網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)考試

1、1. 外交護(hù)照的有效期為（）VA三年II倉B五年IIC七年D十年正確答案：B2. 護(hù)照裝訂線在紫外光下呈 （）熒光反應(yīng)。VB黃C藍(lán)D綠正確答案：A多選題3. 我國的護(hù)照種類有 （）V9A外交護(hù)照一一-一 -JJB公務(wù)護(hù)照 1拿C因公普通護(hù)照K LI9D隱私普通護(hù)照D綠正確答案：ABC判斷題5. 外交護(hù)照只適用于駐外國的外交代表、領(lǐng)事官員、國家元首、政府首腦等，不適用于其配偶和未成年子女。VJ正確審錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤II6. 因私普通護(hù)照的有效期為 10年。X正確錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤1、 在推進(jìn)降杠桿過程中，要堅(jiān)持以下哪些原則（）（16.67分）A市場化原則B法治化原則C有序開展原則D統(tǒng)籌協(xié)調(diào)原則

2、正確答案:A B C D2、 積極推進(jìn)企業(yè)兼并重組，可以采取以下哪些措施（）（16.67分）A鼓勵(lì)跨地區(qū)、跨所有制兼并重組B推動重點(diǎn)行業(yè)兼并重組C引導(dǎo)企業(yè)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)重組D加大對企業(yè)兼并重組的金融支持正確答案:A B C D3、 企業(yè)可以通過以下哪些措施盤活存量資產(chǎn)（）（16.67分）A分類清理企業(yè)存量資產(chǎn)B采取多種方式盤活閑置資產(chǎn)C加大存量資產(chǎn)整合力度D有序開展企業(yè)資產(chǎn)證券化正確答案:A B C D4、 以下不屬于債轉(zhuǎn)股對象企業(yè)的有（）（16.67分）A僵尸企業(yè)B失信企業(yè)C發(fā)展前景好，但遇到暫時(shí)困難的優(yōu)質(zhì)企業(yè)D不符合國家產(chǎn)業(yè)政策的企業(yè) 正確答案:A B D判斷題1、 銀行可以直接將債權(quán)轉(zhuǎn)為股權(quán)。

3、（16.67分）A正確? B錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤2、 本輪債轉(zhuǎn)股，政府不承擔(dān)損失的兜底責(zé)任。（16.65分）? A正確B錯(cuò)誤正確答案：正確(201、 在當(dāng)前形勢下對具備條件的企業(yè)開展市場化債轉(zhuǎn)股，是（）的重要結(jié)合點(diǎn) 分）A穩(wěn)增長B促改革C調(diào)結(jié)構(gòu)D防風(fēng)險(xiǎn)正確答案:A B C D2、 通過對具備條件的企業(yè)開展市場化債轉(zhuǎn)股，可以（）（20分）A有效降低企業(yè)杠桿率B幫助企業(yè)降本增效C推動企業(yè)股權(quán)多元化D加快多層次資本市場建設(shè)正確答案:A B C D3、 市場化債轉(zhuǎn)股體現(xiàn)在（）（20分）A對象企業(yè)市場化選擇B價(jià)格市場化定價(jià)C資金市場化籌集D股權(quán)市場化退出正確答案:A B C D4、 以下企業(yè)中，不得作為市

4、場化債轉(zhuǎn)股對象的有（）（20分）A有惡意逃廢債行為的企業(yè)B債權(quán)債務(wù)關(guān)系復(fù)雜且不明晰的企業(yè)C因高負(fù)債而財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)過重的成長型企業(yè)D有可能助長過剩產(chǎn)能擴(kuò)張和增加庫存的企業(yè)正確答案:A B D判斷題1、市場化債轉(zhuǎn)股，政府不承擔(dān)損失的兜底責(zé)任 。（20分）? A正確B錯(cuò)誤正確答案：正確1、市場化債轉(zhuǎn)股工作的關(guān)鍵點(diǎn)包括（）（20分）A嚴(yán)禁僵尸企業(yè)”、失信企業(yè)和助長產(chǎn)能過剩的企業(yè)實(shí)施債轉(zhuǎn)股B市場化債轉(zhuǎn)股絕不是免費(fèi)午餐C債轉(zhuǎn)股資金主要是市場化方式籌集D政府不干預(yù)市場化債轉(zhuǎn)股的具體事務(wù)，不搞 拉郎配”正確答案:A B C D2、 以下對政府在市場化債轉(zhuǎn)股中的職責(zé)定位描述正確的是（）（20分）A制定規(guī)則、完善政策

