信用社合規(guī)考試測(cè)試題

1、合規(guī)測(cè)試題時(shí)間：60分鐘總分：100.0分一、單選題（共72題）1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采用科學(xué)的（D）和方法，充分識(shí)別和評(píng)估經(jīng)營(yíng)中面臨的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)各類主要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控。（0.5分）A. 風(fēng)險(xiǎn)管理手段B. 風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)量C. 風(fēng)險(xiǎn)管理方式D. 風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)2、（A）的償付辦法由中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)另行制定，報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)。（0.5分）A.社會(huì)保險(xiǎn)基金、住房公積金存款B. 社會(huì)保險(xiǎn)基金C.住房公積金存款D.存款保險(xiǎn)基金3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制評(píng)價(jià)質(zhì)量控制機(jī)制，對(duì)評(píng)價(jià)工作實(shí)施全流程質(zhì)量控制，確保內(nèi)部控制評(píng)價(jià)（0.5分）A. 公正公平B. 監(jiān)督有效C. 公正客觀D. 客觀公正4、設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行

2、應(yīng)當(dāng)符合：注冊(cè)資本為實(shí)繳資本，最低限額為（D）萬(wàn)元人民幣（0.5分）2000B.3000C.4000D.50005、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的授信（A），對(duì)授信實(shí)行統(tǒng)一管理。（0.5分）A.風(fēng)險(xiǎn)垂直管理體系B.風(fēng)險(xiǎn)水平管理體系C.風(fēng)險(xiǎn)橫向管理體系D.風(fēng)險(xiǎn)縱向管理體系6、商業(yè)銀行違反內(nèi)部控制有關(guān)規(guī)定的，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)（）有關(guān)規(guī)定采取監(jiān)管措施。（0.5分）引A.«中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法B.«中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法C.«商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指7、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)由（A）指定的部門(mén)組織實(shí)施。（0.5分）A.董事會(huì)B.

3、監(jiān)事會(huì)C.理事會(huì)D.行長(zhǎng)辦公會(huì)8、根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定,允許評(píng)級(jí)良好、管控能力強(qiáng)的城商行和農(nóng)商行到（C）地區(qū)發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行，重點(diǎn)布局老少邊窮地區(qū)、農(nóng)業(yè)主產(chǎn)區(qū)和小微企業(yè)聚集地區(qū)，不斷提升村鎮(zhèn)銀行在農(nóng)村的覆蓋面（0.5分）A. 北部B.南部C.西部D.東部9、根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定，在有效提高貸款增量的基礎(chǔ)上，努力實(shí)現(xiàn)涉農(nóng)貸款增速（全部貸款平均水平。（0.5分）A. 低于B.持平C.高于D.不低于10、根據(jù)中國(guó)人民銀行關(guān)于存款口徑調(diào)整后存款準(zhǔn)戲政策和利率管理政策有關(guān)事項(xiàng)的通知（銀發(fā)【2014】387號(hào)）

4、規(guī)定，存款口徑調(diào)整后存款準(zhǔn)戲政策和利率管理政策不適用于哪些機(jī)構(gòu)（D）。（0.5分）農(nóng)村商業(yè)銀行B.金融租賃公司C.汽車(chē)金融公司D.金融資產(chǎn)管理公司11、存款保險(xiǎn)基金的運(yùn)用，應(yīng)當(dāng)遵循（D）的原則。（0.5分）安全B.流動(dòng)C.保值增值D.以上都是12、商業(yè)銀行并購(gòu)貸款涉及跨境交易的，除一般風(fēng)險(xiǎn)外，還應(yīng)分析與國(guó)外交易應(yīng)有的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、（A）和資金過(guò)境風(fēng)險(xiǎn)等。（0.5分）匯率風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.安全性D.收益性13、商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于（C）。（0.5分）2%B.3%C.4%D.6%14、根據(jù)關(guān)于妥善解決地方政府融資平臺(tái)公司在建項(xiàng)目后續(xù)融資問(wèn)題的意見(jiàn)相關(guān)規(guī)定，地方財(cái)政部門(mén)在動(dòng)用國(guó)庫(kù)庫(kù)

5、款用于資金周轉(zhuǎn)前，須報(bào)經(jīng)（D）批準(zhǔn)，并抄送同級(jí)人大有關(guān)機(jī)構(gòu)和有關(guān)單位。（0.5分）市級(jí)財(cái)政局B.省級(jí)財(cái)政廳C.省人民政府D.本級(jí)人民政府15、商業(yè)銀行應(yīng)在借款合同中約定，借款人有義務(wù)在貸款存續(xù)期間定期報(bào)送并購(gòu)雙方、擔(dān)保人的（D）以及貸款人需要的其他相關(guān)資料。（0.5分）財(cái)務(wù)模型B.貸款評(píng)審報(bào)告C.貸審會(huì)決議D.財(cái)務(wù)報(bào)表16、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全（D）,制定投訴處理工作流程，定期匯總分析投訴反映事項(xiàng)，查找問(wèn)題，有效改進(jìn)服務(wù)和管理。（0.5分）客戶信息B.客戶管理平臺(tái)C.內(nèi)部管理控制D.客戶投訴處理機(jī)制17）商業(yè)銀行年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后，于每年（B）前報(bào)送銀監(jiān)會(huì)或?qū)ζ渎男蟹ㄈ吮O(jiān)管

6、職責(zé)的屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。（0.5分）A.3月31日B.4月30日C.1月31日D.2月28日18、投保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)交納的保費(fèi)，按照本投保機(jī)構(gòu)的被保險(xiǎn)存款和存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)確定的適用費(fèi)率計(jì)算，具體辦法由（D）規(guī)定。（0.5分）中國(guó)人民銀行B.銀監(jiān)局C.國(guó)務(wù)院D.存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)19、商業(yè)銀行應(yīng)按照（A）其他貸款種類的頻率和標(biāo)準(zhǔn)對(duì)并購(gòu)貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類和計(jì)提撥備。（0.5分）不低于B.不高于C.等于D.二分之一20、商業(yè)銀行應(yīng)明確并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部報(bào)告的內(nèi)容、路線和頻率，并應(yīng)至少（C）對(duì)并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)性和資產(chǎn)價(jià)值變化進(jìn)行內(nèi)部檢查和獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面評(píng)估。（0.5分）每月

