加油卡充值卡業(yè)務(wù)管理流程(2011年審定版)

1、加油卡專項培訓(xùn)加油卡專項培訓(xùn) 之充值卡管理之充值卡管理 加油卡培訓(xùn)教程（加油卡培訓(xùn)教程（20112011版）版）零售中心零售中心 李鴻雁編制李鴻雁編制課程設(shè)計目的 通過本次學(xué)習(xí)，使零售管理部門管理人員通過本次學(xué)習(xí)，使零售管理部門管理人員了解加油卡充值卡的基本業(yè)務(wù)流程，清楚充了解加油卡充值卡的基本業(yè)務(wù)流程，清楚充值卡業(yè)務(wù)主要風(fēng)險控制點，提高各級充值卡值卡業(yè)務(wù)主要風(fēng)險控制點，提高各級充值卡應(yīng)用管理水平。應(yīng)用管理水平。 加油卡培訓(xùn)之加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理加油充值卡管理課程主要內(nèi)容 第一節(jié)第一節(jié) 充值卡各環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)流程充值卡各環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)流程 第二節(jié)第二節(jié) 注意事項注意事項加油卡培訓(xùn)之加油卡培訓(xùn)之加油充

2、值卡管理加油充值卡管理第一節(jié)第一節(jié) 充值卡各環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)流程充值卡各環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)流程加油卡培訓(xùn)之加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理加油充值卡管理1. 1.充值卡申領(lǐng)充值卡申領(lǐng)加油卡培訓(xùn)之加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理加油充值卡管理 目前河南石油分公司發(fā)行的加油卡充值卡只有目前河南石油分公司發(fā)行的加油卡充值卡只有5050元、元、100100元、元、500500元、元、10001000元、元、20002000元等五種面值。元等五種面值。由于國家商務(wù)部出臺了由于國家商務(wù)部出臺了關(guān)于貫徹落實規(guī)范商業(yè)預(yù)關(guān)于貫徹落實規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理意見的通知付卡管理意見的通知，要求對，要求對20002000元面值的單用元面值的單用途商業(yè)卡

3、管理實行實名制登記，因此，為規(guī)范充值途商業(yè)卡管理實行實名制登記，因此，為規(guī)范充值卡管理，省公司將取消卡管理，省公司將取消20002000元面值的充值卡的印制，元面值的充值卡的印制，各單位已領(lǐng)取的各單位已領(lǐng)取的20002000元面值的充值卡可以自行銷售，元面值的充值卡可以自行銷售，銷售完畢后不再領(lǐng)取。銷售完畢后不再領(lǐng)取。加油卡培訓(xùn)之加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理加油充值卡管理加油卡培訓(xùn)之加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理加油充值卡管理（1 1）卡申領(lǐng)時，下級申領(lǐng)人、省分公司零售中心充值卡）卡申領(lǐng)時，下級申領(lǐng)人、省分公司零售中心充值卡庫存管理員及卡片管理員需要在申領(lǐng)單上簽字審核確認。庫存管理員及卡片管理員需要

4、在申領(lǐng)單上簽字審核確認。（2 2）卡申領(lǐng)人在領(lǐng)卡時需要檢驗所領(lǐng)充值卡是否完整，）卡申領(lǐng)人在領(lǐng)卡時需要檢驗所領(lǐng)充值卡是否完整，數(shù)量是否正確。數(shù)量是否正確。1.1.風(fēng)險控制點：風(fēng)險控制點：加油卡培訓(xùn)之加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理加油充值卡管理（1 1）向省分公司零售中心申領(lǐng)，填報）向省分公司零售中心申領(lǐng)，填報加油卡充值卡申加油卡充值卡申領(lǐng)單（三聯(lián)單）領(lǐng)單（三聯(lián)單） 。（2 2）充值卡庫存可由市分公司之間相互調(diào)配。）充值卡庫存可由市分公司之間相互調(diào)配。（3 3）本公司網(wǎng)點間調(diào)配：先歸還，再申領(lǐng)。）本公司網(wǎng)點間調(diào)配：先歸還，再申領(lǐng)。1.2.申領(lǐng)方式：申領(lǐng)方式：2.2.卡歸還卡歸還加油卡培訓(xùn)之加油卡培訓(xùn)之