5、B維護(hù)公平競爭的市場秩序C確定具體轉(zhuǎn)股企業(yè)D保持社會穩(wěn)定正確答案:A B D3、 避免債轉(zhuǎn)股成為 免費(fèi)午餐”，在制度設(shè)計(jì)上要做到 三個(gè)不”（）（20分）A不兜底B不免責(zé)C不強(qiáng)制D不干預(yù)正確答案:A B C4、 避免債轉(zhuǎn)股成為 免費(fèi)午餐”，在制度設(shè)計(jì)上要做到 三個(gè)強(qiáng)化”，即（）（20分）A強(qiáng)化監(jiān)管B強(qiáng)化政府職責(zé)C強(qiáng)化信用約束D強(qiáng)化追責(zé)正確答案:A C D5、90年代末的債轉(zhuǎn)股主要是政策性債轉(zhuǎn)股，以下哪些內(nèi)容由政府確定（）（20分）A轉(zhuǎn)股企業(yè)B轉(zhuǎn)股債權(quán)C實(shí)施機(jī)構(gòu)D資金籌集正確答案:A B C D(201、 債委會是由債務(wù)規(guī)模較大的困難企業(yè)（）以上債權(quán)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)起成立的 分）A二家? B三家C

6、四家D五家正確答案:B2、 債委會重大事項(xiàng)的確定 ，一是經(jīng)占金融債權(quán)總金額（）以上比例債委會成員同意 是經(jīng)全體債委會成員（）同意。（20分）A三分之一，過半數(shù)B二分之一，三分之二? C三分之二，過半數(shù)D三分之一，三分之二正確答案:C多選題1、債委會是由債權(quán)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)起成立的（）組織。（20分）A協(xié)商性B自律性C臨時(shí)性D長期性正確答案:A B C（20 分）2、債委會應(yīng)當(dāng)按照（）原則開展工作。A市場化B法治化C公平D公正正確答案:A B C D3、債權(quán)人協(xié)議內(nèi)容包括（）（20分）A債委會組織架構(gòu)B議事規(guī)則C權(quán)利義務(wù)D共同約定E相關(guān)費(fèi)用正確答案：A B C D E1、以下承擔(dān)主體責(zé)任的是（）

7、（20分）? A債委會B主席行C副主席行D銀監(jiān)會正確答案:A2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每季度結(jié)束后（）內(nèi)向銀監(jiān)會報(bào)告上一季度債委會工作情況（20 分）A 10日? B 15 日C 20日D 25日正確答案:B多選題1、 進(jìn)行金融債務(wù)重組，應(yīng)具備以下哪些條件（）（20分）A企業(yè)出現(xiàn)較為嚴(yán)重的財(cái)務(wù)困難或債務(wù)危機(jī)，預(yù)計(jì)不能償還到期金融債務(wù)B企業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)有較好的發(fā)展前景和市場份額，具有一定的重組價(jià)值C企業(yè)發(fā)展符合國家產(chǎn)業(yè)和金融支持政策D債務(wù)企業(yè)和債權(quán)銀行金融機(jī)構(gòu)有債務(wù)重組意愿正確答案:A B C D(202、 金融債務(wù)重組期間，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以通過（）方式，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)解困 分）A收回再貸B調(diào)整貸款利

8、息C展期續(xù)貸D市場化債轉(zhuǎn)股正確答案:A B C D判斷題1、符合債委會組建條件的困難企業(yè)涉及的所有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)均要加入債委會 動。（20分）? A正確B錯(cuò)誤正確答案：正確1、銀監(jiān)會發(fā)布802號文的目的包括 （）（20分）A加強(qiáng)金融債權(quán)管理B維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序C支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展D化解企業(yè)債務(wù)危機(jī)E防范金融風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A B C D E2、 802號文要求建立問責(zé)機(jī)制，問責(zé)方式包括 （）（20分）A約談主要負(fù)責(zé)人B通報(bào)批評C責(zé)令對有關(guān)責(zé)任人員給予紀(jì)律處分D撤銷職務(wù)正確答案:A B C，統(tǒng)一行（20 分）3、 802號文規(guī)定，對于有以下行為的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，進(jìn)行問責(zé)（）A不加入債委會B不執(zhí)行債委會

