上海市國內(nèi)外匯貸款管理規(guī)范

1、本市各外匯指定銀行：現(xiàn)將國家外匯管理局關(guān)于實(shí)施境內(nèi)外資銀行外債管理辦法有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200459號，下稱通知）轉(zhuǎn)發(fā)給你們，并結(jié)合上海實(shí)際情況對通知有關(guān)規(guī)定的操作問題明確如下，請一并遵照執(zhí)行。一、2004年6月26日至2004年7月25日期間，本市各境內(nèi)外資銀行應(yīng)通知本行債務(wù)人，就尚在執(zhí)行債務(wù)的由我分局簽發(fā)的外債登記證補(bǔ)發(fā)“國內(nèi)外匯貸款簽約情況表”。補(bǔ)發(fā)時(shí)，各銀行應(yīng)在外債登記證上注明對應(yīng)的“國內(nèi)外匯貸款簽約情況表”債務(wù)編號。我分局簽發(fā)的外債登記證仍由債務(wù)人保存，至貸款到期后由我分局繳回注銷。二、上述貸款的帳戶的開戶及銷戶管理、結(jié)匯、還本核準(zhǔn)等手續(xù)，仍由我分局辦理。三、“上海市外匯貸款管理系

2、統(tǒng)”自2004年7月1日開始起用，各銀行可從人民銀行數(shù)據(jù)上報(bào)系統(tǒng)（10.64.90.238）下載應(yīng)用軟件，并自行安裝。四、外匯指定銀行應(yīng)根據(jù)上海市國內(nèi)外匯貸款管理規(guī)范（見附件）的要求，規(guī)范本行的外匯貸款管理，并做好貸款使用、還本付息等信息的統(tǒng)計(jì)與上報(bào)工作。上報(bào)路徑我分局將另行通知。我分局已按通知要求，為本市各外資銀行核定了2004年度短期外債指標(biāo)。2004年12月31日之前，各外資銀行應(yīng)將其實(shí)際短期外債余額逐步調(diào)整到核給的指標(biāo)限額之內(nèi)。各行在執(zhí)行通知中如遇到問題，請及時(shí)與我分局聯(lián)系。附件1：國家外匯管理局關(guān)于實(shí)施境內(nèi)外資銀行外債管理辦法有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200459號）(略)附件2：上海市國

3、內(nèi)外匯貸款管理規(guī)范附件3：在滬外資銀行2004年度短期外債指標(biāo)核定表（略）附件2 ：上海市國內(nèi)外匯貸款管理規(guī)范（經(jīng)國家外匯管理局備案）總則第一條為統(tǒng)一境內(nèi)中、外資銀行待遇，創(chuàng)造銀行業(yè)公平競爭的環(huán)境，規(guī)范本市外匯指定銀行外匯貸款管理，根據(jù)中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例、外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測實(shí)施細(xì)則、外匯（轉(zhuǎn)）貸款登記管理辦法、境內(nèi)外資銀行外債管理辦法和國家外匯管理局匯發(fā)2002125號文、匯發(fā)200442號文的精神和“關(guān)于實(shí)施境內(nèi)外資銀行外債管理辦法有關(guān)問題的通知”，國家外匯管理局上海市分局（下稱“上海外匯局”）制定本規(guī)范。第二條本規(guī)范所稱“國內(nèi)外匯貸款”是指借款人向貸款銀行借用的以外國貨幣承擔(dān)的具有契約性

4、償還義務(wù)的全部債務(wù)。第三條本規(guī)范所稱“貸款銀行”是指營業(yè)注冊地在上海市的中、外資外匯指定銀行。第四條本規(guī)范所稱“借款人”是指向貸款銀行借用國內(nèi)外匯貸款的，在上海市注冊的非金融企業(yè)法人、事業(yè)法人和非法人機(jī)構(gòu)。第五條貸款銀行與借款人發(fā)生外匯貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵照本規(guī)范辦理貸款登記、開立和使用貸款專用帳戶、使用貸款項(xiàng)下資金、辦理貸款本息及相關(guān)費(fèi)用的償還業(yè)務(wù)，并按照本規(guī)范的要求，保存各種業(yè)務(wù)憑證和報(bào)送各種報(bào)表。第六條貸款銀行可以按相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范辦理本行貸款項(xiàng)下的以下事項(xiàng)：辦理本行外匯貸款項(xiàng)下的債務(wù)登記；開立相關(guān)貸款的貸款專用帳戶；辦理本行貸款資金的境內(nèi)劃撥；審核本行貸款資金的使用，并保存相關(guān)憑證;核準(zhǔn)本行