5、加油充值卡管理加油充值卡管理加油卡培訓(xùn)之加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理加油充值卡管理（1 1）通過歸還實現(xiàn)卡在不同組織、部門和保管人中的流轉(zhuǎn)。）通過歸還實現(xiàn)卡在不同組織、部門和保管人中的流轉(zhuǎn)。（2 2）卡歸還單由原發(fā)出卡的一方做單據(jù)。做單據(jù)時，發(fā)卡組）卡歸還單由原發(fā)出卡的一方做單據(jù)。做單據(jù)時，發(fā)卡組織是指原發(fā)卡方，歸還組織是指現(xiàn)持卡組織。織是指原發(fā)卡方，歸還組織是指現(xiàn)持卡組織。（3 3）歸還業(yè)務(wù)將卡的所在組織變?yōu)榘l(fā)卡組織，所在部門變?yōu)椋w還業(yè)務(wù)將卡的所在組織變?yōu)榘l(fā)卡組織，所在部門變?yōu)榘l(fā)卡部門，保管人變?yōu)榘l(fā)卡人。發(fā)卡部門，保管人變?yōu)榘l(fā)卡人。2.1.2.1.業(yè)務(wù)流程：業(yè)務(wù)流程：2.2.2.2.卡歸還業(yè)

6、務(wù)風(fēng)險控制點：卡歸還業(yè)務(wù)風(fēng)險控制點：（1 1）檢查卡的有效性、檢查充值卡卡片是否損壞、卡密涂層是）檢查卡的有效性、檢查充值卡卡片是否損壞、卡密涂層是否被刮開。否被刮開。（2 2）一定記錄卡歸還的原因，便于分析管理卡申領(lǐng)環(huán)節(jié)。）一定記錄卡歸還的原因，便于分析管理卡申領(lǐng)環(huán)節(jié)。 3.3.卡銷售卡銷售加油卡培訓(xùn)之加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理加油充值卡管理加油卡培訓(xùn)之加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理加油充值卡管理加油卡培訓(xùn)之加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理加油充值卡管理（1 1） 對于現(xiàn)金的支付方式的，開通類型應(yīng)為對于現(xiàn)金的支付方式的，開通類型應(yīng)為“立即開立即開通通”。（2 2） 對于支票支付方式采用支票未到賬不允許

7、做卡銷售對于支票支付方式采用支票未到賬不允許做卡銷售單的管理規(guī)定。單的管理規(guī)定。（3 3） 按照組織、時間段、銷售金額進行折扣比例設(shè)置。按照組織、時間段、銷售金額進行折扣比例設(shè)置。（4 4）對于支票支付方式需要選擇已開發(fā)票，并據(jù)實輸入）對于支票支付方式需要選擇已開發(fā)票，并據(jù)實輸入發(fā)票號。發(fā)票號。（5 5）充值卡銷售不得開具增值稅專用發(fā)票。）充值卡銷售不得開具增值稅專用發(fā)票。 3.1.3.1.風(fēng)險控制點：風(fēng)險控制點：4.4.卡充值卡充值加油卡培訓(xùn)之加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理加油充值卡管理加油卡培訓(xùn)之加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理加油充值卡管理加油卡培訓(xùn)之加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理加油充值卡管理（1

8、1）確認充值卡、加油卡是否真實、有效，檢查充值卡）確認充值卡、加油卡是否真實、有效，檢查充值卡密碼區(qū)是否被刮開。密碼區(qū)是否被刮開。（2 2）在海信充值卡系統(tǒng)中將本次使用的充值卡余額沖減）在海信充值卡系統(tǒng)中將本次使用的充值卡余額沖減為為0 0。（3 3）在中石化加油卡系統(tǒng)中為待充值加油卡進行充值。）在中石化加油卡系統(tǒng)中為待充值加油卡進行充值。 4.1.卡充值主要環(huán)節(jié)卡充值主要環(huán)節(jié):加油卡培訓(xùn)之加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理加油充值卡管理（1 1）網(wǎng)點營業(yè)員首先檢驗卡的有效性、卡密是否完整，）網(wǎng)點營業(yè)員首先檢驗卡的有效性、卡密是否完整，如果卡密被刮開，拒不受理。如果卡密被刮開，拒不受理。（2 2）網(wǎng)點