9、決議C不履行債務(wù)重組方案D采取其他措施影響債務(wù)重組順利推進(jìn)正確答案:A B C D4、 債務(wù)重組的條件包括（）（20分）A企業(yè)預(yù)計(jì)不能償還到期金融債務(wù)B企業(yè)產(chǎn)品、服務(wù)具有一定的重組價(jià)值C企業(yè)發(fā)展符合國家產(chǎn)業(yè)和金融支持政策D債務(wù)企業(yè)和債權(quán)銀行金融機(jī)構(gòu)有債務(wù)重組意愿正確答案:A B C D）（20 分）5、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要一致行動，堅(jiān)持三穩(wěn)定”底線，三穩(wěn)定指的是（A穩(wěn)定預(yù)期B穩(wěn)定信貸C穩(wěn)定退出D穩(wěn)定支持正確答案:A B D1、信息資產(chǎn)，按性質(zhì)不同，可以分為（）（20分）A人員B硬件C軟件D電子數(shù)據(jù)E服務(wù)正確答案：A B C D E2、 信息安全的三要素是指（）（20分）A保密性B有形性C完整性D

10、可用性正確答案:A C D3、 信息安全，是哪三者緊密結(jié)合的系統(tǒng)工程（A人員B操作C技術(shù)D服務(wù)正確答案:A B C判斷題1、信息是有形的。（20分）A正確? B錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤2、信息安全是不斷演進(jìn)、循環(huán)發(fā)展的動態(tài)過程）（20 分）（20 分）? A正確B錯(cuò)誤 正確答案：正確1、 以下情形中，網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營者需用戶提供真實(shí)身份信息的有（）（20分）A移動電話入網(wǎng)B域名注冊服務(wù)C信息發(fā)布D即時(shí)通訊正確答案:A B C D2、 銀行可以采取以下哪些措施，加強(qiáng)信息安全保護(hù)（）（20分）A加強(qiáng)對 網(wǎng)絡(luò)安全法的學(xué)習(xí)宣傳和培訓(xùn)B推進(jìn)信息安全標(biāo)準(zhǔn)化體系建設(shè)C建立信息安全應(yīng)急管理機(jī)制D加強(qiáng)信息安全復(fù)合型人才培養(yǎng)正

11、確答案:A B C D判斷題1、 為維護(hù)國家安全，不需要經(jīng)國務(wù)院決定或者批準(zhǔn)，就可以在特定區(qū)域?qū)W(wǎng)絡(luò)通信采取限 制等臨時(shí)措施。（20分）A正確? B錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤2、 網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營者為用戶辦理業(yè)務(wù)需用戶提供真實(shí)身份信息，用戶不提供的，網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營者不得 為其提供相關(guān)服務(wù)。（20分）? A正確B錯(cuò)誤正確答案：正確3、建立信息安全應(yīng)急管理機(jī)制，所有銀行都要積極建設(shè)兩地三中心”。A正確? B錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤1、 以下不屬于個(gè)人身份信息的是（）（16.67分）A姓名B收入? C 民族D職業(yè)正確答案:B2、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生個(gè)人金融信息泄露事件的，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起相關(guān)情況及初步處理意見報(bào)告中國人民銀

12、行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)（ 16.67分）A 5? B 7C 10D 15正確答案:B多選題20分）（）個(gè)工作日內(nèi)將1、個(gè)人金融信息，包括以下哪些信息（）（16.67分）A個(gè)人身份信息B個(gè)人財(cái)產(chǎn)信息C個(gè)人賬戶信息D個(gè)人信用信息E個(gè)人金融交易信息F衍生信息正確答案：A B C D E F2、 銀行在收集個(gè)人金融信息時(shí)，要遵循（）原則。（16.67分）A合法B合規(guī)C合理D合情正確答案:A C3、 銀行業(yè)要完善信息安全技術(shù)防范措施，確保個(gè)人金融信息在以下哪些環(huán)節(jié)中不被泄露（16.67 分）A收集B傳輸C加工D保存E使用正確答案：A B C D E判斷題1、在中國境內(nèi)收集的個(gè)人金融信息的儲存、處理和分析應(yīng)當(dāng)在中

