保險(xiǎn)公司企業(yè)監(jiān)事會(huì)運(yùn)作指引0922

1、保險(xiǎn)公司監(jiān)事會(huì)運(yùn)作指引第一章 總 則第一條 為規(guī)范保險(xiǎn)公司監(jiān)事會(huì)運(yùn)作，提高監(jiān)事會(huì)履職的獨(dú)立性、權(quán)威性和有效性，提升監(jiān)事會(huì)監(jiān)督能力和水平，完善保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)，根據(jù)中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法、中華人民共和國(guó)公司法等相關(guān)法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件，制定本指引。第二條 本指引適用于在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立并設(shè)有監(jiān)事會(huì)的保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。法律、行政法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定對(duì)國(guó)有獨(dú)資保險(xiǎn)公司、外資保險(xiǎn)公司、上市保險(xiǎn)公司另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。第三條 監(jiān)事會(huì)對(duì)股東大會(huì)或股東會(huì)負(fù)責(zé)，以保護(hù)保險(xiǎn)公司、股東、職工、被保險(xiǎn)人和其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益為目標(biāo)。第四條 監(jiān)事會(huì)是保險(xiǎn)公司的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，

2、監(jiān)事會(huì)運(yùn)作應(yīng)當(dāng)基于適當(dāng)組織架構(gòu)，合理確定職責(zé)權(quán)利，按照依法合規(guī)、客觀公正、科學(xué)有效的原則，有效履行監(jiān)督職責(zé)。第二章 監(jiān) 事第一節(jié) 監(jiān)事的任免第五條 股東監(jiān)事由股東大會(huì)或股東會(huì)選舉、罷免和更換；職工監(jiān)事由保險(xiǎn)公司職工代表大會(huì)、職工大會(huì)或其他民主程序選舉、罷免和更換。監(jiān)事每屆任期不得超過(guò)三年，可以連選連任。監(jiān)事任期從正式任命之日起計(jì)算，至該屆監(jiān)事會(huì)任期屆滿時(shí)止。監(jiān)事任期屆滿未及時(shí)改選，或者監(jiān)事在任期內(nèi)辭職導(dǎo)致監(jiān)事會(huì)成員低于法定人數(shù)的，在改選出的監(jiān)事就任前，原監(jiān)事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行監(jiān)事職務(wù)。董事、高級(jí)管理人員不得兼任監(jiān)事。第六條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在公司章程中規(guī)定監(jiān)事的提名及選

3、舉制度，明確提名主體資格、提名及審核程序、選舉辦法等內(nèi)容。鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司采取累積投票制選舉監(jiān)事。第七條 保險(xiǎn)公司監(jiān)事會(huì)可設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)一名、副監(jiān)事長(zhǎng)一名，監(jiān)事長(zhǎng)和副監(jiān)事長(zhǎng)由監(jiān)事會(huì)全體監(jiān)事的過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生和罷免。第二節(jié) 監(jiān)事的任職資格第八條 保險(xiǎn)公司監(jiān)事在任職前，應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)的任職資格核準(zhǔn)。連選連任的監(jiān)事不需要再次申報(bào)任職資格核準(zhǔn)。第九條 保險(xiǎn)公司申報(bào)監(jiān)事任職資格核準(zhǔn)，按以下程序辦理：（一）公司股東大會(huì)對(duì)擬任監(jiān)事表決通過(guò)；（二）公司按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的程序申報(bào)擬任監(jiān)事的任職資格核準(zhǔn)；（三）公司取得任職資格核準(zhǔn)批復(fù)后進(jìn)行正式任命。監(jiān)事未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)的，不得履行監(jiān)督職務(wù)。第三節(jié) 監(jiān)事的職責(zé)和義務(wù)第十