9、營業(yè)員核對加油卡的有效性（防偽）。）網(wǎng)點營業(yè)員核對加油卡的有效性（防偽）。（3 3）網(wǎng)點營業(yè)員充值后充值卡做剪角處理（備注：客戶）網(wǎng)點營業(yè)員充值后充值卡做剪角處理（備注：客戶的充值卡可不必回收）。的充值卡可不必回收）。（4 4）網(wǎng)點營業(yè)員打印出）網(wǎng)點營業(yè)員打印出加油卡充值三聯(lián)單加油卡充值三聯(lián)單，加蓋，加蓋“卡充卡充”專用章，并要求客戶簽字確認。專用章，并要求客戶簽字確認。（5 5）充值卡充值一律不得開具任何發(fā)票。）充值卡充值一律不得開具任何發(fā)票。（6 6）加油卡充值三聯(lián)單上需加蓋）加油卡充值三聯(lián)單上需加蓋“卡充卡充”字樣專用章，字樣專用章，該充值三聯(lián)單不得作為消費后換開增值稅發(fā)票的依據(jù)。該充值

10、三聯(lián)單不得作為消費后換開增值稅發(fā)票的依據(jù)。4.2.卡充值業(yè)務(wù)風(fēng)險控制點：卡充值業(yè)務(wù)風(fēng)險控制點： 5.5.卡庫存管理卡庫存管理加油卡培訓(xùn)之加油卡培訓(xùn)之加油充值卡站管理加油充值卡站管理加油卡培訓(xùn)之加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理加油充值卡管理（1 1）日常庫存管理。每月）日常庫存管理。每月從系統(tǒng)導(dǎo)出領(lǐng)用存明細后打印，充值卡庫存管理、充值卡管理員及主管充值卡領(lǐng)導(dǎo)等三人在臺賬上簽字并加蓋部門公章后備案。日常領(lǐng)卡日常領(lǐng)卡的庫存管理工作實行雙人簽字制度，由于通過系統(tǒng)實現(xiàn)充值卡的申領(lǐng)工作，且系統(tǒng)為實名制，因此，下級領(lǐng)卡時，充值卡庫存管理員簽字發(fā)卡，卡片管理員監(jiān)交審核。（2 2）月末盤點。）月末盤點。各級庫存管理實

11、行月末盤點的“三人簽字”制度。每月最后一天，充值卡庫存管理員、充值卡管理員及主管充值卡領(lǐng)導(dǎo)進行實物盤點，填寫加油卡充值卡盤點表（見附件），并與充值卡系統(tǒng)相對應(yīng)，盤點完畢，三人簽字加蓋部門公章后備案。如庫存不符及時查明原因，提出處理意見報省、市分公司零售中心。（3 3）充值卡臺賬建立。）充值卡臺賬建立。每月月末，充值卡庫存管理員將打印各單位領(lǐng)用充值卡申請單、簽字后的充值卡領(lǐng)用存明細賬及充值卡月盤點表（見附表2）整理裝訂備案。 5.1.5.1.卡庫存管理流程：卡庫存管理流程： 加油卡培訓(xùn)之加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理加油充值卡管理加加油油卡卡充充值值卡卡領(lǐng)領(lǐng)用用申申請請單單（三三聯(lián)聯(lián)單單）領(lǐng)用單位：