7、B.每季C.每年D.半年21、存款保險(xiǎn)實(shí)行限額償付，最高償付限額為人民幣（A）萬(wàn)元。（0.5分）50萬(wàn)B.30萬(wàn)C.100萬(wàn)D.10萬(wàn)22一存款保險(xiǎn)基金的收支應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家統(tǒng)一的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，并依法接受（C）的審計(jì)監(jiān)督。（0.5分）董事會(huì)B.合規(guī)部門(mén)C.審計(jì)部門(mén)D.監(jiān)事會(huì)23、存款保險(xiǎn)條例施行后開(kāi)業(yè)的吸收存款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自工商行政管理部門(mén)頒發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起（D）個(gè)月內(nèi)，按照存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理投保手續(xù)。（0.5分）3B.2C.1D.624、以下哪項(xiàng)因素不是擬定存款保險(xiǎn)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)的依據(jù)？（0.5分）D經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展?fàn)顩rB.存款結(jié)構(gòu)情況C.存款保險(xiǎn)基金的累積水平D.金融機(jī)構(gòu)規(guī)模25、

8、商業(yè)銀行對(duì)同一借款人的并購(gòu)貸款余額占同期本行核心資本凈額的比例不應(yīng)超過(guò)（A）。（0.5分）5%B.10%C.50%D.15%26、當(dāng)出現(xiàn)并購(gòu)貸款集中度趨高、風(fēng)險(xiǎn)分類趨降等情形時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)提高內(nèi)部報(bào)告、（A）的頻率。（0.5分）檢查和評(píng)估B.測(cè)算與分析C.測(cè)算與評(píng)估D.檢查與分析27、根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定，支持組建以促進(jìn)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化，主要服務(wù)三農(nóng)"的（A）,支持金融租賃公司開(kāi)展大型農(nóng)機(jī)具融資租賃試點(diǎn)。（0.5分）金融租賃公司B.金融資產(chǎn)公司C.互助合作社D.金融合作社28、商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引規(guī)定，并購(gòu)的資金來(lái)源中并購(gòu)貸款所占比例

9、不應(yīng)高于（A）。（0.5分）50%B.15%C.25%D.35%29、商業(yè)銀行應(yīng)在全面評(píng)估并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，綜合判斷借款人的還款來(lái)源是否充足，還款來(lái)源與還款計(jì)劃是否匹配，借款人是否能夠按照合同約定支付貸款利息和本金等，并提出并購(gòu)貸款質(zhì)量下滑時(shí)可采取的應(yīng)對(duì)措施和退出策略，形成（C）。（0.5分）財(cái)務(wù)報(bào)表B.財(cái)務(wù)模型C.貸款評(píng)審報(bào)告D.貸審會(huì)決議30、原則上，商業(yè)銀行對(duì)并購(gòu)貸款所要求的擔(dān)保條件應(yīng)（D）其他貸款種類。（0.5分）A.不低于B.不高于C.等于D.高于31、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制管理責(zé)任制，強(qiáng)化（C）。（0.5分）A.監(jiān)督措施B.職責(zé)檢查C.責(zé)任追究D.責(zé)任承擔(dān)32、（A）對(duì)商業(yè)銀

10、行的杠桿率及其管理狀況實(shí)施監(jiān)督檢查，對(duì)銀行業(yè)的整體杠桿率情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的分析與防范。（0.5分）A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.財(cái)政部D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)33、投保機(jī)構(gòu)因重大資產(chǎn)損失等原因?qū)е拢˙）大幅度下降，嚴(yán)重危及存款安全以及存款保險(xiǎn)基金安全的，投保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)、中國(guó)人民銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求及時(shí)采取補(bǔ)充資本、控制資產(chǎn)增長(zhǎng)、控制重大交易授信、降低杠桿率等措施。（0.5分）A.資產(chǎn)B.資本充足率C.利潤(rùn)D.保險(xiǎn)基金34、商業(yè)銀行杠桿率管理辦法系統(tǒng)重要性銀行應(yīng)當(dāng)自（D）起達(dá)到本辦法規(guī)定的最低監(jiān)管要求，（0.5分）2015年底B.2016年底C.

11、2017年底D.本辦法實(shí)施之日起35、商業(yè)銀行開(kāi)辦并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)后，如發(fā)生不能持續(xù)滿足商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)展并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)的條件要求，應(yīng)當(dāng)（C）辦理新發(fā)生的并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)。（0.5分）A.繼續(xù)B.終止C.停止D.持續(xù)36、投保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，每（A）交納一次保費(fèi)。（0.5分）六個(gè)月B.一年C.兩年D.三個(gè)月37、安徽農(nóng)金系統(tǒng)存款準(zhǔn)戲及利率管理的主管單位是（C）。（0.5分）銀監(jiān)部門(mén)B.物價(jià)部門(mén)C.中國(guó)人民銀行D.安徽省聯(lián)社38、投保機(jī)構(gòu)未依法及時(shí)、足額交納保費(fèi)的，存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)還可以按日加收未交納保費(fèi)部分（A）的滯納金。（0.5分）0.05%B.0.01%C.0.02%D

