殘疾風(fēng)險(xiǎn)保額未成年人10萬元50萬元6份100元10萬學(xué)生 （超過18歲但仍就讀者）50萬元50萬元6份100元50萬孕婦孕期投保50萬元50萬元無特殊限制無特殊限制30萬無固定職業(yè)者30萬元30萬元6份100元30萬醫(yī)務(wù)人員無特殊限制無特殊限制6份100元無特殊限制 殘疾人個案處理個案處理6份100元個案處理學(xué)生：超過18歲但仍就讀者； 無固定職業(yè)者：家庭主婦、待業(yè)人員、無業(yè)人員、下崗人員、退休人員檔次限制與累計(jì)壽險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保額檔次限制與累計(jì)壽險(xiǎn)風(fēng)

5、險(xiǎn)保額檔次限制與累計(jì)壽險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保額檔次限制與累計(jì)壽險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保額累計(jì)壽險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保額累計(jì)壽險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保額5萬萬30萬萬200萬萬200萬萬累計(jì)住院日累計(jì)住院日額（份）額（份）10份份20份份30份份50份份累計(jì)重疾住院日累計(jì)重疾住院日額（份）額（份）10份份20份份30份份50份份住院費(fèi)住院費(fèi)用用(AB)保保險(xiǎn)險(xiǎn)2份份6份份10份份15份份 14 新契約函件的處理新契約函件的處理16問題件1：投保申請日期填寫有誤，請簽名確認(rèn)以2014年04月21日為本次的投保申請日期。如確認(rèn)投保申請日期錯誤需變更，請自行辦理退保手續(xù)后重新投保。問題件2：本次提交的投保確認(rèn)書中平安綜合保障計(jì)劃的標(biāo)識號未填寫，請重新確認(rèn)并告知

6、正確的標(biāo)識號，并請注意保證投保確認(rèn)書中的標(biāo)識號與電子建議書中的標(biāo)識號一致。如確與電子建議書中的標(biāo)識號不一致，請自行辦理退保手續(xù)后重新投保。問題件3：代理人報(bào)告書注意注意是與否的填寫。代理人報(bào)告書問題件影響核保問題函你會處理嗎？ 有沒有辦法避免類似問題發(fā)生？有辦法！準(zhǔn)確填寫1080單證1、MIT投保單上傳并查看自核結(jié)果后，可點(diǎn)擊查看模板。（行銷系統(tǒng)：投保管理-投保進(jìn)度查詢2、點(diǎn)輸入客戶姓名后，會彈出投保單信息。單擊詳細(xì)資料后，會出現(xiàn)1080單證模板字樣3、紅字標(biāo)注為容易出錯處，如下圖所示 抄錄”查看模板”準(zhǔn)確填寫1080單證的秘決17順利完成交單、收單接下來就是核單 積極配合處理是快速承保的關(guān)鍵

7、！但客戶下發(fā)了函件應(yīng)該如何配合？客戶體檢要帶什么資料？要調(diào)查我該怎么和客戶說？健康函提供什么資料？核保函如何處理別擔(dān)心！詳細(xì)解釋預(yù)約時間備齊資料有問必答核保函體檢函/調(diào)查函健康函/財(cái)務(wù)函問題件快速回銷函件口決19步驟：打印函件 聯(lián)系客戶 回銷函件新契約函件類型快速回銷口決投保信息支持投保單追蹤契約流程自助新契約自助服務(wù)E行銷服務(wù)新契約作業(yè)流程自助服務(wù)功能整體介紹投保單流程演示對投保單交單至承保流程進(jìn)行演示性說明契約規(guī)則培訓(xùn)課件投保規(guī)則、體檢規(guī)則、高額件介紹等學(xué)習(xí)課件短信平臺新契約函件實(shí)時通知短信新契約承保實(shí)時短信進(jìn)度查詢跟蹤查詢投保單從交單到保單回執(zhí)回銷的主要環(huán)節(jié)投保單狀態(tài)查詢投保單基本狀態(tài)信

