2020年反洗錢(qián)培訓(xùn)題及答案

1、2020年反洗錢(qián)培訓(xùn)題及答案判斷題1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和 操作規(guī)程，并向銀監(jiān)會(huì)報(bào)備。（錯(cuò)）2、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行 分析識(shí)別。（錯(cuò)）3、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖 主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的 人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小， 都應(yīng)當(dāng)提交涉 嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（對(duì)）4、金融機(jī)構(gòu)對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查所提供的客戶(hù) 身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對(duì)）5、涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入 業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)

2、名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑 交易。（對(duì)）6、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只 提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。（錯(cuò)）7、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信 息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)指定的機(jī)構(gòu)。（對(duì)）&銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者交易對(duì)手與司法 機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且 按相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施。（對(duì)）9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。10、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí), 境外收款人住所不明確的，即

3、溶機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱(chēng)。11、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，無(wú)需進(jìn)行人 工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（錯(cuò)）12、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是指銀行按照客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素 或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶(hù)劃 分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。（對(duì)）13、客戶(hù)由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的， 當(dāng)對(duì)被代理人的身 份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行匯兌并登記， 可以不對(duì)代理人審核。（錯(cuò)）14、客戶(hù)身份識(shí)別也稱(chēng)“了解你客戶(hù)”。15、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的, 應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。（錯(cuò)）16、反洗錢(qián)內(nèi)

4、部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作村存 在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。（對(duì)）17、銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀 有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（錯(cuò)）18、銀行發(fā)現(xiàn)客戶(hù)或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。（對(duì)）19、某客戶(hù)將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入 同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的本人另一賬戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可 不報(bào)告。20、單筆人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以 上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。21

5、、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料,情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。（對(duì)）22、反洗錢(qián)法中專(zhuān)門(mén)規(guī)定了 “反洗錢(qián)調(diào)查”一章，明確了中 國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。（對(duì)）23、根據(jù)反洗錢(qián)法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢(qián)調(diào)查,如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。（對(duì)）24、.反洗錢(qián)詢(xún)問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)，并在詢(xún)問(wèn)筆錄上逐 頁(yè)簽名或者蓋章。（對(duì)）25、反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中,當(dāng)客戶(hù)要求將調(diào)查涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫 時(shí)禁止客戶(hù)提取該賬戶(hù)

6、資金的強(qiáng)制措施。（對(duì)）26、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是指用戶(hù)安裝客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素 或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶(hù)劃 分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。27、反洗錢(qián)調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。（錯(cuò)）28、反洗錢(qián)調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)。（錯(cuò)）29、反洗錢(qián)調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。（錯(cuò)）30、反洗錢(qián)調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的 文件、資料采取的登記保存措施。（對(duì)）31、客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)

7、關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì) 起至少保存3年。（錯(cuò)）32、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢(qián) 業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。（錯(cuò)）33、反洗錢(qián)調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)。（錯(cuò)）34、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶(hù)的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金 的客戶(hù)身份。（對(duì)）35、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批 準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存（錯(cuò)）36、反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料, 并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。（對(duì)）37、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢(qián)檢查信息泄露個(gè)給無(wú)關(guān)人員, 情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)

8、元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、 高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。（錯(cuò)）38、反洗錢(qián)調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。（錯(cuò)）39、對(duì)公外匯存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前，若該賬戶(hù)為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直 關(guān)注的賬戶(hù)，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶(hù)的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。（對(duì)）40、在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客 戶(hù)身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶(hù)及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)， 金 融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)，以確認(rèn)其身 份和有關(guān)交易是否可疑。（對(duì)）41

9、、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)）42、個(gè)人人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括 客戶(hù)、代理人。（錯(cuò)）43、在與客戶(hù)建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別。（對(duì)）44、客戶(hù)身份識(shí)別中的禁止性要求是指： 金融機(jī)構(gòu)不得為身份不 明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)。（對(duì)）45、客戶(hù)身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指:金融機(jī)構(gòu)利用電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶(hù)提供非 柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保 障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶(hù)身份。（對(duì)）46、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的 制定和執(zhí)行部門(mén)。（錯(cuò)）47、對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)的識(shí)別主體只有銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人 員、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人。（錯(cuò)）48、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別工作