12、.0.06%39、商業(yè)銀行杠桿率管理辦法中其他商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于（B）達(dá)到本辦法規(guī)定的最低監(jiān)管要求。（0.5分）2015年底前B.2016年底前C.2017年底前D.2018年底前40、各投保機(jī)構(gòu)的（A）,由存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)根據(jù)投保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理狀況和風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素確定。（0.5分）適用費(fèi)率B.保險(xiǎn)費(fèi)率C.基準(zhǔn)費(fèi)率D.風(fēng)險(xiǎn)差別費(fèi)率41、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全（C）,明確內(nèi)部控制職責(zé)，完善內(nèi)部控制措施，強(qiáng)化內(nèi)部控制保障，持續(xù)開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)和監(jiān)督。（0.5分）內(nèi)部控制目標(biāo)B.內(nèi)部控制職責(zé)C.內(nèi)部控制體系D.內(nèi)部控制措施42、根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定，下列

13、哪項(xiàng)不是監(jiān)管部門(mén)強(qiáng)化農(nóng)村金融差異化監(jiān)管措施的？（D）（0.5分）加強(qiáng)機(jī)制建設(shè)B.強(qiáng)化差別措施C.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控D.強(qiáng)化金融管理43、根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定，鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)單列涉農(nóng)信貸計(jì)劃，下放（D）權(quán)限，簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)決策流程，創(chuàng)新三農(nóng)"服務(wù)專門(mén)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)模式，增強(qiáng)三農(nóng)"服務(wù)功能。（0.5分）A.貸款受理B.貸款調(diào)查C.貸款審查D.貸款審批44、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與制度，及時(shí)準(zhǔn)確地反映各項(xiàng)（A）,確保財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息真實(shí)、可靠、完整。（0.5分）A.業(yè)務(wù)交易B.業(yè)務(wù)活動(dòng)C.風(fēng)險(xiǎn)D.財(cái)務(wù)指標(biāo)45、根據(jù)關(guān)于妥善解決地方政府融資平臺(tái)

14、公司在建項(xiàng)目后續(xù)融資問(wèn)題的意見(jiàn)相關(guān)規(guī)定，地方各級(jí)政府要密切關(guān)注融資平臺(tái)公司在建項(xiàng)目中應(yīng)由財(cái)政支持的（A）需求，在依法合規(guī)、規(guī)范管理的前提下，統(tǒng)籌財(cái)政資金和社會(huì)資本等各類資金，保障在建項(xiàng)目續(xù)建和收尾。（0.5分）A.增量融資B.存量融資C.后續(xù)融資D.上述都不對(duì)46、商業(yè)銀行（A）承擔(dān)杠桿率管理的最終責(zé)任。（0.5分）A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.高級(jí)管理層D.經(jīng)營(yíng)管理層47、商業(yè)銀行杠桿率管理辦法規(guī)定系統(tǒng)重要性銀行在在季度財(cái)務(wù)報(bào)告中，除披露當(dāng)期數(shù)據(jù)外，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)同時(shí)披露前（C）季度的數(shù)據(jù)。（0.5分）1個(gè)B.2個(gè)C.3個(gè)D.4個(gè)48、（C）不得擔(dān)任授信審查委員會(huì)的成員。（0.5分）A.董事長(zhǎng)B.監(jiān)

15、事長(zhǎng)C.行長(zhǎng)D.員工49、商業(yè)銀行杠桿率管理辦法中的衍生產(chǎn)品資產(chǎn)余額按照（B）計(jì)算。（0.5分）A.初期B.現(xiàn)期風(fēng)險(xiǎn)暴露法C.到期風(fēng)險(xiǎn)暴露法D.以上都不是50、商業(yè)銀行杠桿率管理辦法規(guī)定商業(yè)銀行因特殊原因不能按時(shí)披露的，應(yīng)當(dāng)至少提前（C）個(gè)工作日向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)延遲。（0.5分）A.五B.十C.十五D.三十51、根據(jù)關(guān)于妥善解決地方政府融資平臺(tái)公司在建項(xiàng)目后續(xù)融資問(wèn)題的意見(jiàn)相關(guān)規(guī)定，（C）要加強(qiáng)監(jiān)管、正確引導(dǎo)，推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在依法合規(guī)、有效防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下，做好融資平臺(tái)公司在建項(xiàng)目后續(xù)融資工作，并將本意見(jiàn)傳達(dá)至各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。（0.5分）A. 人民政府B. 財(cái)政部C. 銀監(jiān)會(huì)人民

16、銀行52、（A）是指商業(yè)銀行向并購(gòu)方或其子公司發(fā)放的，用于支付并購(gòu)交易價(jià)款的貸款。（0.5分）A. 并購(gòu)貸款B. 搭橋貸款C. 銀團(tuán)貸款重組貸款53、存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)（B）獲取有關(guān)投保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況、檢查報(bào)告和評(píng)級(jí)情況等監(jiān)督管理信息。（0.5分）A. 信息披露B. 信息共享機(jī)制C. 年度報(bào)表風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告54、根據(jù)關(guān)于妥善解決地方政府融資平臺(tái)公司在建項(xiàng)目后續(xù)融資問(wèn)題的意見(jiàn)相關(guān)規(guī)定，在建項(xiàng)目是指在（A）之前，經(jīng)相關(guān)投資主管部門(mén)依照有關(guān)規(guī)定完成審批、核準(zhǔn)或備案手續(xù)，并已開(kāi)工建設(shè)的項(xiàng)目。（0.5分）A.國(guó)發(fā):201443號(hào)文件成文日期（2014年9月21日）B.國(guó)發(fā):201443號(hào)文件成文日期

17、（2014年9月20日）C.國(guó)發(fā)201442號(hào)文件成文日期（2014年9月21日）D.國(guó)發(fā)201442號(hào)文件成文日期（2014年9月20日）55、存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照存款保險(xiǎn)條例的規(guī)定，在確定使用存款保險(xiǎn)基金償付存款人的被保險(xiǎn)存款之日起（C）個(gè)工作日內(nèi)足額償付存款。（0.5分）A. 5B. 6C. 71056、并購(gòu)貸款期限一般不超過(guò)（B）。（0.5分）A. 十年B. 五年C. 三年八年57、根據(jù)中國(guó)人民銀行關(guān)于存款口徑調(diào)整后存款準(zhǔn)戲政策和利率管理政策有關(guān)事項(xiàng)的通知（銀發(fā)【2014】387號(hào)）規(guī)定，存款口徑調(diào)整涉及會(huì)計(jì)科目變更的存款類金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)在會(huì)計(jì)科目變更之日起（B）內(nèi)向中國(guó)人民銀行