13、國境內(nèi)進(jìn)行。（16.65分）? A正確B錯(cuò)誤正確答案：正確1、個(gè)人金融信息保護(hù)范圍，涉及（）（20分）A個(gè)人身份信息B個(gè)人財(cái)產(chǎn)信息C個(gè)人賬戶信息D個(gè)人信用信息E個(gè)人金融交易信息F衍生信息正確答案：A B C D E F2、 以下屬于個(gè)人財(cái)產(chǎn)信息的有（）（20分）A個(gè)人收入B不動產(chǎn)C公積金繳存金額D賬戶余額正確答案:A B C？ （ 20 分）3、金融機(jī)構(gòu)，可以采取以下哪些措施加強(qiáng)個(gè)人金融信息保護(hù)A采取物理隔離、防火墻等措施加強(qiáng)技術(shù)防范B建立內(nèi)控制度C建立員工行為準(zhǔn)則D規(guī)范查詢本人、代理查詢他人金融信息的程序正確答案:A B C D判斷題1、寫錯(cuò)、作廢的金融業(yè)務(wù)單據(jù)，可以隨意丟棄。（20分）A正

14、確? B錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤，以防身份證復(fù)印2、 提供個(gè)人身份證復(fù)印件辦理各類業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在復(fù)印件上注明使用用途件被移作他用。（20分）? A正確B錯(cuò)誤正確答案：正確嘗試批量登陸其他1、黑客通過收集互聯(lián)網(wǎng)已泄露的用戶和密碼信息，生成對應(yīng)的字典表網(wǎng)站，得到一系列可以登錄的用戶 。這種詐騙方式屬于 （）（20分）A網(wǎng)絡(luò)釣魚? B撞庫C木馬病毒D社會工程正確答案:B多選題1、客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，銀行員工要做到 （）（20分）A看憑證內(nèi)容B聽客戶訴說C 了解客戶基本情況D堅(jiān)持四必問”制度正確答案:A B C D2、社會工程的供給方式有（）（20 分）A環(huán)境滲透B身份偽造C冒名電話D信件偽造正確答案:A B C

15、 D3、木馬病毒的偽裝形式有（）（20 分）A程序包B壓縮文件C圖片D視頻正確答案:A B C D判斷題1、發(fā)現(xiàn)賬戶資金被盜之后，要在第一時(shí)間修改賬戶密碼，冋時(shí)轉(zhuǎn)出余額資金。（20分）? A正確B錯(cuò)誤正確答案：正確1、第一家在華設(shè)立的外國銀行是? A麗如銀行B匯豐銀行C德華銀行D法蘭西銀行正確答案:A2、我國自己創(chuàng)辦的第一家銀行是A交通銀行? B通商銀行C中南銀行D鹽業(yè)銀行正確答案:B3、中國人民銀行是在哪一年成立的A 1947 年? B1948 年C1949 年D1950 年正確答案:B多選題1、南三行”，是指哪三個(gè)銀行（A上海商業(yè)儲蓄銀行B浙江興業(yè)銀行（）（25 分）（）（25 分）（）（

16、25 分）（25 分）C浙江實(shí)業(yè)銀行D大陸銀行正確答案:A B C1、 貨幣的形態(tài)最初是（）（14.29分）? A實(shí)物貨幣B金屬貨幣C信用貨幣D電子貨幣正確答案:A2、某商品標(biāo)價(jià)為1000元，這是執(zhí)行貨幣的（）（14.29分）? A價(jià)值尺度職能B流通手段職能C貯藏手段職能D支付手段職能正確答案:A3、 貨幣層次劃分中，流動性最高的是（）（14.29分）A M0? B M1C M2D M3正確答案:A4、 當(dāng)貨幣在商品交換中起媒介作用時(shí)，執(zhí)行（）（14.29分）A價(jià)值尺度職能? B流通手段職能C貯藏手段職能D支付手段職能正確答案:B多選題1、貨幣的形態(tài)有（）（14.29分）A實(shí)物貨幣B金屬貨幣C