4、條 監(jiān)事根據(jù)法律法規(guī)和公司章程，通過(guò)監(jiān)事會(huì)會(huì)議和其他合法方式對(duì)董事會(huì)和高級(jí)管理層進(jìn)行監(jiān)督，切實(shí)維護(hù)保險(xiǎn)公司、股東、被保險(xiǎn)人和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益。監(jiān)事個(gè)人對(duì)監(jiān)事會(huì)決議承擔(dān)責(zé)任，但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的，該監(jiān)事可以免除責(zé)任。第十一條 監(jiān)事可以列席董事會(huì)會(huì)議、董事會(huì)專門(mén)委員會(huì)會(huì)議、高級(jí)管理層會(huì)議，并有權(quán)對(duì)會(huì)議決議事項(xiàng)提出質(zhì)詢或建議。第十二條 監(jiān)事對(duì)保險(xiǎn)公司事務(wù)有知情權(quán)，同時(shí)承擔(dān)保密義務(wù)。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)保障監(jiān)事對(duì)公司事務(wù)的知情權(quán)。第十三條 公司應(yīng)當(dāng)建立向監(jiān)事的信息報(bào)送制度，規(guī)范信息報(bào)送的內(nèi)容、頻率、方式、責(zé)任主體、保密制度等，使監(jiān)事能夠充分了解公司重大決策事項(xiàng)和經(jīng)營(yíng)管理的情況。監(jiān)

5、事可以對(duì)公司進(jìn)行調(diào)研，及時(shí)了解公司的財(cái)務(wù)、內(nèi)控、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理及其他經(jīng)營(yíng)情況。第十四條 監(jiān)事長(zhǎng)履行以下職責(zé)： （一）召集、主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議； （二）組織履行監(jiān)事會(huì)職責(zé)； （三）簽署監(jiān)事會(huì)報(bào)告和其他重要文件； （四）代表監(jiān)事會(huì)向股東代表大會(huì)或股東會(huì)報(bào)告工作； （五）法律法規(guī)及保險(xiǎn)公司章程規(guī)定的其他職責(zé)。監(jiān)事長(zhǎng)、副監(jiān)事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)專業(yè)委員會(huì)委員除履行監(jiān)事職責(zé)外，還應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及公司章程的規(guī)定履行其職務(wù)所要求的其他職責(zé)。第十五條 監(jiān)事行使職權(quán)時(shí)，保險(xiǎn)公司有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)積極配合，不得拒絕、阻礙或者隱瞞，不得進(jìn)行不當(dāng)干預(yù)。監(jiān)事正常行使職權(quán)遇到障礙，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。第十六條 監(jiān)事應(yīng)當(dāng)遵

6、守法律、行政法規(guī)和公司章程，對(duì)保險(xiǎn)公司負(fù)有忠實(shí)義務(wù)。監(jiān)事不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益。監(jiān)事不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司的財(cái)產(chǎn)。第十七條 監(jiān)事對(duì)保險(xiǎn)公司負(fù)有勤勉義務(wù)。監(jiān)事應(yīng)當(dāng)每年親自出席至少三分之二的監(jiān)事會(huì)會(huì)議。監(jiān)事因故不能親自出席的，可以書(shū)面委托其他監(jiān)事代為出席，但一名監(jiān)事不應(yīng)在一次監(jiān)事會(huì)會(huì)議上接受超過(guò)兩名監(jiān)事的委托。代為出席會(huì)議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)力。監(jiān)事未出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議，也未委托其他監(jiān)事代為出席的，視為放棄在該次會(huì)議上的投票權(quán)。股東監(jiān)事每年為保險(xiǎn)公司從事監(jiān)督工作的時(shí)間不應(yīng)少于15個(gè)工作日。職工監(jiān)事還應(yīng)當(dāng)接受職工代表大會(huì)、職工大會(huì)或其他民主形式的監(jiān)督，定期向職