18、報(bào)送全套會(huì)計(jì)科目表及會(huì)計(jì)科目使用說(shuō)明。（0.5分）A. 15個(gè)工作日B. 一個(gè)月C. 二個(gè)月三個(gè)月58、商業(yè)銀行應(yīng)在全面分析與并購(gòu)有關(guān)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，建立審慎的（C）,測(cè)算并購(gòu)雙方未來(lái)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以及對(duì)并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)有重要影響的關(guān)鍵財(cái)務(wù)杠桿和償債能力指標(biāo)。（0.5分）A. 貸款模型B. 流程模型C. 財(cái)務(wù)模型業(yè)務(wù)模型59、商業(yè)銀行杠桿率管理辦法規(guī)定表外項(xiàng)目中可隨時(shí)無(wú)條件撤銷(xiāo)的貸款承諾按照（A）的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)計(jì)算。（0.5分）A. 10%B. 20%C. 50%100%60、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定專門(mén)部門(mén)作為（C）,牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實(shí)和檢查評(píng)估。（0.5分）A. 行政職能部門(mén)B. 管

19、理?xiàng)l線C. 內(nèi)控管理職能部門(mén)D. 獨(dú)立的部門(mén)2014】387號(hào)）規(guī)定，新納入各項(xiàng)存款口徑61、根據(jù)中國(guó)人民銀行關(guān)于存款口徑調(diào)整后存款準(zhǔn)備金政策和利率管理政策有關(guān)事項(xiàng)的通知（銀發(fā)【的存款應(yīng)計(jì)入存款準(zhǔn)備金交存范圍，適用的存款準(zhǔn)備金率應(yīng)為（A）。（0.5分）A.0B.10%C.15%D.20%62、存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)由（）決定。（0.5分）A.中國(guó)人民銀行B.銀監(jiān)局C.國(guó)務(wù)院D.投保機(jī)構(gòu)63、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（B）為本、審慎經(jīng)營(yíng)的理念，設(shè)立機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦業(yè)務(wù)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先。（0.5分）A.效益B.風(fēng)險(xiǎn)C.內(nèi)控D.服務(wù)64、商業(yè)銀行杠桿率的計(jì)算公式分子為（C）（0.5分）A. 一級(jí)資本B. 一

20、級(jí)資本扣減項(xiàng)C. 一級(jí)資本一一級(jí)資本扣減項(xiàng)B）。（0.5分）一級(jí)資本+一級(jí)資本扣減項(xiàng)65、商業(yè)銀行應(yīng)按照本行并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展策略，分別按單個(gè)借款人、企業(yè)集團(tuán)、行業(yè)類別對(duì)并購(gòu)貸款集中度建立相應(yīng)的（A. 限額管理體系B. 限額控制體系C. 信貸控制體系信貸分析體系66、商業(yè)銀行杠桿率管理辦法（修訂）的施行日期是：（C）（0.5分）A. 2015年1月1日B. 2015年1月30日C. 2015年4月1日2015年6月1日67、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和（A）參與的，通過(guò)制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。（0.5分）A. 全體員工B. 個(gè)人C. 部

21、門(mén)經(jīng)理普通員工68、根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)深入開(kāi)展（A）活動(dòng)和針對(duì)性的公眾教育宣傳活動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)金融產(chǎn)品和服務(wù)的信息披露和風(fēng)險(xiǎn)提示。（0.5分）A. 送金融知識(shí)下鄉(xiāng)B. 防范打擊非法集資C. 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)B）,或收購(gòu)資產(chǎn)、承接債務(wù)等方式以實(shí)現(xiàn)合并69、商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引中所稱并購(gòu)，是指境內(nèi)并購(gòu)方企業(yè)通過(guò)受讓現(xiàn)有股權(quán)、（或?qū)嶋H控制已設(shè)立并持續(xù)經(jīng)營(yíng)的目標(biāo)企業(yè)的交易行為。（0.5分）A. 股權(quán)質(zhì)押B. 認(rèn)購(gòu)新增股權(quán)C. 股權(quán)轉(zhuǎn)讓股金分紅70、商業(yè)銀行杠桿率管理辦法中單一貨幣浮動(dòng)醇動(dòng)利率互換（B）潛在風(fēng)險(xiǎn)暴露，其衍生

22、產(chǎn)品資產(chǎn)余額為盯市價(jià)值。（0.5分）A. 計(jì)算B. 不計(jì)算C. 特定情況下計(jì)算以上都不是71出商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的要求定期報(bào)送杠桿率報(bào)表。并表杠桿率報(bào)表（）報(bào)送一次，未并表杠桿率報(bào)表（B）報(bào)送一次。（0.5分）A. 每年、每半年B. 每半年、每季度C. 每季度、每月每年、每季度72、根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)改善農(nóng)村金融服務(wù)、支持農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化建設(shè)有關(guān)事項(xiàng)含（C）部分內(nèi)容。（0.5分）A. 5B. 6C. 78二、多選題（共50題）1、根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在