12、領(lǐng)用單位：領(lǐng)用單位編碼：領(lǐng)用單位編碼：領(lǐng)用人編號：領(lǐng)用人編號：領(lǐng)用日期：領(lǐng)用日期：領(lǐng)用信息：領(lǐng)用信息：領(lǐng)用類型領(lǐng)用類型申領(lǐng)數(shù)量申領(lǐng)數(shù)量核領(lǐng)數(shù)量核領(lǐng)數(shù)量卡片號段（尾號）卡片號段（尾號）備注備注起起止止100100元面值元面值500500元面值元面值10001000元面值元面值20002000元面值元面值領(lǐng)卡人基本信息：領(lǐng)卡人基本信息：領(lǐng)卡人姓名領(lǐng)卡人姓名身份證號碼身份證號碼聯(lián)系電話聯(lián)系電話車輛信息車輛信息申領(lǐng)單位負責(zé)人（簽字）：申領(lǐng)單位負責(zé)人（簽字）：領(lǐng)卡人（簽字）：領(lǐng)卡人（簽字）：核準人（核準人（ICIC卡管理員）（簽字）：卡管理員）（簽字）：ICIC卡庫管員（簽字）：卡庫管員（簽字）：說明：

13、此表屬于電子表格，當市分公司向省分公司領(lǐng)取加油卡和充值卡時，根據(jù)需要進行調(diào)整，可與加油卡卡片申請表整合使用一個申領(lǐng)表。加油卡充值卡領(lǐng)用申請單（三聯(lián)單）加油卡充值卡領(lǐng)用申請單（三聯(lián)單）加油卡培訓(xùn)之加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理加油充值卡管理 加油卡充值卡盤點表加油卡充值卡盤點表單位名稱：單位名稱： 盤點時間段：盤點時間段： 年年 月月 日日 年年 月月 日日盤點日期：盤點日期： 年年 月月 日日加油卡充加油卡充值卡面值值卡面值上月結(jié)上月結(jié)存存ICIC卡賬面數(shù)卡賬面數(shù)本月本月 實物庫實物庫存存本月本月 系統(tǒng)庫系統(tǒng)庫存存賬實賬實差異差異差異原因差異原因備注備注本月本月 領(lǐng)入領(lǐng)入本月本月 領(lǐng)出領(lǐng)出其他其他

14、本月本月 賬面庫存賬面庫存100100元面元面值值0 00 00 00 0500500元面元面值值0 00 00 00 010001000元面元面值值0 00 00 00 020002000元面元面值值0 00 00 00 0合合 計計0 00 00 00 00 00 00 00 0無差異無差異負責(zé)人：負責(zé)人：庫存管理員庫存管理員: :充值卡管理員：充值卡管理員：賬實差異核銷：賬實差異核銷：差異原因：差異原因：零管部門：零管部門：財務(wù)部門：財務(wù)部門：說明：本電子表用于省（市）分公司、發(fā)卡網(wǎng)點月末盤點使用，用時直接打印，填報方式與加油卡卡片盤點表類似。加油卡培訓(xùn)之加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理加油充

15、值卡管理制表單位：制表單位：* * *市分公司市分公司/ /發(fā)卡網(wǎng)點發(fā)卡網(wǎng)點20102010年年摘要摘要領(lǐng)發(fā)存單位領(lǐng)發(fā)存單位面額面額張張數(shù)數(shù)面值總面值總額額領(lǐng)取號段領(lǐng)取號段庫存情況（張數(shù)）庫存情況（張數(shù)）充值充值庫管庫管簽字簽字員員加油卡加油卡管理員管理員簽字簽字領(lǐng)用人領(lǐng)用人簽字（簽字（或復(fù)核或復(fù)核人）人）月月日日起起始始賬面賬面庫存庫存實際實際庫存庫存系統(tǒng)系統(tǒng)庫存庫存5 58 8入庫入庫本部本部10010010010010000100001 11001001001001001001001005 58 8入庫入庫本部本部5005002002001000001000001/p>

16、002002002002005 58 8入庫入庫本部本部100010003003003000003000001 1100010003003003003003003005 58 8入庫入庫本部本部200020004004008000008000001 1200020004004004004004004005 59 9發(fā)放發(fā)放* * *發(fā)卡網(wǎng)點發(fā)卡網(wǎng)點1001002020200020001 120208080808080805 59 9發(fā)放發(fā)放* * *發(fā)卡網(wǎng)點發(fā)卡網(wǎng)點500500303015000150001 130301701701701701701705 59 9發(fā)放發(fā)放* * *發(fā)卡網(wǎng)點發(fā)