17、信用貨幣D電子貨幣正確答案:A B C D2、 貨幣的基本職能有（）（14.29分）A世界貨幣B價(jià)值尺度C流通手段D貯藏手段E支付手段正確答案:B C（14.26 分）判斷題1、目前，貨幣層次的劃分主要是以貨幣流動性作為劃分依據(jù)? A正確B錯(cuò)誤 正確答案：正確，叫做1、名義利率在整個(gè)借貸期間不隨借貸資金供求關(guān)系和物價(jià)水平的變動而變動的利率（）（20 分）? A固定利率B可變利率C市場利率D官定利率正確答案:A2、 短期利率一般是指融資期限在（）以內(nèi)的利率。（20分）A 6個(gè)月? B 1年C 2年D 3年正確答案:B多選題1、利率，會受到以下哪些因素的影響（）（20分）A平均利潤率B資金的供求情

18、況C物價(jià)變動幅度D政策性因素正確答案:A B C D判斷題1、 單利計(jì)算法通常適用于短期借貸。（20分）? A正確B錯(cuò)誤正確答案：正確，當(dāng)資金供大于求時(shí)2、市場利率是在借貸資金市場上由貨幣資金供求關(guān)系決定的利息率 利率呈上升趨勢。（20分）A正確? B錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤1、以下不屬于衍生金融工具的是（）（20分）A外匯期權(quán)B金融期貨C遠(yuǎn)期合約? D股票正確答案:D多選題1、金融工具的特征有 （）（20分）A期限性B流動性C收益性D風(fēng)險(xiǎn)性正確答案:A B C D2、金融工具按照發(fā)行者的性質(zhì)分類，可以分為（）（20分）A債權(quán)憑證B直接金融工具C所有權(quán)憑證D間接金融工具正確答案:B D判斷題1、金融

19、工具是證明債權(quán)、債務(wù)關(guān)系的合法書面憑證。（20分）? A正確B錯(cuò)誤正確答案：正確2、 金融工具期限越長，價(jià)格波動越大，風(fēng)險(xiǎn)越大。（20分）? A正確B錯(cuò)誤正確答案：正確1、金融機(jī)構(gòu)預(yù)防洗錢犯罪的第一道安全防線是指（）（20分）? A客戶身份識別制度B大額和可疑交易報(bào)告制度C客戶身份資料和交易記錄保存制度D以上都不是正確答案:A 多選題1、 完整有效的內(nèi)部控制制度體系，會包括以下哪些方面的內(nèi)容（）（20分）A制定核心管理制度B建立反洗錢工作責(zé)任制C建立嚴(yán)格的考核、評估和內(nèi)部審計(jì)制度D建立反洗錢培訓(xùn)宣傳制度E建立配合反洗錢調(diào)查制度和保密制度正確答案：A B C D E2、 為做好客戶身份識別工作

20、，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立 （）（20分）A黑名單庫B白名單庫C政治敏感人物名單庫D高風(fēng)險(xiǎn)客戶識別系統(tǒng)正確答案:A B C D判斷題1、 反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)靜態(tài)管理。（20分）A正確? B錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤2、 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制評估是指對內(nèi)部控制體系建設(shè)、實(shí)施和運(yùn)行結(jié)果獨(dú)立開展調(diào)查、測試、分析和評估等系列活動。（20分）? A正確B錯(cuò)誤（20 分）正確答案：正確1、為實(shí)現(xiàn)反洗錢內(nèi)部控制目標(biāo)而實(shí)施的各種政策、程序和方法，指的是（A控制環(huán)境B風(fēng)險(xiǎn)評估? C控制活動D監(jiān)督與糾正正確答案:C多選題1、反洗錢內(nèi)部控制的構(gòu)成要素包括（）（20分）A控制環(huán)境B風(fēng)險(xiǎn)評估C控制活動D信息與交流E

21、監(jiān)督與糾正正確答案：A B C D E2、反洗錢內(nèi)部控制建立，需遵循以下哪些原則（）（20分）A全面性原則B審慎性原則C有效性原則D獨(dú)立性原則正確答案:A B C D 判斷題（20 分）1、反洗錢監(jiān)督檢查的頻率和范圍取決于風(fēng)險(xiǎn)評估及相應(yīng)管理措施的有效性? A正確B錯(cuò)誤正確答案：正確2、 反洗錢內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與金融機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營管理相結(jié)合。（20分）? A正確B錯(cuò)誤正確答案：正確1、 客戶身份識別內(nèi)容包括（）（20分）A 了解客戶本人的真實(shí)身份B 了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C 了解客戶的資金來源和用途D 了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人正確答案:A B C D2、 客戶身份識別需堅(jiān)持以