23、具備條件的行政村，扎實(shí)推進(jìn)基礎(chǔ)金融服務(wù)村村通”工作，具體措施包括（ABCD）。（1.0分）A. 采取定時(shí)定點(diǎn)服務(wù)B. 廣泛布設(shè)ATM、POS機(jī)、轉(zhuǎn)賬電話和自助服務(wù)終端等金融電子機(jī)具C. 鼓勵(lì)村民利用電腦、電話、手機(jī)等網(wǎng)絡(luò)通信終端在線自助辦理金融服務(wù)，大幅提高電子業(yè)務(wù)替代率推進(jìn)基礎(chǔ)金融服務(wù)向村一級(jí)加快延伸2、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)通過(guò)（AC）等方式實(shí)施對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的持續(xù)監(jiān)管，并根據(jù)本指引及其他相關(guān)法律法規(guī)，按年度組織對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制進(jìn)行評(píng)估，提出監(jiān)管意見(jiàn)，督促商業(yè)銀行持續(xù)加以完善。（1.0分）A. 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管B. 定期C. 現(xiàn)場(chǎng)檢查不定期3、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)是對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系建設(shè)、

24、實(shí)施和運(yùn)行結(jié)果開(kāi)展的（ABCD）等系統(tǒng)性活動(dòng)。（1.0分）A. 調(diào)查B. 測(cè)試C. 分析評(píng)估4、商業(yè)銀行應(yīng)在并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)受理、（ABC）、（）、（）、貸款發(fā)放、貸后管理等主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)以及內(nèi)部控制體系中加強(qiáng)專業(yè)化的管理與控制。（1.0分）A. 盡職調(diào)查B. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C. 合同簽訂風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)5、根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需深入推進(jìn)涉農(nóng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)體制機(jī)制改革,強(qiáng)化三農(nóng)"服務(wù)能力建設(shè)。其中三農(nóng)"是指（ABC）。（1.0分）A. 農(nóng)業(yè)B. 農(nóng)村C. 農(nóng)民農(nóng)事6、存款保險(xiǎn)條例中的投保機(jī)構(gòu)包括（ABC）。（1.0分）A. 境內(nèi)設(shè)

25、立的商業(yè)銀行B. 境內(nèi)設(shè)立的農(nóng)村合作銀行C. 境內(nèi)設(shè)立的農(nóng)村信用合作社外國(guó)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)7、依照商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在財(cái)務(wù)模型測(cè)算的基礎(chǔ)上，充分考慮各種不利情形對(duì)并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)的影響。上述不利情形包括但不限于（ABCD）。（1.0分）A. 并購(gòu)雙方的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)（包括現(xiàn)金流）在還款內(nèi)未能保持穩(wěn)定或呈增長(zhǎng)趨勢(shì)B. 并購(gòu)雙方的治理結(jié)構(gòu)部健全，管理團(tuán)隊(duì)不穩(wěn)定或不能勝任C. 并購(gòu)后并購(gòu)方與目標(biāo)企業(yè)未能產(chǎn)生協(xié)同效應(yīng)并購(gòu)方與目標(biāo)企業(yè)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，尤其是并購(gòu)方與目標(biāo)企業(yè)受同一實(shí)際控制人控制的情形8、根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定

26、，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)需大力發(fā)展民生金融業(yè)務(wù)，支持哪些人群扎根農(nóng)村就業(yè)創(chuàng)業(yè)。（ACD）（1.0分）A. 返鄉(xiāng)農(nóng)民工B. 城市青年C. 大學(xué)生村官農(nóng)村婦女9、投保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)的要求定期報(bào)送（ABD）。（1.0分）A. 被保險(xiǎn)存款余額B. 存款結(jié)構(gòu)情況C. 限額內(nèi)及時(shí)償付存款人的償付金額與確定適用費(fèi)率、核算保費(fèi)、償付存款相關(guān)的其他必要資料10、存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)履行職責(zé)，發(fā)現(xiàn)有下列情形（ABC）的，可以進(jìn)行核查。（1.0分）A. 投保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化，可能需要調(diào)整適用費(fèi)率的，對(duì)涉及費(fèi)率計(jì)算的相關(guān)情況進(jìn)行核查B. 投保機(jī)構(gòu)保費(fèi)交納基數(shù)可能存在問(wèn)題的，對(duì)其存款的規(guī)模、結(jié)構(gòu)以及真實(shí)性進(jìn)

27、行核查C. 對(duì)投保機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息、資料的真實(shí)性進(jìn)行核查投保機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員變更的11、存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)的工作人員有下列行為（ABC）之一的，依法給予處分。（1.0分）A. 違反規(guī)定收取保費(fèi)B. 違反規(guī)定使用、運(yùn)用存款保險(xiǎn)基金C. 違反規(guī)定不及時(shí)、足額償付存款濫用職權(quán)、玩忽職守、泄露國(guó)家秘密等情節(jié)嚴(yán)重的12、依照商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引，下列屬于商業(yè)銀行應(yīng)評(píng)估的是（ABCD）。（1.0分）A. 并購(gòu)雙方得產(chǎn)業(yè)相關(guān)度和戰(zhàn)略相關(guān)性，以及可能形成的協(xié)同效應(yīng)B. 并購(gòu)雙方從戰(zhàn)略、管理、技術(shù)和市場(chǎng)整合等方面取得額外回報(bào)的機(jī)會(huì)C. 并購(gòu)后的預(yù)期戰(zhàn)略成效及企業(yè)價(jià)值增長(zhǎng)的動(dòng)力來(lái)源并購(gòu)后新的管理團(tuán)隊(duì)實(shí)現(xiàn)新

28、戰(zhàn)略目標(biāo)的可能性13、對(duì)于杠桿率低于最低監(jiān)管要求的商業(yè)銀行逾期未改正，或者其行為嚴(yán)重危及商業(yè)銀行穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶的合法權(quán)益的，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定，區(qū)別情形，采取下列措施：（1.0分）ABCDEA. 責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)B. 限制分配紅利和其他收入C. 停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)D. 責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利14、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則（ABCD）。（1.0分）A. 全覆蓋原則B. 制衡性原則C. 審慎性原則相匹配原則15、存款保險(xiǎn)條例中不予保險(xiǎn)的存