7、工代表大會(huì)等報(bào)告工作。第十八條 監(jiān)事執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第十九條 監(jiān)事應(yīng)當(dāng)積極參加公司和監(jiān)管機(jī)構(gòu)等組織的培訓(xùn)，持續(xù)具備履行職責(zé)所需的專業(yè)知識(shí)和能力。第四節(jié) 監(jiān)事盡職考核 第二十條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立監(jiān)事盡職考核評(píng)價(jià)制度，規(guī)范監(jiān)事盡職考核評(píng)價(jià)的主體、方式、內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和程序。監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)每年對(duì)監(jiān)事進(jìn)行盡職考核評(píng)價(jià)，并向股東大會(huì)提交監(jiān)事盡職報(bào)告，同時(shí)報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。監(jiān)事會(huì)對(duì)監(jiān)事的盡職評(píng)價(jià)可以包括監(jiān)事自評(píng)、互評(píng)和監(jiān)事會(huì)評(píng)價(jià)等環(huán)節(jié)，由監(jiān)事會(huì)形成最終的監(jiān)事盡職評(píng)價(jià)結(jié)果。對(duì)監(jiān)事的年度盡職評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)至少分為三檔：稱職、基本稱職和不稱職。監(jiān)事會(huì)應(yīng)

8、當(dāng)向被評(píng)為基本稱職的監(jiān)事提出限期改進(jìn)要求。對(duì)連續(xù)兩年被評(píng)為基本稱職的監(jiān)事，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)建議股東大會(huì)或股東會(huì)、職工代表大會(huì)等罷免。對(duì)被評(píng)為不稱職的監(jiān)事，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)建議股東大會(huì)或股東會(huì)、職工代表大會(huì)等罷免。第二十一條 監(jiān)事盡職報(bào)告包括以下內(nèi)容：（一）監(jiān)事出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議的情況，包括未親自出席會(huì)議的次數(shù)及原因；（二）監(jiān)事在監(jiān)事會(huì)上的表決情況和發(fā)表意見(jiàn)的情況，包括投棄權(quán)或者反對(duì)票的情況及原因；（三）監(jiān)事為監(jiān)督董事會(huì)運(yùn)作所做的工作及向董事會(huì)質(zhì)詢或建議的情況；（四）監(jiān)事參加培訓(xùn)的情況；（五）監(jiān)事為履行監(jiān)督職能所做的其他工作及公司認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考核評(píng)價(jià)的其他內(nèi)容。第二十二條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制定監(jiān)事報(bào)酬制度，明確股東監(jiān)事

9、、職工監(jiān)事的報(bào)酬或津貼，經(jīng)股東大會(huì)審議通過(guò)后實(shí)施。股東監(jiān)事在保險(xiǎn)公司有監(jiān)事會(huì)工作報(bào)酬的，其報(bào)酬的分配方法由其任職或推薦的股東單位決定。國(guó)有公司按國(guó)家有關(guān)政策辦理。第二十三條 保險(xiǎn)公司可以與監(jiān)事簽訂服務(wù)合同，詳細(xì)規(guī)定監(jiān)事的職權(quán)、義務(wù)、責(zé)任、報(bào)酬等內(nèi)容。服務(wù)合同內(nèi)容不得違反公司章程與股東大會(huì)決議。第二十四條 監(jiān)事違反法律、行政法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或者公司章程的規(guī)定，給保險(xiǎn)公司或者股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。保險(xiǎn)公司可以建立監(jiān)事職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)制度。第二十五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為保險(xiǎn)公司監(jiān)事或監(jiān)事會(huì)存在不盡職行為的，可以通過(guò)以下方式進(jìn)行監(jiān)督：（一）責(zé)令作出說(shuō)明；（二）監(jiān)管談話；（三）以監(jiān)管函的方式責(zé)令改正。