22、下哪些基本原則（）（20分）A真實(shí)性B完整性C有效性D持續(xù)性E差異性正確答案:A B C D E3、 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是（）（20分）A 中華人民共和國反洗錢法 B 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法正確答案:A B D4、 金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，應(yīng)當(dāng)識別、了解客戶的以下哪些信息（）（20分）A身份資料B交易情況C交易目的D交易性質(zhì)正確答案:A B C D判斷題1、業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)不需要履行客戶身份識別義務(wù)。（20分）A正確? B錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤1、客戶身

23、份識別的必要環(huán)節(jié)是指（）（14.29分）A核對B 了解? C登記D留存 正確答案:C多選題1、 完整的客戶身份識別流程包括哪些環(huán)節(jié)（）（14.29分）A核對B 了解C登記D留存E銷毀正確答案:A B C D2、 以下情形中，需重新識別客戶身份信息的有（）（14.29分）A客戶變更姓名B客戶行為出現(xiàn)異常C客戶有洗錢嫌疑D客戶變更身份證明文件種類正確答案:A B C D3、 金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，還可以采取以下哪些措施識別 客戶身份。（）（14.29分）A要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B回訪客戶C實(shí)地查訪D向公安、工商行政管理等部門核實(shí)正確答案:A B C D

24、4、以下屬于紙質(zhì)介質(zhì)的有（）（14.29分）A業(yè)務(wù)辦理申請書B合同C憑證D業(yè)務(wù)系統(tǒng)正確答案:A B C判斷題1、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)核實(shí)義務(wù)。（14.29分）? A正確B錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤2、 金融機(jī)構(gòu)無法判斷身份證件真實(shí)性的，應(yīng)拒絕為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。（14.26分）? A正確B錯(cuò)誤(20正確答案：正確1、以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，執(zhí)行的客戶身份識別流程為（）分）? A 了解、核對、登記、留存B 了解、核對、登記C核對、登記D核對、登記、留存正確答案:A 判斷題1、 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，辦理不同業(yè)務(wù)的客戶身份識別履職要求是相同的。（20分）A正確? B錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)

25、誤2、 為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證 件。（20分）? A正確B錯(cuò)誤正確答案：正確3、 變更職業(yè)、聯(lián)系方式、住所地或單位地址等身份基本信息時(shí)，如其他身份其本信息未發(fā) 生變化，可僅登記更新后的信息。（20分）? A正確B錯(cuò)誤正確答案：正確4、 代理識別的規(guī)定僅適用于金融機(jī)構(gòu)知道或應(yīng)當(dāng)知道代理關(guān)系存在的情形。（20分）? A正確B錯(cuò)誤正確答案：正確1、對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級（16.67 分）A 5個(gè)? B 10 個(gè)C 15個(gè)D 20個(gè)正確答案:B2、 對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險(xiǎn)等級

26、咼低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級后的（）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。（16.67分）A 1年B 2年? C 3年D 5年正確答案:C3、 風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶的審核期限不得超過（）（16.67分）A 12個(gè)月B 9個(gè)月? C 6個(gè)月D 3個(gè)月正確答案:C多選題1、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理需遵循以下哪些原則（）（16.67分）A風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)原則B全面性原則C同一性原則D動態(tài)管理原則正確答案:A B C D2、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)體系包括哪些基本要素。（）（16.67分）A客戶特性B地域C業(yè)務(wù)D行業(yè)正確答案:A B C D判斷題1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對每一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)要素及其風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)進(jìn)行權(quán)重賦值，各項(xiàng)權(quán)重都大于等于0,總和等于1

27、00。（ 16.65分）A正確? B錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤1、根據(jù)規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）。（16.67 分）A 一年B二年C三年? D五年正確答案:D2、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款。（16.67 分）? A二十萬元以上五十萬元以下B 五萬元以上五十萬元以下C十萬元以上一百萬以下D五十萬元以上五百萬元以下正確答案:A多選題1、 金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料與交易記錄保存，需遵循的原則為（）（16.67分）A完整原則B真實(shí)原則C安全原則D從嚴(yán)原則正確答案:A B C D2、 客戶身份資料與交易記錄保存方式，按照保