17、卡網(wǎng)點10001000404040000400001 140402602602602602602605 59 9發(fā)放發(fā)放* * *發(fā)卡網(wǎng)點發(fā)卡網(wǎng)點2000200050501000001000001 150503503503503503503505 51010發(fā)放發(fā)放* * *發(fā)卡網(wǎng)點發(fā)卡網(wǎng)點100100101010001000212131317070707070705 51010發(fā)放發(fā)放* * *發(fā)卡網(wǎng)點發(fā)卡網(wǎng)點1000100020202000020000414160602402402402402402405 53131月盤點月盤點本部本部100100707070007000313110010

18、07070707070705 53131月盤點月盤點本部本部500500170170850008500031312002001701701701701701705 53131月盤點月盤點本部本部1000100024024024000024000061613003002402402402402402405 53131月盤點月盤點本部本部2000200035035070000070000051514004003503503503503503500 00 00 00 0加油卡充值卡領(lǐng)發(fā)存管理臺賬加油卡充值卡領(lǐng)發(fā)存管理臺賬加油卡培訓(xùn)之加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理加油充值卡管理（1 1）加油卡充值卡的保管

19、要配備專用保險柜。）加油卡充值卡的保管要配備專用保險柜。（2 2）下級領(lǐng)卡時，上級管理部門要制作、打印申領(lǐng)單，庫）下級領(lǐng)卡時，上級管理部門要制作、打印申領(lǐng)單，庫存管理員要簽字確認領(lǐng)卡記錄，充值卡管理員要審核領(lǐng)卡手存管理員要簽字確認領(lǐng)卡記錄，充值卡管理員要審核領(lǐng)卡手續(xù)。續(xù)。（3 3）月末盤點要求充值卡庫存管理員、充值卡管理員及主）月末盤點要求充值卡庫存管理員、充值卡管理員及主管充值卡領(lǐng)導(dǎo)進行實物盤點，三人簽字后備案。管充值卡領(lǐng)導(dǎo)進行實物盤點，三人簽字后備案。（4 4）卡片管理要日清月結(jié)，日清、月結(jié)、年轉(zhuǎn)時進行卡片）卡片管理要日清月結(jié)，日清、月結(jié)、年轉(zhuǎn)時進行卡片實物庫存的盤點，將實際卡片庫存與系統(tǒng)

20、庫存進行核對，如實物庫存的盤點，將實際卡片庫存與系統(tǒng)庫存進行核對，如庫存不符及時查明原因，提出處理意見報省、市分公司零售庫存不符及時查明原因，提出處理意見報省、市分公司零售管理部門。管理部門。（4 4）每月月末，充值卡庫存管理員將充值卡系統(tǒng)領(lǐng)用存明）每月月末，充值卡庫存管理員將充值卡系統(tǒng)領(lǐng)用存明細賬打印，庫存管理員和卡片管理員簽字后備案。細賬打印，庫存管理員和卡片管理員簽字后備案。 5.2.5.2.庫存業(yè)務(wù)風(fēng)險控制點：庫存業(yè)務(wù)風(fēng)險控制點： 第二節(jié)第二節(jié) 注意事項注意事項加油卡培訓(xùn)之加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理加油充值卡管理加油卡培訓(xùn)之加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理加油充值卡管理 1. 1.每日切賬。每日切賬。 2.2.卡銷售環(huán)節(jié)，對于現(xiàn)金的支付方式的，開通類型應(yīng)為卡銷售環(huán)節(jié)，對于現(xiàn)金的支付方式的，開通類型應(yīng)為“立即開通立即開通”。而對于支票支付方式采用支票未到賬不允許。而對于支票支付方式采用支票未到賬不允許做卡銷售單的管理規(guī)定。做卡銷售單的管理規(guī)定。 3. 3.按客戶需求，需要開具普通發(fā)票的，網(wǎng)點營業(yè)必須在按客戶需求，需要開具普通發(fā)票的，網(wǎng)點營業(yè)必須在充值卡銷售單充值卡銷售單上三聯(lián)均加蓋上三聯(lián)均加蓋“已開票已開票”的公章，并據(jù)實的公章，并據(jù)實輸入發(fā)票號，充值環(huán)節(jié)一