10、第三章 監(jiān)事會(huì)第一節(jié) 監(jiān)事會(huì)的組織架構(gòu)第二十六條 保險(xiǎn)公司依照法律法規(guī)的規(guī)定設(shè)立監(jiān)事會(huì)，并根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務(wù)狀況和股權(quán)結(jié)構(gòu)合理確定監(jiān)事會(huì)規(guī)模和構(gòu)成。監(jiān)事會(huì)成員人數(shù)至少為三人，應(yīng)當(dāng)包括股東監(jiān)事、職工監(jiān)事，其中職工監(jiān)事的比例不應(yīng)低于三分之一。監(jiān)事會(huì)成員中應(yīng)當(dāng)有財(cái)務(wù)和法律方面的專業(yè)人士。第二十七條 監(jiān)事會(huì)可以根據(jù)情況設(shè)立提名委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)和監(jiān)督委員會(huì)等專門(mén)委員會(huì)。第二十八條 保險(xiǎn)公司應(yīng)建立監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則和監(jiān)事會(huì)專業(yè)委員會(huì)議事規(guī)則。第二十九條 監(jiān)事會(huì)下設(shè)辦公室，配備人員，負(fù)責(zé)監(jiān)事會(huì)日常工作。第二節(jié) 監(jiān)事會(huì)的職權(quán)第三十條 根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定的職權(quán)，監(jiān)事會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司董事會(huì)和高級(jí)管理層的履職盡責(zé)情況、財(cái)務(wù)

11、活動(dòng)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面實(shí)施監(jiān)督。第三十一條 監(jiān)事會(huì)根據(jù)需要，可以向董事和高級(jí)管理人員以書(shū)面或口頭方式提出建議、進(jìn)行提示、約談、質(zhì)詢并要求答復(fù)，相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)如實(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)情況和資料，不得妨礙監(jiān)事會(huì)行使職權(quán)。第三十二條 監(jiān)事會(huì)在履職過(guò)程中，可以采用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、檢查、列席會(huì)議、訪談、審閱報(bào)告、調(diào)研、問(wèn)卷調(diào)查、離任審計(jì)和聘請(qǐng)第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)提供協(xié)助等多種方式。第三十三條 監(jiān)事會(huì)發(fā)現(xiàn)董事會(huì)、高級(jí)管理層有違反法律、法規(guī)、規(guī)章及保險(xiǎn)公司章程規(guī)定等情形時(shí)，應(yīng)當(dāng)責(zé)令糾正，并有權(quán)建議追究相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任。第三十四條 監(jiān)事會(huì)對(duì)董事會(huì)及其成員的履職監(jiān)督重點(diǎn)包括：（一）遵守法律、法規(guī)、規(guī)章以及其他規(guī)范性文

12、件情況；（二）遵循保險(xiǎn)公司章程、董事會(huì)議事規(guī)則，執(zhí)行股東大會(huì)或股東會(huì)和監(jiān)事會(huì)相關(guān)決議，在經(jīng)營(yíng)管理決策中依法行使職權(quán)和履行義務(wù)的情況；（三）持續(xù)改善公司治理、發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)理念、資本管理、薪酬管理和信息披露及維護(hù)被保險(xiǎn)人和其他利益相關(guān)者利益等情況；（四）董事會(huì)各專門(mén)委員會(huì)有效運(yùn)作情況；董事參加會(huì)議、發(fā)表建議、提出意見(jiàn)情況；獨(dú)立董事對(duì)重大關(guān)聯(lián)交易、利潤(rùn)分配方案、可能損害被保險(xiǎn)人及中小股東權(quán)益或造成保險(xiǎn)公司重大損失等有關(guān)事項(xiàng)發(fā)表獨(dú)立意見(jiàn)的情況； （五）其他需要監(jiān)督的重大事項(xiàng)。第三十五條 監(jiān)事會(huì)對(duì)高級(jí)管理層的履職監(jiān)督重點(diǎn)包括：（一）遵守法律、法規(guī)、規(guī)章以及其他規(guī)范性文件情況；（二）遵循保險(xiǎn)公司章程和董