29、款包括（ABD）。（1.0分）A. 金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款B. 投保機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員在本投保機(jī)構(gòu)的存款C. 儲(chǔ)蓄存款存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)規(guī)定不予保險(xiǎn)的其他存款16、有下列情形（ABCD）之一的，存款人有權(quán)要求存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)在本條例規(guī)定的限額內(nèi)，使用存款保險(xiǎn)基金償付存款人的被保險(xiǎn)存款。（1.0分）A. 存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)擔(dān)任投保機(jī)構(gòu)的接管組織B. 存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)實(shí)施被撤銷(xiāo)投保機(jī)構(gòu)的清算C. 人民法院裁定受理對(duì)投保機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)申請(qǐng)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他情形17、根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定，村鎮(zhèn)銀行的設(shè)立堅(jiān)持什么原則（ABD）。（1.0分）A. 規(guī)?；M

30、建B. 集約化管理C. 多元化建設(shè)專業(yè)化服務(wù)18、存款保險(xiǎn)基金的來(lái)源包括（ABCD）。（1.0分）A. 投保機(jī)構(gòu)交納的保費(fèi)B. 在投保機(jī)構(gòu)清算中分配的財(cái)產(chǎn)C. 存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)運(yùn)用存款保險(xiǎn)基金獲得的收益其他合法收入19、商業(yè)銀行（ABC）應(yīng)當(dāng)對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并制定相應(yīng)的管理制度和業(yè)務(wù)流程。（1.0分）A. 設(shè)立新機(jī)構(gòu)B. 開(kāi)辦新業(yè)務(wù)C. 提供新產(chǎn)品和服務(wù)任命高管人員20、商業(yè)銀行開(kāi)展并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)應(yīng)該遵循（ABCD）的原則。（1.0分）A. 依法合規(guī)B. 審慎經(jīng)營(yíng)C. 風(fēng)險(xiǎn)可控商業(yè)可持續(xù)21、商業(yè)銀行杠桿率管理辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行，包括（ABC）。（1.0分

31、）A. 中資銀行B. 外商獨(dú)資銀行C. 中外合資銀行中外合作銀行22、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，審慎確定借款合同中貸款金額、（ACD）、（）、（）、擔(dān)保方式等基本條款的內(nèi)容。（1.0分）A. 期限B. 資本C. 利率分期還款計(jì)劃23、對(duì)于杠桿率低于最低監(jiān)管要求的商業(yè)銀行，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取以下糾正措施：（ABCD）（1.0分）A. 要求商業(yè)銀行限期補(bǔ)充一級(jí)資本B. 要求商業(yè)銀行控制表內(nèi)外資產(chǎn)增長(zhǎng)速度C. 要求商業(yè)銀行降低表內(nèi)外資產(chǎn)規(guī)模以上都是24、根據(jù)關(guān)于妥善解決地方政府融資平臺(tái)公司在建項(xiàng)目后續(xù)融資問(wèn)題的意見(jiàn)相關(guān)規(guī)定，下列哪些項(xiàng)是文件中提到的重點(diǎn)任務(wù)。（ACD）（1.0分

32、）A. 支持在建項(xiàng)目的存量融資需求B. 規(guī)范實(shí)施在建項(xiàng)目的存量融資C. 切實(shí)做好在建項(xiàng)目后續(xù)融資管理工作完善配套措施25、存款保險(xiǎn)基金的運(yùn)用，僅限于（ACD）形式。（1.0分）A. 存放在中國(guó)人民銀行B. 購(gòu)買(mǎi)商業(yè)債券C. 投資政府債券、中央銀行票據(jù)、信用等級(jí)較高的金融債券以及其他高等級(jí)債券國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他資金運(yùn)用形式26、投保機(jī)構(gòu)有下列情形（ABCDE）之一的，由存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的，予以記錄并作為調(diào)整該投保機(jī)構(gòu)的適用費(fèi)率的依據(jù)。（1.0分）A. 未依法投保B. 未依法及時(shí)、足額交納保費(fèi)C. 未按照規(guī)定報(bào)送信息、資料或者報(bào)送虛假的信息、資料D. 拒絕或者

33、妨礙存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行的核查妨礙存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)實(shí)施存款保險(xiǎn)基金使用方案27、商業(yè)銀行杠桿率管理辦法中其他商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少披露（ABD）等信息。（1.0分）A. 杠桿率水平B. 一級(jí)資本凈額C. 調(diào)整前的表內(nèi)夕卜資產(chǎn)余額調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額28、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外包管理制度，明確外包管理組織架構(gòu)和管理職責(zé)，并至少每年開(kāi)展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。涉及（ABD）及其他有關(guān)核心競(jìng)爭(zhēng)力的職能不得外包。（1.0分）A. 戰(zhàn)略管理B. 風(fēng)險(xiǎn)管理C. 信息科技內(nèi)部審計(jì)29、根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需加大對(duì)（ABCD）產(chǎn)業(yè)的信

34、貸投入，推進(jìn)農(nóng)村一二三產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展。（1.0分）A. 特色種養(yǎng)業(yè)B. 農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)C. 農(nóng)村服務(wù)業(yè)鄉(xiāng)村旅游休閑業(yè)30、證券融資交易是指交易合約價(jià)值通過(guò)市場(chǎng)估值確定且通常要求提供現(xiàn)金或證券作為抵質(zhì)押品的交易，包括（ABCD）交易等。（1.0分）A. 買(mǎi)入返售B. 賣(mài)出回購(gòu)C. 證券借貸保證金貸款31、符合（ABCDE）條件的商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)。（1.0分）A. 有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和有效的內(nèi)控機(jī)制B. 貸款損失專項(xiàng)準(zhǔn)備充足率不低于100%C. 資本充足率不低于10%D. _般準(zhǔn)備余額不低于同期貸款余額的1%有并購(gòu)貸款盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的專業(yè)團(tuán)隊(duì)32、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立由（ABCDEF