5、貸款項(xiàng)下的本金、利息和費(fèi)用的償還。第七條貸款銀行應(yīng)該正確、恰當(dāng)?shù)靥顚懹嘘P(guān)憑證，和使用資本項(xiàng)目核準(zhǔn)件。貸款登記第八條貸款銀行應(yīng)該成為本行外匯貸款的登記人。銀團(tuán)貸款和俱樂部貸款的登記人為貸款代理行。第九條登記人應(yīng)不遲于簽訂貸款協(xié)議的次日，按照上海外匯局?jǐn)M定的格式（見附件一），填寫并打印“國內(nèi)外匯貸款簽約情況表”兩聯(lián)。一聯(lián)交債務(wù)人，另一聯(lián)與貸款合同一同保存?zhèn)洳?。第十條已登記的債務(wù)合同如在履行過程中發(fā)生變化，應(yīng)按原登記程序辦理變更登記手續(xù)。到期的債務(wù)協(xié)議需展期的，登記人應(yīng)于貸款到期日的十日前（如該日為節(jié)假日應(yīng)上溯至上一營業(yè)日），按原登記程序辦理變更登記手續(xù)。貸款專用帳戶管理第十一條外匯貸款專用帳戶包括

6、貸款戶、還本付息戶。開戶行應(yīng)及時(shí)將帳戶開立，帳戶內(nèi)資金收、付和關(guān)閉等信息，通過網(wǎng)絡(luò)即時(shí)上報(bào)上海外匯局。第十二條貸款戶是債務(wù)人保留貸款外匯資金的專用帳戶。其收入為貸款資金，支出為貸款協(xié)議約定的用途。貸款戶原則上只能開立在貸款銀行。每一筆貸款協(xié)議項(xiàng)下，原則上只能開立一個(gè)貸款戶。第十三條辦理登記的貸款銀行，可以在為其債務(wù)人簽發(fā)“國內(nèi)外匯貸款簽約情況表”后，自行為借款人分別開立貸款戶。貸款銀行應(yīng)于貸款帳戶內(nèi)資金使用完畢之日，關(guān)閉該帳戶。在關(guān)閉日該帳戶內(nèi)余額小于2000美元的，開戶行可予結(jié)匯，或按債務(wù)人的指令劃入債務(wù)人的結(jié)算帳戶。第十四條貸款戶的限額為對應(yīng)貸款協(xié)議的簽約額，提款資金余額不得超過該限額。由

7、已提貸款資金產(chǎn)生的利息額不計(jì)入限額。第十五條貸款戶內(nèi)資金用于經(jīng)常項(xiàng)下支出的，可按經(jīng)常項(xiàng)下外匯管理規(guī)定直接從貸款帳戶劃付資金。貸款資金需劃入結(jié)算銀行保證金帳戶用于上述款項(xiàng)的支付時(shí)，貸款銀行可按借款人提供的貿(mào)易支付憑證及劃付指令，將貸款資金直接劃付至結(jié)算銀行的付款保證金帳戶。第十六條貸款銀行可以自行為借款人開立還本付息戶。第十七條還本付息戶是債袢順勾釷保匭朧褂玫墓尚醞饣閼駛?br> 債務(wù)人的經(jīng)常項(xiàng)下外匯收入、資本項(xiàng)下外匯收入以及購匯所得外匯資金，可以劃入還本付息戶專項(xiàng)用于歸還債務(wù)。第十八條債務(wù)人不得早于還本付息日前的5個(gè)工作日，劃付資金入還本付息戶。除經(jīng)上海外匯局批準(zhǔn)，購匯進(jìn)入還本付息戶內(nèi)的

8、資金應(yīng)在購匯入帳的同一營業(yè)日支付完畢。第十九條債務(wù)人不得超時(shí)、超額劃款入還本付息戶。由劃入資金產(chǎn)生的利息，不記入帳戶余額。第二十條開戶行應(yīng)當(dāng)在債務(wù)人最后一次歸還對應(yīng)貸款項(xiàng)下款項(xiàng)時(shí)，關(guān)閉還本付息戶。在關(guān)閉日該帳戶內(nèi)余額小于5000美元的，開戶行可予結(jié)匯，或按債務(wù)人的指令劃回債務(wù)人的結(jié)算帳戶。還款核準(zhǔn)第二十一條貸款銀行應(yīng)當(dāng)對本行貸款項(xiàng)下資金的借、用情況進(jìn)行審核，并核準(zhǔn)借款本金、利息及費(fèi)用的償還。貸款銀行不得核準(zhǔn)未辦理登記債務(wù)的償付。第二十二條貸款銀行在核準(zhǔn)債務(wù)人借款本金、利息及相關(guān)費(fèi)用償還時(shí)，應(yīng)開立“外匯指定銀行還本付息核準(zhǔn)件”（見附件二）。第二十三條貸款銀行在審核貸款還本付息時(shí)，應(yīng)審核下列全部或