13、事會(huì)授權(quán)，執(zhí)行股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)決議，在職權(quán)范圍內(nèi)履行經(jīng)營(yíng)管理職責(zé)的情況；（三）持續(xù)改善經(jīng)營(yíng)理念、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的情況； （四）其他需要監(jiān)督的重要事項(xiàng)。第三十六條 監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)建立健全對(duì)董事會(huì)和高級(jí)管理層的履職評(píng)價(jià)制度，明確評(píng)價(jià)內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和方式等，對(duì)董事會(huì)和高級(jí)管理層的履職情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。 監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)在每個(gè)年度終了四個(gè)月內(nèi)，將其對(duì)董事會(huì)和高級(jí)管理層的履職評(píng)價(jià)結(jié)果和評(píng)價(jià)依據(jù)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告，并將評(píng)價(jià)結(jié)果向股東大會(huì)或股東會(huì)報(bào)告。 對(duì)董事和高級(jí)管理人員的履職評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)至少分為三檔：稱職、基本稱職和不稱職。監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)向被評(píng)為基本稱職的董事、高級(jí)管理人員提出限期改進(jìn)要求。對(duì)連續(xù)兩年被評(píng)為

14、基本稱職的董事、高級(jí)管理人員，監(jiān)事會(huì)有權(quán)建議罷免。對(duì)被評(píng)為不稱職的董事、高級(jí)管理人員，監(jiān)事會(huì)有權(quán)建議罷免。監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)建立董事會(huì)和高級(jí)管理層的履職監(jiān)督記錄制度，完善履職監(jiān)督檔案。第三十七條 監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層的重要財(cái)務(wù)決策和執(zhí)行情況，重點(diǎn)包括：（一）合并、分立、解散及變更公司形式等重大決策和執(zhí)行情況；（二）批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)構(gòu)、收購(gòu)兼并、對(duì)外投資、資產(chǎn)購(gòu)置、資產(chǎn)處置和關(guān)聯(lián)交易等重大事項(xiàng)；（三）經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案、年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案及決算方案、利潤(rùn)分配方案及彌補(bǔ)虧損方案、增加或減少資本方案、發(fā)行公司債券或其他有價(jià)證券方案、回購(gòu)股票方案等；（四）監(jiān)事會(huì)認(rèn)為需要重點(diǎn)監(jiān)督的其他事項(xiàng)。第三十八條 監(jiān)事

15、會(huì)應(yīng)當(dāng)監(jiān)督聘用、解聘、續(xù)聘外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的合規(guī)性，聘用條款和酬金的公允性，外部審計(jì)工作的獨(dú)立性和有效性。第三十九條 監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)公司內(nèi)控合規(guī)工作進(jìn)行監(jiān)督，指導(dǎo)有關(guān)部門(mén)對(duì)內(nèi)控合規(guī)的有關(guān)崗位和各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)施全面的監(jiān)督和評(píng)價(jià)，重點(diǎn)包括：（一）董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)職責(zé)的履行情況；（二）董事會(huì)的決策及決策流程是否合規(guī)；（三）對(duì)引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議；（四）向董事會(huì)提出撤換公司合規(guī)負(fù)責(zé)人的建議；（五）依法調(diào)查公司經(jīng)營(yíng)中的異常情況，并可要求公司合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門(mén)協(xié)助；（六）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。第四十條 監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層履行內(nèi)部控制職責(zé)，對(duì)其疏于履行

16、內(nèi)部控制職能的行為進(jìn)行質(zhì)詢。對(duì)董事及高級(jí)管理人員違反內(nèi)部控制要求的行為，應(yīng)當(dāng)予以糾正并根據(jù)規(guī)定的程序?qū)嵤﹩?wèn)責(zé)。第四十一條 監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。審閱保險(xiǎn)公司內(nèi)審報(bào)告和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題應(yīng)當(dāng)要求董事會(huì)和高級(jí)管理層在規(guī)定的時(shí)限及時(shí)整改，并跟蹤監(jiān)督整改情況。第四十二條 監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)監(jiān)督保險(xiǎn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理治理架構(gòu)的建立和完善情況，以及相關(guān)各方的職責(zé)劃分和履職情況。對(duì)當(dāng)期中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)注和保險(xiǎn)公司面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督，調(diào)查評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理情況，提出風(fēng)險(xiǎn)管理意見(jiàn)或建議。重點(diǎn)包括： （一）董事會(huì)和高級(jí)管理層的風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制； （二）風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)偏好及其傳導(dǎo)機(jī)制；