8、息查詢（通俗化注解）轉(zhuǎn)帳信息查詢查詢投保單轉(zhuǎn)帳收費(fèi)情況、銀行信息等函件信息查詢查詢投保單下發(fā)的函件類別及內(nèi)容函件自助打印支持所有新契約函件（除契調(diào)函）通過E行銷，直接自助打印問題件自助E回銷非簽名類的部分簡單問題件，通過E行銷系統(tǒng)，直接自助回銷1080單證模板核對MIT流程的電子投保確認(rèn)書的填寫后核對，減少錯誤。投保交單資料清單交單之前，提醒業(yè)務(wù)員本次投保所需提交的交單資料自核結(jié)果查詢電子投保單上傳后查詢自動核保結(jié)果，并提示不通過原因進(jìn)度輔助輔助業(yè)務(wù)員完成投保流程，減少各類問題E行銷服務(wù)功能界面展示業(yè)務(wù)員及時了解自己投保單的處理進(jìn)度：查詢投保單處理流程各個環(huán)節(jié)的狀態(tài)，例如收單時間、掃描時間、承

9、保時間、函件下發(fā)信息、收退費(fèi)信息等。進(jìn)度查詢：銷售契約進(jìn)度進(jìn)度輔助：銷售契約進(jìn)度輔助業(yè)務(wù)員完成一些投保單處理流程：查看自核結(jié)果，填寫的MIT1080單證與網(wǎng)上模板進(jìn)行核對，通過E行銷填寫代理人報(bào)告書等。業(yè)務(wù)員便捷處理函件流程：網(wǎng)上回銷部分非簽名類問題件、網(wǎng)上自助打印函件（體檢函、問題件等）。流程自助：流程自助：銷售銷售契約契約進(jìn)度，點(diǎn)擊函件信息進(jìn)度，點(diǎn)擊函件信息123證件拍照功能推廣宣導(dǎo)證件拍照上傳功能操作簡介（1/4）支持現(xiàn)場拍照上傳投保人、被保險(xiǎn)人、受益人相關(guān)證件照片1、選擇投保人、被保人或其他被保人2、勾選證件圖片正面或反面，點(diǎn)擊“選擇圖片”后從本地上傳證件拍照上傳功能操作簡介（2/4）

10、3、上傳完畢后，勾選需要預(yù)覽的客戶，點(diǎn)擊“生成預(yù)覽”預(yù)覽照片。請務(wù)必將照片與樣片對比，確保清晰后再上傳證件拍照上傳功能操作簡介（3/4）對照4、預(yù)覽后，點(diǎn)擊“確定提交”，即可將影像上傳至后臺證件拍照上傳功能操作簡介（4/4）機(jī)構(gòu)宣導(dǎo)需注意要點(diǎn)（1/3） 總部已于4月1日打開全系統(tǒng)證件影像上傳功能開關(guān)，并預(yù)計(jì)于5月1日展開全系統(tǒng)證件影像上傳功能推廣競賽。各機(jī)構(gòu)在對前線隊(duì)伍進(jìn)行功能宣導(dǎo)時，請注意以下幾點(diǎn)：1、硬件要求：請選用像素大于800萬的新型智能手機(jī)或平板電腦，不要使用低像素的拍照手機(jī)。機(jī)構(gòu)宣導(dǎo)需注意要點(diǎn)（2/3）2、拍攝要點(diǎn)：環(huán)境光線充足、正面對準(zhǔn)證件、證件填滿取景框不留空白。（有光點(diǎn)）（模

11、糊）（留白太多、光線不足）（角度傾斜）機(jī)構(gòu)宣導(dǎo)需注意要點(diǎn)（3/3）3、證件類型：推薦將身份證拍照上傳，戶口本、出生證紙張較大，字跡細(xì)小，建議仍然提交紙質(zhì)復(fù)印件。證件較小，容易拍攝推薦拍照上傳紙張較大，字跡細(xì)小，照片不易辨認(rèn)建議提交紙質(zhì)復(fù)印件次品單下發(fā)處理中心文檔同事發(fā)現(xiàn)證件影像不清晰，下發(fā)次品單機(jī)構(gòu)掃描人員提取次品單清單，并逐單通知業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)員至柜面重新提交紙質(zhì)證件復(fù)印件 開門紅投保規(guī)則 32未成年人投保規(guī)則 適用時間： (投保申請日期）2016年1月1日及以后類別調(diào)整前人身險(xiǎn)保額限額調(diào)整后人身險(xiǎn)保額限額10周歲以下未成年人10萬20萬10周歲（含）以上未成年人10萬50萬n未成年人人身險(xiǎn)保額