9、部分正本憑證：貸款銀行簽發(fā)的還本付息通知書；貸款登記憑證；貸款提款憑證；貸款資金境內(nèi)劃撥憑證；貸款支付憑證；貸款使用憑證，包括但不限于債務(wù)人的已辦理核銷的進(jìn)口貿(mào)易付匯核銷單（貿(mào)易）、結(jié)匯核準(zhǔn)件及水單（結(jié)匯）、非貿(mào)易支付申報(bào)單（非貿(mào)易）、還本付息核準(zhǔn)件；債務(wù)人在本行已有全部外匯帳戶的即時(shí)對帳單；債務(wù)人購匯還貸的書面申請；上海外匯局要求審核的其他憑證。第二十四條貸款銀行在審核相關(guān)債務(wù)提款、使用等憑證后，應(yīng)按要求完整填寫“貸款用途審核表”（見附件三），同時(shí)在已審正本憑證上加蓋“憑證已審核”字樣業(yè)務(wù)章。之后，歸檔備查。第二十五條債務(wù)人須首先使用外匯資本金和經(jīng)常項(xiàng)下外匯收入歸還貸款，不足部分方可申請購匯

10、還貸。第二十六條貸款銀行在核準(zhǔn)債務(wù)人購匯還貸時(shí)，應(yīng)要求債務(wù)人填寫“自有外匯確認(rèn)書”（見附件四）。貸款信息及反饋第二十七條貸款銀行應(yīng)于每月上旬、中旬和下旬的第一個(gè)營業(yè)日，將上一旬內(nèi)發(fā)生的貸款登記情況報(bào)達(dá)上海外匯局。第二十八條貸款銀行應(yīng)在每月上旬、中旬和下旬的第一個(gè)營業(yè)日，將上一旬內(nèi)發(fā)生的貸款用途審核情況，按規(guī)定格式報(bào)達(dá)上海外匯局。第二十九條貸款銀行應(yīng)按規(guī)定格式完整填寫“上海市外匯指定銀行外匯（轉(zhuǎn)）貸款情況表”（見附件五），并應(yīng)在每月第5個(gè)工作日前將該表報(bào)送上海外匯局。第三十條貸款戶、還本付息戶的開戶行，應(yīng)于為債務(wù)人開立帳戶當(dāng)天，將有關(guān)開戶信息，包括：帳戶性質(zhì)、開戶人名稱、開戶人國際代碼、帳戶限額

11、、帳戶幣別、帳戶有效期等信息，通過網(wǎng)絡(luò)傳報(bào)上海外匯局。第三十一條開戶行應(yīng)于上述帳戶內(nèi)資金發(fā)生變動(dòng)的當(dāng)日，包括資金劃入、資金劃出等。將有關(guān)劃付信息加注交易編碼，通過網(wǎng)絡(luò)傳報(bào)上海外匯局。第三十二條債務(wù)人以現(xiàn)匯歸還債務(wù)的，現(xiàn)匯帳戶開戶行還應(yīng)根據(jù)債務(wù)人的自述，在劃款憑證“附言”欄中注明，來源：資本金帳戶、結(jié)算帳戶、還本付息專戶或貸款帳戶；用途：歸還貸款本金、貸款利息或費(fèi)用等字樣。貸款銀行在收到劃付款當(dāng)天，應(yīng)根據(jù)劃款憑證上的記錄，將有關(guān)還款信息加注交易編碼通過網(wǎng)絡(luò)傳送至上海外匯局。第三十三條債務(wù)人購匯歸還債務(wù)的，購匯行應(yīng)憑貸款銀行簽發(fā)的“外匯指定銀行還本付息核準(zhǔn)件”為債務(wù)人辦理購匯手續(xù)后，應(yīng)將購匯資金劃

12、入債務(wù)人的還本付息戶中。還本付息專戶開戶行應(yīng)于資金入帳當(dāng)日，為債務(wù)人辦理還款劃付手續(xù)。劃付時(shí)，應(yīng)在劃款憑證上注明，來源：購匯；用途：歸還貸款本金、貸款利息或費(fèi)用等字樣。貸款銀行在收到劃付款項(xiàng)當(dāng)天，應(yīng)根據(jù)劃款憑證上的記錄，將有關(guān)還款信息加注交易編碼通過網(wǎng)絡(luò)傳送至上海外匯局。第三十四條上述信息報(bào)送行發(fā)現(xiàn)已報(bào)送上海外匯局信息存在錯(cuò)誤后，必須以書面形式向上海外匯局說明情況。經(jīng)上海外匯局認(rèn)可后，方可更改有關(guān)錯(cuò)誤信息。第三十五條貸款銀行應(yīng)按相關(guān)憑證的法定保存年限，妥善保留貸款項(xiàng)下相關(guān)憑證備查。其他事項(xiàng)第三十六條貸款登記憑證在貸款合同執(zhí)行完畢之日，將自動(dòng)失效。貸款銀行應(yīng)當(dāng)在貸款合同執(zhí)行完畢后5日內(nèi)，繳銷債務(wù)人的貸款登記憑證。第三十七條凡有下列違反本辦法行為之一的，相關(guān)責(zé)任人應(yīng)接受上海外匯局根據(jù)中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例及其他有關(guān)規(guī)定進(jìn)行的處罰。未按照本規(guī)范辦理外匯貸款登記的；偽照、變照或擅自修改貸款登記憑證的；未按要求開立、使用和注銷貸款戶、還本付息專戶的；