28、存介質(zhì)不同，可以分為（）（16.67分）A紙質(zhì)保存介質(zhì)B電子保存介質(zhì)C磁帶保存介質(zhì)D其他不可更改的介質(zhì)正確答案:A B C D判斷題,應(yīng)當(dāng)按最短期限保存1、同一介質(zhì)上有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的（16.67 分）A正確? B錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤2、對超過保管期限的反洗錢檔案，定期進(jìn)行鑒定和銷毀，檔案銷毀時(shí)，應(yīng)由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。（16.65分）A正確? B錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤1、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生（）工作日內(nèi)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送（20 分）A 3個(gè)? B 5個(gè)C 10個(gè)D 15個(gè)正確答案:B2、 大額交易報(bào)告程序?yàn)椋ǎ?0分）A程序開發(fā)一數(shù)據(jù)抽取-數(shù)據(jù)上報(bào)-

29、數(shù)據(jù)檢驗(yàn)B數(shù)據(jù)抽取-數(shù)據(jù)檢驗(yàn)-數(shù)據(jù)上報(bào)-程序開發(fā)? C程序開發(fā)-數(shù)據(jù)抽取-數(shù)據(jù)檢驗(yàn)-數(shù)據(jù)上報(bào)D程序開發(fā)-數(shù)據(jù)上報(bào)-數(shù)據(jù)抽取-數(shù)據(jù)檢驗(yàn)正確答案:C 多選題1、大額交易報(bào)告內(nèi)容包括（）（20分）A交易主體及交易對手身份B交易具體特征C涉及交易的賬戶信息D交易性質(zhì)正確答案:A B C D判斷題1、 對于大額交易和可疑交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定向銀監(jiān)會報(bào)告。（20分）A正確? B錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤2、 對同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報(bào)告。（20 分）A正確? B錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，提交可疑交易報(bào)告，最遲不

30、超過（）。（20分）? A 5天B 7天C 10天D 15天正確答案:A多選題1、 可疑行為類型可以劃分為（）（20分）A客戶行為可疑B賬戶可疑C交易可疑D資金可疑正確答案:A B C2、 對公賬戶開戶資料分析，可以分析以下哪些指標(biāo)（）（20分）A注冊資本B經(jīng)營范圍C經(jīng)營地址D法定代表人正確答案:A B C D3、 實(shí)踐中，可以從以下哪些方面分析可疑交易（）（20分）A分析實(shí)際交易行為B充分利用其它資源C分析開戶資料D分析交易記錄正確答案:A B C D判斷題1、金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢活動的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告 。（20分）? A正確B錯(cuò)誤正確

31、答案：正確1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告，在相關(guān)情況發(fā)生后的（）工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（20分）A 5個(gè)B 7個(gè)? C 10 個(gè)D 15個(gè)正確答案:C多選題1、 恐怖融資與反洗錢在以下哪些方面存在不同。（）（20分）A資金來源B獲取非法收益的目的C轉(zhuǎn)移資金的手段D以上都不對正確答案:A B C2、 恐怖融資的表現(xiàn)形式可以分為四類，按照融資主體進(jìn)行劃分的是（）（20分）A恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B其他組織或個(gè)人協(xié)助恐怖活動的融資行為C資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為D資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為正確答案:A B3、 以下屬于恐怖融資行為的有（）（

32、20分）A直接為恐怖主義活動提供資金B(yǎng)間接為恐怖主義活動募集資金C資助恐怖活動D指使他人資助恐怖活動正確答案:A B C D4、 以下屬于涉恐黑名單的是（）（20分）A國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單正確答案:A B C D1、中國人民銀行的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過（）（16.67分）A 24小時(shí) ? B 48小時(shí)C 72小時(shí)D 96小時(shí)正確答案:B2、被檢查人在簽字確認(rèn)前對執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書 有異議的，應(yīng)當(dāng)在（）工作日提出陳 述和申辯意見。