12、包含本司及同業(yè)已承保和正在投保保額；n未成年人人身險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保額包括累計(jì)壽險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保額、累計(jì)意外險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保額和累計(jì)銀保意外風(fēng)險(xiǎn)保額；n未成年人意外殘疾保額仍限額10萬；n自2016年1月1日起執(zhí)行，執(zhí)行時間以投保申請日為準(zhǔn)。 提示：財(cái)富尊耀、尊宏人生投保規(guī)則 提示：同一客戶本次如有多份開門紅計(jì)劃，必須先等財(cái)富尊耀、尊宏人生承保后，再提交其他投保計(jì)劃，否則會影響財(cái)富尊耀、尊宏人生的保證承保！二、政策支持：實(shí)施特殊核保規(guī)則二 險(xiǎn)種名稱適用時間保證承保條件計(jì)劃舉例說明財(cái)富尊耀(投保申請日期）2015年12月12日1、同一被保人購買該險(xiǎn)種（不含附加險(xiǎn)）累計(jì)年交FYP50萬元2、投保日期為2015.12.12產(chǎn)

13、品開售至額度搶完3、可以附加聚財(cái)寶，但不能附加其他附加險(xiǎn)FYP10萬50萬：可以享受保證承保。尊宏人生 (投保申請日期）2015年12月12日-2016年3月31日1、同一被保人單獨(dú)投保尊宏人生險(xiǎn)種（不含附加險(xiǎn)），且累計(jì)年交FYP50萬元時，保證承保2、單獨(dú)或組合投保均可享受相關(guān)政策FYP 50萬：可以享受保證承保34放寬MIT指定生效日范圍1、尊宏人生、財(cái)富尊耀二個險(xiǎn)種的MIT指定生效日范圍由5個自然日放寬到20個自然日。 （示例：12月12日投?？芍付ㄉ盏?月1日）2、除以上二個險(xiǎn)種外，非投連產(chǎn)品的MIT指定生效日范圍由5個自然日放寬到15個自然日（投連險(xiǎn)的指定生效日范圍放寬到10個自

14、然日）。 （示例：非投連險(xiǎn)12月17日投保可指定生效日到1月1日，投連險(xiǎn)12月22日投保可指定生效日到1月1日） 提示：1080單證需在2日內(nèi)回銷至公司處理，避免影響保單承?；虮蜗掳l(fā)。35抽樣體檢契調(diào)比例調(diào)整抽樣體檢比例由2%下調(diào)至0.1%達(dá)標(biāo)體檢系統(tǒng)有提示（可調(diào)整）達(dá)標(biāo)體檢系統(tǒng)有提示（可調(diào)整）抽樣契調(diào)比例由0.6%下調(diào)至0.1% 抽樣比例下調(diào) 新契約承保更容易！ 適用時間： (投保申請日期）2015年12月12日-2016年3月31日為提升客戶體驗(yàn)，加快保單合同時效，公司將對于指定生效日單，投保單達(dá)到承保條件即可先行承保，進(jìn)行保單打印前置。保單打印前置優(yōu)化上線時間：12月4日37保單打印前置（優(yōu)化后）1、對于指定生效單，投保單達(dá)到承保條件，即可先行承保，及時打印保單及配送，保險(xiǎn)合同中明確生效日為客戶指定生效的日期。2、保險(xiǎn)合同中“合同成立及生效日（取生效時間）”修改為分別打印“合同成立日”（取承保時間）及“合同生效日（取生效時間）”投保單達(dá)到承保條件且1080單證交回質(zhì)控?zé)o問題件，即可打印保單！新流程