反洗錢監(jiān)管政策解讀魯政1ppt課件

1、反洗錢局反洗錢監(jiān)管政策解讀反洗錢監(jiān)管政策解讀反洗錢局 魯政 2019年7月28日反洗錢局反洗錢局提綱提綱v貫徹落實全面風(fēng)險管理思想貫徹落實全面風(fēng)險管理思想v完善大額和可疑交易報告工作機制完善大額和可疑交易報告工作機制 v分類基礎(chǔ)上的客戶風(fēng)險管理分類基礎(chǔ)上的客戶風(fēng)險管理v完善反洗錢監(jiān)管工具體系完善反洗錢監(jiān)管工具體系反洗錢局反洗錢局貫徹落實全面風(fēng)險管理思想貫徹落實全面風(fēng)險管理思想v政策目標v優(yōu)化資源配置 v增強風(fēng)險控制效果v方法v金融機構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險管理政策需協(xié)調(diào)一致 v從全流程管理的角度對各項金融業(yè)務(wù)進行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險評估v強化內(nèi)部審計 反洗錢局反洗錢局貫徹落實全面風(fēng)險管理思想貫徹落實全面風(fēng)險管理

2、思想v方法v完善風(fēng)險監(jiān)控機制v優(yōu)化反洗錢工作報告路徑v建立有效的風(fēng)險降低策略 v難點v高管人員的意識v業(yè)務(wù)條線的貫徹落實 v對內(nèi)部人作案的有效監(jiān)控 反洗錢局反洗錢局完善大額和可疑交易報告工作機制完善大額和可疑交易報告工作機制 v政策目標v將法定異常交易報告標準改為金融機構(gòu)自定的異常交易篩選標準v完善金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)v健全金融機構(gòu)大額和可疑交易報告工作流程v優(yōu)化人民銀行反洗錢監(jiān)管標準反洗錢局反洗錢局完善大額和可疑交易報告工作機制完善大額和可疑交易報告工作機制v方法v參照國際標準v借鑒國際先進經(jīng)驗v在人民銀行指導(dǎo)下開展試點v難點v在案例積累有限的情況下，確立異常交易監(jiān)測指標v建立新的反洗

3、錢監(jiān)管分析組織架構(gòu)v在整體內(nèi)控不健全的情況下，完善可疑交易監(jiān)測分析流程反洗錢局反洗錢局分類基礎(chǔ)上的客戶風(fēng)險管理分類基礎(chǔ)上的客戶風(fēng)險管理v政策目標v優(yōu)化配置反洗錢資源v均衡風(fēng)險控制與金融普惠 v方法v建立科學(xué)的風(fēng)險評估標準v以評估結(jié)果為基礎(chǔ)建立完善客戶風(fēng)險管理流程 反洗錢局反洗錢局分類基礎(chǔ)上的客戶風(fēng)險管理分類基礎(chǔ)上的客戶風(fēng)險管理v難點v客戶風(fēng)險分類標準如何做到科學(xué)合理v客戶風(fēng)險分類的素材如何取得v客戶風(fēng)險分類流程如何建立反洗錢局反洗錢局完善反洗錢監(jiān)管工具體系完善反洗錢監(jiān)管工具體系v政策目標v提升反洗錢監(jiān)管效能v貫徹落實風(fēng)險為本反洗錢方法v優(yōu)化反洗錢監(jiān)管工具體系v減輕人民銀行和金融機構(gòu)工作負擔(dān)v逐步實現(xiàn)對風(fēng)險的動態(tài)管理反洗錢局反洗錢局完善反洗錢監(jiān)管工具體系完善反洗錢監(jiān)管工具體系v方法v反洗錢現(xiàn)場檢查v反洗錢現(xiàn)場巡查v風(fēng)險評估v難點v風(fēng)險評估指標v人民銀行內(nèi)部監(jiān)管授權(quán)反洗錢局反洗錢局反洗錢