35、）組成的分工合理、職責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰的內(nèi)部控制治理和組織架構(gòu)。（1.0分）A. 董事會(huì)B. 監(jiān)事會(huì)C. 高級(jí)管理層D. 內(nèi)控管理職能部門(mén)E. 內(nèi)部審計(jì)部門(mén)業(yè)務(wù)部門(mén)33、根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定，下列哪些措施是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)改善農(nóng)村金融服務(wù)、支持農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化建設(shè)所要求的。（ABCD）（1.0分）A. 在有效提高貸款增量的基礎(chǔ)上，努力實(shí)現(xiàn)涉農(nóng)貸款增速高于全部貸款平均水平B. 深入推進(jìn)涉農(nóng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)體制機(jī)制改革，強(qiáng)化三農(nóng)"服務(wù)能力建設(shè)C. 大力發(fā)展農(nóng)村普惠金融，全面提升農(nóng)村金融服務(wù)質(zhì)效強(qiáng)化農(nóng)村金融差異化監(jiān)管，有效支持農(nóng)村實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展34、存

36、款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)職責(zé)包括（ABCDEF）。（1.0分）A. 制定并發(fā)布與其履行職責(zé)有關(guān)的規(guī)則B. 制定和調(diào)整存款保險(xiǎn)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)C. 確定各投保機(jī)構(gòu)的適用費(fèi)率D. 歸集保費(fèi)，管理和運(yùn)用存款保險(xiǎn)基金E. 依照條例的規(guī)定采取早期糾正措施和風(fēng)險(xiǎn)處置措施在本條例規(guī)定的限額內(nèi)及時(shí)償付存款人的被保險(xiǎn)存款等35、當(dāng)商業(yè)銀行發(fā)生（ABC）或其他有重大實(shí)質(zhì)影響的事項(xiàng)發(fā)生時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)。（1.0分）A. 重大的并購(gòu)或處置事項(xiàng)B. 營(yíng)運(yùn)模式發(fā)生重大改變C. 外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生重大變化高級(jí)管理人員任期到期36、系統(tǒng)重要性銀行在季度財(cái)務(wù)報(bào)告中至少披露（ABD）等信息。（1.0分）A.杠桿率水

37、平A. 一級(jí)資本凈額B. 調(diào)整前的表內(nèi)夕卜資產(chǎn)余額調(diào)整后的表內(nèi)夕卜資產(chǎn)余額37、商業(yè)銀行杠桿率管理辦法規(guī)定衍生產(chǎn)品抵質(zhì)押品不得從衍生產(chǎn)品資產(chǎn)余額中扣除，但符合下列條件的現(xiàn)金保證金除外：（ABCD）（1.0分）A. 現(xiàn)金保證金為銀行根據(jù)衍生產(chǎn)品市值變化收取的可變現(xiàn)金保證金B(yǎng). 收到的現(xiàn)金保證金可被銀行視同自有現(xiàn)金使用C. 現(xiàn)金保證金的幣種與衍生產(chǎn)品合約的清算幣種相同現(xiàn)金保證金每日根據(jù)衍生產(chǎn)品合約逐日盯市的價(jià)值進(jìn)行計(jì)算并交換38、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用，可將評(píng)價(jià)結(jié)果與被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的（CD）等掛鉤，并作為被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子考評(píng)的重要依據(jù)。（1.0分）A. 機(jī)構(gòu)設(shè)立變更B. 監(jiān)管評(píng)級(jí)C.

38、績(jī)效考評(píng)授權(quán)39、商業(yè)銀行杠桿率管理辦法中的其他商業(yè)銀行是指（AB）以外的商業(yè)銀行。（1.0分）A. 境內(nèi)外已經(jīng)上市的商業(yè)銀行B. 未上市但上一年年末并表總資產(chǎn)超過(guò)1萬(wàn)億元人民幣C. 未上市但上一年年末并表總資產(chǎn)超過(guò)1萬(wàn)億美元未上市但上一年年末并表總資產(chǎn)超過(guò)2萬(wàn)億元人民幣40、根據(jù)中國(guó)人民銀行關(guān)于存款口徑調(diào)整后存款準(zhǔn)戲政策和利率管理政策有關(guān)事項(xiàng)的通知（銀發(fā)【2014】387號(hào)）規(guī)定，新納入各項(xiàng)存款口徑的存款包括（ABD）。（1.0分）A. 存款類金融機(jī)構(gòu)吸收的證券及交易結(jié)算類存放B. 銀行業(yè)非存款類存放C. 居民購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)存放境外金融機(jī)構(gòu)存放41、商業(yè)銀行在計(jì)算調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額時(shí)，除商業(yè)銀

39、行杠桿率管理辦法另有規(guī)定外，不考慮（ABC）等信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋因素。（1.0分）A. 抵質(zhì)押品B. 保證C. 信用衍生品以上都不是42、依照商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引規(guī)定，商業(yè)銀行評(píng)估整合風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于分析并購(gòu)雙方是否有能力通過(guò)以下方面的整合實(shí)現(xiàn)協(xié)同效應(yīng)（ABCD）。（1.0分）A. 發(fā)展戰(zhàn)略整合B. 組織整合C. 資產(chǎn)整合業(yè)務(wù)整合43、根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定，強(qiáng)化農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行政策性功能定位，明確政策性業(yè)務(wù)范圍，加M（ABD）等農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的貸款力度，審慎發(fā)展自營(yíng)性業(yè)務(wù)。（1.0分）A. 農(nóng)業(yè)開(kāi)發(fā)B. 農(nóng)業(yè)水利C. 農(nóng)村自建房屋貧困地區(qū)公