17、 （三）風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序； （四）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制情況； （五）監(jiān)事會(huì)認(rèn)為需要監(jiān)督的其他事項(xiàng)。第四十三條 董事會(huì)和高級(jí)管理層對(duì)監(jiān)事會(huì)決議、意見(jiàn)或建議拒絕或拖延采取相應(yīng)措施的，監(jiān)事會(huì)有權(quán)報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)，或提議召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)或臨時(shí)股東會(huì)，必要時(shí)可以向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。第四十四條 監(jiān)事會(huì)可對(duì)因違法違規(guī)行為造成保險(xiǎn)公司損失的董事、高級(jí)管理人員依法提起訴訟。第四十五條 監(jiān)事會(huì)可以向股東大會(huì)提交提案，可以提名獨(dú)立董事。第四十六條 監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)擁有獨(dú)立的費(fèi)用預(yù)算。監(jiān)事會(huì)有權(quán)根據(jù)工作需要，獨(dú)立支配預(yù)算費(fèi)用。監(jiān)事會(huì)行使職權(quán)的費(fèi)用由保險(xiǎn)公司承擔(dān)。第四十七條 監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)監(jiān)事進(jìn)行培訓(xùn)，提升監(jiān)事的

18、履職能力。第四十八條 監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)每年向股東大會(huì)或股東會(huì)至少報(bào)告一次工作，報(bào)告內(nèi)容包括：（一）對(duì)保險(xiǎn)公司董事會(huì)和高級(jí)管理層履職、財(cái)務(wù)活動(dòng)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督情況；（二）監(jiān)事會(huì)構(gòu)成及變動(dòng)情況、監(jiān)事盡職情況、監(jiān)事會(huì)會(huì)議及所做決議情況；（三）對(duì)有關(guān)事項(xiàng)發(fā)表獨(dú)立意見(jiàn)的情況；（四）監(jiān)事會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)向股東大會(huì)或股東會(huì)報(bào)告的其他事項(xiàng)。第三節(jié) 監(jiān)事會(huì)會(huì)議制度第四十九條 監(jiān)事會(huì)應(yīng)定期召開(kāi)會(huì)議，根據(jù)需要召開(kāi)臨時(shí)會(huì)議，定期會(huì)議每六個(gè)月至少召開(kāi)一次。監(jiān)事會(huì)會(huì)議因故不能如期召開(kāi)的，應(yīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)說(shuō)明原因。會(huì)議名稱按照監(jiān)事會(huì)屆數(shù)和會(huì)議次序命名，定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議連續(xù)編號(hào)。第五十條 監(jiān)事會(huì)會(huì)議由監(jiān)事長(zhǎng)召集。監(jiān)事長(zhǎng)不履行或不能履行職務(wù)的，根據(jù)公司法和公司章程確定接替監(jiān)事長(zhǎng)履行職務(wù)的副監(jiān)事長(zhǎng)或監(jiān)事。第五十一條 保險(xiǎn)公司應(yīng)制定規(guī)范的監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)嚴(yán)格按規(guī)定程序進(jìn)行。監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事通過(guò)。第五十二條 監(jiān)事會(huì)可要求公司董事、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、內(nèi)部及外部審計(jì)人員出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議，回答所關(guān)注的問(wèn)題。第五十三條 監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)有記錄，出席會(huì)議的監(jiān)事和記錄人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽字。監(jiān)事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言作出說(shuō)明性記載。監(jiān)事會(huì)會(huì)議記錄應(yīng)作為公司重要檔案妥善保存。第五