33、（16.67分）A三個(gè)? B五個(gè)C七個(gè)D十個(gè)正確答案:B多選題1、 中國人民銀行開展的反洗錢監(jiān)管工作包括（）（16.67 分A現(xiàn)場檢查B開展風(fēng)險(xiǎn)評估C建立監(jiān)管檔案D現(xiàn)場走訪E約見談話正確答案：A B C D E（16.67 分）2、 現(xiàn)場檢查實(shí)施階段，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做好配合工作，包括（）A提供工作條件B指定聯(lián)絡(luò)人員C配合做好會談D接受詢問正確答案:A B C D判斷題1、根據(jù)規(guī)定，檢查組檢查人員少于 3人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán) 拒絕檢查。（16.67分）A正確? B錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤2、全面檢查，是指根據(jù)年度檢查計(jì)劃所實(shí)施的對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全 方位檢查。（

34、16.65分）? A正確B錯(cuò)誤正確答案：正確1、 銀行客戶可以采取以下哪些措施遠(yuǎn)離洗錢（）（20分）A選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)B遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱C不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)D主動配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識別正確答案:A B C D2、 出租或出借自己的身份證件，可能會產(chǎn)生以下哪些后果（）（20分）A他人借用你的名義從事非法活動B協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動C誠信狀況受到合理懷疑D因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損正確答案:A B C D 判斷題1、 客戶不能出示有效身份證件，金融機(jī)構(gòu)可以拒絕為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。（20分）? A正確B錯(cuò)誤正確答案：正確2、 金融機(jī)構(gòu)在依法履行反洗錢職責(zé)

35、或者義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以 保密。（20分）? A正確B錯(cuò)誤正確答案：正確3、 身份證件超過合理期限未更新的，金融機(jī)構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。（20分）? A正確B錯(cuò)誤正確答案：正確1、假幣收繳，應(yīng)由（）以上工作人員辦理。（11.11分）A 1名? B兩名C三名D四名正確答案:B2、 使用假幣印章應(yīng)采用（）油墨。（11.11分）A紅色B黑色? C藍(lán)色D褐色正確答案:C3、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)假外幣不予收繳的 ，處以（）以下的罰款。（11.11分）? A 1000 元B2000 元C 5000 元D10000 元正確答案:A判斷題1、 假幣印章應(yīng)蓋在假幣正面和背面的中間位置。（11.1

36、1分）A正確? B錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤2、 假幣收繳過程必須在客戶視線內(nèi)進(jìn)行。（11.11分）? A正確B錯(cuò)誤正確答案：正確3、客戶要求查看收繳假幣的，可以將該假幣退還給持有人進(jìn)行查看 。（11.11分）A正確? B錯(cuò)誤 正確答案：錯(cuò)誤4、假幣加蓋銀行章戳后，就不能交給公安機(jī)關(guān)了。（ 11.11分）A正確? B錯(cuò)誤 正確答案：正確5、柜員可以將 反假貨幣上崗資格證書 帶回家。（11.11分）A正確 ? B錯(cuò)誤 正確答案：錯(cuò)誤6、假幣收繳憑證可以跳號使用。（11.12分）A正確 ? B錯(cuò)誤 正確答案：錯(cuò)誤1、金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣的，應(yīng)該由金融機(jī)構(gòu) （）以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳（10 分）A

37、一名? B兩名C三名D四名正確答案:B2、持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起 （）個(gè)工作日內(nèi)，向相關(guān)機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請。（10分）A 2日? B 3日C 4日D 5日正確答案:B3、鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，出具貨幣真?zhèn)舞b定書 。（10分）A 5.0? B 10.0C 15D 20正確答案:C多選題1、 偽造幣是仿照真幣的（），采用印制、打印、復(fù)印等多種手段偽造的貨幣。（10分）A圖案B文字C形狀規(guī)格D色彩正確答案:A B C D2、 按照假幣偽造手段和方式的不同，偽造幣可以分為 （）（10分）A機(jī)制假幣B復(fù)印假幣C拓印假幣D刻板印刷假幣正確答案:A B C D3、 變造假幣是在真幣的基礎(chǔ)上，改變真幣形態(tài)的貨幣，可以采取的手段有（）（10分）A挖補(bǔ)B揭層C涂改D拼湊E移位正確答案：A B C D E4、 金融機(jī)構(gòu)在收繳