40、路44、并購(gòu)貸款出現(xiàn)不良時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)采取貸款清收、（BCD、以及（"）、（"）等風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（1.0分）A.控制A. 保全B. 處置抵（質(zhì)）押物依法接管企業(yè)經(jīng)營(yíng)權(quán)45、根據(jù)關(guān)于妥善解決地方政府融資平臺(tái)公司在建項(xiàng)目后續(xù)融資問(wèn)題的意見(jiàn)相關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真審查貸款投向，重點(diǎn)支持（ABC）領(lǐng)域的融資平臺(tái)公司在建項(xiàng)目，確保貸款符合產(chǎn)業(yè)發(fā)展需要和產(chǎn)業(yè)園區(qū)發(fā)展規(guī)劃。（1.0分）A. 農(nóng)田水利設(shè)施B. 保障性安居工程C. 城市軌道交通城市商品房工程46、依照商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引規(guī)定，商業(yè)銀行受理的并購(gòu)貸款申請(qǐng)應(yīng)符合以下基本條件（ABC）。（1.0分）A. 并購(gòu)方依

41、法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，信用狀況良好，沒(méi)有信貸違約、逃廢銀行債務(wù)等不良記錄并購(gòu)交易合法合規(guī)，涉及國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)準(zhǔn)入、反壟斷、國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等事項(xiàng)的，應(yīng)按適用法律法規(guī)和政策要求，取得有關(guān)方面的批準(zhǔn)和履行相關(guān)手續(xù)并購(gòu)方與目標(biāo)企業(yè)之間具有較高的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或戰(zhàn)略相關(guān)性，并購(gòu)方通過(guò)并購(gòu)能夠獲得目標(biāo)企業(yè)的研發(fā)能力、關(guān)鍵技術(shù)與工藝、商標(biāo)、特許權(quán)、供應(yīng)或分銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)等戰(zhàn)略性資源以提高其核心競(jìng)爭(zhēng)能力是否屬于銀行已有客戶群47、地方政府對(duì)融資平臺(tái)公司注資合法合規(guī)的為（BCD）。（1.0分）A. 以劃撥方式注入土地的，融資平臺(tái)公司必須及時(shí)足額繳納土地出讓收入并取得國(guó)有土地使用證B. 不得將儲(chǔ)備土地作為資產(chǎn)注入融資平臺(tái)公司C. 不

42、得承諾將儲(chǔ)備土地預(yù)期出讓收入作為融資平臺(tái)公司償債資金來(lái)源不得將政府辦公樓、學(xué)校、醫(yī)院、公園等公益性資產(chǎn)作為資本注入融資平臺(tái)公司48、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立包括（ABC）等在內(nèi)的科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度，確保將合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的客戶。（1.0分）A. 理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)B. 客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估C. 銷(xiāo)售活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估收益預(yù)期49、商業(yè)銀行對(duì)同時(shí)符合以下條件的微型和小型企業(yè)債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為75%.（ABC）A. 企業(yè)符合國(guó)家相關(guān)部門(mén)規(guī)定的微型和小型企業(yè)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。B. 商業(yè)銀行對(duì)單家企業(yè)（或企業(yè)集團(tuán)）的風(fēng)險(xiǎn)暴露不超過(guò)500萬(wàn)元。C. 商業(yè)銀行對(duì)單家企業(yè)（或企業(yè)集團(tuán)）的風(fēng)險(xiǎn)暴露占本行信用風(fēng)險(xiǎn)暴

43、露總額的比例不高于0.5%。D. 商業(yè)銀行對(duì)單家企業(yè)（或企業(yè)集團(tuán)）的風(fēng)險(xiǎn)暴露占本行信用風(fēng)險(xiǎn)暴露總額的比例不高于0.2%。50、商業(yè)銀行文件薪酬監(jiān)管指引中規(guī)定，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)成本度量時(shí)應(yīng)考慮壓力測(cè)試下的（AB）的成本因素。A. 流動(dòng)性覆蓋率B. 流動(dòng)性資源本身C. 流動(dòng)性資產(chǎn)流動(dòng)性負(fù)債三、判斷題（共28題）（錯(cuò)）1、互聯(lián)網(wǎng)支付和網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管。（0.5分）（對(duì)）2、鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，為第三方支付機(jī)構(gòu)和網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)等提供資金存管、支付清算等配套服務(wù)。（0.5分）（對(duì)）3、對(duì)前期出現(xiàn)較多消費(fèi)糾紛的代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要通過(guò)集中上收代銷(xiāo)業(yè)務(wù)審批權(quán)限，對(duì)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)實(shí)行名單制管理

44、以及加強(qiáng)代銷(xiāo)產(chǎn)品信息的公開(kāi)公示等措施加強(qiáng)管理，特別強(qiáng)調(diào)要加強(qiáng)對(duì)客戶個(gè)人信息安全的保護(hù)。（0.5分）（錯(cuò)）4、根據(jù)商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)要求借款人提供充足的能夠覆蓋并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)保，包括但不限于資產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押、第三方保證，以及符合法律規(guī)定的其他形式的擔(dān)保。（0.5分）（對(duì)）5、商業(yè)銀行并購(gòu)交易必須聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)。（0.5分）（錯(cuò)）6、商業(yè)銀行應(yīng)具有與其并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的足夠數(shù)量的熟悉并購(gòu)相關(guān)法律、財(cái)務(wù)、行業(yè)等知識(shí)的專業(yè)人員（0.5分）（對(duì)）7、商業(yè)銀行應(yīng)按照本行并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展策略，分別按單個(gè)借款人、企業(yè)集團(tuán)、行業(yè)類別對(duì)并購(gòu)貸款集中度建立相應(yīng)的限額控制體系。（0.5分）（錯(cuò)）8、商業(yè)銀行應(yīng)制定并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展策略，包括但不限于明確發(fā)展并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)的目標(biāo)、并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)的客戶范圍及其主要風(fēng)險(xiǎn)特征，以及并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)承受限額等。（0.5分）（錯(cuò)）9、根據(jù)